Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 14 марта 2011 г. N 87 "О внесении изменений и дополнений в Рекомендации по разработке критериев выявления и определению признаков необычных сделок, утвержденные приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 8 мая 2009 г. N 103" (документ утратил силу)

Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 14 марта 2011 г. N 87
"О внесении изменений и дополнений в Рекомендации по разработке критериев выявления и определению признаков необычных сделок, утвержденные приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 8 мая 2009 г. N 103"

В соответствии со статьей 2 Федерального закона от 5 июля 2010 г. N 153-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в связи с принятием Федерального закона "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2010, N 28, ст. 3553) и Рекомендациями по разработке организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утвержденными распоряжением Правительства Российской Федерации от 10 июня 2010 г. N 967-р (Собрание законодательства Российской Федерации, 2010, N 26, ст. 3377) приказываю:

1. Пункт 30 раздела "Основные критерии # необычных сделок" Рекомендаций по разработке критериев выявления и определению признаков необычных сделок, утвержденных приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 8 мая 2009 г. N 103 (Финансовая газета, 2009, N 39, по заключению Минюста России в государственной регистрации не нуждается, письмо Минюста России от 18 августа 2009 г. N 01/9987-ДК), с изменениями, внесенными приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 14 сентября 2010 г. N 242 (Финансовая газета, 2010, N 46, по заключению Минюста России в государственной регистрации не нуждается, письмо Минюста России от 27 октября 2010 г. N 01/21963-ДК), изложить в следующей редакции: "предоставление или получение займа, процентная ставка по которому более чем в два раза ниже ставки рефинансирования, устанавливаемой Банком России".

2. Дополнить раздел "Основные признаки необычных сделок" Рекомендаций по разработке критериев выявления и определению признаков необычных сделок, утвержденных приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 8 мая 2009 г. N 103, с изменениями, внесенными приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 14 сентября 2010 г. N 242, пунктами 70-75 следующего содержания:

"70. Поручение заемщика микрофинансовой организации перечислить предоставляемый ему заем на банковский счет, открытый в подразделении кредитной организации, действующей в регионе, отличном от места регистрации заемщика.

71. Излишняя озабоченность заемщика микрофинансовой организации вопросами возможного раскрытия информации о займе государственным органам.

72. Заключение в течение небольшого периода времени договоров займа с аффилированными между собой лицами либо с юридическим лицом и находящимся с ним в трудовых отношениях физическим лицом, по которым одно лицо получает заемные средства, а другое лицо осуществляет возврат займа.

73. Досрочный возврат займа, предоставленного микрофинансовой организацией, осуществляемый третьим лицом, при условии, что оставшаяся часть займа равна или превышает 100 тысяч рублей.

74. Смена учредителя (участника) и/или руководителя заемщика - юридического лица, получившего заем от микрофинансовой организации, в течение 30 дней после получения займа.

75. Предоставление микрофинансовой организацией в течение небольшого периода времени трех и более займов на общую сумму, равную или превышающую 600 тысяч рублей, разным заемщикам, представителем (посредником) у которых является одно и то же лицо, либо заемщикам, аффилированным с одним и тем же лицом".

3. Пункт 70 основных признаков необычных сделок считать пунктом 76.

Руководитель

Ю.А. Чиханчин

Откройте актуальную версию документа прямо сейчас

Получить бесплатный доступ

Если вы являетесь пользователем интернет-версии системы ГАРАНТ, вы можете открыть этот документ прямо сейчас или запросить по Горячей линии в системе.

В Закон о противодействии отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма внесли поправки. Так, расширился список субъектов, обязанных осуществлять внутренний контроль. В него были включены микрофинансовые организации.

В связи с этим дополняется перечень основных признаков необычных сделок.

На необычный характер сделки указывают также следующие признаки. В течение небольшого периода микрофинансовая организация предоставила 3 и более займа на общую сумму 600 тыс. руб. или в большем размере разным субъектам, у которых один и тот же представитель (посредник), либо аффилированным с одним и тем же лицом. Заемщик такой организации поручил перечислить предоставленные ему средства на счет, открытый в подразделении кредитной организации, которая действует не в том регионе, где он зарегистрирован. Данное лицо излишне озабочено возможностью раскрыть государственным органам информацию о займе. В течение небольшого периода заключаются договоры займа с аффилированными между собой лицами либо с организацией и ее работником, по которым один получает средства, а другой их возвращает. Заем, предоставленный микрофинансовой организацией, досрочно возвращается третьим лицом, при этом оставшаяся часть долга равна или превышает 100 тыс. руб. В течение 30 дней после получения займа от указанной организации сменяется учредитель (участник) и (или) руководитель юрлица, которому он выдан.

Также уточняется один из критериев обнаружения необычных сделок. Ранее речь шла о предоставлении юрлицом, не являющимся кредитной организацией, беспроцентного займа, а также о получении такого займа, ставка по которому более чем вдвое меньше ставки рефинансирования. Теперь критерием выступает предоставление или получение займа, ставка по которому настолько же небольшая.