Приложение 1

Приложение 1

к Указанию ЦБР

от 27 сентября 1999 г. N 647-У

"Приложение 3

к Инструкции ЦБР

от 31 марта 1997 г. N 59"

Банковская отчетность

                          Код формы документа по ОКУД 0409637 ___________

                                /---------------------------------------\

                                |  Код территории  |  Код учреждения    |

                                |  по СОАТО        |  по справочнику КП |

                                |------------------+--------------------|

                                \---------------------------------------/

Перечень
информации о примененных мерах воздействия, предъявленных требованиях и поступивших от уполномоченных лиц заявлениях об отзыве у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций и предложениях арбитражных судов о целесообразности ее отзыва, а также осуществлении по инициативе кредитной организации мерах по предупреждению банкротства

        _________________________________________________________

          Наименование территориального учреждения Банка России

        _________________________________________________________

                    Наименование кредитной организации

                    по состоянию на "__"__________ г.

_________________ Регистрационный номер

_________________ Банковский идентификационный код (БИК)

ГАРАНТ:

О порядке направления информации, перечисленной в таблицах 1 - 4 настоящего приложения, см. письмо ЦБР от 2 ноября 1999 г. N 306-Т

Таблица 1

Информация о примененных мерах воздействия и предъявленных требованиях

Форма N 637

Ежедневная

N п/п	Код меры воздей- ствия	Наименование мер воздействия, применяемых к кредитным организациям	Коды вы- явленных наруше- ний в деятель- ности кредит- ной ор- ганиза- ции (см. Табл.2)	Дата введения меры воздейс- твия	Дата от- мены ме- ры воз- действия
1	2	3	4	5	6
I 1		Предупредительные меры воздействия Письменная информация руковод- ству и/или совету директоров (наблюдательному совету) кре- дитной организации о недостат- ках в ее деятельности и реко- мендации по их исправлению
2		Совещание
3		Прочие (указать какие)
II 1 1.1 1.2		Принудительные меры воздействия Штрафы Штраф за несоблюдение резерв- ных требований; Штраф за нарушение других пру- денциальных норм деятельности
2 2.1 2.2 2.3 2.4 2.4.1 2.5 2.6 2.7 2.8 2.9 2.10 2.11 2.12 2.13 2.14 2.15 2.16 2.17 2.18 2.19 2.20 2.21		Ограничение на осуществление кредитными организациями от- дельных операций, в том числе ограничение на: привлечение денежных средств юридических лиц во вклады (до востребования и на определен- ный срок); размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных средств юридических и физичес- ких лиц от своего имени и за свой счет, включая кредиты, предоставленные банкам рези- дентам и нерезидентам; открытие банковских счетов юридических и физических лиц, включая открытие корреспон- дентских счетов "Лоро", "Ност- ро" резидентам и нерезидентам; осуществление расчетов по по- ручению физических и юридичес- ких лиц, в том числе уполномо- ченных банков-корреспондентов и иностранных банков, по их банковским счетам, открытым резидентами и нерезидентами, включая осуществление операций через корреспондентские счета кредитных организаций-коррес- пондентов и в банках-нерези- дентах, а также платежей через расчетную систему Банка России путем передачи информации по каналам связи; осуществление расчетов по по- ручению юридических лиц в час- ти операций на перечисление средств в бюджеты всех уровней и государственные внебюджетные фонды; инкассацию денежных средств, векселей, платежных и расчет- ных документов и кассовое обс- луживание физических и юриди- ческих лиц; куплю-продажу иностранной ва- люты в наличной и безналичной формах; выдачу банковских гарантий; привлечение драгоценных метал- лов во вклады (до востребова- ния и на определенный срок) от физических и юридических лиц; размещение драгоценных метал- лов от своего имени и за свой счет на депозитные счета, отк- рытые в других банках; предоставление займов в драго- ценных металлах; покупку драгоценных металлов как за свой счет, так и за счет клиентов (по договорам комиссии и поручения); продажу драгоценных металлов как за свой счет, так и за счет клиентов (по договорам комиссии и поручения); оказание услуг по хранению и перевозке драгоценных металлов при наличии сертифицированного хранилища; осуществление сделок куп- ли-продажи драгоценных метал- лов; привлечение денежных средств физических лиц во вклады (до востребования и на определен- ный срок); привлечение денежных средств юридических лиц путем продажи им собственных ценных бумаг всех видов: - векселей; - депозитных сертификатов; - облигаций; - иных ценных бумаг; привлечение денежных средств физических лиц путем продажи им собственных ценных бумаг всех видов: - векселей; - сберегательных сертификатов; - чеков; - облигаций; - иных ценных бумаг; проведение операций с ценными бумагами, осуществление кото- рых не требует получения спе- циальной лицензии; осуществление доверительного управления денежными средства- ми и иным имуществом по дого- вору с юридическими и физичес- кими лицами (кроме деятельнос- ти по доверительному управле- нию ценными бумагами, осущест- вление операций с которыми требует получения специальной лицензии в соответствии с фе- деральными законами); получение кредитов от бан- ков-резидентов и нерезидентов; прочие**
