Приговор Стрежевского городского суда Томской области от 26 мая 2012 г.

Приговор Стрежевского городского суда Томской области от 26 мая 2012 г.
(Извлечение)

Судья Стрежевского городского суда Томской области Артамонова И.В., с участием:

государственного обвинителя - старших помощников прокурора города Стрежевой Томской области - Башкаевой Е.П., Мульциной Л.Н., помощника прокурора города Стрежевой Томской области Занкина С.С.,

подсудимых - Мельниковой Л.В., Пахомова С.В.,

защитников - адвоката Исхакова Ю.В., представившего ордер N 48 от 27 мая 2011 года и удостоверение N 913, адвоката Герасимова В.А., представившего ордер N 11/53 от 06.06.2011 и удостоверение N 804, адвоката Бурмейстерс Г.Г., представившей ордер N 11/239 от 02.08.2011, N 11/195 от 20.06.2011 и удостоверение N 714 от 10.07.2007, адвоката Харитонова А.В., представившего ордер N 11/64 от 06.06.2011 и удостоверение N 749, адвоката Алеева Р.А., представившего ордер N 11/115 от 26.06.2011 и удостоверение N 651 от 01.03.2006, адвоката Стефанцева С.В., представившего ордер N 37 от 20.06.2011, N 41 от 28.06.2011 и удостоверение N 841, адвоката Кручининой Л.В., представившей ордер N 2011/50 от 21.06.2011, N 2011/77 от 24.08.2011 и удостоверение N 846, адвоката Рублевой Л.В., представившей ордер N 311 от 24.08.2011 и удостоверение N 275, адвоката Зайцевой М.А., представившей ордер N 00041 от 02.04.2012 и удостоверение N 986 от 07.09.2011,

представителей потерпевшего - Балашова И.Ю., действующего на основании доверенности N 01-05-18/1506 от 10.11.2009, Павловой Е.В., действующей на основании доверенности N 01-05-18/69 от 09.11.2010,

при секретарях - Миннуллиной Г.М., Кравцовой (Гришкиной) Л.С.,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении:

Мельниковой Л.В., "данные изъяты", судимости не имеющей;

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных: ч.4 ст.159, ч.4 ст. 159, ч.4 ст.159, ч.4 ст. 159, ч.4 ст.159, ч.4 ст. 159, ч.4 ст.159, ч. 4 ст. 159, ч.4 ст.159 УК РФ,

Пахомова С.В., "данные изъяты", ранее не судимого;

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных: ч.4 ст.159, ч.4 ст. 159, ч.4 ст.159, ч.4 ст. 159, ч.4 ст.159, ч.4 ст. 159, ч.4 ст.159, ч. 4 ст. 159, ч.4 ст.159 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Мельникова Л.В., Пахомов С.В. органом предварительного следствия обвиняются в том, что в период с апреля 2008 года по июль 2008 года совершали мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, по предварительному сговору группой лиц, с причинением ущерба в крупном размере, организованной группой (девять эпизодов).

Преступления, как указано в обвинительном заключении, совершены на территории г.Стрежевого Томской области при следующих обстоятельствах:

Мельникова Л.В., Пахомов С.В. и ФИО20, стремясь к незаконному обогащению и получению денежных средств, в начале апреля 2008 года создали организованную группу, сплоченную одной целью - незаконным обогащением за счет хищений денежных средств путем обмана в Стрежевском отделении N 8294 Сбербанка России, расположенном по адресу: 3 мкр., "адрес".

В целях реализации преступного умысла на хищение денежных средств путем обмана в Стрежевском отделении N 8294 Сбербанка России, расположенном по адресу: 3 мкр., "адрес", организованной преступной группой, Мельникова Л.В., Пахомов С.В. и ФИО20 определили дальнейшие формы и методы преступной деятельности.

В период времени с апреля 2008 года по июль 2008 года Мельникова Л.В., Пахомов С.В. и ФИО20 разработали план хищения путем обмана денежных средств в Стрежевском отделении N 8294 Сбербанка России, определили формы и методы преступной деятельности с целью получения членами преступной группы в результате совершения данных преступлений материальной выгоды.

Так, Мельникова Л. В., действуя согласно определенной ей роли, подбирала кандидатуры на роль заемщиков и поручителей, вводила их в заблуждение относительно кандидатуры заемщика и намерений по дальнейшему погашению кредита, получала у последних копии паспортов. Сформировав пакет документов, необходимых для оформления заявки на кредит, и приобщив к нему справки с внесенными в них ложными сведениями о месте работы и доходах заемщиков и поручителей, Мельникова Л. В. и Пахомов С. В. передавали вышеуказанные документы в отдел кредитования физических лиц Стрежевского отделения N 8294 Сбербанка России для оформления заявки на кредит без ведома и согласия лиц, указанных в качестве заемщиков.

После получения положительного заключения комитета Стрежевского отделения N 8294 Сбербанка России по предоставлению кредита, Мельникова Л.В. обеспечивала подписание заемщиками и поручителями кредитных договоров и других документов, необходимых для получения кредита. Подписанные документы Мельникова Л.В. и Пахомов С.В. передавали в Стрежевское отделение N 8294 Сбербанка России для дальнейшего оформления и получения денежных средств.

После чего ФИО20 забирал в отделе кредитования физических лиц документы на получение денежных средств по кредитному договору и, введя сотрудников банка в заблуждение относительно знакомства с заемщиком, оформлял расходный кассовый ордер на выдачу денежных средств без присутствия лица, указанного в качестве заемщика. По оформленному кассовому ордеру, ФИО20, введя сотрудников банка в заблуждение относительно знакомства с заемщиком, получал в кассе Стрежевского отделения N 8294 Сбербанка России денежные средства. Похищенные денежные средства распределялись между участниками организованной преступной группы.

Таким образом, перед совершением данной организованной преступной группой каждого хищения денежных средств путем обмана в Стрежевском отделении N 8294 Сбербанка России в действиях организованной преступной группы присутствовал период тщательной подготовки к совершению преступления.

В апреле 2008 года на территории г.Стрежевого Томской области, определив формы и методы преступной деятельности, распределив роли, то есть организовав свою деятельность в форме организованной преступной группы, Мельникова Л.В., Пахомов С.В. и ФИО20 создали организованную преступную группу, отличающуюся устойчивостью - сплотившись одной целью, то есть незаконным обогащением за счет хищений, совершили ряд хищений путем обмана за непродолжительный период времени, их умысел был направлен на совершение хищения путем обмана, стабильностью и сплоченностью - продолжительное время они знали друг друга, в последнее время часто общались, все преступления совершали единым составом, четким распределением ролей - была четко разработана схема совершения преступлений, при этом каждый участник осознавал свою ролевую позицию в группе, постоянством форм и методов совершения преступлений - действовали организованно, то есть организовали и создали свою деятельность в форме организованной преступной группы и совместно совершили ряд хищений денежных средств путем обмана в Стрежевском отделении N 8294 Сбербанка России в период с апреля по июль 2008 года.

Так, в апреле 2008 года, Мельникова Л.В., Пахомов С.В. и ФИО20, действуя умышленно, согласно разработанной единой схеме совершения преступлений, по предварительному сговору, совместно и согласованно, в составе организованной устойчивой преступной группы, из корыстных побуждений, с целью хищения чужого имущества путем обмана, действуя по заранее разработанному плану, распределив роли и действия каждого, договорились о хищении денежных средств в сумме 750000 рублей путем обмана в Стрежевском отделении N 8294 Сбербанка России.

После чего Мельникова Л.В. в апреле 2008 года, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно, в составе созданной ими организованной преступной группы, введя ФИО22, ФИО46, ФИО76 в заблуждение относительно кандидатуры заемщика по кредитному договору и намерений по дальнейшему погашению кредита, получила у последних копии паспортов. Сформировав пакет документов, необходимых для оформления заявки на кредит, Мельникова Л.В. и Пахомов С.В. приобщили к нему справки с внесенными в них ложными сведениями о месте работы и доходах ФИО22, ФИО46 и ФИО76.

Указанные документы Пахомов С.В. в апреле 2008 года, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно в составе организованной преступной группы с Мельниковой Л.В. и ФИО20, введя сотрудников банка в заблуждение относительно кандидатуры заемщика по кредитному договору и намерений по дальнейшему погашению кредита, предоставил в отдел кредитования физических лиц Стрежевского отделения N 8294 Сбербанка России для оформления заявки на кредит в сумме 750000 рублей без ведома и согласия ФИО22, ФИО46, ФИО76

После получения положительного заключения комитета Стрежевского отделения N 8294 Сбербанка России по предоставлению кредита Мельникова Л.В. ДД.ММ.ГГГГ, введя ФИО22, ФИО46, ФИО76 в заблуждение относительно кандидатуры заемщика по кредитному договору и намерений по дальнейшему погашению кредита, обеспечила подписание указанными лицами кредитного договора N от ДД.ММ.ГГГГ и других документов, необходимых для получения кредита. Подписанные документы были переданы Мельниковой Л. В. и Пахомовым С. В. в Стрежевское отделение N 8294 Сбербанка России для дальнейшего оформления и получения денежных средств.

После чего ФИО20 ДД.ММ.ГГГГ, находясь в здании Стрежевского отделения N 8294 Сбербанка России, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно в составе организованной преступной группы с Мельниковой Л.В. и Пахомовым С.В., введя сотрудников банка в заблуждение относительно знакомства с заемщиком ФИО22, оформил расходный кассовый ордер N от ДД.ММ.ГГГГ на выдачу денежных средств без присутствия ФИО22, указанной в качестве заемщика. Оформленный кассовый ордер ФИО20 предоставил в кассу Стрежевского отделения N 8294 Сбербанка России и, введя сотрудников банка в заблуждение относительно знакомства с заемщиком, ДД.ММ.ГГГГ получил денежные средства в сумме 750000 рублей.

Таким образом, Мельникова Л.В., Пахомов С.В. и ФИО20 в составе организованной преступной группы похитили денежные средства в сумме 750000 рублей, принадлежащие Сберегательному банку Российской Федерации, причинив указанному обществу ущерб в крупном размере. Похищенные денежные средства Мельникова Л.В., Пахомов С.В. и ФИО20 распределили между собой и распорядились ими по своему усмотрению.

Они же, Мельникова Л.В., Пахомов С.В. и ФИО20, действуя умышленно, согласно разработанной единой схеме совершения преступлений, по предварительному сговору, совместно и согласованно, в составе организованной устойчивой преступной группы, из корыстных побуждений, с целью хищения чужого имущества путем обмана, действуя по заранее разработанному плану, распределив роли и действия каждого, в апреле 2008 года договорились о хищении денежных средств в сумме 750000 рублей путем обмана в Стрежевском отделении N 8294 Сбербанка России.

После чего Мельникова Л. В. в апреле 2008 года, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно, в составе организованной преступной группы, введя ФИО16, ФИО19, ФИО51 в заблуждение относительно кандидатуры заемщика по кредитному договору и намерений по дальнейшему погашению кредита, получила у последних копии паспортов. Сформировав пакет документов, необходимых для оформления заявки на кредит, Мельникова Л.В. и Пахомов С.В. приобщили к нему справки с внесенными в них ложными сведениями о месте работы и доходах ФИО16, ФИО19, ФИО51

После получения положительного заключения комитета Стрежевского отделения N 8294 Сбербанка России по предоставлению кредита, Мельникова Л.В. ДД.ММ.ГГГГ, введя ФИО16, ФИО19, ФИО51 в заблуждение относительно кандидатуры заемщика по кредитному договору и намерений по дальнейшему погашению кредита, обеспечила подписание указанными лицами кредитного договора N от ДД.ММ.ГГГГ и других документов, необходимых для получения кредита. Подписанные документы были переданы Мельниковой Л.В. и Пахомовым С.В. в Стрежевское отделение N 8294 Сбербанка России для дальнейшего оформления и получения денежных средств.

После чего, ФИО20, ДД.ММ.ГГГГ, находясь в здании Стрежевского отделения N 8294 Сбербанка России, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно в составе организованной преступной группы с Мельниковой Л.В. и Пахомовым С.В., введя сотрудников банка в заблуждение относительно знакомства с заемщиком ФИО16, оформил расходный кассовый ордер N от ДД.ММ.ГГГГ на выдачу денежных средств без присутствия ФИО16, указанной в качестве заемщика. Оформленный кассовый ордер ФИО20 предоставил в кассу Стрежевского отделения N 8294 Сбербанка России и, введя сотрудников банка в заблуждение относительно знакомства с заемщиком, ДД.ММ.ГГГГ получил денежные средства в сумме 750000 рублей.

Таким образом, Мельникова Л.В., Пахомов С.В. и ФИО20 в составе организованной устойчивой преступной группы похитили денежные средства в сумме 750000 рублей, принадлежащие Сберегательному банку Российской Федерации, причинив указанному обществу ущерб в крупном размере. Похищенные денежные средства Мельникова Л.В., Пахомов С.В. и ФИО20 распределили между собой и распорядились ими по своему усмотрению.

После чего Мельникова Л. В. в апреле 2008 года, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно, в составе организованной преступной группы, введя ФИО4, ФИО39 и ФИО70 в заблуждение относительно кандидатуры заемщика по кредитному договору и намерений по дальнейшему погашению кредита, получила у последних копии паспортов. Сформировав пакет документов, необходимых для оформления заявки на кредит, Мельникова Л.В. и Пахомов С.В. приобщили к нему справки с внесенными в них ложными сведениями о месте работы и доходах ФИО4, ФИО39 и ФИО70

После получения положительного заключения комитета Стрежевского отделения N 8294 Сбербанка России по предоставлению кредита, Мельникова Л.В. ДД.ММ.ГГГГ, введя ФИО4, ФИО39 и ФИО70 в заблуждение относительно кандидатуры заемщика по кредитному договору и намерений по дальнейшему погашению кредита, обеспечила подписание указанными лицами кредитного договора N от ДД.ММ.ГГГГ и других документов, необходимых для получения кредита. Подписанные документы были переданы Мельниковой Л.В. и Пахомовым С.В. в Стрежевское отделение N 8294 Сбербанка России для дальнейшего оформления и получения денежных средств.

После чего, ФИО20, ДД.ММ.ГГГГ, находясь в здании Стрежевского отделения N 8294 Сбербанка России, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно в составе организованной преступной группы с Мельниковой Л.В. и Пахомовым С.В., введя сотрудников банка в заблуждение относительно знакомства с заемщиком ФИО4, оформил расходный кассовый ордер N от ДД.ММ.ГГГГ на выдачу денежных средств без присутствия ФИО4, указанной в качестве заемщика. Оформленный кассовый ордер ФИО20 предоставил в кассу Стрежевского отделения N 8294 Сбербанка России и, введя сотрудников банка в заблуждение относительно знакомства с заемщиком, ДД.ММ.ГГГГ получил денежные средства в сумме 750000 рублей.

После чего, Мельникова Л. В. в апреле 2008 года, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно, в составе организованной преступной группы, введя ФИО40, ФИО41 и ФИО42 в заблуждение относительно кандидатуры заемщика по кредитному договору и намерений по дальнейшему погашению кредита, получила у последних копии паспортов. Сформировав пакет документов, необходимых для оформления заявки на кредит, Мельникова Л.В. и Пахомов С.В. приобщили к нему справки с внесенными в них ложными сведениями о месте работы и доходах ФИО40, ФИО41 и ФИО42

После получения положительного заключения комитета Стрежевского отделения N 8294 Сбербанка России по предоставлению кредита, Мельникова Л.В. ДД.ММ.ГГГГ, введя ФИО40, ФИО41 и ФИО42 в заблуждение относительно кандидатуры заемщика по кредитному договору и намерений по дальнейшему погашению кредита, обеспечила подписание указанными лицами кредитного договора N от ДД.ММ.ГГГГ и других документов, необходимых для получения кредита. Подписанные документы были переданы ФИО3 и ФИО15 в ФИО14 отделение N ФИО6 для дальнейшего оформления и получения денежных средств.

После чего, ФИО20, ДД.ММ.ГГГГ, находясь в здании Стрежевского отделения N 8294 Сбербанка России, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно в составе организованной преступной группы с Мельниковой Л.В. и Пахомовым С.В., введя сотрудников банка в заблуждение относительно знакомства с заемщиком ФИО40, оформил расходный кассовый ордер N от ДД.ММ.ГГГГ на выдачу денежных средств без присутствия ФИО40, указанной в качестве заемщика. Оформленный кассовый ордер ФИО20 предоставил в кассу Стрежевского отделения N 8294 Сбербанка России и, введя сотрудников банка в заблуждение относительно знакомства с заемщиком, ДД.ММ.ГГГГ получил денежные средства в сумме 750000 рублей.

После чего, Мельникова Л.В. в апреле 2008 года, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно, в составе организованной преступной группы, введя ФИО5, ФИО52о., и ФИО75 в заблуждение относительно кандидатуры заемщика по кредитному договору и намерений по дальнейшему погашению кредита, получила у последних копии паспортов. Сформировав пакет документов, необходимых для оформления заявки на кредит, Мельникова Л.В. и Пахомов С.В. приобщили к нему справки с внесенными в них ложными сведениями о месте работы и доходах ФИО5, ФИО52о, и ФИО75

После получения положительного заключения комитета Стрежевского отделения N 8294 Сбербанка России по предоставлению кредита, Мельникова Л.В. ДД.ММ.ГГГГ, введя ФИО5, ФИО52о. и ФИО75 в заблуждение относительно кандидатуры заемщика по кредитному договору и намерений по дальнейшему погашению кредита, обеспечила подписание указанными лицами кредитного договора N от ДД.ММ.ГГГГ и других документов, необходимых для получения кредита. Подписанные документы были переданы Мельниковой Л.. и Пахомовым С.В. в Стрежевское отделение N 8294 Сбербанка России для дальнейшего оформления и получения денежных средств.

После чего ФИО20, ДД.ММ.ГГГГ, находясь в здании Стрежевского отделения N 8294 Сбербанка России, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно в составе организованной преступной группы с Мельниковой Л.В. и Пахомовым С.В., введя сотрудников банка в заблуждение относительно знакомства с заемщиком ФИО5, оформил расходный кассовый ордер N от ДД.ММ.ГГГГ на выдачу денежных средств без присутствия ФИО5, указанного в качестве заемщика. Оформленный кассовый ордер ФИО20 предоставил в кассу Стрежевского отделения N 8294 Сбербанка России и, введя сотрудников банка в заблуждение относительно знакомства с заемщиком, ДД.ММ.ГГГГ получил денежные средства в сумме 750000 рублей.

Они же, Мельникова Л.В., Пахомов С.В. и ФИО20, действуя умышленно, согласно разработанной единой схеме совершения преступлений, по предварительному сговору, совместно и согласованно, в составе организованной устойчивой преступной группы, из корыстных побуждений, с целью хищения чужого имущества путем обмана, действуя по заранее разработанному плану, распределив роли и действия каждого, в мае 2008 года договорились о хищении денежных средств в сумме 750000 рублей путем обмана в Стрежевском отделении N 8294 Сбербанка России.

После чего Мельникова Л.В. в мае 2008 года, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно, в составе организованной преступной группы, введя ФИО43, ФИО52о и ФИО41 в заблуждение относительно кандидатуры заемщика по кредитному договору и намерений по дальнейшему погашению кредита, получила у последних копии паспортов. Сформировав пакет документов, необходимых для оформления заявки на кредит, Мельникова Л.В. и Пахомов С.В. приобщили к нему справки с внесенными в них ложными сведениями о месте работы и доходах ФИО43, ФИО52о и ФИО41

Указанные документы Пахомов С.В. в мае 2008 года, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно в составе организованной преступной группы с Мельниковой Л.В. и ФИО20, введя сотрудников банка в заблуждение относительно кандидатуры заемщика по кредитному договору и намерений по дальнейшему погашению кредита, предоставил в отдел кредитования физических лиц Стрежевского отделения N 8294 Сбербанка России для оформления заявки на кредит в сумме 750000 рублей без ведома и согласия ФИО43, ФИО52о и ФИО41

После получения положительного заключения комитета Стрежевского отделения N 8294 Сбербанка России по предоставлению кредита, Мельникова Л.В. ДД.ММ.ГГГГ, введя ФИО43, ФИО52о и ФИО41 в заблуждение относительно кандидатуры заемщика по кредитному договору и намерений по дальнейшему погашению кредита, обеспечила подписание указанными лицами кредитного договора N от ДД.ММ.ГГГГ и других документов, необходимых для получения кредита. Подписанные документы были переданы Мельниковой Л.В. и Пахомовым С. В. в Стрежевское отделение N 8294 Сбербанка России для дальнейшего оформления и получения денежных средств.

После чего ФИО20 ДД.ММ.ГГГГ, находясь в здании Стрежевского отделения N 8294 Сбербанка России, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно в составе организованной преступной группы с Мельниковой Л.В. и Пахомовым С.В., введя сотрудников банка в заблуждение относительно знакомства с заемщиком ФИО43, оформил расходный кассовый ордер N от ДД.ММ.ГГГГ на выдачу денежных средств без присутствия ФИО43, указанной в качестве заемщика. Оформленный кассовый ордер ФИО20 предоставил в кассу Стрежевского отделения N 8294 Сбербанка России и, введя сотрудников банка в заблуждение относительно знакомства с заемщиком, ДД.ММ.ГГГГ получил денежные средства в сумме 750000 рублей.

Они же, Мельникова Л.В., Пахомов С.В. и ФИО20, действуя умышленно, согласно разработанной единой схеме совершения преступлений, по предварительному сговору, совместно и согласованно, в составе организованной устойчивой преступной группы, из корыстных побуждений, с целью хищения чужого имущества путем обмана, действуя по заранее разработанному плану, распределив роли и действия каждого, в мае 2008 года договорились о хищении денежных средств в сумме 750000 рублей путем обмана в Стрежевском отделении N 8294 Сбербанка России.

После чего Мельникова Л.В. в мае 2008 года, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно, в составе организованной преступной группы, введя ФИО19, ФИО51 и ФИО46 в заблуждение относительно кандидатуры заемщика по кредитному договору и намерений по дальнейшему погашению кредита, получила у последних копии паспортов. Сформировав пакет документов, необходимых для оформления заявки на кредит, Мельникова Л.В. и Пахомов С.В. приобщили к нему справки с внесенными в них ложными сведениями о месте работы и доходах ФИО19, ФИО51 и ФИО46

После получения положительного заключения комитета Стрежевского отделения N 8294 Сбербанка России по предоставлению кредита, Мельникова Л.В. ДД.ММ.ГГГГ, введя ФИО19, ФИО51 и ФИО46 заблуждение относительно кандидатуры заемщика по кредитному договору и намерений по дальнейшему погашению кредита, обеспечила подписание указанными лицами кредитного договора N от ДД.ММ.ГГГГ и других документов, необходимых для получения кредита. Подписанные документы были переданы Мельниковой Л.В. и Пахомовым С.В. в Стрежевское отделение N 8294 Сбербанка России для дальнейшего оформления и получения денежных средств.

После чего ФИО20 ДД.ММ.ГГГГ, находясь в здании Стрежевского отделения N 8294 Сбербанка России, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно в составе организованной преступной группы с Мельниковой Л.В. и Пахомовым С.В., введя сотрудников банка в заблуждение относительно знакомства с заемщиком ФИО19, оформил расходный кассовый ордер N от ДД.ММ.ГГГГ на выдачу денежных средств без присутствия ФИО19, указанной в качестве заемщика. Оформленный кассовый ордер ФИО20 предоставил в кассу Стрежевского отделения N 8294 Сбербанка России и, введя сотрудников банка в заблуждение относительно знакомства с заемщиком, ДД.ММ.ГГГГ получил денежные средства в сумме 750000 рублей.

Они же, Мельникова Л.В., Пахомов С.В. и ФИО20, действуя умышленно, согласно разработанной единой схеме совершения преступлений, по предварительному сговору, совместно и согласованно, в составе организованной устойчивой преступной группы, из корыстных побуждений, с целью хищения чужого имущества путем обмана, действуя по заранее разработанному плану, распределив роли и действия каждого, в июне 2008 года договорились о хищении денежных средств в сумме 750000 рублей путем обмана в Стрежевском отделении N 8294 Сбербанка России.

После чего, Мельникова Л.В. в июне 2008 года, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно, в составе организованной преступной группы, введя ФИО8, ФИО9 и ФИО10 в заблуждение относительно кандидатуры заемщика по кредитному договору и намерений по дальнейшему погашению кредита, получила у последних копии паспортов. Сформировав пакет документов, необходимых для оформления заявки на кредит, Мельникова Л.В. и Пахомов С.В. приобщили к нему справки с внесенными в них ложными сведениями о месте работы и доходах ФИО8, ФИО9 и ФИО10

Указанные документы Пахомов С.В. в июне 2008 года, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно в составе организованной преступной группы с Мельниковой Л.В. и ФИО20, введя сотрудников банка в заблуждение относительно кандидатуры заемщика по кредитному договору и намерений по дальнейшему погашению кредита, предоставил в отдел кредитования физических лиц Стрежевского отделения N 8294 Сбербанка России для оформления заявки на кредит в сумме 750000 рублей без ведома и согласия ФИО8, ФИО9 и ФИО10

После получения положительного заключения комитета Стрежевского отделения N 8294 Сбербанка России по предоставлению кредита, Мельникова Л.В. ДД.ММ.ГГГГ, введя ФИО8, ФИО9 и ФИО10 в заблуждение относительно кандидатуры заемщика по кредитному договору и намерений по дальнейшему погашению кредита, обеспечила подписание указанными лицами кредитного договора N от ДД.ММ.ГГГГ и других документов, необходимых для получения кредита. Подписанные документы были переданы Мельниковой Л. В. и Пахомовым С.В. в Стрежевское отделение N 8294 Сбербанка России для дальнейшего оформления и получения денежных средств.

