Купить систему ГАРАНТ Получить демо-доступ Узнать стоимость Информационный банк Подобрать комплект Семинары

Информация Банка России от 24 июля 2020 г. "Отозвана лицензия на осуществление банковских операций у ООО КБ "НЕВАСТРОЙИНВЕСТ"

 

Банк России приказом от 24.07.2020 N ОД-1176 отозвал лицензию на осуществление банковских операций у ОБЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК "НЕВАСТРОЙИНВЕСТ" ООО КБ "НЕВАСТРОЙИНВЕСТ" (рег. N 1926, г. Санкт-Петербург, далее - Банк "НЕВАСТРОЙИНВЕСТ"). По величине активов кредитная организация занимала 349 место в банковской системе Российской Федерации 1.

Банк России принял такое решение в соответствии с п.п. 6 и 6.1 части первой ст. 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" 2, руководствуясь тем, что Банк "НЕВАСТРОЙИНВЕСТ":

- допускал нарушения законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Кредитная организация не обеспечивала своевременность направления и достоверность представляемой в уполномоченный орган информации по операциям, подлежащим обязательному контролю;

- проводил сомнительные транзитные операции, связанные с "теневой" продажей торговыми предприятиями наличной выручки третьим лицам;

- нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятором в течение последних 12 месяцев неоднократно применялись к нему меры.

Деятельность Банка "НЕВАСТРОЙИНВЕСТ" носила выраженный кэптивный характер. Существенная доля корпоративного кредитного портфеля банка приходилась на юридических лиц, связанных с его основным собственником. При этом более 70% кредитного портфеля составляли низкокачественные ссуды.

В Банк "НЕВАСТРОЙИНВЕСТ" назначена временная администрация Банка России 3, которая будет действовать до момента назначения конкурсного управляющего 4 либо ликвидатора 5. Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.

Информация для вкладчиков: Банк "НЕВАСТРОЙИНВЕСТ" является участником системы страхования вкладов, поэтому суммы вкладов будут возвращены вкладчикам 6 в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн рублей в совокупности на одного вкладчика (с учетом начисленных процентов по вкладам).

Выплата вкладов производится Государственной корпорацией "Агентство по страхованию вкладов" (далее - Агентство). Подробная информация о порядке выплат может быть получена вкладчиками круглосуточно по телефону горячей линии Агентства (8 800 200-08-05), а также на сайте Агентства в сети Интернет (https://www.asv.org.ru/) в разделе "Страхование вкладов/Страховые случаи".

------------------------------

1 Согласно данным отчетности на 01.07.2020.

2 Решение Банка России принято в связи с неисполнением федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьей 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального закона "O противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также требований нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с указанным Федеральным законом, с учетом неоднократного применения в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом "O Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

3 В соответствии с приказом Банка России от 24.07.2020 N ОД-1177.

4 В соответствии со статьями 127 и 189.68 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)".

5 В соответствии со статьей 23.1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности".

6 Вкладчики - это физические лица, в том числе осуществляющие предпринимательскую деятельность (индивидуальные предприниматели), а также юридические лица, отнесенные к малым предприятиям в соответствии с Федеральным законом "О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации".

 

Откройте актуальную версию документа прямо сейчас или получите полный доступ к системе ГАРАНТ на 3 дня бесплатно!

Получить доступ к системе ГАРАНТ

Если вы являетесь пользователем интернет-версии системы ГАРАНТ, вы можете открыть этот документ прямо сейчас или запросить по Горячей линии в системе.

ЦБ РФ отозвал лицензию у ООО КБ "НЕВАСТРОЙИНВЕСТ", поскольку банк:

- проводил сомнительные транзитные операции, связанные с теневой продажей торговыми предприятиями наличной выручки третьим лицам;

- нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты ЦБ РФ;

- вел деятельность, носящую кэптивный характер (существенная доля корпоративного кредитного портфеля банка приходилась на юрлиц, связанных с его основным собственником, более 70% кредитного портфеля составляли низкокачественные ссуды).

Банк является участником системы страхования вкладов.


Информация Банка России от 24 июля 2020 г. "Отозвана лицензия на осуществление банковских операций у ООО КБ "НЕВАСТРОЙИНВЕСТ"


Текст информации опубликован в "Вестнике Банка России" от 29 июля 2020 г. N 57