Приложение 1. Договор на предоставление кредита ЦБР

Приложение 1

к Положению ЦБР

от 14 июля 2005 г. N 273-П

"О порядке предоставления Банком России

кредитным организациям кредитов,

обеспеченных залогом векселей, прав

требования по кредитным договорам

организаций или поручительствами

кредитных организаций"

 

                             Договор N_____

                 на предоставление кредита Банка России

 

г.___________________                       "___"______________ _____года

 

     Центральный банк Российской Федерации (Банк России) в лице

________________________________________________________________________,

               (должность, фамилия, имя и отчество)

действующего на основании доверенности от "___" _____________  _____ года

N_____, в дальнейшем именуемый "Банк России", с одной стороны,

и _______________________________________________________________________

               (наименование банка-заемщика)

в лице _________________________________________________________________,

                   (должность, фамилия, имя и отчество)

действующего на основании________________________, в дальнейшем именуемый

                       (устава, доверенности*(1) - нужное вписать)

"Банк", с другой стороны, в дальнейшем совместно   именуемые   "Стороны",

заключили настоящий договор о нижеследующем.

 

                         1. Предмет договора

 

     Банк России    предоставляет     Банку     кредит,      обеспеченный

_________________________________________________________________________

      (залогом, поручительством, поручительствами - нужное вписать)

(далее - кредит   Банка   России), на    условиях   и   в        порядке,

определенных Положением Банка России от 14 июля 2005 года    N 273-П   "О

порядке предоставления Банком России кредитным организациям     кредитов,

обеспеченных залогом векселей, прав требования   по   кредитным договорам

организаций или   поручительствами   кредитных    организаций"   (далее -

Положение), и настоящим договором в

сумме _________________(_________________________________________) рублей

          (цифрами)                 (прописью)

на срок _______________(_______________________________) календарных дней

          (цифрами)                 (прописью)

по ставке _______ процентов годовых со следующим графиком погашения суммы

основного долга*(2):

 

N п/п	Срок (в календарных днях)	Сумма (руб.)
х	Итого:

 

Сумма кредита Банка России зачисляется на корреспондентский счет

(корреспондентский субсчет) Банка

N_______________, открытый в

_________________________________________________________________________

(наименование подразделения расчетной сети Банка России)

 

(далее - Счет Банка).

 

                         2. Условия кредитования

 

     2.1.  Кредит  Банка  России  предоставляется  Банку,  если   на день

предоставления  кредита  Банка  России  Банк   соответствует   критериям,

установленным главой  2  Положения,  выполняются  условия  обеспеченности

кредита Банка России, установленные главой 3 Положения, а также заключены

и действуют договоры, обеспечивающие  исполнение  обязательств   Банка по

настоящему договору, указанные в разделе 5 настоящего договора.

 

______________________________             ______________________________

             Подписи уполномоченных должностных лиц Сторон

 

     2.2. Днем выдачи кредита Банка России является день зачисления суммы

кредита Банка России на Счет  Банка  на  основании  платежного  поручения

Банка России.

     2.3. Документом, подтверждающим факт  предоставления  кредита  Банка

России Банку, является надлежащим образом оформленная  выписка  из  Счета

Банка, подтверждающая факт зачисления  денежных  средств  (суммы  кредита

Банка России) на Счет Банка.

     2.4. Начисление процентов  за  пользование  кредитом  Банка  России,

предоставленным в соответствии с  настоящим  договором,   производится по

формуле простых процентов на остаток задолженности по основному долгу  по

кредиту Банка России на начало операционного дня по ставке,  указанной  в

разделе 1 настоящего договора, со дня, следующего за днем  предоставления

кредита в соответствии с настоящим договором, по день  погашения  кредита

включительно за каждый календарный день исходя из количества  календарных

дней в году (365 или 366 соответственно).

