Апелляционное определение СК по уголовным делам Оренбургского областного суда от 01 июня 2016 г. по делу N 22-1999/2016

Судебная коллегия по уголовным делам Оренбургского областного суда в составе председательствующего судьи Ширмановой Л.И.,

судей Авдеева В.Ю., Баранова С.Б.,

с участием прокурора отдела прокуратуры Оренбургской области Горяиновой М.С.,

осужденных Хохлова В.В., Пономарева Д.А., Шадриной И.И. и Рябова И.В.,

защитника адвоката Подкопаева Я.А. (действующего в интересах Пономарева Д.А.),

при секретаре Неупокоевой Е.С.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело по апелляционным жалобам и дополнениям: адвоката К.Т.В. в интересах Пономарева Д.А.; осужденного Тягунова С.В.; адвоката С.А.Г. в интересах Шадриной И.И.; адвоката К.В.В. в интересах Хохлова В.В.; осужденной Шадриной И.И.; осужденного Хохлова В.В. и осужденного Рябова И.В.,

на приговор Новотроицкого городского суда Оренбургской области от 21 марта 2016 года, которым:

1) Хохлов В.В., ***, не судимый,

осужден по ч. 4 ст. 159-1 УК РФ (ООО "ХКФ Банк") к наказанию в виде лишения свободы на срок 4 года; по ч. 4 ст. 159-1 УК РФ (АО "ОТП Банк") к наказанию в виде лишения свободы на срок на срок 3 года 6 месяцев. На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения наказаний окончательно Хохлову В.В. назначено наказание в виде лишения свободы на срок 4 года 6 месяцев с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима. В срок наказания зачтено время его содержания под стражей с 29 мая 2015 года по 20 марта 2016 года включительно;

2) Пономарев Д.А., *** не судимый,

осужден по ч. 4 ст. 159-1 УК РФ (ООО "ХКФ Банк") к наказанию в виде лишения свободы на срок 2 года 9 месяцев; по ч. 4 ст. 159-1 УК РФ (АО "ОТП Банк") к наказанию в виде лишения свободы на срок 2 года. На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения наказаний окончательно Пономареву Д.А. назначено наказание в виде лишения свободы на срок 3 года 4 месяца с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима. В срок наказания зачтено время задержания в порядке ст. 91, 92 УПК РФ, а также содержания Пономарева Д.А. под домашним арестом с 05 декабря 2014 года по 20 марта 2016 года включительно;

3) Шадрина И.И., ***, не судимая,

осуждена по ч. 4 ст. 159-1 УК РФ (ООО "ХКФ Банк") к наказанию в виде лишения свободы на срок 2 года 6 месяцев; по ч. 4 ст. 159-1 УК РФ (АО "ОТП Банк") к наказанию в виде лишения свободы на срок 2 года. На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения наказаний окончательно Шадриной И.И. назначено наказание в виде лишения свободы на срок 3 года с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

4) Рябов И.В., ***, судимый 18 августа 2015 года Новотроицким городским судом Оренбургской области по ч. 4 ст. 111 УК РФ к наказанию в виде лишения свободы на срок 8 лет 6 месяцев,

осужден по ч. 2 ст. 159-1 УК РФ к наказанию в виде исправительных работ на срок 1 год 6 месяцев с удержанием 10% заработка в доход государства ежемесячно. На основании ч. 5 ст. 69, ст. 71 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенного наказания с наказанием, назначенным Рябову И.В. по приговору Новотроицкого городского суда Оренбургской области от 18 августа 2015 года, окончательно Рябову И.В. назначено наказание в виде лишения свободы на срок 8 лет 8 месяцев с отбыванием наказания в исправительной колонии строгого режима. В срок наказания зачтен срок отбытого наказания по приговору Новотроицкого городского суда Оренбургской области от 18 августа 2015 года с 13 ноября 2013 года по 20 марта 2016 года включительно.

5) Тягунов С.В., *** не судимый,

осужден по ч. 2 ст. 159-1 УК РФ, к наказанию в виде исправительных работ на срок 1 год 6 месяцев с удержанием 10% заработка в доход государства ежемесячно. На основании п. 3 ч. 1 ст. 27 УПК РФ и в соответствии с ч. 8 ст. 302 УПК РФ освобожден от наказания вследствие акта об амнистии, судимость снята.

Приговором разрешен гражданский иск. В пользу Общества с ограниченной ответственностью "Хоум Кредит энд Финанс Банк" (далее по тексту ООО "ХКФ Банк") в счет возмещения причиненного преступлением имущественного вреда взыскано:

- с Хохлова В.В. и Пономарева Д.А. солидарно 512784 рубля;

- с Хохлова В.В., Пономарева Д.А. и Шадриной И.И. солидарно 957778 рублей;

- с Хохлова В.В., Пономарева Д.А., Шадриной И.И. и Рябова И.В. солидарно 361721 рубль;

- с Хохлова В.В., Пономарева Д.А., Шадриной И.И., Рябова И.В. и Тягунова С.В. солидарно 131021 рубль;

- с Хохлова В.В., Пономарева Д.А., Рябова И.В. и Тягунова С.В. солидарно 92104 рубля.

- с Хохлова В.В., Пономарева Д.А., Шадриной И.И. и Тягунова С.В. солидарно 24610 рублей;

- с Хохлова В.В., Пономарева Д.А. и Рябова И.В. солидарно 68158 рублей.

Приговором разрешена судьба вещественных доказательств.

Осужденный Рябов И.В. также обжалует постановление Новотроицкого городского суда Оренбургской области от 21 марта 2016 года о выплате вознаграждения адвокату Е.Е.С. и взыскании с осужденного Рябова И.В. процессуальных издержек в размере 2254 рублей за оказание ему юридической помощи в судебном заседании по назначению.

Заслушав доклад судьи областного суда Авдеева В.Ю., пояснение осужденных Хохлова В.В., Пономарева Д.А., Шадриной И.И. и Рябова И.В., защитника адвоката Подкопаева Я.А. поддержавших доводы апелляционных жалоб и дополнений, мнение прокурора Горяиновой М.С. полагавшей, что приговор подлежит оставлению без изменения, исследовав материалы уголовного дела, судебная коллегия

УСТАНОВИЛА:

приговором Новотроицкого городского суда Оренбургской области от 21 марта 2016 года:

- Хохлов В.В. и Шадрина И.И. признаны виновными в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159.1 УК РФ "Мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенные в крупном размере, организованной группой" и ч. 4 ст. 159.1 УК РФ "Мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, организованной группой";

- Пономарев Д.А. признан виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159.1 УК РФ "Мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное в крупном размере, организованной группой" и ч. 4 ст. 159.1 УК РФ "Мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное организованной группой";

- Рябов И.В. и Тягунов С.В. каждый признаны виновными в совершении преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159.1 УК РФ "Мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору".

Преступления совершены в периоды с 01 апреля 2013 года по 02 октября 2013 года и с 01 сентября 2013 года по 02 ноября 2013 года в г. Новотроицке Оренбургской области при обстоятельствах подробно изложенных в приговоре.

В судебном заседании суда первой инстанции Шадрина И.И. не признала вину в совершении инкриминируемых преступлений, Хохлов В.В., Тягунов С.В. и Рябов И.В. вину признали частично, Пономарев Д.А. вину признал полностью.

В апелляционной жалобе адвокат К.Т.В. не оспаривает виновность и квалификацию действий Пономарева Д.А. Полагает, что назначенное Пономареву Д.А. наказание является чрезмерно строгим. Указывает, что Пономарев Д.А. не судим, по месту жительства характеризуется положительно, вину признал, в ходе следствия давал подробные показания, которые подтвердил в ходе судебного заседания, раскаялся в содеянном. Полагает, что суд не в полной мере учел активную позицию Пономарева Д.А. в ходе предварительного следствия и судебного разбирательства. Выражает несогласие с выводом суда о взыскании причиненного ущерба в пользу потерпевшего с виновных лиц в солидарном порядке, а не в долях, как об этом просил представитель потерпевшего. Просит приговор в отношении Пономарева Д.А. изменить, снизить срок наказания, решить вопрос о долевом возмещении причиненного ущерба.

Осужденный Тягунов С.В. в апелляционной жалобе выражает несогласие с приговором в части гражданского иска. Полагает немотивированным решение суда о взыскании причиненного ущерба с виновных лиц в солидарном порядке. Указывает, что выплатил в счет возмещения причиненного вреда 40000 рублей. Полагает, что вывод суда о солидарной ответственности подсудимых ухудшает его положение. Просит приговор отменить в части гражданского иска, в остальной части оставить без изменения.

В апелляционной жалобе адвокат С.А.Г. выражает несогласие с приговором в части квалификации действий Шадриной И.И. Полагает, что приговор является несправедливым и незаконным. Просит приговор в отношении Шадриной И.И. отменить, Шадрину И.И. оправдать.

Осужденная Шадрина И.И. в апелляционной жалобе от 31 марта 2016 года выражает несогласие с приговором в части назначенного наказания. Полагает, что суд не в полной мере учел обстоятельства смягчающие наказание. Суд не принял во внимание, что её сын Ш.Н.С., (дата), страдает тяжелыми заболеваниями, является ***, нуждается в постоянном уходе и непрерывном лечении. Просит признать обстоятельством смягчающим наказание добровольное возмещение причиненного материального ущерба, за счет реализации арестованного имущества.

В дополнении к апелляционной жалобе от 18 апреля 2016 года осужденная Шадрина И.И. оспаривает показания Пономарева Д.А. и К.О.Ю. в части её участия в преступлениях. Обращает внимание, что данные лица не предупреждались об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний. В ходе следствия Пономарев и К. меняли свои показания, в ходе судебного разбирательства их показания не были подтверждены иными доказательствами. По факту активации ею банковских карт фоноскопическая экспертиза не проводилась, Пономарев и К. в судебном заседании не смогли с уверенностью подтвердить, что именно её голос они слышали в ходе прослушивания записей фонограмм. Не подтверждено другими доказательствами, что в момент активации ею банковских карт и получения пин-кода для снятия с банковских карт денежных средств Пономарев Д.А. присутствовал в квартире вместе с ней и Хохловым В.В. Показания Рябова И.В. о том, что в один из дней фотографирование женщины в микроофисе отменялось по причине того, что девушка Хохлова В.В. - И. не могла ответить на звонок оператора банка, не могут быть использованы в качестве доказательства ее вины, поскольку Рябов И.В. не смог подтвердить, что речь шла именно о ней. Записей в кредитных документах от имени клиента она делала по просьбе Хохлова В.В., однако ей не было известно о том, что совершается хищение. По просьбе Пономарева Д.А. и Хохлова В.В. она приобретала сим-карты, что объясняет наличие в кредитных документах номеров телефонов, зарегистрированных на её имя. Она желает компенсировать ущерб, причиненный её действиями, раскаялась в содеянном, имеет кредитные обязательства, положительно характеризуется по месту жительства и работы, трудоустроена, имеет на иждивении малолетнего ребенка, ранее не судима. Просит приговор изменить, применить при назначении наказания ст. 64 или 73 УК РФ, уменьшить срок наказания или назначить наказание, не связанное с лишением свободы.

Адвокат К.В.В. в апелляционной жалобе полагает, что не соответствуют фактическим обстоятельствам дела выводы суда о создании Хохловым В.В. организованной группы, с вовлечением в ее состав Пономарева Д.А., К.О.Ю. и Шадриной И.И., о выполнении Хохловым В.В. в группе роли лидера и руководителя, о существовании именно организованной группы. Полагает, что хищения совершались в составе группы лиц по предварительному сговору, лидера в группе не было, о совместном хищении договаривались трое: Пономарев Д.А., Хохлов В.В. и К.О.Ю., у каждого была своя роль. Инициативу первым проявил Пономарев Д.А., поскольку именно он предложил приехать Хохлову В.В. из г. Екатеринбурга в г. Новотроицк. Отсутствие организованной группы и роли лидера Хохлова В.В. подтверждаются показаниями осужденного Пономарева Д.А. о совершении преступлений совместно, заключением комплексной психолого-психиатрической экспертизы N 163 о том, что Пономарев Д.А. чужому влиянию не поддается, показаниями осужденных Рябова И.В., Тягунова С.В., свидетеля Х.К.Р. о том, что Хохлов и Пономарев всегда были вместе, действовали вдвоем. Не соответствуют фактическим обстоятельствам дела утверждения в приговоре, что Шадрина И.И. выполняла все указания Хохлова В.В. и находилась в его непосредственном подчинении, Хохлов В.В. запугал К.О.Ю. и убедил вступить в организованную им преступную группу. Мотивом совершения преступлений Хохловым В.В. явилась экстремальная жизненная ситуация - тяжелая болезнь матери, требующая немедленного оказания медицинской помощи, в том числе платной. Хохлов В.В. воспитывался в благополучной семье, получил среднее (полное) образование, поступил в УРФУ, однако обучение пришлось прервать из-за болезни матери, по месту учебы характеризуется положительно. Хохлов В.В. ранее не судим, впервые совершил преступление, вину в содеянном признал, положительно характеризуется по месту жительства, по месту работы в *** Полагает, что назначенное Хохлову В.В. наказание является чрезмерно суровым. Просит приговор в отношении Хохлова В.В. изменить, переквалифицировать его действия в отношении ООО "ХКФ Банк" на ч. 3 ст. 159.1 УК РФ, смягчить наказание, уменьшить срок лишения свободы до срока, фактически отбытого в период содержания под стражей, в части обвинения по эпизоду в отношении АО "ОТП Банк" Хохлова В.В. оправдать в связи с отсутствием в его действиях состава преступления.

В апелляционной жалобе от 30 марта 2016 года осужденный Хохлов В.В. считает приговор в части назначенного наказания строгим и несправедливым. Полагает, что суд не в полной мере учел данные о его личности, частичное признание вины, раскаяние в содеянном, наличие у него гражданства РФ, постоянного места жительства в г. Екатеринбурге, проживание в фактических брачных отношениях, положительную характеристику по месту жительства, на учете у врачей нарколога и психиатра он не состоит, не судим, к уголовной и административной ответственности не привлекался, до заключения под стражу работал в ***, имел постоянный источник дохода, по месту работы характеризуется положительно, частично признал гражданский иск. Просит учесть молодой возраст, наличие заболевания на момент совершения преступлений у его матери Х.А.Ю., её смерть, отсутствие иска по эпизоду в отношении АО "ОТП-Банк", отсутствие отягчающих обстоятельств. Считает, что в соответствии со ст. 64 УК РФ данные обстоятельства являются исключительными. Для потерпевшего юридического лица причиненный ущерб является незначительным. Полагает, что при постановлении приговора нарушены нормы материального и процессуального права. Просит приговор в отношении него изменить, уменьшить срок наказания.

В дополнении к апелляционной жалобе от 21 апреля 2016 года осужденный Хохлов В.В. указывает, что доводы представителя потерпевшего Л.П.В. в части компенсации денежных средств и распределения лиц, участвующих при оформлении кредитных договоров путем предоставления заведомо ложных данных, несостоятельны и не подтверждаются ни одним доказательством. Полагает, что показания осужденной К.О.Ю. нельзя использовать в качестве доказательства его вины, поскольку в ходе следствия она неоднократно меняла показания, пыталась избежать ответственности. Считает, что не нашли своего подтверждения доводы К.О.Ю. о том, что он угрожал ей во время следствия и совершения преступления, поскольку К.О.Ю. в правоохранительные органы, к следователю с заявлением об этом не обращалась. Полагает необоснованными выводы суда о том, что К.О.Ю. подтвердила свои показания во время очной ставки с ним, поскольку на очной ставке он отказался от дачи показаний. Показаниями свидетеля Е.А.А. не подтверждается его причастность к совершенным преступлениям, однако подтверждают невозможность совершения преступления без участия К.О.Ю. Свидетели К.А.В., М.Е.В., С.А.В., Ш.Д.С., П.А.В., которые работали вместе с К.О.Ю. показали, что ранее его не видели. Из показаний свидетелей Г.Д.П., Х.И.И., Г.А.А., Я.О.В., С.В.В., М.М.В., Б.С.И., Е.Е.В., Я.Э.Ш., З.В.Ю., Л.И.Г., Б.С.С., К.С.В., С.Н.А., К.И.П., Б.О.Г., Р.Е.Д., К.Ж.К., С.Н.С., Б.А.Н., Ф.И.Н., Т.С.И., О.М.П., М.С.С., Б.Ю.Н., Н.Н.Ю., Ж.О.А., Б.Н.В., К.О.С., З.Н.И., Т.Д.В., Р.С.А., М.А.А., А.А.К., Т.Т.Н., Е.Ю.Г., В.И.В., Б.О.А., У.И.В., З.И.М., Е.Л.И. следует, что они с ним (Хохловым В.В.) не знакомы, ранее не встречали, кредитные досье в полиции им не показывали. Обращает внимание на идентичность показаний свидетелей в протоколах допроса. Свидетели Б.О.В. и Б.И.В. также показали, что ранее с ним не встречались, деньги получали от Пономарева Д.А. либо Рябова И.В. Полагает невозможным использовать в качестве доказательства его вины показания свидетеля Х.К.Р., поскольку он состоит в дружеских отношениях с Пономаревым Д.А. Свидетели Д..И.В., Б.Н.А., С.Е.А., Д.Е.Н., И.Т.Р. указали, что при фотографировании они его не видели, денег от него не получали. Показания свидетеля Ф.В.С. о сдаче ему в аренду квартиры по (адрес), ничем не подтверждаются, кроме показаний Пономарева Д.А. Не согласен с показаниями свидетеля М.И.А., настаивал на явке данного свидетеля в судебное заседание. Показаниями свидетеля Ш.А.Е. подтверждаются факты его знакомства с Пономаревым Д.А. и увлечения Пономаревым Д.А. компьютерами. Из заключений судебных комплексных психолого-психиатрических экспертиз следует, что К.О.Ю. является вменяемой, Пономарев Д.А. чужому влиянию не поддается. Обращает внимание, что на момент дачи психологического анализа группы, заключение судебной комплексной психолого-психиатрической экспертизы в отношении него не было дано. Показания Пономарева Д.А. о том, что именно он (Хохлов) снимал денежные средства с банковских карт ничем не подтверждены, соответствующий запрос в банки сделан не был. Почерковедческими экспертизами подтверждается, что подписи в кредитных договорах выполнены не им. Фоноскопическая экспертиза аудиозаписей разговора при активации банковских карт проведена не была. Пономарев и К. не являются экспертами в данной области. При исследовании протокола осмотра детализации телефонных соединений не принят во внимание тот факт, что по просьбе Пономарева Д.А. на него (Хохлова), а также Шадрину И.И. было оформлено множество сим-карт. По результатам обыска в его квартире в г. Екатеринбурге объектов, имеющих значение для уголовного дела обнаружено не было, в отличие от результатов обыска в квартире Пономарева Д.А. Полагает, что совокупность исследованных доказательств не подтверждает квалификацию его действий по ч. 4 ст. 159.1, ч. 4 ст. 159.1 УК РФ. Указывает на отсутствие признаков организованной группы: устойчивости, сплоченности, наличия предварительного сговора на осуществление преступной деятельности в составе организованной группы, отсутствие организатора, специализации и отработанных способов совершения преступлений, технической оснащенности. Полагает, что отсутствуют доказательства, свидетельствующие о том, что преступления совершались в составе организованной группы, и он являлся ее руководителем. О совершении хищений договаривались трое: он, Пономарев Д.А. и К.О.Ю., лидера в группе не было. Полагает обвинение в части того, что он являлся лидером организованной группы необоснованным и недоказанным. Пономарев Д.А. и К.О.Ю. действовали в группе добровольно, на К.О.Ю. давление не оказывалось. В соответствии с ч. 3 ст. 14 УПК РФ полагает необходимым исключить квалифицирующий признак "совершение преступления организованной группой". Просит учесть, что он намерен компенсировать причиненный ущерб, раскаивается в содеянном, сожалеет о совершенном преступлении, желает продолжить обучение в ВУЗе. Полагает назначенное наказание чрезмерно суровым. Просит учесть, что мотивом преступления явилась необходимость оказания платной медицинской помощи матери. Просит приговор изменить, переквалифицировать его действия в отношении ООО "ХКФ Банк" на ч. 3 ст. 159.1 УК ПФ, смягчить наказание. По эпизоду в отношении АО "ОТП Банк" по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ просит оправдать в связи с отсутствием в его действиях состава преступления.