3 3.1 3.2 3.3 3.4 3.5 3.6 3.7 3.8 3.9 3.10 3.11 3.12 3.13 3.14		Запрет на осуществление кре- дитными организациями отдель- ных банковских операций, в том числе запрет на: привлечение денежных средств юридических лиц во вклады (до востребования и на определен- ный срок); размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных средств юридических и физичес- ких лиц от своего имени и за свой счет, включая кредиты, предоставленные банкам рези- дентам и нерезидентам; открытие банковских счетов юридических и физических лиц, включая открытие корреспон- дентских счетов "Лоро", "Ност- ро" резидентам и нерезидентам; осуществление расчетов по по- ручению физических и юридичес- ких лиц, в том числе уполномо- ченных банков-корреспондентов и иностранных банков, по их банковским счетам, открытым резидентами и нерезидентами, включая осуществление операций через корреспондентские счета кредитных организаций-коррес- пондентов и в банках-нерези- дентах, а также платежей через расчетную систему Банка России путем передачи информации по каналам связи; инкассацию денежных средств, векселей, платежных и расчет- ных документов и кассовое обс- луживание физических и юриди- ческих лиц; куплю-продажу иностранной ва- люты в наличной и безналичной формах; выдачу банковских гарантий; привлечение драгоценных метал- лов во вклады (до востребова- ния и на определенный срок) от физических и юридических лиц; размещение драгоценных метал- лов от своего имени и за свой счет на депозитные счета, отк- рытые в других банках; предоставление займов в драго- ценных металлах; привлечение денежных средств физических лиц во вклады (до востребования и на определен- ный срок); привлечение денежных средств юридических лиц путем продажи им собственных ценных бумаг в виде депозитных сертификатов; привлечение денежных средств физических лиц путем продажи им собственных ценных бумаг в виде сберегательных сертифика- тов; прочие*
4 4.1 4.2 4.3 4.4 4.5 4.6 4.7 4.7.1 4.7.2 4.7.3 4.7.4 4.7.5 4.8 4.9 4.10 4.11 4.12 4.13 4.14 4.15 4.16 4.17 4.18 4.19 4.20 4.21 4.22 4.23 4.24 4.25 4.26		Требования: об увеличении уставного капи- тала; о приведении к установленному Банком России уровню значений обязательных нормативов; о приведении к установленному Банком России уровню значений нормативов обязательных резер- вов; о приведении к установленному Банком России уровню значений лимитов (сублимитов) открытой валютной позиции; о выполнении обязательств пе- ред кредиторами и вкладчиками; о замене руководителей; об осуществлении мер по финан- совому оздоровлению; о разработке плана мер по фи- нансовому оздоровлению; о приведении плана мер по фи- нансовому оздоровлению в соот- ветствие с требованиями, уста- новленными Банком России; о доработке плана мер по фи- нансовому оздоровлению; об осуществлении плана мер по финансовому оздоровлению; о выполнении плана мер по финансовому оздоровлению; о реорганизации; об уменьшении уставного капи- тала до размера чистых активов (собственных средств); об изменении структуры активов кредитной организации; по устранению недостатков при регистрации, лицензировании и расширении деятельности кре- дитной организации* о доначислении резерва на воз- можные потери по ссудам; о доначислении резерва под обесценение вложений в ценные бумаги; о приведении к установленному Банком России уровню значения лимита суммарной величины отк- рытых позиций по операциям с драгметаллами; об устранении нарушений усло- вий формирования резервного фонда; о восполнении резервного фон- да; о предоставлении в оперативном порядке бухгалтерских балан- сов; о разработке Внутрибанковских правил кредитной организации; о своевременном проведении фи- лиалами платежей с корреспон- дентских субсчетов, открытых в Банке России; о соблюдении сроков представ- ления отчетности; о соблюдении сроков опублико- вания отчетности в открытой печати; о соблюдении сроков представ- ления аудиторского заключения; о соблюдении сроков представ- ления копий изданий, в которых опубликован годовой отчет; о представлении отчетности в объеме и по формам, соответ- ствующим требованиям, установ- ленным Банком России; об опубликовании отчетности в объеме и по формам, соответст- вующим требованиям, установ- ленным Банком России; другие требования в части вы- полнения банковского законода- тельства и нормативных актов Банка России, относящиеся к пруденциальным нормам деятель- ности*
5		Запрет на открытие филиалов
6		Назначение Временной админист- рации по управлению кредитной организацией**
7		Ходатайство об отзыве лицензии на осуществление банковских операций***
8		Уменьшение лимита открытых ва- лютных позиций
9		Уменьшение лимита суммарной величины открытых позиций в драгоценных металлах

