Письмо ЦБР от 14 марта 1996 г. N 252 "Указания о порядке уведомления об открытии филиала кредитной организации" (утратило силу)

Письмо ЦБР от 14 марта 1996 г. N 252
"Указания о порядке уведомления об открытии филиала кредитной организации"

ГАРАНТ:

Согласно приказу ЦБР от 27 сентября 1996 г. N 02-368 настоящее письмо утратило силу

В связи с вступлением в силу Федерального закона "О банках и банковской деятельности" Центральный банк Российской Федерации устанавливает следующий порядок открытия филиалов кредитных организаций.

1. В соответствии со ст. 22 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" филиалы кредитных организаций открываются с момента письменного уведомления об этом территориальных Главных управлений (Национальных банков) Центрального банка Российской Федерации (далее Главные управления) по месту нахождения кредитной организации и месту открытия филиала.

2. Кредитные организации, открывающие филиалы, в соответствии с положениями главы Х Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" обязаны:

- иметь устойчивое финансовое положение;

- располагать помещением для размещения филиала (помещение должно принадлежать кредитной организации на правах собственности или аренды и отвечать Требованиям к устройству и технической укрепленности кассового узла в зданиях коммерческих банков, введенных в действие письмом Центрального банка РФ от 26.02.96 г. нр 247);

- назначать на должности руководителей и главных бухгалтеров филиалов лиц, отвечающих квалификационным требованиям, изложенным в пункте 8 ст. 14 Федерального закона "О банках и банковской деятельности".

3. Уведомление об открытии филиала по форме Приложения нр 1 направляется кредитной организацией в Главные управления по месту открытия филиала и по месту нахождения кредитной организации либо только в Главное управление по месту нахождения кредитной организации, если филиал открывается на территории, подведомственной тому же Главному управлению. Вместе с уведомлением, в котором должна быть указана информация о почтовом адресе филиала, его полномочиях и функциях, сведения о руководителях, масштабах и характере планируемых операций, кредитная организация направляет положение о филиале, содержащее только те банковские операции и сделки, совершение которых делегировано филиалу, и анкеты на руководителя и главного бухгалтера филиала по форме Приложения нр 2, а также копию платежного документа об оплате сбора за открытие филиала.

4. Главное управление по месту открытия филиала в двухнедельный срок с момента получения уведомления рассматривает представленные документы, изучает кандидатуры руководителя и главного бухгалтера филиала, осматривает с выходом на место помещение для размещения филиала. По результатам рассмотрения документов и осмотра помещения Главное управление по месту открытия филиала направляет свое заключение в Главное управление по месту расположения кредитной организации (по форме Приложения нр 3).

При выявлении нарушений требований банковского законодательства и/или нормативных актов Банка России, препятствующих открытию филиала (отсутствие помещения для филиала либо несоответствие его установленным требованиям к техническому оборудованию, несоответствие руководителя и главного бухгалтера квалификационным требованиям ) Главное управление по месту открытия филиала сообщает кредитной организации и Главному управлению по месту нахождения кредитной организации о невозможности начала деятельности филиала и присвоения ему порядкового номера.

5. Главное управление, осуществляющее надзор за кредитной организацией, получив ее уведомление об открытии филиала, обязано оценить финансовое состояние кредитной организации и проверить наличие или отсутствие у кредитной организации ограничений на открытие филиалов, а также соответствие банковских операций и сделок, указанных в положении о филиале, лицензии кредитной организации.

После получения заключения от Главного управления по месту открытия филиала и при отсутствии оснований, препятствующих открытию филиала, Главное управление по месту нахождения кредитной организации не позднее месячного срока со дня получения ее уведомления направляет в Департамент банковского надзора Банка России сообщение об открытии кредитной организацией филиала по форме Приложения нр 4. В сообщении Главного управления указываются: наименование кредитной организации, открывшей филиал; ее финансовое состояние; почтовый адрес филиала и его наименование; сведения о руководителе и главном бухгалтере; перечень разрешенных филиалу кредитной организацией операций и сделок; сведения об оплате сбора за открытие филиала. К сообщению прилагаются анкеты руководителя и главного бухгалтера филиала.

6. Департамент банковского надзора Банка России после получения информации от Главного управления по месту нахождения кредитной организации об открытии кредитной организацией филиала в течение трех рабочих дней вносит сведения о филиале в базу данных кредитных организаций, присваивает филиалу порядковый номер и направляет кредитной организации и Главным управлениям по месту нахождения кредитной организации и месту открытия ее филиала, а также Департаменту методологии и организации расчетов и Департаменту информатизации Банка России письменное сообщение о присвоении филиалу порядкового номера по форме Приложения нр 5.

