Апелляционное определение Московского городского суда от 06 октября 2015 г. N 33-32379/15

Судебная коллегия по гражданским делам Московского городского суда в составе

Председательствующего Чубаровой Н.В.,

судей Куприенко С.Г., Сибул Ж.А.,

при секретаре Желонкине В.С.,

заслушав в открытом судебном заседании по докладу судьи Сибул Ж.А. дело по апелляционным жалобам АО "Компьютершер Регистратор", Ломакина А.Г., ООО "Компания Брокеркредитсервис" на решение Перовского районного суда г. Москвы от 18 июня 2015 года, которым постановлено:

Исковые требования ЗАО "Компьютершер Регистратор" к Ломакину А.Г., ООО "Компания Брокеркредитсервис" в лице Московского филиала, ПАО Банк ВТБ24 о взыскании денежных средств удовлетворить частично.

Взыскать с Ломакина А. Г. в пользу ЗАО "Компьютершер Регистратор" денежные средства в сумме:

- ***, размещенные на брокерском счете, открытом в ООО "Компания Брокеркредитсервис" на имя Ломакина А. Г.;

- ***, размещенные на банковском счете ***, открытом в Банк ВТБ 24 (публичное акционерное общество) на имя Ломакина А. Г.

Взыскать с Ломакина А. Г. в пользу ЗАО "Компьютершер Регистратор" расходы по оплате государственной пошлины в сумме ***.

В удовлетворении исковых требований ЗАО "Компьютершер Регистратор" о взыскании с Ломакина А. Г. денежных средств с иных счетов, открытых в ПАО Банк ВТБ 24, и возложении на ООО "Компания Брокеркредитсервис" в лице его Московского филиала и Банк ВТБ 24 (публичное акционерное общество) обязанности по перечислению денежных средств отказать,

установила:

Истец ЗАО "Компьютершер Регистратор" обратился в суд с требованиями к Ломакину Анатолию Геннадьевичу, ООО "Компания Брокеркредитсервис", ПАО Банк ВТБ24 о взыскании в качестве неосновательного обогащения денежных средств, размещенных неустановленным лицом на счетах, открытых на имя Ломакина А.Г., в ООО "Компания Брокеркредитсервис", ПАО Банк ВТБ 24.

В обоснование исковых требований указал, что в результате противоправных действий неустановленного лица, использовавшего поддельные документы, принадлежащие Ломакину А.Г. акции ОАО "Сильвинит" в количестве *** были списаны с его лицевого счета в реестре акционеров ОАО "Сильвинит" и переведены на брокерский счет, открытый в ООО "Компания БКС".

В период с *** по *** неустановленное лицо осуществило продажу *** ОАО "Сильвинит", принадлежавших Ломакину А.Г., переведя вырученные от продажи акций денежные средства на расчетный счет, открытый на имя Ломакина А.Г. в ПАО Банк ВТБ 24.

Вступившим в законную силу решением Арбитражного суда Пермского края от 11.01.2012 по делу N А50-370/2011 в пользу Ломакина А.Г. солидарно с ЗАО "Компьютершер Регистратор" и ОАО "Уралкалий" (правопреемник ОАО "Сильвинит") взысканы убытки в размере ***

В апреле *** ЗАО "Компьютершер Регистратор" выплатило Ломакину А.Г. *** в счет компенсации убытков, причиненных незаконным списанием акций на основании подписанного неустановленным лицом передаточного распоряжения.

Издержки, понесенные истцом, частично в сумме, эквивалентной ***, компенсированы ОСАО "Ингосстрах" по договору страхования ***.

Истец обратился в суд с настоящим иском, полагая, что Ломакин А.Г., получив полное возмещение понесенных им убытков, имеет возможность распорядится денежными средствами, находящимися на брокерском счете, открытом на его имя в ООО "Компания БКС", и на банковском счете, открытом на его имя в ПАО Банк ВТБ 24, и таким образом помимо своей воли получил неосновательное обогащение.

