Приговор СК по уголовным делам Саратовского областного суда от 19 мая 2016 г. по делу N 22-1483/2016

Судебная коллегия по уголовным делам Саратовского областного суда в составе:

председательствующего Кобозева Г.В.,

судей Спирякина П.А., Изотьевой Л.С.,

при секретаре Митиной Ю.Д.,

с участием прокурора Степанова Д.П.,

осужденного Кондратова С.В.,

защитников, адвокатов Сызранцева Д.С., Комракова Д.В., Весич О.Ю.,

рассмотрела в открытом судебном заседании уголовное дело по апелляционному представлению и дополнениям к нему помощника Аткарского межрайонного прокурора Саратовской области Романова С.В., апелляционной жалобе и дополнениям к ней осужденного Кондратова С.В. и адвоката Сызранцева Д.С., апелляционной жалобе и дополнению к ней адвоката Гордеевой Т.Н., поданных в защиту интересов осужденного Кондратова С.В., апелляционной жалобе и дополнению к ней адвоката Комракова Д.В., поданной в защиту интересов осужденного Федорова Н.В., на приговор Аткарского городского суда Саратовской области от 30 ноября 2015 года, которым

Кондратов С.В., "дата" года рождения, уроженец "адрес", зарегистрированный по месту жительства по адресу: "адрес", фактически проживающий по адресу: "адрес", гражданин Российской Федерации, имеющий высшее профессиональное образование, состоящий в браке, имеющий двоих несовершеннолетних детей, работающий "адрес", военнообязанный, несудимый,,

осужден:

по ч. 4 ст. 159 УК РФ в редакции Федерального закона от 07 марта 2011 года N 26-ФЗ к 1 году 6 месяцам лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима со штрафом в размере N рублей;

Федоров Н.В., "дата" года рождения, уроженец "адрес", зарегистрированный по месту жительства по адресу: "адрес", "адрес", "адрес", "адрес", фактически проживающий по адресу: "адрес", гражданин Российской Федерации, имеющий высшее профессиональное образование, состоящий в браке, имеющий двоих несовершеннолетних детей, работающий "адрес" военнообязанный, несудимый,

осужден:

Заслушав доклад судьи Спирякина П.А., пояснения осужденного Кондратова С.В., защитников Сызранцева Д.С., Комракова Д.В., Весич О.Ю., поддержавших доводы апелляционных жалоб с дополнениями, выступление прокурора Степанова Д.П., просившего об изменении приговора, судебная коллегия

установила:

по приговору Аткарского городского суда Саратовской области от 30 ноября 2015 года Кондратов С.В. и Федоров Н.В. признаны виновными в совершении мошенничества, то есть хищения имущества ОАО "Сбербанк России" путём обмана и злоупотребления доверием, группой лиц по предварительному сговору с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере.

В апелляционном представлении и дополнениях к нему помощник Аткарского межрайонного прокурора Саратовской области Романов С.В. выражает свое несогласие с приговором суда, считая его незаконным, необоснованным и чрезмерно мягким. Считает, что наказание, назначенное осужденным Кондратову С.В. и Федорову Н.В. не соответствует характеру и степени общественной опасности преступления, судом не в полной мере учтены положения ст. ст. 6, 43, 60 УК РФ. Просит приговор изменить, усилить назначенное Кондратову С.В. и Федорову Н.В. наказание.

В апелляционной жалобе и дополнениях к ней осужденный Кондратов С.В., адвокаты Сызранцев Д.С., Гордеева Т.Н. выражают свое несогласие с приговором суда, считая его незаконным, необоснованным и несправедливым. Считают, что выводы суда, изложенные в приговоре, не соответствуют фактическим обстоятельствам уголовного дела, установленным судом и не подтверждаются собранными доказательствами; суд не учел обстоятельства, которые могли существенно повлиять на выводы суда; в приговоре не указано по каким основаниям при наличии противоречивых доказательств, имеющих существенное значение для выводов суда, суд принял одни доказательства и отверг другие; выводы суда, изложенные в приговоре, содержат существенные противоречия, которые повлияли на решение вопроса о виновности Кондратова С.В., на правильность применения уголовного закона и на определение меры наказания; судом существенно нарушен уголовно - процессуальный закон.

Полагают о незаконном возбуждении уголовного дела в отношении Кондратова С.В., поскольку проверка в порядке ст. ст. 144-145 УПК РФ проведена неполно без получения объяснений лиц, имеющих отношение к получению кредитов, объяснений заемщиков, представителей Сбербанка. Отсутствует заявление потерпевшего о привлечении Кондратова С.В. к уголовной ответственности.

Указывают на то, что обвинительное заключение в отношении Кондратова С.В. составлено с нарушением требований ст. 220 УПК РФ, поскольку в нем отсутствуют данные о погашении задолженности; искажены суммы, поступившие в погашение кредитов по Федорову Н.В., Ф, Р и С

Отмечают, что при направлении уголовного дела в суд, органами предварительного следствия нарушены требования ст. 217 УПК РФ, поскольку после возвращения уголовного дела прокурору в порядке ст. 237 УПК РФ следователем проводились следственные действия, с результатами которых Кондратов С.В. не был ознакомлен.

Обращают внимание на нарушение судом требований ст. 240 УПК РФ, согласно которым в основу приговора положены доказательства, не исследованные в судебном заседании, а также недопустимые доказательства. Полагают, что суд в приговоре ошибочно сослался на показания свидетеля Б как на оглашенные, поскольку он был допрошен в судебном заседании.

Считают, что в приговоре приведены в качестве доказательств вины осужденного документы, которые не соответствуют документам, изъятым, осмотренным и приобщенным в ходе предварительного следствия к материалам дела.

При проведении следственных действий по выемке, осмотру банковских документов и экспертиз были нарушены требования ст. 26 Закона "О банках и банковской деятельности", поскольку указанные действия проводились без решения суда, в связи с чем полученные результаты и составленные документы, являются недопустимыми доказательствами.

Протоколы получения образцов подписей у К, К, Ф, Ф, С, Ф, Ч, Р, Ч, М, Л, Ж, Л, Д, А Л, Ш; результаты криминалистических экспертиз от 09 марта 2011 года, 24, 25 февраля 2011 года, 10, 11, 16, 18, 19 августа 2011 года; протоколы выемки документов от 15 октября 2010 года и протокол осмотра документов от 21 октября 2010 года; содержание справок 2 - НДФЛ за 2007 год по Ф, Л, Ш, Ф, К, Ф, Р, Ч, С, Ф, К; письмо межрайонной инспекции ФНС N7 от 27/05/14 N 13-16/007729; справка ОАО "Банк Москвы"; справка Центра пенсионного обеспечения ГУВД; протокол выемки документов от 13 сентября 2010 года и протокол осмотра документов от 04 октября 2010 года; протокол осмотра от 04 октября 2010 года полагают также недопустимыми доказательствами, так как они получены с нарушением требований УПК РФ.

Считают, что суд в нарушение ст. 252 УПК РФ вышел за рамки предъявленного обвинения.

Утверждают, что вина Кондратова С.В. в совершении преступления не доказана: не установлен мотив, субъективная сторона преступления; в основу приговора положены недопустимые показания свидетелей, которые давались под давлением со стороны следователя; приговор построен на домыслах и предположениях. Указывают на то, что судом не установлено время и место, когда Кондратов С.В. вступил в предварительный сговор с Федоровым Н.В. на хищение денежных средств и каким образом Кондратов С.В. обманул или злоупотребил доверием Сбербанка России.

Указывают о наличии между потерпевшим Сбербанком России и заемщиками по кредитным договорам гражданско-правовых отношений.

В подтверждение невиновности Кондратова С.В. ссылаются на показания свидетелей Л, Ж, Л, В, Д, Ч, К, Ф, Д, К, А, письменные материалы дела, из которых следует, что у Кондратова С.В. с Федоровым Н.В. не было предварительного сговора на совершение преступления; Кондратову С.В. не было известно о подложности справок о доходах заемщиков и их поручителей; заем был реально обеспечен залоговым имуществом, на которое было обращено взыскание по решениям судов; решение по кредитованию Федорова Н.В. принималось не лично Кондратовым С.В., а коллегиально кредитным комитетом Аткарского ОСБ N 4013.

Считают, что показания свидетелей Ф, Ф, К, Р, С, Ф, К, явившихся заемщиками и поручителями кредитов, не свидетельствуют о виновности Кондратова С.В. в совершении хищения, с ними он не был знаком, личного участия в выдачи этих кредитов не принимал.

Указывают на то, что ущерб Сбербанку России не причинен.

Полагают, что доводам и версиям защиты судом не была дана надлежащая оценка.

Ссылаясь на Пленум Верховного Суда РФ N 51 от 27 декабря 2007 года п. 16, считают, что квалификация действий Кондратова С.В. дана не верно.

Указывают, на нарушение судом требований ч. 2 ст. 49, ч. 1 ст. 16 УПК РФ ст. 45, ч. 2 ст. 48 Конституции РФ, международных норм, ч. 1 ст. 50 УПК РФ, поскольку суд необоснованно не допустил в качестве защитника супругу Кондратова С.В. - С, чем нарушил право на защиту.

Обращают внимание на фальсификацию материалов уголовного дела, о чем свидетельствует то, что уголовное дело подвергалось расшивке, в материалах отсутствуют все приобщенные к нему материалы и жалобы.

Считают, что заключение экспертов N 65 от 26 января 2011 года является недопустимым доказательством, поскольку в нем отсутствует подпись одного из экспертов о предупреждении его за дачу заведомо ложного заключения; с постановлением о назначении данной экспертизы Федоров Н.В. был ознакомлен после ее фактического производства.

Указывают также на недопустимость заключений экспертов N 321-32711-1 от 09 марта 2011 года, N 1360/1-1 от 19 августа 2011, так как в них не указаны вопросы, поставленные перед экспертом, с постановлениями о назначении этих экспертиз Федоров Н.В. был ознакомлен после их фактического производства.

Считают, что судебное разбирательство проведено с обвинительным уклоном, поскольку имеющимся в деле доказательствам и доводам защиты суд не дал мотивированной оценки.

Полагают о необходимости возвращения уголовного дела прокурору в порядке ст. 237 УК РФ, поскольку постановление о привлечении в качестве обвиняемого противоречит обвинительному заключению относительно места жительства Федорова Н.В. и о наличии у него детей.

Обращают внимание на нарушение права на защиту подсудимого, поскольку судом было необоснованно отказано в удовлетворении ходатайств о возвращении уголовного дела прокурору. Считают, что указанные ходатайства в нарушение закона разрешались без удаления в совещательную комнату.

Выражают свое несогласие с протоколом судебного заседания, который не отражает ход судебного заседания.

Просят приговор отменить, вынести оправдательный приговор.

В апелляционной жалобе и дополнении к ней адвокат Комраков Д.В., в защиту интересов осужденного Федорова Н.В., выражает несогласие с приговором суда, считая его незаконным, необоснованным и несправедливым. Полагает, что виновность Федорова Н.В. в инкриминируемом ему преступлении не нашла своего подтверждения в ходе судебного разбирательства, а выводы суда, изложенные в приговоре, не соответствуют фактическим обстоятельствам дела и не подтверждаются приведенными в приговоре доказательствами.

Полагает, что в действиях Федорова Н.В. отсутствует состав преступления, предусмотренный ч. 4 ст. 159 УК РФ, поскольку у него отсутствовал умысел на совершение хищения денежных средств банка, что подтверждается частичным исполнением кредитных обязательств по договорам, согласно которым выплачивались значительные суммы. При этом отмечает, что само по себе представление каких - либо недостоверных сведений при получении кредита не образует состава мошенничества, а частичное исполнение кредитных обязательств, в том числе и за счет заложенного имущества, нельзя признать способом сокрытия совершенного хищения.

Указывает на то, что суд первой инстанции сделал неправильный вывод о финансовой несостоятельности Федорова Н.В., поскольку он сделан без учета анализа финансового положения ООО "Завод Металлист" до получения кредитов, которое позволяло обеспечить исполнение обязательств по кредитным договорам и после, когда предприятие продолжало осуществлять свою производственную и финансовую деятельность.

Обращает внимание также на то, что полученные кредиты имели надлежащее обеспечение, в том числе залогом имущества. Считает, что суд необоснованно не принял во внимание и не дал оценку тем обстоятельствам, что на заложенное имущество, оборудование и транспортные средства обращено взыскание, в том числе при участии Федорова Н.В.; полученные в кредит денежные средства Федоровым Н.В. не были обращены в свою пользу, а направлены на оздоровление финансово - хозяйственной деятельности ООО "Завод Металлист".

Полагает, что суд в приговоре не дал никакой оценки показаниям свидетелей Ф, С и К, которые подтвердили финансовую состоятельность ООО "Завод Металлист", вместе с тем необоснованно положил в основу приговора показания свидетелей Ф, Ф и К, которые заинтересованы в исходе дела, в связи с чем оговаривают Федорова Н.В.

Указывает о наличии между потерпевшим и заемщиками гражданско-правовых правоотношений, что исключает уголовную ответственность Федорова Н.В. за ненадлежащее исполнение кредитных обязательств заемщиками.

Обращает внимание на то, что судом в основу приговора положены недопустимые доказательства, а именно: заключение эксперта N 3304/1-1 от 05 октября 2012 года, поскольку представленные на исследование материалы для сравнительного исследования подписей получены с нарушением УПК РФ; заключение эксперта N 65, поскольку один из экспертов, проводивших экспертизу об уголовной ответственности за дачу заведомо ложного заключения по ст. 307 УК РФ предупрежден не был.

Считает, что недопустимыми доказательствами по делу также являются: протоколы осмотров предметов (документов) от 29 декабря 2010 года, от 13-16 декабря 2010 года, от 10 марта 2011 года, от 01-04 марта 2011 года, протоколы получения образцов для сравнительного исследования у Ч, М, Л, Ж, Л, Д, А от 22 декабря 2010 года и 23 декабря 2010 года и заключения экспертов, полученные в результате их исследований, так как следователи СО при Аткарском ОВД не имели права производить какие-либо следственные действия в рамках расследования уголовного дела N 304976, поскольку производство предварительного следствия было поручено зам. начальника отдела СЧ ГСУ при ГУВД по Саратовской области Е

Обращает внимание на то, что суд указал на использование Федоровым Н.В. своего служебного положения директора ООО "Завод Металлист", чем вышел за пределы предъявленного обвинения.

Полагает, что судом в приговоре незаконно указана судимость Федорова Н.В. по приговору "данные изъяты", поскольку данная судимость погашена.

Указывает на процессуальные нарушения, допущенные судом при постановлении приговора, поскольку в нем приведены показания свидетелей Р, Ч, А которые в судебном заседании не допрашивались и ранее данные ими показания в порядке ст. 281 УПК РФ не исследовались.

Просит приговор в отношении Федорова Н. В. отменить, его оправдать.

В возражениях на апелляционные жалобы с дополнениями осужденного Кондратова С.В., адвоката Комракова Д.В. помощник Аткарского межрайонного прокурора Саратовской области Романов С.В. опровергает изложенные в жалобах доводы, считает их необоснованными и неподлежащими удовлетворению.

В возражениях на апелляционное представление помощника Аткарского межрайонного прокурора Саратовской области Романова С.В. адвокаты Весич О.Ю., Гордеева Т.Н., Комраков Д.В. опровергают изложенные в нем доводы, считает их необоснованными и неподлежащими удовлетворению.

Проверив материалы уголовного дела, обсудив доводы, приведенные в апелляционных жалобах, дополнениях к ним, представлении, возражениях, выступлениях сторон в суде апелляционной инстанции, судебная коллегия находит приговор суда подлежащим отмене по следующим основаниям.

Основаниями отмены или изменения судебного решения в апелляционном порядке являются: несоответствие выводов суда, изложенных в приговоре, фактическим обстоятельствам уголовного дела, установленным судом первой инстанции (п. 1 ст. 389.15 УПК РФ); существенное нарушение уголовно-процессуального закона (п. 2 ст. 389.15 УПК РФ).

В соответствии с положениями ст. 297 УПК РФ приговор признается законным, обоснованным и справедливым, если он постановлен в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона.

В силу ч. 2 ст. 307 УПК РФ описательно-мотивировочная часть обвинительного приговора должна содержать доказательства, на которых основаны выводы суда в отношении подсудимого, и мотивы, по которым суд отверг другие доказательства.

Согласно п. 3 постановления Пленума Верховного Суда РФ "О судебном приговоре" от 29 апреля 1996 года N 1, при постановлении приговора должны получить оценку все рассмотренные в судебном заседании доказательства, как подтверждающие выводы суда по вопросам, разрешаемым при постановлении приговора, так и противоречащие этим выводам.

В соответствии с ч. ч. 1 и 3 ст. 240 УПК РФ в судебном разбирательстве все доказательства по уголовному делу подлежат непосредственному исследованию, за исключением случаев, предусмотренных разделом 10 этого же Кодекса. Приговор может быть основан лишь на тех доказательствах, которые были исследованы в судебном заседании.

Так в основу приговора суда первой инстанции положены, в том числе показания свидетеля Р, письменные доказательства: заявление управляющего Сберегательного банка России (т. 1 л.д. 11-33); договоры купли-продажи между ООО "Верона-плюс" и ООО "Тендер-С", между ООО "Завод Металлист" (т.6 л.д. 128-132,133-137); протоколы выемок документов в МИ ФНС N7 по Саратовской области (т. 11 л.д. 159-167), в Аткарском отделении N 4013 Сбербанка России (т. 12 л.д. 183-193); акт приема передачи векселей (т. 17 л.д. 222); копия расходного кассового чека на имя С (т. 43 л.д. 138); ксерокопии документов, указанных в томах 38,39,40,41,42; устав ООО "Завод Металлист", справка о доходах К (т.51 л.д. 73-108,168,167).

Между тем данные доказательства, как усматривается из протокола судебного заседания, в ходе судебного следствия в нарушение требований ст. ст. 240, 285 УПК РФ не оглашались и не исследовались.

С учетом требований закона суд не вправе ссылаться в подтверждение своих выводов на собранные по делу доказательства, если они не были исследованы в судебном заседании и не нашли отражение в протоколе судебного заседания.

Кроме того, вопреки требованиям закона в приговоре не получили оценки доводы стороны защиты и доказательства, указывающие на коллегиальное принятие решений об одобрении выдачи кредита, на частичное погашение кредитных обязательств заемщиками, на нарушения допущенные при возбуждении уголовного дела и составлении обвинительного заключения, свидетельствующие, по мнению стороны защиты, о невиновности Кондратова С.В. и Федорова Н.В.

Таким образом, суд приговоре ссылался на доказательства, не рассмотреные в судебном заседании, в приговоре не указано, по каким основаниям при наличии противоречивых доказательств, имеющих существенное значение для выводов суда, суд принял одни из этих доказательств и отверг другие, суд не дал оценки доказательствам, которые могли существенно повлиять на выводы суда, что в соответствии со ст. 389.16, п. 3 ч. 1 ст. 389.20 УПК РФ является основаниями к отмене обвинительного приговора и вынесению обвинительного приговора судом апелляционной инстанции.

В судебном заседании суда апелляционной инстанции установлено, что Кондратов С.В. и Федоров Н.В. совершили мошенничество, то есть хищение имущества ОАО "Сбербанк России" путём обмана и злоупотребления доверием, группой лиц по предварительному сговору, с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере.

Преступление совершено ими в городе Аткарске Саратовской области при следующих обстоятельствах.

В соответствии с пунктом 1.7 Устава Акционерного коммерческого Сберегательного банка Российской Федерации (открытого акционерного общества) (далее по тексту - Сбербанк России), банк - коммерческая организация, основной целью которой является получение прибыли.

Филиал Сбербанка России - Аткарское отделение N 4013, будучи расположен по адресу: "адрес", функционировал на территории Аткарского района Саратовской области, не являясь юридическим лицом, как обособленное подразделение Сбербанка России, расположенное вне места его нахождения, входящее в единую систему Сбербанка России, организационно подчинённое Саратовскому банку Сбербанка России и непосредственно руководящее работой подразделений системы Сбербанка России, расположенных на обслуживаемой им территории, осуществляющее от имени Сбербанка России банковские операции и сделки, предусмотренные Положением о филиале.

Исходя из пункта 2.1 Положения, Аткарское отделение N 4013, как филиал, осуществляет банковские операции и сделки на основании Устава Сбербанка России, генеральной лицензии, выданной Банком России, Положения о филиалах, в соответствии с доверенностью, выданной его руководителю Сбербанком России.

В силу пункта 3.1 Положения, руководство текущей деятельностью филиала осуществляют Совет и управляющий отделением.

Управляющий отделением: заключает договоры на осуществление филиалом банковских операций и сделок, определённых Положением и выданной ему доверенностью; осуществляет управление персоналом филиала, в том числе, заключает трудовые договоры (контракты), увольняет, поощряет, привлекает к дисциплинарной и материальной ответственности работников филиала по установленной номенклатуре, выполняет другие обязанности, разработанные Банком и утверждённые постановлением Министерства труда Российской федерации, а также нормативными и распорядительными документами Сбербанка России (пункт 3.5); несёт персональную ответственность за работу филиала и подразделений системы Сбербанка России, расположенных на обслуживаемой филиалом территории, и за решение возложенных на них задач (пункт 3.6); возглавляет Совет филиала и несёт персональную ответственность за организацию его работы и принятие решений, соответствующих нормативным и распорядительным документам Сбербанка России (пункт 3.7).

Приказом Председателя Поволжского банка Сбербанка России от 24 сентября 2003 года N 774-КТ управляющим Аткарским отделением N4013 Сбербанка России был назначен Кондратов С.В.

В период с 25 сентября 2003 года по 27 июля 2009 года Кондратов С.В. осуществлял функциональные обязанности управляющего Аткарским отделением N 4013 на основании доверенностей N 119 от 2 декабря 2004 года и N 58 от 20 ноября 2007 года, выданных Председателем Поволжского банка Сбербанка России, а также должностной инструкции, утверждённой Председателем Поволжского банка Сбербанка России 25 сентября 2003 года, согласно которым, как управляющий Аткарским отделением N 4013, он должен был осуществлять общее руководство и обеспечивать устойчивую, эффективную работу Аткарского отделения N 4013 в соответствии с Уставом Сбербанка России, Положением об отделении, внутриведомственными нормативными документами и инструкциями в рамках действующего законодательства; в соответствии с проводимой Сбербанком России экономической политикой определять стратегию деятельности отделения и организовывать его работу на основе перспективных и текущих планов работ, распределять обязанности между своими заместителями по направлениям деятельности, обеспечивать систематический анализ деятельности отделения, рассматривать результаты анализа и на этой основе принимать управленческие решения, направленные на качественное и своевременное выполнение функциональных задач, возложенных на отделение.

В соответствии с этим, согласно должностной инструкции, Кондратов С.В. должен был: обеспечивать законное и целесообразное использование денежных средств и имущества отделения, распорядителем которых он являлся (пункт 1.10); заключать договоры на осуществление филиалом банковских операций и сделок, определённых Положением об отделении и выданной доверенностью (пункт 1.11); проводить работу, направленную на предотвращение случаев причинения отделению ущерба, в необходимых случаях принимать меры к его взысканию и привлечению к ответственности виновных лиц (пункт 1.14); обеспечивать сохранность вверенных денежных средств, ценностей и документов, нести персональную ответственность за обеспечение сохранности ценностей, находящихся в специальных хранилищах отделения (пункт 1.1.5); утверждать должностные инструкции руководителей структурных подразделений отделения и их заместителей, должности которых входят в номенклатуру должностей Поволжского банка Сбербанка России, и должностные инструкции бухгалтерских работников (пункт 1.21); осуществлять контроль за совершением банковских операций и сделок, определённых Положением об отделении и выданной ему доверенностью, а также курировать направления службы безопасности, кредитования, автоматизации банковских работ, юридической службы, работ с персоналом, контрольно - ревизионной работы, административного отдела, кассовой работы и инкассации (пункт 1.29).