* Расшифровать предъявленные требования или введенные ограничения или запреты на осуществление банковских операций при представлении информации по данному символу в Банк России (Департамент пруденциального банковского надзора).

** В графе 3 сообщить при передаче информации временная администрация назначена в рамках осуществления мер по предупреждению банкротства (по инициативе Банка России, по предложению органов управления кредитной организацией) или реструктуризации кредитной организации.

*** В графе 3 сообщить при передаче информации ходатайство на отзыв лицензии направлено по инициативе Банка России, на основании заявлений уполномоченных лиц, предложений арбитражных судов.

Таблица 2

Коды выявленных нарушений и оснований для применения мер воздействия и предъявления требований

N п/п	Код нарушения	Наименование
1		Нарушение порядка формирования уставного капитала кре- дитной организации;
2		Осуществление кредитной организацией операций, не пре- дусмотренных лицензией;
3		Несоблюдение установленных обязательных нормативов (одного или нескольких):
3.1		норматива достаточности собственных средств (капитала) банка или минимально допустимого уровня отношения капи- тала НКО к суммарному объему активов, взвешенных с уче- том риска (H1);
3.2		норматива мгновенной ликвидности (Н2);
3.3		норматива текущей ликвидности банка (Н3);
3.4		норматива долгосрочной ликвидности банка (Н4);
3.5		норматива общей ликвидности (Н5);
3.6		максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков (Н6);
3.7		максимального размера крупных кредитных рисков (Н7);
3.8		максимального размера риска на одного кредитора (вклад- чика) (Н8);
3.9		максимального размера риска на одного заемщика-акционе- ра (участника) (Н9);
3.10		совокупной величины кредитов и займов, выданных акцио- нерам (участникам) банка (Н9.1);
3.11		максимального размера кредитов, займов, гарантий и по- ручительств, предоставленных банком своим инсайдерам (H10);
3.12		совокупной величины кредитов, выданных инсайдерам (Н10.1);
3.13		максимального размера обязательств банка перед банка- ми-нерезидентами и финансовыми организациями-нерези- дентами (Н11.1);
3.14		норматива использования собственных средств кредитной организации для приобретения долей (акций) других юри- дических лиц (Н12);
3.15		норматива использования собственных средств (капитала) кредитной организации для приобретения долей (акций) одного юридического лица (Н12.1);
3.16		норматива риска собственных вексельных обязательств (Н13);
3.17		норматива ликвидности по операциям с драгоценными ме- таллами (Н14);
3.18		норматива соотношения суммы высоколиквидных активов к сумме обязательств (H15);
3.19		норматива соотношения совокупной величины собственных средств небанковской кредитной организации и специально созданных участниками расчетов резервов (фондов) к со- вокупной сумме задолженности по предоставленным креди- там (Н16);
4		Ухудшение в течение квартала контрольных значений нормативов по сравнению с фактически достигнутыми на предыдущий месяц (внутриквартальную дату)
5		Несоблюдение обязательных резервных требований;
6		Нарушение порядка формирования резерва на возможные по- тери по ссудам;
7		Нарушение порядка создания резерва под обесценение вло- жений в ценные бумаги;
8		Представление недостоверной отчетности,
9		Нарушение сроков представления отчетности,
10		Отсутствие ежедневного сводного баланса кредитной орга- низации с учетом деятельности всех подведомственных фи- лиалов;
11		Нарушение лимитов ведения открытой валютной позиции;
12		Нарушение сублимитов ведения открытой валютной позиции
13		Нарушение требований по разработке Внутрибанковских правил
14		Нарушение требований при регистрации, лицензировании и расширении деятельности кредитной организации
14.1		Нарушение сроков представления документов, необходимых для согласования изменений и дополнений в учредительные документы кредитной организации
14.2		Нарушение порядка открытия (закрытия) представительств, филиалов, внутренних структурных подразделений кредитной организации
14.3		Нарушение порядка представления документов для согласования изменений, вносимых в положение о филиале кредитной организации
14.4		Нарушение сроков представления информации об изменении фактического места нахождения (почтового адреса) кредитной организации
14.5		Нарушение сроков направления информации об изменении в составе руководителей исполнительных органов и главного бухгалтера кредитной организации, а также руководителей и главного бухгалтера филиала
14.6		Назначение на должности руководителей исполнительных органов и главного бухгалтера кредитной организации, руководителей и главного бухгалтера филиала лиц, предварительно не согласованных с Банком России в установленном порядке
15		Невыполнение требований по своевременному проведению филиалами платежей с корреспондентских субсчетов, открытых в Банке России
16		Нарушение лимита суммарной величины открытых позиций по операциям с драгоценными металлами;
17		Нарушения при определении открытой позиции по операциям в драгметаллах, приведшие к превышению установленных лимитов (сублимитов)
18		Невыполнение в установленный срок требований предписа- ний:
18.1		о замене руководителя кредитной организации
18.2		об осуществлении мер по финансовому оздоровлению
18.3		о разработке плана мер по финансовому оздоровлению
18.4		о доработке плана мер по финансовому оздоровлению
18.5		об осуществлении плана мер по финансовому оздоровлению
18.6		о выполнении плана мер по финансовому оздоровлению