     Если дни  периода  начисления  процентов  по  кредиту  Банка  России

приходятся на календарные годы с различным количеством дней, то  за  дни,

приходящиеся  на  календарный  год  с  количеством  дней  365,   проценты

начисляются  из  расчета  365  календарных  дней  в  году,    а   за дни,

приходящиеся на календарный год с количеством дней 366, - из расчета  366

календарных дней в году.

     2.5. Погашение кредита Банка России, предоставленного в соответствии

с настоящим договором, и уплата процентов по  нему  осуществляется  путем

предъявления Банком России инкассовых поручений на сумму требований Банка

России по настоящему договору  к  Счету  Банка.  В  реквизит  "Назначение

платежа" указанных  инкассовых  поручений  включается  текст  "Исполнение

обязательств  по  договору  на  предоставление   кредита     Банка России

от______________г. N____".

     2.6. Днем прекращения  обязательств  Банка  по  настоящему  договору

считается:

     день   списания   денежных   средств   со    Счета    Банка,    иных

корреспондентских субсчетов (корреспондентского счета) Банка, открытых  в

Банке России, в сумме, достаточной для погашения требований Банка  России

по настоящему договору;

     день  списания   денежных   средств   с     корреспондентского счета

(корреспондентских   счетов,   корреспондентских   субсчетов)   кредитной

организации    (кредитных    организаций),        поручительством которой

(поручительствами которых)  обеспечиваются  требования  Банка   России по

настоящему    договору,    в     дальнейшем         именуемой (именуемых)

банком-поручителем  (банками-поручителями),  в  сумме,    достаточной для

погашения требований Банка России по настоящему договору*(3);

     день исполнения расчетного документа по  перечислению  Банку  России

выручки  от  реализации   предмета   залога,   являющегося   обеспечением

исполнения  обязательств  Банка  по   настоящему   договору,   в   сумме,

достаточной  для  погашения  требований  Банка   России   по   настоящему

договору*(4).

     2.7.  В  объем  требований  Банка  России  по  настоящему   договору

включаются:

     расходы Банка  России,  связанные  с  реализацией  предмета  залога,

обеспечивающего исполнение обязательств Банка по настоящему договору*(4),

     сумма основного долга по кредиту;

     сумма процентов, начисляемых  в  порядке,  указанном  в   пункте 2.4

настоящего договора;

     сумма неустойки, начисляемой в порядке, указанном в подпункте  3.2.5

пункта 3.2 настоящего договора;

     иные  расходы  (убытки)  Банка  России,  связанные  с  неисполнением

(ненадлежащим исполнением) Банком обязательств по настоящему договору.

 

     Счет по учету суммы основного долга по кредиту      Банка    России,

предоставленному в соответствии с настоящим договором, N ________________

в __________________________________________________________________*(5).

 

     Счет по учету требований по уплате     процентов     по     кредиту,

предоставленному в соответствии с настоящим договором, N ________________

в___________________________________________________________________*(5).

 

     Счет по учету неустойки, получаемой Банком России в соответствии   с

условиями настоящего договора N_________________________________________в

____________________________________________________________________*(5).

 

______________________________             ______________________________

             Подписи уполномоченных должностных лиц Сторон

 

                      3. Права и обязанности Сторон

 

     3.1. Стороны обязуются:

     3.1.1.   Соблюдать   условия,   установленные      Положением, иными

нормативными актами Банка  России  по  вопросам  предоставления  кредитов

Банка России, и настоящим договором.

     3.1.2. Соблюдать следующий порядок удовлетворения  требований  Банка

России по настоящему договору:

     в первую очередь

     возмещаются расходы Банка России, связанные с  реализацией  предмета

залога,  обеспечивающего  исполнение  обязательств  Банка  по  настоящему

договору*(4);

     далее*(4)

     уплачиваются проценты за пользование кредитом Банка России;

     в следующую очередь возвращается сумма основного  долга  по  кредиту

Банка России;

     в последнюю очередь возмещается  причитающаяся  Банку  России  сумма

неустойки  за  неисполнение  (ненадлежащее  исполнение)   обязательств по

кредиту Банка России, а также все иные  расходы  (убытки)  Банка  России,

связанные с неисполнением (ненадлежащим исполнением)  обязательств  Банка

по настоящему договору.

