Кассационное определение Московского городского суда от 12 мая 2011 N 33-13995/11 (ключевые темы: документы, удостоверяющие личность - банковские счета - договор банковского вклада - права иностранных граждан - вид на жительство)

Кассационное определение Московского городского суда от 12 мая 2011 N 33-13995/11

Судебная коллегия по гражданским делам Московского городского суда в составе

председательствующего Т.Д. Зыбелевой,

судей А.Н. Пономарёва,

Н.И. Лукашенко,

при секретаре А.А. Кулагиной,

рассмотрела в открытом судебном заседании

по докладу судьи А.Н. Пономарёва

дело по кассационной жалобе В.А. Сурогина

на решение Хорошевского районного суда г. Москвы от 14 декабря 2010 года по делу по иску В.А. Сурогина к Тинькофф Кредитные Системы Банк (ЗАО) о понуждении к заключению договора банковского счета, публичного договора банковского вклада, компенсации убытков,

которым в удовлетворении исковых требований отказано,

установила:

В.А. Сурогин обратился в суд с указанным выше иском к Тинькофф Кредитные Системы Банк (ЗАО), ссылаясь на то, что ему необоснованно отказано в заключении договора по мотиву отсутствия у него российского гражданства.

Решением Хорошевского районного суда г. Москвы от 14 декабря 2010 года постановлено: в удовлетворении иска В.А. Сурогина к Тинькофф Кредитные Системы Банк (ЗАО) о понуждении к заключению договора банковского счета, публичного договора банковского вклада, компенсации убытков отказать.

В кассационной жалобе В.А. Сурогина ставится вопрос об отмене решения.

В заседании судебной коллегии В.А. Сурогин направил ходатайство, в котором просил слушание дела отложить, указывая на то, что отсутствует на территории РФ, просил рассмотреть дело в июле 2011 года.

Судебная коллегия сочла возможным в удовлетворении ходатайства на основании ст. 167, ст. 169 ГПК РФ отказать, поскольку заявитель жалобы извещен заблаговременно о времени и месте судебного заседания, доказательств, подтверждающих вынужденное отсутствие в суде второй инстанции не представил.

Представитель Тинькофф Кредитные Системы Банк (ЗАО) - А.А. Литуев, по доверенности от 9 декабря 2010 года, просил решение суда оставить без изменения с учётом представленных возражений.

Судебная коллегия на основании ст. 354 ГПК РФ сочла возможным рассмотреть дело в отсутствие В.А. Сурогина, извещенного о времени и месте судебного заседания.

Проверив материалы дела, выслушав представителя Тинькофф Кредитные Системы Банк (ЗАО), обсудив доводы жалобы, судебная коллегия приходит к следующему выводу.

В соответствии с п. 1, 2, 3, 4 ч. 1 ст. 362 ГПК РФ основаниями для отмены или изменения решения суда в кассационном порядке являются:

1) неправильное определение обстоятельств, имеющих значение для дела;

2) недоказанность установленных судом первой инстанции обстоятельств, имеющих значение для дела;

3) несоответствие выводов суда первой инстанции, изложенных в решении суда, обстоятельствам дела;

4) нарушение или неправильное применение норм материального права или норм процессуального права.

Таких оснований для отмены или изменения обжалуемого судебного постановления в кассационном порядке по доводам кассационной жалобы, изученным по материалам дела, не имеется.

Судом установлено и подтверждается материалами дела, что В.А. Сурогин на сайте Тинькофф Кредитные Системы Банк (ЗАО) ознакомился с условиями и порядком открытия вкладов в организации ответчика.

Разрешая спор по существу и отказывая в удовлетворении иска, суд руководствовался тем, что В.А. Сурогин не предпринял необходимых действий для заключения договоров банковского вклада и банковского счета.

Данные выводы суда мотивированы, подтверждаются имеющимися в материалах дела доказательствами и оснований для признания их незаконными по доводам кассационной жалобы не имеется.

В соответствии с п. 1.2 Инструкции Банка России от 14.09.2006 N 28-И (ред. от 25.11.2009) "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)" (Зарегистрировано в Минюсте РФ 18.10.2006 N 8388) основанием открытия банковского счета, счета по вкладу (депозиту) является заключение договора банковского счета, договора банковского вклада (депозита) и представление всех документов, определенных законодательством Российской Федерации. Открытие клиенту банковского счета, счета по вкладу (депозиту) производится только в том случае, если банком получены все предусмотренные настоящей Инструкцией документы, а также проведена идентификация клиента в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Действующее законодательство, а именно, Приложение 1 к Положению Банка России от 19 августа 2004 года N 262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в целях идентификации устанавливает необходимость сообщения гражданином следующих сведений:

1. Фамилия, имя и (если иное не вытекает из закона или национального обычая) отчество.

