Постановление Правительства РФ от 17 июня 2005 г. N 383 "Об утверждении Типового кодекса профессиональной этики управляющих компаний, специализированного депозитария, брокеров, осуществляющих деятельность, связанную с формированием и инвестированием накоплений для жилищного обеспечения военнослужащих, и Правил согласования кодексов профессиональной этики управляющих компаний, специализированного депозитария, брокеров, осуществляющих деятельность, связанную с формированием и инвестированием накоплений для жилищного обеспечения военнослужащих, с Федеральной службой по финансовым рынкам"

     1. Положения настоящего Кодекса направлены на защиту прав и законных

 интересов   собственников   накоплений   для    жилищного    обеспечения

 военнослужащих и  участников  накопительно-ипотечной  системы   (далее -

 участники) и подлежат  исполнению  должностными  лицами  и  сотрудниками

 управляющих компаний (специализированного депозитария, брокерами)

 ________________________________________________________________________

 _______________________________________________________________________,

              (указывается полное наименование организации)

 осуществляющих деятельность, связанную с формированием и инвестированием

 накоплений   для   жилищного   обеспечения   военнослужащих   (далее   -

 организация).

     2.  Настоящий  Кодекс  включает  в   себя   правила   и   процедуры,

 обязательные  для  соблюдения   должностными   лицами   и   сотрудниками

 организации, а также санкции, применяемые к нарушителям за  неисполнение

 указанных правил и процедур с целью защиты  прав  и  законных  интересов

 собственника накоплений для жилищного обеспечения при оказании  услуг  в

 сфере формирования и инвестирования накоплений для жилищного обеспечения

 военнослужащих.

     3. Понятия, используемые в настоящем Кодексе, означают следующее:

     "сотрудники" - лица, состоящие с организацией в трудовых  отношениях

 на основании трудового договора либо в гражданско-правовых отношениях на

 основании договора гражданско-правового  характера,  в  функции  которых

 входит обеспечение деятельности,  осуществляемой  организацией  в  сфере

 формирования  и  инвестирования  накоплений  для  жилищного  обеспечения

 военнослужащих;

     "должностные лица" - лица, занимающие должности в органах управления

 организации (лицо, осуществляющее функции  единоличного  исполнительного

 органа,  члены  правления,  члены  совета  директоров   (наблюдательного

 совета), а также  руководители  структурных  подразделений  организации,

 внутренний контролер;

     "личная  выгода"  -   заинтересованность   должностного     лица или

 сотрудника организации, его  близких  родственников,  супруга,  супруги,

 усыновителя,  усыновленных  в  получении  нематериальных  благ    и иных

 нематериальных преимуществ;

     "материальная   выгода"   -   материальные   средства,    получаемые

 должностным   лицом   или   сотрудником   организации,      его близкими

 родственниками,  супругом,  супругой,  усыновителями,    усыновленными в

 результате использования  ими  находящейся  в  распоряжении  организации

 информации,   касающейся   инвестирования   накоплений   для   жилищного

 обеспечения,  сверх  средств,  которые  им  причитаются  по   трудовым и

 гражданско-правовым договорам, заключенным с организацией, а также любые

 материальные средства, получаемые организацией в  результате  совершения

 сделок или иных операций с накоплениями для жилищного обеспечения  сверх

 средств, которые ей причитаются за выполнение  работ  и  (или)  оказание

 услуг по договорам, заключенным организацией с клиентами;

     "конфликт интересов" - противоречие между имущественными  интересами

 организации и (или) ее сотрудников и клиента организации,  в  результате

 которого действия  (бездействия)  организации  и  (или)  ее  сотрудников

 причиняют убытки клиенту и (или) иным образом нарушают права и  законные

 интересы клиента;

     "служебная информация" - любая  не  являющаяся  общедоступной   и не

 подлежащая   разглашению   информация,   находящаяся   в    распоряжении

 должностных  лиц  и  сотрудников  организации  в   силу   их   служебных

 обязанностей,  распространение  которой  может  повлиять   на   рыночную

 стоимость  активов,  в  которые  размещаются  накопления  для  жилищного

 обеспечения военнослужащих;

     "конфиденциальная информация" - документированная информация, доступ

 к которой ограничивается в соответствии с  законодательством  Российской

 Федерации;

     "клиент"  -  юридическое  лицо,  которому  организацией  оказываются

 услуги  в  процессе  осуществления  деятельности   по     формированию и

 инвестированию накоплений для жилищного обеспечения военнослужащих;

     "близкие  родственники"  -  родственники  по  прямой    восходящей и

 нисходящей  линии  (родители  и  дети,  дедушки,   бабушки     и внуки),

 полнородные и неполнородные (имеющие  общих  отца  или  мать)   братья и

 сестры.