     3.1.3. Соблюдать коммерческую тайну  по  операциям  Банка   России и

Банка, осуществляемым в соответствии с Положением и настоящим договором.

     3.2. Банк обязуется:

     3.2.1. Уплачивать начисленные в соответствии с  настоящим  договором

проценты за пользование кредитом Банка  России  не  позднее  20-го  числа

каждого месяца пользования  кредитом  Банка  России  за  период   со дня,

следующего за днем  предоставления  кредита  Банка  России  или   за днем

предыдущей уплаты процентов, по день уплаты  процентов  включительно.  За

последний  месяц  пользования  кредитом  Банка  России  уплата  процентов

производится в день погашения последней части суммы  основного  долга  по

кредиту Банка России.

     3.2.2. Письменно извещать Банк России о планируемом изменении  своих

реквизитов,  указанных  в  настоящем  договоре,  не  менее      чем за 30

календарных дней.

     3.2.3. В течение 10 рабочих дней со дня получения  требования  Банка

России о замене (представлении дополнительного)  обеспечения  по  кредиту

Банка России, предоставленному  в  соответствии  с  настоящим  договором,

представить:

     новое (дополнительное) имущество, принятие которого в обеспечение по

кредиту  Банка  России  позволит  восстановить  выполнение  установленных

главой  3  Положения  условий  обеспеченности   кредита     Банка России,

предоставленного в соответствии с настоящим договором*(4);

     информацию  о  новых  банках-поручителях,   поручительства   которых

позволят восстановить выполнение установленных главой 3 Положения условий

обеспеченности кредита Банка России*(6).

     3.2.4.  В  случае   предъявления   Банком   России     требования (в

произвольной письменной форме) о досрочном погашении кредита Банка России

в соответствии с подпунктом 3.5.6 пункта 3.5 настоящего договора погасить

обязательства по настоящему  договору  в  срок,  установленный  указанным

требованием Банка России.

     3.2.5.   Уплачивать   неустойку   за   неисполнение    (ненадлежащее

исполнение)  Банком  обязательств  по  настоящему   договору,   а   также

требования Банка России  о  досрочном  погашении  кредита  Банка  России,

предоставленного в соответствии с настоящим договором.

     Неустойка начисляется на остаток просроченной задолженности Банка по

основному долгу по кредиту Банка России на начало  операционного  дня  за

каждый календарный день просрочки по день удовлетворения требований Банка

России по возврату основного долга  по  кредиту  включительно.  Неустойка

начисляется в размере ставки рефинансирования Банка России  (в  процентах

годовых),  действующей   на   день,   в   который     подлежит исполнению

обязательство Банка по возврату соответствующей суммы основного  долга  в

соответствии с настоящим договором. Если дни периода начисления неустойки

по кредиту Банка  России  приходятся  на  календарные  годы  с  различным

количеством дней, то неустойка за дни, приходящиеся на календарный год  с

количеством дней 365, начисляется из расчета 365 календарных дней в году,

а за дни, приходящиеся на календарный год с количеством дней  366,  -  из

расчета 366 календарных дней в году.

     3.3. Банк России обязуется:

     3.3.1. В случае соответствия Банка критериям, установленным главой 2

Положения,    и    выполнения     условий     обеспеченности      кредита

Банка     России,     установленных      главой   3            Положения,

 

______________________________             ______________________________

             Подписи уполномоченных должностных лиц Сторон

 

а  также  если   надлежащим   образом  заключены  и  действуют  договоры,

указанные  в  разделе 5  настоящего  договора и обеспечивающие исполнение

обязательств   Банка   по   настоящему   договору,   предоставить   Банку

кредит   путем  зачисления на  Счет  Банка   суммы   кредита,   указанной

в разделе 1 настоящего договора.