Осужденный Рябов И.В. выражает несогласие с приговором в части разрешения гражданского иска. Указывает, что взысканная с него сумма многократно превышает сумму полученную им от совершенного преступления. Судом установлено, что ему за участие в мошеннической схеме выплачивалась сумма в размере 5-6 тысяч рублей по каждому эпизоду. О размере суммы выдаваемого банком займа, а также доли каждого из участников группы ему не было известно. Не согласен с решением суда о взыскании суммы причиненного ущерба в солидарном порядке. Просит приговор изменить в части гражданского иска, взыскать с него сумму, заявленную представителем потерпевшего - 56000 рублей. Также в апелляционной жалобе осужденный Рябов И.В. выражает несогласие с постановлением Новотроицкого городского суда Оренбургской области от 21 марта 2016 года о выплате вознаграждения адвокату Е.Е.С. и взыскании с него 2254 рублей процессуальных издержек. Полагает, что адвокатом Е.Е.С. не осуществлялась его эффективная защита, она лишь ознакомилась с материалами дела и участвовала в судебном заседании, где решался порядок рассмотрения уголовного дела. В дальнейшем в судебном разбирательстве не участвовала, так как была занята в другом процессе. Просит обжалуемое постановление отменить.

В возражениях на апелляционные жалобы защитников С.А.Г., К.Т.В., К.В.В., осужденных Тягунова С.В. и Рябова И.В. государственный обвинитель заместитель прокурора г. Новотроицка Оренбургской области П.Е.А. указал, что приговор суда является законным, обоснованным и справедливым, выводы суда о взыскании с осужденных причиненного вреда ООО "ХКФ Банк" солидарно законны и обоснованны. Полагает, что оснований для изменения приговора, удовлетворения жалоб осужденных и адвокатов не имеется. Доводы апелляционных жалоб о непричастности осужденной Шадриной И.И. к совершенным преступлениям, об отсутствии квалифицирующего признака "совершение преступления организованной группой", об отсутствии роли лидера в организованной группе Хохлова В.В., являются несостоятельными, опровергаются совокупностью собранных по делу и исследованных в судебном заседании доказательств. При назначении наказания судом учтены нормы УК РФ. Назначенное наказание является справедливым, отвечающим требованиям ст.ст. 6, 43, 60 УК РФ. Просит приговор Новотроицкого городского суда Оренбургской области от 21 марта 2016 года в отношении Хохлова В.В., Пономарева Д.А., Шадриной И.И., Тягунова С.В. и Рябова И.В. оставить без изменения, а апелляционные жалобы осужденных и адвокатов без удовлетворения.

Проверив материалы дела, выслушав мнения участников процесса, обсудив доводы апелляционных жалоб и дополнений, судебная коллегия приходит к следующему.

Суд с соблюдением требований уголовно-процессуального закона рассмотрел дело, исследовал все представленные сторонами доказательства и оценив их в совокупности, обоснованно признал Хохлова В.В., Пономарева Д.А. и Шадрину И.И. виновными в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159.1 УК РФ, ч. 4 ст. 159.1 УК РФ, Тягунова С.В. и Рябова И.В. виновными в совершении преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159.1 УК РФ.

В описательно-мотивировочной части обвинительного приговора, в соответствии с требованиями ст. 307 УПК РФ, содержится описание преступных деяний, признанных судом доказанными, с указанием места, времени, способа их совершения, формы вины, мотивов, целей и последствий преступлений.

В соответствии с положениями ч. 1 ст. 88 УПК РФ суд оценил каждое доказательство с точки зрения относимости, допустимости, достоверности, а все собранные доказательства в совокупности - признал достаточными для постановления обвинительного приговора.

Доказательства не противоречат друг другу и установленным судом фактическими обстоятельствами дела, не вызывают сомнений у судебной коллегии, так как получены с соблюдением требований уголовно-процессуального закона.

Вывод суда о виновности Хохлова В.В., Пономарева Д.А., Шадриной И.И., Тягунова С.В. и Рябова И.В. основан на совокупности исследованных в судебном заседании доказательств, содержание которых приведено в приговоре.

Виновность Хохлова В.В., Пономарева Д.А. и Шадриной И.И. в совершении преступления предусмотренного ч. 4 ст. 159.1 УК РФ, Тягунова С.В. и Рябова И.В. в совершении преступления предусмотренного ч. 2 ст. 159.1 УК РФ по эпизоду хищения денежных средств, принадлежащих ООО "ХКФ Банк" подтверждается следующими доказательствами:

- показаниями Хохлова В.В. о том, что в марте 2013 года по предложению Пономарева Д.А. он и Шадрина И.И. приехали в г. Новотроицк. Он и Пономарев Д.А. познакомились с К.О.Ю., работавшей кредитным менеджером в Микро Офисе ООО "ХКФ Банк", расположенном в помещении магазина "Ринг-плаза" г. Новотроицка Оренбургской области. Пономарев Д.А. предложил оформлять кредиты без клиентов, и попросил его поговорить с К.О.Ю. Он поговорил с К.О.Ю., и она согласилась оформлять кредиты по предложенной схеме. Они с Пономаревым Д.А. сообщали К.О.Ю. вымышленные данные клиента, она делала запрос и в случае одобрения кредита, сообщала им. Пономарев Д.А. через Интернет готовил необходимый пакет документов для получения кредита. Они подыскивали подходящего по возрасту и внешности человека для фотографирования в микро-офисе. Несколько раз он фотографировался сам. Пономарев Д.А. купил около 200 СИМ-карт на свое имя, по его просьбе были также куплены СИМ-карты на имя Шадриной И.И. Он помогал Пономареву Д.А. создавать анкеты клиентов и отвозил их К.О.Ю. с другими документами. Пономарев Д.А. организовал встречу с Тягуновым С., который согласился привозить людей для фотографирования. Пономарев Д.А. пообещал платить 5000 рублей за мужчину и 6000 рублей за женщину. Тягунов, Рябов И. и Б. стали приводить людей для фотографирования. Он по просьбе Пономарева Д.А. забирал у К.О.Ю. кредитные карты по одобренным кредитам и снимал с них деньги, которые отдавал Пономареву Д.А., оставляя часть себе, для Тягунова, Рябова и К ... В двух договорах за клиентов расписывался сам. Несколько раз по его просьбе в фиктивных договорах делала записи Шадрина И.И. По просьбе Пономарева Д.А. несколько раз вносил оплату по кредитам, под другой фамилией;

- показаниями Пономарева Д.А. о том, что он и Хохлов В.В. договорились совершать хищения. Руководил всем и распоряжался деньгами Хохлов В.В. Он (Пономарев) готовил через Интернет документы для оформления кредитов, а Хохлов В.В. их передавал К.О.Ю. В момент активизации банковских карт собирались вместе в квартире, которую снимали Хохлов В.В. и Шадрина И.И. В его присутствии Хохлов В.В. и Шадрина И.И. звонили в банк и активировали полученные от К.О.Ю. банковские карты, а затем Хохлов В.В. снимал с них деньги и распределял между всеми по своему усмотрению;

- показаниями Шадриной И.И., данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании в порядке п. ч. 1 ст. 276 УПК РФ, о том, что Хохлов В. выполнял различные просьбы Пономарева Д., за что тот платил ему деньги. По просьбе Пономарева Д.А. она оформила на свое имя СИМ-карты, заполняла кредитные договора от имени разных лиц (т. 22 л.д. 28-30, 188-190, 191-192);

- показаниями Тягунова С.В. о том, что весной 2013 года Пономарев Д.А. и Хохлов В.В. попросили его привозить людей для фотографирования на документы в фиктивных кредитных досье. Он привлек Рябова И.В., который обещал помочь найти людей. Хохлов В.В. и Пономарев Д.А. сообщали, какой человек им нужен для фотографирования, он передавал эту информацию Рябову И.В., который подыскивал и привозил людей. За каждого привезенного для фотографирования человека Хохлов В.В. и Пономарев Д.А. давали 5000 рублей, часть из которых он передавал Рябову И.В. Деньги передавал в основном Хохлов В.В., иногда Пономарев Д.А.;

- показаниями Рябова И.В., данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании в порядке п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ, о том, что по просьбе Тягунова С.В., Хохлова В.В. и Пономарева Д.А. он приводил людей для фотографирования в целях оформления фиктивных кредитных договоров, за что ему платили деньги: Тягунов С.В. - по 2500 рублей, а Хохлов В.В. и Пономарев Д.А. - по 5000-6000 рублей (т. 19 л.д. 30-34, 100-103);

- показаниями представителя потерпевшего ООО "ХКФ Банк" Л.П.В. о том, что ООО "ХКФ Банк" имеет в г. Орске Оренбургской области ОО "Региональный Центр" Уфимского филиала. В г. Новотроицке Оренбургской области у ОО "Региональный Центр" по (адрес), расположен Микро Офис, деятельность которого заключается в оформлении кредитов физическим лицам. В 2013 году в этом офисе кредитным менеджером работала К.О.Ю. В сентябре 2013 года при проведении проверки им были выявлены 10 договоров, кредитная документация по которым вызвала сомнения: в нескольких копиях паспортов имелись грамматические ошибки, фотографии оказались поддельными, номера телефонов клиентов были отключены, адреса клиентов, указанные в договорах, либо вообще не существовали, либо указанные лица там никогда не проживали. Сравнив данные, выявил, что все эти договора были оформлены в Микро Офисе ООО "ХКФ Банк" МПФУ К.О.Ю. Проверив все кредитные договоры, заключенные К.О.Ю., он выявил всего 40 фиктивных кредитных договоров на общую сумму 2832946 рублей. По некоторым из этих кредитных договоров осуществлялись от 1-го до 5-ти платежей и всего погашено 207134 рубля 61 копейка;

- показаниями К.О.Ю., данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании в порядке п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ, которые она полностью подтвердила в судебном заседании, о том, что она работала в ООО "ХКФ Банк" в Микро Офисе по адресу: (адрес) менеджером по предоставлению финансовых услуг (МПФУ). В марте 2013 года к ней обратился Хохлов В.В. по вопросу оформления кредита. В последующем Хохлов В.В. стал приходить в их офис, получал консультации, приводил своих друзей, на которых были оформлены кредиты. Хохлов В.В. вместе с Пономаревым Д.А. предложили ей содействовать им в оформлении фиктивных кредитов на фиктивных лиц. Хохлов В.В. угрожал, поэтому она согласилась. Хохлов В.В. в присутствии Пономарева Д.А. объяснил схему оформления фиктивных кредитов: к ней будут приходить люди от него с фиктивными паспортами, либо с копиями паспортов, либо с листочками, на которых записаны анкетные данные, которые она будет вносить в кредитную заявку клиента. После одобрения кредитной заявки, она будет передавать кредитные документы Хохлову В.В., который должен их заполнить, а затем вернуть ей для дальнейшего формирования кредитного досье и его отправки в головной офис ООО "ХКФ Банк". Анкетные данные лиц, на имя которых необходимо было оформить кредитный договор, придумывали Хохлов В. и Пономарев Д. Подписи от имени фиктивных лиц, со слов Хохлова В.В., должны были ставиться кем-то из его знакомых. Уже со следующего дня стали приходить люди от Хохлова В.В. и Пономарева Д.А., и она оформляла кредиты по предложенной схеме. Тягунов С.В. осуществлял поиск асоциальных людей, которых она в последующем фотографировала. Несколько раз этих людей сопровождал человек по имени И ... Со слов Хохлова В.В. и Пономарева Д.А. ей известно, что телефонные звонки для активации карт осуществляли Хохлов В.В., Пономарев Д.А. и Шадрина И.И. После получения кредитной карты Хохлов В.В. передавал ей часть денежных средств, в сумме от 2000 рублей до 10000 рублей с каждого кредита (т. 18 л.д. 120-126, 157-167, 179-229, 236-241, 246-249, 274-275, 282-290);

- показаниями свидетеля Е.А.А. (заместителя директора потребительского кредитования ООО "ХКФ Банк"), данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, о том, что деятельность Микро Офисов ООО "ХКФ Банк" заключается в оформлении потребительских кредитов физическим лицам. Кредитование в ООО "ХКФ Банк" представляет собой оформление двух видов карт: "No name" (дебетовая карта) и кредитные карты. При оформлении дебетовых карт, для получения кредита наличными, клиент предоставляет менеджеру по предоставлению финансовых услуг (МПФУ) оригинал своего паспорта, второй документ удостоверяющий личность, а также со слов иные данные, связанные с работой, телефоны и др., которые вносятся МПФУ в систему "HOMER". При трудоустройстве на работу МПФУ получает личный логин и пароль для работы в программах "HOMER" и "Tranz-Wear". Передача логинов и паролей между МПФУ запрещена. Вся информация, вносимая МПФУ в программы "HOMER" и "Tranz Wear" хранятся непосредственно в указанных программах (т. 2 л.д. 50-53);

- показаниями свидетеля К.А.В. (регионального системного администратора ОО "Региональный Центр" г. Орск Уфимского филиала ООО "ХКФ Банк"), данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, который полностью подтвердил показания свидетеля Е.А.А. об обстоятельствах работы компьютерных программ в Микро Офисах ООО "ХКФ Банк" (т. 2 л.д. 47-49);

- показаниями свидетеля М.Е.В., данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ о том, что она работала в Микро Офисе ООО "ХКФ Банк" в (адрес) на должности менеджера МПФУ вместе с К.О.Ю. и Д.А.В. Она неоднократно замечала, что К.О.Ю. забирала кредитные досье с Микро Офиса, поясняя, что клиент не расписался, или она не успела их заполнить. Почти все кредиты К.О.Ю. оформляла, когда находилась в офисе одна. К.О.Ю. имела доступ к её ( М.) логину и паролю. В кредитном досье по кредитному договору N 2181031930 от 11 сентября 2013 года, заключенному с Ж.О.А. подпись менеджера ей не принадлежит (т. 2 л.д. 54-58);

- показаниями свидетеля С.А.В. ( Д.А.В.), данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, о том, что она работала в Микро Офисе ООО "ХКФ Банк" в (адрес) на должности менеджера МПФУ вместе с К.О.Ю. В ходе работы она с К.О.Ю. обменивалась личными логинами и паролями, чтобы делать план выдачи кредитов. В кредитном досье по кредитному договору N от 25 августа 2013 года, заключенному с О.М.П., подпись менеджера ей не принадлежит. По внешнему виду указанная подпись принадлежит К.О.Ю. (т. 2 л.д. 66-69);

- показаниями свидетеля Ш.Д.С. ( Х.Д.С.), данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, о том, что она с мая по июнь 2013 года работала в Микро Офисе ООО "ХКФ Банк" в (адрес) менеджером с К.О.Ю. и П.А.В. Она лично никому не передавала свой логин и пароль, но не исключает, что под её логином и паролем могли работать другие менеджеры, так как в Микро Офисе была такая практика (т. 2 л.д. 77-79);

- показаниями свидетеля П.А.В., данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, о том, что она с 29 марта 2013 года по 01 июля 2013 года работала в Микро Офисе в г. Новотроицке ООО "ХКФ Банк" менеджером вместе с К.О.Ю. Не помнит об обстоятельствах оформления кредитного досье на имя Х.И.И. (т. 2 л.д. 90-93);

- показаниями свидетелей Г.Д.П., Г.А.А., Я.О.В., С.В.В., Я.Э.Ш., Б.С.С., С.Н.А., Р.Е.Д., Б.А.М., Ж.О.А., З.Н.И., Р.С.А., М.А.А., А.А.К., Т.Т.Н., Е.Ю.Г., данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, свидетелей М.М.В.., Б.С.И., Е.Е.В., З.В.Ю., Л.И.Г., К.И.П., Б.О.Г., К.Ж.К., С.Н.С., Т.Д.В., К.С.В., Ф.И.Н., Т.С.И., О.М.П., М.С.Н., Б.Ю.Н., Н.Ю.Н., Б.Н.В., К.О.С., Н.Т.А., о том, что кредиты в ООО "ХКФ Банк" они не получали, с заявками на получение кредита не обращались. Кредитные документы заполнены не ими, подписи им не принадлежат (т. 3 л.д. 137-139, 165-167, 178-180, 190-192, 201-203, т. 4 л.д. 2-4, 35-37, 55-57, 110-112, 188-190, 234-236, 258-260, 269-271, 286-289, 297-299, 304-305);

- показаниями свидетеля Б.О.В. о том, что с июля по сентябрь 2013 года по просьбе Рябова И.В. он возил людей для фотографирования к магазину "М-Видео", расположенному по (адрес). Со слов Рябова И.В. он узнал, что Пономарев Д. и Хохлов В. оформляют фиктивные кредиты на подставных лиц, а фотографии людей используют с целью оформления фиктивных договоров (т. 18 л.д. 107-113);

- показаниями свидетеля Б.И.В. о том, что в июле 2013 года он и Ф.Д. организовали доставку лиц, которые проходили вместе с ними лечение в тубдиспансере, для фотографирования за вознаграждение, которое они получали от Пономарева Д., либо Рябова И.;

- показаниями свидетеля Х.К.Р. о том, что в конце апреля 2013 года примерно в 13 часов возле ТЦ "Ринг" по (адрес) к нему подошел Хохлов В. и предложил за денежное вознаграждение сфотографироваться в Микро Офисе ООО "ХКФ Банк". У стойки офиса девушка его сфотографировала и сказала, что он может идти. Хохлов передал ему 1000 рублей. В последующем по просьбе Хохлова он несколько раз привозил различных людей, которых встречал Хохлов В. и направлял в микро-офис;

- показаниями свидетеля В.И.В. о том, что в середине июля 2013 года по просьбе Б.О.В. она приехала к ТЦ "Ринг" по (адрес), где её встретил молодой человек, дал ей паспорт и показал на девушку, сидящую за стойкой банка, сказал, что бы она подошла к девушке и передала паспорт, а девушка её сфотографирует. Она так и сделала. В кредитном досье по договору N от 14 июля 2013 года, оформленном в ООО "ХКФ Банк", имеется её фотография с указанием данных Л.И.Г.;

- показаниями свидетеля Б.О.А., данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, о том, что в сентябре 2013 года в ТЦ "Ринг" по (адрес), к ней подошли двое парней, предложили сфотографироваться за 500 рублей. Она согласилась, один из парней провел ее к стойке Микро Офиса ООО "ХКФ Банк", расположенном в этом же здании, где молодая сотрудница банка ее сфотографировала. На предъявленной ей фотографии в кредитном досье на имя К.О.С. изображена она (т. 3 л.д. 44-46);

- показаниями свидетеля У.И.В., данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, о том, что в июле 2013 года в ТЦ "Ринг" по (адрес), по просьбе Рябова И.В. она сфотографировалась в Микро Офисе ООО "ХКФ Банк". В кредитном досье на имя Е.Е.В. на фотографии изображена она (т. 3 л.д. 53-55);

- показаниями свидетеля З.Ю.М., данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, о том, что в начале октября 2013 года по просьбе молодого человека за вознаграждение он пришел в Микро Офис ООО "ХКФ Банк" по (адрес), у стойки его встретила девушка и сфотографировала (т. 3 л.д. 62-65);