7. Кредитная организация на основании сообщения Департамента банковского надзора о присвоении филиалу порядкового номера открывает своему филиалу счета в Расчетно-кассовом центре Главного управления по месту открытия филиала и/или в других кредитных организациях. Для открытия счета кредитная организация представляет оттиск печати, нотариально удостоверенные образцы подписей руководителя и главного бухгалтера филиала, копию положения о филиале и сообщение Департамента банковского надзора о присвоении филиалу порядкового номера.

Кредитная организация обязана в трехдневный срок письменно сообщить в Департамент информатизации Банка России и в Главное управление по месту своего нахождения по форме Приложения нр 6 об открытии каждого счета с указанием Расчетно-кассового центра или наименования кредитной организации, в которой он открыт.

8. Несоблюдение технических требований к помещению и квалификационных кадровых требований, неудовлетворительное финансовое положение кредитной организации, создающее угрозу ее кредиторам и вкладчикам, влечет отказ в присвоении филиалу порядкового номера.

При неуведомлении кредитной организацией Главных управлений об открытии филиала либо открытии филиалу корреспондентского счета до получения сообщения Департамента банковского надзора о присвоении филиалу порядкового номера, либо несообщении Департаменту информатизации об открытии корреспондентского счета, а также в случае неудовлетворительного финансового положения кредитной организации на момент уведомления об открытии своего филиала Главные управления (Национальные банки) по месту нахождения кредитной организации обязаны возбудить проверку в связи с допущенными нарушениями и решить вопрос о применении к кредитной организации санкции в соответствии со статьей 75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", в том числе в части запрета на открытие филиалов на срок до одного года. Открытый в нарушение установленного порядка филиалу корреспондентский счет подлежит закрытию, и вопрос о его открытии рассматривается с учетом результатов проверки.

К кредитной организации, открывшей корреспондентский счет филиалу другой кредитной организации с нарушением порядка, предусмотренного пунктом 7 настоящих указаний (без предъявления письменного сообщения Департамента банковского надзора о присвоении порядкового номера филиалу), может быть применена санкция в соответствии со ст. 75 Федерального закона "0 Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

9. Документы на открытие филиалов кредитных организаций, поступившие в Главные управления и в Департамент банковского надзора Банка России, по которым не было принято решение до вступления в силу Федерального закона "О банках и банковской деятельности", следует рассматривать как уведомление кредитной организацией Банка России об открытии филиала со дня вступления в силу указанного закона.

10. С введением в действие настоящих указаний утрачивает силу подраздел 2.б "Открытие филиалов" Методических указаний "О создании и деятельности банков на территории РСФСР".

Главным управлениям (Национальным банкам) Центрального банка Российской Федерации довести настоящие указания до сведения всех кредитных организаций, расположенных на подведомственной территории, и обеспечить их исполнение.

Председатель Банка России

С.К. Дубинин

Приложение нр 1

(Образец уведомления об открытии филиала, направляемого кредитной организацией в территориальные Главные управления Центрального банка РФ по месту нахождения кредитной организации и месту открытия филиала)

     Главное управление (Национальный банк)

     Центрального Банка РФ по

     ______________________________ области (краю)

     (по месту открытия филиала)

     Главное управление (Национальный Банк)

     Центрального Банка РФ по

     ______________________________ области (краю)

     (по месту нахождения кредитной организации)

Настоящим _______________________________________________________________

           (наименование кредитной организации (рег. номер)

уведомляет,что по решению _______________________________________________

     (наименование органа управления кредитной организации, принявшего

      в соответствии с уставом решение об открытии филиала)

открыт филиал ______________________ по адресу __________________________

              (наименование филиала)  (указывается точный почтовый адрес)

Данный филиал наделен полномочиями на право совершения следующих операций

и сделок:

-

-

-

(указываются все операции и сделки, право совершения которых делегировано

филиалу в соответствии с положением о филиале в рамках лицензии, выданной

кредитной организации Банком России).

Руководителем и главным бухгалтером филиала назначены ___________________

_________________________________________________________________________

(указываются фамилии, имена и отчества руководителя и главного бухгалтера

филиала)

______________ оплачен сбор за открытие филиала в сумме _____тыс. рублей.

(наименование кредитной организации)

Приложение: положение о филиале анкеты руководителя и главного бухгалтера

филиала, копия платежного документа всего на _____ листах.