На основании изложенного, просил взыскать с ответчика Ломакина А.Г. денежные средства в сумме ***, находящиеся на брокерском счете, открытом на его имя в ООО "Компания Брокеркредитсервис", и денежные средства в сумме ***, находящиеся на банковском счете ***, открытом на его имя в ПАО Банк ВТБ 24, обязав ООО "Компания Брокеркредитсервис" и ПАО Банк ВТБ 24 перечислить указанные денежные средства на счет истца.

В ходе рассмотрения дела в связи с представлением информации относительно остатков денежных средств на счетах, открытых на имя Ломакина А.Г., истец неоднократно уточнял исковые требования и в окончательной редакции просил взыскать с Ломакина А.Г. неосновательное обогащение, списав с брокерского счета в ООО "Компания БКС" ***, с банковских счетов, открытых в банке ВТБ-24, *** со счета ***, *** со счета ***, *** - со счета ***, возложив исполнение решения суда о списании указанных денежных средств на ООО "Компания БКС" и ПАО Банк ВТБ 24 соответственно.

Представители истца по доверенности Кириченко Д.А., Афанасьев В.Б. в суде исковые требования поддержали.

Ответчик Ломакин А.Г. в судебное заседание не явился, направил в суд своих представителей по доверенности Черментеева И.Р. и по ордеру адвоката Хлюстова П.В., которые иск не признали, представили письменные объяснения, в которых указали, что возражают против удовлетворения иска в связи с тем, что Ломакин А.Г. договоры банковского счета с ПАО Банк ВТБ 24 и генеральное соглашение от *** *** с ООО "Компания Брокеркредитсервис" не заключал, данные счета открыты неустановленным лицом по подложному паспорту на имя Ломакина А.Г., в связи с чем находящиеся на счетах денежные средства не являются имуществом Ломакина А.Г.

Представитель ответчика ПАО Банк ВТБ 24 по доверенности Наумов В.О. в судебное заседание явился. Ссылаясь на то, что банк не является надлежащим ответчиком по спору о взыскании неосновательного обогащения, оставил разрешение вопроса о взыскании денежных средств на усмотрение суда и возражал против удовлетворения требований в части возложения на кредитную организацию обязанности по исполнению решения, поскольку само по себе вступившее в законную силу судебное решение о взыскании денежных средств является достаточным основанием для их перечисления.

Представитель ответчика ООО "Компания Брокеркредитсервис" по доверенности Молодцова Т.А. в суде исковые требования не признала, представила письменные возражения, в которых указала, что ООО "Компания Брокеркредитсервис" не является лицом, ответственным за причинение убытков истцу, и денежные средства, находящиеся на брокерском счете на имя Ломакина А.Г., не принадлежат представляемой ею организации.

Представитель третьего лица ОСАО "Ингосстрах" по доверенности Афанасьев В.Б. считал исковые требования подлежащими удовлетворению.

Судом постановлено изложенное выше решение, о пересмотре которого просят АО "Компьютершер Регистратор", Ломакин А.Г., ООО "Компания Брокеркредитсервис" по доводам апелляционных жалоб, ссылаясь на допущенные судом нарушения норм материального и процессуального права.

В ходе рассмотрения дела в суде апелляционной инстанции наименование истца изменилось на АО "Независимая регистраторская компания".

Проверив материалы дела, доводы апелляционных жалоб, возражений, заслушав представителя АО "Независимая регистраторская компания" - Кириченко Д.А., представителей Ломакина Анатолия Геннадьевича - Черментеева И.Р. и Хлюстова П.В., представителя ООО "Компания Брокеркредитсервис" - Молодцеву Т.А., поддержавших доводы своих апелляционных жалоб, представителя ПАО Банк ВТБ 24 - Наумова В.О., представителя третьего лица ОСАО "Ингосстрах" - Афанасьева В.Б., поддержавшего позицию истца, судебная коллегия приходит к следующему.

Из материалов дела следует, что *** неустановленное лицо, предъявив поддельный паспорт на имя Ломакина А.Г., обратилось в Московский филиал ООО "Компания Брокеркредитсервис", где заключило генеральное соглашение ***, подписало иные документы и получило пароли для проведения операций по брокерскому счету через Интернет.