18.7		о реорганизации кредитной организации
18.8		об уменьшении уставного капитала до размера чистых активов (собственных средств)
18.9		иных требований, изложенных в предписаниях, по устранению нарушений пруденциальных норм деятельности: (указать каких именно)
19		Нарушение требований статьи 11 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" в части осуществления мер по предупреждению банкротства
19.1		нарушение сроков принятия решения об осуществлении мер по предупреждению банкротства
19.2		нарушение сроков информирования Банка России о направлении руководителем кредитной организации в органы ее управления ходатайства об осуществлении мер по финансовому оздоровлению и (или) о реорганизации
19.3		нарушение сроков информирования Банка России о принятом решении об осуществлении мер по финансовому оздоровлению и (или) о реорганизации
19.4		нарушение руководителем кредитной организации срока представления в Банк России ходатайства об осуществлении мер по предупреждению банкротства или непредставления его
20		Нарушения условий формирования резервного фонда
21		Нарушения использования резервного фонда
22		Нарушение срока опубликования отчетности в открытой печати
23		Нарушение срока представления аудиторского заключения
24		Нарушение срока представления копий издания, в котором опубликован годовой отчет
25		Отчетность представлена в объеме и/или по формам, не соответствующим требованиям, установленным Банком России,
26		Отчетность опубликована в открытой печати в объеме и/или по формам, не соответствующим требованиям, установленным Банком России
27		Неудовлетворение требований отдельных кредиторов по денежным обязательствам и неисполнение обязанности по уплате обязательных платежей в связи с отсутствием или недостаточностью денежных средств на корсчетах:
27.1.		неоднократно на протяжении последних шести месяцев в срок до 3 дней с момента наступления даты их удовлетворения
27.2		в сроки, превышающие 3 дня с момента наступления даты их удовлетворения
27.3		в сроки, превышающие 7 дней и более с момента наступления даты их удовлетворения
28		Снижение собственных средств (капитала) по сравнению с их (его) максимальной величиной, достигнутой за последние 12 месяцев:
28.1		более чем на 20 процентов при одновременном нарушении одного из обязательных нормативов, установленных Банком России
28.2		более чем на 30 процентов при одновременном нарушении одного из обязательных нормативов, установленных Банком России
29		Нарушение норматива текущей ликвидности на последнюю отчетную дату:
29.1		более чем на 10 процентов
29.2		более чем на 20 процентов
30		Размер чистых активов (собственных средств) меньше уставного капитала
31		Нарушение положений статьи 12 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" в части выполнения требований Банка России об осуществлении мер по финансовому оздоровлению
31.1		нарушение срока обращения руководителя кредитной организации в органы ее управления с ходатайством об осуществлении мер по финансовому оздоровлению или реорганизации кредитной организации
31.2		нарушение положения о праве принимать решение о распределении прибыли между ее участниками (учредителями), выплате (об объявлении) дивидендов, а также распределять прибыль между ее учредителями (участниками) и выплачивать им дивиденды.
32		Нарушение сроков информирования Банка России о направлении руководителем кредитной организации в органы ее управления ходатайства об осуществлении мер по финансовому оздоровлению при получении кредитной организацией требования Банка России
33		Нарушение сроков информирования Банка России о принятом решении по ходатайству руководителя кредитной организации об осуществлении мер по финансовому оздоровлению при предъявлении Банком России требования
34		Нарушение кредитной организацией, установленных пунктом 1 статьи 33 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций":
34.1		сроков направления в органы управления кредитной организации ходатайства о необходимости ее реорганизации
34.2		сроков извещения Банка России о принятии соответствую- щего решения
35		Нарушение сроков информирования Банка России о направлении в органы управления кредитной организации ходатайства о реорганизации кредитной организации при получении требования Банка России
36		Нарушение сроков представления плана мер по финансовому оздоровлению кредитной организации, установленных нормативными актами Банка России
37		Нарушение сроков осуществления безналичных расчетов при наличии непрерывно в течение 3 и более рабочих дней картотеки к внебалансовому счету N 90904 и неоплаченных платежных поручений налогоплательщиков на перечисление средств в бюджеты всех уровней и государственные внебюджетные фонды
38		Нарушение требований п.1 Указания Банка России от 28.09.98 N 362-У в части обеспечения выполнения работ по "Проблеме 2000" в установленные сроки:
38.1		по данным отчетности;
38.2		по данным проверок
39		Представление недостоверной информации по "Проблеме 2000"
40		Нарушение сроков представления информации по "Проблеме 2000"
41		Информация по "Проблеме 2000" представлена в объеме, не соответствующем требованиям, установленным Банком России
42		План мер по финансовому оздоровлению кредитной организации отправлен или требует доработки
43		План мер по финансовому оздоровлению признан нереальным
44		Нарушения порядка определения открытой валютной позиции, приведшие к превышению установленных лимитов
45		Прочие нарушения (указать какие при представлении в Банк России (Департамент пруденциального банковского надзора) информации)