     4.  Деятельность  организации,  а  также  ее       должностных лиц и

 сотрудников основывается на следующих принципах профессиональной этики:

     а) законность.

     Организация, ее должностные  лица  и  сотрудники  осуществляют  свою

 деятельность в соответствии с федеральными законами, иными  нормативными

 правовыми актами Российской Федерации, а также настоящим Кодексом;

     б) приоритет прав и законных интересов клиентов и участников.

     Организация, ее должностные лица и сотрудники исходят из  того,  что

 права и законные интересы клиентов и участников ставятся выше  интересов

 организации, заинтересованности  ее  должностных  лиц  и   сотрудников в

 получении материальной и (или) личной выгоды;

     в) сохранность и прирост накоплений для жилищного обеспечения.

     Организация, ее должностные  лица  и  сотрудники   предпринимают все

 необходимые меры, направленные на сохранность и прирост  накоплений  для

 жилищного обеспечения военнослужащих;

     г) профессионализм.

     Организация    осуществляет    деятельность         исключительно на

 профессиональной основе, привлекая к работе, связанной с инвестированием

 накоплений  для  жилищного  обеспечения   военнослужащих,   специалистов

 высокой  квалификации.   Организация   постоянно   принимает   меры   по

 поддержанию  и  повышению   уровня   квалификации   и   профессионализма

 должностных  лиц  и  сотрудников,   в   том   числе     путем проведения

 профессионального обучения.

     Должностные лица и  сотрудники  организации  стремятся  к  повышению

 своего профессионального уровня;

     д) независимость.

     Организация,  ее  должностные   лица   и   сотрудники     в процессе

 осуществления деятельности по формированию и  инвестированию  накоплений

 для жилищного обеспечения военнослужащих  не  допускают   предвзятости и

 зависимости от  третьих  лиц,  которые  могут  нанести  ущерб   правам и

 законным интересам клиента;

     е) добросовестность.

     Должностные лица и сотрудники организации  действуют  добросовестно,

 то  есть  с  той  степенью  осмотрительности  и  заботливости,   которая

 требуется от них с учетом специфики деятельности организации и  практики

 делового оборота.

     Должностные лица и сотрудники  организации  обязаны   ответственно и

 справедливо относиться друг к  другу,  к  клиентам,  участникам,  другим

 субъектам отношений по  формированию  и  инвестированию   накоплений для

 жилищного обеспечения военнослужащих.

     Должностные лица и сотрудники организации обязаны воздерживаться  от

 необоснованной  публичной  критики  в  адрес   друг   друга,   публичных

 обсуждений действий друг друга, наносящих ущерб и подрывающих  репутацию

 друг друга,  а  также  других  субъектов  отношений  по   формированию и

 инвестированию накоплений для жилищного обеспечения военнослужащих.

     Организация обеспечивает все  необходимые  условия,   позволяющие ее

 клиенту, а также организации, контролирующей его деятельность,  получать

 документы, необходимые для осуществления ими деятельности в соответствии

 с  требованиями  законодательства  Российской   Федерации   о   жилищном

 обеспечении военнослужащих;

     ж) конфиденциальность.

     Организация,  ее  должностные  лица  и  сотрудники   не   разглашают

 имеющуюся в их распоряжении служебную и конфиденциальную информацию,  за

 исключением  случаев,   предусмотренных   законодательством   Российской

 Федерации;

     з) информационная открытость.

     Организация  осуществляет  раскрытие  информации  о  своем  правовом

 статусе, финансовом состоянии, операциях с финансовыми  инструментами  в

 процессе осуществления деятельности  по  формированию  и  инвестированию

 накоплений для жилищного обеспечения  военнослужащих  в   соответствии с

 законодательством Российской Федерации;

     и) эффективный внутренний контроль.

     Организация обеспечивает постоянный эффективный внутренний  контроль

 за деятельностью своих должностных лиц и сотрудников с целью защиты прав

 и законных интересов клиентов и участников;

     к) справедливое отношение.

     Организация обеспечивает справедливое  (равное)  отношение  ко  всем

 лицам, которым оказываются услуги в процессе осуществления  деятельности

 на основании соответствующей лицензии.