После чего ФИО20 ДД.ММ.ГГГГ, находясь в здании Стрежевского отделения N 8294 Сбербанка России, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно в составе организованной преступной группы с Мельниковой Л.В. и Пахомовым С.В., введя сотрудников банка в заблуждение относительно знакомства с заемщиком ФИО8, оформил расходный кассовый ордер N от ДД.ММ.ГГГГ на выдачу денежных средств без присутствия ФИО8, указанной в качестве заемщика. Оформленный кассовый ордер ФИО20 предоставил в кассу Стрежевского отделения N 8294 Сбербанка России и, введя сотрудников банка в заблуждение относительно знакомства с заемщиком, ДД.ММ.ГГГГ получил денежные средства в сумме 750000 рублей.

Они же, Мельникова Л.В., Пахомов С.В. и ФИО20, действуя умышленно, согласно разработанной единой схеме совершения преступлений, по предварительному сговору, совместно и согласованно, в составе организованной устойчивой преступной группы, из корыстных побуждений, с целью хищения чужого имущества путем обмана, действуя по заранее разработанному плану, распределив роли и действия каждого, в июле 2008 года договорились о хищении денежных средств в сумме 750000 рублей путем обмана в Стрежевском отделении N 8294 Сбербанка России.

После чего Мельникова Л.В. в июле 2008 года, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно, в составе организованной преступной группы, введя ФИО12, ФИО67 и ФИО44 в заблуждение относительно кандидатуры заемщика по кредитному договору и намерений по дальнейшему погашению кредита, получила у последних копии паспортов. Сформировав пакет документов, необходимых для оформления заявки на кредит, Мельникова Л.В. и Пахомов С.В. приобщили к нему справки с внесенными в них ложными сведениями о месте работы и доходах ФИО18, ФИО67 и ФИО44

Указанные документы Пахомов С.В. в июле 2008 года, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно в составе организованной преступной группы с Мельниковой Л.В. и ФИО20, введя сотрудников банка в заблуждение относительно кандидатуры заемщика по кредитному договору и намерений по дальнейшему погашению кредита, предоставил в отдел кредитования физических лиц Стрежевского отделения N 8294 Сбербанка России для оформления заявки на кредит в сумме 750000 рублей без ведома и согласия ФИО18, ФИО67 и ФИО44

После получения положительного заключения комитета Стрежевского отделения N 8294 Сбербанка России по предоставлению кредита, Мельникова Л.В. ДД.ММ.ГГГГ, введя ФИО12, ФИО67 и ФИО44 в заблуждение относительно кандидатуры заемщика по кредитному договору и намерений по дальнейшему погашению кредита, обеспечила подписание указанными лицами кредитного договора N от ДД.ММ.ГГГГ и других документов, необходимых для получения кредита. Подписанные документы были переданы Мельниковой Л.В. и Пахомовым С.В. в Стрежевское отделение N 8294 Сбербанка России для дальнейшего оформления и получения денежных средств.

После чего ФИО20 ДД.ММ.ГГГГ, находясь в здании Стрежевского отделения N 8294 Сбербанка России, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно в составе организованной преступной группы с Мельниковой Л.В. и Пахомовым С.В., введя сотрудников банка в заблуждение относительно знакомства с заемщиком ФИО18, оформил расходный кассовый ордер N от ДД.ММ.ГГГГ на выдачу денежных средств без присутствия ФИО18, указанной в качестве заемщика. Оформленный кассовый ордер ФИО20 предоставил в кассу Стрежевского отделения N 8294 Сбербанка России и, введя сотрудников банка в заблуждение относительно знакомства с заемщиком, ДД.ММ.ГГГГ получил денежные средства в сумме 750000 рублей.

В судебном заседании государственный обвинитель заявил, что органом предварительного следствия преступные действия Пахомова С.В., Мельниковой Л.В. и ФИО20 по получению девяти кредитов путем мошенничества излишне квалифицированы как девять отдельных эпизодов. Все преступные действия по получению девяти кредитов охвачены единым умыслом подсудимых, совершались в короткий промежуток времени, с применением единой схемы получения кредита, поэтому их действия следует квалифицировать как единое продолжаемое преступное деяние, охваченное единым умыслом, предусмотренное ч.4 ст. 159 УК РФ.

Суд принимает позицию государственного обвинения о том, что следует исходить из того, что девять отдельных эпизодов получения кредитов путем обмана и злоупотребления доверием, которые вменяются в вину Мельниковой Л.В. Пахомову С.В. и ФИО20, следует считать как единое продолжаемое преступное деяние, состоящее из девяти тождественных действий, предусмотренное ч.4 ст.159 УК РФ.

При рассмотрении дела судом было установлено следующее:

Мельникова Л.В., желая получить в Стрежевском отделении N 8294 Сбербанка России потребительский кредит, в апреле 2008 года получила у ФИО22, ФИО46, ФИО76 копии паспортов, приобщила к ним справку для получения ссуды (оформления поручительства) в ФИО14 отделении N ФИО6 на имя ФИО46 Указанные документы через ФИО15 в апреле 2008 года предоставила в отдел кредитования физических лиц Стрежевского отделения N 8294 Сбербанка России для оформления заявки на кредит в сумме 750000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Мельникова Л.В., Пахомов С.В. с помощью ФИО20 на основании кредитного договора N от ДД.ММ.ГГГГ, заемщиком по которому значится ФИО22, по расходному кассовому ордеру N от ДД.ММ.ГГГГ на выдачу денежных средств, получили в кассе Стрежевского отделения N 8294 Сбербанка России ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 750000 рублей без присутствия ФИО22, указанной в качестве заемщика.

По кредитному договору N от ДД.ММ.ГГГГ, заемщиком по которому значится ФИО22, ФИО3 производила возврат денежных средств с мая 2008 года по ДД.ММ.ГГГГ.

Она же, Мельникова Л.В., желая получить в Стрежевском отделении N 8294 Сбербанка России потребительский кредит, в апреле 2008 года получила от ФИО16, ФИО19, ФИО51 копии паспортов, приобщила к ним справки для получения ссуды (оформления поручительства) в Стрежевском отделении N 8294 Сбербанка России на имя ФИО19 и ФИО51. Указанные документы через Пахомова С.В. в апреле 2008 года предоставила в отдел кредитования физических лиц Стрежевского отделения N 8294 Сбербанка России для оформления заявки на кредит в сумме 750000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Мельникова Л.В., Пахомов С.В. с помощью ФИО20 на основании кредитного договора N от ДД.ММ.ГГГГ, заемщиком по которому значится ФИО16, по расходному кассовому ордеру N от ДД.ММ.ГГГГ на выдачу денежных средств, получили в кассе Стрежевского отделения N 8294 Сбербанка России ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 750000 рублей без присутствия ФИО16, указанной в качестве заемщика.

По кредитному договору N от ДД.ММ.ГГГГ, заемщиком по которому значится ФИО16, ФИО3 производила возврат денежных средств с мая 2008 года по ДД.ММ.ГГГГ.

Она же, Мельникова Л.В., желая получить в Стрежевском отделении N 8294 Сбербанка России потребительский кредит, в апреле 2008 года получила от ФИО4, ФИО39 и ФИО70 копии паспортов. Пакет документов через ФИО15 в апреле 2008 года предоставила в отдел кредитования физических лиц Стрежевского отделения N 8294 Сбербанка России для оформления заявки на кредит в сумме 750000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Мельникова Л.В., Пахомов С.В. с помощью ФИО20 на основании кредитного договора N от ДД.ММ.ГГГГ, заемщиком по которому значится ФИО4, по расходному кассовому ордеру N от ДД.ММ.ГГГГ на выдачу денежных средств, получили в кассе Стрежевского отделения N 8294 Сбербанка России ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 750000 рублей без присутствия ФИО4, указанной в качестве заемщика.

По кредитному договору N от ДД.ММ.ГГГГ, заемщиком по которому значится ФИО4, ФИО3 производила возврат денежных средств с мая 2008 года по ДД.ММ.ГГГГ.

Она же, Мельникова Л.В., желая получить в Стрежевском отделении N 8294 Сбербанка России потребительский кредит, в апреле 2008 года получила от ФИО40, ФИО41 и ФИО2 копии паспортов, приобщила к ним справку для получения ссуды (оформления поручительства) в Стрежевском отделении N 8294 Сбербанка России на имя ФИО41. Указанные документы через ФИО15 в апреле 2008 года предоставила в отдел кредитования физических лиц Стрежевского отделения N 8294 Сбербанка России для оформления заявки на кредит в сумме 750000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Мельникова Л.В., Пахомов С.В. с помощью ФИО20 на основании кредитного договора N от ДД.ММ.ГГГГ, заемщиком по которому значится ФИО40, по расходному кассовому ордеру N от ДД.ММ.ГГГГ на выдачу денежных средств, получили в кассе Стрежевского отделения N 8294 Сбербанка России ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 750000 рублей без присутствия ФИО40, указанной в качестве заемщика.

По кредитному договору N от ДД.ММ.ГГГГ, заемщиком по которому значится ФИО40, ФИО3 производила возврат денежных средств с мая 2008 года по ДД.ММ.ГГГГ.

Она же, Мельникова Л.В., желая получить в Стрежевском отделении N 8294 Сбербанка России потребительский кредит, в апреле 2008 года получила от ФИО5, ФИО52о. и ФИО75 копии паспортов, приобщила к ним справки для получения ссуды (оформления поручительства) в ФИО14 ОСБ N Сибирского банка СБ РФ на имя ФИО5, ФИО52о. и ФИО75 Указанные документы через ФИО15 в апреле 2008 года предоставила в отдел кредитования физических лиц Стрежевского отделения N 8294 Сбербанка России для оформления заявки на кредит в сумме 750000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Мельникова Л.В., Пахомов С.В. с помощью ФИО20 на основании кредитного договора N от ДД.ММ.ГГГГ, заемщиком по которому значится ФИО5, по расходному кассовому ордеру N от ДД.ММ.ГГГГ на выдачу денежных средств, получили в кассе Стрежевского отделения N 8294 Сбербанка России ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 750000 рублей без присутствия ФИО5, указанного в качестве заемщика.

По кредитному договору N от ДД.ММ.ГГГГ, заемщиком по которому значится ФИО5, Мельникова Л.В. производила возврат денежных средств с мая 2008 года по ДД.ММ.ГГГГ.

Она же, Мельникова Л.В., желая получить в Стрежевском отделении N 8294 Сбербанка России потребительский кредит, в мае 2008 года, получила от ФИО43, ФИО52о и ФИО41 копии паспортов, приобщила к ним справки для получения ссуды (оформления поручительства) в Стрежевском ОСБ N 8294 Сибирского банка СБ РФ на имя ФИО43, ФИО52о и ФИО41 Указанные документы через ФИО15 в мае 2008 года предоставила в отдел кредитования физических лиц Стрежевского отделения N 8294 Сбербанка России для оформления заявки на кредит в сумме 750000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Мельникова Л.В., Пахомов С.В. с помощью ФИО20 на основании кредитного договора N от ДД.ММ.ГГГГ, заемщиком по которому значится ФИО43, по расходному кассовому ордеру N от ДД.ММ.ГГГГ на выдачу денежных средств, получили в кассе Стрежевского отделения N 8294 Сбербанка России ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 750000 рублей без присутствия ФИО43, указанной в качестве заемщика.

По кредитному договору N от ДД.ММ.ГГГГ, заемщиком по которому значится ФИО43, ФИО3 производила возврат денежных средств с июня 2008 года по ДД.ММ.ГГГГ.

Она же, Мельникова Л.В., желая получить в Стрежевском отделении N 8294 Сбербанка России потребительский кредит, в мае 2008 года получила от ФИО19, ФИО51 и ФИО46 копии паспортов, приобщила к ним справки для получения ссуды (оформления поручительства) в Стрежевском ОСБ N 8294 Сибирского банка СБ РФ на имя ФИО19, ФИО51 и ФИО46 Указанные документы через ФИО15 в мае 2008 года предоставила в отдел кредитования физических лиц Стрежевского отделения N 8294 Сбербанка России для оформления заявки на кредит в сумме 750000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Мельникова Л.В., Пахомов С.В. с помощью ФИО20 на основании кредитного договора N от ДД.ММ.ГГГГ, заемщиком по которому значится ФИО19, по расходному кассовому ордеру N от ДД.ММ.ГГГГ на выдачу денежных средств, получили в кассе Стрежевского отделения N 8294 Сбербанка России ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 750000 рублей без присутствия ФИО19, указанной в качестве заемщика.

По кредитному договору N от ДД.ММ.ГГГГ, заемщиком по которому значится ФИО19, ФИО3 производила возврат денежных средств с июня 2008 года по ДД.ММ.ГГГГ.

Она же, Мельникова Л.В., желая получить в Стрежевском отделении N 8294 Сбербанка России потребительский кредит, в июне 2008 года получила от ФИО8, ФИО9 и ФИО10 копии паспортов, приобщила к ним справки для получения ссуды (оформления поручительства) в Стрежевском ОСБ N 8294 Сибирского банка СБ РФ на имя ФИО8, ФИО9 Указанные документы через Пахомова С.В. в июне 2008 года предоставила в отдел кредитования физических лиц Стрежевского отделения N 8294 Сбербанка России для оформления заявки на кредит в сумме 750000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Мельникова Л.В., Пахомов С.В. с помощью ФИО20 на основании кредитного договора N от ДД.ММ.ГГГГ, заемщиком по которому значится ФИО8, по расходному кассовому ордеру N от ДД.ММ.ГГГГ на выдачу денежных средств, получили в кассе Стрежевского отделения N 8294 Сбербанка России ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 750000 рублей без присутствия ФИО8, указанной в качестве заемщика.

По кредитному договору N от ДД.ММ.ГГГГ, заемщиком по которому значится ФИО8, ФИО3 производила возврат денежных средств с июня 2008 года по ДД.ММ.ГГГГ.

Она же, ФИО3, желая получить в Стрежевском отделении N 8294 Сбербанка России потребительский кредит, в июле 2008 года получила от ФИО18, ФИО67 и ФИО44 копии паспортов, приобщила к ним справки для получения ссуды (оформления поручительства) в Стрежевском ОСБ N 8294 Сибирского банка СБ РФ на имя ФИО18, ФИО67 и ФИО44 Указанные документы через ФИО15 в июле 2008 года предоставила в отдел кредитования физических лиц Стрежевского отделения N 8294 Сбербанка России для оформления заявки на кредит в сумме 750000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Мельникова Л.В., Пахомов С.В. с помощью ФИО20 на основании кредитного договора N от ДД.ММ.ГГГГ заемщиком по которому значится ФИО12, по расходному кассовому ордеру N от ДД.ММ.ГГГГ на выдачу денежных средств, получили в кассе Стрежевского отделения N 8294 Сбербанка России ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 750000 рублей без присутствия ФИО18, указанной в качестве заемщика.

По кредитному договору N от ДД.ММ.ГГГГ, заемщиком по которому значится ФИО12, Мельникова Л.В. производила возврат денежных средств с августа 2008 года по ДД.ММ.ГГГГ.

Из показаний подсудимой Мельниковой Л.В. в судебном заседании следует:

Весной 2008 года она была частным предпринимателем, и у нее (Мельниковой) возникла необходимость в наличных денежных средствах. Она, как предприниматель, получала кредиты в Стрежевском отделении N 8294 Сбербанка России на развитие своей деятельности, но наличные деньги по этим кредитам снять со счета не могла, поскольку должна была отчитываться перед банком о расходовании денежных средств. Зная со слов Пахомова С.В. о том, что он может оказать содействие в получении физическим лицом потребительского кредита в Стрежевском отделении N 8294 Сбербанка России, передала ему копии паспортов и справки формы 2 НДФЛ в апреле 2008 года на следующих лиц: ФИО98, ФИО46, ФИО76, ФИО92, ФИО19, ФИО4, ФИО39, ФИО40, ФИО41, ФИО52, ФИО88. В мае 2008 года - на ФИО43, ФИО52, ФИО41, ФИО19, ФИО51, ФИО46. В июне 2008 года - на ФИО8, ФИО89, ФИО10. В июле 2008 года - на ФИО90, ФИО92, ФИО96. При этом всем лицам говорила, что заемщиком по кредитному договору будет выступать она (Мельникова), сумму кредита с ними не согласовывала. Пахомов С.В. передал документы в кредитный отдел Сбербанка, и после одобрения кредитным комитетом банка заявки на кредит, вышеуказанные лица подписали кредитные договора и договора поручительства. Никому из вышеуказанных лиц она не препятствовала ознакомлению с подписываемыми ими документами. Всего было заключено девять кредитных договоров на сумму 750 тысяч рублей каждый. В банке оформлением документов на получение денежных средств занимался знакомый Пахомова С.В. - ФИО20, который в апреле - июле 2008 года являлся сотрудником Стрежевского отделения N 8294 Сбербанка России. Полученные по кредитам деньги были переданы ФИО45 в счет ее (Мельниковой) долговых обязательств перед ним. В 2010 году ФИО45 умер (т.5 л.д. 65).

Поскольку ее (Мельниковой) знакомые и родственники по ее просьбе оказались втянутыми в долговые обязательства перед банком, то она всем говорила, что сама оплатит все кредитные обязательства по кредитным договорам: N от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО22), N от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО16), N от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО4), N от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО40), N от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО5), N от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО43), N от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО19), N от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО8), N от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО12). Она регулярно вносила денежные средства в банк по указанным кредитам до осени 2009 года. После того, как осенью 2009 года у нее сгорел магазин "данные изъяты", сгорело имущество в магазине, а затем по решению суда по иску Сбербанка на товар, находившийся в обороте в отделе "Подарки", и который был залогом по банковскому кредиту, был наложен арест, то она (Мельникова) объективно не смогла больше оплачивать по кредитным обязательствам по вышеуказанным кредитным договорам.

Подсудимая Мельникова Л.В. пояснила, что основной доход приносила торговая деятельность в магазине "данные изъяты". В магазине были товары повседневного спроса. На день пожара в обороте находилось имущество на сумму в 10-14 млн. рублей. И все это было уничтожено или приведено в полную негодность. Руководство Стрежевского отделения Сбербанка практически сразу после пожара обратилось с иском о взыскании долга по кредиту, который она брала как предприниматель. И в обеспечение исковых требований был наложен арест на товар, который находился в обороте в отделе "Подарки", который расположен в магазине "данные изъяты". Торговая деятельность была прекращена, оплачивать кредиты стало нечем.

Подсудимая Мельникова Л.В. обращала внимание суда, что умысла похищать денежные средства в Стрежевском отделении N 8294 Сбербанка России при заключении вышеуказанных кредитных договоров, у нее не было. Только неблагоприятное стечение обстоятельств осенью 2009 года привело к просрочке платежей.

Также Мельникова Л.В. в судебном заседании утверждала, что никаких подложных справок о доходах и месте работы лиц, на которых были оформлены кредитные договоры, не использовала.

Из показаний подсудимого Пахомова С.В. в судебном заседании следует:

В 2007 году он работал в Стрежевском отделении Сбербанка России. Мельникову Л.В. знал как предпринимателя и постоянного клиента Сбербанка. Как-то, в ходе случайного разговора, Мельникова Л.В. пожаловалась, что длительное время не может оформить кредит как юридическое лицо. Он (Пахомов) пояснил ей, что сроки рассмотрения заявки на кредит физического лица короче и проще, поэтому можно попросить своих знакомых или родственников получить на свое имя кредит и одолжить данные денежные средства ей, Мельниковой Л.В..

Примерно в марте 2008 года он (Пахомов) случайно встретился с Мельниковой Л.В., которая пригласила его в салон своего автомобиля для разговора. Мельникова Л.В. пожаловалась на серьезные финансовые затруднения, сказала, что ей срочно необходимы наличные деньги, а как юридическое лицо она наличными денежными средствами кредит получить не могла. Но какие у нее финансовые затруднения, Мельникова Л.В. не поясняла. Он (Пахомов) напомнил Мельниковой Л.В. разговор, который состоялся между ними в 2007 году о том, что она может обратиться к своим друзьям, родственникам, знакомым с просьбой получить кредит и одолжить деньги ей. Оставил ей номер своего сотового телефона.

Где-то в конце марта 2008 года Мельникова Л.В. позвонила Пахомову С.В. на сотовый телефон и сказала, что нашла людей, которые согласны получить кредит для нее на свое имя. Мельникова пообещала, что за помощь в получении кредита она выплатит Пахомову С.В. вознаграждение. Сумму вознаграждения не оговаривали заранее. Пахомов С.В. сообщил Мельниковой Л.В., что его знакомый, который является работником Сбербанка, будет содействовать в получении денежных средств по кредитным договорам. Мельникова Л.В. сказала, что ей необходимы денежные средства в сумме 1.500.000 рублей, он ответил, что для этого нужно оформить два кредитных договора на 750 тысяч рублей каждый. В начале апреля 2008 года Мельникова Л.В. передала Пахомову С.В. два пакета документов. Но в дальнейшем, в период с апреля 2008 года по июль 2008 года, Мельникова Л.В. еще несколько раз обращалась к нему (Пахомову) и передавала документы на заключение кредитных договоров. В период оформления кредитных договоров, он (Пахомов) следил путем звонков кредитным инспекторам за тем, как выполняет свои обязательства перед банком по первым двум кредитным договорам Мельникова Л.В.. Выплаты по кредитам были в срок. Всего, таким образом, Мельникова передала ему (Пахомову) девять пакетов документов, по которым и были заключены кредитные договора в количестве девяти штук. Помнит, что по договорам были люди по фамилии: ФИО88, ФИО87, ФИО52, ФИО43. Но никого из тех, на кого оформлялись кредитные договора, не знал. Документы, полученные от ФИО3, он ( ФИО15) передавал кредитному инспектору Сбербанка ФИО21. Несколько раз передавал документы в кредитный отдел через ФИО20. Получая от Мельниковой Л.В. пакет документов, не просматривал его. Только сказал ФИО1 А., что если будут какие-то вопросы по документам, чтобы позвонил. Он (Пахомов) ФИО1 А. объяснил, что Мельникова Л.В. - его (Пахомова) знакомая, попросила помочь ее знакомым в получении кредитов, денежные средства по которым предназначаются для Мельниковой Л.В. После того, как ФИО1 А. согласился оказать содействие и ускорить рассмотрение кредитной заявки, Пахомов С.В. взял у него бланки заявления-анкеты, а также лист с перечнем необходимых документов для оформления заявки на кредит и передал их Мельниковой Л.В. в магазине "данные изъяты". При этом между ними состоялся разговор о том, что сотрудники Мельниковой Л.В. получают заработную плату в размере 6-10 тысяч рублей. При таких доходах кредит можно получить на сумму 100-150 тысяч рублей. А чтобы получить кредит в сумме 750 тысяч рублей, у заемщиков и поручителей заработная плата должна быть в сумме не менее 30 тысяч рублей. Мельникова Л.В. сказала, что справки о зарплате будут не те и попросила, чтобы деньги получались без заемщиков. Пахомов С.В. не возражал. Все документы готовила Мельникова Л.В. Он (Пахомов) подготовкой и оформлением документов на кредитные заявки не занимался. Он (Пахомов) оставлял ФИО1 А. пакет документов, напомнив, что эти документы от Мельниковой Л.В.. В этот же период времени он (Пахомов) рассказал ФИО20 о просьбе Мельниковой Л.В. оказать ей помощь в заключении кредитных договоров на третьих лиц и получении денежных средств для нее. Также рассказал о том, что заемщики не знают, на какую сумму оформляется кредит, возможно, сказал, что справки о доходах будут поддельные, и попросил ФИО20 за вознаграждение посодействовать в кратчайшем оформлении и получении денежных средств по кредитным договорам без присутствия заемщиков. ФИО20 согласился, но сумму вознаграждения сразу не оговаривали. Кроме этого, ФИО20 по просьбе Пахомова С.В. договаривался с сотрудниками службы безопасности Сбербанка о быстрой проверке документов, предоставленных в Сбербанк для получения кредитов для Мельниковой Л.В..

