Глава 7. Порядок представления документов для оценки финансового положения физического лица

Глава 7. Порядок представления документов для оценки финансового положения физического лица

7.1. Документы для оценки финансового положения физического лица, указанные в главе 6 настоящего Положения, представляются вместе с документами, направляемыми в территориальное учреждение Банка России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России):

а) в соответствии с Инструкцией Банка России от 14 января 2004 года N 109-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 13 февраля 2004 года N 5551, 1 ноября 2005 года N 7127, 2 июня 2006 года N 7910, 19 декабря 2006 года N 8640, 7 марта 2007 года N 9071, 14 марта 2007 года N 9098, 22 мая 2007 года N 9521, 14 декабря 2007 года N 10749, 27 февраля 2008 года N 11234, 28 июля 2008 года N 12037, 31 октября 2008 года N 12555, 3 февраля 2009 года N 13254 ("Вестник Банка России" от 20 февраля 2004 года N 15, от 7 декабря 2005 года N 64, от 21 июня 2006 года N 35, от 27 декабря 2006 года N 73, от 21 марта 2007 года N 15, от 28 марта 2007 года N 16, от 30 мая 2007 года N 32, от 26 декабря 2007 года N 71, от 5 марта 2008 года N 11, от 6 августа 2008 года N 41, от 1 ноября 2008 года N 62, от 9 февраля 2009 года N 8) (далее - Инструкция Банка России N 109-И):

учредителями кредитной организации, создаваемой путем учреждения (уполномоченным лицом);

уполномоченным лицом юридического лица, приобретающего акции (доли) кредитной организации, либо в интересах лиц, перечисленных в пункте 2.1 настоящего Положения;

кредитной организацией - в отношении физических лиц, указанных в подпунктах "в" - "д" пункта 1.3 настоящего Положения;

б) в соответствии с Инструкцией Банка России N 130-И:

физическим лицом (уполномоченным лицом физического лица);

уполномоченным лицом юридического лица, приобретающего акции (доли) кредитной организации, либо в интересах лиц, перечисленных в пункте 2.1 настоящего Положения.

7.2. Документы, представляемые для оценки финансового положения, оформляются в соответствии с главой 29 Инструкции Банка России N 109-И. При этом документы физических лиц (не являющихся учредителями кредитной организации) подписываются указанными физическими лицами лично или уполномоченными ими лицами. Полномочия уполномоченных лиц должны быть подтверждены в установленном порядке.

7.3. Если оценка финансового положения физического лица, приобретающего до пяти процентов акций (долей) (включительно) кредитной организации, проведена кредитной организацией на основании пункта 1.4 настоящего Положения, в территориальное учреждение Банка России представляется заключение кредитной организации, которое должно содержать:

оценку достаточности собственных средств (имущества) физического лица для приобретения акций (долей) кредитной организации, подтвержденную документами об источниках происхождения указанных средств (имущества);

указание на отсутствие или наличие оснований для отказа в приобретении акций (долей) кредитной организации, установленных пунктом 5.10 настоящего Положения.

7.4. Заключение кредитной организации, указанное в пункте 7.3 настоящего Положения, составляется в двух экземплярах, подписывается уполномоченным лицом кредитной организации и заверяется печатью кредитной организации. Один экземпляр заключения направляется в территориальное учреждение Банка России, второй экземпляр хранится в кредитной организации.

Заключение кредитной организации, а также документы, на основании которых кредитная организация проводила оценку финансового положения физического лица, хранятся в кредитной организации в течение сроков, устанавливаемых в соответствии с правилами организации архивного дела.

7.5. Кредитная организация и физическое лицо обязаны в срок, установленный территориальным учреждением Банка России (Департаментом лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России), представить данные, поясняющие информацию, приведенную в Сведениях, или иную дополнительную информацию, необходимую для оценки финансового положения физического лица, а в случае если оценка финансового положения физического лица проводилась кредитной организацией в соответствии с пунктом 1.4 настоящего Положения, документы и информацию, на основании которых было подготовлено заключение кредитной организации.

7.6. Заключение территориального учреждения Банка России (Департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России), подготовленное по результатам анализа финансового положения физического лица, подписывается уполномоченным лицом и хранится в юридическом деле кредитной организации.