Согласно пункту 1 доверенностей N 119 от 2 декабря 2004 года и N 58 от 20 ноября 2007 года, выданных Председателем Поволжского банка Сбербанка России, Кондратов С.В. был наделён полномочиями по осуществлению банковских операций и сделок с физическими и юридическими лицами в рублях и иностранной валюте с заключением, изменением, прекращением соответствующих договоров и подписанием всех необходимых и сопровождающих расчётных, финансовых и других документов, в том числе, кредитование физических лиц единолично в пределах предоставленных полномочий или на основании решений кредитных комитетов отделения или на основании решений уполномоченных коллегиальных рабочих органов отделения, Саратовского отделения N 8622, Поволжского банка и Сбербанка России (пункт 1.2.1).

В силу пункта 2.13 доверенности N 119 от 02 декабря 2004 года и пунктов 2.18, 2.17 доверенности N 58 от 20 ноября 2007 года, выданных Председателем Поволжского банка Сбербанка России, Кондратов С.В. осуществлял права и обязанности работодателя в трудовых отношениях в соответствии с действующим законодательством, связанные, в том числе, с заключением, изменением и расторжением трудовых договоров, приёмом на работу, переводом, увольнением, поощрением, привлечением к дисциплинарной и материальной ответственности работников отделения, поощрением работников отделения, входящих в состав номенклатуры Поволжского банка, а также утверждал (изменял) штатное расписание отделения.

Таким образом, Кондратов С.В. являлся лицом, постоянно выполнявшим управленческие функции, а именно организационно - распорядительные и административно - хозяйственные обязанности в коммерческой организации, являлся распорядителем денег Сбербанка России в лице Аткарского отделения N 4013, обязанным осуществлять контроль за совершением банковских операций и обеспечением сохранности вверенных ему денежных средств, ценностей и документов.

С 27 октября 2005 года Федоров Н.В. являлся генеральным директором, а с 25 января 2006 года - и участником ООО "Завод Металлист" (далее по тексту - ООО "Завод Металлист"), имевшего юридический адрес: "адрес".

В период времени с 11 июля 2006 года по 22 февраля 2007 года по пяти кредитным договорам ЗАО "Экономбанк" предоставило ООО "Завод Металлист", руководимому Федоровым Н.В., деньги в сумме 43580000 рублей; по состоянию на 13 августа 2007 года ООО "Завод Металлист" имело перед ЗАО "Экономбанк" задолженность по двум кредитным договорам, включающую основной долг в сумме 27 020 000 рублей и просроченные проценты в сумме 906 228 рублей 50 копеек.

В результате сделок между ЗАО "Экономбанк" и ЭРО МООИ "Реабилитация", 13 августа 2007 года ЗАО "Экономбанк" стало собственником двадцати одного объекта недвижимости и земельного участка, ранее принадлежащих ЭРО МООИ "Реабилитация", где находилось оборудование ООО "Завод Металлист".

13 сентября 2007 года ЗАО "Экономбанк" по договору аренды сроком до 25 декабря 2007 года передало вышеуказанные объекты недвижимости, за исключением одного, в аренду ООО "Завод Металлист", при том условии, что в соответствии с пунктами 2.1 и 5.1 договора арендатор должен был использовать объекты для размещения производственной базы, а за использование этих объектов внести арендодателю арендную плату путём единовременной передачи в последний срок действия договора имущества, принадлежащего арендатору на праве собственности, стоимостью и в порядке, предусмотренных отдельным соглашением сторон от 12 сентября 2007 года. Исходя из этого, по состоянию на 13 сентября 2007 года Федоров Н.В. знал и понимал, что всё имущество, принадлежащее ООО "Завод Металлист", он должен передать 24 декабря 2007 года ЗАО "Экономбанк" в качестве платы за аренду недвижимости.

В 2007 году у Кондратова С.В. из корыстных побуждений возник умысел на хищение чужого для него имущества - денег Сбербанка России - в особо крупном размере посредством противоправного безвозмездного его изъятия из Аткарского отделения N 4013 под видом кредитования физических лиц, которым кредит не мог быть предоставлен, и не имевших намерения и возможности выполнить обязательства по возврату денег в силу их неплатежеспособности по причине недостаточности доходов, но желающих совершить противоправное безвозмездное изъятие из банка денег в особо крупном размере под видом получения кредита с целью получения материальной выгоды.

Достичь этих целей Кондратов С.В. намеревался путём обмана и злоупотребления доверием Сбербанка России, оказываемого ему, как управляющему Аткарским отделением N 4013, с использованием для этого своего служебного положения, а именно предоставленных Положением об Аткарском отделении N 4013 и доверенностями широких управленческих функций и полномочий в сфере кредитования, а также использования неосведомлённых о его преступных намерениях лиц, работавших в Аткарском отделении N 4013, обязанных ему подчиняться и выполнять его указания.

В сентябре 2007 года Кондратов С.В. из корыстных побуждений, воспользовавшись своим служебным положением управляющего Аткарским отделением N 4013, злоупотребляя оказываемым ему Сбербанком России доверием, вступил с генеральным директором ООО "Завод Металлист" Федоровым Н.В., который был неплатёжеспособен по причине недостаточности доходов для того, чтобы своевременно и в полном объёме исполнять денежные обязательства, в предварительный сговор на хищение чужого для них имущества - денег Сбербанка России - в особо крупном размере путём обмана и злоупотребления доверием, с использованием их, Кондратова С.В. и Федорова Н.В., служебного положения, обусловленного статусом управляющего Аткарским отделением N 4013 и генерального директора ООО "Завод Металлист" соответственно.

С целью реализации совместного умысла на хищение денег Сбербанка России в особо крупном размере, действуя, основываясь на предварительной договорённости с Кондратовым С.В., использовав своё служебное положение генерального директора ООО "Завод Металлист", Федоров Н.В., осознавая свою неплатежеспособность по причине недостаточности доходов и отсутствия имущества, необходимых для своевременно и в полном объёме исполнения денежных обязательств, и фактически не намереваясь возвращать деньги Сбербанку России и иным образом исполнить обязательства перед этой кредитной организацией, преследуя исключительно цель совместного с Кондратовым С.В. хищения денег Сбербанка России в особо крупном размере, в сентябре 2007 года убедил работников ООО "Завод Металлист" Ш и Л выступить поручителями по кредиту, который якобы необходимо получить на нужды ООО "Завод Металлист", заверив их, что выплатит кредит лично, а возврат кредита будет обеспечен залогом имущества (оборудования), стоимость которого в несколько раз превышает размер кредита.

14 сентября 2007 года в дневное время Федоров Н.В., действуя в соответствии с ранее достигнутой с Кондратовым С.В. договоренностью, вместе с Ш и Л, которые не были осведомлены о преступных намерениях Федорова Н.В. и Кондратова С.В., приехал к Аткарскому отделению N 4013, расположенному по адресу: "адрес", "адрес", после чего, оставив Ш и Л в автомобиле, сам зашёл в отделение банка к управляющему отделением Кондратову С.В.

В этот же день, 14 сентября 2007 года в дневное время Кондратов С.В., руководствуясь корыстными побуждениями, обусловленными стремлением к личному обогащению, действуя в соответствии с ранее достигнутой с Федоровым Н.В. договоренностью о совместном хищении денег Сбербанка России в особо крупном размере, злоупотребляя доверием Сбербанка России и используя своё служебное положение управляющего отделением, зная и понимая, что исполнять обязательство по кредитному договору ни лицо, которое выступит в роли заёмщика, ни лица, которые выступят в качестве поручителей и залогодателя не намерены и не имеют к тому возможности в силу отсутствия реального обеспечения залогом, а также недостоверности в силу завышения сведений о доходах заёмщика и поручителей в справках, которые будут представлены в банк, действуя вопреки Правилам кредитования физических лиц Сбербанком России и его филиалами от 30 мая 2003 года N 229-3-р, дал подчинённому ему работнику Аткарского отделения N 4013, исполнявшему обязанности начальника сектора кредитования частных клиентов отдела кредитования, А указание срочно оформить и выдать Федорову Н.В. кредит в сумме 7 500 000 рублей, размер которой был предварительно Кондратовым С.В. и Федоровым Н.В. оговорён.

Затем, в этот же день, действуя в соответствии с ранее достигнутой с Кондратовым С.В. договоренностью, Федоров Н.В., использовав своё служебное положение генерального директора ООО "Завод Металлист", изготовил, подписал, как генеральный директор, и заверил оттиском печати ООО "Завод Металлист" справки для получения ссуды (оформления поручительства) в Аткарском отделении N 4013 Сбербанка России, в которых, намереваясь обмануть Сбербанк России и ввести эту кредитную организацию в заблуждение, с целью хищения денег в особо крупном размере указал заведомо недостоверные сведения о том, что его собственный доход за последние шесть месяцев составляет 1 800 000 рублей, а доход Ш и Л - 1 800 000 рублей и 900 000 рублей соответственно, а также о том, что должность главного бухгалтера в ООО "Завод Металлист" отсутствует.

После этого, вышеуказанные справки о доходах, содержащие недостоверные и существенно завышенные сведения о размерах его, Федорова Н.В, Ш и Л доходов, Федоров Н.В. с собственноручно заполненной и подписанной им анкетой - заявлением, а также ксерокопиями своего паспорта и паспортов Ш и Л передал в сектор кредитования частных клиентов отдела кредитования Аткарского отделения N 4013, введя, тем самым, Сбербанк России в заблуждение относительно своих доходов, имущественном положении и реальной возможности обслуживать кредит путём предоставления банку фиктивных документов с целью подтверждения ими мнимых фактов и обстоятельств якобы позволяющих ему получить денежный кредит в размере 7 500 000 рублей.

В этот же день, 14 сентября 2007 года исполняющая обязанности начальника сектора кредитования частных клиентов отдела кредитования Аткарского отделения N 4013 А, понимая, что кредит оформляется в нарушение Правил кредитования физических лиц Сбербанком России и его филиалами от 30 мая 2003 года N 229-3-р, однако, боясь быть уволенной с работы в случае невыполнения указания Кондратова С.В. и не будучи осведомлена о преступных намерениях Федорова Н.В. и Кондратова С.В., вынуждена была на основании представленных Федоровым Н.В. документов, в том числе фиктивных справок, подготовить и, как кредитный инспектор, подписать документы, необходимые для выдачи Федорову Н.В. денежного кредита в сумме 7 500 000 рублей, а именно: кредитный договор N 17838 от 14 сентября 2007 года между Сбербанком России и Федоровым Н.В., по которому банк обязался предоставить Федорову Н.В. кредит в сумме 7 500 000 рублей под 17 % годовых на цели личного потребления на срок по 14 сентября 2012 года, предусматривающий в качестве обеспечения своевременного и полного исполнения обязательств предоставление поручительства граждан Ш и Л, а также залог имущества (оборудования) Федорова Н.В.; срочное обязательство N 1 от 14 сентября 2007 года, по которому Федоров Н.В. брал на себя обязанность производить платежи в погашение основного долга по кредиту ежемесячно в сумме 125000 рублей и одновременно уплачивать проценты; договор поручительства N 17838/1 от 14 сентября 2007 года между Сбербанком России и Л; договор поручительства N 17838/3 от 14 сентября 2007 года между Сбербанком России и Ш; заявление индивидуального заёмщика о выдаче кредита наличными от 14 сентября 2007 года; памятку заёмщика; информацию о размере эффективной процентной ставки, рассчитанной на основе примерного графика платежей по кредиту.

Затем сам Федоров Н.В., не имевший дохода, позволявшего ему осуществлять ежемесячные платежи по кредитному договору в сумме более 200 000 рублей, а также имущества, необходимого для предоставления в залог, но сокрывший это обстоятельство, а также приглашённые им в помещение банка Ш и Л, которые доверились Федорову Н.В. и также как он не имевшие дохода, позволявшего им осуществлять ежемесячные платежи по кредитному договору в сумме более 200000 рублей, подписали подготовленные А документы, как заёмщик и поручители соответственно.

Через несколько дней, после 19 сентября 2007 года, действуя в составе группы лиц с Кондратовым С.В. в соответствии с ранее достигнутой с последним договорённостью, с целью сокрытия хищения денег и введения Сбербанка России в заблуждение относительно своего имущественном положения и возможности обслуживать кредит Федоров Н.В. предоставил в Аткарское отделение N 4013 документы, в том числе фиктивные, о фактах и обстоятельствах якобы позволяющих ему получить денежный кредит в размере 7 500 000 рублей, а именно: отчёт N 47.0602-2007 от 19 сентября 2007 года об определении рыночной стоимости оборудования, расположенного по адресу: "адрес"; ксерокопию протокола заседания внеочередного собрания участников ООО "Завод Металлист" от 23 августа 2007 г. N 5; карточку счёта N 66.3; квитанцию ОАО "СК "Прогресс - Гарант" на получение страхового взноса N 2105514 от 19 октября 2007 года; не соответствующую действительности справку ООО "Завод Металлист" о задолженности перед ним, Федоровым Н.В., в сумме 4482177 рублей 86 копеек от 19 сентября 2007 года; договор N Ф 64-ИО02/000203 страхования имущества от огня и других опасностей, датированный 14 сентября 2007 года, при том, что эта дата не соответствовала дате фактического заключения договора; соглашение N 1 к полису страхования серии Ф 64-ИО02 N 000203, совершённое между Федоровым Н.В., Аткарским отделением N 4013 в лице Л и ОАО "СК "Прогресс - Гарант", датированное 14 сентября 2007 года, при том, что эта дата не соответствовала дате фактического совершения соглашения; договор купли-продажи N 17-м от 3 сентября 2007 года с приложением о том, что Федоров Н.В. якобы приобрёл у ООО "Завод Металлист" оборудование путём погашения обществом обязательств перед Федоровым Н.В., возникших из договора займа.

На основании этих представленных Федоровым Н.В. документов, А, понимая, что кредит Федорову Н.В. оформлен в нарушение Правил кредитования физических лиц Сбербанком России и его филиалами от 30 мая 2003 г. N 229-3-р, однако, боясь быть уволенной с работы в случае невыполнения указания Кондратова С.В. и не будучи осведомлена о преступных намерениях Федорова Н.В. и Кондратова С.В., вынуждена была с целью придания видимости законности выдачи Федорову Н.В. денег под видом кредита оформить договор залога N 17838/2, датированный 14 сентября 2007 года с приложением, указав в нём оборудование из перечня, содержащегося в представленном Федоровым Н.В. отчёте N 47.0602-2007 от 19 сентября 2007 года об определении рыночной стоимости оборудования, не зная о том, что это оборудование по соглашению от 12 сентября 2007 года подлежало передаче ЗАО "Экономбанк", после чего подписала договор залога с приложением, как кредитный инспектор, и предъявила его на подпись Федорову Н.В., как залогодателю, а затем - на подпись заместителю управляющего Аткарского отделения N 4013 Ж, которая, не зная о хищении денег Сбербанка России, подписала договор залога от имени Сбербанка России.

Помимо этого, после даты выдачи из кассы Аткарского отделения N 4013 Федорову Н.В. денег под видом кредита А боясь быть уволенной с работы в случае невыполнения указания Кондратова С.В. и не будучи осведомлена о преступных намерениях Федорова Н.В. и Кондратова С.В., вынуждена была с целью придания видимости законности выдачи Федорову С.В. денег под видом кредита оформить акт осмотра залогового имущества, датированный 14 сентября 2007 года, который подписала сама, как кредитный инспектор, а также представила на подпись инспектору службы безопасности Аткарского отделения N 4013 Ч, при том, что ни она сама, ни Ч фактически осмотр залогового имущества не производили, а также Федорову Н.В., который подписал этот акт.

Также после даты выдачи из кассы Аткарского отделения N 4013 Федорову Н.В. денег под видом кредита А боясь быть уволенной с работы в случае невыполнения указания Кондратова С.В. и не будучи осведомлена о преступных намерениях Федорова Н.В. и Кондратова С.В., вынуждена была с целью придания видимости законности выдачи Федорову Н.В. денег под видом кредита оформить и получить: датированные 14 сентября 2007 года заключения сектора кредитования частных клиентов отдела кредитования и службы безопасности Аткарского отделения N 4013 в лице инспектора Ч о возможности выдачи Федорову Н.В. кредита, которое она подписала от своего имени, как кредитный инспектор, а также подписал Ч, не знавший о хищении денег Сбербанка России Кондратовым С.В. и Федоровым Н.В., датированное 14 сентября 2007 года заключение юридического сектора по представленному пакету документов о возможном вынесении вопроса о предоставлении Федорову Н.В. на неотложные нужды кредита в сумме 7500000 рублей под залог оборудования на рассмотрение комитета по активно - пассивным операциям Аткарского отделения N 4013, подписанное исполнявшей обязанности начальника юридического сектора Л, решение комитета по активно пассивным операциям Аткарского отделения N 4013 N 116 от 14 сентября 2007 года о выдаче Федорову Н.В. денег в сумме 7 500 000 рублей, при том, что такая заявка была включена в протокол заседания комитета по активно - пассивным операциям Аткарского отделения N 4013 Сбербанка России (ОАО) N 116 от 14 сентября 2007 года, как якобы рассмотренная, хотя, поскольку фактически имущественное положение Федорова Н.В. службами Аткарского отделения N 4013 надлежаще проверено не было, то это являлось обстоятельством, исключавшим вынесение кредитной заявки Федорова Н.В. на обсуждение коллегиального органа Аткарского отделения N 4013, ведавшего вопросами кредитования, и принятия по ней положительного решения в силу нарушения процедур, предусмотренных Правилами кредитования физических лиц Сбербанком России и его филиалами N 229-3-р от 30 мая 2003 года, и, соответственно, деньги в сумме 7 500 000 рублей не могли быть выданы Федорову Н.В. в качестве кредита, в том числе, из-за отсутствия его обеспечения.

Таким образом, путём обмана Сбербанка России и злоупотребления его доверием, Кондратов С.В. и Федоров Н.В., действуя группой лиц по предварительному сговору, использовав своё служебное положение управляющего Аткарским отделением N 4013 и генерального директора ООО "Завод Металлист" соответственно, похитили, а именно с корыстной целью противоправно и безвозмездно изъяли, обратив в свою пользу принадлежащее Сбербанку России имущество - деньги в сумме 7 500 000 рублей, которым распорядились по своему усмотрению.

Согласно достигнутой между Кондратовым С.В. и Федоровым Н.В. договорённости, с целью сокрытия хищения принадлежащих Сбербанку России денег в сумме 7 500 000 рублей, Федоров Н.В. произвёл несколько платежей: 26 октября 2007 года им было уплачено 272000 рублей (приходный ордер N 18372006), 6 декабря 2007 года - 270 000 рублей (приходный ордер N 19907096), 14 января 2008 года - 200 000 рублей (приходный ордер N 21309117), 22 апреля 2008 года - 246 000 рублей (приходный ордер N 25507681). Помимо этого по поручению Федорова Н.В. Л, получив от Федорова Н.В. деньги, уплатил: 11 марта 2008 года - 229 000 рублей (приходный ордер N 23602509), 23 апреля 2008 года - 18 000 рублей (приходный ордер N 25516027). Также несколько платежей было сделано лицами из числа сотрудников Аткарского отделения N 4013 по указанию управляющего отделением Кондратова С.В., от которого они и получали деньги для осуществления платежей.

Однако, с 10 января 2008 года из-за несвоевременного внесения платежей задолженность по кредитному договору, совершённому с Федоровым Н.В. была отнесена на счета просроченных ссуд, а с 10 октября 2008 года платежи прекратились, при том, что на эту дату размер основного долга перед Сбербанком России составил 6 108 076 рублей 40 копеек, а начисленные проценты - 28 370 рублей 85 копеек.

Продолжая осуществлять совместный с Кондратовым С.В. умысел на хищение денег Сбербанка России в особо крупном размере, действуя в соответствии с предварительной договорённостью с Кондратовым С.В., использовав своё служебное положение генерального директора ООО "Завод Металлист", Федоров Н.В., осознавая свою неплатежеспособность по причине недостаточности доходов и отсутствия имущества, необходимых для своевременно и в полном объёме исполнения денежных обязательств, и фактически не намереваясь возвращать деньги Сбербанку России и иным образом исполнить обязательства перед банком, а преследуя исключительно цель совместного с Кондратовым С.В. хищения денег Сбербанка России в особо крупном размере, в один из дней сентября 2007 года убедил работников ООО "Завод Металлист" Ф - выступить заёмщиком, а К и Ф - поручителями по кредиту, который якобы необходимо получить на нужды ООО "Завод Металлист", заверив их, что управляющий Аткарского отделения N 4013 поможет получить деньги, кредит он, Федоров Н.В., выплатит лично, а возврат кредита будет обеспечен залогом имущества (оборудования), стоимость которого превышает размер кредита.

23 октября 2007 года в дневное время Федоров Н.В., действуя в соответствии с ранее достигнутой с Кондратовым С.В. договоренностью, вместе с Ф, К и Ф, которые не были осведомлены о преступных намерениях Федорова Н.В. и Кондратова С.В., приехал к Аткарскому отделению N 4013, расположенному по адресу: "адрес", после чего, оставив Ф, К и Ф в автомобиле, сам зашёл в отделение банка к управляющему отделением Кондратову С.В.

В этот же день, 23 октября 2007 года в дневное время Кондратов С.В., руководствуясь корыстными побуждениями, обусловленными стремлением к личному обогащению, действуя в соответствии с ранее достигнутой с Федоровым Н.В. договоренностью о совместном хищении денег Сбербанка России в особо крупном размере, злоупотребляя доверием Сбербанка России и используя своё служебное положение управляющего отделением, зная и понимая, что исполнять обязательство по кредитному договору ни лицо, которое выступит в роли заёмщика, ни лица, которые выступят в качестве поручителей и залогодателя не намерены и не имеют к тому возможности в силу отсутствия реального обеспечения залогом, а также недостоверности в силу завышения сведений о доходах заёмщика и поручителей в справках, которые будут представлены в банк, действуя вопреки Правилам кредитования физических лиц Сбербанком России и его филиалами от 30 мая 2003 года N 229-3-р, через начальника сектора кредитования частных клиентов отдела кредитования Д дал подчинённому ему работнику Аткарского отделения N 4013, а именно кредитному инспектору А, указание в кратчайший срок оформить и выдать Ф кредит в сумме 7 500 000 рублей, размер которой был предварительно Кондратовым С.В. и Федоровым Н.В. оговорён.

Затем, в этот же день, действуя в соответствии с ранее достигнутой с Кондратовым С.В. договоренностью, Федоров Н.В., использовав своё служебное положение генерального директора ООО "Завод Металлист", изготовил, подписал, как генеральный директор, и заверил оттиском печати ООО "Завод Металлист" справки для получения ссуды (оформления поручительства) в Аткарском отделении N 4013 Сбербанка России, в которых, намереваясь обмануть Сбербанк России и ввести эту кредитную организацию в заблуждение, с целью хищения денег в особо крупном размере указал заведомо недостоверные сведения о том, что его собственный доход за последние шесть месяцев составляет 1 800 000 рублей, а доход Ф, К и Ф - 1 800 000 рублей, 900 000 рублей и 900 000 рублей соответственно, а также о том, что должность главного бухгалтера в ООО "Завод Металлист" отсутствует.