О результатах рассмотрения документов на кредитном комитете Пахомову С.В. сообщал или ФИО1 А., или ФИО20 После этого он звонил Мельниковой Л.В. и сообщал, что заемщики и поручители должны явиться в Сбербанк для подписания кредитного договора. Два раза он наблюдал, как заемщики и поручители, вместе с которыми была Мельникова Л.В., подписывали кредитные договора в фойе, расположенном на втором этаже Сбербанка по адресу: "адрес". Денежные средства по кредитным договорам ФИО20 получал в день подписания кредитного договора или на следующий день. Мельникова Л.В. в день получения денежных средств всегда находилась или в помещении Сбербанка, или ожидала в своем автомобиле около Сбербанка. Ему (Пахомову) известно, что ФИО20 обращался к операционистам банка с просьбой оформить расходный кассовый ордер в отсутствие заемщика. Оформленный расходный кассовый ордер, в котором отсутствовала подпись заемщика, ФИО20 передавал или Мельниковой Л.В., или ему (Пахомову), если он в тот момент находился в Сбербанке. Указанные расходные ордера Пахомов С.В. передавал Мельниковой Л.В., так как в них заемщики должны были поставить свои подписи. В его присутствии заемщики в расходных кассовых ордерах подписи не ставили. Сам он (Пахомов С.В.) в расходных кассовых ордерах от имени заемщиков не расписывался. Мельникова Л.В. возвращала ему расходные кассовые ордера с подписью заемщика в этот же день, в течение 30 минут. Он (Пахомов), в свою очередь, передавал расходные кассовые ордера ФИО20

Ему (Пахомову) известно, что ФИО20 по вышеуказанным расходным ордерам в кассе Сбербанка получал денежные средства без присутствия заемщиков. Сумма кредита по каждому из девяти кредитных договоров составляла 750000 рублей. Полученные от ФИО20 денежные средства Пахомов С.В. передавал Мельниковой Л.В. в день их получения в кассе. Однажды, примерно в мае 2008 года, передача денежных средств Мельниковой Л.В. происходила в ее автомобиле в присутствии ФИО20 За каждый полученный кредит Мельникова Л.В. выплачивала Пахомову С.В. и ФИО20 вознаграждение по 10000 рублей каждому.

Подсудимый Пахомов С.В. также пояснил, что считает то, что Мельникова Л.В. получила от него денежные средства по кредитным договорам, подтверждает тот факт, что более года Мельникова Л.В. оплачивала все девять кредитов, оформленных на ее продавцов и знакомых, в общей сумме более двух миллионов рублей.

Подсудимый Пахомов С.В. сообщил в суде, что осознает свою вину в том, что содействовал Мельниковой Л.В. в получении кредитов незаконным способом, без присутствия заемщиков, указанных в кредитном договоре, но умысла на хищение денежных средств у него не было. Он был заинтересован в получении вознаграждения, и чтобы не раскрылся обман. Он знал, что Мельникова Л.В. состоятельный человек, способна оплатить кредиты. Через ФИО1 А. и ФИО20 он знал, что Мельникова Л.В. регулярно оплачивает кредиты.

Из показаний подсудимого ФИО20 в судебном заседании следует:

С января 2005 года он ( ФИО20) работал в Стрежевском отделении Сбербанка России. С Пахомовым С.В. познакомился в период работы в банке. Между ними сложились приятельские отношения, они стали общаться не только в рабочее, но и в свободное время.

В марте или апреле 2008 года, Пахомов С.В. подошел к нему ( ФИО20) и сообщил, что к нему обратилась Мельникова Л.В., которой нужны были денежные средства, и попросил, чтобы он ( ФИО20) помог в получении денежных средств по кредитам, поскольку они предназначаются Мельниковой Л.В., но заключаться кредиты будут на третьих лиц, что справки о доходах поддельные. При этом заемщики не в курсе о сумме кредита и о том, что они вообще заемщики. За помощь обещал вознаграждение, но сумму не оговаривали заранее. Деньги он ( ФИО20) после получения в кассе банка должен был передать Пахомову С.В.. С Мельниковой Л.В. он ( ФИО20) был знаком визуально, лично они не были знакомы.

Изначально нужно было помочь в получении двух кредитов по 750 000 рублей, поскольку на тот момент, это была максимальная сумма потребительского кредита. Пахомов С.В. приносил документы для оформления кредитных договоров в банк в кредитный отдел. После того как принималось положительное решение о выдаче кредита, он ( ФИО20) звонил Мельниковой Л.В. или Пахомову С.В. и сообщал об этом, говорил, что можно приезжать подписывать договор. Мельникова Л.В. приезжала, он ( ФИО20) забирал кредитные документы у кредитного инспектора (как правило, это был ФИО1), и отдавал кредитные договора Мельниковой Л.В. для подписания заемщиком и поручителями. После того, как кредитные договора были подписаны управляющим, он ( ФИО20) забирал в кредитном отделе кредитный договор, заявление на выдачу кредита. С этими документами он шел в отдел пластиковых карт для того, чтобы операционисты оформили расходный кассовый ордер. Вместе с документами предоставлял операционистам паспорт клиента и пояснял, что большая очередь, что клиент - его знакомый, и просил оформить документы. Паспорта клиентов ему ( ФИО20) передавали или Пахомов С.В., или Мельникова Л.В.. Расходный кассовый ордер для подписания он ( ФИО20) отдавал Пахомову С.В. или Мельниковой Л.В., то есть тому из них, кто в тот момент присутствовал в Сбербанке. Спустя 10-15 минут "расходник" уже с подписью от имени клиента возвращался ему ( ФИО20) обратно. Он ( ФИО20) с этим ордером шел в кассу, где просил кассира выдать денежные средства. В основном, он обращался к кассиру через окно в оперчасти, при этом пояснял, что большая очередь в кассу со стороны клиентского зала, просил выдать денежные средства. Кассиры выдавали ему ( ФИО20) на руки деньги. Сумма кредита всегда составляла 750000 рублей. Полученные денежные средства в этот же день он ( ФИО20) передавал Пахомову С.В.. Со слов Пахомова С.В. знает, что денежные средства тот отдавал Мельниковой Л.В.. В день получения кредитов машина Мельниковой Л.В. всегда стояла рядом с банком.

После того, как были получены первые два кредита, к нему ( ФИО20) снова обратился Пахомов С.В., сказав, что Мельниковой Л.В. нужны еще денежные средства - 5 000 000 рублей. И что кредиты вновь будут оформлены на третьих лиц. Кредиты получались так же, как и первые два. Деньги передавал Пахомову С.В.. Однажды он ( ФИО20) был свидетелем при передаче денег Пахомовым С.В. Мельниковой Л.В.. Он ( ФИО20) получил по очередному кредиту деньги в кассе, сразу же в здании Сбербанка отдал их Пахомову С.В.. Пахомов С.В. сказал, что на улице его ждет Мельникова Л.В., и эти деньги нужно передать ей. Поскольку рабочий день уже закончился, то он ( ФИО20) вместе с Пахомовым С.В. вышли на улицу, где сели в автомобиль к Мельниковой Л.В.. Он ( ФИО20) сел на заднее сиденье, а Пахомов С.В. сел на переднее пассажирское сиденье. Ему ( ФИО20) было видно, как Пахомов С.В. передал Мельниковой Л.В. пачку денег.

Из показаний подсудимого ФИО20 также следует, что для того, чтобы ускорить рассмотрение кредитной заявки он подходил к кредитному инспектору ФИО1 А., просил, чтобы он не откладывал кредитную заявку в "долгий ящик", и к сотруднику сектора безопасности ФИО91, чтобы тот как можно быстрее провел проверку документов. Он ( ФИО20) знал, что сектор безопасности все время работает в аврале, потому что есть бизнес-план, поэтому документы реально могли и не проверяться службой безопасности. При этом говорил, что просит за своих знакомых. Также один раз ФИО1 А. позвонил ему ( ФИО20), сказал, что неправильно заполнена анкета заемщика, и он с Пахомовым ее переписали.

За каждый полученный кредит он ( ФИО20) получал от Пахомова С.В. по 10 тысяч рублей.

Осенью 2008 года ему ( ФИО20) позвонила Мельникова Л.В. и сообщила, что один из заемщиков - ФИО5, был приглашен в Сбербанк к управляющему ФИО64 по поводу кредита и попросила вместе с ней встретится с ФИО5 и рассказать тому, каким образом клиенты оформляют в Сбербанке кредитные договора и получают денежные средства. Мы договорились о встрече около магазина "данные изъяты", который находился рядом со зданием Сбербанка. В назначенное время я приехал к магазину. По просьбе Мельниковой Л.В. несколько раз объяснил ФИО5, в какие кабинеты тот бы заходил, если бы сам получал кредит. ФИО3 в течение всего разговора находилась рядом с ними, принимала участие в разговоре.

Подсудимый ФИО20 сообщил в суде, что осознает свою вину в том, что вводил в заблуждение сотрудников Сбербанка, чем содействовал Мельниковой Л.В. в получении кредитов незаконным способом, без присутствия заемщиков, указанных в кредитном договоре, но умысла на хищение денежных средств у него не было. Он был заинтересован в получении вознаграждения, и чтобы не раскрылся обман, поскольку мог потерять работу. Он знал, что Мельникова Л.В. состоятельный человек, способна оплатить кредиты. Риск был минимальным. Он ( ФИО20) как работник банка имел доступ ко всем программам, поэтому знал, что Мельникова Л.В. регулярно оплачивает кредиты.

Из показаний представителя потерпевшего Павловой Е.В. следует:

Она (Павлова) приступила к исполнению обязанностей старшего юрисконсульта Стрежевского отделения Сбербанка России ДД.ММ.ГГГГ. На тот момент уже проводилось предварительное расследование по данному уголовному делу в Стрежевском ГОВД по заявлению банка о привлечении виновных лиц к ответственности, в связи с тем, что были выявлены факты предоставления подложных документов и выдачи кредитов не установленным лицам по поддельным документам.

По данному факту ей (Павловой) известно, что в 2009 году девять кредитов вышли на просрочку, в службу безопасности поступила информация, что имеется ссудная задолженность. Лицам, которые значились заемщиками и поручителями по данным кредитным договорам, было предложено погасить эту задолженность. Но они ответили, что никакие денежные средства они в банке не получали. В беседе с управляющим банком, ФИО64, - ФИО40, ФИО4, ФИО43 и другие стали пояснять, что они данные кредиты не брали, но, с их слов, они подписывали какие-то документы у своего руководителя - предпринимателя Мельниковой Л.В. В связи с этим служба безопасности провела расследование. Все лица, которые были установлены в ходе проверки, были опрошены, оплачивать кредит они отказались. Сбербанком на заемщиков были поданы гражданские иски о взыскании задолженности в судебном порядке. В удовлетворении исков судом было отказано, так как проведенной экспертизой было установлено, что в расходных кассовых ордерах стоят подписи не заемщиков и соответственно, денежные средства они не получали.

В результате банку был причинен значительный ущерб.

Из показаний свидетеля ФИО22 следует, что с октября 2006 года по январь 2010 года в она работала в магазине "данные изъяты", расположенном по адресу: "адрес", в должности бухгалтера. Данный магазин принадлежал Мельниковой Л.В..

В конце марта 2008 г., дату не помнит, к ней ( ФИО98) обратилась Мельникова Л.В. с просьбой выступить поручителем по кредитному договору, пояснив, что хочет взять в Сбербанке кредит. Она ( ФИО98) ответила согласием. Кроме этого, Мельникова Л.В. поинтересовалась у нее ( ФИО98), не могла бы она ( ФИО98) выступить в качестве заемщика. Так как в указанный период она ( ФИО98) являлась созаемщиком по ипотечному кредиту, то на данное предложение Мельниковой Л.В. ответила отказом, пояснив, что уже выплачивает кредит, полученный в Сбербанке. После этого Мельникова Л.В. с такой просьбой к ней не обращалась. В ходе разговора Мельникова Л.В. сумму кредита не называла. Мельникова Л.В. пояснила ей ( ФИО98), что оформлением всех необходимых документов будет заниматься она сама. Это не вызвало у ФИО22 никаких подозрений. Оснований не доверять Мельниковой Л.В. у нее не было. Вернувшись домой, она ( ФИО98) рассказала мужу, что согласилась выступать поручителем по кредитному договору Мельниковой Л.В..

Спустя какое-то время она ( ФИО98) по просьбе Мельниковой Л.В. передала ей свой паспорт для снятия ксерокопии. Она ( ФИО98) предполагала, что Мельникова Л.В., как ее работодатель, сама оформит справку о доходах. Ее заработная плата составляла около 6000-6500 рублей.

В начале апреля 2008 года, дату не помнит, Мельникова Л.В. попросила ее задержаться на работе, чтобы подписать бумаги по кредиту. Мельникова Л.В. съездила за бумагами, в это время пришел ее ( ФИО98) муж. Во время подписания документов, кроме нее, мужа и Мельниковой Л.В., в кабинете присутствовал ФИО46, племянник Мельниковой Л.В., который работал у нее водителем. ФИО46 подписывал те же документы, что и она ( ФИО98), поэтому она предположила, что он является вторым поручителем.

Подписывая документы, она ( ФИО98) с их содержанием не знакомилась, мельком видела, что на первой странице имеются логотипы Сбербанка. Мельникова торопила ее. Она положила документы на стол и сама, отгибая нижний угол страниц, но не перелистывая их, показывала ей ( ФИО98), где ставить подпись. Когда она ( ФИО98) подписывала последнюю страницу договора, то обратила внимание, что свою подпись ставит в строке "Заемщик", а сумма кредита составляет 750000 рублей. Она ( ФИО98) поинтересовалась у Мельниковой Л.В., почему она заемщик. Мельникова Л.В. ответила, что в качестве заемщика подошла только ее ( ФИО98) кандидатура и заверила, что, получив в банке кредит от ее ( ФИО98) имени, сама будет его выплачивать.

Она ( ФИО98) согласилась, чтобы на ее имя был оформлен кредит, так как не хотела портить отношения с работодателем. Подписанные кредитные документы Мельникова Л.В. забрала и попросила ее ( ФИО98) позвать ФИО16 Она ( ФИО98) вышла из кабинета, передала ФИО16 просьбу Мельниковой Л.В., после чего вместе с мужем ушла домой.

Какое-то время она ( ФИО98) считала, что Мельниковой Л.В. отказали в получении кредита, так как в Сбербанк ее для получения денежных средств не приглашали.

Примерно в июле-августе 2008 года Мельникова Л.В. уезжала в отпуск и перед отъездом попросила вносить платежи по кредитам. Она передала ей ( ФИО98) список с указанием фамилий и расчетных счетов каждого. По этому списку ФИО22 узнала, что кредиты были оформлены на работников магазина: ФИО16, ФИО19, ФИО40, ФИО4, ФИО8, ФИО12, ФИО43, на имя ФИО5 и на ее ( ФИО98) имя. Срок внесения платежей по указанным кредитам был указан до 10 числа каждого месяца. Она ( ФИО98) поняла, что Мельникова Л.В. каким-то образом без ее ( ФИО98) участия получила на ее имя кредит. По каждому из кредитов она ( ФИО98) внесла около 22000 рублей. Деньги на погашение данных кредитов Мельникова Л.В. сказала брать из выручки магазина.

По октябрь 2009 года Мельникова Л.В. вносила платежи по кредитному договору N от ДД.ММ.ГГГГ, по которому заемщиком числится она ( ФИО98), а потом гашение задолженности производить перестала. Мельникова Л.В. сказала, что после пожара в магазине "данные изъяты" финансовое положение у нее тяжелое, платить нечем.

О том, что ФИО76 выступает поручителем по кредитному договору, оформленному на ее ( ФИО98) имя, ей стало известно в 2010 году.

Из показаний свидетеля ФИО75 следует, что он приходится мужем ФИО22, которая с 2006 года по январь 2010 года работала бухгалтером у ИП Мельниковой Л.В. в магазине "данные изъяты". В начале апреля 2008 года жена рассказала ему ( ФИО98), что Мельникова Л.В. попросила ее выступить поручителем, так как хотела взять в Сбербанке кредит. Он ( ФИО98) к данному предложению отнесся настороженно, так как не хотел, чтобы у их семьи были какие-либо обязательства. Но жена заверила, что Мельникова Л.В. человек обязательный, ранее полученные кредиты она выплачивает регулярно, без просрочек, что финансовое положение ИП Мельниковой Л.В. стабильное. Так как жена работала у Мельниковой Л.В. бухгалтером, то знала ее финансовые возможности. Он ( ФИО98) согласился, чтобы жена выступила по кредитному договору Мельниковой Л.В. в качестве поручителя.

Примерно, в первой половине апреля 2008 года, точно не помнит, он ( ФИО98) присутствовал при подписании его женой кредитных документов, которое происходило в магазине "данные изъяты". Также документы подписывал племянник Мельниковой Л.В. по имени П.

Когда ФИО22 подписала все договора, то вдруг спросила у Мельниковой Л.В., почему она заемщик, а не поручитель. Он ( ФИО98) видел, что данный вопрос Мельниковой Л.В. был неприятен, она растерялась, а затем ответила, что "так получилось", и добавила, что это не важно, так как она (Мельникова) в любом случае будет выплачивать полученный кредит.

Также в апреле 2008 года, когда он ( ФИО98) в очередной раз пришел за женой в магазин "данные изъяты", то войдя в кабинет, встретился с Мельниковой Л.В., которая в присутствии супруги попросила его выступить поручителем по кредитному договору ее знакомого, который работает в ОАО "Томскнефть" ВНК. Фамилию не называла, но сказала, что денежные средства предназначаются именно ей (Мельниковой). Для получения кредита нужен поручитель, который работал бы на производстве. В свое время, когда они ( ФИО98) покупали квартиру в 2007 году, Мельникова Л.В. одолжила ему ( ФИО98) денежные средства без процентов. Примерно через 6 месяцев он ( ФИО98) вернул долг Мельниковой Л.В. Поэтому на просьбу Мельниковой Л.В. быть поручителем, он ответил согласием. Мельникова пояснила, что ее знакомый хочет взять кредит в сумме 750000 рублей на пять лет, но она (Мельникова) за один год выплатит данный кредит. Он ( ФИО98) отдал свой паспорт Мельниковой Л.В., но предупредил, что он в Сбербанке получал ипотечный кредит, поэтому может не подойти в качестве поручителя. Мельникова Л.В. ответила, что если его ( ФИО98) кандидатуру банк не одобрит, то она (Мельникова) будет искать другого поручителя. Кроме этого, он ( ФИО98) предупредил Мельникову Л.В., что ДД.ММ.ГГГГ уезжает на вахту, поэтому не успеет на работе получить справку о заработной плате. В это время он работал в ЗАО "ССК". Мельникова Л.В. ответила, что в кредитном деле по ипотечному кредиту имеется его справка о доходах, поэтому для оформления нового кредита возьмет эту справку. Каким образом можно будет взять справку из кредитного дела, кто ее будет брать, Мельникова Л.В. не говорила.

ДД.ММ.ГГГГ около 17 часов он ( ФИО98) пришел в магазин "данные изъяты" за женой. Мельникова Л.В. сказала ему, что нужно подойти в банк и расписаться в кредитном договоре. Они сразу же вместе с Мельниковой Л.В. на ее автомобиле приехали в Сбербанк. Вместе с Мельниковой Л.В. он ( ФИО98) поднялся на второй этаж здания Стрежевского отделения N 8294 Сбербанка России, расположенного в "адрес". Он ( ФИО98) остался стоять в фойе, а Мельникова Л.В. вошла в кабинет кредитного отдела, затем вышла и вынесла договор поручительства. Какая дата стояла на договоре, он ( ФИО98) не обратил внимания. С содержанием кредитного документа он ( ФИО98) не знакомился. Мельникова Л.В. быстро показывала, где он должен ставить подпись, а он ( ФИО98) подписывал документ, не читая его. Кроме него ( ФИО98) в его присутствии никто больше данные документы не подписывал. Подписанные документы Мельникова сама занесла в кабинет кредитного отдела.

После указанных событий он ( ФИО98) у Мельниковой Л.В. не интересовался, был ли получен кредит, где его жена оказалась заемщиком, и кредит, по которому он ( ФИО98) выступал в качестве поручителя. Летом 2008 года, месяц не помнит, от жены ему стало известно, что уезжая в отпуск, Мельникова Л.В. передала ей список заемщиков, чьи кредиты она (жена) должна была оплатить. Именно тогда жене стало известно, что практически на всех работников Мельниковой Л.В. были оформлены кредиты. Впоследствии ему ( ФИО98) стало известно, что он является поручителем именно у ФИО5 Так как Мельникова Л.В. погашала кредит, то он ( ФИО98) понял, что Сбербанк все-таки выдал кредит по тем кредитным документам, которые он подписывал.

До осени 2009 года Мельникова Л.В. платила по кредитам, а затем перестала вносить платежи. По вопросу неуплаты ссудной задолженности Мельникова Л.В. свидетелю пояснила, что у нее сгорел магазин, имущества нет, так как судебные приставы все описали, поэтому средств для погашения кредитов у нее нет.

Из показаний свидетеля ФИО76 следует, что в магазине "данные изъяты", который принадлежал предпринимателю Мельниковой Л.В., она работала продавцом с 2003 года. С Мельниковой Л.В. она знакома с 1985 года, и с этого же времени они поддерживали приятельские отношения. ФИО22 работала у Мельниковой Л.В. бухгалтером.

Весной 2008 года, не исключено, что в апреле 2008 года, Мельникова Л.В. попросила ее ( ФИО76) быть поручителем по кредиту. Она ( ФИО76) полагала, что речь идет о небольшой сумме, и согласилась. Оснований не доверять Мельниковой Л.В. у нее ( ФИО76) не было. Ей ( ФИО76) было известно, что свои кредиты Мельникова Л.В. всегда выплачивала. По прошествии какого-то времени, она ( ФИО76) передала Мельниковой Л.В. свой паспорт или ксерокопию паспорта, точно не помнит. Предполагала, что справку о заработной плате, которая составляла около 6 тысяч рублей в месяц, подготовит сама Мельникова Л.В.

Какое-то время спустя, по просьбе Мельниковой Л.В. в ее рабочем кабинете подписала кредитные документы, которые она ( ФИО76) не читала, поэтому не знала, что сумма кредита составляет 750000 рублей. Мельникова показывала ей ( ФИО76), где она должна ставить подписи, а она ( ФИО76) расписывалась. Когда она ( ФИО76) подписывала документы, то Мельникова Л.В. сумму кредита не называла. Она ( ФИО76) не помнит, знала ли на тот момент, что заемщиком по кредитному договору является ФИО22. То, что кредит был оформлен не на Мельникову, она ( ФИО76) знала, так как сама Мельникова ей говорила, что кредит для нее на покупку товара, но не на ее имя. Речь шла о небольшой сумме, в пределах 100.000 рублей.

В дальнейшем она ( ФИО76) у Мельниковой Л.В. не интересовалась, получен ли кредит по кредитным документам, которые она ( ФИО76) подписала как поручитель. Только в 2010 году ей ( ФИО76) стало известно, что заемщиком является ФИО22, сумма кредита составляет 750000 рублей, что ФИО22 деньги в банке не получала, но кредит кому-то выдан и что по данному кредиту имеются просроченные платежи. С ФИО46 она ( ФИО76) знакома, это племянник Мельниковой Л.В.. О том, что ФИО46 является вторым поручителем по кредитному договору, она ( ФИО76) узнала в 2010 году.

Из показаний свидетеля ФИО16 следует, что с 2001 года по июль 2010 года она работала продавцом у предпринимателя Мельниковой Л.В. в магазине "данные изъяты", расположенном по адресу: "адрес". Ее заработная плата составляла около 6 тысяч рублей в месяц.

В конце марта 2008 года Мельникова Л.В. обратилась с просьбой выступить поручителем по кредиту, который она хочет оформить на себя. Заработная плата ее ( ФИО92) в 2008 году составляла около 6000 рублей. Она ( ФИО92) ответила согласием и передала свой паспорт Мельниковой Л.В., больше никаких документов Мельникова Л.В. не просила.

В первой половине апреля 2008 года, дату не помнит, она ( ФИО92) в кабинете Мельниковой Л.В. подписала кредитные документы, при этом Мельникова Л.В. показывала, где ставить подпись. Когда она ( ФИО92) подписывала последнюю страницу одного из документов, увидела, что расписывалась в строке "Заемщик". Она ( ФИО92) поинтересовалась у Мельниковой Л.В., почему она указана как "заемщик". Мельникова Л.В. ответила, что все будет хорошо, уверяла ее ( ФИО92), что, получив в банке кредит от ее ( ФИО92) имени, сама будет его выплачивать, и она ( ФИО92) согласилась. После того, как подписала кредитные документы, она ( ФИО92) не интересовалась, были ли получены денежные средства по подписанным ею ( ФИО92) документам.

Летом 2008 года, примерно в августе, Мельникова Л.В. собиралась уезжать в отпуск и оставила ей ( ФИО92) список заемщиков по кредитным договорам, в котором была ее ( ФИО92) фамилия, а также фамилии ФИО98, ФИО4, ФИО19, ФИО43, ФИО8, ФИО99, ФИО40, ФИО88. Мельникова Л.В. сказала, что по данным кредитам надо внести оплату, денежные средства для оплаты кредитов взять из выручки магазина. Сумма оплаты по каждому кредиту составляла примерно 20000 рублей. Квитанции об оплате она ( ФИО92) отдала Мельниковой. Позже она ( ФИО92) производила оплату кредитов по просьбе Мельниковой Л.В. еще два-три раза. Со слов ФИО22 ей ( ФИО92) известно, что и она по просьбе Мельниковой Л.В. несколько раз оплачивала кредиты, оформленные на продавцов, работавших у нее.

Как Мельникова получила кредит, оформленный на нее и когда, ей ( ФИО92) ничего не известно.