- показаниями свидетеля Е.Л.И., данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, о том, что в августе 2013 года по просьбе Б.О.В. она сфотографировалась за вознаграждение у стойки ООО "ХКФ Банк" в ТЦ "Ринг". В кредитном досье по договору, заключенному от имени Ф.И.Н., на фотографии изображена она (т. 3 л.д. 73-76);

- показаниями свидетеля Г.Ю.А., данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, о том, что августе 2013 года Б.О.В. возил Е.Л.И. фотографироваться в ТЦ "Ринг Плаза" по (адрес) (т. 2 л.д. 209-211);

- показаниями свидетеля Д..И.В., данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, о том, что в кредитном досье по кредитному договору, заключенному от имени С.Н.С., на фотографиях в копии паспорта и кредитном договоре запечатлена она (т. 3 л.д. 84-85)

- показаниями свидетеля Б.Н.А., данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, о том, что в сентябре 2013 года она зашла в Микро Офис ООО "ХКФ Банк" в ТЦ "Ринг" для оформления кредита. Девушка за стойкой записала ее данные и сфотографировала. Примерно через час девушка ей позвонила и сообщила, что в предоставлении кредита ей отказано. В кредитном досье по договору, заключенному от имени Н.Н.Ю., на фотографиях изображена она (т. 3 л.д. 92-94);

- показаниями свидетелей С.Е.А. и Д.Е.Н., данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, о том, что по просьбе Б.О.В. за вознаграждение они ходили в ТЦ "Ринг Плаза", где у стойки их фотографировала девушка (т. 3 л.д. 102-104, 111-113);

- показаниями свидетеля И.Т.Р., данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, о том, что в апреле 2013 года при выходе из магазина "М-Видео" по (адрес), он встретил парня, который предложил помощь в получении кредита. Возле здания "Ринг Плаза" молодой человек объяснил, что нужно зайти внутрь к кредитному отделу, где его сфотографируют. Он сфотографировался, позже молодой человек ему сообщил, что в кредите отказано. В кредитном досье по договору N от 24 апреля 2013 года, заключенному от имени А.А.К., фотографии принадлежат ему (т. 3 л.д. 120-122);

- показаниями свидетеля Ф.В.С., данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, о том, что в апреле 2013 года он сдал Хохлову В. однокомнатную квартиру по (адрес). С Хохловым в квартире проживала Шадрина И. Несколько раз Хохлов В. предлагал оплатить арендную плату за квартиру с помощью каких-то карт, путем приобретения товаров для него (т. 2 л.д. 153-157);

- показаниями свидетеля С.Д.Н., данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, о том, что в марте 2013 он оставил свой паспорт знакомому Я ... Абонентские номера телефонов, зарегистрированные на его имя, он сам никогда не покупал и ими не пользовался, каким образом они были оформлены ему не известно (т. 2 л.д. 159-161);

- показаниями свидетеля М.И.А., данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, о том, что она в составе комиссии экспертов осуществляла наблюдение в Оренбургской областной клинической психиатрической больнице N 1 за Хохловым В.В., который на контакт с экспертами не шел, вел себя вызывающе, высокомерно. Поведение Хохлова В.В. оценивается как эгоистичное и требующее внимания к самому себе, без учета ситуации, в которой он находился (т. 2 л.д. 277-279);

- показаниями свидетеля Ш.А.Е. о том, что его брат Пономарев Д.А. увлекается компьютерами. Пономарев Д.А. замкнутый человек, никогда не выступает инициатором каких-либо совместных идей, ведомый. Хохлов В.В. наоборот часто выступал инициатором, в коллективе к его словам прислушивались и часто делали так, как этого хотел Хохлов В.В. (т. 2 л.д. 186-188);

- показаниями свидетеля Л.Т.В. о том, что по соседству с ней в (адрес) проживали Хохлов В. с И ... Примерно в 2013 году Хохлова В. в квартире очень долго не было (т. 2 л.д. 195-196).

Виновность Хохлова В.В., Пономарева Д.А., Шадриной И.И. в совершении преступлений предусмотренных ч. 4 ст. 159.1 УК РФ (ООО "ХКФ Банк"), а также Рябова И.В. и Тягунова С.В. в совершении преступления предусмотренного ч. 2 ст. 159.1 УК РФ подтверждается письменными доказательствами:

- заключением судебной комплексной психолого-психиатрической экспертизы N 163 от 25 февраля 2015 года в отношении Пономарева Д.А., о том, что во время совершения инкриминируемого ему деяния был вне какого-либо временного психического расстройства, при этом был в непомраченном сознании, правильно ориентирован в окружающем, не обнаруживал ни бреда, ни галлюцинаций, его действия носили целенаправленный и последовательный характер, помнит о своем поведении, поэтому мог в полной мере осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими. После совершения инкриминируемого ему деяния какого-либо психического расстройства не развилось и в настоящее время Пономарев Д.А. может в полной мере осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими, является вменяемым. Психологический анализ группы, в состав которой входил Пономарев Д.А., обладает признаками устойчивости связи внутри коллектива, сплоченности, организованности. Данная группа характеризуется устойчивостью, определенной целью её создания, спецификой распределения ролей с доминирующим мотивом деятельности в виде получения определенной финансовой выгоды каждым из её участников. (т. 5 л.д. 193-195)

- заключением судебной комплексной психолого-психиатрической экспертизы N 1975.15 от 08 июля 2015 года в отношении Шадриной И.И. о том, что хроническим психическим расстройством не страдала и не страдает им в настоящее время. Инкриминируемые ей противоправные действия совершила вне временного психического расстройства, так как была в непомраченном сознании, помнит о своих действиях и не были лишена возможности осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими как в исследуемой ситуации, так и в настоящее время, поэтому является вменяемой. В полученном психологическом портрете у Шадриной И.И. данных за наличие доминантно-лидерских качеств личности не выявляется, ей больше свойственны второстепенно-исполнительские позиции. (т. 5 л.д. 248-251)

- документами предоставленными ООО "ХКФ Банк":

1. - генеральной лицензии на осуществление банковских операций N 316 от 31.03.2003 г.;

2. - свидетельством о постановке на учет юридического лица в налоговом органе;

3. - свидетельством о внесении записи в ЕГРЮЛ о юридическом лице, зарегистрированном 09 июня 2012 года серия 77 N 014896571;

4. - уставом ООО "ХКФ Банк".

5. - доверенностью N 1-1-11/0570 от 07.04.2014 г. на имя Л.П.В. на представление интересов ООО "ХКФ Банк".

6. - копиям документов по осуществлению трудовой деятельности в ООО "ХКФ Банк" К.О.Ю., М.Е.А. и Д.А.В.;

7. - сведениями по задолженности и процентам по фиктивно заключенным кредитным договорам в ООО "ХКФ Банк";

8. - выпиской о местах снятия денежных средств, а также адресам банкоматов, используемых при получении денежных средств. (т. 10 л.д. 1-257)

- протоколами выемки и осмотра документов о том, что в ООО "ХКФ Банк" изъяты кредитное досье по кредитному договору:

1. - N от (дата) о том, что на имя Н.Н.Ю. выдан кредит в сумме 93996 рублей;

2. - N от (дата) о том, что на имя Б.С.И. выдан кредит в сумме 85395 рублей;

3. - N от (дата) о том, что на имя Ф.И.Н. выдан кредит в сумме 87729 рублей;

4. - N от (дата) о том, что на имя П.О.В. выдан кредит в сумме 93996 рублей;

5. - N от (дата), о том, что на имя К.О.С. выдан кредит в сумме 87729 рублей;

6. - N от (дата) о том, что на имя Н.Т.Г. выдан кредит в сумме 75198 рублей;

7. - N от (дата) о том, что на имя Е.Е.В. выдан кредит в сумме 81365 рублей;

8. - об использовании карты N от (дата), о том, что на имя Я.О.В. выдана банковская кредитная карта с лимитом овердрафта 45000 рублей;

9. - N от (дата) о том, что на имя К.И.П. выдан кредит в сумме 85395 рублей;

10. - об использовании карты N от (дата) о том, что на имя Р.Г.Н. выдана банковская кредитная карта с лимитом овердрафта 50000 рублей;

11. - N от (дата) о том, что на имя Ж.О.А. выдан кредит в сумме 93996 рублей;

12. - N от (дата) о том, что на имя Т.А.В. выдан кредит в сумме 87729 рублей;

13. - об использовании карты N от (дата) о том, что на имя Г.Д.П. выдана банковская кредитная карта с лимитом овердрафта 50000 рублей;

14. - N от (дата) о том, что на имя Р.С.А. выдан кредит в сумме 85395 рублей;

15. - об использовании карты N от (дата) о том, что на имя М.М.В. выдана банковская кредитная карта с лимитом овердрафта 40000 рублей;

16. - об использовании карты N от (дата) о том, что на имя А.А.К. выдана банковская кредитная карта с лимитом овердрафта 40000 рублей;

17. - N от (дата) о том, что на имя М.А.А. выдан кредит в сумме 85395 рублей;

18. - об использовании карты N от (дата) о том, что на имя С.Н.С. выдана банковская кредитная карта с лимитом овердрафта 30000 рублей;

19. - N от (дата) о том, что на имя Б.Ю.Н. выдан кредит в сумме 85395 рублей;

20. - N от (дата) о том, что на имя Т.Д.В. выдана банковская кредитная карта с лимитом овердрафта 30000 рублей;

21. - N от (дата) о том, что на имя К.Ж.С. выдан кредит в сумме 93996 рублей;

22. - N от (дата) о том, что на имя Б.А.М. выдан кредит в сумме 81365 рублей;

23. - N от (дата) о том, что на имя Я.Э.Ш. выдан кредит в сумме 107024 рубля;

24. - N от (дата) о том, что на имя Р.Г.С. выдан кредит в сумме 85395 рублей;

25. - об использовании карты N от (дата) о том, что на имя Т.С.И. выдана банковская кредитная карта с лимитом овердрафта 30000 рублей;

26. - об использовании карты N от (дата) о том, что на имя С.В.В. выдана банковская кредитная карта с лимитом овердрафта 40000 рублей;

27. - N от (дата) о том, что на имя С.Н.А. выдан кредит в сумме 93996 рублей;

28. - N от (дата) о том, что на имя О.М.П. выдан кредит в сумме 85395 рублей;

29. - об использовании карты N от (дата) о том, что на имя Г.А.А. выдана банковская кредитная карта с лимитом овердрафта 50000 рублей;

30. - N от (дата) о том, что на имя М.С.Н. выдан кредит в сумме 81365 рублей;

31. - кредитное досье по кредитному договору N от (дата) о том, что на имя З.В.Ю. выдан кредит в сумме 87405 рублей;

32. - N от (дата) о том, что на имя Б.Н.В. выдан кредит в сумме 85395 рублей;

33. - N от (дата) о том, что на имя Б.О.Г. выдан кредит в сумме 75072 рублей;

34. - N от (дата) о том, что на имя З.Н.И. выдан кредит в сумме 69742 рублей;

35. - N от (дата) о том, что на имя Р.Е.Д. выдан кредит в сумме 59900 рублей;

36. - N от (дата) о выдаче на имя Х.И.И. банковской кредитной карты с лимитом овердрафта 50000 рублей;

37. - N от (дата) о выдаче на имя Б.С.С. кредита в сумме 69742 рубля;

38. - N от (дата) о выдаче на имя К.С.В. банковской кредитной карты с лимитом овердрафта 10000 рублей;

39. - N от (дата) о выдаче на имя Л.И.Г. кредита в сумме 87729 рубля. (т. 6 л.д. 5-9, 10-40, 41-44, 51-54, 56-57, 60-61, 77-80,81-84, 85)

- заключением судебной экспертизы N Э/1591 от 01 апреля 2015 года о том, что в изъятых в ООО "ХКФ Банк" кредитных досье:

1. - N от (дата) на имя Е.Е.В. рукописные записи, подписи от имени Е.Е.В., а также подписи от имени К.О.Ю., расположенные в кредитном договоре; сведениях о работе клиента; графике погашения кредитов по карте; заявлении на добровольное страхование - выполнены К.О.Ю.;

2. - N от (дата) на имя О.М.П. рукописные записи, подписи от имени О.М.П., а также подписи от имени К.О.Ю., расположенные в кредитном договоре; сведениях о работе клиента, графике погашения кредитов по карте, заявлении на добровольное страхование - выполнены К.О.Ю.;

3. - N от (дата) на имя С.Н.А., рукописные записи, подписи от имени С.Н.А., а также подписи от имени К.О.Ю., расположенные в кредитном договоре, сведениях о работе клиента, графике погашения кредита, заявлении на добровольное страхование - выполнены К.О.Ю.;

4. - N от (дата) на имя Т.С.И. рукописные записи, подписи от имени Т.С.И., подписи от имени К.О.Ю. в договоре об использовании карты, сведениях о работе клиента, тарифах по банковскому продукту "Карта CASHBACK 44.9" - выполнены К.О.Ю.;

5. - N от (дата) на имя Я.О.В. рукописные записи, а также подписи от имени К.О.Ю. в договорах об использовании карты; сведениях о работе клиента (кроме записи, расположенной в строке "12"); тарифах по банковскому продукту "Карта "Стандарт" (в строке "ФИО Клиента") - выполнены Шадриной И.И.; в строке "12" в сведениях о работе клиента и строке "(Дата)" в тарифах по банковскому продукту "Карта "Стандарт" - выполнены К.О.Ю.;

6. - N от (дата) на имя Г.А.А. рукописные записи, расположенные в договорах об использовании карты; тарифах по банковскому продукту "Карта "Стандарт" - выполнены Хохловым В.В.; в сведениях о работе клиента - выполнены К.О.Ю. Подписи от имени К.О.Ю. в договорах об использовании карты - выполнены К.О.Ю.;

7. - N от (дата) на имя М.С.Н. рукописные записи, подписи от имени М.С.Н., а также подписи от имени К.О.Ю., расположенные в кредитном договоре; сведениях о работе клиента; графиках погашения кредитов по карте; заявлении на добровольное страхование - выполнены К.О.Ю.;

8. - N от (дата) на имя Н.Т.Г. рукописные записи, подписи от имени Н.Т.Г., а также подписи от имени К.О.Ю., расположенные в кредитном договоре; графиках погашения кредитов по карте; заявлении на добровольное страхование; договоре о ведении банковского счета, подтверждении получения карты без даты; карточке с образцами подписей и оттиска печати - выполнены К.О.Ю.;

9. - N от (дата) на имя П.О.В. рукописные записи, подписи от имени П.О.В., а также подписи от имени К.О.Ю., расположенные в кредитном договоре; сведениях о работе клиента; распоряжении клиента по кредитному договору; графиках погашения кредитов по карте; заявлении на добровольное страхование - выполнены К.О.Ю.;

10. - N от (дата) на имя К.О.С. рукописные записи, подписи от имени К.О.С., а также подписи от имени К.О.Ю., расположенные в кредитном договоре; графиках погашения кредитов по карте; заявлении на добровольное страхование; договоре о ведении банковского счета; подтверждении получения карты - выполнены К.О.Ю.;

11. - N от (дата) на имя Ф.И.Н. рукописные записи, подписи от имени Ф.И.Н., а также подписи от имени К.О.Ю., расположенные в кредитном договоре; сведениях о работе клиента; графиках погашения кредитов по карте; заявлении на добровольное страхование - выполнены К.О.Ю.;

12. - N от (дата) на имя Б.С.И. рукописные записи, подписи от имени Б.С.И., а также подписи от имени К.О.Ю., расположенные в кредитном договоре; сведениях о работе клиента; распоряжении клиента по кредитному договору; графиках погашения кредитов по карте; заявлении на добровольное страхование - выполнены К.О.Ю.;

13. - N от (дата) на имя Б.Н.В. рукописные записи, подписи от имени Б.Н.В., а также подписи от имени К.О.Ю., расположенные в кредитном договоре; графиках погашения кредитов по карте; заявлении на добровольное страхование; договоре о ведении банковского счета; подтверждении получения карты - выполнены К.О.Ю.;

14. - N от (дата) на имя Н.Н.Ю. рукописные записи, подписи от имени Н.Н.Ю., а также подписи от имени К.О.Ю., расположенные в кредитном договоре; в строке "(Дата)" в сведениях о работе клиента; графиках погашения кредитов по карте; заявлении на добровольное страхование - выполнены К.О.Ю.;

15. - N от (дата) на имя Б.О.Н. рукописные записи от имени Б.О.Н., а также подписи от имени К.О.Ю. расположенные в кредитном договоре; сведениях о работе клиента; графиках погашения кредитов по карте; заявлениях на добровольное страхование - выполнены К.О.Ю. Подписи от имени Б.О.Г., расположенные в документах выполнены не Б.О.Г., а другим лицом;

16. - N от (дата) на имя Р.Г.С. рукописные записи от имени Р.Г.С., а также подписи от имени К.О.Ю., расположенные в кредитном договоре; сведениях о работе клиента; графиках погашения кредитов по карте; заявлении на добровольное страхование - выполнены К.О.Ю. Подписи в от имени Р.Г.С. выполнены не Р.Г.С., а другим лицом;

17. - N от (дата) на имя Б.А.М. рукописные записи от имени Б.А.М., а также подписи от имени К.О.Ю., расположенные в кредитном договоре; сведениях о работе клиента; графиках погашения кредитов по карте; заявлении на добровольное страхование - выполнены К.О.Ю. Подписи в от имени Б.А.М. выполнены не Б.А.М., а другим лицом;

18. - N от (дата) на имя Я.Э.Ш. рукописные записи от имени Я.Э.Ш., а также подписи от имени К.О.Ю., расположенные в кредитном договоре; сведениях о работе клиента; графиках погашения кредитов по карте; заявлениях на добровольное страхование - выполнены К.О.Ю. Подписи от имени Я.Э.Ш. выполнены не Я.Э.Ш., а другим лицом;

19. - N от (дата) на имя К.Ж.С. рукописные записи, подписи от имени К.Ж.С., а также подписи от имени К.О.Ю., расположенные в кредитном договоре; сведениях о работе клиента; графиках погашения кредита; заявлении на добровольное страхование - выполнены К.О.Ю.;

20. - N от (дата) на имя Р.Е.Д. рукописные записи от имени Р.Е.Д., а также подписи от имени К.О.Ю., расположенные в кредитном договоре; сведениях о работе клиента; распоряжении клиента по кредитному договору; графике погашения кредита; заявлении на добровольное страхование - выполнены К.О.Ю. Подписи от имени Р.Е.Д. в документах выполнены не Р.Е.Д., а другим лицом;

21. - N от (дата) на имя З.Н.И. рукописные записи от имени З.Н.И., а также подписи от имени К.О.Ю., расположенные в кредитном договоре; сведениях о работе клиента; графиках погашения кредитов по карте - выполнены К.О.Ю. Подписи от имени З.Н.И. в документах выполнены не З.Н.И., а другим лицом;

22. - N от (дата) на имя Т.Д.В. рукописные записи, подписи от имени Т.Д.В., а также подписи от имени К.О.Ю., расположенные в кредитном договоре; сведениях о работе клиента; тарифах по банковскому продукту "Карта CASHBACK 44.9" - выполнены К.О.Ю.;

23. - N от (дата) на имя Б.Ю.Н. рукописные записи, подписи от имени Б.Ю.Н., а также подписи от имени К.О.Ю., расположенные в кредитном договоре; в строке "(Дата)" в сведениях о работе клиента; графиках погашения кредитов по карте; заявлении на добровольное страхование - выполнены К.О.Ю.;

24. - N от (дата) на имя З.В.Ю., рукописные записи, подписи от имени З.В.Ю., а также подписи от имени К.О.Ю. в кредитном договоре; сведениях о работе клиента; распоряжении клиента по кредитному договору; графиках погашения кредита; заявлении на добровольное страхование - выполнены К.О.Ю.;