После этого, вышеуказанные справки о доходах, содержащие недостоверные и существенно завышенные сведения о размерах его, Федорова Н.В., Ф, К и Ф доходов, Федоров Н.В. с собственноручно заполненной и подписанной Ф анкетой - заявлением, а также ксерокопиями своего паспорта и паспортов Ф, К и Ф передал в сектор кредитования частных клиентов отдела кредитования Аткарского отделения N 4013, тем самым, обманув Сбербанк России и введя его в заблуждение относительно доходов, имущественном положении и реальной возможности обслуживать кредит путём предоставления банку фиктивных документов с целью подтверждения ими мнимых фактов и обстоятельств якобы позволяющих Ф получить денежный кредит в размере 7 500 000 рублей.

В этот же день, 23 октября 2007 года кредитный инспектор сектора кредитования частных клиентов отдела кредитования Аткарского отделения N 4013 А понимая, что кредит оформляется в нарушение Правил кредитования физических лиц Сбербанком России и его филиалами от 30 мая 2003 года N 229-3-р, однако, боясь быть уволенной с работы в случае невыполнения указания Кондратова С.В. и не будучи осведомлена о преступных намерениях Федорова Н.В. и Кондратова С.В., вынуждена была на основании представленных Федоровым Н.В. документов, в том числе фиктивных справок, подготовить и, как кредитный инспектор, подписать документы, необходимые для выдачи Ф денежного кредита в сумме 7 500 000 рублей, а именно: кредитный договор N 18248 от 23 октября 2007 года между Сбербанком России и Ф, по которому банк обязался предоставить Ф кредит в сумме 7 500 000 рублей под 17 % годовых на цели личного потребления на срок по 23 октября 2012 года, предусматривающий в качестве обеспечения своевременного и полного исполнения обязательств предоставление поручительства граждан Федорова Н.В., К и Ф, а также залог имущества (оборудования) Федорова Н.В.; срочное обязательство N 1 от 23 октября 2007 года, по которому Ф брал на себя обязанность производить платежи в погашение основного долга по кредиту ежемесячно в сумме 125 000 рублей и одновременно уплачивать проценты; договор поручительства N 18248/1 от 23 октября 2007 года между Сбербанком России и К; договор поручительства N 18248/2 от 23 октября 2007 года между Сбербанком России и Федоровым Н.В.; договор поручительства N 18248/4 от 23 октября 2007 года между Сбербанком России и Ф; заявление индивидуального заёмщика о выдаче кредита зачислением во вклад от 23 октября 2007 года; памятку заёмщика; информацию о размере эффективной процентной ставки, рассчитанной на основе примерного графика платежей по кредиту.

Затем сам Федоров Н.В., не имевший дохода, позволявшего ему осуществлять ежемесячные платежи по кредитному договору в сумме более 200 000 рублей, а также имущества, необходимого для предоставления в залог, но сокрывший это обстоятельство, а также приглашённые им в помещение банка Ф, К и Ф, которые доверились Федорову Н.В. и также как он не имевшие дохода, позволявшего им осуществлять ежемесячные платежи по кредитному договору в сумме более 200 000 рублей, подписали подготовленные А документы: Ф - как заёмщик, а Федоров Н.В., К и Ф - как поручители соответственно.

После этого работник Сбербанка России А предъявила документы руководящим работникам Аткарского отделения N 4013, которые, не будучи осведомлены о преступных намерениях Федорова Н.В. и Кондратова С.В., подписали их. Так, заместитель управляющего Аткарского отделения N 4013 Ж от имени Сбербанка России подписала распоряжение N 5448-а от 23 октября 2007 года на открытие Ф лицевого ссудного счёта, а заместитель управляющего Аткарского отделения N 4013 Л от имени Сбербанка России подписала кредитный договор N 18248 от 23 октября 2007 года, договоры поручительства N 18248/1 от 23 октября 2007 года, N 18248/2 от 23 октября 2007 года и N 18248/4 от 23 октября 2013 года, а также выполнила от имени Сбербанка России распорядительную надпись в заявлении заёмщика на выдачу Ф кредита в сумме 7 500 000 рублей с зачислением на счёт по вкладу, в соответствии с которым деньги в сумме 7 500 000 рублей были перечислены Сбербанком России на лицевой счёт Ф, открытый 23 октября 2007 года в Аткарском отделении N 4013, после чего в тот же день, а именно 23 октября 2007 года в 17 часов 45 минут по расходным кассовым ордерам N 1572-7 от 23 октября 2007 года и N 1557-3 от 23 октября 2007 года, подписанным Ф, из кассы Аткарского отделения N 4013 были выданы принадлежащие Сбербанку России деньги в сумме 2 499 700 рублей, которыми фактически, реализуя свой совместный с Кондратовым С.В. умысел и действуя в соответствии со своей преступной ролью, завладел Федоров Н.В ... На сумму в 5 000 000 рублей был оформлен простой вексель N 1740061 серии ВМ на имя Ф, который от имени Сбербанка России подписала Л, не осведомлённая о совершаемом хищении. За получение векселя Ф расписался в акте приёма - передачи векселей Сбербанка России по договору N 4013 003Ф от 23 октября 2007 года, но фактически, реализуя свой совместный с Кондратовым С.В. умысел и действуя в соответствии со своей преступной ролью, этим векселем завладел Федоров Н.В ... Оставшиеся на счёте Ф деньги были использованы на оплату комиссии банку.

Через несколько дней после 23 октября 2007 года и завладения деньгами и векселем, действуя в составе группы лиц с Кондратовым С.В. в соответствии с ранее достигнутой с последним договорённостью, с целью сокрытия хищения и введения Сбербанка России в заблуждение относительно своего имущественном положения и возможности обеспечить кредит, Федоров Н.В. предоставил в Аткарское отделение N 4013 документы, в том числе фиктивные, о фактах и обстоятельствах якобы позволяющих Ф получить денежный кредит в размере 7 500 000 рублей, а именно: отчёт N 47.0709-2007 от 16 октября 2007 года об определении рыночной стоимости оборудования, расположенного по адресу: "адрес"; ксерокопию протокола заседания внеочередного собрания участников ООО "Завод Металлист" от 23 августа 2007 г. N 5; квитанцию ОАО "СК "Прогресс - Гарант" на получение страхового взноса N 2105546 от 19 октября 2007 года; договор N Ф 64-ИО02/000205 страхования имущества от огня и других опасностей, датированный 23 октября 2007 года; соглашение N 1 к полису страхования серии Ф 64-ИО02 N 000205, совершённое между Федоровым Н.В., Аткарским отделением N 4013 в лице Л и ОАО "СК "Прогресс - Гарант", датированное 23 октября 2007 года; договоры купли - продажи N 19-м от 04 сентября 2007 года и N 18-м от 04 сентября 2007 года с приложениями и актами приёма - передачи о том, что Федоров Н.В. якобы приобрёл у ООО "Завод Металлист" путём погашения обществом обязательств перед Федоровым, возникших из договора займа, оборудование, якобы приобретённое, в том числе, у ЭРО МООИ "Реабилитация" по договору купли - продажи N 150 от 22 августа 2007 года и договору купли - продажи N 160 от 23 августа 2007 года.

На основании этих представленных Федоровым Н.В. документов, А, понимая, что кредит на имя Ф оформлен в нарушение Правил кредитования физических лиц Сбербанком России и его филиалами от 30 мая 2003 года N 229-3-р, однако, боясь быть уволенной с работы в случае невыполнения указания Кондратова С.В. и не будучи осведомлена о преступных намерениях Федорова Н.В. и Кондратова С.В., вынуждена была с целью придания видимости законности выдачи Ф денег под видом кредита оформить договор залога N 18248/3, датированный 23 октября 2007 года с приложением, указав в нём оборудование из перечня, содержащегося в представленных Федоровым Н.В. отчёте N 47.0602-2007 от 19 сентября 2007 года и отчёте N 47.0709-2007 от 16 октября 2007 года об определении рыночной стоимости оборудования, не зная о том, что это оборудование по соглашению от 12 сентября 2007 года подлежало передаче ЗАО "Экономбанк", после чего подписала договор залога с приложением, как кредитный инспектор, и предъявила его на подпись Федорову Н.В., как залогодателю, а затем - на подпись заместителю управляющего Аткарского отделения N 4013 Л, которая, не зная о хищении денег Сбербанка России, подписала договор залога от имени Сбербанка России.

Помимо этого, после даты выдачи Аткарским отделением N 4013 денег под видом кредита, оформленного на Ф, а также векселя, которыми фактически завладел Федоров Н.В., реализовавший свой совместный с Кондратовым С.В. умысел на хищение денег Сбербанка России в особо крупном размере, А, боясь быть уволенной с работы в случае невыполнения указания Кондратова С.В. и не будучи осведомлена о преступных намерениях Федорова Н.В. и Кондратова С.В., вынуждена была с целью придания видимости законности выдачи Ф денег под видом кредита оформить акт осмотра залогового имущества, датированный 23 октября 2007 года, который подписала сама, как кредитный инспектор, а также представила на подпись инспектору службы безопасности Аткарского отделения N 4013 Ч, при том, что ни она сама, ни Ч фактически осмотр залогового имущества не производили, а также Федорову Н.В., который подписал этот акт.

Кроме того, после даты выдачи Аткарским отделением N 4013 денег под видом кредита, оформленного на Ф, а также векселя, которыми фактически завладел Федоров Н.В., реализовавший свой совместный с Кондратовым С.В. умысел на хищение денег Сбербанка России в особо крупном размере, А, боясь быть уволенной с работы в случае невыполнения указания Кондратова С.В. и не будучи осведомлена о преступных намерениях Федорова Н.В. и Кондратова С.В., вынуждена была с целью придания видимости законности выдачи денежного кредита на имя Ф, оформить и получить: датированные 23 октября 2007 года заключения сектора кредитования частных клиентов отдела кредитования и службы безопасности Аткарского отделения N 4013 в лице инспектора Ч о возможности выдачи Ф кредита, которые она подписала от своего имени, как кредитный инспектор, а также подписал Ч, не знавший о хищении денег Сбербанка России Кондратовым С.В. и Федоровым Н.В.; датированное 23 октября 2007 года заключение юридического сектора по представленному пакету документов о возможном вынесении вопроса о предоставлении Ф на неотложные нужды кредита в сумме 7 500 000 рублей под залог оборудования на рассмотрение комитета по активно - пассивным операциям Аткарского отделения N 4013, подписанное старшим юрисконсультом юридического сектора Л; решение комитета по активно пассивным операциям Аткарского отделения N 4013 N 135 от 23 октября 2007 года о выдаче Ф денег в сумме 7 500 000 рублей, при том, что такая заявка была включена в протокол заседания комитета по активно - пассивным операциям Аткарского отделения N 4013 Сбербанка России (ОАО) N 135 от 23 октября 2007 года, как якобы рассмотренная, хотя, поскольку фактически имущественное положение Ф службами Аткарского отделения N 4013 надлежаще проверено не было, то это являлось обстоятельством, исключавшим вынесение кредитной заявки от имени Ф на обсуждение коллегиального органа Аткарского отделения N 4013, ведавшего вопросами кредитования, и принятия по ней положительного решения в силу нарушения процедур, предусмотренных Правилами кредитования физических лиц Сбербанком России и его филиалами N 229-3-р от 30 мая 2003 года, и, соответственно, деньги в сумме 7 500 000 рублей не могли быть выданы Ф в качестве кредита, в том числе из-за отсутствия его обеспечения.

Таким образом, путём обмана Сбербанка России и злоупотребления его доверием, Кондратов С.В. и Федоров Н.В., действуя группой лиц по предварительному сговору, использовав своё служебное положение управляющего Аткарским отделением N 4013 и генерального директора ООО "Завод Металлист" соответственно, похитили, а именно с корыстной целью противоправно и безвозмездно изъяли, обратив в свою пользу, принадлежащее Сбербанку России имущество - деньги в сумме 7 500 000 рублей, - которым распорядились по своему усмотрению.

Согласно достигнутой между Кондратовым С.В. и Федоровым Н.В. договорённости, с целью сокрытия хищения принадлежащих Сбербанку России денег в сумме 7 500 000 рублей, Федоров Н.В. произвёл от имени Ф несколько платежей: 06 декабря 2007 года было уплачено 280 000 рублей (приходный кассовый ордеру N 19906923); 14 января 2008 года - 200 000 (приходный кассовый ордер N 21309116); 22 апреля 2008 года - 4 000 рублей (приходный кассовый ордер N 25507680). Помимо этого по поручению Федорова Н.В. Л, получив от Федорова Н.В. деньги, уплатил от имени Ф: 18 апреля 2008 года - 78 500 рублей (приходный ордер N 25349466); 17 апреля 2008 года - 164 400 рублей (приходный кассовый ордер N 25290118); 11 марта 2008 года - 230 900 рублей (приходный кассовый ордер N 23602510). Также несколько платежей было сделано лицами из числа сотрудников Аткарского отделения N 4013 по указанию управляющего отделением Кондратова С.В., от которого они и получали деньги для совершения платежей.

Однако с 10 декабря 2008 года платежи прекратились, при том, что размер основного долга перед Сбербанком России составил 5 999 943 рубля 16 копеек, а начисленные проценты - 27 868 рублей 59 копеек. 19 мая 2009 года задолженность по кредитному договору, совершённому с Ф была вынесена на счета просроченных ссуд.

Продолжая осуществлять совместный с Кондратовым С.В. умысел на хищение денег Сбербанка России в особо крупном размере, действуя в соответствии с предварительной договорённостью с Кондратовым С.В., использовав своё служебное положение генерального директора ООО "Завод Металлист", Федоров Н.В., осознавая свою неплатежеспособность по причине недостаточности доходов и отсутствия имущества, необходимых для своевременно и в полном объёме исполнения денежных обязательств, и фактически не намереваясь возвращать деньги Сбербанку России и иным образом исполнить обязательства перед банком, а преследуя исключительно цель совместного с Кондратовым С.В. хищения денег Сбербанка России в особо крупном размере, в декабре 2007 года убедил работников ООО "Завод Металлист" Р - выступить заёмщиком, а Ч и свою супругу Ф - поручителями по кредиту, который якобы необходимо получить на нужды ООО "Завод Металлист", заверив их, что управляющий Аткарского отделения N 4013 поможет получить деньги, кредит он, Федоров Н.В., выплатит лично, а возврат кредита будет обеспечен залогом дома, где он проживает с семьёй, стоимость которого превышает размер кредита.

В январе 2008 года, не исключая 24 января 2008 года, в дневное время Федоров Н.В., действуя в соответствии с ранее достигнутой с Кондратовым С.В. договоренностью, вместе с Р, Ч и Ф, которые не были осведомлены о преступных намерениях Федорова Н.В. и Кондратова С.В., приехал к Аткарскому отделению N 4013, расположенному по адресу: "адрес", после чего, оставив Р, Ч и Ф в автомобиле, сам зашёл в отделение банка к управляющему отделением Кондратову С.В..

В этот же день, 24 января 2008 года в дневное время Кондратов С.В., руководствуясь корыстными побуждениями, обусловленными стремлением к личному обогащению, действуя в соответствии с ранее достигнутой с Федоровым Н.В. договоренностью о совместном хищении денег Сбербанка России в особо крупном размере, злоупотребляя доверием Сбербанка России и используя своё служебное положение управляющего отделением, зная и понимая, что исполнять обязательство по кредитному договору ни лицо, которое выступит в роли заёмщика, ни лица, которые выступят в качестве поручителей и залогодателя, не намерены и не имеют к тому возможности в силу отсутствия реального обеспечения залогом, а также недостоверности в силу завышения сведений о доходах заёмщика и поручителей в справках, которые будут представлены в банк, действуя вопреки порядку предоставления Сбербанком России и его филиалами кредитов физическим лицам на приобретение, строительство, реконструкцию и ремонт объектов недвижимости N 1040-3-р от 02 декабря 2005 года, через начальника сектора кредитования частных клиентов отдела кредитования Д дал подчинённому ему работнику Аткарского отделения N 4013 - кредитному инспектору А. указание в кратчайший срок оформить и выдать Р кредит в сумме 10 500 000 рублей, размер которой был предварительно Кондратовым С.В. и Федоровым Н.В. оговорён.

Затем, в этот же день, действуя в соответствии с ранее достигнутой с Кондратовым С.В. договоренностью, Федоров Н.В., использовав своё служебное положение генерального директора ООО "Завод Металлист", изготовил, подписал, как генеральный директор, и заверил оттиском печати ООО "Завод Металлист" справки для получения ссуды (оформления поручительства) в Аткарском отделении N 4013 Сбербанка России, в которых, намереваясь обмануть Сбербанк России и ввести эту кредитную организацию в заблуждение, с целью хищения денег в особо крупном размере указал заведомо недостоверные сведения о том, что доход за последние шесть месяцев составляет: Р - 900 000 рублей, Ф- 900 000 рублей, а Ч- 600 000 рублей, а также о том, что должность главного бухгалтера в ООО "Завод Металлист" отсутствует.

После этого, вышеуказанные справки о доходах, содержащие недостоверные и существенно завышенные сведения о размерах Р, Ч и Ф доходов, Федоров Н.В. с собственноручно заполненной и подписанной Р анкетой - заявлением, а также ксерокопиями паспортов Р, Ч и Ф передал в сектор кредитования частных клиентов отдела кредитования Аткарского отделения N 4013, тем самым, обманув Сбербанк России и введя его в заблуждение относительно доходов, имущественном положении и реальной возможности обслуживать кредит путём предоставления банку фиктивных документов с целью подтверждения ими мнимых фактов и обстоятельств якобы позволяющих Р получить денежный кредит в размере 10 500 000 рублей.

29 января 2008 года кредитный инспектор сектора кредитования частных клиентов отдела кредитования Аткарского отделения N 4013 А, понимая, что кредит оформляется в нарушение Порядка предоставления Сбербанком России и его филиалами кредитов физическим лицам на приобретение, строительство, реконструкцию и ремонт объектов недвижимости N 1040-3-р от 02 декабря 2005 года, однако, боясь быть уволенной с работы в случае невыполнения указания Кондратова С.В. и не будучи осведомлена о преступных намерениях Ф и К вынуждена была на основании представленных Федоровым Н.В. документов, в том числе фиктивных справок, подготовить и, как кредитный инспектор, подписать документы, необходимые для выдачи Р денежного кредита в сумме 10 500 000 рублей, а именно: кредитный договор N 19189 от 29 января 2008 года между Сбербанком России и Р, по которому банк обязался предоставить Реброву ипотечный кредит в сумме 10 500 000 рублей под 12,5 % годовых на срок по 29 января 2033 года, предусматривающий в качестве обеспечения своевременного и полного исполнения обязательств предоставление поручительства граждан Ч и Ф, а также ипотеку (залог недвижимости) имущества, для приобретения которого должен быть выдан кредит; срочное обязательство N 19189/1 от 29 января 2008 года, по которому Р брал на себя обязанность производить платежи в погашение основного долга по кредиту ежемесячно в сумме 35000 рублей и одновременно уплачивать проценты; договор поручительства N 19189/1 от 29 января 2008 года между Сбербанком России и Ф; договор поручительства N 19189/2 от 29 января 2008 года между Сбербанком России и Ч; заявление индивидуального заёмщика о выдаче кредита наличными от 29 января 2008 года; памятку заёмщика; информацию о размере эффективной процентной ставки, рассчитанной на основе примерного графика платежей по кредиту.

29 января 2008 года в дневное время Федоров Н.В., не имевший дохода и имущества, позволявших ему осуществлять ежемесячные платежи по кредитному договору, но сокрывший это обстоятельство, продолжая реализовывать свой совместный с Кондратовым С.В. умысел, вместе с Р, Ч и Ф, которые не были осведомлены о преступных намерениях Ф и К, приехал к Аткарскому отделению N, расположенному по адресу: "адрес", где, оставив Р, Ч и Ф в автомобиле, сам зашёл в отделение банка к управляющему отделением Кондратову С.В., после чего пригласил Р, Ч и Ф в помещение банка, где они, доверившись Федорову Н.В. и также как он не имевшие дохода, позволявшего им осуществлять ежемесячные платежи по кредитному договору в сумме порядка 140000 рублей, подписали подготовленные А документы: Р - как заёмщик, а Ч и Ф - как поручители соответственно.

Затем работник Сбербанка России А предъявила документы руководящим работникам Аткарского отделения N 4013, которые, не будучи осведомлены о преступных намерениях Федорова Н.В. и Кондратова С.В., подписали их. Так, заместитель управляющего Аткарского отделения N 4013 Ж от имени Сбербанка России подписала распоряжение N 6389-а от 29 января 2008 года на открытие Реброву лицевого ссудного счёта, а заместитель управляющего Аткарского отделения N 4013 Л от имени Сбербанка России подписала кредитный договор N 19189 от 29 января 2008 года, договоры поручительства N 19189/1 от 29 января 2008 года и N 19189/2 от 29 января 2008 года, а также выполнила от имени Сбербанка России распорядительную надпись в заявлении заёмщика на выдачу Р наличными 10500000 рублей, после чего в тот же день, а именно "дата" в 15 часов 18 минут по расходному кассовому ордеру N 570 от 29 января 2008 года, подписанному Р, из кассы Аткарского отделения N 4013 были выданы принадлежащие Сбербанку России деньги в сумме 10500000 рублей, которыми фактически, реализуя свой совместный с Кондратовым С.В. умысел и действуя в соответствии со своей преступной ролью, завладел Федоров Н.В..

После 29 января 2008 года и завладения деньгами, действуя в составе группы лиц с Кондратовым С.В. в соответствии с ранее достигнутой с последним договорённостью, с целью сокрытия хищения и введения Сбербанка России в заблуждение относительно возможности обеспечить кредит, Федоров Н.В. предоставил в Аткарское отделение N 4013 документы, в том числе фиктивные, о фактах и обстоятельствах якобы позволяющих Р получить денежный кредит в размере 10500000 рублей, а именно: предварительный договор купли - продажи, датированный 24 января 2008 года, совершённый между Страховым обществом с ограниченной ответственностью "Дисконт" (далее по тексту - СООО "Дисконт") и Р о намерении продать последнему в собственность за 12 000 000 рублей 1/2 долю в праве собственности на жилой дом и земельный участок, расположенные по адресу: "адрес"; ксерокопию свидетельства о государственной регистрации права серии "адрес", подтверждающего право собственности СООО "Дисконт" на 1/2 долю в праве общей долевой собственности на жилой дом, расположенный по адресу: "адрес"; ксерокопию свидетельства о государственной регистрации права серии "адрес", подтверждающего право собственности СООО "Дисконт" на 1/2 долю в праве общей долевой собственности на земельный участок, расположенный по адресу: "адрес"; ксерокопию договора купли - продажи недвижимости от 02 октября 2006 года, согласно которому ООО "Тендер-С" продало СООО "Дисконт" жилой дом и земельный участок, расположенные по адресу: "адрес"; ксерокопию договора купли - продажи от 10 января 2008 года, по которому СООО "Дисконт" продало ЗАО "Багира плюс" 1/2 долю в праве собственности на жилого дом и земельный участок, расположенные по адресу: "адрес"; ксерокопию кадастрового плана земельного участка от 22 июня 2006 года; выписку Энгельсского отделения Саратовского филиала ФГУП "Ростехинвентаризация - Федеральное БТИ" от 24 января 2008 года на домовладение, расположенное по адресу: "адрес"; технический паспорт на жилой дом, расположенный по адресу: "адрес", изготовленный Энгельсским отделением Саратовского филиала ФГУП "Ростехинвентаризации - Федеральное БТИ" 24 января 2008 года; ксерокопию устава СООО "Дисконт" с изменениями; ксерокопии свидетельств о внесении сведений о СООО "Дисконт" в Единый государственный реестр юридических лиц; решение единственного участника СООО "Дисконт" - ООО "Тендер-С" от 29 января 2008 года о разрешении СООО "Дисконт" осуществить продажу 1/2 доли жилого дома и земельного участка, расположенных по адресу: "адрес", Р; ксерокопию справок об установлении кадастровой стоимости земельного участка, расположенного по адресу: "адрес"; ксерокопию устава ЗАО "Багира плюс"; ксерокопии свидетельств о внесении сведений о ЗАО "Багира плюс" в Единый государственный реестр юридических лиц, протоколы общих собраний акционеров ЗАО "Багира плюс"; ксерокопию трудового договора с генеральным директором ЗАО "Багира плюс" от 26 января 2004 года, ксерокопию решения единственного участника СООО "Дисконт" о назначении и принятии на работу руководителя общества; протокол общего собрания акционеров ЗАО "Багира плюс" от 29 января 2008 года об одобрении сделки - договора купли - продажи 1/2 доли жилого дома и земельным участка.