По октябрь 2009 года Мельникова Л.В. вносила платежи по кредитному договору N от ДД.ММ.ГГГГ, по которому заемщиком числится она ( ФИО92), а после пожара в магазине "данные изъяты" гашение задолженности производить перестала.

Из показаний свидетеля ФИО19 следует, что с 2007 по ДД.ММ.ГГГГ работала продавцом в магазине "данные изъяты", который принадлежал Мельниковой Л.В.

Весной 2008 года к ней обратилась Мельникова Л.В. и попросила выступить поручителем, пояснив, что хочет взять кредит. Она ( ФИО19) согласилась. Ее ( ФИО19) заработная плата составляла 7-8 тысяч рублей, поэтому предполагала, что Мельниковой Л.В. не дадут кредит. Она ( ФИО19) передала свой паспорт Мельниковой Л.В. и подумала, что та, как работодатель, сама оформит справку о доходах. Возможно, в начале апреля 2008 года Мельникова Л.В. позвонила ей ( ФИО19) и интересовалась, где она находится. Она ответила, что дома. Мельникова Л.В. подъехала к ее ( ФИО19) дому. Она ( ФИО19) вышла на улицу и села в машину к Мельниковой Л.В., где та положила ей на колени папку с документами и, быстро перелистывая листы, показывала, где она ( ФИО19) должна поставить подпись. Документы она ( ФИО19) не читала, полностью доверяла словам Мельниковой Л.В., что она ( ФИО19) является поручителем, а сумма кредита составляет 50000 рублей. Мельникова Л.В. вновь заверила ее ( ФИО19), что кредит она выплатит очень быстро.

Примерно через месяц, к ней ( ФИО19) подошла ФИО16 и попросила зайти к Мельниковой Л.В. в кабинет. Она ( ФИО19) пришла в кабинет, Мельникова Л.В. была одна. Она сказала, что она ( ФИО19) должна еще раз подписать кредитные документы, так как в банке не приняли ее подпись. ФИО3 сама отгибала нижний угол каждого листа, не переворачивая страницы. Какие документы она ( ФИО19) подписывала, пояснить не может, так как их не читала. Сумму кредита она ( ФИО19) не видела.

Каким образом она ( ФИО19) оказалась поручителем у заемщика ФИО16 и заемщиком по кредитному договору N от ДД.ММ.ГГГГ, она ( ФИО19) у Мельниковой Л.В. не спрашивала. Она ( ФИО19) подумала, что каким-то образом Мельникова Л.В. получила в ФИО86 деньги по кредитному договору. Так как из банка ей ( ФИО19) никто не звонит, значит Мельникова Л.В. кредит выплачивает. Поэтому она ( ФИО19) решила не портить с Мельниковой Л.В. отношения, чтобы она не перестала выплачивать кредит.

В 2009 году, когда именно не помнит, ей ( ФИО19) стало известно, что другие продавцы их магазина также оказались кто заемщиками, кто поручителями по кредитным договорам. С ноября 2009 года Мельникова Л.В. вносить платежи по кредитному договору N от ДД.ММ.ГГГГ перестала.

Из показаний свидетеля ФИО67 следует, что его жена, ФИО16, работала продавцом в магазине у предпринимателя Мельниковой Л.В. Их семья поддерживала с Мельниковой Л.В. дружеские отношения. В июне или июле 2008 года, точно не помнит, Мельникова Л.В. попросила его ( ФИО92) выступить поручителем по ее кредитному договору, он ( ФИО92) согласился. Сумму кредита Мельникова Л. В. не называла. ФИО3 попросила у него ( ФИО92) паспорт. Кроме этого, по просьбе Мельниковой Л.В. он ( ФИО92) взял справку о доходах в ОАО "Томскнефть" ВНК, где работал до декабря 2007 года. А с декабря он ( ФИО92) как безработный состоял на учете в службе занятости и в июне 2008 года являлся безработным. Справку о доходах он ( ФИО92) отдал Мельниковой Л.В. Через несколько дней Мельникова Л.В. вернула ему ( ФИО92) паспорт. О кредите, который намеревалась получить, Мельникова Л.В. ему ( ФИО92) ничего не говорила.

В первой половине июля 2008 года, дату не помнит, он ( ФИО92) находился на дежурстве на базе УЦС СФ ЗАО "ССК". Ему ( ФИО92) по сотовому телефону позвонила Мельникова Л.В., сказала, что надо подписать кредитные документы, затем приехала к нему на работу, где он ( ФИО92), сидя в ее автомобиле, подписал кредитные документы. Он ( ФИО92) полностью доверял ФИО3, поэтому кредитные документы не читал, их содержание не знает. Он ( ФИО92) считал, что заемщиком является именно Мельникова Л.В., так как она об этом неоднократно говорила. После того, как он ( ФИО92) подписал документы, Мельникова уехала. В Стрежевском отделении N 8294 Сбербанка России он ( ФИО92) не был. После этого он ( ФИО92) при встрече с Мельниковой Л.В. не интересовался, получила ли она кредит, по которому он ( ФИО92) является поручителем.

В ноябре 2009 года он ( ФИО92) от жены узнал, что является поручителем по кредитному договору не у Мельниковой Л.В., а у ее коллеги по работе, ФИО18. Со слов жены ему ( ФИО92) стало известно, что Мельникова Л.В. попросила ФИО12 быть поручителем, но в кредитном договоре ФИО12 оказалась указана как заемщик. Таким же образом Мельникова Л.В. обманула и других работников магазина, оформив на них кредитные договоры Никто из работников магазина, в том числе и ФИО12, денежные средства по кредитным договорам не получал. Сумма каждого кредитного договора составляла 750000 рублей. Со слов жены ему ( ФИО92) стало известно, что до октября 2008 года Мельникова Л.В. выплачивала все кредиты, а в ноябре 2008 года "данные изъяты" в дальнейшем производить выплаты. Он ( ФИО92) пошел в магазин "данные изъяты" и встретился с Мельниковой Л.В. в ее кабинете. На его ( ФИО92) вопросы Мельникова Л.В. пояснила, что в связи с тем, что в магазине был пожар, выручки нет, поэтому у нее возникли проблемы с погашением кредита. Но почему заемщиком по кредитному договору оказалась ФИО12, а не Мельникова Л.В., пояснить ничего не смогла.

В 2010 году ему ( ФИО92) стало известно, что его ( ФИО92) дочь, ФИО2, по просьбе Мельниковой Л.В. выступила в качестве поручителя по кредитному договору. Дочь, как и он ( ФИО92) считала, что является поручителем у Мельниковой Л.В., но в дальнейшем узнала, что кредитный договор оформлен на имя ФИО40, продавца ИП Мельниковой. По данному кредитному договору Мельникова Л.В. также отказалась производить выплаты.

Кроме этого, от жены, ФИО16, ему ( ФИО92) стало известно, что Мельникова Л.В. в 2008 году попросила ее быть поручителем по своему кредитному договору. Жена согласилась, но в дальнейшем оказалось, что кредитный договор оформлен на имя супруги, сумма договора составляла 750000 рублей. По данному кредитному договору Мельникова также отказалась производить выплаты.

Из показаний свидетеля ФИО4 следует, что в период с 2006 года по сентябрь 2009 года она работала у ИП Мельниковой Л.В. продавцом в магазине "данные изъяты". Ее заработная плата составляла, примерно, 6тысяч рублей.

Примерно в марте 2008 года Мельникова Л.В. обратилась к ней ( ФИО4) с просьбой быть у нее в качестве поручителя по кредитному договору. Она ( ФИО4) согласилась. Мельникова Л.В. пояснила, что оформит бумаги сама, ей нужен только паспорт. Она ( ФИО4) передала свой паспорт Мельниковой Л.В.. Других документов Мельникова Л.В. у нее ( ФИО4) не просила.

ДД.ММ.ГГГГ, после обеда, она ( ФИО4) по просьбе Мельниковой Л.В., вместе, на ее автомобиле поехали в Сбербанк, расположенный в "адрес", по дороге они заехали за ФИО39, так как та тоже являлась поручителем по кредиту. Около Сбербанка к ним подошел ФИО70, они все вчетвером поднялись на второй этаж здания Сбербанка. Дорогу им показывала Мельникова Л.В. Они сели на стулья в фойе второго этажа, а Мельникова Л.В. зашла в кабинет, из которого вышла через 2-3 минуты вместе с ранее незнакомым молодым парнем в возрасте около 24-26 лет, в руках у которого были кредитные договора. Он показал Мельниковой Л.В. где нужно расписаться. После чего Мельникова Л.В., посмотрев документы, отдала их обратно парню, пояснив, что это не те документы. Парень забрал у Мельниковой Л.В. документы и вынес другие, которые передал ей. Мельникова Л.В., просмотрев документы, сказала, что это они, после чего парень зашел обратно в кабинет, а Мельникова Л.В. положила перед ней ( ФИО4) документы и стала показывать, где она ( ФИО4) должна ставить свои подписи, при этом торопила ее, быстро перелистывала страницы документов. Она ( ФИО4) случайно увидела, что указана в кредитном договоре как заемщик, а сумма кредита составляет 750000 рублей, но на тот момент она ( ФИО4) не знала значения слова "ЗАЕМЩИК", так как ранее никогда никаких кредитов не брала. Поэтому она ( ФИО4) поставила свою подпись в графах, где ей показывала Мельникова Л.В. Затем Мельникова Л.В. дала на подпись документы ФИО39 и ФИО70 После чего Мельникова Л.В. отвезла ее ( ФИО4) и ФИО39 по домам на своем автомобиле, по дороге Мельникова Л.В. о кредите ничего не говорила, только пояснила, что она данный кредит погасит в течение года.

Летом 2008 года она ( ФИО4) в ходе беседы поинтересовалась у заведующей магазином "данные изъяты" ФИО16, получила ли Мельникова Л.В. кредит в сумме 750000 рублей, оформленный на нее ( ФИО4), на что ФИО16 ответила, что Мельникова Л.В. его получила. Она ( ФИО4) данному обстоятельству была немного удивлена, так как ни сама Мельникова Л.В., ни кто-либо еще ей ( ФИО4) о данном факте не сообщал.

В указанный день, то есть ДД.ММ.ГГГГ, она ( ФИО4) никаких денежных средств в Сбербанке не получала. Примерно в июле- августе 2008 года ей ( ФИО4) от кого-то из работников магазина стало известно, что Мельникова Л.В. аналогичным способом, как и ее ( ФИО4), уговорила заключить кредитные договора продавцов ФИО16, ФИО22, ФИО19, ФИО43, ФИО8, ФИО40, ФИО12 Она попросила их быть поручителями, но в дальнейшем кредиты были оформлены на их имя.

С ноября 2009 года свидетелю стали приходить уведомления из банка о просроченных платежах по кредитному договору N от ДД.ММ.ГГГГ. Она ( ФИО4) сама с Мельниковой Л.В. по вопросу уплаты кредита не разговаривала, так как на тот период она уже у Мельниковой Л.В. не работала, но через бывших коллег, ФИО40, ФИО8, в ноябре 2009 года ей ( ФИО4) стало известно, что ФИО3 неуплату кредита пояснила, что у нее временные финансовые затруднения, но она кредит выплатит. Однако с ноября 2009 года платежи по кредиту в банк больше не поступали.

Из показаний свидетеля ФИО39 следует, что в период с 2007 по ДД.ММ.ГГГГ работала в магазине "данные изъяты" продавцом у предпринимателя Мельниковой Л.В. Ее заработная плата составляла около 6 тысяч рублей.

Во второй половине марта 2008 года Мельникова Л.В. попросила ее ( ФИО39) выступить поручителем по ее кредитному договору. Она ФИО39) дала свое согласие. Ей ( ФИО39) Мельникова Л.В. пояснила, что кредит оформляет на свое имя, деньги в банке берет для развития бизнеса и погашения задолженности перед поставщиками, сумму кредита не называла. Мельникова Л.В. пояснила, что все документы подготовит сама. В этот же день она ( ФИО39) передала Мельниковой Л.В. свой паспорт, который та вернула спустя несколько дней.

В первой половине апреля 2008 года Мельникова Л.В. у нее ( ФИО39) спрашивала анкетные данные, а именно, где родилась, в какой школе училась, как давно живет в Стрежевом и что-то еще. При этом все ее ( ФИО39) ответы Мельникова Л.В. вносила в свой ноутбук.

В середине апреля 2008 года, ее ( ФИО39) и коллегу по работе, ФИО4, Мельникова Л.В. на своем автомобиле привезла в Сбербанк. Зайдя в здание Сбербанка, они, а также ожидавший уже их ФИО70, поднялись на второй этаж. По обстоятельствам подписания кредитных документов показания свидетеля ФИО39 аналогичны показаниям свидетеля ФИО4

Она ( ФИО39) после подписания договора поняла, что заемщиком является не Мельникова Л.В., как та говорила ранее, а либо ФИО4, либо ФИО70, но что-либо менять она ( ФИО39) не стала. Мельникова Л.В. о кредите ничего не говорила, только пояснила, что она данный кредит погасит в течение года.

После этого она ( ФИО39) при встрече с Мельниковой Л.В. не интересовалась, получила ли та кредит, по которому она ( ФИО39) является поручителем.

До осени 2009 года она ( ФИО39) про кредит не вспоминала. В ноябре 2009 года она ( ФИО39) в магазине уже не работала, но от ФИО4 узнала, что той звонили сотрудники Сбербанка и разыскивали ее ( ФИО39), так как по кредитному договору, где она ( ФИО39) проходит поручителем, прекратились выплаты по гашению ссудного счета.

После чего ей ( ФИО39) от кого-то из бывших сотрудников стало известно, что Мельникова Л.В. им пояснила, что в связи с тем, что в магазине был пожар, выручки нет, у нее возникли проблемы с погашением кредита. Мельникова Л.В. обещала им, что кредиты она будет выплачивать. Оснований не доверять Мельниковой Л.В. у нее ( ФИО39) не было.

Из показаний свидетеля ФИО70 следует, что с Мельниковой Л.В. знаком более 20 лет, отношения между ними родственные. Они встречались на общих семейных праздниках, но в рабочие проблемы Мельниковой Л.В., в ее предпринимательскую деятельность, он ( ФИО87) никогда не вникал.

В апреле 2008 года, точное число он ( ФИО87) не помнит, Мельникова Л.В. попросила его по телефону срочно приехать в Стрежевское отделение N 8294 Сбербанка России, расположенное по адресу: "адрес", что он и сделал. На втором этаже, в фойе, он ( ФИО87) увидел Мельникову Л.В., а также двух женщин, которые являлись работниками в магазине Мельниковой Л.В. Этих женщин он ( ФИО87) ранее видел в магазине "данные изъяты", но лично с ними знаком не был. Женщины по просьбе Мельниковой Л.В. стали подписывать какие-то документы. Свидетель не мог понять, для чего он понадобился Мельниковой Л.В., так как она ему ничего заранее не говорила. О том, что Мельникова Л.В. может попросить его ( ФИО87) выступить в качестве поручителя, он не предполагал, так как на тот момент постоянного места работы не имел, о чем было хорошо известно Мельниковой Л.В. После того, как женщины подписали документы, Мельникова Л.В. подошла к нему ( ФИО87) и положила перед ним кредитный договор и попросила подписать. Он ( ФИО87) спросил у нее, почему он должен подписывать документы. Мельникова Л.В. сказала, что оснований для беспокойства у него ( ФИО87) нет, что кредит вообще банк возможно еще не даст. Он ( ФИО87) не смог отказать Мельниковой Л.В., поэтому подписал кредитные документы, не читая их. Он ( ФИО87) предполагал, что заемщиком является Мельникова Л.В. До указанного дня с просьбой выступить в качестве поручителя Мельникова Л.В. к нему ( ФИО87) не обращалась. Никаких справок о доходах или других документов он Мельниковой Л.В. не предоставлял, но копия его ( ФИО87) паспорта у Мельниковой Л.В. была на работе.

После этого он ( ФИО87) при встрече с Мельниковой Л.В. не интересовался, получила ли она кредит. Мельникова Л.В. также ни разу по вопросу получения кредита с ним не говорила. Он ( ФИО87) предположил, что в выдаче кредита банк отказал.

В конце марта или начале апреля 2009 года ему ( ФИО87) домой позвонили сотрудники службы безопасности Сбербанка и поинтересовались, не является ли он ( ФИО87) работником ОАО "Томскнефть" ВНК. Он ( ФИО87) ответил отрицательно, так как в ОАО "Томскнефть" ВНК никогда не работал.

До осени 2009 года он ( ФИО87) про кредит не вспоминал. В ноябре 2009 года ему ( ФИО87) пришло уведомление из Сбербанка, в котором было указано, что по кредитному договору заемщика ФИО4, по которому он ( ФИО87) выступает в качестве поручителя, прекратились выплаты по гашению ссудного счета. Тогда, вспомнив обстоятельства подписания документов в апреле 2008 года, он ( ФИО87) понял, что выступил поручителем не у Мельниковой Л.В., а у ФИО4

После этого он ( ФИО87) позвонил Мельниковой Л.В. и сказал, что ему пришло уведомление о просрочке кредита. Мельникова Л.В. успокоила его ( ФИО87), пояснила, что она в настоящее время данный кредит не оплачивает, так как у нее временные трудности с деньгами в связи с тем, что в магазине был пожар, выручки нет, поэтому у нее возникли проблемы с погашением кредита.

Из показаний свидетеля ФИО2 следует, что с 2004 по 2005 год она ( ФИО2) работала продавцом в магазине "данные изъяты" у предпринимателя Мельниковой Л.В. Ее ( ФИО2) мама, ФИО16, с 2001 года работала там же. Их семья поддерживала с Мельниковой Л.В. дружеские отношения, они знакомы с 1980 года. Осуществляя предпринимательскую деятельность, ФИО87 неоднократно брала кредиты в банках города.

Однажды ее ( ФИО2) отец выступал в качестве поручителя по кредитному договору Мельниковой Л.В.. По данному кредитному договору никаких проблем не возникало, просрочек платежей Мельникова Л.В. не допускала. Поэтому, когда Мельникова Л.В. в марте или апреле 2008 года позвонила ей ( ФИО2) и попросила выступить поручителем по ее кредитному договору, она ( ФИО2) дала свое согласие. Мельникова Л.В. пояснила, что кредит оформляет на свое имя, деньги в банке берет для развития бизнеса. Сумму кредита Мельникова Л. В. не называла. Она ( ФИО2) либо сама передала Мельниковой Л.В. копию паспорта, либо Мельникова Л.В. взяла копию паспорта из ее ( ФИО2) личного дела. Точно не помнит, но по ее ( ФИО2) мнению, она брала справку о доходах в ОАО "Томскпромстройбанк", где тогда работала. В апреле 2008 года, какого именно числа она ( ФИО2) не помнит, но во второй половине дня Мельникова Л.В. приехала к ней на работу и привезла для подписи кредитные документы. Она ( ФИО2) подписала их, поскольку полностью доверяла Мельниковой Л.В., то кредитные документы не читала, но уверена, что расписывалась в графе "поручитель". Она ( ФИО2) считала, что заемщиком является именно Мельникова Л.В. После этого она ( ФИО2) при встрече с Мельниковой Л.В. не интересовалась, получила ли та кредит, по которому она ( ФИО2) является поручителем.

До осени 2009 года она ( ФИО2) про кредит не вспоминала. В ноябре 2009 года она ( ФИО2) от мамы, ФИО16, узнала, что к ним домой звонили сотрудники Сбербанка и разыскивали ее ( ФИО2), так как по кредитному договору, где она ( ФИО2) проходит поручителем, прекратились выплаты по гашению ссудного счета. После чего она ( ФИО2) попросила маму поговорить с Мельниковой Л.В. по данному факту. Некоторое время спустя в ходе телефонного разговора ей ( ФИО2) от мамы стало известно, что в связи с тем, что в магазине был пожар, выручки нет, поэтому у Мельниковой Л.В. возникли проблемы с погашением кредита.

Позже ей ( ФИО2) стало известно, что она является поручителем по кредитному договору не у Мельниковой Л.В., а у гр. ФИО40, с которой она ( ФИО2) не знакома.

Со слов мамы ей ( ФИО2) известно, что Мельникова Л.В. в 2008 году попросила и ее быть поручителем по своему кредитному договору. Мама согласилась, но в дальнейшем оказалось, что кредитный договор оформлен на имя мамы, ФИО16, сумма договора составляла 750000 рублей. По данному кредитному договору Мельникова Л.В. также отказалась производить выплаты.

Из показаний свидетеля ФИО8 следует, что в период с сентября 2007 года она работала продавцом в магазине "данные изъяты" у предпринимателя Мельниковой Л.В. А с 2008 года по январь 2010 года она ( ФИО8) работала продавцом в торговой точке Мельниковой Л.В. "Подарки", расположенной в магазине "данные изъяты" "адрес". Ее заработная плата составляла около 7500 рублей. В отделе "Подарки" работало три продавца: она ( ФИО8), ФИО43 и ФИО40

В марте 2008 года, дату не помнит, она ( ФИО8), ФИО43 и ФИО40 находились на работе. В магазин пришла Мельникова Л.В. и в ходе разговора сказала, что хочет взять кредит и обратилась к ним с просьбой быть у нее поручителями. Они ничего Мельниковой Л.В. не ответили, а она не стала повторять свою просьбу. Но примерно в апреле 2008 года Мельникова Л.В. вновь вернулась к разговору о кредите и в ее ( ФИО8) присутствии обратилась к ФИО40 с просьбой быть поручителем. Она ( ФИО8) видела, что ФИО40 неприятен данный разговор, но она не смогла отказать Мельниковой Л.В. и согласилась. По прошествии какого-то времени, ФИО43 рассказала ей ( ФИО8), что Мельникова Л.В. попросила и ее быть поручителем по ее кредитному договору.

В начале июня 2008 года она ( ФИО8) была на рабочем месте, когда ей по телефону позвонила ФИО22, которая в тот период работала у Мельниковой Л.В. бухгалтером. ФИО22 сказала, что Мельникова Л.В. просит ее ( ФИО8) быть у нее (Мельниковой) поручителем. Она ( ФИО8) отказалась. Через несколько дней в магазин приехала Мельникова Л.В., подошла к ней ( ФИО8) и пожаловалась, что ее сын попал в аварию, разбил свой автомобиль и чужой, что нужны деньги для ремонта машин. Мельникова Л.В. сказала, что она будет брать кредит и попросила ее ( ФИО8) быть у нее (Мельниковой) поручителем, так как той больше не к кому обратиться. Так как Мельникова Л.В. была ее ( ФИО8) работодателем, она ( ФИО8) не смогла ей отказать и согласилась быть поручителем. Сумму кредита Мельникова Л.В. не называла.

ДД.ММ.ГГГГ Мельникова Л.В. предупредила ее ( ФИО8), чтобы она принесла паспорт. Она ( ФИО8) поняла, что ее паспорт нужен Мельниковой Л.В. для оформления кредита.

ДД.ММ.ГГГГ во второй половине дня Мельникова Л.В. приехала в магазин "Подарки" и отвезла ее в Стрежевское отделение N 8294 Сбербанка России, расположенное в "адрес". Затем привезла девушку по фамилии ФИО9, и подошел молодой человек по фамилии ФИО10

Они ожидали в фойе на втором этаже здания Сбербанка. Мельникова Л.В. подошла к ним с кредитным инспектором. Это была молодая девушка, которая спросила: "кто заемщик?". Так как она ( ФИО8) считала, что является поручителем, то промолчала. Девушка спросила у нее ( ФИО8) фамилию. После того, как она ( ФИО8) назвала свою фамилию, девушка ответила, что она ( ФИО8) заемщик. Для нее ( ФИО8) это было полной неожиданностью, так как никакой договоренности с Мельниковой Л.В. о том, что она ( ФИО8) будет на свое имя получать кредит, у них не было. Она ( ФИО8) в недоумении посмотрела на Мельникову Л.В., а та тихо сказала ей, чтобы она ( ФИО8) подписывала кредитные документы. Все было настолько быстро и неожиданно, что она ( ФИО8) не имела возможности разобраться в сложившейся ситуации. Она ( ФИО8) побоялась отказаться и не подписывать документы, так как Мельникова была ее работодателем и могла ее уволить. Она ( ФИО8) боялась остаться без работы, поэтому согласилась.

Документы они подписывали на стойке в фойе. Кредитный инспектор показала, где она ( ФИО8), ФИО9 и ФИО10 должны были расписаться. Она ( ФИО8) поняла, что ФИО89 и ФИО10 - это поручители. Она ( ФИО8) поставила свои подписи только в кредитном договоре и в заявлении на выдачу кредита. Другие документы она не подписывала. Мельникова Л.В. все это время находилась рядом с ними. Подписанные документы забрала кредитный инспектор. Мельникова попросила ее ( ФИО8) подождать, пока она отвезет остальных домой, и уехала. Когда Мельникова Л.В. вернулась и повезла ее на работу, то она ( ФИО8) поинтересовалась у нее, почему кредитный договор оформлен на ее ( ФИО8) имя. Мельникова Л.В. пояснила, что в качестве заемщика подошла только она ( ФИО8). Когда она ( ФИО8) подписывала кредитные документы, то обратила внимание, что сумма кредита составляет 750000 рублей. Она ( ФИО8) спросила у Мельниковой Л.В., почему такая большая сумма, так как, когда Мельникова Л.В. просила ее быть поручителем, то обещала, что сумма будет небольшой. Мельникова Л.В. начала успокаивать ее ( ФИО8), обещав, что за год она за кредит рассчитается и чтобы она ( ФИО8) не переживала.

