Приложение. Перечень информации о примененных мерах воздействия, предъявленных требованиях и поступивших от уполномоченных лиц заявлениях об отзыве у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций и предложениях арбитражных судов о целесообразности ее отзыва, а также осуществлении по инициативе кредитной организации мер по предупреждению банкротства

Приложение

к Указанию Банка России

от 31.08.2001 N 1027-У

"О внесении изменений и дополнений

в Инструкцию Банка России от 31.03.97 N 59

"О применении к кредитным организациям

мер воздействия за нарушения

пруденциальных норм деятельности"

Банковская отчетность

Код формы документа по ОКУД 0409637

                                   /-------------------------------------\

                                   |Код территории по| Код учреждения по |

                                   |      ОКАТО      |  справочнику КП   |

                                   |-----------------+-------------------|

                                   |                 |                   |

                                   \-------------------------------------/

Перечень
информации о примененных мерах воздействия, предъявленных требованиях и поступивших от уполномоченных лиц заявлениях об отзыве у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций и предложениях арбитражных судов о целесообразности ее отзыва, а также осуществлении по инициативе кредитной организации мер по предупреждению банкротства

_________________________________________________________________________

       Наименование территориального учреждения Банка России

_________________________________________________________________________

               Наименование кредитной организации

по состоянию на "__"_____________ ____ г.