В дальнейшем данное неустановленное лицо, предъявив тот же поддельный паспорт на имя Ломакина А.Г., обратилось в ЗАО "Компьютершер Регистратор", которое являлось реестродержателем ОАО "Сильвинит", и подало передаточное распоряжение, во исполнение которого принадлежащие Ломакину А.Г. акции ОАО "Сильвинит" в количестве ***. были списаны с его лицевого счета в реестре акционеров ОАО "Сильвинит" и переведены на брокерский счет, открытый в ООО "Компания БКС" в соответствии с заключенным *** генеральным соглашением ***.

В период с *** года по ***, подавая через систему Интернет заявки на продажу акций, неустановленное лицо осуществило продажу *** ОАО "Сильвинит", принадлежавших Ломакину А.Г.

Денежные средства, вырученные от продажи акций, переводились с брокерского счета, открытого в ООО "Компания БКС", на расчетный счет, открытый на имя Ломакина А.Г., в Банк ВТБ 24 (публичное акционерное общество) (далее - Банк ВТБ 24).

Ломакин А.Г. выявил хищение принадлежащих ему акций, явился в ЗАО "Компьютершер Регистратор" и ООО "Компания БКС" и блокировал операции по счетам, открытым на его имя.

По заявлению Ломакина А.Г. *** возбуждено уголовное дело *** по признакам преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ, которое находится в производстве СУ УВД по ЦАО ГУ МВД России по г. Москве. Лицо, совершившее хищение акций Ломакина А.Г., на момент рассмотрения дела не установлено.

Решением Арбитражного суда Пермского края от 11.01.2012 по делу N А50-370/2011 в пользу Ломакина А.Г. солидарно с ЗАО "Компьютершер Регистратор" и ОАО "Уралкалий" (правопреемник ОАО "Сильвинит") взысканы убытки в размере ***

Данное решение оставлено без изменения постановлением Семнадцатого арбитражного апелляционного суда от 29.03.2012 и постановлением Федерального арбитражного суда Уральского округа от 15.08.2012.

*** ЗАО "Компьютершер Регистратор" выплатило Ломакину А.Г. ***рубля в счет компенсации убытков, причиненных незаконным списанием акций, на основании подписанного неустановленным лицом передаточного распоряжения.

Таким образом, Ломакин А.Г. получил компенсацию понесенных им убытков, возникших в связи с хищением у него части принадлежащих ему акций ОАО "Сильвинит" в полном объеме от ЗАО "Компьютершер Регистратор".

Издержки, понесенные ЗАО "Компьютершер Регистратор" в счет компенсации убытков Ломакину А.Г. в сумме *** частично в сумме, эквивалентной ***, были компенсированы ОСАО "Ингосстрах" по договору страхования ***

В ходе рассмотрения дела ООО "Компания БКС" представило суду брокерский отчет по счету Ломакина А.Г., согласно которому по состоянию на *** остаток денежных средств на счете составляет ***.

Банк ВТБ-24 представил суду выписки по банковским счетам, открытым на имя Ломакина А.Г., согласно которым по состоянию на *** остаток денежных средств составляет: по счету *** - ***; по счету *** - *** ; по счету *** - *** ; по счету *** - ***.

В соответствии со ст. 1102 ГК РФ лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 настоящего Кодекса.

Правила, предусмотренные настоящей главой, применяются независимо от того, явилось ли неосновательное обогащение результатом поведения приобретателя имущества, самого потерпевшего, третьих лиц или произошло помимо их воли.

Обращаясь в суд с настоящим иском, истец ссылался на то, что денежные средства, находящиеся на счетах в ООО "Компания БКС" в сумме *** и в ПАО Банк ВТБ 24 - в сумме ***, ***, *** являются средствами, вырученными от продажи принадлежащих Ломакину А.Г. акций ОАО "Сильвинит".

Оценив представленные сторонами доказательства, в том числе письменные, объяснения сторон, суд согласился с утверждением истца об источнике денежных средств в размере *** рублей на брокерском счете, открытом на имя Ломакина А.Г. в ООО "Компания БКС" и денежных средств в размере *** на счете ***, открытом на имя Ломакина А.Г. в ПАО Банк ВТБ 24.