     3.3.2. В случае излишнего взыскания  в  погашение  требований  Банка

России по кредиту Банка  России  денежных  средств  с  корреспондентского

счета и корреспондентских субсчетов Банка, открытых  в  Банке   России, -

возвратить денежные средства, излишне взысканные Банком России,  на  Счет

Банка и уплатить Банку проценты  на  сумму  излишне  взысканных  денежных

средств.

     Сумма процентов рассчитывается отдельно по каждой излишне взысканной

сумме, исходя из ставки рефинансирования, установленной Банком России  на

день возникновения обязательства по возврату излишне взысканных  денежных

средств. Расчет суммы процентов осуществляется за  все  календарные  дни,

начиная со дня, следующего за днем излишнего взыскания денежных  средств,

и по  календарный  день  возврата  излишне  взысканных  денежных  средств

включительно.  При  расчете  суммы   процентов   учитывается   количество

календарных дней  в  году.  При  этом  расчет  суммы  процентов  за  дни,

приходящиеся на календарный год с количеством 365 дней,  производится  из

расчета  365  календарных  дней  в  году,  а  за  дни,    приходящиеся на

календарный год с количеством 366 дней, - из расчета 366 календарных дней

в году.

     3.4. Банк вправе:

     3.4.1. Произвести  досрочное  погашение  суммы  основного   долга по

кредиту  Банка  России,  предоставленному  в  соответствии  с   настоящим

договором, или ее части платежным поручением,  уведомив  Банк   России не

позднее чем за  1  рабочий  день  о  предстоящем  досрочном   погашении в

произвольной  письменной  форме.  В  случае  если   настоящим   договором

предусмотрено погашение основной суммы  долга  по  кредиту  Банка  России

несколькими  частями,  в  указанном  уведомлении  должно  быть   указано,

досрочное погашение каких сумм основного долга Банк намерен  осуществить.

В  поле  "Назначение  платежа"  указанного  выше   платежного   поручения

включается текст "Досрочное погашение суммы (части суммы) основного долга

по договору на предоставление  кредита  Банка  России  от______________г.

N____".

     3.4.2. Произвести с согласия Банка России замену обеспечения кредита

Банка России, предоставленного  в  соответствии  с  настоящим  договором.

Указанная   замена   не   должна   приводить   к     невыполнению условий

обеспеченности кредита Банка России, установленных главой 3 Положения.

     3.5. Банк России вправе:

     3.5.1. В одностороннем порядке изменять величину  процентной  ставки

по кредиту Банка России,  предоставленному  в  соответствии  с  настоящим

договором,  с  направлением   Банку   соответствующего     уведомления (в

произвольной письменной форме);

     3.5.2. В сроки, установленные настоящим  договором  или  требованием

Банка России о досрочном погашении кредита Банка России, предоставленного

в соответствии  с  настоящим  договором,  производить  списание  денежных

средств со Счета Банка на основании  инкассовых  поручений  подразделения

расчетной  сети  Банка   России   на   сумму   подлежащих   погашению   в

соответствующий  срок  обязательств  Банка  по  настоящему   договору без

распоряжения Банка - владельца Счета.

     3.5.3. Производить списание денежных средств со Счета Банка, а также

иных  корреспондентских  субсчетов  (корреспондентского   счета)   Банка,

открытых в Банке России, на основании инкассовых поручений  подразделений

расчетной сети Банка России на сумму не погашенных  в  срок  обязательств

Банка по настоящему договору без распоряжения Банка - владельца счета.

     3.5.4. Предъявить Банку требование (в произвольной письменной форме)

о замене (представлении дополнительного)  обеспечения  по  кредиту  Банка

России, предоставленному в соответствии с настоящим договором,  в  случае

невыполнения установленных  главой  3  Положения  условий  обеспеченности

кредита  Банка  России,  предоставленного  в  соответствии  с   настоящим

договором, либо при наличии факторов, свидетельствующих  о  реальном  или

возможном в краткосрочной перспективе значительном ухудшении  финансового

состояния организации, являющейся векселедателем (авалистом) по векселям,

которые передаются  Банком  в  обеспечение  требований  Банка   России по

настоящему договору, либо заемщиком (поручителем) по кредитному договору,

право требования по которому передается Банком в  обеспечение  требований

Банка России по настоящему договору*(7).