     5. Конфликт интересов организации может возникнуть в случаях,  когда

 организация имеет материальную выгоду при  совершении  сделок  или  иных

 операций  в  процессе  осуществления  деятельности  по    формированию и

 инвестированию накоплений для жилищного  обеспечения   военнослужащих, в

 том числе, если:

     а)  организация  (ее  аффилированное  лицо)  является  собственником

 ценных бумаг (имеет иную заинтересованность в  изменении  рыночной  цены

 ценных  бумаг),  в  которые   размещаются   накопления   для   жилищного

 обеспечения   военнослужащих   (настоящая   позиция      указывается для

 управляющих компаний и брокеров);

     б) эмитентом ценных бумаг,  в  которые  размещаются   накопления для

 жилищного  обеспечения  военнослужащих,  является  аффилированное   лицо

 организации (настоящая позиция указывается для  управляющих   компаний и

 брокеров);

     в) кредитная организация, на счета и в депозиты которой  размещаются

 накопления   для   жилищного   обеспечения   военнослужащих,    является

 аффилированным лицом  организации  (настоящая  позиция   указывается для

 управляющих компаний);

     г) организация располагает информацией об  операциях  с  имуществом,

 входящим в каждый инвестиционный портфель каждой управляющей компании, и

 имеет  возможность  влиять   на   их   инвестиционную     политику путем

 предоставления   или    лишения    какой-либо       управляющей компании

 инвестиционных преимуществ по отношению к другим  управляющим  компаниям

 (настоящая позиция указывается для специализированного депозитария);

 ________________________________________________________________________

                 (организация вправе установить иные случаи)

     6. Конфликт интересов  отдельных  должностных  лиц  или  сотрудников

 организации может возникнуть  в  случаях,  когда  должностное   лицо или

 сотрудник имеет материальную и (или) личную выгоду при совершении сделок

 или иных операций в процессе осуществления деятельности по  формированию

 и инвестированию накоплений для жилищного обеспечения военнослужащих,  в

 том числе, если:

     а) должностное лицо или сотрудник  либо  его  близкие  родственники,

 супруг,  супруга,  усыновители,  усыновленные  являются   собственниками

 ценных бумаг или имеют иную заинтересованность в изменении рыночной цены

 ценных бумаг, в которые размещаются накопления для жилищного обеспечения

 военнослужащих;

     б) должностное лицо или сотрудник организации совмещает свою  работу

 с работой в других организациях, в ценные бумаги либо  на  счета   или в

 депозиты  которых  размещены  накопления   для   жилищного   обеспечения

 военнослужащих;

 _______________________________________________________________________.

               (организация вправе установить иные случаи)

     7.  В  целях  предотвращения   и   выявления   конфликта   интересов

 организация:

     а)  обеспечивает  при  приеме   на   работу     ознакомление каждого

 должностного лица и сотрудника с настоящим Кодексом;

     б)  проводит  регулярную  разъяснительную  работу,   направленную на

 доведение  до  должностных  лиц  и  сотрудников  организации  содержания

 настоящего Кодекса;

     в) обеспечивает защиту коммерческой  тайны  в  части  инвестирования

 накоплений для жилищного обеспечения военнослужащих;

     г) обеспечивает осуществление внутреннего контроля;

     д)    устанавливает    в    порядке,        предусмотренном трудовым

 законодательством Российской Федерации, виды  дисциплинарного  взыскания

 за  несоблюдение  требований  и  ограничений,  установленных   настоящим

 Кодексом;

 _______________________________________________________________________.

                (организация вправе установить иные меры)

     8.  В  случае  если   проведенное   службой     внутреннего контроля

 (внутренним   контролером)   служебное   расследование      указывает на

 возможность нарушения прав и  законных  интересов  клиентов  организации

 вследствие выявленного конфликта интересов, лицо, осуществляющее функции

 единоличного  исполнительного  органа   организации,     принимает меры,

 направленные  на  предотвращение  последствий  конфликта    интересов, и

 уведомляет Федеральную службу по финансовым  рынкам  и  заинтересованных

 клиентов о возникновении конфликта интересов и принятых мерах в  течение

 3 рабочих дней со дня его выявления.