Она ( ФИО8) не помнит, до отпуска или после выхода на работу после отпуска, в ходе общения с ФИО43 и ФИО40, они узнали друг от друга, что каждый из них оказался заемщиком по кредитному договору, хотя Мельникова каждую из них просила быть поручителем. О том, что они являются заемщиками, каждый из них узнал в последний момент, когда подписывали документы. Друг от друга они узнали, что кредит у каждого составлял 750000 рублей. Так как магазин приносил достаточно хороший доход, они считали, что Мельникова сможет выплатить указанные кредиты.

Через какое-то время, когда именно не помнит, ФИО43 рассказала ей ( ФИО8), что хотела быть поручителем у сына, который планировал взять на свое имя кредит в Сбербанке. Для этого ФИО43 взяла у Мельниковой Л.В. справку о своей заработной плате, которую предоставила в Сбербанк. Вскоре после этого выяснилось, что ранее от имени ФИО43 в Сбербанк предоставлялась справка, согласно которой ФИО43 работала или в ОАО "Томскнефть" ВНК или в СФ ЗАО "ССК", точно не помнит. Таким образом выяснилось, что по кредитному договору, в котором ФИО43 оказалась заемщиком, были предоставлены фиктивные документы.

В течение 2008-2009 годов свидетель неоднократно интересовалась у Мельниковой Л.В., выплачивает ли та кредит. Мельникова Л.В. отвечала утвердительно, заверяла, что оснований для беспокойства у нее ( ФИО8) нет. Ни разу за указанный период времени Мельникова Л.В. не заявила, что деньги по кредитному договору не получала. До осени 2009 года никаких вопросов по кредитному договору не возникало. В указанный период времени Мельникова Л.В., забирая выручку, часто шутила, что идет платить "ваши", как она называла, кредиты.

Осенью 2009 года в магазине "данные изъяты" произошел пожар. Она ( ФИО8), ФИО43 и ФИО40 по очереди ходили в данный магазин, чтобы помочь производить уборку в помещениях. К этому времени она ( ФИО8) от других продавцов узнала, что Мельникова Л.В. оформила кредиты и на продавцов магазина "данные изъяты". Продавцы ФИО12, ФИО19, ФИО16, ФИО22 ей ( ФИО8) это подтвердили.

В ноябре 2009 года она ( ФИО8) узнала от указанных лиц, что Мельникова Л.В. перестала выплачивать кредиты, которые оформила на их фамилии.

Из показаний свидетеля ФИО5 следует, что он проживает совместно с родителями, работает в ОАО "Томскнефть" ВНК в должности оператора с 2003 года. С Мельниковой Л.В. он знаком с детства, через родителей.

В апреле 2008 года он ( ФИО5) пришел в магазин "данные изъяты" расположенный по адресу: "адрес", который принадлежит Мельниковой Л.В. В магазине к нему ( ФИО5) подошла Мельникова Л. В. и в ходе разговора попросила его выступить в качестве поручителя, пояснив, что хочет взять в Сбербанке кредит, сумму кредита не называла. Он ( ФИО5) согласился. На следующий день позвонила Мельникова Л.В. и сказала, чтобы он ( ФИО5) принес паспорт в магазин. Он ( ФИО5) принес свой паспорт в магазин и передал Мельниковой Л.В.

Через несколько дней Мельникова Л.В. позвонила ему ( ФИО5) и попросила срочно подойти в магазин "данные изъяты", чтобы расписаться в документах для получения кредита. Он ( ФИО5) пришел в магазин, подписал документы. Мельникова Л.В. его торопила. Кредитный договор он ( ФИО5) не читал. ФИО3 сказала, что постарается оформить в банке документы без участия свидетеля, но паспорт оставит у себя.

В июне 2008 года, не найдя паспорт дома, его мать поинтересовалась, где он. Он ( ФИО5) рассказал маме, что согласился быть поручителем у Мельниковой Л.В. по кредитному договору в Сбербанке. На следующий день он забрал паспорт у Мельниковой Л.В.

В конце августа 2009 года к ним на домашний телефон позвонили сотрудники Сбербанка и попросили его ( ФИО5) прийти в банк. Вместе с мамой они пришли в Сбербанк и от управляющего узнали, что он ( ФИО5) является заемщиком по кредитному договору N от ДД.ММ.ГГГГ. Ознакомившись с кредитным договором, он ( ФИО5) увидел, что подписи в данном договоре его, ( ФИО5), и он указан как заемщик, сумма кредита составляет 750000 рублей. Он ( ФИО5) понял, что Мельникова Л.В. его обманула, заверив, что выступает он в качестве поручителя, а сама подала ему ( ФИО5) на подпись кредитный договор, где он ( ФИО5) указан как заемщик. Он ( ФИО5) пояснил, что деньги по кредиту не получал и подпись в расходном кассовом ордере от ДД.ММ.ГГГГ стоит не его ( ФИО5).

После этого он ( ФИО5) позвонил Мельниковой Л.В. и поинтересовался, почему он является заемщиком, когда должен быть поручителем, и как она (Мельникова) получила без него кредит в сумме 750 000 рублей. Мельникова Л.В. начала его обвинять - почему он не сказал, что это он брал кредит.

Через какое- то время ему ( ФИО5) позвонили и попросили выйти на улицу. Он ( ФИО5) вышел сел в машину на заднее сиденье, впереди сидели два молодых человека и сказали ему, что он должен пойти в ФИО86 и сообщить, что это он ( ФИО5) брал кредит, и деньги по этому кредиту получал. Проблем с кредитом не будет, его будут выплачивать. Примерно на следующий день или через день, Мельникова Л.В. позвонила ему ( ФИО5) и попросила о встрече. Он ( ФИО5) пришел в указанное место. Мельникова Л.В. ждала его с незнакомым молодым мужчиной, затем пояснив, что это сотрудник банка. Данный разговор он записал на диктофон.

Осенью 2009 года он ( ФИО5) узнал, что Мельникова Л.В. не выплачивает кредит.

Из показаний свидетеля ФИО68 следует, что проживает совместно с мужем и сыном. С Мельниковой Л.В. она ( ФИО68) знакома около 20 лет.

В июне 2008 года ей ( ФИО68) стало известно, что ее сын ответил согласием на предложение Мельниковой Л.В. выступить поручителем по кредитному договору.

В августе 2009 года к ним позвонили из Сбербанка и сообщили, что на имя сына был получен кредит, и он не оплачивается. Она ( ФИО68) с сыном пошли в Сбербанк к управляющему. Им стало известно, что в Сбербанке от имени сына был заключен кредитный договор, по которому сын выступает в качестве заемщика, и получены денежные средства в сумме 750000 рублей. Ознакомившись с расходным кассовым ордером, сын заявил, что в данном документе стоит не его подпись. Сын рассказал следующее: он дал свое согласие быть поручителем, выступать в качестве заемщика по кредитному договору Мельникова Л.В. ему не предлагала. Сын рассказал, что после того, как он отдал Мельниковой Л.В. свой паспорт, то по прошествии какого-то времени Мельникова Л.В. пригласила его в магазин "данные изъяты", где он подписал какие-то кредитные документы. Данные документы ему на подпись подавала Мельникова Л.В.

В этот же день ее муж позвонил Мельниковой Л.В., и та заявила, что у них нет оснований для беспокойства, так как она вовремя выплачивает кредит. С осени 2009 года к ним начали звонить сотрудники Сбербанка, которые сообщали, что по вышеуказанному кредитному договору имеются просроченные платежи. Первоначально Мельникова Л.В. заверяла сына, что она все выплатит, затем, ссылалась на финансовые проблемы, говорила, что нечем платить.

Показания свидетеля ФИО69 аналогичны показаниям свидетеля ФИО68 по обстоятельствам заключения его сыном, ФИО5, кредитного договора по просьбе Мельниковой Л.В.

Из показаний свидетеля ФИО52 следует, что с Мельниковой Л.В. он знаком около 5-ти лет. Знает ее как предпринимателя.

В начале апреля 2008 года по просьбе Мельниковой Л.В. он встретился с ней около магазина "данные изъяты". Мельникова Л.В. обратилась к нему ( ФИО52) с просьбой выступить у нее поручителем по кредитному договору. Мельникова Л.В. пояснила, что хочет взять кредит в сумме 200.000 рублей, что в течении полугода кредит выплатит. У него ( ФИО52) не было причин отказывать Мельниковой Л.В. в ее просьбе, поэтому он согласился быть ее поручителем. Он ( ФИО52) сообщил Мельниковой Л.В., что не сможет предоставить ей справку о доходах, так как является индивидуальным предпринимателем. Мельникова Л. В. ответила, что сведения о доходах в Межрайонной ИФНС N России по Томской области возьмет сама. В этот же день он ( ФИО52) передал Мельниковой Л.В. свой паспорт. После указанного разговора, по истечении 10-15 дней, дату не помнит, во второй половине дня Мельникова Л.В. позвонила ему и попросила придти в магазин "данные изъяты", чтобы расписаться в кредитных документах для получения кредита. В этот же день он ( ФИО52) приехал к магазину "данные изъяты". Мельникова ожидала его на улице. Он ( ФИО52) пересел в салон автомобиля Мельниковой Л.В., где подписал документы. Он ( ФИО52) полностью доверял Мельниковой Л.В. и был уверен, что заемщиком по кредитному договору является именно Мельникова Л.В. Таким образом, он не знает, какое количество документов он подписал. Подписанные документы Мельникова Л.В. забрала, а ему ( ФИО52) вернула его паспорт. После этого они расстались. В Сбербанк они с Мельниковой Л.В. не ездили.

Осенью 2009 года он ( ФИО52) пришел в Сбербанк и хотел снять деньги со своего счета, но счет у него был заблокирован. Он ( ФИО52) обратился с вопросами к сотрудникам банка, и те пояснили, что ему ( ФИО52) необходимо подойти к управляющему Сбербанка. От управляющего Стрежевского отделения N 8294 Сбербанка России он ( ФИО52) узнал, что он является поручителем по кредитному договору N от ДД.ММ.ГГГГ, заемщиком по которому является ФИО43, а сумма кредита составляла 750000 рублей. Ему ( ФИО52) эта фамилия не знакома, с ФИО43 он не знаком. Об этом он ( ФИО52) сообщил управляющему Сбербанка. От управляющего Сбербанка ему стало известно, что от его ( ФИО52) имени в Стрежевское отделение N 8294 Сбербанка России была приобщена справка о доходах, согласно которой он ( ФИО52) работал в ОАО "Томскнефть "ВНК". Так как он ( ФИО52) никакой справки о доходах в Сбербанк не представлял, он об этом сообщил управляющему Сбербанка. Он ( ФИО52) рассказал управляющему ФИО64 о том, что соглашался выступить поручителем по кредиту у Мельниковой Л.В.

После этого, он ( ФИО52) сразу же пошел в магазин "данные изъяты" к Мельниковой. Мельникова Л.В. пояснила ему, что ей Сбербанк в выдаче кредита отказал, но кредит предназначался ей (Мельниковой), поэтому она его выплатит в полном объеме. Он ( ФИО52) высказал Мельниковой Л.В. претензии по поводу того, что та не сказала ему ( ФИО52), кто будет заемщиком, в тот момент, когда он подписывал кредитный договор. Мельникова Л.В. за это попросила у него ( ФИО52) прощение.

Он ( ФИО52) считал, что Мельникова Л.В. выплатит вышеуказанный кредит. Но в 2010 году он узнал, что Мельникова Л.В. кредит, по которому заемщиком была ФИО43, не выплачивает. В этот же период времени он ( ФИО52) узнал, что он также является поручителем по кредитному договору N от ДД.ММ.ГГГГ Заемщиком по указанному кредитному договору являлся ФИО5 Эта фамилия ему ( ФИО52) не знакома. Так как он ( ФИО52) кроме кредитных договоров, которые ему дала на подпись Мельникова Л.В. в 2008 году, других кредитных документов не подписывал, то понял, что это именно Мельникова Л.В., ничего не сказав, подсунула ему их на подпись. Он ( ФИО52) своего согласия быть поручителем у заемщика ФИО43, а также у заемщика ФИО5, не давал.

Из показаний свидетеля ФИО43 следует, что в период с 2004 года по декабрь 2009 года она работала продавцом у предпринимателя Мельниковой Л.В. в магазине "данные изъяты", а затем в торговой точке "Подарки", расположенной в магазине "данные изъяты" "адрес".

В торговой точке "Подарки" она ( ФИО43) работала с ФИО40 и ФИО8

Весной 2008 года Мельникова Л.В., когда приходила в отдел, начинала жаловаться на то, что ей срочно нужны деньги на закупку товара. В начале мая 2008 года, точную дату не помнит, она ( ФИО43) находилась на рабочем месте, когда пришла Мельникова Л.В. и вновь начала жаловаться на то, что срочно необходимо закупать новый товар, что для этого ей надо взять в банке кредит и попросила ее ( С.) стать поручителем. Так как она работала у Мельниковой Л.В. не один год, то знала, что она периодически брала в банках кредиты. Ей ( ФИО43) и другим работникам было известно, что Мельникова Л.В. очень внимательно относилась к выплате кредитов. Она ( ФИО43) считала, что Мельникова Л.В. рассчитывала свой доход и была в состоянии выплатить кредит. Кроме этого, Мельникова Л.В. была ее ( ФИО43) работодателем, поэтому не хотелось портить с ней отношения. Таким образом, на предложение ФИО3 быть поручителем, она ( ФИО43) ответила согласием. В ходе данного разговора Мельникова Л.В. не сообщила ей ( ФИО43), в каком банке хочет взять кредит, на какую сумму, не говорила, какие документы она ( ФИО43) должна ей предоставить.

Через несколько дней, когда она ( ФИО43) находилась на рабочем месте, Мельникова Л.В. пришла на работу и принесла какие-то документы. Мельникова Л.В. попросила ее ( ФИО17) зайти в подсобное помещение. В подсобном помещении ФИО3 разложила на столе документы и стала ей ( ФИО43) показывать, где она ( ФИО43) должна поставить свои подписи. До указанного дня она ( ФИО43) кредиты никогда не получала, порядок оформления кредитных документов ей ( ФИО43) был не знаком. В связи с этим она ( ФИО43) не придала значения тому, что документы подписывались не в банке. Когда она ( ФИО43) подписывала кредитные договора, то обратила внимание, что сумма кредитного договора составляла 750000 рублей. Кроме этого, подписывая последний лист кредитного договора, она ( ФИО43) обратила внимание, что около ее ( ФИО43) фамилии стоит слово "Заемщик". Это удивило ее, и она ( ФИО43) поинтересовалась у ФИО3, при чем тут "заемщик". Мельникову Л.В. ее вопрос смутил, она засуетилась, сказала, что никто больше не подошел в качестве заемщика, но начала успокаивать ее ( С.), сказала, что до января 2009 года она кредит выплатит. У нее ( ФИО43) в тот момент были сомнения, правильно ли она ( ФИО43) сделала, что подписала документы. Но не стала забирать у Мельниковой Л.В. подписанные документы, так как оснований не доверять ей у нее ( ФИО43) не было.

После этого Мельникова Л.В. о кредите больше не говорила. Она ( ФИО43) никаких вопросов по кредиту Мельниковой Л.В. не задавала.

По прошествии трех месяцев, ее ( ФИО43) сын, ФИО47, решил взять автокредит в сумме 250000 рублей. Для оформления кредитного договора сыну были необходимы поручители. Сын обратился к ней ( ФИО43) за помощью. Она ( ФИО43) попросила Мельникову предоставить ей ( ФИО43) копию трудового договора и справку о ее ( ФИО43) доходах. Мельникова выдала ей ( ФИО43) указанные документы. Она ( ФИО43) передала их сыну. После того, как сын сдал документы в Стрежевское отделение N 8294 Сбербанка России, ему позвонил сотрудник банка и поинтересовался ее ( ФИО43) местом работы, а именно тем, не работает ли она ( ФИО43) в ОАО "Томскнефть" ВНК, и тем, получала ли она ( ФИО43) в Сбербанке кредит. Сын на данные вопросы ответил отрицательно. Сыну сотрудники банка сообщили, что согласно их данным, она ( ФИО43) получила в Сбербанке кредит, предоставив поддельную справку о доходах. Об этом сын рассказал ей ( ФИО43). Она ( ФИО43) сразу же позвонила Мельниковой Л.В. В тот момент она находилась за пределами г. Стрежевого. Она ( ФИО43) поинтересовалась, о каких поддельных документах говорят сотрудники банка. Мельникова Л.В. начала успокаивать ее ( С.), заверять, что ее ( С.) по вопросу кредита беспокоить не будут. И действительно, какое-то время ей ( ФИО43) из банка не звонили, в ФИО86 не приглашали. Но ей ( ФИО43) позвонила ФИО41 Она также ранее работала продавцом у Мельниковой Л.В.. От ФИО41 она ( ФИО43) узнала, что она по ее ( ФИО43) кредитному договору является поручителем, и ее вызывали в Сбербанк. ФИО41 поинтересовалась, получала ли она ( ФИО43) кредит. Она ( ФИО43) ответила, что деньги в банке она ( ФИО43) не получала, а кредит предназначался Мельниковой Л.В. Больше ФИО41 ей ( ФИО43) ничего не говорила. При каких обстоятельствах ФИО41 выступила поручителем по кредиту, она ( ФИО43) не знает.

Примерно в августе или сентябре 2009 года ей ( ФИО43) начали поступать на сотовый телефон СМС сообщения из Стрежевского отделения N 8294 Сбербанка России о том, что она ( ФИО43) должна выплатить задолженность по кредиту. Она ( ФИО43) после каждого СМС сообщения перезванивала Мельниковой Л.В. и напоминала ей, что необходимо выплатить взнос по кредитному договору. Мельникова после этого оплачивала кредит. Но после очередного сообщения, месяц не помнит, ей ( ФИО43) позвонил сотрудник банка и уведомил, что у нее ( ФИО43) просрочка очередного платежа. После этого она ( ФИО43) сразу позвонила Мельниковой. Мельникова пообещала, что в этот же день оплатит кредит.

В сентябре 2009 года Мельникова Л.В. пришла к ней ( ФИО43) домой и сообщила, что через банкомат оплатила кредит в сумме 24000 рублей, но банкомат не выдал чек. Мельникова Л.В. сказала, что она ( ФИО43) должна написать заявление по данному факту, и попросить, чтобы банк данную сумму зачислил на счет. Мельникова Л.В. пояснила, что данное заявление должна написать она ( ФИО43), так как заемщиком по кредитному договору является именно она. Под диктовку Мельниковой Л.В. она ( ФИО43) написала данное заявление и отдала его Мельниковой. Указанные 24000 рублей были последним платежом, который произвела Мельникова Л.В.. Это было после пожара. После этого Мельникова Л.В. по кредитному договору не платила.

Из показаний свидетеля ФИО9 следует, что в период с февраля 2008 года по апрель 2010 года она проживала совместно с ФИО72 В 2008 году ФИО72 периодически подрабатывал у предпринимателя Мельниковой Л.В. В июне 2008 года, дату не помнит, ФИО72 рассказал ей ( ФИО89), что Мельникова Л. В. обратилась к нему с просьбой быть у нее поручителем по кредитному договору. Кроме этого, со слов ФИО72 ей ( ФИО89) стало известно, что выступить в качестве поручителя Мельникова Л.В. попросила и ее ( ФИО89). Мельникова Л.В. пояснила ему ( ФИО72), что кредит небольшой, и она в течение года данный кредит выплатит. ФИО72 сказал ей ( ФИО89), что Мельникова Л.В. попросила их паспорта. Она ( ФИО89) отдала свой паспорт ФИО72, и он сам передавал его Мельниковой Л.В.

Так как ранее она ( ФИО89) получала кредит в банке, то знала, что для получения кредита необходимо предоставлять справку о доходах. Она ( ФИО89) в 2008 году не работала, так как является инвалидом. Ее пенсия по инвалидности составляет 15000 рублей. Мельникова Л.В. знала, что она ( ФИО89) является инвалидом, так как, когда ФИО72 занимал у Мельниковой Л.В. деньги, то всегда обещал вернуть с ее ( ФИО89) пенсии.

Через какое-то время, примерно в конце июня 2008 года, дату не помнит, Мельникова Л.В. сообщила ФИО72, что ей ( ФИО89) надо явиться в Сбербанк и подписать кредитные документы. В этот же день, примерно около 17 часов, Мельникова Л.В. подъехала на своем автомобиле к их дому и привезла ее ( ФИО89) в Стрежевское отделение N 8294 Сбербанка России, расположенное в "адрес". ФИО72 поехал в Сбербанк вместе с ней ( ФИО89). Она ( ФИО89) в тот день выпила пиво, была в легкой степени алкогольного опьянения. Они все вместе поднялись на второй этаж. Мельникова подвела ее ( ФИО89) и ФИО72 к столу, сказала, чтобы они ждали, а сама зашла в кабинет кредитного отдела. Около стола, где они с ФИО72 ожидали Мельникову Л.В., стояла женщина в возрасте около 40 лет и молодой мужчина. Мельникова Л.В. вышла из кабинета через несколько минут и вынесла документы. Кредитного инспектора с Мельниковой Л.В. не было. Мельникова Л.В. положила перед ней ( ФИО89) документы и показывала, где она ( ФИО89) должна ставить свои подписи. Она ( ФИО89) подписывала какие-то договоры. Их содержание она ( ФИО89) не читала, а ФИО87 ей ( ФИО89) не поясняла, в каких документах она ставит свои подписи. Она ( ФИО89) Мельникову Л.В. ни о чем не спрашивала, так как полностью ей доверяла. Кроме этого, до приезда в банк ФИО72 разговаривал с Мельниковой, и та заверила его, что кредит берет небольшой и в течение года его выплатит. После того, как она ( ФИО89) подписала документы, Мельникова Л.В. отвезла их с ФИО72 домой.

До февраля 2010 года она ( ФИО89) с Мельниковой Л.В. не встречалась, никаких вопросов по кредитному договору не возникало. Но в феврале 2010 года из уведомления Сбербанка ей ( ФИО89) стало известно, что по кредитному договору, по которому она выступает в качестве поручителя, имеется просрочка платежа. Именно из этого документа ей стало известно, что заемщиком по кредитному договору выступает не Мельникова Л.В., а некая ФИО8 Эта фамилия ей ( ФИО89) была не знакома. Когда она ( ФИО89) подписывала кредитные документы, то считала, что заемщиком по кредитному договору является Мельникова Л.В.. Кроме этого, ей ( ФИО89) стало известно, что вторым поручителем является ФИО10. С ФИО10 она ( ФИО89) также не была знакома.

Показания свидетеля ФИО72 аналогичны показаниям свидетеля ФИО9 по обстоятельствам подписания последней кредитных документов по просьбе Мельниковой Л.В.

Из показаний свидетеля ФИО18 следует, что с 2003 года по январь 2010 года работала продавцом у предпринимателя Мельниковой Л.В. в магазине "данные изъяты".

В июле 2008 года Мельникова Л.В. обратилась к ней ( ФИО99) с просьбой выступить поручителем по ее (Мельниковой) кредитному договору. Оснований не доверять Мельниковой Л.В. у свидетеля не было, поэтому на ее просьбу ответила согласием. Через несколько дней Мельникова Л.В. сообщила ей, что надо ехать в банк подписывать документы. Мельникова Л.В. привезла свидетеля в Стрежевское отделение Сбербанка, где она ( ФИО90) подписала кредитные документы, не читая их. Позже, от кого-то из работников магазина свидетель узнала, что кредитный договор, в котором она по просьбе Мельниковой Л.В. должна была быть поручителем, оформлен на ее ( ФИО99) имя, а сумма кредита составляла 750000 рублей.

Никаких документов для оформления кредита она ( ФИО90) Мельниковой Л.В. не передавала.

Мельникова Л.В. ежемесячно вносила оплату по кредиту до ноября 2009 года. После Мельникова Л.В. платить по кредиту перестала.

Когда ей ( ФИО99) на сотовый телефон начали приходить из банка СМС-сообщения о том, что имеется просрочка платежей по кредитному договору, то она рассказала мужу, ФИО66, о том, как по просьбе Мельниковой Л.В. подписала в Сбербанке кредитные документы.

Показания свидетеля ФИО66 аналогичны показаниям свидетеля ФИО18, а также из них следует, что он ( ФИО90) встречался с Мельниковой Л.В. по вопросу прекращения оплаты ссудной задолженности по кредитному договору, оформленному на имя его жены. В ходе разговора, Мельникова Л.В. не отрицала свою причастность к получению кредита. Кроме этого, она заверила его ( ФИО90), что если кредитным договором заинтересуются правоохранительные органы, она чистосердечно сознается в том, что в незаконном получении кредита виновна только она.

Из показаний свидетеля ФИО44 следует, что с Мельниковой Л.В. знаком с 2007 года. В 2007-2008 году он ( ФИО96) производил ремонт квартиры Мельниковой Л.В.