     Право  Банка  России,  предусмотренное  настоящим     подпунктом, не

возникает в случае  невыполнения  условий  обеспеченности  кредита  Банка

России       в         результате     снижения             международного

 

______________________________             ______________________________

             Подписи уполномоченных должностных лиц Сторон

 

рейтинга   банка-поручителя    (банков-поручителей)   ниже        уровня,

установленного  Банком  России,  в  течение   срока  пользования   Банком

кредитом   Банка   России,    предоставленным  в    соответствии        с

настоящим договором*(8).

     3.5.5. Направить Банку отказ (в  произвольной  письменной   форме) в

замене обеспечения  (приеме  дополнительного  обеспечения)  или  возврате

части  обеспечения  в  случае,  если  указанные   действия     приведут к

невыполнению условий  обеспечения  кредита  Банка  России,  установленных

главой 3 Положения (или не приведут к устранению  невыполнения  указанных

условий).

     3.5.6. Предъявить Банку требование (в произвольной письменной форме)

о  досрочном  погашении  предоставленного  в  соответствии  с   настоящим

договором кредита Банка России  и  уплате  процентов  по  нему  в  случае

невыполнения  Банком  требований   главы   2   Положения,   обязательств,

предусмотренных подпунктами 3.2.2, 3.2.3 пункта 3.2  настоящего  договора

(или  если  Банком  России  направлен  Банку  отказ  в     замене (приеме

дополнительного) обеспечения).

 

                        4. Ответственность Сторон

 

     4.1. За нарушение обязательств по настоящему договору Стороны  несут

ответственность в соответствии с законодательством Российской Федерации и

настоящим договором.

     4.2.  Стороны  освобождаются  от  ответственности  за   неисполнение

(ненадлежащее исполнение) своих обязательств по настоящему договору, если

данное неисполнение (ненадлежащее исполнение) явилось следствием действия

обстоятельств  непреодолимой  силы,   определяемых   в     соответствии с

законодательством  Российской  Федерации,  возникших   после   заключения

настоящего  договора   и   непосредственно   повлиявших   на   исполнение

обязательств  по  настоящему  договору.  При  наступлении   обстоятельств

непреодолимой силы исполнение Сторонами своих обязательств по  настоящему

договору приостанавливается на срок действия этих обстоятельств.

 

     5. Обеспечение исполнения обязательств по кредиту Банка России

 

    Обеспечением исполнения обязательств по настоящему договору является:

    залог*(9) __________________________________________________________,

              (векселя (векселей), права (прав) требования по кредитному

                          договору (кредитным договорам)

отвечающего (отвечающих) требованиям Положения,  оформленный    Договором

(Договорами) залога от "___"__________________года N______*(10);

     поручительство   (поручительства)*(11),   оформленное  (оформленные)

Договором (Договорами) поручительства от "___"___________года N____*(12).

 

   6. Срок действия договора. Порядок изменения и расторжения договора

 

     6.1. Настоящий договор вступает в силу со дня его подписания  обеими

Сторонами и действует до дня полного исполнения Сторонами обязательств по

настоящему договору.

     6.2. Все изменения  настоящего  договора  должны  быть   совершены в

письменной форме в виде дополнительного соглашения к настоящему  договору

либо уведомления Банка России, указанного в подпункте  3.5.1  пункта  3.5

настоящего   договора,   надлежащим   образом   оформлены     и подписаны

уполномоченными должностными лицами Банка  России  (в  случае  указанного

выше уведомления) либо обеих Сторон и должны содержать прямую  ссылку  на

настоящий  договор.  Указанные  изменения  являются  неотъемлемой  частью

настоящего договора.

