Приложение 2. Размеры штрафов, применяемых к кредитным организациям за нарушение пруденциальных норм деятельности

Приложение 2

к Указанию Банка России

от 11 января 2002 г. N 1098-У

"О внесении изменений и дополнений

в Инструкцию Банка России от 31.03.97 N 59

"О применении к кредитным организациям

мер воздействия за нарушения

пруденциальных норм деятельности"

Размеры штрафов, применяемых к кредитным организациям за нарушение пруденциальных норм деятельности

N п/ п	Размер штрафа	Нарушения требований Инструкции Банка России от 1.10.97 N 1	Нарушения требований Инструкции Банка России от 22.05.96 N 41	Нарушения требований Инструкции Банка России от 30.06.97 N 62а и от 8.12.94 N 127, Положения Банка России от 12.04.2001 N 137-П	Нарушения требований по представлению и опубликованию отчетности, представлению аудиторских заключений и копий издания, в котором опубликована отчетность	Нарушения требований письма Банка России от 14.03.97 N 424	Нарушения требова- ний Положения Банка России от 12.04.01 N 2-П	Нарушения требований Инструкции Банка России от 23.07.98 75-И
1	2	3	4	5	6	7	8	9
1	Штраф в размере до 0,05 процента от размера минимального уставного капитала	Однократное нарушение одного или нескольких обязательных нормативов, указанных в пункте в) стр. 3 кол. 3 настоящего приложения		Создание резерва на возможные потери по ссудам, под обесценение вложений в ценные бумаги и на возможные потери в размере менее 100, но не менее 80 процентов от требуемых Банком России величин	Однократное нарушение в течение последних двенадцати месяцев сроков представления отчетности и/или представление отчетности с нарушением требований Банка России. Нарушение сроков опубликования отчетности, представления аудиторского заключения, копий издания, в котором опубликован отчет, отчет опубликован с нарушением требований Банка России
2	Штраф в размере от 0,05 процента до 0,1 процента от размера минимального уставного капитала	Двукратное нарушение в течение последних двенадцати месяцев одного или нескольких обязательных экономических нормативов, указанных в пункте в) стр. 3 кол. 3 настоящего приложения	Превышение на конец операцион- ного дня лимитов открытой валютной позиции, установлен- ных для суммарной величины всех открытых валютных позиций и по отдельным иностранным валютам и российским рублям. Превышение головным офисом (филиалами) сублимитов открытой валютной позиции в двух и более случаях в течение квартала при одновремен- ном выполнении общих лимитов	Создание резерва на возможные потери по ссудам, на возможные потери и под обесценение вложений в ценные бумаги в размере менее 80 процентов от требуемых Банком России величин	Двукратное нарушение сроков представления отчетности за последние двенадцать месяцев и/или представление отчетности с нарушением требований Банка России. Одновременное нарушение сроков представления отчетности, аудиторского заключения, копий издания, в котором опубликован отчет, сроков опубликования отчетности и представление отчетности по формам и в объеме, не соответствующим требованиям Банка России	Превышение на конец каждого рабочего дня лимита суммарной величины открытых позиций по операциям в драгоценных металлах
3	Штраф в размере 0,1 процента от размера минимального уставного капитала	Нарушения на отчетную дату: а) всех обязательных нормативов одновременно; б) одного или нескольких следующих обязательных нормативов: - для банков норматива достаточности собственных средств (капитала), для НКО - минимально допустимого уровня отношения капитала НКО к суммарному объему активов, взвешенных с учетом риска (Н1); - норматива текущей ликвидности (Н3); - максималь- ного размера риска на од- ного заемщика или группу связанных заемщиков (Н6); - максималь- ного размера кредитного риска на одного акционера (участника) (Н9); - максималь- ного размера кредитов, займов, предоставлен- ных своим инсайдерам (Н10), а также гарантий и поручительств , выданных в их пользу; - норматива риска собственных вексельных обязательств (Н13); - норматива соотношения суммы высоколиквид- ных активов НКО к сумме обязательств (Н15); - норматива соотношения совокупной величины собственных средств НКО и специально созданных участниками расчетов резервов (фондов) к совокупной сумме задолженности по предоставлен- ным кредитам (Н16); в) других обязательных нормативов (одного или нескольких), если их нарушение допускалось более трех раз в течение последних двенадцати месяцев	За выявленные нарушения при определении открытой валютной позиции, приведшие к превышению установлен- ных лимитов	За выявленные нарушения в классификации ссуд, отдельных элементов расчетной базы резерва на возможные потери и ценных бумаг, приведшие к формированию резерва на возможные потери по ссудам, на возможные потери и под обесценение вложений в ценные бумаги в размерах, не соответствую- щих требованиям Банка России	Представление и/или опубликование отчетности, представление аудиторского заключения и копии издания, в котором опубликован отчет, позднее сроков, предусмотренных пп.1.25.2 и 1.25.7	За выявленные нарушения при определении открытой позиции по операциям в драгоценных металлах, приведшие к превышению установлен- ных лимитов (сублими- тов)		За нарушения при формировании уставного капитала кредитной организации, за повторное в течение последних двенадцати месяцев нарушение установлен- ного порядка открытия (закрытия) представи- тельств, филиалов, внутренних структурных подразделе- ний кредитной организации, а также порядка представле- ния документов для согласования изменений, вносимых в положение о филиале
4	Штраф в размере до 0,1 процента от минимального размера уставного капитала						За отсутст- вие внутриба- нковских правил	За назначение на должности членов совета директоров, руководителя и главного бухгалтера, заместителя главного бухгалтера кредитной организации, руководи- теля, заместителей руководите- ля, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиала лиц, кандидатуры которых не были согласованы с Банком России в установлен- ном порядке
5	Штраф в размере до 0,5 процента от размера оплаченного уставного капитала, но не более 1 процента от минимального размера уставного капитала	Однократное невыполнение в срок требования о соблюдении обязательных нормативов
6	Штраф в размере от 0,5 процента до 1,0 процента от величины оплаченного уставного капитала, но не более 1,0 процента от минимального размера уставного капитала	Невыполнение требований о соблюдении обязательных нормативов более одного раза в течение последних 12 месяцев						Повторное в течение последних двенадцати месяцев нарушение сроков представле- ния документов для согласования изменений и дополнений в учредитель- ные документы кредитной организации (за исключением изменений и дополнений, связанных с изменением наименования и местонахож- дения кредитной организации (филиала). За несвоевреме- нное представле- ние документов для согласования изменения наименования и местонахож- дения (почтовый адрес), за нарушение сроков направления информации об изменении фактического местонахож- дения (почтового адреса) кредитной организации (филиала), изменения в составе руководите- лей коллегиаль- ного исполнитель- ного органа, единоличного исполнитель- ного органа, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера, руководителя теля, заместителей руководителя и главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиала
7	Штраф в размере 1,0 процента от величины оплаченного уставного капитала, но не более 1,0 процента от минимального уставного капитала				Невыполнение требований о соблюдении сроков представления отчетности более двух раз в течение последних двенадцати месяцев, опубликования отчетности, представления аудиторского заключения, копий издания, в котором опубликован отчет
8	Штраф в размере до 1,0 процента от размера оплаченного уставного капитала, но не более 1,0 процента от минимального уставного капитала						За невыпол- нение требова- ния о разработ- ке внутриба- нковских правил