В начале июля 2008 года ему по телефону позвонила Мельникова Л.В. и обратилась с просьбой быть поручителем по ее кредитному договору. Мельникова Л.В. пояснила, что ей нужны деньги на окончание ремонта в квартире. Сумму кредита Мельникова Л.В. не называла, но, так как ремонт в квартире Мельниковой Л.В. на тот период был практически завершен, он решил, что речь идет о небольшой сумме, в пределах 100000 рублей. В июле 2008 года Мельникова Л.В. задолжала ему в качестве оплаты за работу денежную сумму в размере около 20000 рублей, точно не помнит. Быть поручителем он не хотел, но опасался, что если на просьбу Мельниковой ответит отказом, то оплата его работы будет задержана. Таким образом, на просьбу Мельниковой Л.В. выступить в качестве поручителя по ее кредитному договору, он ( ФИО96) ответил согласием. В тот день Мельникова Л.В. по поводу подробностей получения кредита ничего не говорила, паспорт и справку о доходах предоставить не просила.

Вновь Мельникова Л. В. ему позвонила ДД.ММ.ГГГГ. Свидетель не помнит, передавал ли Мельниковой Л.В. свой паспорт, но справку о доходах Мельниковой Л.В. точно не передавал. Мельникова Л.В. о справке о доходах у него вообще не спрашивала. Он получал кредит в банке и знает, что банк в обязательном порядке требует справку о доходах и у заемщика, и у поручителей. Он ( ФИО96) в 2008 году работал в ООО "УСР" плиточником. Его заработная плата в тот период составляла 12000 рублей. Поэтому его очень удивило, когда ДД.ММ.ГГГГ Мельникова Л.В. позвонила и сказала, что надо ехать в Сбербанк и подписывать кредитные документы.

В Стрежевское отделение N 8294 Сбербанка России, расположенное в "адрес" он ( ФИО96) прибыл во второй половине дня. Он поднялся на второй этаж здания Сбербанка, где находился кредитный отдел. Мельникова Л.В. его ждала в фойе. Около нее стояла женщина. Впоследствии он узнал, что это была ФИО12 Он ( ФИО96) не помнит, каким образом на столе оказались кредитные договоры. Кто их принес, он не помнит. Так как он ( ФИО96) ранее получал кредиты, то знает, где в кредитных документах необходимо расписываться. Поэтому подписи в кредитном договоре и договоре поручительства он ставил без подсказки. Подписывая кредитный договор, он прочитал его и только тогда узнал, что заемщиком является ФИО12, а сумма кредита составляет 750000 рублей. Но он ( ФИО96) Мельникову Л.В. ни о чем спрашивать не стал, так как решил, что она по каким-то причинам не смогла сама стать заемщиком, поэтому кредит получает на другое лицо. Но он предполагал, что кредит предназначается Мельниковой Л.В., и выплачивать кредит будет именно она.

Он ( ФИО96) видел, что ФИО12 также подписывает кредитные документы. У него тогда сложилось впечатление, что ФИО12 вообще не понимает, что происходит. Она производила впечатление наивного, робкого человека. Он ( ФИО96) хорошо помнит, что второго поручителя в тот день вместе с ними не было. Но он не помнит, имелась ли его подпись в кредитном договоре в тот момент, когда он ( ФИО96) его подписывал. Подписав кредитные документы, он попрощался с ФИО3 и ушел. В 2010 году ему стало известно, что Мельникова Л.В. кредит выплачивать перестала.

Из показаний свидетеля ФИО1 А.А. следует, что в период с октября 2006 года по ДД.ММ.ГГГГ он работал в Стрежевском отделении N 8294 Сбербанка России, в должности кредитного инспектора. В период с июня 2008 года по март 2009 года он работал и.о. начальника сектора кредитования юридических лиц.

С Пахомовым С.В. он ( ФИО1) знаком с 2006 года, вместе работали в Сбербанке. Отношения между ними были хорошие, но вне работы они не общались. В 2008 году ФИО15 в Стрежевском отделении N 8294 Сбербанка уже не работал, но в здании Сбербанка бывал часто.

В апреле 2008 года к нему ( ФИО1) на работу в кредитный отдел пришел Пахомов С.В. и попросил его ( ФИО1) ускорить оформление документов для получения кредитов в сумме 750 000 рублей его знакомыми. Он ( ФИО1) согласился, так как его заработная плата зависела от суммы выдаваемых кредитов.

ФИО15 принес два пакета документов, которые были заполнены и собраны в полном объеме, то есть имелись заполненные и подписанные заявления-анкеты, копии паспортов и справки о доходах. После этого он ( ФИО1) примерно в течение двух дней проверил все документы, оформил заключение кредитного инспектора. У него ( ФИО1) никакого сомнения не вызвали справки о доходах, о том что они фиктивные узнал только в 2009 году в ходе служебной проверки, которую проводило руководство Сбербанка.

Составив заключение, он ( ФИО1) оба пакета документов на имя ФИО22 и ФИО16 передал начальнику службы безопасности ФИО33 . В этот же день документы ему ( ФИО1) были возвращены с положительным заключением службы безопасности. Он ( ФИО1) передал оба пакета документов начальнику кредитного отдела ФИО48, которая просмотрела документы и пошла с ними на кредитный комитет. Примерно через час ФИО48 вернулась с вышеуказанными пакетами документов на имя ФИО98 и ФИО92, по которым кредитный комитет дал положительное заключение на выдачу кредита. Он ( ФИО1) позвонил Пахомову С.В. и сообщил, что получено положительное решение, сказал, что минут через 30 заемщики и поручители могут приезжать для заключения договора. В течение получаса он ( ФИО1) подготовил кредитные договоры, договоры поручительств, срочные обязательства, заявления на выдачу кредита. Так как в кредитных договорах N и N и других кредитных документах указана дата ДД.ММ.ГГГГ, то значит, все указанные события происходили именно ДД.ММ.ГГГГ.

Минут через 30 к нему ( ФИО1) в кабинет вошел Пахомов С.В. Это было примерно после 16 часов. Он был один. Ни заемщиков, ни поручителей с ним не было. Пахомов С.В. попросил его ( ФИО1) отдать ему оба пакета документов на подписание кредитных документов заемщиками и поручителями. Пахомов С.В. пояснил, что людей не отпустили с работы, поэтому он быстро проедется по местам работы заемщиков и поручителей и соберет все необходимые подписи. Так как Пахомов С.В. ранее работал в ФИО86, то знал, где в кредитных документах заемщиком и поручителем ставятся подписи, то на предложение Пахомова он ( ФИО1) ответил согласием.

Пахомов С.В. забрал кредитные документы на имя ФИО22 и ФИО16, после чего ушел. Пахомов С.В. вернулся примерно через час один и вернул документы ему ( ФИО1), оба пакета. Он ( ФИО1) в присутствии ФИО15 просмотрел кредитные документы и убедился, что все необходимые подписи проставлены. Уходя, Пахомов С.В. попросил его ( ФИО1) передать подписанные документы работнику Сбербанка ФИО20, чтобы его знакомые не стояли в очереди в кассу.

После этого, он ( ФИО1) кредитные документы на имя ФИО22 и ФИО16 отнес в приемную. Примерно в течение 30 минут документы управляющим были подписаны и в числе других подписанных документов возвращены в кредитный отдел. Он ( ФИО1) отдал ФИО20 кредитные договора и заявления на выдачу кредита на имя ФИО22 и ФИО16. Сумма кредита в каждом случае составляла 750000 рублей. ФИО20 взял указанные документы. Через некоторое время ФИО20 принес ему ( ФИО1) квитанции на оплату ссудного счета на имя ФИО22 и ФИО16. Это подтверждало факт выдачи кредита. Квитанции он ( ФИО1) приобщил в кредитные дела.

Через несколько дней Пахомов С.В. вновь пришел в кредитный отдел и попросил его ( ФИО1) ускорить оформление кредитных документов на получение кредита его знакомыми. У Пахомова С.В. с собой было два пакета документов: на имя ФИО4 и на имя ФИО40. Сумма кредитов составляла в каждом случае по 750000 рублей. Он ( ФИО1) согласился. Пакеты документов были заполнены и собраны в полном объеме. То есть имелись заполненные и подписанные заявления-анкеты, копии паспортов и справки о доходах. Он ( ФИО1) проверил все документы, оформил заключения кредитного инспектора. На момент оформления заключения справки о доходах заемщиков и поручителей у него ( ФИО1) никакого сомнения не вызвали, в его обязанности не входила проверка достоверности сведений, указанных в справках о доходах. О том, что справки оказались фиктивными он ( ФИО1) узнал только в 2009 году в ходе служебной проверки, которую проводило руководство Сбербанка.

Составив заключение, он ( ФИО1) оба пакета документов передал начальнику службы безопасности ФИО33, а он уже сам в дальнейшем определил, кто из сотрудников СБ будет проводить проверку сведений, имевшихся в документах. В этот же день документы ему ( ФИО1) были возвращены с положительным заключением службы безопасности. Он ( ФИО1) передал оба пакета документов начальнику кредитного отдела ФИО48, которая просмотрела документы и пошла с ними на кредитный комитет. Примерно через час ФИО48 вернулась с документами на имя ФИО4 и ФИО40, по которым кредитный комитет дал положительное заключение на выдачу кредита. Он ( ФИО1) позвонил Пахомову С.В. и сообщил, что получено положительное решение, сказал, что минут через 30 заемщики и поручители могут приезжать. В течение получаса он ( ФИО1) подготовил кредитные договора, договора поручительств, срочные обязательства, заявления на выдачу кредита. Так как в кредитных договорах N и N и других кредитных документах указана дата ДД.ММ.ГГГГ, то значит, все указанные события происходили именно ДД.ММ.ГГГГ.

Минут через 30 к нему ( ФИО1) в кабинет вошел Пахомов С.В. и попросил его ( ФИО1) отдать ему оба пакета документов для подписания кредитных документов заемщиками и поручителями. Он согласился. ФИО15 забрал кредитные документы на имя ФИО4 и ФИО40, после чего ушел. Пахомов вернулся примерно через час, вернул ему ( ФИО1) оба пакета документов. Он ( ФИО1) в присутствии Пахомова С.В. просмотрел кредитные документы и убедился, что все необходимые подписи проставлены. В дальнейшем он ( ФИО1) должен был передать кредитные документы в приемную управляющего Сбербанка. Пахомов, как и ДД.ММ.ГГГГ, уходя из кредитного кабинета, попросил его ( ФИО1) передать подписанные документы ФИО20, что он и сделал. ФИО20, в свою очередь, принес ему ( ФИО1) квитанции на оплату ссудного счета на имя ФИО4 и ФИО40. Это подтверждало факт выдачи кредита. Квитанции он ( ФИО1) приобщил в кредитные дела.

В конце апреля 2008 года, дату не помнит, Пахомов С.В. вновь пришел к нему ( ФИО1) в рабочий кабинет, и как в вышеописанных случаях, попросил ускорить оформление кредита для своего знакомого ФИО5, что он и сделал. В результате был оформлен кредитный договор N от ДД.ММ.ГГГГ.

Так как указанные события происходили 30 апреля, то есть в последний день месяца, то все кредитные договора, подписанные за день всеми кредитными инспекторами, зачислялись в оперо на счета клиентов после закрытия Сбербанка. То есть в этом случае он ( ФИО1) документы ФИО20 не передавал, а направил в оперо для зачисление на счет. Каким образом были выданы денежные средства заемщику ФИО5, ему ( ФИО1) не известно.

В мае 2008 года по просьбе Пахомова С.В. он ( ФИО1) аналогичным образом оформил кредитные договоры на имя ФИО43 и ФИО19. Так как в кредитных договорах N и N и других кредитных документах указана дата ДД.ММ.ГГГГ, то значит, все указанные события происходили именно ДД.ММ.ГГГГ. Также по просьбе Пахомова С.В. свидетель передал подписанные документы ФИО20, который принес ему ( ФИО1) квитанции на оплату ссудного счета на имя ФИО43 и ФИО19 Это подтверждало факт выдачи кредита. Квитанции он ( ФИО1) приобщил в кредитные дела.

Осенью 2009 года по одному из вышеуказанных кредитных договоров появилась просрочка платежей. Когда кредитный инспектор позвонил заемщику, тот заявил, что никакого кредита не получал. После этого он ( ФИО1) сразу же позвонил Пахомову С.В., чтобы выяснить ситуацию. Пахомов С.В. ответил ему ( ФИО1), что кредит выдавался "предпринимательше", что ее знакомые брали деньги на свое имя для оказания помощи ее бизнесу.

В дальнейшем, когда сотрудниками службы безопасности была проведена служебная проверка по фактам выдачи кредитов по фиктивным справкам о доходах, он ( ФИО1) узнал, что фамилия указанной женщины - Мельникова Л.В. Кроме этого, ему ( ФИО1) стало известно, что во всех семи кредитных договорах, документы на оформление которых ему ( ФИО1) приносил ФИО15, заемщики и поручители оказались лицами, близкими Мельниковой Л.В. Кроме этого, ему ( ФИО1) стало известно, что все справки о доходах на заемщиков и поручителей оказались фиктивными. Он ( ФИО1) сразу же позвонил Пахомову С.В., предложил встретиться. При встрече Пахомов С.В. сказал, что действительно Мельникова Л.В. попросила помочь с получением кредитов, так как знакомых в Сбербанке она не имела. Пахомов С.В. заверял его ( ФИО1), что все документы ему предоставляла Мельникова Л.В., о том, что справки о доходах фиктивные, он не знал, а просто был посредником между Мельниковой Л.В. и им ( ФИО1).

До указанных событий он ( ФИО1) с Мельниковой Л.В. знаком не был. Уже после описанных событий он ( ФИО1) встретился с Мельниковой Л.В. Это произошло в конце 2009 года, точно дату не помнит. Он ( ФИО1) приходил в магазин подписывать у нее акт осмотра залога. Мельникова Л.В. в разговоре сказала, что руководство банка предъявляет ей претензии по поводу кредитов, которые были получены ее знакомыми. Она пожаловалась, что выручки в магазине нет, кредиты ей платить нечем. Мельникова Л.В. говорила, что когда у нее был доход, она выплачивала кредиты.

Свидетель также пояснил, что в конце 2009 года, точно дату не помнит, ему ( ФИО1) позвонил Пахомов С.В. и попросил его ( ФИО1) вместе с ним встретиться с ФИО5 От Пахомова С.В. ему ( ФИО1) стало известно, что родители ФИО5 узнали, что на его имя оформлен кредит. Родители ФИО5 пригрозили Мельниковой Л., что они обратятся в милицию. Так как кредитным инспектором, который оформлял кредитный договор на имя ФИО5, был он ( ФИО1), то его ( ФИО1) данная ситуация сильно обеспокоила. Он ( ФИО1) решил согласиться и выслушать, что скажет ФИО5. Разговор происходил у "адрес". В ходе разговора от ФИО5 ему ( ФИО1) стало известно, что Мельникова Л.В. просила быть его поручителем у себя (Мельниковой). О том, что в кредитных документах он ( ФИО88) оформлен как заемщик, он не знал. Он ( ФИО1) спросил ФИО5, читал ли он кредитные документы, когда подписывал. ФИО5 пояснил, что он с Мельниковой Л.В. давно знаком, доверял ей, поэтому кредитные документы не читал. ФИО5 рассказал, что его вызывали в Сбербанк, что он рассказал, что кредит не получал. Пахомов С.В. пытался убедить ФИО5, что тот не мог не знать, что является заемщиком. Но ФИО5 настаивал на том, что думал, что является поручителем. После этого ФИО5 ушел. Он ( ФИО1) у Пахомова ничего спрашивать не стал. В дальнейшем он ( ФИО1) ни с Пахомовым С.В., ни с ФИО20 по вопросу кредитов не разговаривал.

Из показаний свидетеля ФИО61 следует, что в Стрежевском отделении N 8294 Сбербанка России она ( ФИО61) в 2008 году занимала должность начальника оперо.

В копиях расходного кассового ордера N от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО98 Зои ФИО32 и расходного кассового ордера N от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО16 подпись контролирующего работника принадлежит ей ( ФИО61). Оформляла расходные кассовые ордера на имя ФИО98 и ФИО92 операционист ФИО78 Подпись кассира в указанных расходных кассовых ордерах принадлежит ФИО63

ФИО75 и ФИО92 она ( ФИО61) не знакома. Лично к ней ( ФИО61) никто из сотрудников банка или другие лица с просьбой ускорить процесс выдачи денежных средств по кредитным договорам не обращался.

Каким образом по расходному кассовому ордеру N от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО22 и расходному кассовому ордеру N от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО16 были выданы денежные средства, ей ( ФИО61) не известно.

Из показаний свидетеля ФИО78 следует, что в Стрежевском отделении N 8294 Сбербанка России в должности контролера-кассира работает с 2007 года.

В конце 2008 года или в 2009 году, точно не помнит, в Сбербанке проводилась служебная проверка по фактам незаконной выдачи кредитов. В ходе данной проверки было установлено, что по ряду кредитных дел заемщики не получали денежных средств в кассе банка, но, согласно расходных кассовых ордеров, денежные средства были выданы, в расходных кассовых ордерах имелись подписи клиентов. В число таких расходных кассовых ордеров входят расходный кассовый ордер N от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО98 Зои ФИО32, расходный кассовый ордер N от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО16, расходный кассовый ордер N от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4. В указанных расходных кассовых ордерах подпись операциониста принадлежит ей ( ФИО78).

Документы из кредитного отдела на оформление расходных кассовых ордеров ей принес ФИО20, который в тот период являлся сотрудником Сбербанка. Она ( ФИО78) поддерживала с ФИО20 только рабочие отношения. ФИО20 передавал ей ( ФИО78) документы для осуществления банковской операции. Вместе с кредитными документами ФИО20 предоставлял паспорт клиента. Сами клиенты, со слов ФИО20, находились в клиентском зале.

Дата на расходном кассовом ордере ставится та, когда данный ордер был оформлен, и произведена выдача денежных средств. Таким образом, ФИО20 обратился к ней ( ФИО78) с просьбой оформить расходные кассовые ордера на выдачу денежных средств на имя получателей ФИО98 и ФИО92 именно ДД.ММ.ГГГГ, а расходный кассовый ордер на выдачу денежных средств на имя получателя ФИО4 - ДД.ММ.ГГГГ.

О том, что вышеуказанные лица при оформлении расходных кассовых ордеров не присутствовали и в дальнейшем денежные средства не получили, ей (Федоровой) стало известно в ходе проведения служебной проверки.

После оформления расходный кассовый ордер и кредитные документы направляются внутренним порядком в кассу для выдачи денежных средств заемщику. Но иногда ФИО20 забирал данные документы и относил их в кассу сам.

Из показаний свидетеля ФИО63 следует, что в 2008 году она ( ФИО63) работала в Стрежевском отделении N 8294 Сбербанка России в должности ст. контролера-кассира.

В расходном кассовом ордере N от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО180, расходном кассовом ордере N от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО16, расходном кассовом ордере N от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО5, расходном кассовом ордере N от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО18, подпись кассового работника принадлежит ей ( ФИО63).

В 2008 году ФИО20 несколько раз обращался к ней ( ФИО63) с просьбой выдать денежные средства по оформленным кредитным документам. ФИО20 заходил в кассовую кабину со стороны клиентского зала и просил выдать деньги по оформленным расходным кассовым ордерам, поясняя, что в кассу большая очередь. ФИО20 был один, получателей с ним не было. Он приносил с собой уже полностью оформленные документы на выдачу денежных средств по кредитному договору, то есть в расходном кассовом ордере стояли все необходимые подписи, в том числе и получателя. То, что документы поступали в кассу из оперчасти не внутренним порядком у нее ( ФИО63) никакого подозрения не вызывало, так как ФИО20 являлся сотрудником Сбербанка. Она ( ФИО63) не помнит, предоставлял ли он паспорта получателей. Сумма кредита в каждом случае составляла 750 000 рублей. Деньги она ( ФИО63) передавала ФИО20, после чего тот уходил.

В 2009 году, когда в Сбербанке служба безопасности проводила проверки по фактам незаконной выдачи кредитов.

Из показаний свидетеля ФИО13 следует, что в Стрежевском отделении N 8294 Сбербанка России ОАО в должности ведущего инспектора сектора безопасности и защиты информации работал с марта 2006 года по сентябрь 2008 года.

В 2008 году в секторе безопасности проверкой достоверности информации, указанной в пакете документов на выдачу кредита, занимались он ( ФИО91), ФИО33, ФИО201 и ФИО202. Кредитные инспектора приносили кредитные дела в сектор безопасности, а ФИО33, как руководитель, распределял их между сотрудниками.

По кредитному договору N от ДД.ММ.ГГГГ, заемщиком по которому является ФИО43, заключение по кредитной заявке выносилось им ( ФИО91). В этот же день к нему ( ФИО91) обратился сотрудник Сбербанка, ФИО20, и попросил ускорить проверку по указанной кредитной заявке. ФИО20 пояснил, что кредит получает его знакомая, поэтому в достоверности сведений он ( ФИО91) может не сомневаться. ФИО20 предупредил его ( ФИО91), что кредитная заявка находится у кредитного инспектора ФИО1 А.А.. Пакет документов на выдачу кредита по заявке ФИО43 поступил в сектор безопасности примерно за 30 минут до начала кредитного комитета. Он ( ФИО91) просмотрел пакет документов. Их подлинность у него не вызвала никакого сомнения. На справках о доходах имелись все необходимые реквизиты, ничто не вызывало сомнения в их подлинности. Он ( ФИО91) вынес заключение о возможности выдачи кредита. Затем пакет документов был передан на подпись ФИО33 В.В., после чего направлен в кредитный комитет. Заключение подразделения безопасности по кредитному договору N от ДД.ММ.ГГГГ, заемщиком по которому является ФИО12, выносилось им ( ФИО91). Ни с ФИО18, ни с ФИО67 и ФИО44, которые выступали в качестве поручителей, он ( ФИО91) не знаком. Но может пояснить, что пакет документов поступил в сектор безопасности Сбербанка из кредитного отдела и был распределен ему ( ФИО91) руководителем сектора безопасности ФИО33 В.В. Заключение подразделения безопасности было вынесено в день поступления кредитных документов, так как в этот же день по кредитной заявке ФИО18 должен был состояться кредитный комитет. Документы у него ( ФИО91) не вызывали сомнений в их подлинности. На справках о доходах имелись все необходимые реквизиты.

Заключение подразделения безопасности по кредитному договору N от ДД.ММ.ГГГГ, заемщиком по которому является ФИО8, выносилось им ( ФИО91). Ни с ФИО8, ни с ФИО10 и ФИО9, которые выступали в качестве поручителей, он ( ФИО91) не знаком. Но может пояснить, что пакет документов поступил в сектор безопасности Сбербанка из кредитного отдела и был распределен ему ( ФИО91) руководителем сектора безопасности ФИО33 В.В. Заключение подразделения безопасности было вынесено в день поступления кредитных документов, так как в этот же день по кредитной заявке ФИО8 должен был состояться кредитный комитет. Документы у него ( ФИО91) не вызывали сомнений в их подлинности. На справках о доходах имелись все необходимые реквизиты.

Аналогичным образом им ( ФИО91) выносились заключения подразделения безопасности по кредитным заявкам ФИО19, ФИО5, ФИО16 С вышеуказанными лицами он ( ФИО91) не знаком. Он ( ФИО91) не помнит, поручалось ли ему ( ФИО91) проведение проверки по кредитным заявкам ФИО98, ФИО4 и ФИО40. С данными лицами он ( ФИО91) также не знаком. Подлинность предоставленных документов не вызвала у него ( ФИО91) никакого сомнения, поэтому им ( ФИО91) и были вынесены положительные заключения.

О том, что сведения, указанные в справках о доходах заемщиков и поручителей по вышеуказанным кредитным договорам являются ложными, он ( ФИО91) узнал в 2009 году от сотрудников милиции.

Свидетель также пояснил, что ФИО20 неоднократно обращался к нему ( ФИО91) с просьбой ускорить проведение проверки по кредитной заявке, но в настоящее время назвать фамилии заемщиков, он ( ФИО91) затрудняется.

Из показаний свидетеля ФИО64 следует, что в Стрежевском отделении N 8294 Сбербанка России в должности управляющего он ( ФИО64) работает с ДД.ММ.ГГГГ по настоящее время. В результате реорганизации с ДД.ММ.ГГГГ путем присоединения к Томскому отделению Сбербанка Стрежевское отделение N 8294 Сбербанка России получило наименование УДО N 8616/0221 Томского ОСБ N 8616 Сбербанка России ОАО.