На основании этих представленных Федоровым Н.В. документов, А, понимая, что кредит на имя Р оформлен в нарушение Правил кредитовании физических лиц Сбербанком России и его филиалами N 229-3р от 30 мая 2003 года и Порядка предоставления Сбербанком России и его филиалами кредитов физическим лицам на приобретение, строительство, реконструкцию и ремонт объектов недвижимости N 1040-3-р от 02 декабря 2005 года, однако, боясь быть уволенной с работы в случае невыполнения указания Кондратова и не будучи осведомлена о преступных намерениях Федорова Н.В. и Кондратова С.В., вынуждена была с целью придания видимости законности выдачи Р денег под видом кредита оформить и получить: датированное 28 января 2008 года заключение сектора кредитования частных клиентов отдела кредитования Аткарского отделения N 4013 о предоставлении ипотечного кредита на приобретение, строительство жилья физическому лицу Р по кредитной заявке N 8022; датированные 24 января 2008 года заключения службы безопасности Аткарского отделения N 4013 в лице инспектора Ч и начальника отдела М о возможности предоставлении Р кредита в размере 10 500 000 рублей на приобретение объекта недвижимости, который будет в залоге у банка; датированное 24 января 2008 года заключение юридического сектора по представленному пакету документов о возможном вынесении вопроса о предоставлении кредита на приобретение 1/2 доли в праве общей долевой собственности на жилой дом и 1/2 доли в праве общей долевой собственности на земельный участок Р в сумме 10 500 000 рублей на рассмотрение комитета по активно - пассивным операциям Аткарского отделения N 4013, подписанное старшим юрисконсультом юридического сектора Л; решение комитета по активно пассивным операциям Аткарского отделения N 4013 N 11 от 28 января 2008 года о выдаче Р денег в сумме 10 500 000 рублей, при том, что такая заявка была включена в протокол заседания комитета по активно - пассивным операциям Аткарского отделения N 4013 Сбербанка России (ОАО) N 11 от 28 января 2008 года как якобы рассмотренная, хотя, поскольку фактически имущественное положение Р, а также соблюдение обязательных условий, делающих возможным заключение договора купли - продажи и приобретение Р недвижимости службами Аткарского отделения N 4013 надлежаще проверено не было, то это являлось обстоятельством, исключавшим вынесение кредитной заявки от имени Р на обсуждение коллегиального органа Аткарского отделения N 4013, ведавшего вопросами кредитования, и принятия по ней положительного решения в силу нарушения процедур, предусмотренных Правилами кредитования физических лиц Сбербанком России и его филиалами N 229-3-р от 30 мая 2003 года, а также Порядком предоставления Сбербанком России и его филиалами кредитов физическим лицам на приобретение, строительство, реконструкцию и ремонт объектов недвижимости N 1040-3-р от 02 декабря 2005 года, и, соответственно, деньги в сумме 10 500 000 рублей не могли быть выданы Р в качестве кредита, в том числе, из-за отсутствия его обеспечения.

После 29 января 2008 года и завладения деньгами, действуя в составе группы лиц с Федоровым Н.В. в соответствии с ранее достигнутой с ним договоренностью о совместном хищении денег Сбербанка России в особо крупном размере, злоупотребляя доверием Сбербанка России и используя своё служебное положение управляющего отделением, зная и понимая, что исполнять обязательство по кредитному договору ни лицо, которое выступило в роли заёмщика, ни лица, которые выступили в качестве поручителей и залогодателя не намерены и не имеют к тому возможности в силу отсутствия реального обеспечения залогом, а также недостоверности в силу завышения сведений о доходах заёмщика и поручителей в справках, которые представлены в банк, с целью сокрытия хищения и введения Сбербанка России в заблуждение относительно возможности обеспечить кредит, используя своё служебное положение управляющего отделением, Кондратов С.В. через начальника сектора кредитования частных клиентов отдела кредитования Д дал подчинённому ему работнику Аткарского отделения N 4013, а именно кредитному инспектору А указание оформить в качестве обеспечения по кредитному договору N 19189 от 29 января 2008 года, совершённому Сбербанком России и Р, неофициальный залог транспортных средств ООО "Завод Металлист" без постановки их на вне балансовый счёт банка.

Кредитный инспектор сектора кредитования частных клиентов отдела кредитования Аткарского отделения N 4013 А, понимая, что кредит на имя Р оформлен в нарушение Порядка предоставления Сбербанком России и его филиалами кредитов физическим лицам на приобретение, строительство, реконструкцию и ремонт объектов недвижимости N 1040-3-р от 02 декабря 2005 года, однако, боясь быть уволенной с работы в случае невыполнения указания Кондратова С.В. и не будучи осведомлена о преступных намерениях Федорова Н.В. и К, вынуждена была составить проекты договора залога транспортного средства N 19189/4 от 30 июля 2008 года между Сбербанком России и ЭРО МООИ "Реабилитация" и договора залога транспортного средства N 19189/3 от 30 июля 2008 года между Сбербанком России и Федоровым, генеральным директором ООО "Завод Металлист", по которым в обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору N 19189 от 29 января 2008 года предоставляются транспортные средства, которые подписали Кондратов С.В., Ж и Федоров Н.В., а от имени ЭРО МООИ "Реабилитация" подпись в договоре N 19189/4, датированном 30 июля 2008 года, выполнил не Л, а иное лицо.

Таким образом, путём обмана Сбербанка России и злоупотребления его доверием, Кондратов С.В. и Федоров Н.В., действуя группой лиц по предварительному сговору, использовав своё служебное положение управляющего Аткарским отделением N 4013 и генерального директора ООО "Завод Металлист" соответственно, похитили, а именно с корыстной целью противоправно и безвозмездно изъяли, обратив в свою пользу, принадлежащее Сбербанку России имущество - деньги в сумме 10 500 000 рублей, - которым в последующем распорядились по своему усмотрению.

Согласно достигнутой между Кондратовым С.В. и Федоровым Н.В. договорённости, с целью сокрытия хищения принадлежащих Сбербанку России денег в сумме 10 500 000 рублей, по поручению Федорова Н.В. Л произвёл от имени Р несколько платежей: 17 апреля 2008 года было уплачено 35 600 рублей (приходный кассовый ордер N 25289509); 11 марта 2008 года - 185 700 рублей (приходный кассовый ордер N 23602511); 10 апреля 2008 года - 131 600 рублей (приходный кассовый ордер N 24941825). Также несколько платежей было сделано лицами из числа сотрудников Аткарского отделения N 4013 по указанию управляющего отделением Кондратова С.В., от которого они и получали деньги для совершения платежей.

Однако, с 11 января 2009 года платежи прекратились, при том, что размер основного долга перед Сбербанком России составил 10 149 343 рубля 32 копейки, а начисленные проценты - 38233 рубля 83 копейки, задолженность по кредитному договору, совершённому с Р, была вынесена на счета просроченных ссуд, а 28 августа 2009 года - списана на внебалансовый счёт Саратовского отделения N 8622 Сбербанка России.

Продолжая осуществлять совместный с Кондратовым С.В. умысел на хищение денег Сбербанка России в особо крупном размере, действуя в соответствии с предварительной договорённостью с Кондратовым С.В., использовав своё служебное положение генерального директора ООО "Завод Металлист", Федоров Н.В., осознавая свою, а также ООО "Завод Металлист" неплатежеспособность по причине недостаточности доходов и отсутствия имущества, необходимых для своевременно и в полном объёме исполнения денежных обязательств, и фактически не намереваясь возвращать деньги Сбербанку России и иным образом исполнить обязательства перед банком, а преследуя исключительно цель совместного с Кондратовым хищения денег Сбербанка России в особо крупном размере, в один из дней июля 2008 года убедил работников ООО "Завод Металлист" Ф - выступить заёмщиком, а С и К - поручителями по кредиту, который якобы необходимо получить на нужды ООО "Завод Металлист", заверив их, что кредит он, Федоров Н.В., выплатит.

Заручившись согласием Ф, С и К, руководствуясь корыстными побуждениями, обусловленными стремлением к личному обогащению, действуя в соответствии с ранее достигнутой с Кондратовым С.В. договоренностью о совместном хищении денег Сбербанка России в особо крупном размере, используя своё служебное положение генерального директора ООО "Завод Металлист", зная и понимая, что исполнять обязательство по кредитному договору ни лицо, которое выступит в роли заёмщика, ни лица, которые выступят в качестве поручителей не намерены и не имеют к тому возможности в силу недостаточности доходов, намереваясь обмануть Сбербанк России и ввести эту кредитную организацию в заблуждение, с целью хищения денег в особо крупном размере Федоров Н.В. дал подчинённому ему работнику ООО "Завод Металлист", а именно главному бухгалтеру Ф, которая не была осведомлена о преступных намерениях Федорова Н.В. и Кондратова С.В., указание изготовить и подписать справки для получения ссуды (оформления поручительства) в Аткарском отделении N 4013 Сбербанка России, указав в них заведомо недостоверные сведения о её, Ф, а также С и К доходах.

Доверяя Федорову Н.В., по его указанию Ф изготовила и подписала, как главный бухгалтер ООО "Завод Металлист", справки для получения ссуды (оформления поручительства) в Аткарском отделении N Сбербанка России, в которых указала заведомо недостоверные сведения о том, что её собственный доход за последние шесть месяцев составляет 256 000 рублей, а доход С и К - 192 000 рублей и 270 000 рублей соответственно.

Изготовленные и подписанные Ф, как главным бухгалтером ООО "Завод Металлист", справки для получения ссуды (оформления поручительства) в Аткарском отделении N 4013 Сбербанка России на имя Ф, С и К, содержащие заведомо недостоверные сведения о доходах последних, действуя в соответствии с ранее достигнутой с Кондратовым С.В. договоренностью, Федоров Н.В., использовав своё служебное положение генерального директора ООО "Завод Металлист", подписал, как генеральный директор, и заверил оттиском печати ООО "Завод Металлист".

09 июля 2008 года Федоров Н.В., действуя в соответствии с ранее достигнутой с Кондратовым С.В. договоренностью, дал Ф, С и К указание прибыть в Аткарское отделение N 4013 Сбербанка России, расположенное по адресу: "адрес", и обратиться от его имени в кредитный отдел банка.

В этот же день, 09 июля 2008 года в дневное время Кондратов С.В., руководствуясь корыстными побуждениями, обусловленными стремлением к личному обогащению, действуя в соответствии с ранее достигнутой с Федоровым Н.В. договоренностью о совместном хищении денег Сбербанка России в особо крупном размере, злоупотребляя доверием Сбербанка России и используя своё служебное положение управляющего отделением, зная и понимая, что исполнять обязательство по кредитному договору ни лицо, которое выступит в роли заёмщика, ни лица, которые выступят в качестве поручителей не намерены и не имеют к тому возможности в силу отсутствия реального обеспечения и недостоверности в силу завышения сведений о доходах заёмщика и поручителей в справках, которые будут представлены в банк, действуя вопреки Правилам кредитования физических лиц Сбербанком России и его филиалами от 30 мая 2003 г. N 229-3-р, через начальника сектора кредитования частных клиентов отдела кредитования Д дал подчинённому ему работнику Аткарского отделения N 4013, а именно кредитному инспектору А указание в кратчайший срок оформить и выдать лицу, которое обратится от имени Федорова Н.В., кредит в сумме 750 000 рублей, предварительно Кондратовым С.В. и Федоровым Н.В. оговорённой с целью её использования для сокрытия хищения денег, противоправно и безвозмездно изъятых у Сбербанка России под видом кредитования Федорова Н.В., Ф и Р.

9 июля 2008 года в дневное время, действуя в соответствии с указанием Федорова Н.В., не будучи осведомлены о его и Кондратова С.В. преступных намерениях, Ф, С и К прибыли в Аткарское отделение N 4013, расположенное по адресу: "адрес", где обратились в кредитный отдел по вопросу получения кредита на имя Ф, предоставив ранее изготовленные по указанию Федорова Н.В. справки о доходах, содержащие недостоверные и существенно завышенные сведения о размерах их, Ф, С и К, доходов, ксерокопии паспортов.

Однако, наличие у Ф обязательств перед другими кредитными организациями исключало выдачу ей кредита, о чём она безотлагательно проинформировала Федорова Н.В., который дал указание оформить кредит на С, с чем последняя, доверяя Федорову Н.В., согласилась, собственноручно заполнила и подписала вместе с Ф и К заявление - анкету, которую передала в сектор кредитования частных клиентов отдела кредитования Аткарского отделения N 4013.

Таким образом, путём предоставления банку фиктивных документов с целью подтверждения ими мнимых фактов и обстоятельств якобы позволяющих С получить денежный кредит в размере 750 000 рублей, Федоров Н.В. посредством действий, совершённых по его указанию Ф, С и К, обманул Сбербанк России, ввёл его в заблуждение относительно доходов Ф, С и К, их имущественном положении и отсутствии у них реальной возможности обслуживать кредит.

В этот же день, 09 июля 2008 года кредитный инспектор сектора кредитования частных клиентов отдела кредитования Аткарского отделения N 4013 А понимая, что кредит оформляется в нарушение Правил кредитования физических лиц Сбербанком России и его филиалами от 30 мая 2003 года N 229-3-р, однако, боясь быть уволенной с работы в случае невыполнения указания Кондратова С.В. и не будучи осведомлена о преступных намерениях Федорова Н.В. и Кондратова С.В., вынуждена была на основании документов, представленных Ф, Си К по распоряжению Федорова Н.В., в том числе фиктивных справок, подготовить и, как кредитный инспектор, подписать документы, необходимые для выдачи С денежного кредита в сумме 750 000 рублей, а именно: кредитный договор N 20890 от 09 июля 2008 года между Сбербанком России и С, по которому банк обязался предоставить С кредит в сумме 750 000 рублей под 17 % годовых на цели личного потребления на срок по 09 июля 2013 года, предусматривающий в качестве обеспечения своевременного и полного исполнения обязательств предоставление поручительства граждан Ф и К; срочное обязательство N 20890/1 от 09 июля 2008 года, по которому С брала на себя обязанность производить платежи в погашение основного долга по кредиту ежемесячно в сумме 12 711 рублей 87 копеек и одновременно уплачивать проценты; договор поручительства N 20890/1 от 09 июля 2008 года между Сбербанком России и К; договор поручительства N 20890/2 от 09 июля 2008 года между Сбербанком России и Ф; заявление индивидуального заёмщика о выдаче кредита наличными от 09 июля 2008 года; памятку заёмщика; информацию о размере эффективной процентной ставки, рассчитанной на основе примерного графика платежей по кредиту.

Затем С, не имевшая дохода, позволявшего ей осуществлять ежемесячные платежи по кредитному договору в сумме более 20 000 рублей, а также имущества, необходимого для обеспечения возврата кредита, а также Ф и К, которые доверились Федорову Н.В. и также не имевшие дохода, позволявшего им осуществлять ежемесячные платежи по кредитному договору в сумме более 20 000 рублей, подписали подготовленные А документы: С - как заёмщик, а Ф и К - как поручители соответственно.

После этого работник Сбербанка России А предъявила документы руководящему работнику Аткарского отделения N 4013, который, не будучи осведомлён о преступных намерениях Федорова Н.В. и Кондратова С.В., подписал их. Так, заместитель управляющего Аткарского отделения N 4013 Ж от имени Сбербанка России подписала распоряжение N 8090 от 09 июля 2008 года на открытие С лицевого ссудного счёта, кредитный договор N 20890 от 09 июля 2008 года, договоры поручительства N 20890/1 от 09 июля 2008 года и N 20890/2 от 09 июля 2008 года, а также выполнила от имени Сбербанка России распорядительную надпись в заявлении заёмщика на выдачу С кредита в сумме 750 000 рублей наличными, на основании чего в тот же день, а именно 09 июля 2008 года в 16 часов 39 минут по расходному кассовому ордеру N 982 от 09 июля 2008 года, подписанному С, из кассы Аткарского отделения N 4013 были выданы принадлежащие Сбербанку России деньги в сумме 750 000 рублей, которыми фактически, реализуя свой совместный с Федоровым Н.В. умысел и действуя в соответствии со своей преступной ролью, завладел Кондратов С.В., а именно по распоряжению которого, обусловленному стремлением скрыть хищение, эти деньги были оформлены как платёж от имени Федорова Н.В. по кредитному договору N17838 от 14 сентября 2007 года в сумме 420 677 рублей 58 копеек, платёж от имени Ф по кредитному договору N 18248 от 23 октября 2007 года в сумме 165 003 рубля 42 копейки и платёж от имени Р по кредитному договору N 19189 от 29 января 2008 года в сумме 97 127 рублей 56 копеек.

После даты выдачи Аткарским отделением N 4013 денег под видом кредита, оформленного на С, которыми фактически завладел Кондратов С.В., реализовавший свой совместный с Федоровым Н.В. умысел на хищение денег Сбербанка России в особо крупном размере, А боясь быть уволенной с работы в случае невыполнения указания Кондратова С.В. и не будучи осведомлена о преступных намерениях Федорова Н.В. и Кондратова С.В., вынуждена была с целью придания видимости законности выдачи денежного кредита на имя С, оформить и получить: заключение службы безопасности Аткарского отделения N 4013 в лице инспектора Ч и начальника отдела М о возможности выдачи С кредита; заключение сектора кредитования частных клиентов отдела кредитования Аткарского отделения N 4013 о предоставлении кредита С, которое завизировал начальник сектора кредитования частных клиентов отдела кредитования Д; решение комитета по активно пассивным операциям Аткарского отделения N 4013 - N 99 от 09 июля 2008 года о выдаче С денег в сумме 750 000 рублей, при том, что такая заявка была включена в протокол заседания комитета по активно - пассивным операциям Аткарского отделения N 4013 Сбербанка России (ОАО) N 99 от 09 июля 2008 года, как якобы рассмотренная, хотя, поскольку фактически имущественное положение С службами Аткарского отделения N 4013 надлежаще проверено не было, то это являлось обстоятельством, исключавшим вынесение кредитной заявки от имени С на обсуждение коллегиального органа Аткарского отделения N 4013, ведавшего вопросами кредитования, и принятия по ней положительного решения в силу нарушения процедур, предусмотренных Правилами кредитования физических лиц Сбербанком России и его филиалами N 229-3-р от 30 мая 2003 года, и, соответственно, деньги в сумме 750 000 рублей не могли быть выданы С в качестве кредита, в том числе, из-за отсутствия его обеспечения.

Таким образом, путём обмана Сбербанка России и злоупотребления его доверием, Кондратов С.В. и Федоров Н.В., действуя группой лиц по предварительному сговору, использовав своё служебное положение управляющего Аткарским отделением N 4013 и генерального директора ООО "Завод Металлист" соответственно, похитили, а именно с корыстной целью противоправно и безвозмездно изъяли, обратив в свою пользу, принадлежащее Сбербанку России имущество - деньги в сумме 750 000 рублей, - которым распорядились по своему усмотрению.

Поскольку платежи по оформленному на имя С кредитному договору N 20890 от 09 июля 2008 года не производились, 14 апреля 2009 года сумма задолженности, включающая основной долг в размере 750 000 рублей и начисленные проценты в размере 92 280 рублей 95 копеек была вынесена банком на счета просроченных ссуд, а 25 сентября 2009 года задолженность по кредиту, оформленному на имя С, Саратовским отделением N 8622 Сбербанка России была списана на внебалансовый счёт банка.

В результате мошенничества, совершённого Кондратовым С.В. и Федоровым Н.В. по предварительному сговору посредством совместных и согласованных действий с использованием своего служебного положения путём обмана Сбербанка России и злоупотребления его доверием, в период времени с июля 2007 года по 09 июля 2008 года, Сбербанку России, как законному владельцу денег, был причинён ущерб в особо крупном размере.

Вину в совершенном преступлении Кондратов С.В. и Федоров Н.В. не признали, вместе с тем их вина в совершении преступления подтверждается совокупностью исследованных в судебном заседании следующих доказательств:

-показаниями подсудимого Федорова Н.В., из которых следует, что по его просьбе на работников предприятия ООО "Завод-Металлист" Л, Ш, К, Ф, Ф, К, С, Ф, Ч, Р были оформлены кредиты, ими получены и переданы ему, которые он обещал за них погашать. Справки о заработной плате, представленные в банк указанных лиц, подписывал он.