25. - N от (дата) на имя С.Н.С. рукописные записи, подписи от имени С.Н.С., а также подписи от имени К.О.Ю., расположенные в кредитном договоре; сведениях о работе клиента; тарифах по банковскому продукту "Карта CASHBACK 44.9" - выполнены К.О.Ю.;

26. - N от (дата) на имя М.М.В., рукописные записи, а также подписи от имени К.О.Ю., расположенные в сведениях о работе клиента; в строке "Получил, дата" в тарифах по банковскому продукту "Карта CASHBACK 44.9" - выполнены К.О.Ю. Рукописные записи от имени М.М.В., расположенные в договоре об использовании карты; в строке "ФИО Клиента" в тарифах по банковскому продукту "Карта CASHBACK 44.9" - выполнены Шадриной И.И. Подписи от имени М.М.В. в документах - выполнены не М.М.В., а другим лицом;

27. - N от (дата) на имя М.А.А. рукописные записи, расположенные в кредитном договоре; сведениях о работе клиента; графиках погашения кредитов по карте; заявлении на добровольное страхование - выполнены Шадриной И.И. Подписи от имени М.А.А. в документах - выполнены не М.А.А., а другим лицом. Подписи от имени К.О.Ю. в документах выполнены К.О.Ю.;

28. - N от (дата) на имя А.А.К. ( А.А.) рукописные записи, а также подписи от имени К.О.Ю., расположенные в строке "12" в сведениях о работе клиента; строке "Получил, дата" в тарифах по банковскому продукту "Карта "Стандарт" - выполнены К.О.Ю. Рукописные записи в договоре об использовании карты; договоре об использовании карты; сведениях о работе клиента (кроме записи расположенной в строке "12"); в строке "ФИО Клиента" в тарифах по банковскому продукту "Карта "Стандарт" - выполнены Шадриной И.И. Подписи от имени А.А ... в документах выполнены не А.А.К., а другим лицом;

29. - N от (дата) на имя Г.Д.П. рукописные записи, подписи от имени Г.Д.П., расположенные в договоре об использовании карты; сведениях о работе клиента (кроме записей, расположенных в строках "8", "9" и "12"); в строке "ФИО Клиента" в тарифах по банковскому продукту "Карта "Стандарт" - выполнены Шадриной И.И. Рукописные записи и подписи от имени К.О.Ю., расположенные в строках "8", "9" и "12" в сведениях о работе клиента; в строке "ФИО Клиента" в тарифах по банковскому продукту "Карта "Стандарт"; договоре об использовании карты - выполнены К.О.Ю.;

30. - N от (дата) на имя Т.А.В., рукописные записи, а также подписи от имени К.О.Ю., расположенные в кредитном договоре; сведениях о работе клиента; графиках погашения кредитов по карте; заявлении на добровольное страхование - выполнены К.О.Ю.;

31. - N от (дата) на имя Р.С.А., рукописные записи, расположенные в кредитном договоре; сведениях о работе клиента; графике погашения кредитов по карте; заявлении на добровольное страхование - выполнены Ш.И.Ю. Подписи от имени Р.С.А. в документах выполнены не Р.С.А., а иным лицом. Подписи от имени К.О.Ю. выполнены К.О.Ю.;

32. - N от (дата) на имя К.И.П. рукописные записи, а также подписи от имени К.О.Ю., расположенные в кредитном договоре; сведениях о работе клиента; графиках погашения кредитов по карте; заявлении на добровольное страхование - выполнены К.О.Ю. Подписи от имени К.И.П. в документах выполнены не К.И.П., а иным лицом;

33. - N от (дата) на имя С.В.В., рукописные записи, подписи от имени С.В.В., а также подписи от имени К.О.Ю., расположенные в договоре об использовании карты; сведениях о работе клиента; тарифах по банковскому продукту "Карта "Стандарт" - выполнены К.О.Ю.;

34. - N от (дата) на имя Ж.О.А. рукописные записи, а также подписи от имени К.О.Ю., расположенные в кредитном договоре; сведениях о работе клиента; графиках погашения кредитов по карте; заявлении на добровольное страхование - выполнены К.О.Ю. Подписи от имени Ж.О.А. в документах выполнены не Ж.О.А., а другим лицом;

35. - N от (дата) на имя Р.Г.Н. рукописные записи, а также подписи от имени Р.Г.Н., расположенные в договоре об использовании карты; сведениях о работе клиента (кроме записи в строке "12"); в строке "ФИО Клиента" в тарифах по банковскому продукту "Карта "Стандарт" - выполнены Шадриной И.И. (т. 5 л.д. 39-102)

- заключением эксперта N Э/1-89 от 09 апреля 2015 года о том, что в изъятых в ООО "ХКФ Банк" кредитных досье:

1. - N от (дата) на имя Б.С.С. рукописные записи от имени Б.С.С., а также подписи от имени К.О.Ю. в кредитном договоре; сведениях о работе клиента; графиках погашения кредитов по карте; заявлении на добровольное страхование - выполнены К.О.Ю. Подписи от имени Б.С.С. в документах выполнены не Б.С.С., а другим лицом;

2. - N от (дата) на имя К.С.В. рукописные записи от имени К.С.В., а также подписи от имени К.О.Ю. в договоре об использовании карты; сведениях о работе клиента; тарифах по банковскому продукту "Карта CASHBACK 44.9" - выполнены К.О.Ю. Подписи от имени К.С.В. в документах выполнены не К.С.В., а другим лицом (лицами);

3. - N от (дата) на имя Х.И.И. рукописные записи от имени Х.И.И., расположенные в договоре об использовании карты; тарифах по банковскому продукту "Карта CASHBACK 44.9" - выполнены Шадриной И.И. Рукописные записи расположенные в сведениях о работе клиента - выполнены К.О.Ю. Подписи от имени Х.И.И. в документах выполнены не Х.И.И., а другим лицом с подражанием подлинной подписи Х.И.И., с применением технического приема "копирование на просвет" либо путем срисовывания с подлинной подписи, расположенной в паспорте с серийным номером 53 04 174887. Подписи от имени П.А.В., расположенные в договоре об использовании карты N выполнены П.А.В. (т. 5 л.д. 115-127)

- протоколами выемки и осмотра документов о том, что в ООО "ХКФ Банк" у Л.П.В. изъяты приходные кассовые ордера о том, что в погашение кредитов в ООО "ХКФ Банк" от имени В.Д.А. и И.Д.А. внесены платежи, в том числе: N от 30.07.2013 года по кредиту на имя С.В.В. 2700 рублей; N от 08.08.2013 года по кредиту на имя Я.Э.Ш. 7241 рубль; N от 08.08.2013 года по кредиту на имя Е.Е.В. 5505 рублей; N от 31.07.2013 года по кредиту на имя М.М.В. 2200 рублей; N от 31.07.2013 года по кредиту на имя А.А.К. 2200 рублей; N от 31.07.2013 года по кредиту на имя Я.О.В. 2300 рублей; N от (дата) по кредиту на имя Г.А.А. 2500 рублей; N от (дата) по кредиту на имя Б.С.И. 5800 рублей; N от (дата) по кредиту на имя Б.С.С. 4750 рублей; N от (дата) по кредиту на имя К.С.В. 550 рублей; N от (дата) по кредиту на имя С.В.В. 2600 рублей; N от (дата) по кредиту на имя К.И.П. 5800 рублей; N от (дата) по кредиту на имя С.Н.С. 1500 рублей; N от (дата) по кредиту на имя Т.С.И. 1500 рублей; N от (дата) по кредиту на имя Г.А.А. 2500 рублей; N от (дата) по кредиту на имя Я.О.В. 2500 рублей; N от (дата) по кредиту на имя С.В.В. 2500 рублей; N от (дата) по кредиту на имя М.М.В. 2500 рублей; N от (дата) по кредиту на имя А.М.В. 3398 рублей; N от (дата) по кредиту на имя О.М.П. 5800 рублей; N от (дата) по кредиту на имя Ф.И.Н. 6000 рублей; N от (дата) по кредиту на имя С.Н.А. 6400 рублей; N от (дата) по кредиту на имя К.Ж.С. 6400 рублей. (т. 6 л.д. 62-65,66-70,71)

- заключением эксперта N Э10/20 от 06 апреля 2015 года о том, что в изъятых в ООО "ХКФ Банк" кредитных досье:

1. - N от 14.07.2013 года на имя Л.И.Г. в документах от имени заемщика и представителя банка выполнены К.О.Ю.;

2. - в приходных кассовых ордерах N от (дата), N от (дата), N от (дата), N от (дата), N от (дата), N от (дата), N от (дата), N от (дата), N от (дата), N от (дата), N от (дата), N от (дата), N от (дата), N от (дата), N от (дата), N от (дата), N от (дата) от имени В.Д.А. подписи в графах "подпись вносителя" выполнены Хохловым В.В.;

3. - в приходных кассовых ордерах N от (дата), N от (дата), N от (дата), N от (дата) от имени И.Д.А. подписи в графах "подпись вносителя" выполнены Шадриной И.И.;

4. - в приходном кассовом ордере N от (дата) от имени С.В.В., в приходном кассовом ордере N от (дата). от имени Б.С.И. подпись в графе "подпись вносителя" выполнена Хохловым В.В. (т. 5 л.д. 143-161)

- протоколом выемки и осмотра предметов о том, что у представителя ООО "ХКФ Банк" Л.П.В. изъят - диск CD-RW "SmartTrack" 700 MB N: HLD629RJ26051833, на котором имеются 40 файлов формата "Аудио MPEG Layer 3 (.mp3)", содержащих записи телефонных переговоров, производимых с целью активации банковских карт, полученных в результате заключения фиктивных кредитных договоров в ООО "ХКФ Банк". (т. 6 л.д. 109-110, 143-159, 163-177)

- протоколом осмотра предметов и прослушивания с участием К.О.Ю. аудиозаписи файлов диска CD-RW "SmartTrack" 700 MB N: HLD629RJ26051833, о том, что на диске обнаружены следующие записи:

1. - при открытии файла "20130409_1743_0409619304624_1383 Г." обнаружена аудиозапись, что клиент мужского пола осуществляет звонок оператору ООО "ХКФ Банк" с целью активации банковской карты и создания пин-кода для использования указанной карты. Присутствовавшая при осмотре К.О.Ю. пояснила, что голос звонившего принадлежит Хохлову В.В.;

2. - при открытии файла "20130412_2112_0409878639392_1362 Х." обнаружена аудиозапись, что клиент мужского пола осуществляет звонок оператору ООО "ХКФ Банк", с целью активации банковской карты и создания пин-кода для использования указанной карты. Присутствовавшая при осмотре К.О.Ю. пояснила, что голос звонившего принадлежит Хохлову В.В.;

3. - при открытии файла "20130419_2002_0409226212050_1539 Г." обнаружена аудиозапись, что клиент мужского пола, осуществляет звонок оператору ООО "ХКФ Банк" с целью активации банковской карты и создания пин-кода для использования указанной карты. Присутствовавшая при осмотре К.О.Ю. пояснила, что голос звонившего принадлежит Хохлову В.В.;

4. - при открытии файла "20130423_1021_0409619366016_1485 Я." обнаружена аудиозапись, что клиент мужского пола, осуществляет звонок оператору ООО "ХКФ Банк" с целью активации банковской карты и создания пин-кода для использования указанной карты. Присутствовавшая при осмотре К.О.Ю. пояснила, что голос звонившего принадлежит Хохлову В.В.;

5. - при открытии файла "20130424_1605_9058131175_2448 С.", обнаружена аудиозапись, что клиент мужского пола, осуществляет звонок оператору ООО "ХКФ Банк" с целью активации банковской карты и создания пин-кода для использования указанной карты. Присутствовавшая при осмотре К.О.Ю. пояснила, что голос звонившего принадлежит Хохлову В.В.;

6. - при открытии файла "20130425_1123_0409534510352_1657 А." обнаружена аудиозапись, что клиент мужского пола, осуществляет звонок оператору ООО "ХКФ Банк", с целью активации банковской карты и создания пин-кода для использования указанной карты. Присутствовавшая при осмотре К.О.Ю. пояснила, что голос звонившего принадлежит Хохлову В.В.;

7. - при открытии файла "20130523_1624_0409228026757_1679 М." обнаружена аудиозапись, что клиент мужского пола, осуществляет звонок оператору ООО "ХКФ Банк" с целью активации банковской карты и создания пин-кода для использования указанной карты. Присутствовавшая при осмотре К.О.Ю. пояснила, что голос звонившего принадлежит Хохлову В.В.;

8. - при открытии файла "20130707_1839_0409871978214_1407 Б." обнаружена аудиозапись, что клиент мужского пола осуществляет звонок оператору ООО "ХКФ Банк" с целью активации банковской карты и создания пин-кода для использования указанной карты. Присутствовавшая при осмотре К.О.Ю. пояснила, что голос звонившего принадлежит Хохлову В.В.;

9. - при открытии файла "файл 20130709_1615_0409877889573_1482 Я." обнаружена аудиозапись, что клиент женского пола осуществляет звонок оператору ООО "ХКФ Банк" с целью активации банковской карты и создания пин-кода для использования указанной карты. Присутствовавшая при осмотре К.О.Ю. пояснила, что голос звонившего принадлежит Шадриной И.И.;

10. - при открытии файла "20130711_1655_9292802150_4317 З." обнаружена аудиозапись, что клиент женского пола осуществляет звонок оператору ООО "ХКФ Банк" с целью активации банковской карты и создания пин-кода для использования указанной карты. Присутствовавшая при осмотре К.О.Ю. пояснила, что голос звонившего принадлежит Шадриной И.И.;

11. - при открытии файла "20130716_1510_0409871942628_3550 К." обнаружена аудиозапись, что клиент мужского пола осуществляет звонок оператору ООО "ХКФ Банк" с целью активации банковской карты и создания пин-кода для использования указанной карты. Присутствовавшая при осмотре К.О.Ю. пояснила, что голос звонившего принадлежит Хохлову В.В.;

12. - при открытии файла "20130716_1525_0409225313575_1535 Б." обнаружена аудиозапись, что клиент мужского пола осуществляет звонок оператору ООО "ХКФ Банк" с целью активации банковской карты и создания пин-кода для использования указанной карты. Присутствовавшая при осмотре К.О.Ю. пояснила, что голос звонившего принадлежит Хохлову В.В.;

13. - при открытии файла "20130722_1700_0409619113905_1501 С." обнаружена аудиозапись, что клиент женского пола осуществляет звонок оператору ООО "ХКФ Банк" с целью активации банковской карты и создания пин-кода для использования указанной карты. Присутствовавшая при осмотре К.О.Ю. пояснила, что голос звонившего принадлежит Шадриной И.И.;

14. - при открытии файла "20130801_1937_9221256587_4058 К." обнаружена аудиозапись, что клиент женского пола осуществляет звонок оператору ООО "ХКФ Банк" с целью повторной активации банковской карты и создания пин-кода для использования указанной карты, при этом поясняет, что ранее уже пыталась осуществить активацию указанной карты, но у неё ничего не вышло. Присутствовавшая при осмотре К.О.Ю. пояснила, что голос звонившего принадлежит Шадриной И.И.;

15. - при открытии файла "20130807_1536_0409126346009_1672 Б." обнаружена аудиозапись, что клиент женского пола осуществляет звонок оператору ООО "ХКФ Банк", с целью активации банковской карты и создания пин-кода для использования указанной карты. Присутствовавшая при осмотре К.О.Ю. пояснила, что голос звонившего принадлежит Шадриной И.И.;

16. - при открытии файла "20130810_1609_3055_89510394331 К." обнаружена аудиозапись, что оператор ООО "ХКФ Банк" осуществляет звонок клиенту банка, с целью уточнения сведений относительно оформления кредита в ООО "ХКФ Банк". Присутствовавшая при осмотре К.О.Ю. пояснила, что голос отвечавшего "клиента" принадлежит Хохлову В.В.;

17. - при открытии файла "20130811_1611_9058479469_4077" обнаружена аудиозапись, что клиент мужского пола осуществляет звонок оператору ООО "ХКФ Банк", с целью активации банковской карты и создания пин-кода для использования указанной карты. Присутствовавшая при осмотре К.О.Ю. пояснила, что голос звонившего принадлежит Пономареву Д.А.;

18. - при открытии файла "20130811_2257_0409630360589_1365" обнаружена аудиозапись, что клиент женского пола осуществляет звонок оператору ООО "ХКФ Банк", с целью активации банковской карты и создания пин-кода для использования указанной карты. Присутствовавшая при осмотре К.О.Ю. пояснила, что голос звонившего принадлежит Шадриной И.И.;

19. - при открытии файла "20130816_1523_2476_89058130982 Р." обнаружена аудиозапись, что оператор ООО "ХКФ Банк" осуществляет звонок клиенту банка, с целью уточнения сведений относительно оформления кредита в ООО "ХКФ Банк". Присутствовавшая при осмотре К.О.Ю. пояснила, что голос отвечавшего "клиента" принадлежит Шадриной И.И.;

20. - при открытии файла "20130819_1700_9096020712_4070 К." обнаружена аудиозапись, что клиент женского пола осуществляет звонок оператору ООО "ХКФ Банк" с целью активации банковской карты и создания пин-кода для использования указанной карты. Присутствовавшая при осмотре К.О.Ю. пояснила, что голос звонившего принадлежит Шадриной И.И.;

21. - при открытии файла "20130823_1807_0409228603566_1364 Ф." обнаружена аудиозапись, что клиент женского пола осуществляет звонок оператору ООО "ХКФ Банк" с целью активации банковской карты и создания пин-кода для использования указанной карты. Присутствовавшая при осмотре К.О.Ю. пояснила, что голос звонившего принадлежит Шадриной И.И.;

22. - при открытии файла "20130823_1820_0409068350030_3523 С." обнаружена аудиозапись, что клиент женского пола осуществляет звонок оператору ООО "ХКФ Банк" с целью активации банковской карты и создания пин-кода для использования указанной карты. Присутствовавшая при осмотре К.О.Ю. пояснила, что голос звонившего принадлежит Шадриной И.И.;

23. - при открытии файла "20130826_1855_0409228702893_1685(3) О." обнаружена аудиозапись, что клиент мужского пола осуществляет звонок оператору ООО "ХКФ Банк" с целью активации банковской карты и создания пин-кода для использования указанной карты. Присутствовавшая при осмотре К.О.Ю. пояснила, что голос звонившего принадлежит Хохлову В.В.;

24. - при открытии файла "20130826_1900_9228582556_4071 Т." обнаружена аудиозапись, что клиент женского пола осуществляет звонок оператору ООО "ХКФ Банк" с целью активации банковской карты и создания пин-кода для использования указанной карты. Присутствовавшая при осмотре К.О.Ю. пояснила, что голос звонившего принадлежит Шадриной И.И.;

25. - при открытии файла "20130831_1048_0409228761785_1410(4) М." обнаружена аудиозапись, что клиент женского пола осуществляет звонок оператору ООО "ХКФ Банк" с целью активации банковской карты и создания пин-кода для использования указанной карты. Присутствовавшая при осмотре К.О.Ю. пояснила, что голос звонившего принадлежит Шадриной И.И.;

26. - при открытии файла "20130901_1745_9228648893_4094(5) Б." обнаружена аудиозапись, что клиент мужского пола осуществляет звонок оператору ООО "ХКФ Банк" с целью активации банковской карты и создания пин-кода для использования указанной карты. Присутствовавшая при осмотре К.О.Ю. пояснила, что голос звонившего принадлежит Хохлову В.В.;