Приступив к работе в качестве заведующего Стрежевского отделения N 8294 Сбербанка России, в августе 2008 года он ( ФИО64) назначил служебную проверку с целью выявления фактов выдачи кредитов по подложным документам, а именно справкам о доходах. Ревизорами Сбербанка были обнаружены кредитные досье, в которых имелись фиктивные справки о доходах образца Сбербанка, то есть заемщики и поручители не работали в ОАО "Томскнефть", как было указано в данных справках. В число этих кредитных досье входили и кредитные дела на имя ФИО88, ФИО19 и ФИО43. Указанные лица были приглашены для собеседования в Сбербанк. Все они пояснили, что Мельникова Л.В. попросила их выступить у нее в качестве поручителя для получения кредита в сумме в пределах 100.000 рублей. О том, что сумма кредита составляла 750000 рублей ФИО88, ФИО19 и ФИО43 узнали только в Сбербанке. Все они подтвердили, что кредитные документы они подписывали. Кроме этого, в Сбербанк для собеседования приглашались и поручители по указанным кредитным делам. Все они пояснили, что выступить в качестве поручителей их просила именно Мельникова Л.В. До августа 2008 года все они были уверены, что являются поручителями у Мельниковой Л.В., а сумма кредита не превышала 100 000 рублей.

После этого, в сентябре 2008 года, дату не помнит, он ( ФИО64) позвонил Мельниковой Л.В. и попросил придти в Сбербанк. Ему ( ФИО64) было известно, что Мельникова Л.В. являлась клиентом Сбербанка. Сотрудники Сбербанка отзывались о ней положительно, кредитная история по кредитам, полученным Мельниковой Л.В. в Сбербанке, была хорошая. Они встретились с Мельниковой Л.В. в его ( ФИО64) служебном кабинете в присутствии начальника сектора безопасности Стрежевского отделения N 8294 Сбербанка России ФИО33 Мельникова Л.В. призналась, что денежные средства по кредитным договорам на имя ФИО88, ФИО19 и ФИО43 были получены для нее, для развития бизнеса. Мельникова Л.В. заверила его ( ФИО64), что кредиты она выплатит в полном объеме до ДД.ММ.ГГГГ. Однако платежи по кредитам поступали только в объеме ежемесячных платежей до октября 2009 года. Именно тогда было установлено, что для Мельниковой были получены кредиты на имя ФИО98, ФИО92, ФИО4, ФИО40, ФИО8, ФИО99. По данному вопросу он ( ФИО64) несколько раз встречался с Мельниковой Л.В., и она не отрицала, что денежные средства были получены именно для нее. Каждый раз она называла новые причины, которые побудили ее таким образом получить кредиты, но ни разу не заявила, что отношения к вышеуказанным кредитам не имеет и денежными средствами не воспользовалась. Именно осенью 2009 года, после встреч с заемщиками по кредитным договорам, оформленным для Мельниковой, было установлено, что ФИО98, ФИО92, ФИО4, ФИО40, ФИО8, ФИО90, ФИО88, ФИО43 и ФИО19 денежные средства не получали.

В ходе служебной проверки кассиры ФИО63, ФИО84 и ФИО74, выдававшие денежные средства по вышеуказанным кредитным договорам, пояснили, что денежные средства выдавались ФИО20, который обращался к ним с просьбой выдать деньги именно ему, так как клиент не может по различным причинам подойти в кассу. ФИО20 предъявлял кассирам полностью оформленные документы на выдачу денежных средств, то есть в расходном кассовом ордере всегда имелась подпись заемщика. То, что кассиры таким образом выдавали денежные средства по кредитным договорам, является грубейшим нарушением их должностных инструкций. ФИО20 являлся инспектором сектора вкладов и расчетов с населением, поддерживал с сотрудниками Сбербанка хорошие отношения. Это и объясняет то, что кассиры на его просьбы отвечали согласием. По результатам служебной проверки ФИО63 и ФИО74 был объявлен выговор с предупреждением о неполном служебном соответствии занимаемой должности. ФИО20 из Сбербанка уволился. Так как в действиях Мельниковой Л.В. усматривался факт мошенничества, было принято решение обратиться с заявлением в Стрежевской ГОВД.

Из показаний свидетеля ФИО49 следует, что в Стрежевском отделении N 8294 Сбербанка России в 2008 году она работала в должности старшего контролера-кассира.

В ее ( ФИО49) обязанности входил прием платежей, обмен валюты, другие банковские операции с денежными средствами, в том числе выдача денежных средств по кредитным договорам, со вкладов и т д. в соответствии с инструкциями.

В расходном кассовом ордере N от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО43, в расходном кассовом ордере N от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО19, в расходном кассовом ордере N от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО40, в расходном кассовом ордере N от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4 подпись кассового работника принадлежит ей ( ФИО49).

С ФИО40, ФИО43, ФИО19 и ФИО4 она ( ФИО49) не знакома. Каким образом по вышеуказанным расходным кассовым ордерам выдавались денежные средства, она ( ФИО49) в настоящее время не помнит, но может пояснить, что в апреле и мае 2008 года ФИО20 несколько раз обращался к ней ( ФИО49) с просьбой выдать денежные средства по оформленным кредитным документам. Это происходило следующим образом: ее ( ФИО49) рабочее место находилось в кассе N, которая являлась ближайшей кассой от оперчасти. В течение рабочего дня входные двери в помещении кассы закрыты, никто из работников банка, не имеющий специального разрешения, не мог войти в помещение касс. Оперчасть и помещение кассы связывает небольшое окно, предназначенное для передачи документов из оперчасти. ФИО20 внутренним путем, то есть со стороны оперчасти, через указанное окно обращался к ней ( ФИО49) с просьбой выдать деньги по оформленным кредитным документам. Он пояснял, что большая очередь в кассу, а клиенту некогда. И действительно, ФИО20 всегда обращался к ней ( ФИО49) с указанными просьбами в конце рабочего дня, когда в кассе было много клиентов. ФИО20 через окошко передавал ей ( ФИО49) расходный кассовый ордер, на котором уже стояли подписи контролирующего работника, операциониста, клиента, паспорт заемщика и мемориальный ордер. Все документы были оформлены в соответствии с установленными правилами. Она ( ФИО49) сверяла данные клиента в паспорте и документах, после чего отсчитывала денежные средства и передавала их через окошко ФИО20 вместе с паспортом. Забрав деньги и паспорт, ФИО20 уходил. Она ( ФИО49) осознавала, что своими действиями нарушает установленные правила выдачи денежных средств по кредитным договорам. Кроме этих случаев, оформление расходного кассового ордера производилось всегда в присутствии клиента. Так как на расходных кассовых ордерах стояли подписи операционистов, контролирующего работника, то она ( ФИО49) полагала, что личность клиента установлена. Так как сумма кредитов составляла 750000 рублей, служба безопасности проверяла заемщика. Она ( ФИО49) тогда даже предположить не могла, что денежные средства не попадут в руки получателя.

Таким образом, денежные средства по расходным кассовым ордерам на ФИО40, ФИО43, ФИО19 и ФИО4 ею ( ФИО49) были переданы ФИО20 Денежные средства выдавались именно в тот день, от какого числа были оформлены расходные кассовые ордера.

Из показаний свидетеля ФИО74 следует, что в Стрежевском отделении N 8294 Сбербанка России она ( ФИО74) в 2008 году работала в должности старшего контролера-кассира в отделе пластиковых карт.

В расходном кассовом ордере N от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО40 подпись бухгалтерского работника, то есть операциониста, принадлежит ей ( ФИО74).

С ФИО40 она ( ФИО74) не знакома. О том, что ФИО40 лично в Сбербанк для получения денежных средств по кредитному договору и оформления расходного кассового ордера не обращалась, она ( ФИО74) узнала от сотрудников милиции. Тот факт, что расходный кассовый ордер был оформлен в отсутствие ФИО40, может объяснить следующим образом:

В 2008 году работник Сбербанка ФИО20 дважды обращался к ней ( ФИО74) с просьбой оформить расходный кассовый ордер без присутствия клиента. В одном случае кредитный договор был оформлен на имя ФИО195 Во втором случае фамилию получателя она ( ФИО74) не помнит. Но так как в обоих случаях сумма кредита составляла именно 750000 рублей, то полагает, что это и был кредит на имя ФИО40. Других случаев оформления банковских документов в отсутствие клиента у нее ( ФИО74) не было. Так как на расходном кассовом ордере N стоит дата ДД.ММ.ГГГГ, то именно в этот день был оформлен указанный кассовый ордер. Таким образом, ФИО20 обратился к ней ( ФИО74) с просьбой оформить расходный кассовый ордер на выдачу денежных средств на имя получателя ФИО40 именно ДД.ММ.ГГГГ. ФИО20 принес ей ( ФИО74) кредитный договор и попросил ее оформить расходный кассовый ордер на выдачу денежных средств в сумме 750000 рублей по кредитному договору, пояснив, что клиент сейчас стоит в очереди в кассу, но он подойдет и распишется. 16 и 17 числа в 2008 году являлись днями выдачи пенсий, поэтому действительно в эти дни в Сбербанке было большое количество клиентов. Поэтому то, что ФИО20 для оформления расходного кассового ордера обратился именно в отдел пластиковых карт, а не в оперчасть, у нее ( ФИО74) не вызвало никаких подозрений. Она ( ФИО74) не помнит, приносил ли ФИО20 паспорт клиента. Возможно, что паспортные данные она ( ФИО74) взяла из кредитного договора. За весь совместный период работы с ФИО20, ни разу не было случая, который бы заставил ее ( ФИО74) усомниться в его порядочности. Он вообще вызывал полное доверие.

В 2008 году в ее ( ФИО74) присутствии ФИО20 обращался в отдел пластиковых карт с просьбой оформить расходный кассовый ордер в отсутствие клиента к ФИО84 Так как в отделе клиентов не было вообще, ФИО84 на просьбу ФИО20 ответила согласием и оформила необходимые документы. Предоставлял ли ФИО20 паспорт клиента, она ( ФИО74) не обратила внимания.

Из показаний свидетеля ФИО62 следует, что в Стрежевском отделении N 8294 Сбербанка России в должности контролера-кассира она ( ФИО62) работала с 2007 года. С конца марта 2008 года ее ( ФИО62) перевели в отдел пластиковых карт, который находился на втором этаже здания Сбербанка по адресу "адрес".

Зачисление денежных средств на счет индивидуального заемщика по кредиту ФИО5, производился ею ( ФИО62). ДД.ММ.ГГГГ в обеденное время к ней ( ФИО62) подошел сотрудник их банка ФИО20 и попросил произвести зачисление денежных средств, он неоднократно приносил в их отдел заявления на выдачу кредита для зачисления денежных средств на вклад, но ФИО20 обрался к ФИО84. ДД.ММ.ГГГГ ФИО84 отказалась проводить ему данную операцию. Тогда ФИО20 с данной просьбой обратился к ней ( ФИО62). Она ( ФИО62) пыталась отказаться, но ФИО20 пояснил, что клиент ожидает в зале и очень торопится. Проведение операции по зачислению денежных средств на счет входило в ее ( ФИО62) обязанности, как контролера-кассира. Она ( ФИО62) просмотрела заявление на выдачу денежных средств, убедилась, что все необходимые подписи имеются, что бланк заполнен в полном объеме. ФИО20 сел на ее ( ФИО62) место, и внес в компьютерную программу АС-филиал данные клиента. Она ( ФИО62) находилась рядом и вносила в свою рабочую тетрадь ход данной операции. Затем она ( ФИО62) поставила на заявлении о выдаче кредита свою подпись, и ФИО20 ушел. В дальнейшем она ( ФИО62) узнала от руководства Сбербанка, что заемщик лично денежные средства не получал. Выдачу денежных средств по вышеуказанному заявлению она ( ФИО62) не осуществляла. В дальнейшем с подобными просьбами ФИО20 к ней ( ФИО62) не обращался.

Из показаний свидетеля ФИО60 следует, что в Стрежевском отделении N 8294 Сбербанка России она работала в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в должности кредитного инспектора. В ее функциональные обязанности как кредитного инспектора входило привлечение клиентов к кредитованию, формирование пакета документов на кредит и передача его по службам.

По кредитному договору N от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО8 может пояснить, что она ( ФИО60) не помнит, кто принес в кредитный отдел заявление-анкету, копии паспортов, а также справки о доходах заемщика и поручителей. Но она ( ФИО60) помнит, что сотрудник Сбербанка ФИО20, после поступления к ней ( ФИО60) вышеуказанных документов, интересовался результатом их рассмотрения. Согласно протокола заседания комитета Сбербанка по предоставлению кредита, положительное решение о выдаче кредита ФИО8 было принято ДД.ММ.ГГГГ. Она ( ФИО60) сообщила ФИО20, что получено положительное решение кредитного комитета. ФИО20 сказал, что заемщик и поручители подойдут в Сбербанк для того, чтобы подписать кредитные документы. В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в здании ФИО86 были подписаны кредитный договор, договора поручительств и другие кредитные документы. Она ( ФИО60) не помнит, кто ей сообщил, что заемщик ФИО8, поручители ФИО9 и ФИО10 находятся на втором этаже здания Сбербанка. Ни с кем из указанных лиц до ДД.ММ.ГГГГ она ( ФИО60) знакома не была. Она ( ФИО60) вынесла кредитные документы в фойе, выяснила, кто из присутствующих является заемщиком ФИО8. Она ( ФИО60) положила кредитные документы на стол, стоящий в фойе на втором этаже здания Сбербанка, после чего вернулась в кредитный кабинет. Она ( ФИО60) обратила внимание, что с данной группой лиц находится Мельникова ФИО197 Мельникову Л.В. она ( ФИО60) знала визуально, как собственника магазина "данные изъяты", но лично они знакомы не были. Когда она ( ФИО60) вынесла кредитные документы, то с Мельниковой не общалась. Каким образом подписывались кредитные документы, она ( ФИО60) не знает, так как при этом не присутствовала. Кто занес подписанные кредитные документы к ней ( ФИО60) в кабинет, не помнит. Но по просьбе ФИО20 она ( ФИО60) передала ему документы на выдачу кредита: кредитный договор и заявление на выдачу кредита наличными. Каким образом ФИО20 объяснил, что документы необходимо отдать ему, она ( ФИО60) не помнит. Это являлось небольшим нарушением установленных банковских правил, но так как ФИО20 являлся работником ФИО86, поэтому мог сам отнести документы в оперчасть. Каким образом в дальнейшем были выданы денежные средства по указанному кредиту, она ( ФИО60) не интересовалась, так как это не входило в ее функциональные обязанности. Сумма кредита составляла 750000 рублей.

В декабре 2008 года она ( ФИО60) уволилась из Сбербанка. О том, что предоставленные в Сбербанк справки о доходах по вышеуказанному кредитному договору оказались фиктивными, она узнала от сотрудников милиции.

Из показаний свидетеля ФИО65 следует, что в Стрежевском отделении N 8294 Сбербанка России в должности старшего контролера-кассира она работала в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

В ее ( ФИО65) обязанности входил прием платежей, обмен валюты, другие банковские операции с денежными средствами, в том числе выдача денежных средств по кредитным договорам и т д.

В расходном кассовом ордере N от 26 от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО8 подпись кассира принадлежит ей ( ФИО65).

Оформляла данный расходный кассовый ордер операционист ФИО11. ФИО11 в 2008 году работала в отделе пластиковых карт. Операционисты данного отдела также осуществляли операции по оформлению расходных кассовых ордеров на выдачу денежных средств по кредитным договорам.

С ФИО8 она ( ФИО65) не знакома. О том, что ФИО8 не получала денежные средства в сумме 750000 рублей в кассе Сбербанка, а имеющаяся в расходном кассовом ордере подпись от имени ФИО8 выполнена не самой ФИО8, а другим лицом, она ( ФИО65) узнала от сотрудников милиции.

Каким образом денежные средства в сумме 750000 рублей были выданы не ФИО8, а другому лицу, она ( ФИО65) объяснить затрудняется. Она ( ФИО65) не помнит, чтобы она ( ФИО65) выдавала денежные средства без присутствия клиента, на чье имя был оформлен расходный кассовый ордер, то есть передала бы денежные средства третьему лицу. К ней ( ФИО65) ФИО20 в период ее ( ФИО65) работы в Сбербанке с подобными просьбами не обращался. Но был случай, когда ФИО20 вошел в клиентскую кабинку кассы вместе с незнакомой женщиной и попросил выдать ей денежные средства. В настоящее время она ( ФИО65) точно не помнит, но не исключает, что она ( ФИО65) могла выдать денежные средства при отсутствии у клиента паспорта. Это единственное объяснение тому, что денежные средства были выданы не ФИО8, а другому лицу, так как в период работы в Сбербанке она ( ФИО65) осуществляла работу согласно установленного регламента.

Из показаний свидетеля ФИО71 следует, что в Стрежевском отделении N 8294 Сбербанка России в 2008 году она работала должности кредитного инспектора.

Она, свидетель, не помнит, кто принес в кредитный отдел заявление-анкету, копии паспортов и справки о доходах на поручителей и заемщика по кредитному договору N от ДД.ММ.ГГГГ, оформленному на ФИО12. Она ( ФИО71) внесла данные в базу, создала заявку в программе, подсчитала платежеспособность клиента. Заявление-анкета, справки о доходах, копии паспортов указанных лиц никакого подозрения у нее ( ФИО71) не вызвали. Пакет документов она ( ФИО71) передала в службу безопасности для проверки данных. Документы передавались начальнику службы безопасности, который сам определял, кто из его подчиненных будет проводить проверку.

ДД.ММ.ГГГГ вышеуказанный пакет документов ей ( ФИО71) передали с положительным заключением кредитного комитета. В этот же день к ней ( ФИО71) подошел ФИО20 и поинтересовался результатом рассмотрения кредитных документов. Узнав о том, что получено положительное заключение, ФИО20 сказал, что сам обеспечит явку заемщика и поручителей, попросил ее ( ФИО71) побыстрее подготовить все необходимые кредитные документы.

В настоящее время она ( ФИО71) точно не помнит, кто ей сообщил, что ФИО90 и поручители находятся в фойе Сбербанка. Она ( ФИО71) вынесла в фойе на втором этаже кредитные договора и ручки. ФИО12 она ( ФИО71) узнала по фотографии, которая была на ксерокопии паспорта. ФИО12 сидела за столом, стоящим в фойе. Рядом с ней сидел незнакомый мужчина, как она ( ФИО71) поняла, поручитель. Она ( ФИО71) положила перед ними кредитные документы, показала, где необходимо поставить подписи. После этого она ( ФИО71) вернулась в кабинет, так как в это время ее ожидал клиент. В фойе Сбербанка на втором этаже в это время находились и другие клиенты. На тот момент она ( ФИО71) с Мельниковой Л.В. знакома не была, как она выглядит, она ( ФИО71) не знала. Поэтому она ( ФИО71) не может сказать, была ли Мельникова Л.В. в указанный период времени на втором этаже здания ФИО86. ФИО20 в это время находился на своем рабочем месте за стойкой на втором этаже здания Сбербанка.

Через какое-то время в кабинет вошла ФИО12, которая принесла кредитные договора и заявление на зачисление кредита. Кроме этого, ФИО12 принесла свой паспорт и паспорта ФИО92 и ФИО96. Она ( ФИО71) сверила подписи в паспортах и на документах. Личность поручителей по паспортам она ( ФИО71) не удостоверяла. Оказалось, что ФИО12 неправильно заполнила заявление. Так как она ( ФИО71) работала с другим клиентом, то попросила ее подождать в фойе. Через некоторое время она ( ФИО71) пригласила ФИО12 в кабинет, где она под диктовку внесла в заявление номер сберегательной книжки. После того, как все документы были оформлены, ФИО12 ушла. Когда забирать кредитный договор, когда деньги должны быть перечислены, ФИО12 не спрашивала.

В этот же день она ( ФИО71) отнесла пакет документов на подпись управляющему Сбербанка. После того, как документы были подписаны, к ней ( ФИО71) подошел ФИО20 и попросил отдать ему кредитный договор на имя ФИО18 и заявление на выдачу кредита, чтобы ускорить процесс получения кредита. ФИО20 пояснил, что это его знакомая.

Это являлось небольшим нарушением установленных банковских правил, но так как ФИО20 являлся работником Сбербанка, то мог сам отнести документы в оперчасть. Каким образом в дальнейшем были выданы денежные средства по указанному кредиту, она ( ФИО71) не интересовалась, так как это не входило в ее ( ФИО71) функциональные обязанности. Сумма кредита составляла 750000 рублей.

О том, что предоставленные в ФИО86 справки о доходах по вышеуказанному кредитному договору оказались фиктивными, она ( ФИО71) узнала в 2009 году.

Из показаний ФИО33 . следует, что с февраля 2004 года по декабрь 2009 года он работал начальником сектора безопасности и защиты информации в Стрежевском отделении Сбербанка. Спектр решаемых сектором безопасности задач весьма широк. Есть финансовый мониторинг, есть информационная безопасность, есть вопросы технической оснащенности, есть вопросы, связанные с инкассацией. Работа состояла и в том, чтобы распределить ровно нагрузку между инспекторами.

ФИО20 и Пахомов С.В. работали контролерами-кассирами. С Мельниковой Л.В. свидетель познакомился во время работы в Сбербанке, она кредитовалась как предприниматель.

В 2008-2009 годах в кредитных историях были выявлены поддельные справки о заработной плате, выданные ОАО "Томскнефть" ВНК. Когда конкретно эти факты были выявлены, свидетель не помнит. По всем этим фактам проводились ревизионные проверки, в состав комиссии входил свидетель. Был составлен акт ревизионной проверки и, в соответствии с законом, все документы направили в правоохранительные органы.

В связи с выявлением поддельных справок о доходах, по этому уголовному делу упоминается один человек - ФИО13. На момент проверки и выдачи кредитов у него ( ФИО33 .) не было оснований не доверять ему.

Как-то, уже после служебного расследования, когда свидетель находился в кабинете управляющего банком, ФИО64, пришли ФИО4, ФИО40, ФИО43 и заявили ФИО64 о том, что к ним поступают звонки из банка с просьбой погасить задолженность по кредитным договорам. Они пояснили, что что-то подписывали, но делали это для Мельниковой Л.В., которая просила взять кредиты, и деньги не получали. Они думали, что договоры не заключены и попросили разобраться. На основании этих заявлений ФИО64 сделал вывод, что эти деньги забрала Мельникова Л.В.. Он пригласил Мельникову Л.В. в банк, и она пояснила, что: "все оплачу, поскольку деньги были для меня". Когда платежи прекратились, то руководитель обратился в ФИО26 и в суд в гражданском порядке.

Из показаний свидетеля ФИО73 следует, что в ОАО "Томскнефть" ВНК он работает с октября 2005 года по настоящее время. В 2008 году он работал в должности заместителя директора по кадровой политике - начальника Управления мотивации персонала ОАО "Томскнефть" ВНК.

В справках на имя ФИО5, ФИО52о, ФИО75, ФИО19 ФИО46, ФИО51, выданных для получения кредита в Стрежевском ОСБ N 8294 Сибирского банка СБ РФ, подписи выполнены не им.

Справки о доходах для подписи ему предоставляет бухгалтер ООО "Аутсорсинг". Данные справки должны быть подписаны руководителем ООО "Аутсорсинг". Одним из руководителей ООО "Аутсорсинг", имеющим право подписывать справки о доходах, в 2008 году являлась ФИО50 В вышеуказанных справках подпись от имени ФИО50 выполнена не ею. Кроме этого, цвет оттиска круглой печати ОАО "Томскнефть" ВНК не соответствует оригиналу. Он ( ФИО73) не мог подписать указанные справки.

Также пояснил, что ФИО51, ФИО19, ФИО75, ФИО52, ФИО39, ФИО41, ФИО46 не являются работниками ОАО "Томскнефть" ВНК.

Органами предварительного следствия в подтверждение вины Мельниковой Л.В., Пахомова С.В., ФИО20 были представлены девять кредитных договоров:

По кредитному договору N от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО22:

п. 1.1 - кредитор обязуется предоставить заемщику кредит на неотложные нужды в сумме 750000 рублей, а заемщик обязуется возвратить кредитору полученный кредит и уплатить проценты за пользование кредитом в размере, в сроки и на условиях договора.

п. 4.1 - погашение кредита заемщиком должно производиться ежемесячно, равными долями начиная с 1-ого числа месяца, следующего за месяцем получения кредита (т.3 л.д. 175-180).

Из выписки из ссудного счета следует, что погашение ссудной задолженности и оплата процентов за пользование денежными средствами производилась с мая 2008 года по ДД.ММ.ГГГГ (т.3 л.д. 187-188). Что следует, в том числе, и из решения Стрежевского городского суда от ДД.ММ.ГГГГ (т.4 л.д. 119-121).

По кредитному договору N от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО16:

п. 4.1 - погашение кредита заемщиком должно производиться ежемесячно, равными долями начиная с 1-ого числа месяца, следующего за месяцем получения кредита (т.3 л.д. 121-126).

Из выписки из ссудного счета следует, что погашение ссудной задолженности и оплата процентов за пользование денежными средствами производилась с мая 2008 года по ДД.ММ.ГГГГ (т.3 л.д. 133). Что следует, в том числе, и из решения Стрежевского городского суда от ДД.ММ.ГГГГ (т.4 л.д. 92-96).

По кредитному договору N от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4:

п. 4.1 - погашение кредита заемщиком должно производиться ежемесячно, равными долями начиная с 1-ого числа месяца, следующего за месяцем получения кредита (т.3 л.д. 19-24).

Из выписки из ссудного счета следует, что погашение ссудной задолженности и оплата процентов за пользование денежными средствами производилась с мая 2008 года по ДД.ММ.ГГГГ (т.3 л.д. 31-32). Что следует, в том числе, и из решения Стрежевского городского суда от ДД.ММ.ГГГГ (т.4 л.д. 68-70).