-показаниями свидетелей Ф, Ф, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что по просьбе Федорова Н.В. на Ф в Аткарском отделении 4013 Сбербанка РФ был оформлен кредит в сумме 7 500 000 рублей, на 5 000 000 рублей из которых ему был выдан вексель Этот вексель он передал Федорову Н.В. Поручителями по кредиту были К, Ф и Федоров Н.В. Ф, К и Ф Федоров Н.В. обещал погашать полученный кредит за счет предприятия, однако своего обещания он не выполнил, обманув их. Фактически оформлением получения кредита в банке занимался сам Федоров Н.В. С его слов они знают, что у Федорова Н.В. с управляющим банка имелась предварительная договоренность на получение кредита. Размер заработной платы К, Ф, Федорова Н.В. и Ф, указанный Федоровым Н.В., как директора ООО " Завод Металлист", в справках не соответствовал действительности и был значительно завышен. Погашением кредита они не занимались, так как по договоренности это должен был делать Федоров Н.В. Кроме того, из показаний свидетеля Ф следует, что ООО "Завод Металлист" фактически работало только в сентябре и октябре в 2007 года;

- показаниями свидетеля Ч оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что по просьбе Федорова Н.В. на Р в Аткарском отделении 4013 Сбербанка РФ был оформлен кредит в сумме 10 500 000 рублей, который был Р получен и передан Федорову Н.В. Поручителями по кредиту были Ч и Ф Федоров Н.В. обещал погашать только этот кредит, оформленные на других сотрудников предприятия кредиты, сказал, что платить не будет. Обещание свое о погашении кредита Федоров Н.В. не выполнил и обманул ее. Размер ее заработной платы, указанный Федоровым Н.В. в справках, представленных в банк, не соответствовал действительности и был значительно завышен. Деньги в погашение кредита она не вносила;

- показаниями свидетелей С, Ф, К оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что по просьбе Федорова Н.В. на С в Аткарском отделении 4013 Сбербанка РФ был оформлен кредит в сумме 750 000 рублей, который ей был получен и направлен на погашение процентов по ранее полученным кредитам. До оформления кредита Федоров Н.В. обещал погашать его за счет предприятия, чего не исполнил. С учетом оперативного оформления кредита, поведения сотрудников банка, сведений ставших им известными со слов Федорова Н.В., последний имел предварительную договоренность с управляющим банка о содействии им в выдаче кредита. Размер заработной платы С, Ф, К в справках, подписанных Федоровым Н.В., не соответствовал действительности и был значительно завышен. Кроме того, из показаний свидетеля Ф, работавшей главным бухгалтером в ООО "Завод Металлист с 12 мая по сентябрь 2008 года следует, что на момент её трудоустройства предприятие имело убытки порядка 25 000 000 рублей, основные средства по бухгалтерскому учёту не числились, производство не велось;

- оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ показаниями свидетелей Л, заместителя Аткарского отделения Сбербанка РФ N4013, Д, начальника отдела по кредитованию физических лиц Аткарского отделения Сбербанка РФ N4013, А инспектора этого же отдела, согласно которым решения кредитных комитетов в Аткарском отделении 4013 Сбербанка РФ по выдаче кредитов принимались под давлением Кондратова С.В. на его членов и по его указанию, решающее слово в заседаниях было за ним. В случае невыполнения его указаний сотрудники отделения Сбербанка РФ N4013 вызывались к управляющему на беседу, в ходе которых последний высказывал угрозы о применении дисциплинарных взысканий, увольнения, в результате чего подчиненные меняли свое решение. Таким образом, были приняты решения об одобрении кредитов и по работникам ООО "Завод Металлист". Кроме того, А показала, что кредиты работникам ООО "Завод Металлист" она оформляла по неполному пакету документов, согласно которому выдача кредита была невозможной, по указанию непосредственно управляющего Кондратова С.В. либо через Д;

-показаниями свидетелей, Ж, А, Л, Ф, В и К усматривается, что в период их работы в Аткарском отделении N 4013 они являлись членами кредитно - инвестиционного комитета отделения, председателем которого был Кондратов С.В., либо присутствовали на заседаниях этого коллегиального органа в силу своих функциональных обязанностей;

-показаниями свидетелей Р, Н, работающих кассиром и контролером Аткарского отделения N 4013 соответственно, из которых следует, что деньги из кассы банка выдавались клиентам, указанным в расходных документах, личность которых проверялась по соответствующим документам;

-показаниями свидетелей Щ и Б, сотрудников ГУП "Саратовское областное бюро технической инвентаризации и оценки недвижимости", из которых следует, что по заказу Федорова Н.В. они производили оценку имущества, оборудования, с целью предоставления отчета об оценке в банк для предоставления кредита под залог имущества. Работа была ими выполнена, и отчет об оценке был готов 19 сентября 2007 года, то есть после получения кредита. Дата изготовления указанного отчета представленного Н.В. в банк изменена с 19 на 14 сентября 2007 года;

-показаниями свидетеля Б, начальника отдела безопасности и защиты информации Аткарского отделения Сбербанка РФ N4013, согласно которым по указанию управляющего банка Кондратова С.В. заключения службы безопасности о возможности выдачи клиентам кредита составлялись без соответствующей проверки, нередко указанные заключения выдавались уже после выдачи кредита;

-показаниями свидетеля С, страхового инспектора СООО "Дисконт", которая подтвердила, что N жилого дома с земельным участком, который намеревался приобрести Р, в последствии был приобретен СООО "Дисконт";

-показаниями свидетелей Б, Х, Д, Ч, Л, Я, пояснивших об организации работы банка;

-показаниями свидетелей В, И Р, К, С, К М, Т, О, М М, подтвердивших обращение взыскания на залоговое имущество.

Вина Кондратова С.В. и Федорова Н.В. в совершенном преступлении также подтверждается и письменными доказательствами:

-уставом ОАО "Сбербанк России", согласно пунктов 1.5, 1.6, 1.7, 1.17 и 2.1 является коммерческой организацией, юридическим лицом, входит в банковскую систему Российской Федерации, а основной целью её деятельности является получение прибыли, в том числе при осуществлении с использованием сети филиалов банковских операций, связанных с размещением от своего имени и за свой счёт привлечённых денежных средств физических и юридических лиц (том 2, л.д. 24-45; том 5, л.д.117-139).

-приказом председателя Поволжского банка Сбербанка России от 24 сентября 2003 года N 774-КТ с 25 сентября 2003 года Кондратов С.В. назначен управляющим Аткарским отделением N 4013 Сбербанка России (том 1, л.д.196).

-положением о филиале Сбербанка России, согласно которому Аткарское отделение N 4013, (п. п. 1.2, 1.3, 3.1 - 3.10) является филиалом, юридическим лицом не является, расположено по адресу: "адрес"-а, осуществляет свою деятельность под руководством управляющего, в компетенции которого, определяемой, в том числе, доверенностью, находится заключение договоров на осуществление банковских операций и сделок, управление персоналом отделения, включая заключение трудовых договоров (контрактов), увольнение, поощрение, привлечение к дисциплинарной и материальной ответственности работников филиала по установленной номенклатуре, председательствование на заседаниях Совета отделения, и который несёт персональную ответственность за организацию работы, а равно за результаты деятельности отделения в целом (том 3, л.д.1-9; том 5, л.д.143-151);

-положением о Комитете отделения Сбербанка России по активно - пассивным операциям (том 24, л.д.59-65, 66), из которого усматривается, что управляющий отделением является председателем кредитно - инвестиционного комитета, который, в числе прочих, принимает решения о предоставлении кредитов частным клиентам, обладая при этом правом решающего голоса при равенстве голосов, поданных "за" и "против" (пункты 2.2.12; 3.3; 5.2);

-должностной инструкцией управляющего Аткарского отделения N 4013 Сбербанка России Кондратова С.В. (том 25, л.д.213-215), согласно которой, он осуществляя общее руководство отделением, был наделён правами: правом найма, перемещения и увольнения работников в установленном порядке, осуществления мероприятий по управлению персоналом отделения; утверждения должностных инструкций руководителей структурных подразделений отделения и их заместителей, должности которых входят в номенклатуру должностей Поволжского банка Сбербанка России и должностных инструкций бухгалтерских работников; контроля за совершением банковских операций и сделок, курирование направлений безопасности, кредитования, автоматизации, банковских работ, юридической службы, работы с персоналом, контрольно - ревизионной работы, административного отдела, кассовой работы и инкассации;

-нотариально удостоверенными доверенностями N 119 от 02 декабря 2004 года, N 58 от 20 ноября 2007 года, согласно которым Сбербанк России предоставил Кондратову С.В., как управляющему Аткарским отделением N 4013, полномочия, наделив его, в частности, правом осуществлять банковские операции и сделки (заключать договоры) с физическими и юридическими лицами; кредитовать физических лиц как единолично, так и на основании решений кредитных комитетов отделения, Саратовского отделения N 8622, Поволжского банка, Сбербанка России; осуществлять права и обязанности работодателя в трудовых отношениях в соответствии с действующим законодательством, в том числе заключать, изменять и расторгать трудовые договоры, принимать на работу, переводить, увольнять, поощрять, привлекать к дисциплинарной и материальной ответственности работников отделения, поощрять работников отделения, входящих в состав номенклатуры Поволжского банка (т.22, л.д. 123-126, т. 10 л.д. 46-48);

-протоколом осмотра предметов (документов) от 29 декабря 2010 года, согласно которого осмотрены изъятые в Аткарском отделении N 4013 Сбербанка России документы: мемориальные ордеры; денежные чеки ООО "Завод Металлист"; карточки с образцами подписей и оттиска печати ООО "Завод Металлист"; документ с образцами подписей руководителей Аткарского отделения N 4013 Сбербанка России, уполномоченных подписывать приходные и расходные кассовые документы, от 09 января 2007 года, согласно которому правом подписи таких документов обладают управляющий отделением Кондратов С.В. и заместители управляющего отделением Л и Ж (том 12, л.д.171-174,175-179);

-уставом ООО "Завод Металлист", согласно которому единоличным исполнительным органом ООО "Завод Металлист" является генеральный директор, который руководит текущей деятельностью общества, в частности, без доверенности действует от имени общества, в том числе, представляет его интересы и совершает сделки, распоряжается имуществом общества в установленных пределах (том 51, л.д.73-108, 112-124);

-протоколами осмотра предметов (документов), в ходе которого были осмотрены решения общего собрания участников ООО "Завод Металлист", документы, изъятые 13 сентября 2010 года в Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы N 7 по Саратовской области, согласно которым с 25 января 2006 года Федоров Н.В. являлся единственным участником ООО "Завод Металлист", владеющим 100 % долей в уставном капитале общества (т. 11 л.д. 168-255, т. 43 л.д. 149);

-протоколом осмотра предметов (документов) от 31 августа 2010 года (том 11 л.д.115-139), которым осмотрена справка ООО "Завод Металлист" N 256/09 от 19 сентября 2007 года свидетельствующая о том, что Федоров Н.В. являлся не только единственным участником, но и генеральным директором ООО "Завод Металлист".

-протоколом осмотра от 26 августа 2010 года (т. 11 л.д. 115-139), согласно которому осмотрено кредитное дело по кредитному договору N 17838 от 14 сентября 2007 года, содержащее:

заявление - анкету от 14 сентября 2007 года, согласно которому Федоров Н.В. обратился в Аткарское отделение N 4013 Сбербанка России с просьбой о предоставлении ему кредита на неотложные нужды в размере 7 500 000 рублей на срок 60 месяцев под поручительство физических лиц Л и Ш, а также залог имущества. К поданному заявлению им приобщены не соответствующие действительности справки, подписанные им как руководителем ООО "Завод Металлист", где указано, что доход за последние шесть месяцев составил: Федорова Н.В., как генерального директора ООО "Завод Металлист", - 1 800 000 рублей (то есть 300 000 рублей в месяц); Л, как юрисконсульта ООО "Завод Металлист", - 900 000 рублей (то есть 150000 рублей в месяц); Ш, как финансового директора ООО "Завод Металлист", - 1 800 000 рублей (то есть 300 000 рублей в месяц);

копию договор купли - продажи N 17м от 3 сентября 2007 года, фиктивно заключенного между ООО "Завод Металлист" и Федоровым Н.В., согласно которому оборудование завода (пять печей N кран мостовой, кран башенный, оборудование котельной, кран козловой N, линия сращивания древесины, пресс N для прессовки, пресс пакетировочный N) приобрел Федоров Н.В. как физическое лицо в счет расчетов по задолженности, возникшей из договора беспроцентного займа, предоставленного Федоровым Н.В.;

протокол заседания внеочередного собрания участников ООО "Завод Металлист" N 5 от 23 августа 2007 года, на котором принято решение по продаже оборудования ООО "Завод Металлист" Федорову Н.В. путём погашения денежного обязательства предприятия перед учредителем;

копию отчёта N 47.0602-2007 от 19 сентября 2007 года "Определение рыночной стоимости деревообрабатывающего оборудования, расположенного по адресу: "адрес"", в котором указана дата изготовления отчета не соответствующая действительности;

копию акта приёма - передачи имущества по договору купли - продажи N 17м от 03 сентября 2007 года от ООО "Завод Металлист" в лице заместителя директора К Федорову Н.В.;

копию договора купли - продажи N 18м от 04 сентября 2007 года, по которому ООО "Завод Металлист" фиктивно продало Федорову Н.В. оборудование (автоматическая линия для расторцовки древесины, оптико - шлифовальный станок, кромкообрезной станок N, многопильный станок N), при том, что расчёты по договору произведены путём погашения продавцом денежного обязательства перед покупателем, возникшего из договора беспроцентного займа;

копию акта приёма - передачи имущества по договору купли - продажи N 18м от 04 сентября 2007 года от ООО "Завод Металлист" Федорову Н.В.;

акт осмотра залогового имущества от 14 сентября 2007 года, который составлен без реального осмотра имущества передаваемого в залог, кредитным инспектором П и ведущим инспектором ОБиЗИ Ч;

заключение, подготовленное кредитным инспектором П от 14 сентября 2007 года, согласно которому, исходя из доходов не соответствующих действительности, указанных в справках и представленных Федоровым Н.В. на себя и поручителей с учетом залога, позволяло претендовать на предоставление кредита Федорову Н.В. в размере 8760839 рублей 16 копеек, Л - 6 264 000 рублей, а Ш - 12 528 000 рублей,

заключение юридического сектора банка, согласно которому, исходя из пакета документов, представленных Федоровым Н.В., он вправе был получить кредит на неотложные нужды в сумме 7 500 000 рублей на срок 60 месяцев под 17 % годовых под залог оборудования;

решение комитета по активно - пассивным операциям Аткарского отделения N 4013 Сбербанка России N 116 от 14 сентября 2007 года, из которого усматривается, что этот орган единогласно принял решение выдать Федорову Н.В. кредит на неотложные нужды в сумме 7 500 000 рублей под поручительство физических лиц, с залогом оборудования;

договоры поручительства N 17838/1 и N 17838/3 от 14 сентября 2007 года, заключенные между Сбербанком России в лице заместителя управляющего Аткарским отделением N 4013 Л и Л и Ш, по которым Л и Ш поручились нести солидарную ответственность с заёмщиком за исполнение последним его обязательств по кредитному договору N 17838 от 14 сентября 2007 года.;

кредитный договор N 17838 от 14 сентября 2007 года, заключенный между Сбербанком России в лице заместителя управляющего Аткарским отделением N 4013 Л и Федоровым Н.В., по которому банк обязался предоставить заёмщику кредит на неотложные нужды в размере 7 500 000 рублей под 17 процентов годовых на срок по 14 сентября 2012 года, а заёмщик - возвратить полученный кредит и уплатить проценты за пользование им в размере, в сроки и на условиях, предусмотренных договором, а именно ежемесячно равными долями не позднее 10-го числа месяца, следующего за платёжным. В качестве обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору предусмотрено поручительство двух физических лиц и залог имущества Федорова Н.В. (оборудования);

договор залога N 17838/2 от 14 сентября 2007 года, заключенный между Сбербанком России в лице заместителя управляющего Аткарским отделением N 4013 Ж и Федоровым Н.В. согласно которому Федоров Н.В. в обеспечение кредитного договора N 17838 от 14 сентября 2007 года предоставил в залог банку фактически не принадлежащее ему имущество и которое ООО "Завод Металлист" был обязан передать ЗАО "Экономбанку", а именно: пять печей N; кран мостовой; кран башенный; оборудование котельной; кран козловой ККС-10; линия сращивания древесины; пресс N); пресс пакетировочный N;

договор страхования имущества от огня и других опасностей Ф64-ИО02/000203, датированного 14 сентября 2007 года, усматривается, что ОАО "Страховая компания "Прогресс-Гарант" застраховало имущество Федорова Н.В., являющееся предметом залога в соответствии с кредитным договором N 17838 от 14 сентября 2007 года и договором залога N 17838/2 от 14 сентября 2007 года.

-протоколом осмотра от 30 июля 2010 года (т. 6 л.д. 24-30), согласно которому осмотрено по кредитное дело по кредитному договору N 18248 от 23 октября 2007 года, содержащее:

заявление - анкету от 23 октября 2007 года, согласно которому Ф обратился в Аткарское отделение N 4013 Сбербанка России о предоставлении ему кредита на неотложные нужды в размере 7 500 000 рублей на срок 60 месяцев под поручительство физических лиц К, Ф и Н.В., а также под залог имущества. К поданному заявлению приобщены не соответствующие действительности справки, подписанные Федоровым Н.В. как руководителем ООО "Завод Металлист", где указано, что доход за последние шесть месяцев составил: Ф, как советника генерального директора ООО "Завод Металлист", - 900000 рублей (то есть 150000 рублей в месяц); К, как директора по экономической безопасности ООО "Завод Металлист", - 900000 рублей (то есть 150000 рублей в месяц); Ф, как заместителя директора - начальника ОМТС ООО "Завод Металлист", - 1 800 000 рублей (то есть 300 000 рублей в месяц); Федорова Н.В., как генерального директора ООО "Завод Металлист", - 1 800 000 рублей (то есть 300000 рублей в месяц);

копию договора купли - продажи N 19м от 4 сентября 2007 года, фиктивно заключенного между ООО "Завод Металлист" и Федоровым Н.В., согласно которого последний приобрел оборудование, которое ООО "Завод Металлист" был обязан передать ЗАО "Экономбанку" (станок координатно-расточной, кран - балку грузоподъёмностью пять тонн, четыре кран - балки грузоподъёмностью три тонны) в счет погашения задолженности, возникшей из договора беспроцентного займа предоставленного Федоровым Н.В.;

акт приёма - передачи указанного выше имущества по договору купли - продажи N 19м от 4 сентября 2007 года Федорову Н.В.;

договор купли - продажи N 18м от 03 сентября 2007 года, фиктивно заключенного между ООО "Завод Металлист" и Федоровым Н.В., согласно которому последний приобрел оборудование, которое ООО "Завод Металлист" был обязан передать ЗАО "Экономбанку" (автоматическая линия для расторцовки древесины, оптико - шлифовальный станок, кромкообрезной станок Ц2-ДО, лабораторное оборудование для спектрального анализа, многопильный станок ЦДК-5-3) в счет погашения задолженности, возникшего из договора беспроцентного займа предоставленного Федоровым Н.В.;

акт приёма - передачи указанного выше имущества по договору купли - продажи N 18м от 4 сентября 2007 года Федорову Н.В.;

ксерокопию протокола заседания внеочередного собрания участников ООО "Завод Металлист" N 5 от 23 августа 2007 года, согласно которого общим собранием участников принято решение по продаже указанного в договоре залога по кредитному договору N 18248 от 23 октября 2007 года оборудования ООО "Завод Металлист" Федорову Н.В. в счет погашения имеющейся задолженности.

акт осмотра залогового имущества, от 23 октября 2007 года, который составлен без реального осмотра имущества передаваемого в залог, кредитным инспектором П и ведущим инспектором ОБиЗИ Ч;

заключение, подготовленное кредитным инспектором П 23 октября 2007 года, согласно которому, исходя из доходов не соответствующих действительности, указанных в справках и представленных Федоровым Н.В. на Ф и поручителей с учетом залога, позволяло претендовать на предоставление кредита Ф - в размере 8748094 рубля 27 копеек, К - 4 297 158 рублей, Федорову Н.В. - 1 249 500 рублей, Ф - 6264000 рублей,

заключение юридического сектора банка, согласно которому, исходя из пакета представленных документов, Ф вправе был получить кредит на неотложные нужды в сумме 7 500 000 рублей на срок 60 месяцев под 17 % годовых под залог оборудования;

решение комитета по активно - пассивным операциям Аткарского отделения N 4013 Сбербанка России N 135 от 23 октября 2007 года, из которого усматривается, что этот орган единогласно принял решение выдать Ф кредит на неотложные нужды в сумме 7 500 000 рублей под поручительство физических лиц с залогом оборудования;

договоры поручительства N 18248/2, N 18248/1 и N 18248/4 от 23 октября 2007 года заключенные между Сбербанком России в лице заместителя управляющего Аткарским отделением N 4013 Л и Н.В., К, Ф, согласно которым последние поручились нести солидарную ответственность с заёмщиком за исполнение последним его обязательств по кредитному договору N 18248 от 23 октября 2007 года;

кредитный договор N 18248 от 23 октября 2007 года, заключенный между Сбербанком России в лице заместителя управляющего Аткарским отделением N 4013 Л и Ф, согласно банк обязался предоставить заёмщику кредит на неотложные нужды в размере 7 500 000 рублей под 17 процентов годовых на срок по 23 октября 2012 года, а заёмщик - возвратить полученный кредит и уплатить проценты за пользование им в размере, в сроки и на условиях, предусмотренных договором, а именно ежемесячно равными долями не позднее 10-го числа месяца, следующего за платёжным. В качестве обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору предусмотрено поручительство трёх физических лиц и залог имущества Федорова Н.В. (оборудования);

договор залога N 18248/3 от 23 октября 2007 года, заключенный между Сбербанком России в лице заместителя управляющего Аткарским отделением N 4013 Л и Федоровым Н.В., согласно которому последний якобы предоставил в залог банку в качестве обеспечения исполнения обязательств заёмщика по кредитному договору оборудование, которое ему фактически не принадлежало и которое ООО "Завод Металлист" был обязан передать ЗАО "Экономбанку", а именно: станок координатно - расточной ("Хаузер"); кран - балку грузоподъёмностью пять тонн; четыре кран - балки грузоподъёмностью три целых две десятых тонны; автоматическую линию для расторцовки древесины; оптико - шлифовальный станок; многопильный станок N; кромкообрезной станок N; лабораторное оборудование для спектрального анализа.