27. - при открытии файла "20130901_1811_0409228741589_1487(8) Р. обнаружена аудиозапись, что клиент женского пола осуществляет звонок оператору ООО "ХКФ Банк", с целью активации банковской карты и создания пин-кода для использования указанной карты. Присутствовавшая при осмотре К.О.Ю. пояснила, что голос звонившего принадлежит Шадриной И.И.;

28. - при открытии файла "20130905_1501_0409228598171_1498 Т." обнаружена аудиозапись, что клиент мужского пола осуществляет звонок оператору ООО "ХКФ Банк" с целью активации банковской карты и создания пин-кода для использования указанной карты. Присутствовавшая при осмотре К.О.Ю. пояснила, что голос звонившего принадлежит Хохлову В.В.;

29. - при открытии файла "20130908_1333_0409228690547_1389 Н." обнаружена аудиозапись, что клиент женского пола осуществляет звонок оператору ООО "ХКФ Банк", с целью активации банковской карты и создания пин-кода для использования указанной карты. Присутствовавшая при осмотре К.О.Ю. пояснила, что голос звонившего принадлежит Шадриной И.И.;

30. - при открытии файла "20130908_1403_0409228623642_1428 Б." обнаружена аудиозапись, что клиент женского пола неоднократно осуществляет звонок оператору ООО "ХКФ Банк", с целью активации банковской карты и создания пин-кода для использования указанной карты. Присутствовавшая при осмотре К.О.Ю. пояснила, что голос звонившего принадлежит Шадриной И.И.;

31. - при открытии файла "20130915_1741_9123431478_4077 Б.Н.В. 1" обнаружена аудиозапись, что клиент женского пола осуществляет звонок оператору ООО "ХКФ Банк", с целью активации банковской карты и создания пин-кода для использования указанной карты. Присутствовавшая при осмотре К.О.Ю. пояснила, что голос звонившего принадлежит Шадриной И.И.;

32. - при открытии файла "20130915_1742_9123431478_4077 Б.Н.В. 2" обнаружена аудиозапись, что клиент женского пола осуществляет звонок оператору ООО "ХКФ Банк", с целью активации банковской карты и создания пин-кода для использования указанной карты. Присутствовавшая при осмотре К.О.Ю. пояснила, что голос звонившего принадлежит Шадриной И.И.;

33. - при открытии файла "20130917_1650_3315_89871170602 Н.Т.Г." обнаружена аудиозапись, что оператор ООО "ХКФ Банк" осуществляет звонок клиенту банка, с целью уточнения сведений относительно оформления кредита в ООО "ХКФ Банк". Присутствовавшая при осмотре К.О.Ю. пояснила, что голос отвечавшего "клиента" принадлежит Шадриной И.И.;

34. - при открытии файла "20130918_1806_0409228759354_1406 К." обнаружена аудиозапись, что клиент женского пола осуществляет звонок оператору ООО "ХКФ Банк" с целью активации банковской карты и создания пин-кода для использования указанной карты. Присутствовавшая при осмотре К.О.Ю. пояснила, что голос звонившего принадлежит Шадриной И.И.;

35. - при открытии файла "20130924_1302_9871986086_2460 П." обнаружена аудиозапись, что клиент женского пола осуществляет звонок оператору ООО "ХКФ Банк" с целью активации банковской карты и создания пин-кода для использования указанной карты. Присутствовавшая при осмотре К.О.Ю. пояснила, что голос звонившего принадлежит Шадриной И.И.;

36. - при открытии файла "20130924_1307_9228975922_4027 З." обнаружена аудиозапись, что клиент мужского пола осуществляет звонок оператору ООО "ХКФ Банк" с целью активации банковской карты и создания пин-кода для использования указанной карты. Присутствовавшая при осмотре К.О.Ю. пояснила, что голос звонившего принадлежит Хохлову В.В.;

37. - при открытии файла "20130924_1312_9198407377_4079 Т." обнаружена аудиозапись, что клиент мужского пола осуществляет звонок оператору ООО "ХКФ Банк" с целью активации банковской карты и создания пин-кода для использования указанной карты. Присутствовавшая при осмотре К.О.Ю. пояснила, что голос звонившего принадлежит Хохлову В.В.;

38. - при открытии файла "20130926_1846_0409871168794_1485(6) Е." обнаружена аудиозапись, что клиент мужского пола осуществляет звонок оператору ООО "ХКФ Банк", с целью активации банковской карты и создания пин-кода для использования указанной карты. Присутствовавшая при осмотре К.О.Ю. пояснила, что голос звонившего принадлежит Хохлову В.В.;

39. - при открытии файла "20130930_1539_0409655074638_1393 Р." обнаружена аудиозапись, что клиент мужского пола осуществляет звонок оператору ООО "ХКФ Банк", с целью активации банковской карты и создания пин-кода для использования указанной карты. Присутствовавшая при осмотре К.О.Ю. пояснила, что голос звонившего принадлежит Хохлову В.В.;

40. - при открытии файла "20131002_0957_9033970044_4036 М." обнаружена аудиозапись, что клиент мужского пола осуществляет звонок оператору ООО "ХКФ Банк", с целью активации банковской карты и создания пин-кода для использования указанной карты. Присутствовавшая при осмотре К.О.Ю. пояснила, что голос звонившего принадлежит Хохлову В.В. (т. 6 л.д. 111-126)

- протоколом осмотра предметов и прослушивания с участием Пономарева Д.А. аудиозаписи файлов диска CD-RW "SmartTrack" 700 MB N: HLD629RJ26051833, о том, что на диске обнаружены следующие записи:

1. - при открытии файла "20130409_1743_0409619304624_1383 Г." обнаружена аудиозапись, что клиент мужского пола осуществляет звонок оператору ООО "ХКФ Банк" с целью активации банковской карты и создания пин-кода для использования указанной карты. Присутствовавший при осмотре Пономарев Д.А. пояснил, что голос звонившего принадлежит Хохлову В.В.;

2. - при открытии файла "20130412_2112_0409878639392_1362 Х." обнаружена аудиозапись, что клиент мужского пола осуществляет звонок оператору ООО "ХКФ Банк" с целью активации банковской карты и создания пин-кода для использования указанной карты. Присутствовавший при осмотре Пономарев Д.А. пояснил, что голос звонившего принадлежит Хохлову В.В.;

3. - при открытии файла "20130419_2002_0409226212050_1539 Г." обнаружена аудиозапись, что клиент мужского пола, осуществляет звонок оператору ООО "ХКФ Банк", с целью активации банковской карты и создания пин-кода для использования указанной карты. Присутствовавший при осмотре Пономарев Д.А. пояснил, что голос звонившего принадлежит Хохлову В.В.;

4. - при открытии файла "20130423_1021_0409619366016_1485 я." обнаружена аудиозапись, что клиент мужского пола, осуществляет звонок оператору ООО "ХКФ Банк" с целью активации банковской карты и создания пин-кода для использования указанной карты. Присутствовавший при осмотре Пономарев Д.А. пояснил, что голос звонившего принадлежит Хохлову В.В.;

5. - при открытии файла "20130424_1605_9058131175_2448 С." обнаружена аудиозапись, что клиент мужского пола осуществляет звонок оператору ООО "ХКФ Банк", с целью активации банковской карты и создания пин-кода для использования указанной карты. Присутствовавший при осмотре Пономарев Д.А. пояснил, что голос звонившего принадлежит Хохлову В.В.;

6. - при открытии файла "20130425_1123_0409534510352_1657 А." обнаружена аудиозапись, что клиент мужского пола осуществляет звонок оператору ООО "ХКФ Банк", с целью активации банковской карты и создания пин-кода для использования указанной карты. Присутствовавший при осмотра Пономарев Д.А. пояснил, что голос звонившего принадлежит Хохлову В.В.;

7. - при открытии файла "20130523_1624_0409228026757_1679 М." обнаружена аудиозапись, что клиент мужского пола осуществляет звонок оператору ООО "ХКФ Банк" с целью активации банковской карты и создания пин-кода для использования указанной карты. Присутствовавший при осмотре Пономарев Д.А. пояснил, что голос звонившего принадлежит Хохлову В.В.;

8. - при открытии файла "20130707_1839_0409871978214_1407 Б." обнаружена аудиозапись, что клиент мужского пола осуществляет звонок оператору ООО "ХКФ Банк" с целью активации банковской карты и создания пин-кода для использования указанной карты. Присутствовавший при осмотре Пономарев Д.А. пояснил, что голос звонившего принадлежит Хохлову В.В.;

9. - при открытии файла "файл 20130709_1615_0409877889573_1482 Я." обнаружена аудиозапись, что клиент женского пола осуществляет звонок оператору ООО "ХКФ Банк" с целью активации банковской карты и создания пин-кода для использования указанной карты. Присутствовавший при осмотре Пономарев Д.А. пояснил, что голос звонившего принадлежит Шадриной И.И.;

10. - при открытии файла "20130711_1655_9292802150_4317 З." обнаружена аудиозапись, что клиент женского пола осуществляет звонок оператору ООО "ХКФ Банк" с целью активации банковской карты и создания пин-кода для дальнейшего использования указанной карты. Присутствовавший при осмотре Пономарев Д.А. пояснил, что голос звонившего принадлежит Шадриной И.И.;

11. - при открытии файла "20130716_1510_0409871942628_3550 К." обнаружена аудиозапись, что клиент мужского пола осуществляет звонок оператору ООО "ХКФ Банк" с целью активации банковской карты и создания пин-кода для использования указанной карты. Присутствовавший при осмотре Пономарев Д.А. пояснил, что голос звонившего принадлежит Хохлову В.В.;

12. - при открытии файла "20130716_1525_0409225313575_1535 Б." обнаружена аудиозапись, что клиент мужского пола осуществляет звонок оператору ООО "ХКФ Банк" с целью активации банковской карты и создания пин-кода для использования указанной карты. Присутствовавший при осмотре Пономарев Д.А. пояснил, что голос звонившего принадлежит Хохлову В.В.;

13. - при открытии файла "20130722_1700_0409619113905_1501 С." обнаружена аудиозапись, что клиент женского пола осуществляет звонок оператору ООО "ХКФ Банк" с целью активации банковской карты и создания пин-кода для использования указанной карты. Присутствовавший при осмотре Пономарев Д.А. пояснил, что голос звонившего принадлежит Шадриной И.И.;

14. - при открытии файла "20130801_1937_9221256587_4058 К." обнаружена аудиозапись, что клиент женского пола осуществляет звонок оператору ООО "ХКФ Банк" с целью повторной активации банковской карты и создания пин-кода для использования указанной карты, при этом поясняет, что ранее уже пыталась осуществить активацию указанной карты, но у неё ничего не вышло. Присутствовавший при осмотре Пономарев Д.А. пояснил, что голос звонившего принадлежит Шадриной И.И.;

15. - при открытии файла "20130807_1536_0409126346009_1672 Б." обнаружена аудиозапись, что клиент женского пола осуществляет звонок оператору ООО "ХКФ Банк" с целью активации банковской карты и создания пин-кода для использования указанной карты. Присутствовавший при осмотре Пономарев Д.А. пояснил, что голос звонившего принадлежит Шадриной И.И.;

16. - при открытии файла "20130810_1609_3055_89510394331 К." обнаружена аудиозапись, что оператор ООО "ХКФ Банк" осуществляет звонок клиенту банка с целью уточнения сведений относительно оформления кредита в ООО "ХКФ Банк". Присутствовавший при осмотре Пономарев Д.А. пояснил, что голос клиента, который отвечает на вопросы оператора ООО "ХКФ Банк", принадлежит Хохлову В.В.;

17. - при открытии файла "20130811_1611_9058479469_4077" обнаружена аудиозапись, что клиент мужского пола осуществляет звонок оператору ООО "ХКФ Банк" с целью активации банковской карты и создания пин-кода для использования указанной карты. Присутствовавший при осмотре Пономарев Д.А. пояснил, что голос звонившего принадлежит ему;

18. - при открытии файла "20130811_2257_0409630360589_1365" обнаружена аудиозапись, что клиент женского пола осуществляет звонок оператору ООО "ХКФ Банк" с целью активации банковской карты и создания пин-кода для использования указанной карты. Присутствовавший при осмотре Пономарев Д.А. пояснил, что голос звонившего принадлежит Шадриной И.И.;

19. - при открытии файла "20130816_1523_2476_89058130982 Р." обнаружена аудиозапись, что оператор ООО "ХКФ Банк" осуществляет звонок клиенту для уточнения сведений относительно оформления кредита в ООО "ХКФ Банк". Присутствовавший при осмотре Пономарев Д.А. пояснил, что голос клиента, который отвечает на вопросы оператора, принадлежит Шадриной И.И.;

20. - при открытии файла "20130819_1700_9096020712_4070 К." обнаружена аудиозапись, что клиент женского пола осуществляет звонок оператору ООО "ХКФ Банк" с целью активации банковской карты и создания пин-кода для использования указанной карты. Присутствовавший при осмотре Пономарев Д.А. пояснил, что голос звонившего принадлежит Шадриной И.И.;

21. - при открытии файла "20130823_1807_0409228603566_1364 Ф." обнаружена аудиозапись, что клиент женского пола осуществляет звонок оператору ООО "ХКФ Банк" с целью активации банковской карты и создания пин-кода для использования указанной карты. Присутствовавший при осмотре Пономарев Д.А. пояснил, что голос звонившего принадлежит Шадриной И.И.;

22. - при открытии файла "20130823_1820_0409068350030_3523 С." обнаружена аудиозапись, что клиент женского пола осуществляет звонок оператору ООО "ХКФ Банк" с целью активации банковской карты и создания пин-кода для использования указанной карты. Присутствовавший при осмотре Пономарев Д.А. пояснил, что голос звонившего принадлежит Шадриной И.И.;

23. - при открытии файла "20130826_1855_0409228702893_1685(3) О." обнаружена аудиозапись, что клиент мужского пола осуществляет звонок оператору ООО "ХКФ Банк" с целью активации банковской карты и создания пин-кода для использования указанной карты. Присутствовавший при осмотре Пономарев Д.А. пояснил, что голос звонившего принадлежит Хохлову В.В.;

24. - при открытии файла "20130826_1900_9228582556_4071 Т" обнаружена аудиозапись, что клиент женского пола осуществляет звонок оператору ООО "ХКФ Банк" с целью активации банковской карты и создания пин-кода для дальнейшего использования указанной карты. Присутствовавший при осмотре Пономарев Д.А. пояснил, что голос звонившего принадлежит Шадриной И.И.;

25. - при открытии файла "20130831_1048_0409228761785_1410(4) М." обнаружена аудиозапись, что клиент женского пола осуществляет звонок оператору ООО "ХКФ Банк" с целью активации банковской карты и создания пин-кода для использования указанной карты. Присутствовавший при осмотре Пономарев Д.А. пояснил, что голос звонившего принадлежит Шадриной И.И.;

26. - при открытии файла "20130901_1745_9228648893_4094(5) Б." обнаружена аудиозапись, что клиент мужского пола осуществляет звонок оператору ООО "ХКФ Банк" с целью активации банковской карты и создания пин-кода для использования указанной карты. Присутствовавший при осмотре Пономарев Д.А. пояснил, что голос звонившего принадлежит Хохлову В.В.;

27. - при открытии файла "20130901_1811_0409228741589_1487(8) Р." обнаружена аудиозапись, что клиент женского пола осуществляет звонок оператору ООО "ХКФ Банк" с целью активации банковской карты и создания пин-кода для использования указанной карты. Присутствовавший при осмотре Пономарев Д.А. пояснил, что голос звонившего принадлежит Шадриной И.И.;

28. - при открытии файла "20130905_1501_0409228598171_1498 Т." обнаружена аудиозапись, что клиент мужского пола осуществляет звонок оператору ООО "ХКФ Банк", с целью активации банковской карты и создания пин-кода для использования указанной карты. Присутствовавший при осмотре Пономарев Д. пояснил, что голос звонившего принадлежит Хохлову В.В.;

29. - при открытии файла "20130908_1333_0409228690547_1389 Н." обнаружена аудиозапись, что клиент женского пола осуществляет звонок оператору ООО "ХКФ Банк" с целью активации банковской карты и создания пин-кода для использования указанной карты. Присутствовавший при осмотре Пономарев Д.А. пояснил, что голос звонившего принадлежит Шадриной И.И.;

30. - при открытии файла "20130908_1403_0409228623642_1428 Б." обнаружена аудиозапись, что клиент женского пола неоднократно осуществляет звонок оператору ООО "ХКФ Банк" с целью активации банковской карты и создания пин-кода для использования карты. Присутствовавший при осмотре Пономарев Д.А. пояснил, что голос звонившего принадлежит Шадриной И.И.;

31. - при открытии файла "20130915_1741_9123431478_4077 Б.Н.В. 1" обнаружена аудиозапись, что клиент женского пола осуществляет звонок оператору ООО "ХКФ Банк" с целью активации банковской карты и создания пин-кода для использования указанной карты. Присутствовавший при осмотре Пономарев Д.А. пояснил, что голос звонившего принадлежит Шадриной И.И.;

32. - при открытии файла "20130915_1742_9123431478_4077 Б.Н.В. 2" обнаружена аудиозапись, что клиент женского пола осуществляет звонок оператору ООО "ХКФ Банк" с целью активации банковской карты и создания пин-кода для использования указанной карты. Присутствовавший при осмотре Пономарев Д.А. пояснил, что голос звонившего принадлежит Шадриной И.И.;

33. - при открытии файла "20130917_1650_3315_89871170602 Н.Т.Г." обнаружена аудиозапись, что оператор ООО "ХКФ Банк" осуществляет звонок клиенту банка, с целью уточнения сведений относительно оформления кредита. Присутствовавший при осмотре Пономарев Д.А. пояснил, что голос клиента, который отвечает на вопросы оператора ООО "ХКФ Банк", принадлежит Шадриной И.И.;

34. - при открытии файла "20130918_1806_0409228759354_1406 К." обнаружена аудиозапись, что клиент женского пола осуществляет звонок оператору ООО "ХКФ Банк" с целью активации банковской карты и создания пин-кода для дальнейшего использования указанной карты. Присутствовавший при осмотре Пономарев Д.А. пояснил, что голос звонившего принадлежит Шадриной И.И.;

35. - при открытии файла "20130924_1302_9871986086_2460 П." обнаружена аудиозапись, что клиент женского пола осуществляет звонок оператору ООО "ХКФ Банк", с целью активации банковской карты и создания пин-кода для использования указанной карты. Присутствовавший при осмотре Пономарев Д.А. пояснил, что голос звонившего принадлежит Шадриной И.И.;

36. - при открытии файла "20130924_1307_9228975922_4027 З." обнаружена аудиозапись, что клиент мужского пола осуществляет звонок оператору ООО "ХКФ Банк" с целью активации банковской карты и создания пин-кода для использования указанной карты. Присутствовавший при осмотре Пономарев Д.А. пояснил, что голос звонившего принадлежит Хохлову В.В.;

37. - при открытии файла "20130924_1312_9198407377_4079 Т." обнаружена аудиозапись, что клиент мужского пола осуществляет звонок оператору ООО "ХКФ Банк" с целью активации банковской карты и создания пин-кода для использования указанной карты. Присутствовавший при осмотре Пономарев Д.А. пояснил, что голос звонившего принадлежит Хохлову В.В.;

38. - при открытии файла "20130926_1846_0409871168794_1485(6) Е." обнаружена аудиозапись, что клиент мужского пола осуществляет звонок оператору ООО "ХКФ Банк" с целью активации банковской карты и создания пин-кода для использования указанной карты. Присутствовавший при осмотре Пономарев Д.А. пояснил, что голос звонившего принадлежит Хохлову В.В.;