Руководитель исполнительного

органа кредитной организации                      _______________________

Приложение нр 2

Анкета
руководителя, главного бухгалтера филиала кредитной организации,
получающего право подписи банковских (бухгалтерских) документов

     Кредитная организация "___________________________________" (рег. N)

                              (полное и сокращенное название)

     филиал кредитной организации _______________________________________

                                           (наименование филиала)

 1.    Должность, на которую выдвинут кандидат

 2.    Фамилия, имя, отчество *

 3.    Дата и место рождения **

 4.    Гражданство

 5.    Данные личного паспорта **

 6.    Домашний адрес, телефон***

 7.    Образование:

       Какие учебные заведения окончил, год окончания ****

 8.    Специальность по образованию

 9.    Повышение квалификации ****

10.    Знание иностранных языков

11.    Наличие судимости

       Применялось ли запрещение заниматься определенным видом деятельно-

       сти

12.    Место работы и должность на момент заполнения анкеты (дать подроб-

       ное описание служебных обязанностей)

13.    Сведения о работе *****

       Дата                              Подпись заполняющего

       Дата                              Ф.и.о. и подпись руководителя

                                         исполнительного органа

                                         кредитной организации

                                         Печать кредитной организации

     Пояснения к заполнению анкеты

*          если изменялась фамилия, указать причины изменения и все  пре-

           дыдущие фамилии;

**         паспортные данные сверяются Главным управлением;

***        домашний адрес и телефон записывают со слов кандидата;

****       прилагается копия диплома, сверенная с подлинником сотрудником

           Главного управления (НБ) ЦБ РФ,  о  чем  на  копии должна быть

           сделана соответствующая отметка  с  заверением подписи печатью

           Главного управления (Национального банка), и копия свидетельс-

           тва (письма) кредитной организации, в которой проходила стажи-

           ровка, с указанием участка и срока;

*****      в анкете следует указать все места работы и занимаемые должно-

           сти, включая совместительство; дату поступления и увольнения с

           занимаемой должности; по работе в  банковской  системе указать

           дополнительно характер работы  в  каждой  должности  и причину

           увольнения  (освобождения занимаемой должности). Сроки работы,

           место, должность  и причины освобождения сверяются сотрудником

           Главного управления (Национального банка) с трудовой книжкой.

Приложение нр 3

(Образец заключения Главного управления по месту открытия филиала кредитной организации о результатах рассмотрения документов и осмотра помещений открываемого филиала кредитной организации. Направляется в Главное управление, осуществляющее надзор за кредитной организацией, открыва-

ющей филиал)

    Главное управление

    (Национальный банк)

    Центрального Банка

    Российской Федерации

    ______________________________

    (наименование и почтовый

    адрес кредитной организации)

     Настоящим сообщаем, что в связи с получением от ____________________

                                     (наименование кредитной организации,

___________________________________________________________уведомления об

открывающей филиал, ее регистрационный номер и дата выдачи лицензии)

открытии филиала по адресу ______________________________________________

                 (указывается точный почтовый адрес открываемого филиала)

Главное управление Центрального банка Российской Федерации по ___________

области (краю) (Национальный банк республики ___________________________)

рассмотрело вопрос о соблюдении _________________________________________

                                  (наименование кредитной организации)

при открытии филиала указаний Банка России от ___________________________

нр ___________ и сообщает следующее.

Руководителем и главным бухгалтером филиала назначены ___________________

                                             (указываются фамилии, имена,

_________________________________________________________________________

отчества руководителя и главного бухгалтера филиала, а также заключение о

_________________________________________________________________________

соответствии их квалификационным требованиям)

     Осмотр помещения филиала с выходом на место показал: _______________

                                           (отражаются результаты осмотра

_________________________________________________________________________

помещения; указывается мнение Главного управления (Национального банка)

об открытии филиала)

Начальник Главного управления

(Председатель Национального банка)            ___________________________

Приложение нр 4

     (Образец сообщения территориального Главного управления  (Националь-

ного  банка)  Центрального  банка РФ,  осуществляющего надзор за деятель-

ностью кредитной организации об открытии последней филиала.  Направляется

в Департамент банковского надзора Центрального банка РФ)

     Департамент банковского надзора

     Центрального Банка

     Российской Федерации

     Главное управление по __________ области  (краю)  (Национальный банк

республики _____________________________________________________________)

рассмотрело вопрос о соблюдении _________________________________________

                   (наименование кредитной организации, открывшей филиал)

условий открытия филиала ________________________________________________

                                    (наименование филиала)

по адресу ______________________________________и сообщает следующее.