________________ Регистрационный номер

________________ Банковский идентификационный код (БИК)

Таблица 1

Информация о примененных мерах воздействия и предъявленных требованиях

Форма N 637

На нерегулярной основе

N п/п	Код меры воздейс- твия	Наименование мер воздействия, применяемых к кредитным организациям	Коды выявленных нарушений в деятельности кредитной организации (см. Таблицу 2)	Дата введе- ния меры воздей- ствия	Дата отмены меры воз- дейст- вия
1	2	3	4	5	6
1		Предупредительные меры воздействия Письменная информация руководству и/или совету директоров (наблюдательному совету) кредитной организации о недостатках в ее деятельности и рекомендации по их исправлению
2		Совещание
3		Прочие (указать какие)
II 1 1.1 1.2 2 2.1 2.2 2.3 2.4 2.4. 1 2.5 2.6 2.7 2.8 2.9 2.10 2.11 2.12 2.13 2.14 2.15 2.16 2.17 2.18 2.19 2.20 2.21		Принудительные меры воздействия Штрафы Штраф за несоблюдение резервных требований; Штраф за нарушение пруденциальных норм деятельности Ограничение на осуществление кредитными организациями отдельных операций, в том числе ограничение на: привлечение денежных средств юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок); размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных средств юридических и физических лиц от своего имени и за свой счет, включая кредиты, предоставленные банкам - резидентам и нерезидентам; открытие банковских счетов юридических и физических лиц, включая открытие корреспондентских счетов "Лоро", "Ностро" резидентам и нерезидентам, обезличенных металлических счетов по привлечению драгоценных металлов во вклады (до востребования и на определенный срок) от физических и юридических лиц; осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц, в том числе уполномоченных банков - корреспондентов и иностранных банков, по их банковским счетам, открытым резидентами и нерезидентами, включая осуществление операций через корреспондентские счета кредитных организаций - корреспондентов и в банках-нерезидентах, а также платежей через расчетную систему Банка России путем передачи информации по каналам связи; осуществление расчетов по поручению юридических лиц в части операций на перечисление средств в бюджеты всех уровней и государственные внебюджетные фонды; инкассацию денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц; куплю-продажу иностранной валюты в наличной и безналичной формах; выдачу банковских гарантий; привлечение драгоценных металлов во вклады (до востребования и на определенный срок) от физических и юридических лиц; размещение драгоценных металлов от своего имени и за свой счет на депозитные счета, открытые в других банках; предоставление займов в драгоценных металлах; покупку драгоценных металлов как за свой счет, так и за счет клиентов (по договорам комиссии и поручения); продажу драгоценных металлов как за свой счет, так и за счет клиентов (по договорам комиссии и поручения); оказание услуг по хранению и перевозке драгоценных металлов при наличии сертифицированного хранилища; осуществление сделок купли-продажи драгоценных металлов привлечение денежных средств физических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок); привлечение денежных средств юридических лиц путем продажи им собственных ценных бумаг всех видов: - векселей; - депозитных сертификатов; - облигаций; - иных ценных бумаг; привлечение денежных средств физических лиц путем продажи им собственных ценных бумаг всех видов: - векселей; - сберегательных сертификатов; - чеков; - облигаций; - иных ценных бумаг; проведение операций с ценными бумагами, осуществление которых не требует получения специальной лицензии; осуществление доверительного управления денежными средствами и иным имуществом по договору с юридическими и физическими лицами (кроме деятельности по доверительному управлению ценными бумагами, осуществление операций с которыми требует получения специальной лицензии в соответствии с федеральными законами); получение кредитов от банков - резидентов и нерезидентов; прочие*
3 3.1 3.2 3.3 3.4 3.5 3.6 3.7 3.8 3.9 3.10 3.11 3.12 3.13 3.14		Запрет на осуществление кредитными организациями отдельных банковских операций, в том числе запрет на: привлечение денежных средств юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок); размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных средств юридических и физических лиц от своего имени и за свой счет, включая кредиты, предоставленные банкам - резидентам и нерезидентам; открытие банковских счетов юридическим и физическим лицам, включая открытие корреспондентских счетов "Лоро", "Ностро" резидентам и нерезидентам; осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц, в том числе уполномоченных банков - корреспондентов и иностранных банков, по их банковским счетам, открытым резидентами и нерезидентами, включая осуществление операций через корреспондентские счета кредитных организаций - корреспондентов и в банках-нерезидентах, а также платежей через расчетную систему Банка России путем передачи информации по каналам связи; инкассацию денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц; куплю-продажу иностранной валюты в наличной и безналичной формах; выдачу банковских гарантий; привлечение драгоценных металлов во вклады (до востребования и на определенный срок) от физических и юридических лиц; размещение драгоценных металлов от своего имени и за свой счет на депозитные счета, открытые в других банках; предоставление займов в драгоценных металлах; привлечение денежных средств физических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок); привлечение денежных средств юридических лиц путем продажи им собственных ценных бумаг в виде депозитных сертификатов; привлечение денежных средств физических лиц путем продажи им собственных ценных бумаг в виде сберегательных сертификатов; прочие**
4		Требования:
4.1 4.2 4.3 4.4 4.5 4.6 4.7 4.7. 1 4.7. 2 4.7. 3 4.7. 4 4.7. 5 4.8 4.9 4.10 4.11 4.12 4.13 4.14 4.15 4.16 4.17 4.18 4.19 4.20 4.21 4.22 4.23 4.24 4.25 4.26 4.27 4.28 4.29 4.30 4.31 4.32 4.33 4.34		об увеличении уставного капитала; о приведении к установленному Банком России уровню значений обязательных нормативов; по устранению недостатков в деятельности филиала; о приведении к установленному Банком России уровню значений лимитов (сублимитов) открытой валютной позиции; о выполнении обязательств перед кредиторами и вкладчиками; о замене руководителей; об осуществлении мер по финансовому оздоровлению; о разработке плана мер по финансовому оздоровлению; о приведении плана мер по финансовому оздоровлению в соответствие с требованиями, установленными Банком России; о доработке плана мер по финансовому оздоровлению; об осуществлении плана мер по финансовому оздоровлению; о выполнении плана мер по финансовому оздоровлению; о реорганизации; о приведении в соответствие размера уставного капитала кредитной организации и величины ее собственных средств (капитала); об изменении структуры активов кредитной организации; по устранению недостатков при регистрации, лицензировании и расширении деятельности кредитной организации** о доначислении резерва на возможные потери по ссудам; о доначислении резерва под обесценение вложений в ценные бумаги; о приведении к установленному Банком России уровню значения лимита суммарной величины открытых позиций по операциям с драгметаллами; об устранении нарушений условий формирования резервного фонда; о восполнении резервного фонда; о предоставлении в оперативном порядке бухгалтерских балансов; о разработке Внутрибанковских правил кредитной организации; о своевременном проведении филиалами платежей с корреспондентских субсчетов, открытых в Банке России; о соблюдении сроков представления отчетности; о соблюдении сроков опубликования отчетности в открытой печати; о соблюдении сроков представления аудиторского заключения; о соблюдении сроков представления копий изданий, в которых опубликован отчет; о представлении отчетности в объеме и по формам, соответствующим требованиям, установленным Банком России; об опубликовании отчетности в объеме и по формам, соответствующим требованиям, установленным Банком России; о реклассификации отдельных элементов расчетной базы резервов на возможные потери; о включении в расчетную базу резервов на возможные потери дополнительных элементов; о деформировании резервов на возможные потери; о переоценке ссудной задолженности; об уменьшении суммы фактически созданного резерва на возможные потери по ссудам; о переоценке качества активов; о внесении изменений в расчет резерва на возможные потери по ссудам; о восстановлении на доходы суммы резерва на возможные потери по ссудам в случае, если величина рассчитанного резерва должна быть меньше уже созданного резерва; другие требования в части выполнения банковского законодательства и нормативных актов Банка России, относящиеся к пруденциальным нормам деятельности**
5		Запрет на открытие филиалов
6		Назначение временной администрации по управлению кредитной организацией*
7		Ходатайство об отзыве лицензии на осуществление банковских операций***
8		Уменьшение лимита открытых валютных позиций
9		Уменьшение лимита суммарной величины открытых позиций в драгоценных металлах