39. - при открытии файла "20130930_1539_0409655074638_1393 Р. обнаружена аудиозапись, что клиент мужского пола осуществляет звонок оператору ООО "ХКФ Банк" с целью активации банковской карты и создания пин-кода для использования указанной карты. Присутствовавший при осмотре Пономарев Д.А. пояснил, что голос звонившего принадлежит Хохлову В.В.;

40. - при открытии файла "20131002_0957_9033970044_4036 М." обнаружена аудиозапись, что клиент мужского пола осуществляет звонок оператору ООО "ХКФ Банк" с целью активации банковской карты и создания пин-кода для использования указанной карты. Присутствовавший при осмотре Пономарев Д.А. пояснил, что голос звонившего принадлежит Хохлову В.В. (т. 6 л.д. 127-142)

- протоколами осмотра документов и предметов, детализациями телефонных соединений, представленных Оренбургским филиалом ОАО "ВымпелКом" о том, что:

1. - абонентский номер " N" зарегистрирован на имя С.Д.Н., числится как номер клиента в кредитном договоре N от 01.10.2013 года, заключенном от имени М.А.А. По номеру имеется телефонное соединение от 02.10.2013 года в 11 часов 55 минут: исходящих звонок на абонентский N (телефон бесплатной линии ООО "ХКФ Банк"). Согласно пояснениям К.О.Ю. и Пономарева Д.А., голос звонившего с целью активации банковских карт от имени М.А.А., принадлежит Хохлову В.В. В 15 часов 41 минуту 03.10.2013 года зафиксирован исходящих звонок на абонентский номер " N", принадлежащий К.О.Ю. Оба исходящих звонка зафиксированы с адреса в (адрес), где фактический располагался офис ООО "ПРЕМИУМ-ЛЮКС". В период с 08.06.2013 по 12.07.2013 года с абонентского номера " N", находившегося в фактическом пользовании Пономарева Д.А., зафиксированы исходящие-входящие соединения и смс-сообщения, в том числе: 102 - с номером " N" принадлежащим Хохлову В.В., 3 - с номером " N", принадлежащим Шадриной И.И., 95 - с номером " N", принадлежащим К.О.Ю., 53 - с номером " N", принадлежащим Тягунову С.В.;

2. - абонентский номер " N" зарегистрирован на Пономарева Д.А. В период с 03.05.2013 по 03.07.2013 года с этого номера зарегистрированы 223 исходящих-входящих звонка и смс-сообщения с абонентским N, принадлежащим Хохлову В.В. 22.05.2013 года в день заключения кредитного договора N ООО "ХКФ Банк" с М.М.В., с абонентского номера N, находящегося в пользовании Пономарева Д.А., осуществлялись телефонные соединения на номера телефонов N и N. 07.07.2013 года в день заключения кредитного договора N ООО "ХКФ Банк" с Б.С.И., с абонентского номера: N, находящегося в пользовании Пономарева Д.А., осуществлялись телефонные звонки: 16 - с номером N, принадлежащим Хохлову В.В., 3 - с номером N, принадлежащим Тягунову С.В. 08.07.2013 года на абонентский N, находящейся в пользовании Пономарева Д.А., осуществлялись телефонные соединения, в том числе: 1 исходящий и 1 входящий звонок на абонентский N, принадлежащий Хохлову В.В.; 6 входящих звонков на абонентский N, указанный в кредитном договоре N от 08.07.2013 г. как номер клиента Б.С.И. 08.07.2013 года в день заключения кредитного договора N ООО "ХКФ Банк" с Е.Е.В., с абонентского номера: N, находящегося в пользовании Пономарева Д.А. осуществлялись телефонные соединения, в том числе: 3 - с номером N и 2 - с номером N, принадлежащими Хохлову В.В., 5 - с номером N, принадлежащим Тягунову С.В. 09.07.2013 года в день заключения кредитного договора N ООО "ХКФ Банк" с Я.Э.Ш., с абонентского номера N, находящегося в пользовании Пономарева Д.А., осуществлялось 11 соединений с абонентским номером N, находящемся в пользовании Хохлова В.В. 08.07.2013 года с абонентского номера N, находящегося в пользовании Пономарева Д.А. осуществлялось 1 соединение, исходящий звонок на абонентский N, указанный в кредитном договоре N как принадлежащий Я.Э.Ш. (дата) в день заключения кредитного договора N ООО "ХКФ Банк" с З.В.Ю. с абонентского номера N, находящегося в пользовании Пономарева Д.А. осуществлялись соединения, в том числе: 13 - с номером N находящимся в пользовании Хохлова В.В., 1 - с номером N, находящимся в пользовании Шадриной И.И., 5 с номером N, находящимся в пользовании Тягунова С.В., 3 - исходящих звонка на абонентский N, указанный в кредитном договоре N, как принадлежащий З.В.Ю.;

3. - абонентский номер " N" зарегистрирован на имя С.Д.Н., числится как номер клиента в кредитном договоре N от 19.08.2013 года, заключенном от имени К.Ж.С. По номеру имеется телефонное соединение от 09.08.2013 года в 18 часов 56 минут: исходящих звонок на N (телефон бесплатной линии ООО "ХКФ Банк"). Согласно пояснениям К.О.Ю. и Пономарева Д.А., голос звонившего с целью активации банковских карт от имени К.Ж.С., принадлежит Шадриной И.И. В 17 часов 44 и 45 минуту 19.08.2013 года зафиксированы исходящий и входящий звонки на номер " N принадлежащий К.О.Ю.;

4. - абонентский номер " N" зарегистрирован на имя Тягунова С.В. и с него зафиксированы телефонные соединения:

а) - с 21.04.2013 по 19.05.2013 года - 165 соединений и смс-сообщений с абонентским номером " N" принадлежащим Хохлову В.В.;

б) - с 06.05.2013 по 12.05.2013 года - 165 соединений и смс-сообщений с абонентским номером " N", принадлежащим Хохлову В.В.;

в) - с 13.06.2013 по 13.07.2013 года - 61 соединение и смс-сообщение с абонентским номером " N", принадлежащим Пономареву Д.А.;

г) - 31.10.2013 года - 1 входящий звонок от абонентского N " N", принадлежащего Рябову И.В.;

д) - 23.04.2013 года, то есть в день заключения кредитного договора N ООО "ХКФ Банк" с С.В.В., с абонентского номера N, находящегося в пользовании Тягунова С.В., осуществлялось 10 исходящих соединений с абонентским номером: N, принадлежащим Хохлову В.В.;

е) - 24.04.2013 года, то есть в день заключения кредитных договоров N ООО "ХКФ Банк" с Я.О.В. и N ООО "ХКФ Банк" с А.А.К., с абонентского номера N, находящегося в пользовании Тягунова С.В., осуществлялись 4 исходящих соединения и 4 смс-сообщений с абонентским N, принадлежащим Хохлову В.В.;

ж) - 22.05.2013 года, то есть в день заключения кредитного договора N ООО "ХКФ Банк" с М.М.В., с абонентского номера N, находящегося в пользовании Тягунова С.В., осуществлялись телефонные соединения с N N, N;

з) - 07.07.2013 года, то есть в день заключения кредитного договора N ООО "ХКФ Банк" с Б.С.И., с абонентского номера N, находящегося в пользовании Тягунова С.В., осуществлялись 1 исходящее и 2 входящих соединения с абонентским номером N, принадлежащим Пономареву Д.А.;

и) - 08.07.2013 года, то есть в день заключения кредитного договора N ООО "ХКФ Банк" с Е.Е.В., с абонентского номера N находящегося в пользовании Тягунова С.В., осуществлялись 1 входящее и 4 исходящих соединения с абонентским номером N, принадлежащим Пономареву Д.А.;

к) - 09.07.2013 года, то есть в день заключения кредитного договора N ООО "ХКФ Банк" с Я.Э.Ш., с абонентского номера N, находящегося в пользовании Тягунова С.В., осуществлялись следующие телефонные соединения с номерами N;

л) - 11.07.2013 года, то есть в день заключения кредитного договора N ООО "ХКФ Банк" с З.В.Ю., с абонентского N, находящегося в пользовании Тягунова С.В., осуществлялись 5 входящих и 2 исходящих соединения с абонентским N, принадлежащим Пономареву Д.А. (т. 7 л.д. 15-48,49,50)

- протоколами осмотра документов и предметов, детализациями телефонных соединений, представленных Поволжского филиала ОАО "Мегафон"о том, что:

1. - абонентский номер " N" зарегистрирован на имя Хохлова В.В. и с него зафиксировано следующие телефонные соединения: 19.04.2013 года в 21 час 26 минут исходящих звонок на абонентский N (телефон бесплатной линии ООО "ХКФ Банк") для активации банковской карты по кредитному договору N от 19.04.2013 года от имени Г.А.А. Согласно пояснениям К.О.Ю. и Пономарева Д.А., голос звонившего с целью активации банковских карт от имени Г.А.А., принадлежит Хохлову В.В.;

2. - абонентский номер " N" зарегистрирован на имя Хохлова В.В. и с него зафиксировано следующие телефонные соединения: 23.05.2013 года 3 исходящих звонка на абонентский N (телефон бесплатной линии ООО "ХКФ Банк") для активации банковской карты по кредитному договору N от N года от имени М.М.В. Согласно пояснениям К.О.Ю. и Пономарева Д.А., голос звонившего с целью активации банковских карт от имени М.М.В., принадлежит Хохлову В.В.;

3. - абонентский номер " N зарегистрирован на имя Хохлова В.В. и с него зафиксированы следующие телефонные соединения:

а) - в период с 23.05.2013 по 13.07.2013 года - 266 исходящих-входящих и смс-сообщений с абонентским номером " N", принадлежащим Пономареву Д.А.;

б) - в период с 03.04.2013 по 22.08.2013 года - 677 исходящих-входящих и смс-сообщений с абонентским номером " N", принадлежащим Коньковой О.Ю.;

в) - в период с 20.05.2013 по 17.07.2013 года - 65 исходящих-входящих и смс-сообщений с абонентским номером " N", принадлежащим Рябову И.В.;

г) - в период с 21.04.2013 по 19.05.2013 года - 143 исходящих-входящих и смс-сообщений с абонентским номером " N принадлежащим Тягунову С.В.;

д) - 17.05.2013 и 05.06.2013 года - 3 соединения с абонентским номером " N" (телефон бесплатной линии ООО "ХКФ Банк");

е) - 06.04.2013 года, то есть в день заключения кредитного договора N ООО "ХКФ Банк" с Р.Г.Н. - 7 соединений с абонентским номером N принадлежащим К.О.Ю.;

ж) - 09.04.2013 года, то есть в день заключения кредитного договора N ООО "ХКФ Банк" с Г.Д.П. - 9 соединений с абонентским номером N, принадлежащим К.О.Ю.;

з) - 12.04.2013 года, то есть в день заключения кредитного договора N ООО "ХКФ Банк" с Х.И.И. - 9 соединений с абонентским номером N, принадлежащим К.О.Ю.;

и) - 19.04.2013 года, то есть в день заключения кредитного договора N ООО "ХКФ Банк" с Г.А.А. с - 17 соединений с абонентским номером N, принадлежащим К.О.Ю. Кроме того, адрес базовой станции номера " N" " (адрес), (адрес)" совпадает с адресом базовой станции по абонентскому номеру: N, указанном в договоре на имя Г.А.А.;

к) - 22.04.2013 года, то есть в день заключения кредитного договора N ООО "ХКФ Банк" с Я.О.В. - 13 соединений с абонентским номером N, принадлежащим К.О.Ю., и 5 соединений с абонентским номером N, принадлежащим Тягунову С.В.;

л) - 23.04.2013 года, то есть в день заключения кредитного договора N ООО "ХКФ Банк" с С.В.В. - 6 соединений с абонентским номером N, принадлежащим К.О.Ю., и 10 соединений с абонентским номером N, принадлежащим Тягунову С.В.;

м) - 24.04.2013 года, то есть в день заключения кредитного договора N ООО "ХКФ Банк" с А.А.В. - 5 соединений с N, принадлежащим К.О.Ю., 8 соединений с N, принадлежащим Тягунову С.В.

н) - 22.05.2013 года, то есть в день заключения кредитного договора N ООО "ХКФ Банк" с М.М.В. - 11 соединений с N, принадлежащим К.О.Ю., 8 соединений с N, принадлежащим Рябову И.В. Кроме того, адрес базовой станции номера " N" " (адрес), (адрес)" совпадает с адресом базовой станции по абонентскому номеру N указанному в договоре на имя М.М.В.;

о) - 07.07.2013 года, то есть в день заключения кредитного договора N ООО "ХКФ Банк" с Б.С.И. - 1 соединение с N, принадлежащим К.О.Ю., и 1 соединение с N, принадлежащим С.А.В.;

п) - 08.07.2013 года, то есть в день заключения кредитного договора N ООО "ХКФ Банк" с Е.Е.В. - 3 соединения с N, принадлежащим Пономареву Д.А.;

р) - 09.07.2013 года, то есть в день заключения кредитного договора N ООО "ХКФ Банк" с Я.Э.Ш. - 12 соединений с N, принадлежащим Пономареву Д.А., 1 соединение с N, принадлежащем Рябову И.В.;

с) - 11.07.2013 года, то есть в день заключения кредитного договора N ООО "ХКФ Банк" с З.В.Ю. - 18 соединений с номером N, принадлежащим Пономареву Д.А., и 22 соединения с N, принадлежащим К.О.Ю.;

т) - 14.07.2013 года, то есть в день заключения кредитного договора N ООО "ХКФ Банк" с Л.И.Г. - 37 соединения с N, принадлежащим К.О.Ю., и 37 соединения с N, принадлежащим Рябову И.В.;

у) - 22.07.2013 года, то есть в день заключения кредитного договора N ООО "ХКФ Банк" с С.Н.А. - 12 соединения с абонентским номером N, принадлежащим К.О.Ю.;

ф) - 10.04.2013 года, то есть в день снятия в банкомате по адресу (адрес) наличных денежных средств с кредитной карты, полученной по договору от имени Г.Д.П., осуществлялись телефонные соединения с использованием базовой станции расположенной на (адрес);

х) - 13.04.2013 года, то есть в день снятия в банкомате по адресу (адрес) наличных денежных средств с кредитной карты, полученной по договору от имени Х.И.И., осуществлялись телефонные соединения с использованием базовой станции, расположенной на (адрес);

ц) - 20.04.2013 года, то есть в день снятия в банкомате по адресу (адрес) наличных денежных средств с кредитной карты, полученной по договору от имени Г.А.А., осуществлялись телефонные соединения с использованием базовой станции расположенной на (адрес);

ч) - 23.04.2013 года и 24.04.2013 года, то есть в день производства покупок по адресам: (адрес) и (адрес), и снятия наличных денежных средств в банкомате по (адрес) с кредитной карты, полученной по договору от имени Я.О.В., осуществлялись телефонные соединения с использованием базовой станции расположенной на (адрес) и близлежащих базовых станций к (адрес);

ш) - 25.04.2013 и 27.04.2013 года, то есть в день снятия в банкоматах по адресам: г. Новотроицк, ул. Советская, 118 и г. Орск, пр. Ленина, 22 наличных денежных средств с кредитной карты, полученной по договору от имени С.В.В., осуществлялись телефонные соединения с использованием базовых станций расположенных на ул. Советской г. Новотроицка и на пр. Ленина г. Орска;

щ) - 27.04.2013 года, то есть в день снятия в банкомате по адресу г. Орск, ул. Ленина, 22 наличных денежных средств с кредитной карты, полученной по договору от имени А.А.К., осуществлялись телефонные соединения с использованием базовой станции, расположенной на пр. Ленина г. Орска;

ы) - 09.07.2013 года, то есть в день снятия в банкомате по адресу г. Новотроицк, ул. Советская, 52 наличных денежных средств с кредитной карты, полученной по договору от имени Я.Э.Ш., осуществлялись телефонные соединения с использованием базовой станции расположенной на ул. Советской г. Новотроицка;

э) - 13.07.2013 года, то есть в день снятия в банкомате по адресу г. Новотроицк, ул. Советская, 52 наличных денежных средств с кредитной карты, полученной по договору от имени З.В.Ю., осуществлялись телефонные соединения с использованием базовой станции расположенной на ул. Советской г. Новотроицка;.

4. - абонентский номер " N" зарегистрирован на имя С.Н.И., указан в кредитном договоре N от 22.05.2013 года, заключенном от имени М.М.В., как номер клиента. С указанного номера зафиксированы телефонные соединения 23.05.2013 года 3 исходящих звонка на абонентский N (телефон бесплатной линии ООО "ХКФ Банк") для активации банковской карты по кредитному договору N от 22.05.2013 года от имени М.М.В. Согласно пояснениям К.О.Ю. и Пономарева Д.А., голос звонившего с целью активации банковских карт от имени М.М.В., принадлежит Хохлову В.В.;

5. - абонентский номер " N зарегистрирован на имя Шадриной И.И., указан в кредитном договоре N от 08.07.2013 года, заключенном от имени Е.Е.В., как телефон клиента. С указанного телефона зафиксировано телефонное соединение 08.07.2013 года с абонентским номером N (телефон бесплатной линии ООО "ХКФ Банк") для активации банковской карты по кредитному договору от имени Е.Е.В. Согласно пояснениям К.О.Ю. и Пономарева Д.А., голос звонившего с целью активации банковских карт от имени Е.Е.В., принадлежит Шадриной И.И.;

6. - абонентский номер " N" зарегистрирован на имя Шадриной И.И., указан в кредитном договоре N от 25.08.2013 года, заключенном от имени Т.С.Н. как телефон клиента. С указанного телефона зафиксированы телефонные соединения 26.08.2013 года с абонентским номером N для активации банковской карты по кредитному договору от имени Т.С.Н. Согласно пояснениям К.О.Ю. и Пономарева Д.А., голос звонившего с целью активации банковских карт от имени Т.С.Н., принадлежит Шадриной И.И.;

7. - абонентский номер " N зарегистрирован на имя Шадриной И.И., указан в кредитном договоре N от 05.09.2013 года, заключенном от имени Т.А.В., как телефон клиента. С указанного телефона зафиксированы телефонные соединения 05.09.2013 года с абонентским номером N для активации банковской карты по кредитному договору от имени Т.А.В. Согласно пояснениям К.О.Ю. и Пономарева Д.А., голос звонившего с целью активации банковских карт от имени Т.А.В., принадлежит Хохлову В.В.;

8. - абонентский номер " N" зарегистрирован на имя Шадриной И.И., но указан в кредитном договоре N от 23.08.2013 года, заключенном от имени Ф.И.Н. как телефон клиента. С указанного телефона зафиксированы телефонные соединения 23.08.2013 года с абонентским номером N для активации банковской карты по кредитному договору от имени Ф.И.Н. Согласно пояснениям К.О.Ю. и Пономарева Д.А., голос звонившего с целью активации банковских карт от имени Ф.И.Н., принадлежит Шадриной И.И.;

9. - абонентский номер " N" зарегистрирован на имя Шадриной И.И., указан в кредитном договоре N от 07.09.2013 года, заключенном от имени Б.А.М. как телефон клиента. С указанного телефона зафиксированы телефонные соединения 08.09.2013 года с абонентским номером N для активации банковской карты по кредитному договору от имени Б.А.М. Согласно пояснениям К.О.Ю. и Пономарева Д.А., голос звонившего с целью активации банковских карт от имени Б.А.М., принадлежит Шадриной И.И. Кроме того, 07.09.2013 года имеются 2 соединения с абонентским номером N принадлежащим К.О.Ю.;

10. - абонентский номер " N" зарегистрирован на имя Шадриной И.И., указан в кредитном договоре N от 31.08.2013 года, заключенном от имени Б.Ю.Н. как телефон клиента. С указанного телефона зафиксированы телефонные соединения 08.09.2013 года с абонентским номером N для активации банковской карты по кредитному договору от имени Б.Ю.Н. Согласно пояснениям К.О.Ю. и Пономарева Д.А., голос звонившего с целью активации банковских карт от имени Б.Ю.Н., принадлежит Хохлову В.В. Кроме того, (дата) имеются 2 соединения с абонентским номером N принадлежащим Хохлову В.В.;