- протоколами осмотров от 26 августа 2010 года, от 19 октября 2010 года (т. 11 л.д. 115-139,140-149), согласно которым осмотрено по кредитное дело по кредитному договору N 19189 от 29 января 2008 года изъятое в Аткарском отделении N 4013 Сбербанка России и другие документы, изъятые в Саратовском отделении N8622 Сбербанка России, содержащее:

заявление - анкету от 24 января 2008 года, согласно которому Р обратился в Аткарское отделение N 4013 Сбербанка России о предоставлении ему ипотечного кредита на приобретение объекта недвижимости в размере 10 500 000 рублей на срок 300 месяцев под поручительство физических лиц Ф и Ч с приложением справок для получения ссуды от 24 января 2008 года, подписанных Федоровым Н.В., как руководителем ООО "Завод Металлист", в которых указан не соответствующий действительности доход за последние шесть месяцев у Р, как начальника транспортного цеха ООО "Завод Металлист" в 900 000 рублей (то есть 150 000 рублей в месяц); Ф, как коммерческого директора ООО "Завод Металлист", - 900 000 рублей (то есть 150 000 рублей в месяц); Ч, как помощника руководителя ООО "Завод Металлист", - 600 000 рублей (то есть 100 000 рублей в месяц);

предварительный договор купли - продажи 24 января 2008 года, заключенный между СООО "Дисконт" и Р, согласно которому последний намерен в срок до 24 июня 2008 года заключить договор купли - продажи на 1/2 долю в праве собственности на жилой дом с хозяйственными и бытовыми строениями и сооружениями и земельный участок площадью 780 м. N, расположенные по адресу: "адрес" за 12 000 000 рублей. Данный предварительный договор был составлен для видимости с целью получения кредита, о чем свидетельствует невыполнение указанных в договоре обязательств Р заключении договора купли продажи после получения кредита на указанные цел;

заключение от 28 января 2008 года подготовленное кредитным инспектором П о возможности предоставления Р ипотечного кредита, исходя из представленных Федоровым Н.В. недостоверных сведений о доходах заемщика Р в 35 235 000 рублей и поручителей Ф - 31 320 000 рублей, Ч - 20 880 000 рублей, позволяющую претендовать на предоставление кредита в размере 10 500 000 рублей;

заключение юридического сектора банка от 24 января 2008 года, основанного, в том числе на недостоверных сведениях о доходах заемщика и поручителей, согласно которых юридическая служба посчитала возможным предоставление такого кредита;

решение комитета по активно - пассивным операциям Аткарского отделения N 4013 Сбербанка России N 11 от 28 января 2008 года, согласно которому этот орган единогласно принял решение выдать Р ипотечный кредит на приобретение объекта недвижимости в сумме 10 500 000 рублей под поручительство физических лиц с последующей ипотекой в силу закона приобретаемого объекта недвижимости в течение шести месяцев с даты выдачи кредита с ежегодным страхованием объекта недвижимости под 12,5 % годовых сроком на 300 месяцев с ежемесячным погашением основного долга и процентов;

договоры поручительства N 19189/1 и N 19189/2 от 29 января 2008 года, заключенные между Сбербанком России в лице заместителя управляющего Аткарским отделением N 4013 Л (кредитор) и Ф, Ч соответственно, согласно которым Ф и Ч поручились нести солидарную ответственность с заёмщиком за исполнение последним его обязательств по кредитному договору N 19189 от 29 января 2009 года;

кредитный договор N 19189 от 29 января 2008 года, заключенный между Сбербанком России в лице заместителя управляющего Аткарским отделением N 4013 Л и Р, согласно банк обязался предоставить заёмщику ипотечный кредит в размере 10 500 000 рублей под 12.5 процентов годовых на срок под поручительство физических лиц с последующей ипотекой в силу закона приобретаемого объекта недвижимости в течение шести месяцев с даты выдачи кредита с ежегодным страхованием объекта недвижимости под 12,5 % годовых сроком на 300 месяцев с ежемесячным погашением основного долга и процентов

распоряжение за N 6389а от 29 января 2008 года, согласно которому заместителем управляющего Аткарского отделения N 4013 Ж заёмщику Р в целях обслуживания операций по кредитному договору N 19189 от 29 января 2008 года открыт ссудный счёт 45507810756050019189;

копия расходного ордера N570 от 29 января 2008 года на сумму 10 500 000 рублей, согласно которому Р банком выдана указанная сумма денег;

заявление от 29 января 2008 года от имени Р никем не подписанное о предоставлении отсрочки до 15 декабря 2008 года для предоставления последним документов, подтверждающих право собственности и страхового полиса по кредитному договору N 19189 от 29 января 2008 года до февраля 2009 года;

решение комитета по активно - пассивным операциям Аткарского отделения N 4013 Сбербанка России N 111 от 30 июля 2008 года, из которого следует, что этот орган единогласно принял решение по неподписанному заявлению Р об отсрочке в предоставлении документов, подтверждающих целевое использование кредита, до 4 февраля 2009 года;

- протоколом осмотра от 26 августа 2010 года (т. 11 л.д. 115-139), согласно которому осмотрено по кредитное дело по кредитному договору N 20890 от 09 июля 2008 года, содержащее:

заявление - анкету С, согласно которому она 09 июля 2008 года обратилась в Аткарское отделение N 4013 Сбербанка России о предоставлении ей кредита на неотложные нужды в размере 750 000 рублей на срок 60 месяцев под поручительство физических лиц Ф и К, с приложением справок для получения ссуды, подписанных Федоровым Н.В., как руководителем ООО "Завод Металлист", в которых были указаны недостоверные сведения о доходе за последние шесть месяцев С, как заместителя главного бухгалтера ООО "Завод Металлист" в 192 000 рублей (то есть 32 000 рублей в месяц); Ф, как главного бухгалтера ООО "Завод Металлист", - 256 000 рублей (то есть 42 666 рублей в месяц); К, как директора по производству ООО "Завод Металлист", - 270 000 рублей (то есть 45 000 рублей в месяц);

заключение от 09 июля 2008 года, подготовленное кредитным инспектором П, согласно которому, с учетом недостоверных сведений о доходах заемщика и поручителей, С имела право N претендовать на предоставление кредита в размере 750000 рублей, К - 1 343 226 рублей 78 копеек, а Ф - 1 559 040 рублей;

решение комитета по активно - пассивным операциям Аткарского отделения N 4013 Сбербанка России N 99 от 09 июля 2008 года, из которого следует, что этот орган единогласно принял решение выдать С кредит на неотложные нужды в сумме 750 000 рублей под поручительство физических лиц под 17 % годовых на цели личного потребления сроком на 60 месяцев с ежемесячным погашением основного долга и процентов;

договоры поручительства N 20890/1 и N 20890/2 от 09 июля 2008 года, заключенные между Сбербанком России в лице заместителя управляющего Аткарским отделением N 4013 Ж и К, Ф соответственно, по которым К и Ф поручились нести солидарную ответственность с заёмщиком за исполнение последним его обязательств по кредитному договору N 20890 от 09 июля 2008 года;

кредитный договор N 20890 от 09 июля 2007 года, заключенный между Сбербанком России в лице заместителя управляющего Аткарским отделением N 4013 Ж и С, по которому банк обязался предоставить заёмщику кредит на неотложные нужды в размере 750 000 рублей под 17 процентов годовых на срок по 09 июля 2013 года, а заёмщик - возвратить полученный кредит и уплатить проценты за пользование им в размере, в сроки и на условиях, предусмотренных договором, а именно ежемесячно равными долями не позднее 10-го числа месяца, следующего за платёжным. В качестве обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору предусмотрено поручительство двух физических лиц;

-протоколом осмотра от 29 декабря 2010 года (том 12, л.д.175-179), согласно которому осмотрены документы, изъятые в Аткарском отделении N 4013 Сбербанка России: договор выдачи простого (дисконтного) векселя Сбербанка России N 4013 003Ф от 23 октября 2007 года; акт приёма - передачи векселей Сбербанка России от 23 октября 2007 года; ксерокопия простого векселя серии ВМ N 1740061 от 23 октября 2007 года; справка по векселю ВМ N 1740061, из которых следует, что по договору, заключенного Сбербанком России в лице заместителя управляющего Аткарским отделением N 4013 Л, 23 октября 2007 года Ф приобрёл и получил простой вексель Сбербанка России серии ВМ N 1740061, по которому Сбербанк России обязался выплатить денежную сумму в размере 5 000 000 рублей;

-протоколом осмотра, произведенного в период с 10 по 11 марта 2011 года (том 13, л.д.46-55),которым осмотрены документы: расходный кассовый ордер N 1572-7 от 23 октября 2007 года, согласно которому Ф со счёта по вкладу выданы деньги в сумме 499700 рублей; расходный кассовый ордер N 1557-3 от 23 октября 2007 года, согласно которому Ф со счёта по вкладу выданы деньги в сумме 2000000 рублей; мемориальный ордер N 01568-6 от 23 октября 2007 года, согласно которому, со счёта по вкладу Ф перечислены деньги в сумме 45 рублей 76 копеек в счёт уплаты налога на добавленную стоимость за выдачу векселя; мемориальный ордер N 01566-5 от 23 октября 2007 года, согласно которому со счёта по вкладу Ф перечислены деньги в сумме 254 рубля 24 копейки в счёт уплаты комиссии за выдачу векселя; мемориальный ордер N 01563-4 от 23 октября 2007 года, согласно которому, со счёта по вкладу Ф перечислены деньги в сумме 5 000 000 рублей за приобретение векселя по договору 4014_003Ф;

-протоколом от 25 августа 2010 года (том 11, л.д.110-114)) осмотрены документы изъятые в Саратовском отделении N 8622 Сбербанка России: заявление Федорова Н.В. на выдачу кредита наличными от 14 сентября 2007 года с распорядительной надписью филиала; расходный кассовый ордер N 890 от 14 сентября 2007 года, подтверждающий, что Федорову Н.В. 14 сентября 2007 года со ссудного счёта 45507810656050017838 выданы наличные деньги в сумме 7 500 000 рублей; заявление Р на выдачу кредита наличными от 29 января 2008 года с распорядительной надписью филиала; расходный кассовый ордер N 570 от 29 января 2008 года, свидетельствующий о том, что Р 29 января 2008 года со ссудного счёта 45507810756050019189 выданы наличные деньги в сумме 10 500 000 рублей; заявление С на выдачу кредита наличными от 09 июля 2008 года с распорядительной надписью филиала; расходный кассовый ордер N 982 от 09 июля 2008 года, свидетельствующий о том, что С 09 июля 2008 года со ссудного счёта 45507810856050020890 выданы наличные деньги в сумме 750 000 рублей;

- сведениями, предоставленными Саратовским отделением N8622 ОАО Сбербанка России в письме N 19-24/25 от 24 марта 2011 года, согласно которому по кредитному договору N17838 от 14 сентября 2007 года, заключенному с Федоровым Н.В, просроченная задолженность на 14 марта 2011 года составляет 6108076 рублей 40 копеек; по кредитному договору N18248 от 23 октября 2007 года, заключенному с Ф, просроченная ссудная задолженность на 14 марта 2011 года составляет 5999943 рублей 16 копеек; по кредитному договору N19189 от 29 января 2008 года, заключенному с Р., просроченная задолженность на 14 марта 2011 года составляет 10 149 343 рублей 32 копеек; кредитному договору N20890 от 09 июля 2008 года, заключенному с С, просроченная задолженность на 14 марта 2011 года составляет 750 000 рублей (т.8 л.д. 198-200);

-историей операций по кредитному договору N 17838 от 14 сентября 2007 года, подтверждается, что платежи по кредиту, выданному на имя Федорова Н.В., надлежащим образом не вносились, первый раз ежемесячный платёж не был совершён 10 января 2008 года, затем платежи не производились в установленный срок 10 апреля 2008 года, 12 мая 2008 года, 10 июня 2008 года, 11 августа 2008 года, 10 сентября 2008 года, 10 октября 2008 года, 10 ноября 2008 года, 10 декабря 2008 года, 11 января 2009 года, 10 февраля 2009 года, 10 марта 2009 года, 10 апреля 2009 года, 12 мая 2009 года, при том, что с 30 сентября 2008 года платежи прекратились. 19 мая 2009 года весь остаток основного долга вынесен на счета просроченных платежей и составил 6108076 рублей 40 копеек (том 48 л.д.62, 63, том 63 л.д. 95-101);

- историей операций по кредитному договору N 18248 от 23 октября 2007 года подтверждается, что платежи по кредиту, выданному на имя Ф, надлежащим образом не вносились, первый раз ежемесячный платёж не был совершён 10 января 2008 года, затем платежи не производились в установленный срок 10 апреля 2008 года, 12 мая 2008 года, 10 июня 2008 года, 11 августа 2008 года, 10 сентября 2008 года, 10 октября 2008 года, 10 ноября 2008 года, 10 декабря 2008 года, 11 января 2009 года, 10 февраля 2009 года, 10 марта 2009 года, 10 апреля 2009 года, 12 мая 2009 года, при том, что с 30 ноября 2008 года платежи прекратились. 19 мая 2009 года весь остаток основного долга вынесен на счета просроченных платежей и составил 5 999 943 рубля 16 копеек (том 48 л.д.56-61).

- историей операций по кредитному договору N 19189 от 29 января 2008 года подтверждается, что платежи по кредиту, выданному на имя Р, платежи надлежащим образом не вносились, первый раз ежемесячный платёж не был совершён 10 апреля 2008 года, затем платежи не производились в установленный срок 12 мая 2008 года, 10 июня 2008 года, 11 августа 2008 года, 10 сентября 2008 года, 10 октября 2008 года, 10 декабря 2008 года, 11 января 2009 года, 10 февраля 2009 года, 10 марта 2009 года, 10 апреля 2009 года, при том, что с 17 декабря 2008 года платежи прекратились. 28 апреля 2009 года весь остаток основного долга вынесен на счета просроченных платежей и составил 10 149 343 рубля 32 копейки (том 48 л.д.64, 65).

- историей операций по кредитному договору N 20890 от 9 июля 2008 года, задолженность должным образом не обслуживалась, первый раз ежемесячный платёж не был совершён 10 сентября 2008 года, затем платежи не производились в установленный срок 10 октября 2008 года, 10 декабря 2008 года, 11 января 2009 года, 10 февраля 2009 года, 10 марта 2009 года, 10 апреля 2009 года, при том, что платежи не производились вовсе. 25 сентября 2009 года весь остаток основного долга вынесен на счета просроченных платежей и составил 750000 рублей (том 48 л.д.56, 57).

-актом приёма на баланс Саратовского ОСБ N 8622 ссудной задолженности по 171 кредитному договору, заключённому Аткарским ОСБ N 4013 с физическими лицами, имеющими просроченную задолженность свыше 90 дней, от 31 июля 2009 года с баланса Аткарского отделения N 4013 Сбербанка России на баланс Саратовского отделения N 8622 Сбербанка России была передана и принята соответственно задолженность, в том числе, по кредитным договорам N 17838, N 18248, N 19189 и N 20890 (том 8 л.д.235-238).

- решением третейского суда N ТС-133/09 от 25 сентября 2009 года (том 45 л.д.16-42), согласно которого принято решение о взыскании в пользу Аткарского отделения N 4013 Сбербанка России в солидарном порядке с Федорова Н.В., Л и Ш задолженности по кредитному договору N 17838 от 14 сентября 2007 года в размере 6 867 578 рублей 60 копеек, в том числе: задолженность по просроченной ссуде - 6 108 076 рублей 40 копеек; задолженность по просроченным процентам - 605 057 рублей 57 копеек; неустойку за просроченный кредит - 101 863 рубля 7 копеек; неустойку за просроченные проценты - 52 581 рубль 56 копеек, а также обращено взыскание на имущество, заложенное по договору залога N 17838/2 от 14 сентября 2007 года, а именно на пять печей N, кран мостовой, кран башенный, оборудование котельной, кран козловой N, линию сращивания древесины, пресс N и пресс пакетировочный БА 1330, установив начальную продажную цену, с которой начинаются торги, пяти печей N в 23 400 рублей каждой, оборудования котельной в 50 000 рублей, линии сращивания древесины в 216 950 рублей, пресса N 182 820 рублей в соответствии с Отчётом N К-144-09 от 22 июня 2009 года "Об определении рыночной стоимости имущества", выполненного ООО "Оценка и Консалтинг", а крана мостового в 700000 рублей, крана башенного в 1 120 000 рублей, крана козлового N в 401 240 рублей, пресса пакетировочного N в 877 625 рублей в размере залоговой стоимости на основании договора (том 45 л.д.37-42).

- решением Аткарского городского суда Саратовской области 26 ноября 2009 года (гражданское дело N 2-555/2009) (том 44 л.д.158-243), согласно которому в пользу ОАО Сбербанк России с Ф, Федорова Н.В., К, Ф взыскана задолженность по кредитному договору N 18248 от 23 октября 2007 года, в размере 6 528 932 рубля 66 копеек, включая задолженность по просроченной ссуде - 5 999 943 рубля 16 копеек; задолженность по просроченным процентам - 445 608 рублей 86 копеек; неустойку за просроченный кредит - 57 738 рублей 32 копейки; неустойку за просроченные проценты - 25 642 рубля 32 копейки, а также обращено взыскание на заложенное имущество, на автоматическую линию для расторцовки древесины, оптико - шлифовальный станок 958 М, многопильный станок N, установив начальную продажную цену, с которой начинаются торги, автоматической линии для расторцовки древесины в 310250 рублей, оптико - шлифовального станка 958 М в 842520 рублей, многопильного станка N 85780 рублей; отказал в удовлетворении требований об обращении взыскания на заложенное имущество в виде станка "Хаузер", кран - балки грузоподъёмностью пять тонн, четырёх кран - балок грузоподъёмностью три целых две десятых тонны, кромнообрезного станка Ц2-ДО, лабораторного оборудования для спектрального анализа в связи с их реализацией; (том 44 л.д. 212-220, 226, 227);

-решением третейского суда (дело N ТС-81/09) (том 44 л.д. 244-249), согласно которому, в пользу Сбербанка России в лице Аткарского отделения N 4013 в солидарном порядке с Р, Ф и Ч взыскана задолженность по кредитному договору N 19189 от 29 января 2008 года в размере 10 623 794 рубля 69 копеек, в том числе: задолженность по основному долгу - 10 010 000 рублей; задолженность по просроченной ссуде - 139 343 рубля 32 копейки; задолженность по срочным процентам - 96 106 рублей 16 копеек; задолженность по просроченным процентам - 359 582 рубля 31 копейку; неустойку за просроченный кредит - 5 968 рублей 99 копеек; неустойку за просроченные проценты - 12 793 рубля 91 копейку (том 44 л.д. 247-249);

-решением Арбитражного суда Саратовской области от 12 мая 2010 года исковые требования Акционерного коммерческого Сберегательного банка Российской Федерации (открытого акционерного общества) удовлетворены, обращено взыскание на имущество, заложенное по договору залога N 19189/4 от 30 июля 2008 года с ЭРО МООИ "Реабилитация", а именно на автобус 4216 с установлением начальной продажной цены его в 30 000 рублей, на легковой автомобиль N с установлением начальной продажной цены его в 5 000 рублей, на грузовой автомобиль N с установлением начальной продажной цены его в 125 000 рублей, обращено взыскание на имущество, заложенное по договору залога N 19189/3 от 30 июля 2008 года с ООО "Завод Металлист", а именно на прицеп бортовой N с установлением начальной продажной цены его в 50 000 рублей (том 9, л.д.6-11);

- решением третейского суда от 14 апреля 2009 года, согласно которому в пользу Сбербанка России в лице Аткарского отделения N 4013 в солидарном порядке с С, К, Ф взыскана задолженность по кредитному договору N 20890 от 09 июля 2008 года в размере 861 988 рублей 69 копеек, в том числе: задолженность по основному долгу - 648 305 рублей 4 копейки; задолженность по просроченной ссуде - 101 694 рубля 96 копеек; задолженность по срочным процентам - 4 286 рублей 51 копейка; задолженность по просроченным процентам - 87 994 рубля 31 копейка; неустойку за просроченный кредит - 10 021 рубль 86 копеек; неустойку за просроченные проценты - 9 685 рублей 88 копеек (том 1 л.д.166-170);

-протоколом осмотра предметов (документов) от 19 января 2011 года (том 13 л.д.121-133), согласно которому были осмотрены:

приходные кассовые ордера, подтверждающие частичное погашение задолженности от имени Федорова Н.В. по кредитному договору N 17838 - N 32334546 от 30 сентября 2008 года на 200 000 рублей; N 47435717 от 28 августа 2009 года на 289 080 рублей; N 32064181 от 24 сентября 2008 года на 315 000 рублей; N 28589921 от 09 июля 2008 года на 420677 рублей 58 копеек; N 25516027 от 23 апреля 2008 года на 18 000 рублей; N 26375324 от 15 мая 2008 года на 196 300 рублей; N 23602509 от 11 марта 2008 года на 229 000 рублей; N 25507681 от 22 апреля 2008 года на 246 000 рублей; N 21374530 от 15 января 2008 года на 58 000 рублей; N 22371743 от 08 февраля 2008 года на 202 100 рублей; N 19907096 от 06 декабря 2007 года на 270 000 рублей; N 21309117 от 14 января 2008 года на 200 000 рублей; N 18572006 от 26 октября 2007 года на 272 000 рублей; N 887 от 14 сентября 2007 года на 25 000 рублей; N 843013 от 29 июля 2009 года на 320 000 рублей

платежные документы, подтверждающие частичное погашение задолженности от имени Ф по кредитному договору N 18248 - приходные кассовые ордера N 1546 от 23 октября 2007 года, на 25 000 рублей; N 25349466 от 18 апреля 2008 года на 78 500 рублей; N 25290118 от 17 апреля 2008 года на 164 400 рублей; N 23602510 от 11 марта 2008 года на 230 900 рублей; N 22371744 от 08 февраля 2008 года на 202 100 рублей; N 21429525 от 16 января 2008 года на 65 000 рублей; N 21309116 от 14 января 2008 года на 200 000 рублей; N 19906923 от 06 декабря 2007 года, 280 000 рублей; N 51843099 от 23 ноября 2009 года на 30 000 рублей; N 51843059 от 23 ноября 2009 года на 30 000 рублей; N 35222892 от 30 ноября 2008 года на 450 200 рублей; N 32064182 от 24 сентября 2008 года на 385 000 рублей; N 31998280 от 23 сентября 2008 года на 100 000 рублей; N 28589922 от 09 июля 2008 года на 165 003 рубля 42 копейки; N 28082539 от 27 июня 2008 года на 257 424 рубля 75 копеек; N 26375325 от 15 мая 2008 года на 201 700 рублей; N 25507680 от 22 апреля 2008 года 4 000 рублей; платёжные поручения, по которым погашение производилось принудительно в рамках исполнительных производств: N 625 от 30 декабря 2010 года на 6 523 рубля 60 копеек; N 8 от 22 декабря 2010 года на 8 091 рубль 90 копеек, N 721 от 13 декабря 2010 года, на 6 523 рубля 60 копеек; N 27762 от 01 декабря 2010 года на 5 987 рублей 24 копейки; N 145982 от 01 декабря 2010 года на 6523 рубля 60 копеек; N 602 от 15 октября 2010 года на 3553 рубля 85 копеек; N 658 от 13 октября 2010 года на 6903 рубля 60 копеек; N 67721944 от 06 октября 2010 года на 29 500 рублей; N 22216 от 28 сентября 2010 года на 3 934 рубля 9 копеек; N 451 от 27 сентября 2010 года на 6143 рубля 60 копеек; N 408 от 13 августа 2010 года на 6 158 рублей 81 копейка, N 18484 от 13 августа 2010 года на 3 788 рублей 62 копейки; N 98 от 08 июля 2010 года, на 6 128 рублей 40 копеек; N 51843156 от 23 ноября 2009 года на 20 000 рублей; N 437 от 21 апреля 2008 года, на 15 000 рублей;

платежные документы, подтверждающие частичное погашение задолженности от имени Р по кредитному договору:

приходные кассовые ордера N 561 от 29 января 2008 года на 25 000 рублей; N 63205291 от 12 июля 2010 года на 18 000 рублей; N 1394 от 07 июня 2010 года на 30000 рублей; N 36094834 от 17 декабря 2008 года на 98 000 рублей; N 36097951 от 17 декабря 2008 года на 101000 рублей; N 33927549 от 31 октября 2008 года на 385000 рублей; N 30109833 от 13 августа 2008 года на 160000 рублей; N 28595850 от 09 июля 2008 года на 97 127 рублей 56 копеек; N 28082540 от 27 июня 2008 года на 142 575 рублей 25 копеек; N 25289509 от 17 апреля 2007 года на 35 600 рублей; N 26375326 от 15 мая 2008 года на 159 880 рублей 86 копеек; N 23602511 от 11 марта 2008 года на 185 700 рублей; N 24941825 от 10 апреля 2008 года на 131 600 рублей;

платежные документы, подтверждающие частичное погашение задолженности от имени С по кредитному договору:

приходные кассовые ордера N 980 от 9 июля 2008 года на 24 750 рублей; N 68974877 от 30 октября 2010 года на 10 000 рублей; N 59859 от 21 августа 2009 года 34 292 рубля 60 копеек в счёт долга С ;

-протоколом осмотра предметов (документов) от 4 марта 2011 года (том 13, л.д.241-244) исследован акт приёма-передачи транспортных средств и оборудования, от 5 октября 2010 года, согласно которому Сбербанк России возвратил себе имущество, незаконно переданное Федоровым Н.В. в ООО "Верона-плюс", которое в свою очередь продало его в ООО "Тендер-С", находящееся в залоге в банке по договорам N 17838/2 от 14 сентября 2007 года, N 18248/3 от 23 сентября 2007 года, N 19189/3 от 30 июля 2008 года и N 19189/4 от 30 июля 2008 года, а именно: N, автоматической линии для расторцовки древесины "Оптикут", кран - балки грузоподъёмностью три тонны, оптико-шлифовального станка 958м, многопильного станка N, кромкообрезного станка N, линии сращивания древесины "Тиссен", оборудования котельной, в том числе трёх котлов мазутных, котла дровяного, кран - балки с электротельфером грузоподъёмностью пять тонн из помещения литейного цеха, пяти плавильных печей;

-протоколом осмотра предметов (документов) от 24 декабря 2010 года (том 13 л.д.111-115), согласно которому исследован договор залога транспортного средства N 19189/3 от 30 июля 2008 года, заключенный между Сбербанком России в лице заместителя управляющего Аткарским отделением N 4013 Ж и ООО "Завод Металлист" в лице генерального директора Н.В., по которому залогодатель предоставил в залог банку в обеспечение обязательств по кредитному договору N 19189 от 29 января 2008 года технику: автобус N, грузовой автомобиль N, бортовой прицеп N, прицеп ГКБ, а также договор залога транспортного средства N от 30 июля 2008 года, заключенный между Сбербанком России в лице заместителя управляющего Аткарским отделением N 4013 Ж и ЭРО МООИ "Реабилитация" в лице П Л, по которому обеспечение обязательств по кредитному договору N 19189 от 29 января 2008 года была предоставлена в залог техника: автобус N, легковой автомобиль N, грузовой автомобиль N, грузовой автомобиль N, грузовой автомобиль N, грузовой автомобиль N, грузовой автомобиль N;

-заключением эксперта от 24 февраля 2011 года N 296-302, 304/1-1, согласно которому подпись от имени Р в предварительном договоре купли - продажи недвижимости от 24 января 2008 года, выполнена не Р, а другим лицом с подражанием подлинным подписям Р; две рукописные записи в предварительном договоре купли-продажи от 24 января 2008 года выполнены не Р и не Д, а другим лицом (лицами) (том 18 л.д.180-203).