______________________________

* В графе 3 сообщить при передаче информации, что временная администрация назначена в рамках осуществления мер по предупреждению банкротства (по инициативе Банка России, по предложению органов управления кредитной организацией) или реструктуризации кредитной организации.

** Расшифровать предъявленные требования или введенные ограничения или запреты на осуществление банковских операций при представлении информации по данному символу в Банк России (Департамент пруденциального банковского надзора).

*** В графе 3 сообщить при передаче информации, что ходатайство на отзыв лицензии направлено по инициативе Банка России, на основании заявлений уполномоченных лиц, предложений арбитражных судов.

Таблица 2

Коды выявленных нарушений и оснований для применения мер воздействия и предъявления требований

N п/п	Код наруше- ния	Наименование
1		Нарушение порядка формирования уставного капитала кредитной организации;
2		Осуществление кредитной организацией операций, не предусмотренных лицензией;
3		Несоблюдение установленных обязательных нормативов (одного или нескольких):
3.1		норматива достаточности собственных средств (капитала) банка или минимально допустимого уровня отношения капитала НКО к суммарному объему активов, взвешенных с учетом риска (Н1);
3.2		норматива мгновенной ликвидности (Н2);
3.3		норматива текущей ликвидности банка (Н3);
3.4		норматива долгосрочной ликвидности банка (Н4);
3.5		норматива общей ликвидности (Н5);
3.6		максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков (Н6);
3.7		максимального размера крупных кредитных рисков (Н7);
3.8		максимального размера риска на одного кредитора (вкладчика) (Н8);
3.9		максимального размера кредитного риска на одного акционера (участника) (Н9);
3.10		совокупной величины кредитных рисков на акционеров (участников) банка (Н9.1);
3.11		максимального размера кредитов, займов, предоставленных банком своим инсайдерам, а также гарантий и поручительств, выданных в их пользу (Н10);
3.12		совокупной величины кредитов и займов, предоставленных своим инсайдерам, а также гарантий и поручительств, выданных в их пользу (Н 10.1);
3.13		максимального размера привлеченных денежных вкладов (депозитов) населения (Н11);
3.14		максимального размера обязательств банка перед банками-нерезидентами и финансовыми организациями-нерези- дентами (Н11.1);
3.15		норматива использования собственных средств (капитала) кредитной организации для приобретения долей (акций) других юридических лиц (Н12);
3.16		норматива использования собственных средств (капитала) кредитной организации для приобретения долей (акций) одного юридического лица (Н12.1);
3.17		норматива риска собственных вексельных обязательств (Н13);
3.18		норматива ликвидности по операциям с драгоценными металлами (Н14);
3.19		норматива соотношения суммы высоколиквидных активов к сумме обязательств (Н15);
3.20		норматива соотношения совокупной величины собственных средств небанковской кредитной организации и специально созданных участниками расчетов резервов (фондов) к совокупной сумме задолженности по предоставленным кредитам (Н16);
4		Ухудшение в течение квартала контрольных значений нормативов по сравнению с фактически достигнутыми на предыдущий месяц (внутриквартальную дату);
5		Несоблюдение обязательных резервных требований;
6		Нарушение порядка формирования резерва на возможные потери по ссудам;
7		Нарушение порядка создания резерва под обесценение вложений в ценные бумаги;
8		Представление недостоверной отчетности;
9		Нарушение сроков представления отчетности;
10		Отсутствие ежедневного сводного баланса кредитной организации с учетом деятельности всех подведомственных филиалов;
11		Нарушение лимитов ведения открытой валютной позиции;
12		Нарушение сублимитов ведения открытой валютной позиции;
13		Нарушение требований по разработке Внутрибанковских правил кредитной организации;
14		Нарушение требований при регистрации, лицензировании и расширении деятельности кредитной организации:
14.1		нарушение сроков представления документов, необходимых для согласования изменений и дополнений в учредительные документы кредитной организации;
14.2		нарушение порядка открытия (закрытия) представительств, филиалов, внутренних структурных подразделений кредитной организации;
14.3		нарушение порядка представления документов для согласования изменений, вносимых в положение о филиале кредитной организации;
14.4		нарушение сроков представления информации об изменении фактического местонахождения (почтового адреса) кредитной организации;
14.5		нарушение сроков направления информации об изменении в составе руководителей исполнительных органов и главного бухгалтера кредитной организации, а также руководителей и главного бухгалтера филиала;
14.6		назначение на должности руководителей исполнительных органов и главного бухгалтера кредитной организации, руководителей и главного бухгалтера филиала лиц, предварительно не согласованных с Банком России в установленном порядке;
15		Невыполнение требований по своевременному проведению филиалами платежей с корреспондентских субсчетов, открытых в Банке России;
16		Нарушение лимита суммарной величины открытых позиций по операциям с драгоценными металлами;
17		Нарушения при определении открытой позиции по операциям в драгметаллах, приведшие к превышению установленных лимитов (сублимитов);
18		Невыполнение в установленный срок требований предписаний:
18.1		о замене руководителя кредитной организации;
18.2		об осуществлении мер по финансовому оздоровлению;
18.3		о разработке плана мер по финансовому оздоровлению;
18.4		о доработке плана мер по финансовому оздоровлению;
18.5		об осуществлении плана мер по финансовому оздоровлению;
18.6		о выполнении плана мер по финансовому оздоровлению;
18.7		о реорганизации кредитной организации;
18.8		об уменьшении уставного капитала до размера чистых активов (собственных средств);
18.9		о приведении в соответствие размера уставного капитала кредитной организации и величины ее собственных средств (капитала);
18.1 0		иных требований, изложенных в предписаниях, по устранению нарушений пруденциальных норм деятельности (указать, каких именно);
