Страховщики смогут поручить кредитным организациям идентификацию своих клиентов

10.07.2018 Госдума рассмотрела в первом чтении проект поправок к Закону о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Страховым организациям хотят предоставить право использовать институт упрощенной идентификации клиентов.

Страховщики смогут получать информацию, обеспечивающую прохождение упрощенной идентификации, через единую систему межведомственного электронного взаимодействия, из информсистем органов госвласти, ПФР, ФФОМС.

Страховым компаниям (за исключением работающих исключительно в сфере ОМС) разрешат на основании договора поручать кредитной организации проведение идентификации или упрощенной идентификации клиента-физлица, а также идентификации представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца.

Согласно законопроекту в случае несоблюдения установленных требований по идентификации или упрощенной идентификации страховая организация вправе в одностороннем порядке отказаться от исполнения договора лицом, которому поручено ее проведение.

На страховую организацию возлагается обязанность информирования Банка России о лицах, которым поручено проведение идентификации.