             (точный почтовый адрес филиала)

     При открытии данного филиала _______________________________________

                                    (наименование кредитной организации)

     полностью выполнены условия, установленные Банком России для кредит-

ных организаций, открывающих филиалы.

     Открываемому филиалу делегируется право совершения следующих  опера-

ций и сделок:

     -

     -

     -

     (перечисляются все операции и сделки, совершение которых делегирова-

но  филиалу  в соответствии с положением о филиале в рамках выданной кре-

дитной организации лицензии Банка России; сообщается о финансовом положе-

нии  кредитной организации,  при этом особое внимание должно быть уделено

размеру и динамике изменения за последние 6 месяцев собственных  средств,

выполнению экономических нормативов,  отсутствию убытков,  отсутствию за-

долженности перед бюджетом и фондом обязательных  резервов;  подготовлен-

ности помещения,  в котором размещается филиал; называются фамилии, имена

и отчества руководителя и главного бухгалтера филиала, а также сообщается

о соответствии их квалификационным требованиям,  изложенным в п. 8 статьи

14 Федерального закона "О банках и банковской деятельности",  а также ут-

рате кредитной организацией сбора за открытие филиала).

     В случае положительного заключения Главного управления (Национально-

го банка) Центрального банка РФ при неполном выполнении кредитной органи-

зацией условий открытия филиалов Главное управление  (Национальный  банк)

указывает основания для выдачи такого заключения, а также сроки, установ-

ленные кредитной организации для устранения выявленных недостатков.

     Приложение: анкеты руководителя и главного бухгалтера филиала на ___

листах

     Начальник Главного управления

     (Председатель Национального банка)        __________________________

Приложение нр 5

(Образец сообщения Департамента банковского надзора о внесении в Книгу государственной регистрации кредитных организаций и присвоении порядкового номера филиалу кредитной организации.

Является основанием для открытия корреспондентского субсчета филиалу кредитной организации)

     Главное управление (Национальный банк)

     Центрального Банка РФ по

     ___________________________области (краю)

     (по месту открытия филиала)

     Главное управление (Национальный банк)

     Центрального Банка РФ по

     ___________________________ОБЛАСТИ (КРАЮ)

     (по месту нахождения кредитной организации)

     _____________________________________________

     (наименование и почтовый адрес

     кредитной  организации,  открывающей  филиал)

     Департамент информатизации

     Центрального Банка РФ

     Департамент методологии и

     организации расчетов

     Центрального Банка РФ

     Настоящим сообщаем, что филиал _____________________________________

                                (наименование и место нахождения филиала)

внесен в Книгу государственной  регистрации  кредитных  организаций и ему

присвоен порядковый номер ___________________________________________

                              (указывается порядковый номер)

     Директор (заместитель) Департамента

     банковского надзора                         ________________________

Приложение нр 6

     (Образец сообщения  кредитной организации об открытии счета филиалу,

направляемого в Департамент информатизации Центрального банка  Российской

Федерации)

     Департамент информатизации

     Центрального Банка

     Российской Федерации

Настоящим_______________________________________________________сообщает,

(наименование кредитной организации, открывшей филиал, ее регистрационный

номер, код ОКПО, девятизначный код по Справочнику РКЦ и полный почтовый

адрес)

что филиалу _____________________________________________________________

                     (наименование филиала и его порядковый номер)

______________________________________открыт счет нр ____________________

(дата открытия счета, дата и номер договора             (номер счета)

об установлении коротношений)

_________________________________________________________________________

указываются наименование РКЦ и его девятизначный код по Справочнику РКЦ;

либо наименование, регистрационный номер, код ОКПО, девятизначный код по

Справочнику РКЦ и полный почтовый адрес кредитной организации, в которой

открывается счет)

     Названному филиалу присвоен код ОКПО _______________________________

                                             (указывается код ОКПО)

девятизначный код _______________________________________________________

                  (указывается девятизначный код по Справочнику РКЦ в

                  случае открытия филиалу корреспондентского субсчета

                  в РКЦ)

     Филиал расположен по адресу ________________________________________

                              (указывается точный почтовый адрес филиала)

Счет открыт в ___________________________________________________________

              (указываются название и код валюты по Общероссийскому

              классификатору валют)

     Руководитель исполнительного органа

     кредитной организации                     __________________________