19		Нарушение требований статьи 11 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" в части осуществления мер по предупреждению банкротства;
19.1		нарушение сроков принятия решения об осуществлении мер по предупреждению банкротства;
19.2		нарушение сроков информирования Банка России о направлении руководителем кредитной организации в органы ее управления ходатайства об осуществлении мер по финансовому оздоровлению и (или) о реорганизации;
19.3		нарушение сроков информирования Банка России о принятом решении об осуществлении мер по финансовому оздоровлению и (или) о реорганизации;
19.4		нарушение руководителем кредитной организации срока представления в Банк России ходатайства об осуществлении мер по предупреждению банкротства или непредставление его;
20		Нарушения условий формирования резервного фонда;
21		Нарушения использования резервного фонда;
22		Нарушение срока опубликования отчетности в открытой печати;
23		Нарушение срока представления аудиторского заключения;
24		Нарушение срока представления копий издания, в котором опубликован отчет;
25		Отчетность представлена в объеме и/или по формам, не соответствующим требованиям, установленным Банком России;
26		Отчетность опубликована в открытой печати в объеме и/или по формам, не соответствующим требованиям, установленным Банком России;
27		Неудовлетворение требований отдельных кредиторов по денежным обязательствам и неисполнение обязанности по уплате обязательных платежей в связи с отсутствием или недостаточностью денежных средств на корсчетах:
27.1		неоднократно на протяжении последних шести месяцев в срок до 3 дней с момента наступления даты их удовлетворения;
27.2		в сроки, превышающие 3 дня с момента наступления даты их удовлетворения;
27.3		в сроки, превышающие 7 дней и более с момента наступления даты их удовлетворения;
28		Снижение собственных средств (капитала) по сравнению с их (его) максимальной величиной, достигнутой за последние 12 месяцев:
28.1		более чем на 20 процентов при одновременном нарушении одного из обязательных нормативов, установленных Банком России;
28.2		более чем на 30 процентов при одновременном нарушении одного из обязательных нормативов, установленных Банком России;
29.		Нарушение норматива текущей ликвидности на последнюю отчетную дату:
29.1		более чем на 10 процентов;
29.2		более чем на 20 процентов;
30		Величина собственных средств (капитала) по итогам отчетного месяца ниже размера уставного капитала, определенного учредительными документами кредитной организации;
31		Нарушение положений статьи 12 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" в части выполнения требований Банка России об осуществлении мер по финансовому оздоровлению;
31.1		нарушение срока обращения руководителя кредитной организации в органы ее управления с ходатайством об осуществлении мер по финансовому оздоровлению или реорганизации кредитной организации;
31.2		нарушение кредитной организацией положений о праве принимать решения о распределении прибыли между ее учредителями (участниками), выплате (объявлении) дивидендов, распределять прибыль между ее учредителями (участниками) и выплачивать им дивиденды, а также удовлетворять требования учредителей (участников) о выделении им доли (части доли) или выплате ее действительной стоимости либо выкупе акций;
32		Нарушение сроков информирования Банка России о направлении руководителем кредитной организации в органы ее управления ходатайства об осуществлении мер по финансовому оздоровлению при получении кредитной организацией требования Банка России;
33		Нарушение сроков информирования Банка России о принятом решении по ходатайству руководителя кредитной организации об осуществлении мер по финансовому оздоровлению при предъявлении Банком России требования;
34		Нарушение кредитной организацией установленных пунктом 1 статьи 33 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций":
34.1		сроков направления в органы управления кредитной организации ходатайства о необходимости ее реорганизации;
34.2		сроков извещения Банка России о принятии соответствующего решения;
35		Нарушение сроков информирования Банка России о направлении в органы управления кредитной организации ходатайства о реорганизации кредитной организации при получении требования Банка России;
36		Нарушение сроков представления плана мер по финансовому оздоровлению кредитной организации, установленных нормативными актами Банка России;
37		Нарушение сроков осуществления безналичных расчетов при наличии непрерывно в течение 3 и более рабочих дней картотеки к внебалансовому счету N 90904 и неоплаченных платежных поручений налогоплательщиков на перечисление средств в бюджеты всех уровней и государственные внебюджетные фонды;
38		Нарушение требований Инструкции Банка России от 11.09.97 N 65 (с изменениями и дополнениями);
39		План мер по финансовому оздоровлению кредитной организации отправлен или требует доработки;
40		План мер по финансовому оздоровлению признан нереальным;
41		Нарушения порядка определения открытой валютной позиции, приведшие к превышению установленных лимитов;
42		Неадекватная классификация отдельных элементов расчетной базы резервов на возможные потери;
43		Невключение отдельных элементов в расчетную базу резервов на возможные потери;
44		Нарушения формирования резервов на возможные потери исходя из определенной расчетной базы;
45		Нарушения отражения резервов на возможные потери в бухгалтерском учете;
46		Недоперечисление средств в бюджет в случаях уменьшения суммы фактически созданного резерва на возможные потери по ссудам, изменения источника его формирования;
47		Нарушение руководителем кредитной организации сроков уведомления об устранении оснований для осуществления мер по предупреждению банкротства;
48		Величина собственных средств (капитала) ниже минимального значения уставного капитала, установленного Банком России на дату регистрации кредитной организации;
49		Прочие нарушения (указать какие при представлении в Банк России (Департамент пруденциального банковского надзора) информации)