     6.3. Банк России до зачисления суммы кредита Банка  России  на  Счет

Банка  вправе  расторгнуть  настоящий  договор  при  несоблюдении  Банком

условий Положения и (или) настоящего  договора  путем  направления  Банку

уведомления (в произвольной письменной форме)  о  расторжении  настоящего

договора.

 

                       7. Заключительные положения

 

     7.1. Неурегулированные споры,  связанные  с  исполнением  настоящего

договора,  разрешаются   в   порядке,   установленном   законодательством

Российской Федерации.

 

______________________________             ______________________________

             Подписи уполномоченных должностных лиц Сторон

 

     7.2. Настоящий договор составлен в двух экземплярах (по  одному  для

каждой из Сторон), каждый из которых имеет одинаковую юридическую силу  и

состоит  из  ___  страниц,  на  каждой  из  которых   проставлены подписи

уполномоченных должностных лиц Сторон.

     7.3. Место нахождения и реквизиты Сторон:

 

Банк России:

_________________________________________________________________________

_________________________________________________________________________

 

Банк:

_________________________________________________________________________

  (место нахождения, тел., факс, адрес электронной почты, рег. номер,

_________________________________________________________________________

    номер корреспондентского счета в Банке России, БИК и др. реквизиты)

 

Уполномоченное должностное лицо       Уполномоченное должностное лицо

Банка России:______________________   Банка:_____________________________

 

Должность:_________________________   Должность:_________________________

Фамилия, и.о.:_____________________   Фамилия, и.о.:_____________________

Подпись:___________________________   Подпись:___________________________

Главный бухгалтер                     Главный бухгалтер

Банка России:______________________   Банка:_____________________________

Фамилия, и.о.:_____________________   Фамилия, и.о.:_____________________

Подпись:___________________________   Подпись:___________________________

      М.П.                                  М.П.

 

"Ознакомлен"*(13):

Банк-поручитель

_________________________________________________________________________

                   (наименование банка-поручителя)

_________________________________________________________________________

            (место нахождения, тел., факс, рег. номер, номер

_________________________________________________________________________

      корреспондентского счета в Банке России, БИК и др. реквизиты)

 

Уполномоченное должностное лицо       Главный бухгалтер

банка-поручителя:                     банка-поручителя:

Должность:_________________________

Фамилия, и.о.:_____________________   Фамилия, и.о.:_____________________

Подпись:___________________________   Подпись:___________________________

 

               М.П.                   "___"_______________ _____года

 

------------------------------

     *(1) Указываются также номер и дата доверенности.

     *(2) В таблицу включается необходимое количество строк в зависимости

от количества дат частичного погашения кредита Банка России.

     *(3) Абзац включается в договор, если исполнение обязательств  Банка

по договору обеспечивается поручительством (поручительствами).

     *(4) Абзац включается в договор, если исполнение обязательств  Банка

по договору обеспечивается залогом имущества.

     *(5) Заполняется Банком России.

     *(6) Абзац включается в договор, если исполнение обязательств  Банка

по договору обеспечивается поручительствами.

     *(7) Текст данного подпункта, начиная со слов  "либо  при  наличии",

включается в договор, если  исполнение  обязательств  Банка  по  договору

обеспечивается залогом имущества.

     *(8) Настоящий абзац включается в  договор,  если  требования  Банка

России по договору обеспечиваются поручительством (поручительствами).

     *(9) Настоящий абзац не включается в договор, если требования  Банка

России по договору обеспечиваются поручительством (поручительствами).

     *(10) Заполняется Банком России. Указывается необходимое  количество

реквизитов договоров залога.

     *(11) Настоящий абзац не включается в договор, если требования Банка

России по договору обеспечиваются залогом имущества.

     *(12) Заполняется Банком России. Указывается необходимое  количество

реквизитов договора (договоров) поручительства.

     *(13) Указанные  ниже  реквизиты  приводятся  в  случае  обеспечения

кредита Банка России  поручительством  (поручительствами)  и  повторяются

необходимое    количество    раз    в    зависимости    от     количества

банков-поручителей.