11. - абонентский номер " N" зарегистрирован на имя Шадриной И.И., указан в кредитном договоре N от 07.09.2013 года, заключенном от имени Н.Н.Ю. как телефон клиента. С указанного телефона зафиксированы телефонные соединения 08.09.2013 года с абонентским номером N для активации банковской карты по кредитному договору от имени Н.Н.Ю. Согласно пояснениям К.О.Ю. и Пономарева Д.А., голос звонившего с целью активации банковских карт от имени Н.Н.Ю., принадлежит Шадриной И.И.;

12. - абонентский номер " N" зарегистрирован на имя Шадриной И.И., указан в кредитном договоре N от (дата), заключенном от имени О.М.П. как телефон клиента. С указанного телефона зафиксированы телефонные соединения (дата) с абонентским номером N для активации банковской карты по кредитному договору от имени О.М.П. Согласно пояснениям К.О.Ю. и Пономарева Д.А., голос звонившего с целью активации банковских карт от имени О.М.П., принадлежит Хохлову В.В. 25.08.2013 года имеется 1 соединение с абонентским номером N, принадлежащим К.О.Ю.;

13. - абонентский номер " N" зарегистрирован на имя Шадриной И.И., указан в кредитном договоре N от 01.09.2013 года, заключенном от имени Р.Г.С. как телефон клиента. С указанного телефона зафиксированы телефонные соединения (дата) с абонентским номером N для активации банковской карты по кредитному договору от имени Р.Г.С. Согласно пояснениям К.О.Ю. и Пономарева Д.А., голос звонившего с целью активации банковских карт от имени Р.Г.С., принадлежит Шадриной И.И. Кроме того, (дата) имеется 1 соединение с абонентским N, принадлежащим К.О.Ю.;

14. - абонентский номер " N" зарегистрирован на имя Рябова И.В., указан в кредитном договоре N от (дата), заключенном от имени К.О.С. как телефон клиента. С указанного телефона зафиксированы телефонные соединения (дата) с абонентским номером N для активации банковской карты по кредитному договору от имени К.О.С. Согласно пояснениям К.О.Ю. и Пономарева Д.А., голос звонившего с целью активации банковских карт от имени К.О.С., принадлежит Шадриной И.И. (дата) имеется 1 соединение с абонентским номером N, принадлежащим Рябову И.В.;

15. - абонентский номер " N" зарегистрирован на имя Рябова И.В., указан в кредитном договоре N от (дата), заключенном от имени М.С.Н. как телефон клиента. С указанного телефона зафиксированы телефонные соединения (дата) с абонентским номером N для активации банковской карты по кредитному договору от имени М.С.Н. Согласно пояснениям К.О.Ю. и Пономарева Д.А., голос звонившего с целью активации банковских карт от имени М.С.Н., принадлежит Шадриной И.И. (т. 7 л.д. 163-212, 213, 214)

- протоколами осмотра документов и предметов, детализациями телефонных соединений, представленных филиалом в г. Оренбурге ОАО "МТС" о том, что абонентские номера " N" и " N" зарегистрированы на имя Рябова И.В..

1. - по абонентскому номеру " N", который указан как номер клиента в кредитном договоре N от (дата), заключенном от имени Б.Н.В., (дата) зафиксированы соединения: в 19 часов 45 минут исходящих звонок на абонентский N для активации банковской карты; в 13 часов 14 минут входящее смс-сообщение от абонентского номера N принадлежащего Хохлову В.В. Согласно пояснениям К.О.Ю. и Пономарева Д.А. голос клиента, звонившего с целью активации банковских карт от имени Б.Н.В., принадлежит Шадриной И.И.;

2. - по абонентскому номеру " N", который указан в кредитном договоре N от (дата), заключенном от имени Н.Т.Г., (дата) в 20 часов 07 минут зафиксирован исходящих звонок на абонентский N для активации банковской карты. Согласно пояснениям К.О.Ю. и Пономарева Д.А. голос клиента, звонившего с целью активации банковских карт от имени Н.Т.Г., принадлежит Шадриной И.И.;

3. - абонентские номера " N" зарегистрированы на имя С.Д.Н.;

4. - по абонентскому номеру " N который указан в кредитном договоре N от (дата), заключенном от имени П.О.В., (дата) в 15 часов 01 минуту зафиксирован исходящих звонок на абонентский N для активации банковской карты. Согласно пояснениям К.О.Ю. и Пономарева Д.А. голос клиента, звонившего с целью активации банковских карт от имени П.О.А., принадлежит Шадриной И.И.;

5. - по абонентскому номеру " N", который указан в кредитном договоре N от (дата), заключенном от имени Т.Д.В., (дата) в 15 часов 11 минут зафиксирован исходящих звонок на абонентский N для активации банковской карты. Согласно пояснениям К.О.Ю. и Пономарева Д.А. голос клиента, звонившего с целью активации банковских карт от имени Т.Д.В., принадлежит Хохлову В.В.;

6. - по абонентскому номеру " N", который указан в кредитном договоре, заключенном от имени Е.Е.А., (дата) в 20 часов 39 минут, в 20 часов 43 минуты и в 20 часов 11 минут зафиксированы исходящие звонки на абонентский N для активации банковской карты. Согласно пояснениям К.О.Ю. и Пономарева Д.А. голос клиента, звонившего с целью активации банковских карт от имени Е.Е.А., принадлежит Хохлову В.В. (т. 7 л.д. 94-99, 100, 101)

- протоколами осмотра документов и предметов, детализациями телефонных соединений, представленных филиалом ОАО "ВымпелКом" о том, что:

1. - по абонентскому номеру " N зарегистрированному на имя К.В.А., который указан в кредитном договоре N от (дата), заключенном от имени Ж.О.А., (дата) в 19 часов 21 минуту зафиксированы исходящие звонки на абонентский N для активации банковской карты, а (дата) 2 входящих и 2 исходящих звонка на абонентский номер " N", принадлежащий К.О.Ю., и 4 исходящих звонка на абонентский номер " N", который зарегистрирован по адресу: (адрес) (адрес Пономарева Д.А.). Вышеуказанные телефонные соединения были совершены в период нахождения абонентского номера: " N" на территории базовой станции, расположен в (адрес), где фактический располагался офиса ООО "ПРЕМИУМ-ЛЮКС";

2. - по абонентскому номеру " N", который указан в кредитном договоре N от (дата), заключенном от имени Р.Г.Н., (дата) в 18 часов 31 минуту зафиксирован исходящий звонок на абонентский N для активации банковской карты, и 1 исходящий звонок на абонентский N, принадлежащий К.О.Ю.

3. - по абонентскому номеру " N", который указан в кредитном договоре N от (дата), заключенном от имени С.Н.С., (дата) зафиксированы 2 исходящих звонка на абонентский N для активации банковской карты, и (дата) 1 исходящий звонок на номер " N принадлежащий Хохлову В.В. Согласно пояснениям К.О.Ю. и Пономарева Д.А. голос клиента, звонившего с целью активации банковских карт от имени С.Н.С., принадлежит Шадриной И.И.;

4. - по абонентскому номеру " N" который указан в кредитном договоре N от (дата), заключенном от имени С.Н.А., (дата) зафиксированы 3 исходящих звонка на абонентский N для активации банковской карты, и (дата) 1 исходящий звонок на номер " N", принадлежащий Хохлову В.В. Согласно пояснениям К.О.Ю. и Пономарева Д.А. голос клиента, звонившего с целью активации банковских карт от имени С.Н.А., принадлежит Шадриной И.И.;

5. - по абонентскому номеру " N который указан в кредитном договоре N от (дата), заключенном от имени Г.Д.П., (дата) зафиксирован 1 исходящий звонок на абонентский N для активации банковской карты, и (дата) 1 исходящий звонок на номер " N", принадлежащий Хохлову В.В. Согласно пояснениям К.О.Ю. и Пономарева Д.А. голос клиента, звонившего с целью активации банковских карт от имени Г.Д.П., принадлежит Хохлову В.В.;

6. - по абонентскому номеру " N", который указан в кредитном договоре N от (дата), заключенном от имени Я.О.В., 22 и (дата) зафиксированы 4 исходящих звонка на абонентский N для активации банковской карты, и 19, 20 и (дата) исходящие-входящие звонки на номер " N", принадлежащий К.О.Ю. и номер " N", принадлежащий Хохлову В.В. Согласно пояснениям К.О.Ю. и Пономарева Д.А. голос клиента, звонившего с целью активации банковских карт от имени Я.О.В., принадлежит Хохлову В.В. (т. 7 л.д. 60-65, 66, 67)

- протоколами осмотра документов и предметов, детализациями телефонных соединений, представленных Поволжского филиала ОАО "Мегафон" о том, что абонентский номеру N зарегистрирован на имя Хохлова В.В., значится как номер телефона клиента в кредитном договоре N от (дата), заключенном от имени Б.С.С. с ООО "ХКФ банк". В период с 15 по (дата) с этого номера зафиксированы 10 исходящих-входящих звонков и смс-сообщений на абонентский N, находящимся в пользовании Хохлова В.В. (т. 7 л.д. 223-224, 225)

- протоколами осмотра документов и предметов, детализациями телефонных соединений, представленных ОАО "МТС" о том, что:

1. - абонентский N в кредитном договоре N от (дата), заключенном от имени Б.С.И. с ООО "ХКФ банк", значится как номер телефона клиента и (дата) с этого номера зафиксирован 1 исходящий звонок на абонентский N для активации банковской карты. В период с 07 по (дата) с этого номера зафиксированы 13 исходящих-входящих звонков и смс-сообщений на абонентский N, принадлежащий К.О.Ю., 8 исходящих-входящих звонков и смс-сообщений на абонентский N, принадлежащий Рябову И.В., 6 исходящих-входящих звонков и смс-сообщений на абонентский N, принадлежащий Пономареву Д.А. Согласно пояснениям К.О.Ю. и Пономарева Д.А. голос клиента, звонившего с целью активации банковских карт от имени Б.С.И., принадлежит Хохлову В.В.;

2. - абонентский номер " N" в кредитном договоре N от (дата), заключенном от имени Я.Э.Ш. с ООО "ХКФ банк", значится как номер телефона клиента и (дата) с этого номера зафиксирован 1 исходящий звонок на абонентский N для активации банковской карты. (дата) с этого номера зафиксировано 1 смс-сообщений на абонентский N, принадлежащий Хохлову В.В. Согласно пояснениям К.О.Ю. и Пономарева Д.А. голос клиента, звонившего с целью активации банковских карт от имени Я.Э.Ш., принадлежит Шадриной И.И.;

3. - абонентский N в кредитном договоре N от (дата), заключенном от имени С.В.В. с ООО "ХКФ банк", значится как номер телефона клиента и (дата) с этого номера зафиксирован 1 исходящий звонок на абонентский N для активации банковской карты. Согласно пояснениям К.О.Ю. и Пономарева Д.А. голос клиента, звонившего с целью активации банковских карт от имени С.В.В., принадлежит Хохлову В.В.;

4. - абонентский N в кредитном договоре N от (дата), заключенном от имени Х.И.И. с ООО "ХКФ банк", значится как номер телефона клиента и (дата) с этого номера зафиксировано 5 исходящих звонка на абонентский N для активации банковской карты. Согласно пояснениям К.О.Ю. и Пономарева Д.А. голос клиента, звонившего с целью активации банковских карт от имени Х.И.И., принадлежит Хохлову В.В. (дата) с этого номера зафиксировано 1 смс-сообщений на абонентский N, принадлежащий К.О.Ю.;

5. - абонентский N в кредитном договоре N от (дата), заключенном от имени К.С.В. с ООО "ХКФ банк", значится как номер телефона клиента и (дата) с этого номера зафиксировано 2 исходящих звонка на абонентский N для активации банковской карты. Согласно пояснениям К.О.Ю. и Пономарева Д.А. голос клиента, звонившего с целью активации банковских карт от имени К.С.В., принадлежит Хохлову В.В. 16- (дата) с этого номера зафиксировано 17 исходящих, входящих звонков и смс-сообщений на абонентский N, принадлежащий К.О.Ю., и 16 исходящих, входящих звонков и смс-сообщений на абонентский N, принадлежащий Хохлову В.В. (т. 7 л.д. 111-113, 114)

- протоколами осмотра документов и предметов, детализациями телефонных соединений, представленных Оренбургского филиала ЗАО "НСС", о том, что N в кредитном договоре N от (дата), заключенном от имени А.А.К. с ООО "ХКФ банк", значится как номер телефона клиента и 24- (дата) с этого номера зафиксировано 4 исходящих звонка на абонентский N для активации банковской карты. (дата) с этого номера зафиксировано 15 исходящих, входящих звонков и смс-сообщений на абонентский N, принадлежащий К.О.Ю. (т. 7 л.д. 301-302, 303)

- протоколами осмотра документом и предметов, детализациями телефонных соединений, представленных Оренбургским филиалом ОАО "ВымпелКом", о том, что:

1. - абонентский номер " N" зарегистрирован на имя Рябова И.В.;

2. - абонентский номер " N" зарегистрирован на имя Хохлова В.В. и 14.07.2013 года с него зарегистрированы 2 исходящих звонка на абонентский номер " N", принадлежащий Рябову И.В.;

3. - абонентский номер " N" зарегистрирован на имя Рябова И.В. и (дата) с него зафиксировано 1 исходящее СМС-сообщение на абонентский N, находящийся в пользовании С.А.В. (т. 7 л.д. 73-75, 76, 77)

- протоколами осмотра документов и предметов, детализациями телефонных соединений, представленных Поволжским филиалом ОАО "Мегафон", о том, что:

1. - абонентский номер " N" зарегистрирован на имя Хохлова В.В. и 03.06.2013 года с него зафиксирован 1 исходящий звонок на N, находящейся в пользовании Рябова И.В. и 1 исходящий и 4 входящих звонков с абонентским номером N, находящейся в пользовании К.О.Ю.;

2. - абонентский N " N" зарегистрирован на имя Хохлова В.В. и с него зарегистрированы:

3. - в период с 03 по 22.12.2013 года 126 исходящих, входящих звонков и смс-ообщений с номером N, находящимся в пользовании Шадриной И.И.;

4. - в период с 30.08.2013 по 01.09.2013 года 8 исходящих, входящих звонков с номером N, находящимся в пользовании Шадриной И.И.;

5. - 01.09.2013 года 2 исходящих звонка на N, находящимся в пользовании Шадриной И.И.;

6. - в период с 25.09.2013 по 26.12.2013 года 45 исходящих, входящих звонков с номером N находящимся в пользовании Шадриной И.И.;

7. - 11.11.2013 года 1 исходящий звонок на N, находящийся в пользовании Шадриной И.И.;

8. - в период с 08.06.2013 по 09.07.2013 года 118 исходящих, входящих звонков и смс-сообщений с номером N находящимся в пользовании Пономарева Д.А.;

9. - 15.09.2013 года 2 смс-сообщения на N, находящийся в пользовании Рябова И.В.;

10. - в период с 29.06.2013 по 31.08.2013 года 123 исходящих, входящих звонков и смс-сообщений на N, находящийся в пользовании Рябова И.В.;

11. - в период с 06 по 31.10.2013 года 1 исходящий и 3 входящих звонка от абонентского номера N, находящегося в пользовании Рябова И.В.;

12. - в период с 04.04.2013 по 25.12.2013 года 681 исходящих, входящих звонков и смс-сообщений с номером N, находящимся в пользовании К.О.Ю.;

13. - 03.10.2013 года 2 входящих звонка от абонентского номера N, зарегистрированного на имя С.Д.Н., но используемого при заключении фиктивного кредитного договора N от 01.10.2013 года, заключенного от имени М.А.А.;

14. - в период с 06 по 12.05.2013 года 31 исходящий, входящий звонок и смс-сообщение на N, находящийся в пользовании Тягунова С.В.;

по абонентскому номеру " N" зарегистрированному на имя Хохлова В.В., зафиксированы телефонные соединения:

1. - (дата) на номер, указанный в кредитном досье по кредитному договору N от (дата), заключенному от имени М.А.А.;

2. - (дата) 2 входящих звонка от абонентского номера N, используемому при заключении кредитного договора N от (дата) от имени С.Н.А.;

3. - (дата) 1 входящий звонок от абонентского номера N, используемого при заключении кредитного договора N от (дата) от имени С.Н.С.;

4. - (дата) 1 входящий звонок от абонентского номера N, используемого при заключении кредитного договора N от (дата) от имени Г.Д.П.;

5. - в период с 15 по (дата) 11 исходящих, входящий звонков и смс-сообщений от абонентского номера N, используемого при заключении кредитного договора N от (дата) от имени Б.С.С.;

6. - (дата) 14 исходящих, входящий звонков и смс-сообщений от абонентского номера N используемого при заключении кредитного договора N от (дата) от имени К.С.В.;

7. - (дата), то есть в день заключения договора об использовании карты N от имени Р.Г.Н. - 24 соединения по расположению базовых станций в (адрес) и (адрес);

8. - (дата), то есть в день заключения договора об использовании карты N от имени Г.Д.П. - 38 соединений по расположению базовых станций в (адрес) и (адрес);

9. - (дата), то есть в день заключения договора об использовании карты N от имени Х.И.И. - 2 соединения по расположению базовых станций в (адрес);

10. - (дата), то есть в день заключения договора об использовании карты N от имени Г.А.А. - 3 соединения по расположению базовых станций в (адрес);

11. - (дата), то есть в день заключения кредитного договора N от Я.О.В. - 10 соединений по расположению базовых станций в Новоорском и (адрес)х (адрес);

12. - (дата), то есть в день заключения договора об использовании карты N от имени А.А.К. - 11 соединений;

13. - (дата), то есть в день заключения кредитного договора N от имени Б.С.И. - 18 с абонетскиим номером N, принадлежащим Пономареву Д.А., и 8 с абонентским номером N, принадлежащим Рябову И.В., по расположению базовых станций в г. Новотроицке и в г. Орске;

14. - (дата), то есть в день заключения кредитного договора N от имени Е.Е.В. - 3 с абонентским номером N принадлежащим Пономареву Д.А., 1 с абонентским номером N принадлежащим Рябову И.В., 1 с абонентским номером N, принадлежащим С.А.В., по расположению базовых станций в г. Новотроицке и в г. Орске;

15. - (дата), то есть в день заключения кредитного договора N от имени Я.Э.Ш. - 3 соединения с абонентским номером N принадлежащим Пономареву Д.А.;

16. - (дата), то есть в день заключения кредитного договора N от имени З.В.Ю. - 86 соединений;

17. - (дата), то есть в день заключения кредитного договора N от имени Л.И.Г. - 54 соединения;

18. - (дата), то есть в день заключения кредитного договора N от имени Б.С.И. и кредитного договора N от имени К.С.В. - 64 соединения;

19. - (дата), то есть в день заключения кредитного договора N от имени С.Н.А. - 35 соединений;

20. - (дата), то есть в день заключения кредитного договора N от имени К.И.П. -13 соединений с абонентским номером N принадлежащим К.О.Ю.;

21. - (дата), то есть в день заключения кредитного договора N от имени Б.О.Г. - 20 с абонентским номером N, принадлежащим К.О.Ю.;

22. - (дата), то есть в день заключения кредитного договора N от имени Р.Е.Д. - 29 с абонентским номером N, принадлежащим К.О.Ю.;

23. - (дата), то есть в день заключения кредитного договора N от имени К.Ж.К. - 25 с абонентским N, принадлежащем К.О.Ю.;