Таблица 3

Информация о поступивших заявлениях уполномоченных лиц об отзыве у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций и предложениях арбитражных судов о целесообразности ее отзыва

N п/п	Наименование информации
1.	Наименование заявителя
2.	Дата направления заявления
3.	Дата поступления предложения
4.	Входящий номер заявления/предложения
5.	Местонахождение заявителя (область, город)
6.	Дата ответа
7.	Исходящий номер документа об ответе заявителю или арбитражному суду

Таблица 4

Информация об осуществлении по инициативе кредитной организации мер по предупреждению ее банкротства

N п/п	Содержание информации	Дата направле- ния извещения либо ходатай- ства	Дата отмены информации
1.	Сведения о направлении руководителем кредитной организации в органы ее управ- ления ходатайства:
1.1.	об осуществлении мер по финансовому оздоровлению
1.2.	о реорганизации.
2.	Сведения о принятии органами управления решения по ходатайству руководителя кредитной организации:
2.1.	об осуществлении мер по финансовому оздоровлению;
2.2.	о реорганизации.
3.	Сведения о получении территориальным учреждением Банка России от руководителя кредитной организации ходатайства об осуществление мер по предупреждению банкротства:
3.1.	об осуществлении мер по финансовому оздоровлению;
3.2.	о реорганизации.