По кредитному договору N от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО40:

п. 4.1 - погашение кредита заемщиком должно производиться ежемесячно, равными долями начиная с 1-ого числа месяца, следующего за месяцем получения кредита (т.3 л.д. 81-85).

Из выписки из ссудного счета следует, что погашение ссудной задолженности и оплата процентов за пользование денежными средствами производилась с мая 2008 года по ДД.ММ.ГГГГ (т.3 л.д. 92). Что следует, в том числе, и из решения Стрежевского городского суда от ДД.ММ.ГГГГ (т.4 л.д. 80-82).

По кредитному договору N от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО5:

п. 4.1 - погашение кредита заемщиком должно производиться ежемесячно, равными долями начиная с 1-ого числа месяца, следующего за месяцем получения кредита (т.3 л.д. 151-153).

Из выписки из ссудного счета следует, что погашение ссудной задолженности и оплата процентов за пользование денежными средствами производилась с мая 2008 года по ДД.ММ.ГГГГ (т.3 л.д. 157). Что следует, в том числе, и из решения Стрежевского городского суда от ДД.ММ.ГГГГ (т.4 л.д. 106-109).

По кредитному договору N от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО43:

п. 4.1 - погашение кредита заемщиком должно производиться ежемесячно, равными долями начиная с 1-ого числа месяца, следующего за месяцем получения кредита (т.1 л.д. 120-122).

Из выписки из ссудного счета следует, что погашение ссудной задолженности и оплата процентов за пользование денежными средствами производилась с июня 2008 года по ДД.ММ.ГГГГ (т.1 л.д. 114-119). Что следует, в том числе, и из решения Стрежевского городского суда от ДД.ММ.ГГГГ (т.4 л.д. 29-33).

По кредитному договору N от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО19:

п. 4.1 - погашение кредита заемщиком должно производиться ежемесячно, равными долями начиная с 1-ого числа месяца, следующего за месяцем получения кредита (т.3 л.д. 220-225).

Из выписки из ссудного счета следует, что погашение ссудной задолженности и оплата процентов за пользование денежными средствами производилась с июня 2008 года по ДД.ММ.ГГГГ (т.1 л.д. 232-233). Что следует, в том числе, и из решения Стрежевского городского суда от ДД.ММ.ГГГГ (т.4 л.д. 131-135).

По кредитному договору N от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО8:

п. 4.1 - погашение кредита заемщиком должно производиться ежемесячно, равными долями начиная с 1-ого числа месяца, следующего за месяцем получения кредита (т.2 л.д. 66-68).

Из выписки из ссудного счета следует, что погашение ссудной задолженности и оплата процентов за пользование денежными средствами производилась с августа 2008 года по ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д. 88-92). Что следует, в том числе, и из решения Стрежевского городского суда от ДД.ММ.ГГГГ (т.4 л.д. 43-46).

По кредитному договору N от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО18:

п. 4.1 - погашение кредита заемщиком должно производиться ежемесячно, равными долями начиная с 1-ого числа месяца, следующего за месяцем получения кредита (т.2 л.д. 156-158).

Из выписки из ссудного счета следует, что погашение ссудной задолженности и оплата процентов за пользование денежными средствами производилась с августа 2008 года по ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д. 170-174). Что следует, в том числе, и из решения Стрежевского городского суда от ДД.ММ.ГГГГ (т.4 л.д. 55-58).

Таким образом, из указанных документов следует, что погашение ссудной задолженности и оплата процентов за пользование денежными средствами, производилась Мельниковой Л.В. согласно условий кредитных договоров. Данное обстоятельство опровергает утверждение органа предварительного следствия, что Мельникова Л.В., Пахомов С.В. и ФИО20 заведомо не намеревались исполнять обязательства "заемщиков" по вышеуказанным кредитным договорам.

Из постановления о возбуждении уголовного дела следует, что ДД.ММ.ГГГГ следователь СО при Стрежевском ГОВД ФИО85 . возбудил уголовное дело N по факту поджога магазина "данные изъяты", расположенного в 3 мкр., "адрес", имевшего место ДД.ММ.ГГГГ в 04.00 часа. ИП Мельниковой Л.В. был причинен материальный ущерб. Из справки, имеющейся в материалах уголовного дела, следует, что огнем уничтожены материальные ценности - одеяла, подушки, комплекты постельного белья, полотенца, пледы, сувенирная продукция (том 26).

Из искового заявления АК "Сберегательный банк РФ" в лице Стрежевского отделения N 8294 СБ РФ от ДД.ММ.ГГГГ о взыскании с индивидуального предпринимателя Мельниковой Л.В. долга по кредиту и ходатайства об обеспечении иска, следует, что ДД.ММ.ГГГГ между банком и индивидуальным предпринимателем Мельниковой Л.В. заключен договор N об открытии невозобновляемой кредитной линии на сумму 5 млн. рублей. По данному кредиту индивидуальный предприниматель Мельникова Л.В. производила гашение основного долга и процентов за пользование кредитом до августа 2009 года. С сентября 2009 года платежи прекратились. ДД.ММ.ГГГГ ходатайство истца об обеспечении иска - Стрежевского отделения Сбербанка РФ, было судом удовлетворено. Определено в обеспечение иска наложить арест на имущество, в том числе на товар в обороте: ювелирные изделия и промышленные товары в пределах цены иска в сумме 3 541 974 рубля 95 копеек (том 26).

Акты о наложении ареста на имущество от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ свидетельствуют о том, что в отделе "Подарки", принадлежащем предпринимателю Мельниковой Л.В., наложен арест на все имущество, находившееся в обороте, на сумму: 2 202 459 рублей, 845 655 рублей и 225 114 рублей (том 17 л.д. 1-93; том 16 л.д. 155-218).

По кредитному договору N от ДД.ММ.ГГГГ об открытии невозобновляемой кредитной линии на сумму 7 млн. рублей, по кредитному договору N от ДД.ММ.ГГГГ об открытии невозобновляемой кредитной линии на сумму 4 млн. рублей индивидуальный предприниматель Мельникова Л.В. производила гашение основного долга и процентов за пользование кредитом по сентябрь 2009 года включительно (т. 1).

Все исполнительные производства в отношении должника Мельниковой Л.В. возбуждены в службе судебных приставов-исполнителей после ДД.ММ.ГГГГ, то есть после поджога магазина "данные изъяты" (т.1).

Таким образом, из указанных документов следует, что Мельникова Л.В. на апрель-июль 2008 года имела средства на погашение не только потребительских кредитов, но и кредитов, которые она брала в банке как предприниматель, и только по объективным причинам (поджог магазина, уничтожение имущества, арест имущества, находившегося в обороте) не смогла с октября-ноября 2009 года погашать ссудную задолженность по потребительским кредитам.

Иные исследованные в судебном заседании доказательства, представленные органом предварительного следствия, также не свидетельствуют о наличии у подсудимых Мельниковой Л.В., Пахомова С.В. и ФИО20 умысла на хищение путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств Сбербанка.

Так, очные ставки между подсудимыми, между Мельниковой Л.В. и свидетелями (т. 18, т.5-7), сведения о разговорах подсудимых между собой в период апрель-июль 2008 года (т.14, т.15) касаются обстоятельств заключения кредитных договоров.

Экспертные заключения: N от ДД.ММ.ГГГГ, N от ДД.ММ.ГГГГ, N от 31.05 2010, N от ДД.ММ.ГГГГ, N от ДД.ММ.ГГГГ, N от ДД.ММ.ГГГГ касаются заявлений-анкет, представленных Мельниковой Л.В. через Пахомова С.В. в Стрежевское отделение N 8294 Сбербанка РФ для оформления кредитных договоров N от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО22), N от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО16), N от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО4), N от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО40), N от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО5), N от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО43), N от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО19), N от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО8), N от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО12), а также расходных кассовых ордеров, по которым выданы денежные средства (т.13).

Экспертное заключение N от ДД.ММ.ГГГГ касается переговоров Мельниковой Л.В. со свидетелем ФИО5 с участием ФИО20 по обстоятельствам заключения кредитного договора N от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО5) (т.26).

Выписка о движении денежных средств по расчетным счетам индивидуального предпринимателя Мельниковой Л.В. свидетельствует о ее хозяйственной деятельности (т.2).

В судебных прениях государственный обвинитель заявил, что исследованные в судебном заседании доказательства не подтверждают предъявленное ФИО20 обвинение по факту совершения единого преступного деяния, предусмотренного ч.4 ст. 159 УК РФ - мошенничества, то есть хищения денежных средств, принадлежащих Сбербанку, путем обмана и злоупотребления доверием группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, организованной группой.

На основании ч.7 ст. 246 УПК РФ государственный обвинитель отказался от поддержания обвинения по ч.4 ст. 159 УК РФ в отношении подсудимого ФИО20

Частичный отказ государственного обвинителя от обвинения в ходе судебного заседания влечет за собой прекращение уголовного дела, уголовного преследования в части. Судом вынесено отдельное Постановление о прекращении уголовного дела, уголовного преследования в отношении ФИО20, с изложением мотивов отказа государственного обвинителя от обвинения.

В судебных прениях государственный обвинитель также заявил, что исследованные в судебном заседании доказательства не подтверждают предъявленное Мельниковой Л.В., Пахомову С.В. обвинение по факту совершения единого преступного деяния, предусмотренного ч.4 ст. 159 УК РФ - мошенничества, то есть хищения денежных средств, принадлежащих Сбербанку, путем обмана и злоупотребления доверием группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, организованной группой. Вместе с тем считает, что на основании п.3 ч.8 ст. 246 УПК РФ действия Мельниковой Л.В. и Пахомова С.В. следует переквалифицировать с ч.4 ст. 159 УК РФ на ч.3 ст. 327 УК РФ, как использование заведомо подложного документа.

В обоснование виновности Мельниковой Л.В., Пахомова С.В. по ч.3 ст. 327 УК РФ государственный обвинитель ссылался на показания самих подсудимых, свидетелей, а также на письменные материалы дела. Государственный обвинитель указал, что, имея прямой умысел на получение кредитов в Сберегательном банке, Мельникова Л.В. передала Пахомову С.В. заведомо подложные документы, а именно справки о доходах своих сотрудников, так как в случае предоставления справок о доходах с отображением реального дохода получить кредит невозможно. А Пахомов С.В. с целью получения вознаграждения передавал заведомо подложные документы в Стрежевское отделение N 8294 Сбербанка России.

Оценивая доказательства, представленные суду стороной обвинения по ч.3 ст.327 УК РФ, суд пришел к убеждению, что вина Мельниковой Л.В., Пахомова С.В. в инкриминируемом им преступлении не нашла своего объективного подтверждения.

Из показаний Мельниковой Л.В. следует, что она передавала Пахомову С.В. пакеты документов, необходимых для заключения кредитных договоров, в том числе и справки формы 2 НДФЛ на заемщиков и поручителей. Пахомов С.В. в судебном заседании показал, что в апреле 2008 года в магазине "данные изъяты" между ним и Мельниковой Л.В. состоялся разговор о том, что сотрудники Мельниковой Л.В. получают заработную плату в размере 6-10 тысяч рублей. При таких доходах кредит можно получить на сумму 100-150 тысяч рублей. А чтобы получить кредит в сумме 750 тысяч рублей, у заемщиков и поручителей заработная плата должна быть в сумме не менее 30 тысяч рублей. Мельникова Л.В. сказала, что справки о зарплате будут не те. В судебном заседании Пахомов С.В. также пояснял, что переданные ему Мельниковой Л.В. документы он не просматривал, а сразу передавал в кредитный отдел. Он (Пахомов) в судебном заседании не давал показаний о том, что впоследствии у Банка возникали какие-либо претензии по представленным документам. Также Пахомов С.В. пояснил, что никого из тех лиц, которые значатся заемщиками и поручителями по девяти кредитным договорам, заключенным по просьбе Мельниковой Л.В. в апреле-июле 2008 года, он не знал.

Субъективная сторона преступления, предусмотренного ч.3 ст. 327 УК РФ, характеризуется только прямым умыслом. Таким образом, утверждение обвинения о том, что Пахомов С.В. доподлинно знал, что Мельникова Л.В. передавала ему заведомо подложные документы, которые он сознательно передавал в Стрежевское отделение N 8294 Сбербанка России для получения кредитов, ничем не обосновано.

Из предъявленного обвинения Мельниковой Л.В., Пахомову С.В. по ч.4 ст. 159 УК РФ следует, что в целях хищения путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств, они предоставили в Стрежевское отделение N 8294 Сбербанка РФ справки с внесенными в них ложными сведениями о месте работы и доходах лиц, на которых были оформлены девять кредитных договоров в апреле-июле 2008 года.

Государственный обвинитель называет заведомо подложный документ - справкой о доходах.

В материалах уголовного дела документов с названием "Справка о доходах" или "Справка о месте работы и доходах" нет. А имеются справки для получения ссуды (оформления поручительства) в Стрежевском отделении N 8294 Сбербанка России.

Кроме того, в материалах уголовного дела отсутствуют какие-либо документы, содержащие сведения о доходах ФИО40, ФИО2, ФИО4, ФИО39, ФИО70, ФИО16, ФИО22, ФИО76 Следовательно, доказательств того, что Мельникова Л.В. и Пахомов С.В. предоставляли в Стрежевское отделение N 8294 Сбербанка России заведомо подложные справки о доходах, либо справки с внесенными в них ложными сведениями о месте работы и доходах указанных лиц, государственным обвинителем суду не представлено. Стороной обвинения не дана оценка показаниям свидетеля ФИО2 о том, что, по ее мнению, она передавала Мельниковой Л.В. справку о доходах со своего места работы, из Томскпромстройбанка.

В материалах уголовного дела имеются справки для получения ссуды (оформления поручительства) в Стрежевском отделении N 8294 Сбербанка России на имя: ФИО52о, ФИО41, ФИО43, ФИО8, ФИО9, ФИО44, ФИО67. ФИО18, ФИО19, ФИО46, ФИО51, ФИО75, ФИО5, в которых указано, что данные лица являются работниками ОАО "Томскнефть" ВНК или СФ ЗАО "ССК" и заработная плата указана в размере от 30 до 40 тысяч рублей. Указанных лиц Мельникова Л.В. знала, поскольку одни из них были работниками ее магазина, другие - знакомыми или родственниками. Всем им она (Мельникова) говорила, что документы для оформления кредитных договоров соберет сама. Из показаний указанных лиц следует, что справок о доходах с места работы они Мельниковой Л.В. не передавали. В материалах уголовного дела имеются сведения о том, что данные лица не являются работниками указанных предприятий. Следовательно, Мельникова Л.В. не может не знать, что имеющиеся в материалах уголовного дела вышеуказанные справки, представленные в Стрежевское отделение N 8294 Сбербанка России для получения кредитов, являются подложными.

В судебном заседании установлено из показаний свидетелей - ФИО22, ФИО16, ФИО4, ФИО5, ФИО43, ФИО19, ФИО8, ФИО18, что на них, как на заемщиков, были оформлены кредитные договоры N от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО22), N от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО16), N от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО4), N от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО40), N от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО5), N от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО43), N от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО19), N от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО8), N от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО12) на сумму в 750000 рублей каждый, деньги предназначались для Мельниковой Л.В.

В судебном заседании также установлено, что Стрежевскому отделению N 8294 Сбербанка РФ в лице сотрудника банка, ФИО20, было известно, что реальным заемщиком по кредитным договорам: N от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО22), N от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО16), N от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО4), N от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО40), N от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО5), N от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО43), N от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО19), N от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО8), N от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО12), является Мельникова Л.В. Банку в лице сотрудника ФИО20 было известно о реальных финансовых возможностях Мельниковой Л.В. по погашению кредитов, что подтверждается выписками из ссудных счетов. Она, Мельникова Л.В., недостоверных сведений о своем финансовом положении, о своих возможностях гасить эти кредиты Банку через Пахомова С.В. не предоставляла.

Таким образом, при указанных обстоятельствах нет оснований говорить об использовании Мельниковой Л.В. и Пахомовым С.В. заведомо подложного документа. Оснований для переквалификации предъявленного Мельниковой Л.В. и Пахомову С.В. обвинения с ч.4 ст. 159 УК РФ на ч.3 ст. 327 УК РФ, суд не усматривает.

Относительно предъявленного Мельниковой Л.В. и Пахомову С.В. обвинения по ч.4 ст. 159 УК РФ суд исходит из следующего:

Статья 159 УК РФ предусматривает ответственность за мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретения права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием.

Согласно примечания к ст. 158 УК РФ, под хищением понимаются совершенные с корыстной целью противоправные безвозмездное изъятие и (или) обращение чужого имущества в пользу виновного или других лиц, причинившие ущерб собственнику или иному владельцу этого имущества.

Способом завладения имуществом при мошенничестве может быть обман или злоупотребление доверием в любых формах. Обязательным признаком субъективной стороны преступления является корыстная цель. Преступление совершается только с прямым умыслом, то есть лицо должно осознавать, что противоправно и безвозмездно обращает чужое имущество в свою пользу или пользу других лиц, либо приобретает незаконно право на чужое имущество, используя для этого обман или злоупотребление доверием, предвидит причинение имущественного ущерба собственнику или иному владельцу имущества или права на имущество и желает наступления этих последствий.

В постановлении Пленума Верховного суда Российской Федерации от 27.12.2007 г. N 51 "О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате", в п.5 указано, что "В случаях, когда лицо получает чужое имущество или приобретает право на него, не намереваясь при этом исполнять обязательства, связанные с условиями передачи ему указанного имущества или права, в результате чего потерпевшему причиняется материальный ущерб, содеянное следует квалифицировать как мошенничество, если умысел, направленный на хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество, возник у лица до получения чужого имущества или права на него.

Судам следует учитывать, что указанные обстоятельства сами по себе не могут предрешать выводы суда о виновности лица в совершении мошенничества. В каждом конкретном случае необходимо с учетом всех обстоятельств дела установить, что лицо заведомо не намеревалось исполнять свои обязательства".

Такие обстоятельства, предусмотренные законом, судом по делу не установлены. В деле нет необходимой совокупности доказательств, подтверждающих намерение Мельниковой Л.В., Пахомова С.В. совершить хищение денежных средств из Стрежевского отделения N 8294 Сбербанка России. Суд считает, что в деяниях, инкриминируемых Мельниковой Л.В., Пахомову С.В., также отсутствует обязательный признак субъективной стороны состава - корыстная цель.

Показания допрошенных по делу лиц не дают оснований для осуждения Мельниковой Л.В., Пахомова С.В. по инкриминируемому им деянию.

Из показаний подсудимой Мельниковой Л.В. следует, что "поскольку ее (Мельниковой) знакомые и родственники по ее просьбе оказались втянутыми в долговые обязательства перед банком, то она всем сообщила, что сама оплатит все кредитные обязательства по кредитным договорам: N от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО22), N от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО16), N от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО4), N от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО40), N от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО5), N от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО43), N от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО19), N от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО8), N от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО12). Она регулярно вносила денежные средства в банк по указанным кредитам до осени 2009 года".

Таким образом, Мельникова Л.В., исполняя обязанности реального заемщика, осуществляла возврат денежных сумм по вышеуказанным кредитным договорам в размере и на условиях, предусмотренных указанными договорами, что свидетельствует об отсутствии у нее умысла на хищение путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств из Стрежевского отделения N 8294 Сбербанка России.

Из показаний подсудимого Пахомова С.В. также следует, что умысла на хищение путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств из Стрежевского отделения N 8294 Сбербанка России у него не было. Он знал, что как предприниматель Мельникова Л.В. достаточно состоятельная с финансовой точки зрения и способна оплатить кредиты. Он был заинтересован в том, чтобы не раскрылся обман. После заключения кредитных договоров на подставных лиц, он отслеживал и знал, что Мельникова Л.В. регулярно оплачивает кредиты.

Из показаний представителя потерпевшего, свидетелей - ФИО22, ФИО16, ФИО4, ФИО5, ФИО43, ФИО19, ФИО8, ФИО18 следует, что на них, как на заемщиков, были оформлены кредитные договоры N от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО22), N от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО16), N от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО4), N от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО40), N от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО5), N от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО43), N от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО19), N от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО8), N от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО12) на сумму в 750000 рублей каждый, деньги предназначались для ФИО3. Оплата по всем кредитным договорам производилась Мельниковой Л.В. ежемесячно, вплоть до октября 2009 года.

Показания свидетелей ФИО75, ФИО76, ФИО67, ФИО39, ФИО70, ФИО2, ФИО69, ФИО68, ФИО52о., ФИО9, ФИО72, ФИО66, ФИО44 подтверждают факт заключения вышеуказанных кредитных договоров, и что оплату по ним производила Мельникова Л.В.

Показания свидетелей, сотрудников Стрежевского отделения Сбербанка России - ФИО1 А.А., ФИО61, ФИО78, ФИО63, ФИО13, ФИО64, ФИО49, ФИО74, ФИО60, ФИО65, ФИО62, ФИО71, ФИО33 В.В. касаются процедуры заключения кредитных договоров и получения денежных средств.

Таким образом, показания представителя потерпевшего и указанных свидетелей не могут свидетельствовать о виновности Мельниковой Л.В. и Пахомова С.В. по инкриминируемому им деянию, поскольку не доказывают их умысла на безвозмездное изъятие путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств из Стрежевского отделения N 8294 Сбербанка России.

Помимо показаний представителя потерпевшего и свидетелей, в судебном заседании исследовались письменные доказательства, представляемые стороной обвинения, которые, по мнению суда, не содержат подтверждения утверждению органов следствия о том, что Мельникова Л.В. и Пахомов С.В. преследовали корыстную цель и имели умысел на хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием.

Оценив представленные в судебном заседании обвинением доказательства, приведенные в обвинительном заключении, суд приходит к выводу, что они как каждое в отдельности, так и в совокупности, не дают оснований для вывода о виновности Мельниковой Л.В. по ч.4 ст. 159 УК РФ и Пахомова С.В. по ч.4 ст. 159 УК РФ.

Исходя из изложенного, следует, что не имело место безвозмездное изъятие денежных средств из Стрежевского отделения N 8294 Сбербанка РФ подсудимыми Мельниковой Л.В. и Пахомовым С.В. Таким образом, из совокупности исследованных доказательств, суд считает, что в действиях подсудимых Мельниковой Л.В. и Пахомова С.В. отсутствует состав преступления, предусмотренный статьей 159 УК РФ, поскольку умысел на хищение путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств из Стрежевского отделения N8294 Сбербанка России не установлен, в связи с чем суд пришел к выводу об оправдании:

Подсудимой Мельниковой Л.В. в совершении инкриминируемого ей деяния по ч. 4 ст. 159 УК РФ, по обвинению в совершении мошенничества, то есть в хищении чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, организованной группой.

Подсудимого Пахомова С.В. в совершении инкриминируемого ему деяния по ч.4 ст. 159 УК РФ, по обвинению в совершении мошенничества, то есть в хищении чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, организованной группой.

На основании ч. 5 ст. 132 УПК РФ в случае реабилитации лица процессуальные издержки возмещаются за счет федерального бюджета.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 302, 303-306, 309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Оправдать Мельникову Л.В. в соответствии с п.3 ч.2 ст. 302 УПК РФ по предъявленному ей обвинению в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ, в связи с отсутствием в ее деянии состава преступления.

Меру пресечения Мельниковой Л.В. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении - отменить, после вступления приговора в законную силу.

Признать за Мельниковой Л.В. право на реабилитацию, разъяснив ей порядок возмещения вреда, связанного с уголовным преследованием, предусмотренный положением Главы 18 УПК РФ.

Оправдать Пахомова С.В. в соответствии с п.3 ч.2 ст. 302 УПК РФ по предъявленному ему обвинению в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ, в связи с отсутствием в его деяниях состава преступления.

Меру пресечения Пахомову С.В. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении - отменить, после вступления приговора в законную силу.

От взыскания процессуальных издержек Пахомова С.В. освободить.

Признать за Пахомовым С.В. право на реабилитацию, разъяснив ему порядок возмещения вреда, связанного с уголовным преследованием, предусмотренный положением Главы 18 УПК РФ.

Вещественные доказательства - компакт диски с образцами голосов ФИО5, ФИО20, Мельниковой Л.В., находящимися в конвертах, кассету "ТДК" с аудиозаписью разговора - хранить в материалах уголовного дела.

Диктофон "Олимпус", изъятый у свидетеля ФИО5, находящийся в белом конверте, выдать свидетелю после вступления приговора в законную силу.

Приговор может быть обжалован в кассационном порядке в Томский областной суд в течение десяти суток со дня его провозглашения. В случае подачи кассационной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом кассационной инстанции. Кассационная жалоба подается через Стрежевской городской суд Томской области.

Председательствующий (подпись) И.В.Артамонова

Копия верна. Судья И.В. Артамонова

Секретарь с/з Л.С. Кравцова

Откройте актуальную версию документа прямо сейчас

Получить бесплатный доступ

Если вы являетесь пользователем интернет-версии системы ГАРАНТ, вы можете открыть этот документ прямо сейчас или запросить по Горячей линии в системе.