Выводы суда подтверждаются выпиской за период *** по счету *** в ПАО Банк ВТБ 24, в соответствии с которой денежные средства на данный счет перечислялись в связи с выводом денежных средств из ООО "Компания БКС" по генеральному соглашению ***, которое было заключено неустановленным лицом с использованием подложного паспорта на имя Ломакина А.Г., и сторонами не оспариваются.

Вместе с тем, взыскивая указанные денежные средства с Ломакина А.Г., суд не учел, что находящиеся на открытых на его имя счетах денежные средства ему не принадлежат, поступили на счета в результате незаконных действий неустановленного лица. При этом Ломакин А.Г., которому ущерб истцом был полностью возмещен, против перечисления с указанных счетов денежных средств АО "Независимая регистраторская компания" не возражал.

При таких обстоятельствах Ломакин А.Г. является по делу ненадлежащим ответчиком, в связи с чем в иске к нему должно быть отказано.

Судебная коллегия, отменяя решение суда в этой части, принимает новое решение, которым возлагает на ООО "Компания Брокеркредитсервис" обязанность перечислить АО "Независимая регистраторская компания" денежные средства в сумме ***, размещенные на брокерском счете, открытом в ООО "Компания Брокеркредитсервис" имя Ломакина А. Г.; на Банк ВТБ 24 (публичное акционерное общество) - обязанность перечислить АО "Независимая регистраторская компания" денежные средства в сумме ***., размещенные на банковском счете ***, открытом в Банке ВТБ 24 (публичное акционерное общество) на имя Ломакина А.Г.

Отказывая АО "Независимая регистраторская компания" в иске в части перечисления средств, находящихся на валютных счетах, суд исходил из того, что доказательств открытия с использованием подложного паспорта на имя Ломакина А.Г. счета *** и счета ***, а также источника зачисления на них *** и *** не представлено.

Однако суд, установив, что банковский счет *** в Банке ВТБ открыт неустановленным лицом в целях обналичивания денежных средств, вырученных от продажи похищенных у Ломакина А.Г. акций, не дал оценку операциям по данному счету, из которых следует, что валютные средства на счетах *** и *** образовались в результате конвертации средств в рублях в соответствующую валюту.

Так, по рублевому счету ***, который, как установлено судом, был открыт неустановленным лицом ***., было проведено списание *** в целях конверсии в доллары США по курсу ***. Основание операции - распоряжение ***.

В тот же день *** на счет *** было зачислено *** на основании распоряжения N 15947080 о конвертации из RUB в USD. Сумма в *** долларов США является результатом конверсии *** по курсу доллара США в *** за доллар США.

Аналогичным образом *** со счета *** списано *** на основании распоряжения *** в целях конверсии из ***, на счет *** было зачислено *** в результате конверсии из RUB в USD по курсу ***, основание операции - распоряжение ***

Аналогичным образом взаимосвязаны операции по рублевому счету, открытому неустановленным лицом, в евро ***

*** с рублевого счета *** списано *** в целях конвертации из EUR по курсу *** основание операции - распоряжение ***

В тот же день *** на счет *** зачислено *** в качестве конвертации из RUB в EUR по курсу ***, основание операции - распоряжение ***.

*** с рублевого счета *** списано *** в целях конвертации из RUB в EUR по курсу ***, основание операции - распоряжение ***.

В тот же день *** на счет N *** зачислено ***, основание операции - распоряжение ***

Таким образом, источником денежных средств на валютных счетах *** и *** являлись денежные средства, конвертированные в соответствующую валюту с рублевого счета, который открыт и использован неустановленным лицом с использованием поддельного паспорта Ломакина А.Г.

Представители Ломакина А.Г. в заседании судебной коллегии подтвердили, что эти валютные счета были открыты не им, и денежные средства на указанные счета им не вносились.