Таблица 3

Информация о поступивших заявлениях уполномоченных лиц об отзыве у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций и предложениях арбитражных судов о целесообразности ее отзыва

N п/п	Наименование информации
1	Наименование заявителя
2	Дата направления заявления
3	Дата поступления предложения
4	Входящий номер заявления/предложения
5	Местонахождение заявителя (область, город)
6	Дата ответа
7	Исходящий номер документа об ответе заявителю или арбитражному суду

Таблица 4

Информация об осуществлении по инициативе кредитной организации мер по предупреждению ее банкротства

N п/п	Содержание информации	Дата направления извещения либо ходатайства	Дата отмены информа- ции
1	2	3	4
1	Сведения о направлении руководителем кредитной организации в органы ее управления ходатайства:
1.1	об осуществлении мер по финансовому оздоровлению
1.2	о реорганизации
2	Сведения о принятии органами управления решения по ходатайству руководителя кредитной организации:
2.1	об осуществлении мер по финансовому оздоровлению
2.2	о реорганизации
3	Сведения о получении территориальным учреждением Банка России от руководителя кредитной организации ходатайства об осуществление мер по предупреждению банкротства:
3.1	об осуществлении мер по финансовому оздоровлению
3.2	о реорганизации
4	Уведомление руководителем кредитной организации об устранении оснований для осуществления мер по предупреждению ее банкротства