2. Дата и место рождения.

3. Гражданство.

4. Реквизиты документа, удостоверяющего личность: серия и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ, и код подразделения (если имеется).

В соответствии с законодательством Российской Федерации документами, удостоверяющими личность, являются:

4.1. Для граждан Российской Федерации:

паспорт гражданина Российской Федерации;

свидетельство органов ЗАГС, органа исполнительной власти или органа местного самоуправления о рождении гражданина - для гражданина Российской Федерации, не достигшего 14 лет;

общегражданский заграничный паспорт;

паспорт моряка;

удостоверение личности военнослужащего или военный билет;

временное удостоверение личности гражданина Российской Федерации, выдаваемое органом внутренних дел до оформления паспорта;

иные документы, признаваемые в соответствии с законодательством Российской Федерации документами, удостоверяющими личность.

4.2. Для иностранных граждан:

паспорт иностранного гражданина либо иной документ, установленный федеральным законом или признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность.

4.3. Для лиц без гражданства, если они постоянно проживают на территории Российской Федерации:

вид на жительство в Российской Федерации.

4.4. Для иных лиц без гражданства:

документ, выданный иностранным государством и признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность лица без гражданства;

разрешение на временное проживание;

вид на жительство;

иные документы, предусмотренные федеральными законами или признаваемые в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документов, удостоверяющих личность лица без гражданства.

4.5. Для беженцев:

свидетельство о рассмотрении ходатайства о признании лица беженцем, выданное дипломатическим или консульским учреждением Российской Федерации либо постом иммиграционного контроля или территориальным органом федеральной исполнительной власти по миграционной службе;

удостоверение беженца.

5. Данные миграционной карты: номер карты, дата начала срока пребывания и дата окончания срока пребывания; и данные документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации: серия (если имеется) и номер документа, дата начала срока действия права пребывания (проживания), дата окончания срока действия права пребывания (проживания).

В соответствии с законодательством Российской Федерации документами, подтверждающими право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, являются:

вид на жительство;

разрешение на временное проживание;

виза;

иной документ, подтверждающий в соответствии с законодательством Российской Федерации право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации.

6. Адрес места жительства (регистрации) или места пребывания.

7. Идентификационный номер налогоплательщика (если имеется).

8. Номера контактных телефонов и факсов (если имеются).

Согласно п. 3.1 названной Инструкции для открытия текущего счета физическому лицу - гражданину Российской Федерации в банк представляются:

а) документ, удостоверяющий личность физического лица;

б) карточка (за исключением случаев, предусмотренных пунктом 1.12 настоящей Инструкции);

в) документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на банковском счете (если такие полномочия передаются третьим лицам), а в случае когда договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, третьими лицами с использованием аналога собственноручной подписи, документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи;

г) свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (при наличии).

В соответствии с п. 3.2 той же Инструкции для открытия текущего счета физическому лицу - иностранному гражданину или лицу без гражданства представляются документы, указанные в пункте 3.1 настоящей Инструкции, а также миграционная карта и (или) документ, подтверждающий право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, в случае если их наличие предусмотрено законодательством Российской Федерации.

Между тем, доказательств того, что истец идентифицировал себя в целях заключения договора и предоставил Тинькофф Кредитные Системы Банк (ЗАО) необходимые документы применительно к названным выше нормам материального права в деле не имеется и истцом в кассационной жалобе не названо.

При таком положении с доводами жалобы, в которых заявитель утверждает о том, что Тинькофф Кредитные Системы Банк (ЗАО) уклонился от заключения договора, судебная коллегия согласиться не может.

На основании изложенного, судебная коллегия приходит к выводу о том, что разрешая спор, суд правильно определил обстоятельства, имеющие значение для дела, дал им надлежащую правовую оценку и постановил законное и обоснованное решение. Выводы суда соответствуют обстоятельствам дела. Нарушений норм материального и процессуального права, влекущих отмену решения, судом допущено не было.

Руководствуясь ст. 366, ст. 360, ст. 361 ГПК РФ, судебная коллегия по гражданским делам Московского городского суда

определила:

решение Хорошевского районного суда г. Москвы от 14 декабря 2010 года оставить без изменения, кассационную жалобу без удовлетворения.

Председательствующий

Судьи