Поскольку доказательствам, имеющимся в материалах дела, суд дал ненадлежащую оценку, неправильно определил обстоятельства, имеющие значение для дела, решение суда в части отказа в иске в этой части также подлежит отмене с вынесением нового решения о возложении на Банк ВТБ 24 (публичное акционерное общество) обязанности перечислить АО "Независимая регистраторская компания" денежные средства в сумме ***, находящиеся на банковском счете N ***, открытом в Банке ВТБ 24 (публичное акционерное общество) на имя Ломакина А. Г., ***, находящиеся на банковском счете ***, открытом в Банке ВТБ 24 (публичное акционерное общество) на имя Ломакина А. Г.

Расходы истца по уплате госпошлины в сумме ***. подлежат взысканию с ООО "Компания Брокеркредитсервис" и Банк ВТБ 24 (публичное акционерное общество) в равных долях по правилам ст. 98 ГПК РФ.

Доводы апелляционной жалобы ООО "Компания Брокеркредитсервис" о том, что судьба денежных средств на счетах, открытых на имя Ломакина А.Г. неустановленным лицом, должна решаться в рамках уголовного дела, возбужденного 07 октября 2010 года по признакам преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ, коллегией судей не могут быть признаны состоятельными.

Согласно ответу Врио заместителя начальника СУ УВД по ЦАО ГУ МВД России по г. Москве подполковника *** от ***на запрос судебной коллегии, *** предварительное расследование по уголовному делу приостановлено по основаниям, предусмотренным п. 1 ч. 1 ст. 208 УПК РФ.

В настоящее время уголовное дело *** в архиве 1 СЧ СУ УВД по ЦАО ГУ МВД России по г. Москве отсутствует.

Согласно объяснениям сторон, арест на денежные средства, размещенные на вышеуказанных счетах, в рамках уголовного дела не накладывался, вещественным доказательством по уголовному делу денежные средства не признавались.

Принимая во внимание, что АО "Независимая регистраторская компания" Ломакину А.Г. полностью возмещен причиненный ему ущерб, довод ответчика ООО "Компания Брокеркредитсервис" о том, что истец не вправе потребовать перечисления в свою пользу денежных средств, находящихся на счетах в ООО "БКС" и в Банке ВТБ 24, отклоняются.

Кроме того, постановленным решением об обязании ООО "Компания Брокеркредитсервис" перечислить АО "Независимая регистраторская компания" денежные средства в сумме ***., размещенные на брокерском счете, открытом на имя Ломакина А.Г., против чего сам Ломакин А.Г. не возражал, права ответчика не нарушаются.

Руководствуясь ст.ст. 327-330 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, судебная коллегия

определила:

Решение Перовского районного суда г. Москвы от 18 июня 2015 года отменить.

Исковые требования АО "Независимая регистраторская компания" к Ломакину А. Г., ООО "Компания Брокеркредитсервис" в лице Московского филиала, ПАО Банк ВТБ24 о взыскании денежных средств удовлетворить частично.

Обязать ООО "Компания Брокеркредитсервис" перечислить АО "Независимая регистраторская компания" денежные средства в сумме ***., размещенные на брокерском счете, открытом в ООО "Компания Брокеркредитсервис" на имя Ломакина А.Г.

Обязать Банк ВТБ 24 (публичное акционерное общество) перечислить АО "Независимая регистраторская компания" денежные средства в сумме ***, размещенные на банковском счете ***, открытом в Банке ВТБ 24 (публичное акционерное общество) на имя Ломакина А. Г.

Обязать Банк ВТБ 24 (публичное акционерное общество) перечислить АО "Независимая регистраторская компания" денежные средства в сумме *** долларов США, находящиеся на банковском счете ***, открытом в Банке ВТБ 24 (публичное акционерное общество) на имя Ломакина А. Г., ***, находящиеся на банковском счете ***, открытом в Банке ВТБ 24 (публичное акционерное общество) на имя Ломакина А. Г.

Взыскать с ООО "Компания Брокеркредитсервис" и Банк ВТБ 24 (публичное акционерное общество) в пользу АО "Независимая регистраторская компания" расходы по оплате государственной пошлины в сумме по *** с каждого.

В удовлетворении исковых требований к Ломакину А. Г. отказать.

Председательствующий

Судьи