-заключением эксперта от 18 августа 2011 года N 1358/1-1 установлено, что рукописные записи во всех бланковых строках заявления - анкеты Федорова Н.В. на получение кредита, во всех строках в трёх справках на получение ссуды (оформления поручительства) в Аткарском ОСБ N 4013 Сбербанка России на Федорова Н.В., Л, Ш, в кредитном договоре N 17838 от 14 сентября 2007 года, во всех бланковых строках в сведениях о заёмщике Федорове Н.В., в договоре залога N 17838/2 от 14 сентября 2007 года, в приложении N 1 к договору залога N 17838/2 от 14 сентября 2007 года, в заявлении индивидуального заёмщика на выдачу кредита наличными от 14 сентября 2007 года, выполнены Федоровым Н.В.; подписи от имени Федорова Н.В. в заявлении - анкете Федорова Н.В. на получение кредита, в трёх справках на получение ссуды (оформления поручительства) в Аткарском ОСБ N 4013 Сбербанка России на Федорова Н.В., Л, Ш, в справке ООО "Завод Металлист" N 256/09 от 19 сентября 2007 года, выполнены Федоровым Н.В., в акте осмотра залогового имущества (основных средств), предоставленных в качестве обеспечения по кредитному договору, от 14 сентября 2007 года, в расходном кассовом ордере N 890 от 14 сентября 2007 года о выдаче Федорову Н.В. 7 500 000 рублей, в соглашении N 1 от 14 сентября 2007 года к полису страхования Ф64-ИО02 N 000203 от 14 сентября 2007 года, в приходных кассовых ордерах о приёме от Федорова Н.В. денег: N 25507681 от 22 апреля 2008 года на 246 000 рублей, N 19907096 от 06 декабря 2007 года на 270 000 рублей, N 21309117 от 14 января 2008 года на 200 000 рублей, N 18372006 от 26 октября 2007 года на 272 000 рублей, N 887 от 14 сентября 2007 года на 25 000 рублей, в электрофотографической копии договора страхования имущества от огня и других опасностей от 14 сентября 2007 года выполнены самим Федоровым Н.В.; подписи от имени Федорова Н.В. в договоре купли - продажи N 17м от 3 сентября 2007 года, а также приложении N 1 к нему, выполнены не самим Федоровым Н.В., а другим лицом (лицами) с подражанием подлинным подписям Федорова Н.В.; подписи от имени Федорова Н.В. в приходных кассовых ордерах о приёме от Федорова Н.В. денег: N 47435717 от 28 августа 2009 года на 289080 рублей, N 32064181 от 24 сентября 2008 года на 315 000 рублей, N 28589921 от 09 июля 2008 года на 420 677 рублей 58 копеек, N 22371743 от 8 февраля 2008 года на 202100 рублей выполнены не Федоровым Н.В., а другим лицом (лицами)(том 19 л.д.112-125);

-заключением эксперта от 16 августа 2011 года N 1356/1-1 установлено, что подписи от имени Федорова Н.В. в заявлении - анкете Ф от 23 октября 2007 года, в кредитном договоре N 18248 от 23 октября 2007 года, в договоре поручительства N 18248/2 от 23 октября 2007 года, в соглашении N 1 к полису страхования серии Ф-64-ИО02 N 000205 от 23 октября 2007 года, в договоре залога N 18248/3 от 23 октября 2007 года, в приложении N 1 к договору залога N 18248/3 от 23 октября 2007 года, в акте осмотра залогового имущества (основных средств), предоставленных в качестве обеспечения по кредитному договору, от 23 октября 2007 года, в приходных кассовых ордерах на получение от Ф денежных сумм, а именно: N 21309116 от 14 января 2008 года на 200 000 рублей и N 19906923 от 06 декабря 2007 года на 280 000 рублей, в договоре купли - продажи N 19м от 4 сентября 2007 года, в приложении N 1 к договору купли - продажи N 19м от 04 сентября 2007 года, в акте приёма - передачи оборудования по договору купли - продажи N 19м от 04 сентября 2007 года, в договоре купли - продажи N 160 от 23 августа 2007 года, в приложении N 1 к договору купли - продажи N 160 от 23 августа 2007 года, в акте приёма - передачи оборудования по договору купли - продажи N 160 от 23 августа 2007 года, в договоре купли - продажи N 150 от 22 августа 2007 года, в приложении N 1 к договору купли - продажи N 150 от 22 августа 2007 года, в акте приёма - передачи оборудования по договору купли - продажи N 150 от 22 августа 2007 года, в договоре купли - продажи N 18м от 4 сентября 2007 года, в приложении N 1 к договору купли - продажи N 18м от 04 сентября 2007 года, в акте приёма - передачи оборудования по договору купли - продажи N 18м от 04 сентября 2007 года, в четырёх справках на получение ссуды (оформления поручительства) в Аткарском ОСБ N 4013 Сбербанка России на Ф, К, Ф, Федорова Н.В. выполнены самим Федоровым Н.В.; рукописные записи в заявлении - анкете Ф от 23 октября 2007 года (кроме записи на строке "налог на доходы физических лиц" и записи даты "23 октября 2007"), в кредитном договоре N 18248 от 23 октября 2007 года, в договоре поручительства N 18248/2 от 23 октября 2007 года, в сведениях о заёмщике и поручителях от 23 октября 2007 года, в договоре залога N 18248/3 от 23 октября 2007 года, в приложении N 1 к договору залога N 18248/3 от 23 октября 2007 года, во всех четырёх справках на получение ссуды (оформления поручительства) в Аткарском ОСБ N 4013 Сбербанка России на Ф, К, Ф, Федорова Н.В. выполнены Федоровым Н.В. (том 19 л.д.82-92);

- заключением эксперта от 11 августа 2011 г. N 1359/1-1, согласно которому подписи от имени Федорова Н.В. в договоре залога транспортного средства N 19189/3 от 30 июля 2008 года, а также в трёх справках на получение ссуды (оформления поручительства) в Аткарском ОСБ N 4013 Сбербанка России на Р, Ф, Ч выполнены самим Федоровым Н.В.; рукописные записи во всех трёх справках на получение ссуды (оформления поручительства) в Аткарском ОСБ N 4013 Сбербанка России на Р, Ф, Ч выполнены Федоровым Н.В. (том 19 л.д.56-63).

- заключением эксперта от 10 августа 2011 года N 1357/1-1, из которого следует, что подписи от имени Федорова Н.В. в трёх справках от 09 июля 2008 года на получение ссуды в Аткарском ОСБ N 4013 Сбербанка России на К, Ф, С на строке "руководитель" выполнены самим Федоровым Н.В. (том 19 л.д.36-39).

-протоколом осмотра предметов (документов) от 21 октября 2010 года (том 12 л.д.151-158, 133-136, 140-143, 147-150), согласно которому исследованы материалы гражданских дел N о взыскании с ООО "Завод Металлист" в пользу Л, К, С, Ш задолженности по заработной плате (том 25 л.д. 141,148, 149, 150, 152-155, 156, 158, 159, 161-165), из которых следует, что справки о размере доходов, предоставленных Федоровым Н.В. в банк не соответствовали действительности и были значительно завышены;

-справками Управления ФНС по Саратовской области от 05 августа 2011 г. N 13-13/2/02274 (том 22 л.д.70, 71) и МИФНС N 7 по Саратовской области от 6 августа 2010 г. N 13-10/01578дсп (том 5, л.д.158), 2-НДФЛ подтверждается, что реальная заработная плата работников ООО "Завод Металлист" у Ф, Ф, К, Н.В., Л, Ш, Р, Ч, С, К была значительно ниже, чем указанная Федоровым Н.В. в справках, предоставляемых в банк для получения кредита (том 10 л.д.70, 71, 72, 73; том 51 л.д. 170, 171, 172, 177, 178, 175, 176) ;

-сведениями, представленными первым заместителем председателя правления ЗАО "Экономбанка" Сусловым М.А., из которых следует, что деятельность ЭРО МООИ "Реабилитация" и ООО "Завод Металлист" не ведётся, счета в Энгельсском филиале ЗАО "Экономбанк" не действуют и арестованы с 22 октября 2007 года и с 13 июня 2007 года соответственно. На 13 августа 2007 года (дата заключения соглашения об отступном) перед ЗАО "Экономбанк" имели задолженность: ООО "Завод Металлист" - по договору N 112 от 11 июля 2005 года 18 440 000 рублей - основной долг; 607 631 рубль 37 копеек - просроченные проценты, и по договору N 116 от 22 февраля 2007 года 8 580 000 рублей - основной долг; 298 607 рублей 13 копеек - просроченные проценты; ЭРО МООИ "Реабилитация" - по договору N 101 от 12 июля 2005 года 28 640 000 рублей - основной долг, 1 261 729 рублей 30 копеек - просроченные проценты. В результате заключения 13 августа 2007 года с ЭРО МООИ "Реабилитация" соглашения об отступном, а также сопутствующих сделок, ЗАО "Экономбанк" стало собственником земельного участка и двадцати одного объекта недвижимости, которые (за исключением одного объекта недвижимости) 13 сентября 2007 года были переданы в аренду ООО "Завод Металлист" на срок до 25 декабря 2007 года для размещения производственной базы. Арендная плата подлежала уплате путём передачи арендодателю имущества, принадлежащего арендатору. По окончании срока договора аренды (25 декабря 2007 года), исходя из особенностей банковского законодательства по приёму на баланс имущества, в частности, оборудования, банк передал права по приобретению последнего ООО "Верона-плюс". 26 декабря 2007 года ООО "Завод Металлист" заключило с ООО "Верона-плюс" договор купли - продажи оборудования. Это оборудование 27 декабря 2007 года ООО "Верона-плюс" продало ООО "Тендер-С". После этого было заключено трёхстороннее соглашение, по которому ООО "Завод Металлист" обязалось обеспечить сохранность имущества до 1 июля 2008 года, а ООО "Верона-плюс" и ООО "Тендер-С" - увеличить стоимость на 10 %. В последующем правоотношения регулировались дополнительными соглашениями, передача имущества от ООО "Завод Металлист" ООО "Верона-плюс" по накладной и счёту-фактуре была совершена 02 июля 2008 года (том 7 л.д. 185-188). Сообщенные сведения подтверждаются и основаны, кредитных договорах, заключенных между ЗАО "Экономбанка" и ЭРО МООИ "Реабилитация", ООО "Завод Металлист", дополнительных соглашениях к ним, договорах поручительства, залога, актах приема передач, товарных накладных, счетов фактуры, договорах купли продажи, деловой перепиской, исследованных в судебном заседании (том 51 л.д. 35-72,129-132; том 7 л.д.12, л.д.20, 21-23, 36-43, 50-52, 64, 69, 72-77, 144-189, 199-221, 223, 224; том 14 л.д. 95-117, 120-123; том 6, л.д. 109-126, 138-170, 177);

-протоколом осмотра предметов (документов) от 04-07 октября 2010 года (том 11 л.д. 168-255), согласно которому исследованы документы, составляющие бухгалтерскую отчётность ООО "Завод Металлист", а именно налоговые декларации и расчёты авансовых платежей, из содержания которых просматривается устойчивая динамика увеличения убытков ООО "Завод Металлист".

Все приведенные доказательства, подтверждающие вину Кондратова С.В. и Федорова Н.В. в инкриминированном им деянии, были добыты в ходе предварительного расследования по делу в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона, соответствуют положениям ст. 88 УПК РФ и сомнений в своей достоверности не вызывают, они являются последовательными и непротиворечивыми.

При этом каких-либо нарушений при сборе указанных доказательств, которые бы могли стать основанием для признания их недопустимыми, в соответствии со ст. 75 УПК РФ, допущено не было.

Действия Кондратова С.В. и Федорова Н.В. судебная коллегия квалифицирует по ч. 4 ст. 159 УК РФ в редакции Федерального закона от 07 марта 2011 года N26-ФЗ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, группой лиц по предварительному сговору, с использованием своего служебного положения в особо крупном размере, так как подсудимые противоправно, из корыстных побуждений, действуя группой лиц по предварительному сговору, используя каждый свое служебное положение, Кондратов С.В. - как управляющего отделением Сберегательного банка, а Федоров Н.В. - как генерального директора ООО "Завод Металлист", под видом кредитования физических лиц, завладели чужим имуществом - денежными средствами, принадлежащими Сберегательному банку РФ, распорядившись похищенным по своему усмотрению.

Приведенные выше доказательства подтверждают, что с целью хищения денежных средств Федоров Н.В., злоупотребив оказанным ему доверием, путём предоставления фиктивных документов, сознательно сообщил банку заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о своём, а также лиц, явившихся заемщиками и поручителями по кредитным договорам, имущественном положении, сокрыл сведения о своей и их неплатёжеспособности, об отсутствии возможности и намерения возвращать деньги и исполнять обязательства, введя, тем самым, Сбербанк России в заблуждение, то есть обманув его, чему Кондратов С.В., осведомленный об указанных обстоятельствах, злоупотребив оказанным доверием, обусловленным его служебным положением управляющего Аткарским отделением N 4013 Сбербанка России, содействовал. В результате Сбербанку России был причинен ущерб на сумму более миллиона рублей, то есть в особо крупном размере. Преступление совершено с прямым умыслом, поскольку подсудимые осознавали общественно опасный характер своих действий, предвидели неизбежность причинения в результате этого имущественного ущерба Сбербанку России и желали этого.

Кондратов С.В. и Федоров Н.В. совершили преступление группой лиц по предварительному сговору, так как фактические обстоятельства дела свидетельствуют о том, что они заранее договорились о совершении хищения путем злоупотребления и обмана, их действия носили целенаправленный и согласованный характер, каждый из них действовал согласно определённой ему роли, их действия были направлены на достижение единой цели - хищение имущества.

Преступление Кондратовым С.В. и Федоровым Н.В. совершены с использованием каждым своего служебного положения, поскольку каждый из них был наделен организационно - распорядительными и административно - хозяйственными полномочиями, которые использовали в целях хищения.

Кондратов С.В. наделен указанными полномочиями на основании должностной инструкции, положениями Сбербанка России, выданной на его имя доверенности, на управление Аткарским отделением N 4014 Сбербанка России, пользуясь которыми, в частности, давал распоряжения подчинённым работникам о приёме от Федорова Н.В. документов, содержащих недостоверные сведения, о выдаче кредита по неполному пакету документов, без их проверки, с целью изъятия денег у банка под видом кредитования Федорова Н.В., Ф, Р и С, а затем принимал меры к сокрытию хищения.

В свою очередь Федоров Н.В., являясь генеральным директором ООО "Завод Металлист", был наделён вышеуказанными полномочиями в силу закона и устава предприятия, согласно которым он осуществлял управление трудовым коллективом, подписывал финансовые и расчётные документы, заключал сделки, используя их, изготавливал документы, содержащие недостоверные сведения, использованные для обмана банка, склонял подчинённых работников к тому, чтобы они выступили заёмщиками и поручителями с целью изъятия у Сбербанка России денег под видом кредитования Федорова Н.В., Ф, Р и С

В соответствии с примечанием к ст. 158 УК РФ, особо крупным размером в статьях главы 21 УК РФ, в том числе и применительно к преступлению, предусмотренному 159 УК РФ, признается стоимость имущества, превышающая один миллион рублей.

Поскольку установлено, что Сбербанку России причинен ущерб на сумму более одного миллиона рублей, то деяние Кондратова С.В. и Федорова Н.В. следует квалифицировать как совершение хищения в особо крупном размере.

Органами предварительного следствия Кондратов С.В. и Федоров Н.В. обвинялись в совершении четырех самостоятельных преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ.

Государственный обвинитель в судебном заседании предложил квалифицировать действия подсудимых не как совокупность преступлений, а как единое продолжаемое преступление, предусмотренное ч. 4 ст. 159 УК РФ.

Фактические обстоятельства дела свидетельствуют, что мошеннические действия совершены подсудимыми в отношении одного и того же потерпевшего, одним и тем же способом, были связаны единой целью и мотивом, охватывались единым корыстным умыслом, направленным на изъятие у Сбербанка России денежных средств в особо крупном размере.

При таких обстоятельствах, соглашаясь с уголовно - правовой оценкой действий подсудимых стороной обвинения, сделанной государственным обвинителем в судебном заседании, судебная коллегия квалифицирует содеянное Кондратовым С.В. и Федоровым Н.В. как единое продолжаемое преступление, предусмотренное ч. 4 ст. 159 УК РФ в редакции Федерального закона от 07 марта 2011 года N 26-ФЗ.

Также органами следствия Кондратов С.В. обвинялся в совершение преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 201 УК РФ по признакам: злоупотребление полномочиями, то есть использование лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой организации, своих полномочий вопреки законным интересам этой организации и в целях извлечения выгод и преимуществ для себя и других лиц, если это деяние повлекло причинение существенного вреда правам и законным интересам организаций и охраняемым законом интересам общества и государства, повлекшее тяжкие последствия.

Государственный обвинитель в судебном заседании исключил из обвинения Кондратова С.В. ч. 2 ст. 201 УК РФ, как ошибочно вмененную.

Соглашаясь с мнением государственного обвинителя, судебная коллегия исключает из обвинения Кондратова С.В. ч. 2 ст. 201 УК РФ, как ошибочно вменённую ему, поскольку одни и те же преступные действия этого подсудимого органом предварительного следствия излишне квалифицированы по ч. 2 ст. 201 УК РФ, так как содеянное им полностью охватывается составом преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ.

Доводы защиты о недоказанности совершения преступления группой лиц по предварительному сговору опровергаются приведенными в приговоре доказательствами, которые свидетельствуют о согласованности действий осужденных, без которой совершение преступления стало бы невозможным. Так Кондратьев С.В., достоверно зная, что по документам, представленным Федоровым Н.В. в отношении себя и других заемщиков и поручителей, невозможно вынесение вопроса о предоставлении кредита на комитет Аткарского ОСБ N4013 и выдача кредита, однако, пользуясь своим служебным положением, оказывая давление на своих подчиненных и членов комитета добивался принятия решений о выдаче кредитов на указанных в приговоре лиц, при этом необходимые документы для получения кредита оформлялись фактически позже его выдачи, без их фактической проверки сотрудниками службы безопасности, что подтверждается: показаниями свидетеля Б - сотрудника службы безопасности банка, согласно которым документы на кредит оформлялись без фактической проверки по указанию управляющего; показаниями свидетелей А Д, из которых следует, что после телефонных переговоров Федорова Н.В. и Кондратова С.В. сотрудникам банка поступало указание о принятии неполного пакета документов для получения кредитов. Действуя в группе Федоров Н.В. и Кондратов С.В. после получения кредитов принимали совместные меры к сокрытию хищения: как Федоров Н.В., так и Кондратов С.В., принимают меры к частичному погашению кредитов. Кроме того, при рассмотрении неподписанного Р заявления от 29 января 2008 года о предоставлении отсрочки по предоставлению документов, которые он был обязан представить по договору об ипотеке, на заседании комитета по активно - пассивным операциям Аткарского отделения N 4013 Сбербанка России N 111 от 30 июля 2008 года с участием Кондратова С.В. было принято единогласное решение об удовлетворении заявления.

Несостоятельными являются доводы защиты о непричастности Контратова С.В. к принятию решения комитетом банка, поскольку решения о выдаче кредитов принимались коллегиальным органом, кредитно - инвестиционным комитетом. Данные доводы опровергаются показаниями свидетелей Л, А, Б, М, из которых следует, что все работники Аткарского отделения N 4013 беспрекословно выполняли указания Кондратова С.В., в том числе и по причине обоснованного опасения быть уволенными, привлеченными к дисциплинарной ответственности, в том числе и по указанным в приговоре заемщикам.

Вопреки доводам жалоб обвинительное заключение соответствует требованиям ст. 220 УПК РФ, оснований для возвращения уголовного дела прокурору в соответствии со ст. 237 УПК РФ не имеется.

Материалы уголовного дела содержат заявление представителя потерпевшего о привлечении виновных лиц к уголовной ответственности, в связи с чем ссылка защиты на нарушение требований ч. 3 ст. 20 УПК РФ является необоснованной.

Несостоятельными являются доводы о нарушении требований ст. 217 УПК РФ в части ознакомления обвиняемых с материалами уголовного дела, поскольку каких-либо следственных действий после возвращения уголовного дела прокурору не производилось.

Также, вопреки доводам жалоб, следственные действия по выемке, осмотру банковских документов по кредитам указанных в приговоре лиц проведены без нарушений п. 7 ч. 2 ст. 29 УПК РФ, поскольку указанные документы государственную или иную охраняемую федеральным законом тайну, а также информацию о вкладах и счетах граждан в банках и иных кредитных организациях не содержат, в связи с чем согласия суда на проведение указанных следственных действий не требуется.

Вопреки доводам защиты, полученные кредиты Федоровым Н.В., Ф, Р и С фактически не были обеспечены залогом имущества, а также поручителями. Из приведенных в приговоре решений третейских судов и Аткарского городского суда Саратовской области по гражданским делам следует, что стоимость имущества, предоставленного в залог банку была завышенной. Реальные доходы поручителей не могли реально обеспечить обязательства заемщика по выплате кредитов.

Ссылка подсудимого Кондратова С.В. в суде апелляционной инстанции на материалы дела (т. 63 л.д. 95-101), которые, по его мнению, свидетельствуют об отсутствии ущерба, причиненного потерпевшему, и соответственно о его невиновности, является необоснованной, поскольку в сведениях, предоставленных Сбербанком России, отсутствуют данные о погашении кредитов Федорова Н.В., Ф, Р и С

Версия защиты о направлении Федоровым Н.В. денежных средств на финансовое оздоровление ООО "Завод Металлист" не нашла своего подтверждения, поскольку таких сведений материалы уголовного дела не содержат. Кроме того, указанная версия опровергается в том числе и показаниями свидетелей Ф и Ф, согласно которым ООО "Завод Металлист" фактически работало только в сентябре и октябре в 2007 года.

