Положение Банка России от 12 декабря 2014 г. N 444-П "Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (с изменениями и дополнениями)

Положение Банка России от 12 декабря 2014 г. N 444-П
"Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

С изменениями и дополнениями от:

18 августа 2016 г., 24 декабря 2019 г.

 

Информация об изменениях:

Преамбула изменена с 17 апреля 2020 г. - Указание Банка России от 24 декабря 2019 г. N 5372-У

См. предыдущую редакцию

На основании Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33, ст. 3418; 2002, N 30, ст. 3029; N 44, ст. 4296; 2004, N 31, ст. 3224; 2005, N 47, ст. 4828; 2006, N 31, ст. 3446, ст. 3452; 2007, N 16, ст. 1831; N 31, ст. 3993, ст. 4011; N 49, ст. 6036; 2009, N 23, ст. 2776; N 29, ст. 3600; 2010, N 28, ст. 3553; N 30, ст. 4007; N 31, ст. 4166; 2011, N 27, ст. 3873; N 46, ст. 6406; 2012, N 30, ст. 4172; N 50, ст. 6954; 2013, N 19, ст. 2329; N 26, ст. 3207; N 44, ст. 5641; N 52, ст. 6968; 2014, N 19, ст. 2315, ст. 2335; N 23, ст. 2934; N 30, ст. 4214, ст. 4219) (далее - Федеральный закон) и Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2003, N 2, ст. 157; N 52, ст. 5032; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; 2005, N 25, ст. 2426; N 30, ст. 3101; 2006, N 19, ст. 2061; N 25, ст. 2648; 2007, N 1, ст. 9, ст. 10; N 10, ст. 1151; N 18, ст. 2117; 2008, N 42, ст. 4696, ст. 4699; N 44, ст. 4982; N 52, ст. 6229, ст. 6231; 2009, N 1, ст. 25; N 29, ст. 3629; N 48, ст. 5731; 2010, N 45, ст. 5756; 2011, N 7, ст. 907; N 27, ст. 3873; N 43, ст. 5973; N 48, ст. 6728; 2012, N 50, ст. 6954; N 53, ст. 7591, ст. 7607; 2013, N 11, ст. 1076; N 14, ст. 1649; N 19, ст. 2329; N 27, ст. 3438, ст. 3476, ст. 3477; N 30, ст. 4084; N 49, ст. 6336; N 51, ст. 6695, ст. 6699; N 52, ст. 6975; 2014, N 19, ст. 2311, ст. 2317; N 27, ст. 3634; N 30, ст. 4219; N 45, ст. 6154) настоящее Положение устанавливает требования к идентификации (в том числе упрощенной идентификации) клиентов, представителей клиента (в том числе идентификации единоличного исполнительного органа как представителя клиента), выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - ПОД/ФТ) организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, указанными в статье 5 Федерального закона (за исключением кредитных организаций), регулирование, контроль и надзор за которыми в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Банк России (далее - некредитные финансовые организации).

 

Председатель
Центрального банка
Российской Федерации

Э.С. Набиуллина

 

Согласовано
Директор Федеральной службы
по финансовому мониторингу

Ю.А. Чиханчин

 

Зарегистрировано в Минюсте РФ 20 января 2015 г.

Регистрационный N 35594

 

Закреплен порядок идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, их представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев. Процедура проводится в целях противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию терроризма.

К некредитным финансовым организациям относятся в т. ч. профучастники рынка ценных бумаг, страховые компании, брокеры, ломбарды, кредитные потребкооперативы, НПФ.

Идентификация должна осуществляться до приема на обслуживание. Если выгодоприобретатель не может быть идентифицирован в этот период в связи с его отсутствием в планируемых операциях (сделках), то процедура проводится в срок, не превышающий 7 рабочих дней с даты совершения операции (сделки).

Перечислены источники информации, которые можно использовать для идентификации. Среди них - сведения из ЕГРЮЛ, данные об утерянных, недействительных паспортах, о паспортах умерших физлиц.

Сведения о клиенте, представителе, выгодоприобретателе, бенефициарном владельце фиксируются в специальной анкете (досье).

Приведены перечни сведений, получаемых для идентификации.

Положение вступает в силу по истечении 10 дней после его официального опубликования.


Положение Банка России от 12 декабря 2014 г. N 444-П "Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"


Зарегистрировано в Минюсте РФ 20 января 2015 г.

Регистрационный N 35594


Настоящее Положение вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России"


Текст Положения опубликован в "Вестнике Банка России" от 18 февраля 2015 г. N 14


В настоящий документ внесены изменения следующими документами:


Указание Банка России от 24 декабря 2019 г. N 5372-У

Изменения вступают в силу с 17 апреля 2020 г.


Указание Банка России от 18 августа 2016 г. N 4105-У

Изменения вступают в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования названного Указания в "Вестнике Банка России"