     9. В целях предотвращения конфликта  интересов  должностные   лица и

 сотрудники организации обязаны:

     а) воздерживаться от совершения действий и принятия решений, которые

 могут привести к возникновению конфликта интересов;

     б)  соблюдать  правила  и   процедуры,   предусмотренные   настоящим

 Кодексом;

     в) незамедлительно доводить до сведения службы внутреннего  контроля

 (внутреннего контролера) в установленном организацией порядке сведения о

 появлении  условий,  которые  могут  повлечь   возникновение   конфликта

 интересов;

     г) сообщать службе внутреннего контроля (внутреннему  контролеру)  о

 возникновении    обстоятельств,    препятствующих         независимому и

 добросовестному осуществлению должностных обязанностей;

     д) соблюдать режим защиты информации;

 _______________________________________________________________________.

             (организация вправе установить иные обязанности)

     10.  Организация  в  целях  предотвращения  и  выявления   конфликта

 интересов  ведет  журнал  по  предотвращению   и   выявлению   конфликта

 интересов, содержащий сведения по следующим разделам:

     а)  перечень  объектов  инвестирования,  предусмотренных   пунктом 1

 статьи  16  Федерального  закона   "О   накопительно-ипотечной   системе

 жилищного обеспечения  военнослужащих",  приобретенных   организацией за

 счет накоплений  для  жилищного  обеспечения  военнослужащих  (настоящая

 позиция указывается для управляющих компаний и брокеров);

     б) перечень объектов инвестирования из числа указанных  в   пункте 1

 статьи  16  Федерального  закона   "О   накопительно-ипотечной   системе

 жилищного обеспечения  военнослужащих",  приобретенных   организацией за

 счет  собственного  имущества   (настоящая   позиция     указывается для

 управляющих компаний и брокеров);

     в) перечень сделок с объектами инвестирования  с  указанием   даты и

 времени  совершения  сделки,  вида   сделки   (покупка   или   продажа),

 контрагента, суммы  сделок  (по  номинальной  стоимости),  цены  сделок,

 совершенных за счет накоплений для жилищного обеспечения  военнослужащих

 (настоящая позиция указывается для управляющих компаний и брокеров);

     г) перечень сделок с объектами инвестирования  с  указанием   даты и

 времени  совершения  сделки,  вида   сделки   (покупка   или   продажа),

 контрагента, суммы  сделок  (по  номинальной  стоимости),  цены  сделок,

 совершенных  за   счет   собственного   имущества     (настоящая позиция

 указывается для управляющих компаний и брокеров);

     д) перечень аффилированных лиц организации;

     е) перечень выявленных  конфликтов  интересов  с  указанием   даты и

 причин возникновения конфликта, его  описания,  мер,  принятых  в  целях

 предотвращения, разрешения конфликта и минимизации  его   последствий, в

 случае устранения конфликта - даты его устранения;

 _______________________________________________________________________.

              (организация вправе установить иные сведения)

     Изменения  вносятся  в   сведения,   содержащиеся   в     журнале по

 предотвращению и выявлению конфликта интересов, не позднее 5 дней с даты

 возникновения обстоятельств, повлекших необходимость внесения изменений.

     11. Должностные лица и сотрудники организации в целях предотвращения

 конфликта  интересов  предоставляют  в  добровольном  порядке  следующие

 сведения  о  себе,   близких   родственниках,   супруге,   усыновителях,

 усыновленных:

 ________________________________________________________________________

 ________________________________________________________________________

 _______________________________________________________________________.

                (организация определяет перечень сведений)

     Порядок  и  форма  предоставления  указанных  сведений  утверждаются

 организационно-распорядительными документами организации.

     12. В целях предотвращения неправомерного использования служебной  и

 (или) конфиденциальной информации, а также защиты коммерческой  тайны  в

 сфере формирования и инвестирования накоплений для жилищного обеспечения

 военнослужащих организация:

     а) определяет перечни информации, составляющей коммерческую тайну, и

 сведений, относящихся к конфиденциальной информации:

 _______________________________________________________________________;

                (организация указывает конкретные перечни)

     б)  устанавливает  различные  уровни  доступа  должностных   лиц   и

 сотрудников к служебной и (или) конфиденциальной информации, связанной с

 инвестированием накоплений для жилищного обеспечения:

 ________________________________________________________________________

 ________________________________________________________________________

 _______________________________________________________________________;

    (организация указывает конкретные уровни доступа должностных лиц и

                      сотрудников разных категорий)

     в) устанавливает правила  использования  информации,  ограничивающие

 передачу   информации   между   должностными   лицами   и   сотрудниками

 организации:

 ________________________________________________________________________

 ________________________________________________________________________

 _______________________________________________________________________;

                (организация указывает конкретные правила)

     г) обеспечивает наличие письменного обязательства должностных лиц  и

 сотрудников о неразглашении служебной и конфиденциальной информации;

     д) ограничивает  доступ  посторонних  лиц  в  помещения  структурных

 подразделений  организации,  предназначенные  для  совершения   сделок и

 операций  в  процессе  осуществления  деятельности  по    формированию и

 инвестированию накоплений для жилищного обеспечения военнослужащих:

 ________________________________________________________________________

 ________________________________________________________________________

 _______________________________________________________________________.

      (организация указывает конкретные меры по ограничению доступа)

     13. Осуществление внутреннего контроля за соблюдением  организацией,

 ее должностными лицами и сотрудниками правил и процедур, предусмотренных

 настоящим Кодексом, возлагается  на  структурное  подразделение  (службу

 внутреннего контроля) либо  должностное  лицо  организации  (внутреннего

 контролера) ее органом управления.

     14. Осуществление внутреннего контроля организации включает в себя:

     а)  отслеживание  на  основании  имеющейся  (полученной)  информации

 сделок и иных операций,  которые  вызывают  конфликт  интересов  (особое

 внимание  уделяется  тем  сферам  деятельности  организации,  в  которых

 возникновение конфликта интересов наиболее вероятно);

     б)   право   требования   предоставления   должностными   лицами   и

 сотрудниками организации объяснений  в  письменной  форме  по  вопросам,

 возникающим в ходе исполнения ими своих обязанностей  при  осуществлении

 деятельности по формированию и инвестированию накоплений  для  жилищного

 обеспечения военнослужащих;

     в) право доступа  ко  всем  документам,  базам  данных  организации,

 непосредственно связанным с осуществлением деятельности по  формированию

 и инвестированию накоплений для жилищного обеспечения военнослужащих,  а

 также право снятия копий с полученных документов, файлов и записей;

     г) осуществление служебных проверок по фактам нарушений должностными

 лицами и сотрудниками организации положений настоящего Кодекса;

     д) соблюдение конфиденциальности полученной информации;

     е)  ведение  журнала  по  предотвращению   и   выявлению   конфликта

 интересов, содержащего информацию, предусмотренную настоящим Кодексом;

     ж)  незамедлительное  уведомление  лица,   осуществляющего   функции

 единоличного исполнительного органа  организации,  о  выявленных  фактах

 конфликта  интересов  (вероятности  его   наступления)   и   результатах

 проведенных в связи с этим служебных расследований и проверок;

     з)  иные  действия,  направленные   на   обеспечение     контроля за

 соблюдением положений  настоящего  Кодекса  и  предотвращение  конфликта

 интересов;

 _______________________________________________________________________.

                   (организация вправе установить иное)

     15.  В  случае  несоблюдения  правил  и  процедур,   предусмотренных

 настоящим Кодексом, организация, ее должностные лица и сотрудники  несут

 ответственность в соответствии с законодательством Российской Федерации.

     16.  Организация  обязана  возместить   в   порядке,   установленном

 гражданским законодательством Российской Федерации, убытки,  причиненные

 клиенту,   возникшие   в   процессе   осуществления      деятельности по

 инвестированию накоплений для  жилищного  обеспечения   военнослужащих в

 результате виновных действий (бездействия) организации, в  частности,  в

 результате неустранения последствий конфликта интересов.

     17. В случае несоблюдения правил и процедур, установленных настоящим

 Кодексом,   должностные   лица   и    сотрудники       организации несут

 дисциплинарную, материальную и  иную  предусмотренную  законодательством

 Российской Федерации ответственность.

     18.  За  несоблюдение  положений  настоящего   Кодекса   организация

 применяет следующие меры дисциплинарного взыскания:

 _______________________________________________________________________.

 (организация указывает перечень нарушений положений Кодекса с указанием

      конкретных мер дисциплинарного взыскания в зависимости от вида

                                нарушения)

     19. В случае если в результате  нарушения  должностными  лицами  или

 сотрудниками положений настоящего  Кодекса  организации  были  причинены

 убытки,  указанные   лица   могут   быть   привлечены   к   материальной

 ответственности в порядке, предусмотренном законодательством  Российской

 Федерации о труде и гражданским законодательством Российской Федерации.