Доводы жалобы защиты и осужденного Кондратова С.В. о том, что суд первой инстанции нарушил право осужденного на защиту, не допустил к участию в деле в качестве защитника его супругу, являются необоснованными.

В соответствии с ч. 2 ст. 49 УПК РФ суд вправе, но не обязан допустить наряду с адвокатом в качестве защитника иное лицо. Отказ в удовлетворении ходатайства не нарушил права осужденного на защиту, поскольку Кондратов С.В. был обеспечен помощью двух профессиональных адвокатов С и Г, с которыми у него заключены соглашения на защиту его интересов, от услуг которых он не отказывался, ходатайств о замене адвокатов не подавал. При таких обстоятельствах, судебная коллегия полагает, что право Кондратова С.В. на защиту было реализовано в полном объеме.

При назначении наказания подсудимым судебная коллегия учитывает характер, степень общественной опасности и тяжесть совершенного преступления, личность и состояние здоровья подсудимых, характер и степень фактического участия каждого из подсудимых в совершении группового преступления, значение этого участия для достижения целей преступления, его влияние на характер причиненного вреда, обстоятельства, влияющие на наказание, в том числе смягчающие наказание, влияние назначенного наказания на исправление подсудимых и на условия жизни их семей, а также достижение таких целей наказания как восстановление социальной справедливости и предотвращение совершения новых преступлений.

Судебная коллегия признаёт Кондратова С.В. и Федорова Н.В. вменяемыми, поскольку в соответствии со справками ГУЗ "Саратовская областная психиатрическая больница Святой Софии", Кондратов С.В. и Федоров Н.В. на учёте у врачей психиатра и нарколога не состоят, каких - либо сомнений в их психическом здоровье не имеется.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание подсудимых Кондратова С.В. и Федорова Н.В., суд учитывает частичное возмещение материального ущерба, причиненного преступлением, положительные характеристики подсудимых, наличие у подсудимых малолетних детей.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимых Кондратова С.В. и Федорова Н.В., не имеется.

С учетом фактических обстоятельств совершенного подсудимыми преступления, степени общественной опасности, судебная коллегия не находит оснований для изменения категории совершенного Кондратовым С.В. и Федоровым Н.В. преступления на менее тяжкую в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ.

С учетом обстоятельств дела и личности подсудимых, судебная коллегия считает, что их исправление возможно только в условиях реальной изоляции от общества, с назначением основного наказания в виде лишения свободы, с назначением дополнительного наказания в виде штрафа. Оснований для применения дополнительного наказания в виде ограничения свободы не имеется.

Оснований для применения в отношении Кондратова С.В. и Федорова Н.В. положений статей 64 и 73 УК РФ судебная коллегия не находит.

Назначенное судом первой инстанции Кондратову С.В. и Федорову Н.В. основное наказание в виде 1 года 6 месяцев лишения свободы судебная коллегия находит чрезмерно мягким. Судом не в полной мере была учтена степень общественной опасности совершенного ими преступления. В связи с чем доводы апелляционного представления судебная коллегия находит обоснованными и подлежащими удовлетворению.

Вопреки доводам защиты, апелляционные представления об усилении назначенного подсудимым наказания поданы в срок, поскольку одно поступило в Аткарский городской суд Саратовской области 10 декабря 2015 года, другое, согласно отметки ФГУП "Почта России", направлено в тот же суд 09 декабря 2015 года.

В силу пункта "б" части 1 статьи 58 УК РФ наказание в виде лишения свободы подлежит отбыванию Кондратовым С.В. и Федоровым Н.В. в исправительной колонии общего режима.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 389.13, 389.15, 389.20, 389.28, 389.31 УПК РФ, судебная коллегия

приговорила:

приговор Аткарского городского суда Саратовской области от 30 ноября 2015 года в отношении Кондратова С.В. и Федорова Н.В. отменить.

Кондратова С.В. признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ в редакции Федерального закона от 07 марта 2011 года N 26-ФЗ и назначить ему наказание в виде лишения свободы сроком на 5 (пять) лет со штрафом в размере 500 000 (пятьсот тысяч) рублей с отбыванием наказания в виде лишения свободы в исправительной колонии общего режима.

Кондратова С.В. взять под стражу в зале суда.

Срок отбытия наказания в виде лишения свободы Кондратову С.В. исчислять с 19 мая 2016 года.

Зачесть в срок отбывания наказания осужденному Кондратову С.В. время содержания под стражей с 19 июня 2014 года по 18 декабря 2015 года.

Федорова Н.В. признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ в редакции Федерального закона от 07 марта 2011 года N 26-ФЗ, и назначить ему наказание в виде лишения свободы сроком на 5 (пять) лет со штрафом в размере 500 000 (пятьсот тысяч) рублей с отбыванием наказания в виде лишения свободы в исправительной колонии общего режима.

Федорова Н.В. взять под стражу при его задержании.

Срок отбытия наказания в виде лишения свободы исчислять Федорову Н.В. с момента его фактического задержания.

Исполнение приговора в части заключения Федорова Н.В. под стражу возложить на отдел МВД РФ по Аткарскому району Саратовской области.

Зачесть в срок отбывания наказания осужденному Федорову Н.В. время содержания под стражей с 19 июня 2014 года по 18 декабря 2015 года.

Вещественные доказательства:

- системный блок персонального компьютера N с инвентарным N, системный блок персонального компьютера N с инвентарным N, системный блок персонального компьютера N с инвентарным N - хранящиеся в камере хранения ГСУ ГУ МВД РФ по Саратовской области, возвратить законному владельцу - Открытому акционерному обществу "Сбербанк России" в лице Саратовского отделения N 8622;

- документы, находящиеся в кредитном досье Федорова Н.В., документы, находящиеся в кредитном деле Ф, документы, находящиеся в кредитном деле Р, документы, находящиеся в кредитном деле С - хранящиеся при уголовном деле, возвратить законному владельцу - Открытому акционерному обществу "Сбербанк России" в лице Саратовского отделения N 8622;

- документы, изъятые в Саратовском отделении N 8622 Сбербанка России 20 августа 2010 года, а именно заявление индивидуального заемщика на выдачу кредита наличными от 14 сентября 2007 года, расходный кассовый ордер N 890 от 14 сентября 2007 года, - хранящиеся при уголовном деле, возвратить законному владельцу - Открытому акционерному обществу "Сбербанк России" в лице Саратовского отделения N 8622;

- документ, изъятый в Аткарском отделении N 4013 Сбербанка России 20 октября 2010 года, а именно протокол N 116 заседания комитета Аткарского отделения N 4013 по активно - пассивным операциям от 14 сентября 2007 года, - хранящееся при уголовном деле, возвратить законному владельцу - Открытому акционерному обществу "Сбербанк России" в лице Саратовского отделения N 8622;

- документы, изъятые в ОАО "Страховая компания "Прогресс - Гарант" 01 октября 2010 года, а именно договор N Ф 64-ИО 02/000203 страхования имущества от огня и других опасностей от 26 сентября 2007 года, заявление - анкету на страхование имущества от огня и других опасностей от 26 сентября 2007 года, перечень застрахованного имущества (приложение N 2 к договору N Ф 64-ИО 002/000203 от 26 сентября 2007 года), соглашение N 1 к полису страхования серии Ф 64-ИО 02 N 000203 от 14 сентября 2007 года от 26 сентября 2007 года, ксерокопию кредитного договора N 17838 от 14 сентября 2007 года, схему расположения средств пожаротушения, ксерокопию выписки по лицевому счёту ОАО НБ "Траст" от 19 октября 2007 года, факсимильную копию справки от 19 октября 2007 года из ООО "Завод металлист" в филиал ОАО "Страховая компания "Прогресс - Гарант" в городе Саратове, - хранящиеся при уголовном деле, возвратить законному владельцу - Открытому акционерному обществу "Страхования компания "Прогресс - Гарант";

- документы, изъятые в ГУП "Саратовское областное бюро технической инвентаризации и оценки недвижимости" 28 сентября 2010 года, а именно Отчёт N 47.0602-2007 "Определение рыночной стоимости деревообрабатывающего, термического, лабораторного, прессового и подъёмного оборудования, расположенного по адресу: "адрес"" от 19 сентября 2007 года, чек без номера, извещение об оплате от 20 сентября 2007 года, копию приходно - кассового ордера N783 от 20 сентября 2007 года, ксерокопию факсимильной копии паспорта Федорова Н.В., копию бумажного листа формата А4 с машинописным текстом, - хранящиеся при уголовном деле, возвратить законному владельцу - Государственному унитарному предприятию "Саратовское областное бюро технической инвентаризации и оценки недвижимости";

- документы, изъятые в Саратовском отделении N 8622 Сбербанка России 12 января 2011 года, а именно приходный кассовый ордер N от 30 сентября 2008 года, приходный кассовый ордер N от 28 августа 2009 года, приходный кассовый ордер N от 24 сентября 2008 года, приходный кассовый ордер N от 09 июля 2008 года, приходный кассовый ордер N от 23 апреля 2008 года, приходный кассовый ордер N от 15 мая 2008 года, приходный кассовый ордер N от 11 марта 2008 года, приходный кассовый ордер N от 22 апреля 2008 года, приходный кассовый ордер N от 15 января 2008 года, приходный кассовый ордер N от 08 февраля 2008 года, приходный кассовый ордер N от 6 декабря 2007 года, приходный кассовый ордер N от 14 января 2008 года, приходный кассовый ордер N от 26 октября 2007 года, приходный кассовый ордер N от 14 сентября 2007 года, платежное поручение N от 29 июля 2009 года, - хранящиеся при уголовном деле, возвратить законному владельцу - Открытому акционерному обществу "Сбербанк России" в лице Саратовского отделения N 8622;

- документы, изъятые в Аткарском отделении N 4013 Сбербанка России 24 декабря 2010 года, а именно образцы подписей руководителей Аткарского отделения N 4013 Сбербанка Росси, две карточки с образцами подписей и оттиска печати ООО "Завод Металлист", чековую книжку ООО " Завод Металлист", - хранящиеся при уголовном деле, возвратить законному владельцу - Открытому акционерному обществу "Сбербанк России" в лице Саратовского отделения N 8622;

- документы, изъятые в ОАО "Страховая компания "Прогресс - Гарант" 29 сентября 2010 года, а именно заявление - анкету на страхование имущества от огня и других опасностей от 23 октября 2007 года, договор N Ф 64-ИО 02/000205 страхования имущества от огня и других опасностей от 23 октября 2007 года, квитанция N 2105546 на получение страхового взноса от 23 октября 2007 года, ксерокопию Отчёта N 47.0709-2007 "Определение рыночной стоимости оборудования", приходный кассовый ордер N 120 от 26 октября 2007 года, - хранящиеся при уголовном деле, возвратить законному владельцу - Открытому акционерному обществу "Страхования компания "Прогресс - Гарант";

- документы, изъятые в Саратовском отделении N 8622 Сбербанка России 12 января 2011 года, а именно приходный кассовый ордер N от 23 октября 2007 года, платёжное поручение N от 30 декабря 2010 года, платёжное поручение N от 22 декабря 2010 года, платёжное поручение N от 13 декабря 2010 года, платёжное поручение N от 01 декабря 2010 года, платёжное поручение N от 01 декабря 2010 года, платёжное поручение N от 15 октября 2010 года, платёжное поручение N от 13 октября 2010 года, приходный кассовый ордер N от 6 октября 2010 года, платёжное поручение N от 28 сентября 2010 года, платёжное поручение N от 27 сентября 2010 года, платёжное поручение N от 13 августа 2010 года, платёжное поручение N от 13 августа 2010 года, платёжное поручение N от 8 июля 2010 года, приходный кассовый ордер N от 23 ноября 2009 года, приходный кассовый ордер N от 23 ноября 2009 года, приходный кассовый ордер N от 23 ноября 2009 года, приходный кассовый ордер N от 30 ноября 2008 года, приходный кассовый ордер N от 24 сентября 2008 года, приходный кассовый ордер N от 23 сентября 2008 года, приходный кассовый ордер N от 09 июля 2008 года, приходный кассовый ордер N от 27 июня 2008 года, приходный кассовый ордер N от 15 мая 2008 года, приходный кассовый ордер N от 22 апреля 2008 года, платежное поручение N от 21 апреля 2008 года, приходный кассовый ордер N от 18 апреля 2008 года, приходный кассовый ордер N от 17 апреля 2008 года, приходный кассовый ордер N от 11 марта 2008 года, приходный кассовый ордер N от 8 февраля 2008 года, приходный кассовый ордер N от 16 января 2008 года, приходный кассовый ордер N от 14 января 2008 года, приходный кассовый ордер N от 06 декабря 2007 года, - хранящиеся при уголовном деле, возвратить законному владельцу - Открытому акционерному обществу "Сбербанк России" в лице Саратовского отделения N 8622;

- документ, изъятый у Ф 19 июля 2010 года, а именно сберегательную книжку на имя Ф, - хранящееся при уголовном деле, возвратить законному владельцу - Ф;

- документы, изъятые в Аткарском отделении N 4013 Сбербанка России 05 марта 2010 года, а именно расходный кассовый ордер N от 23 октября 2007 года, расходный кассовый ордер N от 23 октября 2007 года, мемориальный ордер N от 23 октября 2007 года, мемориальный ордер N от 23 октября 2007 года, мемориальный ордер N от 23 октября 2007 года, - хранящиеся при уголовном деле, возвратить законному владельцу - Открытому акционерному обществу "Сбербанк России" в лице Саратовского отделения N 8622;

- документы, изъятые в Аткарском отделении N 4013 Сбербанка России 24 декабря 2010 года, а именно договор NФ выдачи простого (дисконтного) векселя Сбербанка России от 23 октября 2007 года, акт приёма - передачи векселей Сбербанка России от 23 октября 2007 года, ксерокопию простого векселя серии ВМ N номиналом 5 000 000 рублей от 23 октября 2007 года, справку по векселю ВМ 1740061, - хранящиеся при уголовном деле, возвратить законному владельцу - Открытому акционерному обществу "Сбербанк России" в лице Саратовского отделения N 8622;

- документы, изъятые в Подольском отделении Сбербанка России 8 июня 2011 года, а именно выписку из лицевого счёта по вкладу, реестр - ордер N от 28 ноября 2007 года, акт приёма - передачи векселей Сбербанка России от 28 ноября 2007 года, простой вексель АК СБ РФ N серии ВМ номиналом 5 000 000 рублей от 23 октября 2007 года, текстовое сообщение, текстовое сообщение, результат проверки ценной бумаги, текстовое сообщение, - хранящиеся при уголовном деле, возвратить законному владельцу - Открытому акционерному обществу "Сбербанк России" в лице Саратовского отделения N 8622;

- документ, изъятый в ООО "Тендер-С" 02 марта 2011 года, а именно акт приёма - передачи транспортных средств и оборудования от 05 октября 2010 года, - хранящееся при уголовном деле, возвратить законному владельцу - Обществу с ограниченной ответственностью "Тендер-С";

- документы, изъятые в Саратовском отделении N 8622 Сбербанка России 12 октября 2010 года, а именно приходный кассовый ордер N от 11 марта 2008 года, приходный кассовый ордер N от 10 апреля 2008 года, приходный кассовый ордер N от 17 апреля 2007 года, приходный кассовый ордер N от 15 мая 2008 года, приходный кассовый ордер N от 27 июня 2008 года, приходный кассовый ордер N от 9 июля 2008 года, приходный кассовый ордер N от 13 августа 2008 года, приходный кассовый ордер N от 31 октября 2008 года, приходный кассовый ордер N от 17 декабря 2008 года, приходный кассовый ордер N от 17 декабря 2008 года, ксерокопию заявления индивидуального заёмщика на выдачу кредита наличными от 29 января 2008 года, ксерокопию расходного кассового ордера N от 29 января 2008 года, распоряжение на оформление 11 ноября 2009 года исправительными бухгалтерскими проводками погашения задолженности по кредитному договору N от 29 января 2008 года, распоряжение на оформление 11 ноября 2009 года исправительными бухгалтерскими проводками погашения задолженности по кредитному договору N от 29 января 2008 года, кредитный договор N от 29 января 2008 года, договор поручительства N от 29 января 2008 года, договор поручительства N от 29 января 2008 года, служебную записку руководителю подразделения сопровождения кредитных операций, распоряжение на изменение факторов формирования резерва на возможные потери по ссудам сектора кредитования частных клиентов Аткарского отделения N, срочное обязательство N от 29 января 2008 года, приложение N к кредитному договору N от 29 января 2008 года, распоряжение на открытие ссудного счёта Nа от 29 января 2008 года, - хранящиеся при уголовном деле, возвратить законному владельцу - Открытому акционерному обществу "Сбербанк России" в лице Саратовского отделения N 8622;

- документы, изъятые в Саратовском отделении N 8622 Сбербанка России 12 января 2011 года, а именно приходный кассовый ордер N от 29 января 2008 года, приходный кассовый ордер N от 12 июля 2010 года, приходный кассовый ордер N от 07 июня 2010 года, копию приходного кассового ордера N от 17 декабря 2008 года, копию приходного кассового ордера N от 17 декабря 2008 года, копию приходного кассового ордера N от 31 октября 2008 года, копию приходного кассового ордера N от 13 августа 2008 года, копию приходного кассового ордера N от 09 июля 2008 года, копию приходного кассового ордера N от 27 июня 2008 года, копию приходного кассового ордера N от 17 апреля 2007 года, копию приходного кассового ордера N от 15 мая 2008 года, копию приходного кассового ордера N от 11 марта 2008 года, копию приходного кассового ордера N от 10 апреля 2008 года, - хранящиеся при уголовном деле, возвратить законному владельцу - Открытому акционерному обществу "Сбербанк России" в лице Саратовского отделения N 8622;

- документы, изъятые в Саратовском отделении N 8622 Сбербанка России 20 августа 2010 года, а именно расходный ордер N от 29 января 2008 года, заявление индивидуального заемщика на выдачу кредита наличными от 29 января 2008 года, - хранящиеся при уголовном деле, возвратить законному владельцу - Открытому акционерному обществу "Сбербанк России" в лице Саратовского отделения N 8622;

- документы, изъятые в Саратовском отделении N 8622 Сбербанка России 22 декабря 2010 года, а именно договор залога транспортного средства N от 30 июля 2008 года, договор залога транспортного средства N от 30 июля 2008 года, - хранящиеся при уголовном деле, возвратить законному владельцу - Открытому акционерному обществу "Сбербанк России" в лице Саратовского отделения N 8622;

- документ, изъятый в Аткарском отделении N 4013 Сбербанка России 20 октября 2010 года, а именно протокол N заседания комитета Аткарского отделения N по активно - пассивным операциям от 28 января 2008 года, - хранящееся при уголовном деле, возвратить законному владельцу - Открытому акционерному обществу "Сбербанк России" в лице Саратовского отделения N 8622;

- документы, изъятые в Энгельсском отделении Саратовского филиала ФГУП "Ростехинвентаризация - Федеральное БТИ" 22 сентября 2010 года, а именно технический паспорт на жилой дом объект индивидуального жилищного строительства по адресу: "адрес", на 12 августа 2009 года, ксерокопию свидетельства о государственной регистрации права от 17 января 2008 года серии "адрес", ксерокопию свидетельства о государственной регистрации права от 17 января 2008 года серии "адрес", ксерокопию договора купли - продажи доли жилого дома и земельного участка между СООО "Дисконт" и ЗАО "Багира-плюс" от 10 января 2008 года, технический паспорт на жилой дом - объект индивидуального жилищного строительства по адресу: "адрес", на 24 января 2008 года, ксерокопию заявления об оказании услуг, квитанцию об оплате N от 24 января 2008 года, - хранящиеся при уголовном деле, возвратить законному владельцу - Федеральному государственному унитарному предприятию, основанному на праве хозяйственного ведения, "Российский государственный центр инвентаризации и учёта объектов недвижимости - Федеральное бюро технической инвентаризации" в лице Энгельсского отделения Саратовского филиала;

- документы, изъятые в Саратовском отделении N 8622 Сбербанка России 12 января 2011 года, а именно приходный кассовый ордер N от 9 июля 2008 года, приходный кассовый ордер N от 30 октября 2010 года, платёжное поручение N от 21 августа 2009 года, - хранящиеся при уголовном деле, возвратить законному владельцу - Открытому акционерному обществу "Сбербанк России" в лице Саратовского отделения N 8622;

- документы, изъятые в Саратовском отделении N 8622 Сбербанка России 20 августа 2010 года, а именно заявление индивидуального заёмщика на выдачу кредита наличными от 09 июля 2008 года, расходный кассовый ордер N от 09 июля 2008 года, - хранящиеся при уголовном деле, возвратить законному владельцу - Открытому акционерному обществу "Сбербанк России" в лице Саратовского отделения N 8622;

- документ, изъятый в Аткарском отделении N 4013 Сбербанка России 20 октября 2010 года, а именно протокол N заседания комитета Аткарского отделения N по активно - пассивным операциям от 09 июля 2008 года, - хранящийся при уголовном деле, возвратить законному владельцу - Открытому акционерному обществу "Сбербанк России" в лице Саратовского отделения N 8622;

- документы, изъятые в Аткарском отделении N 4013 Сбербанка России 05 октября 2010 года, а именно подшивку отпускных записок работников Аткарского отделения N Сбербанка России за 2007 год, подшивку отпускных записок работников Аткарского отделения N Сбербанка России за 2008 год, подшивку приказов о направлении работников Аткарского отделения N Сбербанка России в командировки за 2007 год, подшивку приказов о направлении работников Аткарского отделения N Сбербанка России в командировки за 2008 год, - хранящиеся при уголовном деле, возвратить законному владельцу - Открытому акционерному обществу "Сбербанк России" в лице Саратовского отделения N 8622;

- документы, изъятые в МРИ ФНС России N 7 по Саратовской области 13 сентября 2010 года, а именно протокол N заседания внеочередного собрания участников ООО "Завод Металлист" от 17 марта 2008 года, решение N ООО "Завод Металлист" от 25 марта 2008 года, протокол N собрания учредителей ООО "Завод Металлист" от 25 января 2006 года, решение N учредителя ООО "Завод Металлист" от 25 января 2006 года, находящиеся в подшивке документов, представленных к регистрационному делу 0 N, - хранящиеся при уголовном деле, возвратить законному владельцу - Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы N 7 по Саратовской области;

- документы, изъятые в Энгельсском районном отделе судебных приставов УФССП Саратовской области 21 сентября 2010 года, а именно ксерокопию счёта - фактуры N от 02 июля 2008 года, ксерокопию письма от 02 июля 2008 г. N, ксерокопию акта приёма - передачи имущества к дополнительному соглашению от 02 июля 2008 года к договору N на охрану объекта от 15 августа 2007 года от 02 июля 2008 года, находящиеся в исполнительном производстве, - хранящиеся при уголовном деле, возвратить законному владельцу - Управлению Федеральной службы судебных приставов по Саратовской области в лице Энгельсского районного отдела судебных приставов.

Председательствующий:

Судьи:

Откройте актуальную версию документа прямо сейчас

Получить бесплатный доступ

Если вы являетесь пользователем интернет-версии системы ГАРАНТ, вы можете открыть этот документ прямо сейчас или запросить по Горячей линии в системе.