24. - (дата), то есть в день заключения кредитного договора N от имени С.Н.С. - 4 с абонентским номером N, принадлежащим Рябову И.В., и 25 с абонентским номером N, принадлежащим К.О.Ю.;

25. - (дата), то есть в день заключения кредитного договора N от имени Т.С.И. и кредитного договора N от имени О.М.П. - 2 с абонентским номером N, принадлежащим Рябову И.В.;

26. - (дата), то есть в день заключения кредитного договора N от имени М.С.Н. - 3 с абонентским номером N принадлежащим Рябову И.В., и 5 с абонентским номером N, принадлежащим К.О.Ю.;

27. - (дата), то есть в день заключения кредитного договора N от имени Б.Ю.Н. - 2 с абонентским номером N, принадлежащим Шадриной И.И., 2 с абонентским номером (адрес), принадлежащим Рябову И.В., и 9 с абонентским номером N принадлежащим К.О.Ю.;

28. - (дата), то есть в день заключения кредитного договора N от имени Р.Г.С. - 3 с абонентским номером N, принадлежащим Шадриной И.И., 2 с абонентским номером N, принадлежащим Шадриной И.И., и 7 с абонентским номером N, принадлежащим К.О.Ю.;

29. - (дата), то есть в день заключения кредитного договора N от имени Т.А.В. - 2 с абонентским номером N, принадлежащим Рябову И.В., и 1 с абонентским номером N, принадлежащим К.О.Ю.;

30. - (дата), то есть в день заключения кредитного договора N от имени Н.Н.Ю. и кредитного договора N от имени Б.А.М. - 2 с абонентским номером N принадлежащим К.О.Ю.;

31. - (дата), то есть в день заключения кредитного договора N от имени Ж.О.А. - 1 с абонентским номером N, принадлежащим Рябову И.В., и 4 с абонентским номером N, принадлежащим К.О.Ю.;

32. - (дата), то есть в день заключения кредитного договора N от имени Н.Т.Г. - 10 с абонентским номером N принадлежащим К.О.Ю.;

33. - (дата), то есть в день заключения кредитного договора N от имени К.О.С. - 2 с абонентским номером N, принадлежащим Рябову И.В., и 2 с абонентским номером N, принадлежащим К.О.Ю.;

34. - (дата), то есть в день заключения кредитного договора N от имени П.О.В. - 2 с абонентским номером N, принадлежащим К.О.Ю.;

35. - (дата), то есть в день заключения кредитных договоров: N от имени З.Н.И., N от имени Т.Д.В., N от имени Е.Ю.Г. - 6 с абонентским номером N принадлежащим Рябову И.В., и 13 соединений с абонентским номером N, принадлежащим К.О.Ю.;

36. - (дата), то есть в день заключения кредитного договора N от имени Р.С.А. - 2 с абонентским номером N принадлежащим Шадриной И.И., и 7 с абонентским номером N принадлежащим К.О.Ю.;

37. - (дата), то есть в день заключения кредитного договора N от имени М.А.А. - 2 с абонентским номером N, принадлежащим Шадриной И.И., и 7 соединений с абонентским номером N, принадлежащем К.О.Ю.;

38. - (дата), то есть в день заключения кредитного договора N от имени Ш.Н.Н. в АО "ОТП Банк" - 14 с абонентским номером N принадлежащим Рябову И.В., 1 с абонентским номером N, принадлежащим Шадриной И.И., и 4 с абонентским N, принадлежащем К.О.Ю.;

39. - (дата), то есть в день заключения кредитного договора: N от имени С.О.Г. в АО "ОТП Банк" - 6 соединений с абонентским N, принадлежащим Рябову И.В. (т. 7 л.д. 236-278, 279, 280)

- протоколами осмотра документов и предметов, детализациями телефонных соединений, представленных Поволжским филиалом ОАО "Мегафон", о том, что:

1. - по абонентскому номеру " N" зарегистрированному на имя Хохлова В.В. 03.06.2014 года зафиксированы 7 исходящих, входящих звонков на абонентский N, находящийся в пользовании К.О.Ю., и 3 исходящих звонка на абонентский N, находящейся в пользовании Рябова И.В.;

2. - по абонентскому номеру " N", зарегистрированному на имя Рябова И.В., в период с 06 по (дата) зафиксировано 5 исходящих, входящих звонков и смс-сообщений с N, находящимся в пользовании Хохлова В.В., (дата) 1 исходящий звонок на N, находящийся в пользовании Тягунова С.В. (т. 7 л.д. 290-291, 292)

- протоколами осмотра документов и предметов о том, что на изъятой в ООО "Рамблер Интернет Холдинг" информации электронного почтового ящика ***, принадлежащего Хохлову В.В., содержатся данные о направлении адресату " ***" (Пономарев Д.А.) двух файлов с двумя фотографии девушки; файла с копией листа паспорта; файла с фотографией паспорта, на котором по диагонали напечатан текст "проверка", а также буквами, выполненными чернилами красного цвета нанесены исправления на данные паспорта; файлов формата "world" с анкетными данными на лиц, в том числе: А. 34г ж; Е. 52 м 60 (1).000; Е. 52 м 60.000; З. 53 м 60.000; К. 28 ж; М. 55 м; П. 43 ж 75.000; Р. 52 м; Т. 28 м 30.000 и других. В анкетных данных указано: ФИО, контактные данные, место работы, заработная плата и др. (т. 6 л.д. 201-203, 204-217, 218, 219)

- протоколом осмотра документов и предметов о том, что в почтовых электронных ящиках *** принадлежащих Пономареву Д.А., обнаружено 616 входящих сообщений, в том числе от Хохлова В., начиная с 08.07.2009 года. (т. 6 л.д. 247, 248-258)

- протоколами обыска и осмотра предметов и документов о том, что в жилище Пономарева Д.А. по адресу: (адрес) обнаружены и изъяты: системный блок "ZALMAN cool innovations", серийный N, при включении которого определены установочные данные, а именно: процессор: Intel(R) Core(TM) i7-3770K CPU @ 3.50GHz 4.30 GHz, установленная память: 16,0 ГБ, тип системы: 64-разрядная операционная система, компьютер (наименование): GOD_GAME, рабочая группа: WORKGROUP, операционная система: Windows 7. При открытии локального диска С обнаружена программа "ICQ" абонента: N (tred), а также переписка указанного адресата с абонентами: " N", " N", " N", " N", " N - N " N" - по вопросам предоставления (продажи) паспортных данных, данных на денежные переводы, а также обналичивание денежных средств с указанных переводов. Также на диске обнаружены файлы содержащие фотографии паспортов, СНИЛС, текстовые документы о данных различных людей.

Присутствовавший при осмотре Пономарев Д.А. пояснил, что:

1. - N и наименование адресата (tred) в вышеуказанной программе "ICQ" принадлежат ему,

2. - через абонента " ***" он пытался заказать выписки кредитной истории и копии паспортов, но не смог согласовать с ним условия предоставления сведений;

3. - через абонента " *** в 2013 году через программу "QIP" он заказывались копии паспортов на сайте "Криминала.нет". Копии паспортов ему присылали через файловые обменники "SendSpace", на которую он получал ссылку и скачивал копию паспорта;

4. - контакт " ***" и почтовый адрес " ***" - принадлежит Хохлову В.В., почтовый адрес " *** принадлежат ему.

5. - в папке "Skype" содержится переписка с адресатами: ***) и ***) между ним и Хохловым В.В. Ник-нейм: ***) - принадлежит ему, ник-нейм: ***) - принадлежит Хохлову В.В. (т. 8 л.д. 6-30, 38-156, 157, 173-220)

- протоколами обыска и осмотра предметов о том, что в жилище Пономарева Д.А. обнаружены и изъяты:

1. - сотовый телефон "Samsung" модель: "GT-I9105", серийный номер: N IMEI: N. При открытии папки "интернет" обнаружен электронный адрес: *** а также ссылки на посещаемые ранее сайты, в том числе: http://forum.kriminala.net; http://onlinebankir.ru; http://деньгиподчестноеслово.рф; http://ikapusta.ru;

2. - сотовый телефон "Fly" модель: "TS110", серийный номер: N, IMEI 1: N, IMEI 2: N, IMEI 3: N. В указанном телефоне обнаружены сим-карты оператора сотовой связи ОАО "Мегафон" с номером N и оператора сотовой связи ОАО "МТС" N;

3. - сотовый телефон "Nokia", модель: "X3-03", IMEI 1: N, IMEI 2: N.

4. - модем-роутер "Asus", модель: "DSL-N12U 300M Wireless ADSL Modem Router", S/N: N; F/W Ver: 1.0.4.1; H/W Ver: B1.

5. - 3 банковские карты "Альфа-Банк" (MasterCard); Конверты N по карте "MASTERCARD CARDHOLDER"; Конверт N по карте на имя "ANDREI SMIRNOV"; Конверт N по карте "MASTERCARD CARDHOLDER";

6. - лист бумаги формата "А4" на котором имеются рукописные записи с данными 15 лиц, в том числе: Б.Н.В., (дата), ***, (адрес), ***, (дата) ОВД (адрес)., 38 лет.; Н.Т.Г., (дата), N, Мира 24а-25, 5300 252264, (дата), ОВД (адрес), 43; К.О.С. (дата), 11482421531, 562-007, Сов. 74а-50, 5302 956033, (дата), ОВД (адрес).

7. - лист бумаги формата "А4", содержащий напечатанный текст с данными С.О.Г., в том числе с указанием личного телефона N, домашний: N муж: N, рабочий: N;

8. - лист бумаги формата "А4", содержащий напечатанный текст с данными С.А.Ф., в том числе с указанием номера личного телефона N, домашний: (адрес), N;

9. - лист бумаги формата "А4", содержащий напечатанный текст с данными Н.З.С., в том числе с указанием личного номера телефона N (перечеркнуто далее написано от руки) N, домашний: N, муж: N, рабочий: N (перечеркнуто далее написано от руки) N,

10. - конверты с клип-кейсами, клип-кейсы с сим-картами, сиим-карты и клип-кейс без сим-карты оператора сотовой связи ОАО "Мегафон", ОАО "Билайн" и ОАО "МТС" в количестве 69 штук;

11. - конверты, клип-кейсы с сим-картами и без сим-карт, прозрачные пакеты с бирками ОАО "Билайн", ОАО "Мегафон" и ОАО "Ростелеком" на которых имеются сведения 81 абонентских номеров,

12. - конверты и листы бумаги, на которых данные о различных лицах, копии страниц паспортов. (т. 8 л.д. 6-157, 221-250)

- протокол обыска и осмотра предметов о том, что в жилище Хохлова В.В. в (адрес) обнаружен телевизор "LG" модель: "32LS570T". Присутствовавший в ходе обыска Хохлов В.В. пояснил, что телевизор ему подарили родители в 2011 году. Однако в ходе обыска жилища Пономарева Д.А. обнаружен аналогичный телевизор "LG" модель: "32LS570T", а также чек на приобретение двух телевизоров указанной марки. Согласно предоставленным Пономаревым Д.А. кассовым чекам, вышеуказанные телевизоры были приобретены совместно 23.06.2013 года, то есть в период совершения хищений денежных средств ООО "ХКФ Банк". (т. 9 л.д. 5-36)

- протоколами выемки и осмотра предметов о том, что у Б.О.В. изъят автомобиль "Nissan Xtrail", на котором он осуществлял доставку лиц с целью их фотографирования. (т. 6 л.д. 268-274, 175-179, 280-281)

- протоколами очных ставок Пономарева Д.А. с Хохловым В.В., в ходе которых Пономарев Д.А. пояснил об обстоятельствах совершенных мошенничеств. Подтвердил, что инициатором и разработчиком плана совершения преступлений являлся Хохлов В.В., который познакомился с К.О.Ю. с целью оформления фиктивных кредитных договоров. Денежные средства, полученные преступным путем, распределял Хохлов В.В. Подтвердил участие в совершении преступлений К.О.Ю., Шадриной И.И., Тягунова С.В. и Рябова И.В. Обвиняемый Хохлов В.В. от дачи показаний отказался. (т. 18 л.д. 21-33, 70-77)

- протоколом очной ставки Тягунова С.В. с Рябовым И.В., в ходе которой Рябов И.В. подтвердил, что Тягунов С.В. предложил ему за денежное вознаграждение сфотографироваться в микро офисе ООО "ХКФ Банк". Через несколько дней Хохлов В.В. передал ему за фотографирование денежные средства. Тягунов С.В. обращался к нему с просьбами о поиске людей для фотографирования в микро офисе ООО "ХКФ Банк". Деньги за сфотографированных людей получал от Хохлова В.В., присутствовали Пономарев Д.А. и Тягунов С.В. Обвиняемый Тягунов С.В. от дачи показаний отказался. (т. 18 л.д. 39-45)

- протоколом очной ставки К.О.Ю. с Хохловым В.В., в ходе которой К.О.Ю. пояснила об обстоятельствах совершенных мошенничеств, а также об обстоятельствах запугивания при склонении к совершению преступлений. О передаче Хохловым В.В. либо Пономаревым Д.А. денежных средств за фиктивно оформленные кредитные договоры. Подтвердила, что кредитные карты активировал Хохлов В.В., Пономарев Д.А. либо Шадрина И.И. Об обстоятельствах её оформления в качестве учредителя ООО "Премиум-Люкс", об отсутствии финансково-хозяйственной деятельности указанного ООО. О том, что лидером в группе являлся Хохлов В.В. руководивший деятельностью группы. Обвиняемый Хохлов В.В. от дачи показаний отказался. (т. 18 л.д. 2-14)

- протоколом очной ставки К.О.Ю. и Тягунова С.В., в ходе которой К.О.Ю. пояснила об обстоятельствах совершенных мошенничеств, о причастности к совершению преступлений Хохлова В.В., Пономарева Д.А. и Тягунова С.В. Обвиняемый Тягунов С.В. от дачи показаний отказался. (т. 18 л.д. 46-50)

- протоколом очной ставки Тягунова С.В. с Е.Л.И., в ходе которой Е.Л.И. подтвердила, что Тягунов С.В. привозил её в ТЦ "Ринг" для фотографирования, позже заплатили ей 500 рублей. Обвиняемый Тягунов С.В. отрицал знакомство с Е.Л.И. (т. 18 л.д. 51-53)

- протоколом очной ставки Рябова И.В. с Б.О.В., в ходе которой Б.О.В. пояснил, что Рябов И.В. предложил ему за денежное вознаграждение свозить людей находящихся в Противотуберкулезном диспансере на фотографирование. Затем Рябов И.В. предложил за вознаграждение подыскивать людей и привозить на фотографирование. Один раз для фотографирования возил свою сожительницу В.Е.В. За каждого человека Рябов И.В. передавал от 2000 до 2500 рублей. Рябов И.В. показания Б.О.В. подтвердил. (т. 18 л.д. 89-92)

- протоколом очной ставки Рябова И.В. с Б.И.В., в ходе которой Б.И.В. пояснил, что Ф.Д. предложил ему за денежное вознаграждение сфотографироваться. Он лично фотографироваться отказался, но предлагал сфотографироваться другим. За фотографирование человека они с Ф.Д. получали от Д. (по кличке Толстый) либо Рябова И.В. около 2000 рублей. Всего с Противотуберкулезного диспансера возили на фотографирование около 10 человек. Рябов И.В. показания Б.И.В. подтвердил. (т. 18 л.д. 86-88)

- протоколом очной ставки В.И.В. с Рябовым И.В., в ходе которой В.И.В. пояснила, что её сожитель Б.О.В. предложил за денежное вознаграждение сфотографироваться. В ТЦ "Ринг" их встретил Рябов И.В. и проводил к стойке ООО "ХКФ Банк" для фотографирования. Через несколько дней после фотографирования Рябов И.В. передал ей 2500 рублей. Рябов И.В. показания В.И.В. подтвердил. (т. 18 л.д. 93-95)

- протоколом очной ставки У.И.В. и Рябова И.В., в ходе которой У.И.В. пояснила, что Рябов И.В. привозил её в ООО "ХКФ Банк" для фотографирования. Рябов И.В. указанные показания У.И.В. подтвердил. Рябов И.В. показания У.И.В. подтвердил. (т. 18 л.д. 83-85)

- протоколом очной ставки К.О.Ю. с Д.Ю.Н., в ходе которой Д.Ю.Н. пояснила об обстоятельствах посещения К.О.Ю. офиса ООО "Премиум-Люкс". Также о просьбе К.О.Ю. в оформлении кредита по документам неизвестной женщины. К.О.Ю. показания Д.Ю.Н. подтвердила частично. (т. 18 л.д. 78-82)

- явкой с повинной Рябова И.В. о совершении преступлений в отношении ООО "ХКФ Банк". (т. 19 л.д. 15)

- письмом Оренбургского филиала ОАО "ВымпелКом" N-ОРБ о том, что на имя Тягунова С.В. зарегистрированы абонентские N; N; на имя Б.О.В. зарегистрирован абонентский N. (т. 7 л.д. 4)

- письмом Оренбургского филиала ОАО "ВымпелКом" N-ОРБ о том, что абонентские номера зарегистрированы на физических и юридических лиц: N - ООО "Гарант-Инвест"; N - С.Л.П.; N - ООО "Лидер"; N - М.С.В.; N - ООО "Лидер"; N - Ш.Д.А.; N - ООО "Лидер"; N - Х.Н.С.; N - Д.А.О.; N - М.Ю.В.; N - Е.Л.Н.; N - А.А.А.; N - А.А.С.; N - Т.А.В.; N - Б.С.А.; N - М.И.А.; N - Б.Е.Н.; N - Г.А.А.; N А.О.Х.; N - А.Г.А.; N - ООО "Система"; N - Ж.Н.Н..; N - Ч.В.Е.; N - М.В.С.; N - И.М.М. (т. 7 л.д. 2)

- письмом филиала ОАО "МТС" МР "Поволжье" N о том, что на имя Хохлова В.В. зарегистрированы абонентские N N, N; на имя Рябова И.В. зарегистрированы абонентские N N, N; на имя К.О.Ю. зарегистрирован абонентский N. (т. 7 л.д. 79-81)

- письмом Поволжского филиала ОАО "Мегафон" N о том, что на имя Хохлова В.В. зарегистрированы абонентские N N, N; на имя Рябова И.В. зарегистрированы абонентские N N, N; на имя Шадриной И.И. зарегистрированы абонентские N N, N. (т. 7 л.д. 127-129)

- письмом Оренбургского филиала ЗАО "НСС" N о том, что абонентские номера: N - зарегистрированы на имя Рябова И.В. (т. 7 л.д. 294)

- письмом БСТМ УМВД России по (адрес) N о том, что абонентские номера зарегистрированы: N - на имя Хохлова В.В.; N - на имя Шадриной И.И.; N - на имя Рябова И.В.; N - на имя С.Д.Н.; N -на имя К.В.А.; N - на имя А.Ю.М.; N -на имя М.Е.А.; N - на имя А.Ф.Х.; N -на имя Г.В.В.; N на имя Н.К.Н.; N - на ООО "Фрэйм"; N - на имя Г.А.М.; N -на ООО "РЭМОС"; N - на имя Х.О.Н.; Nна имя Б.С.С. Эти номера указанны в кредитных досье по фиктивным кредитным договорам в ООО "ХКФ Банк", как абонентские номера принадлежащие лицам, от имени которых заключались указанные кредитные договора. (т. 17 л.д. 65-66)

- письмом УПФР в (адрес) N о том, что К.О.Ю. осуществляла трудовую деятельность в период с 09.06.2012 по 22.10.2013 года в ООО "ХКФ Банк"; Хохлов В.В. осуществлял трудовую деятельность в период с 21.09.2013 по 30.09.2013 года в ООО "ПРЕМИУМ-ЛЮКС". (т. 14 л.д. 73-75)

- письмом УПФР в (адрес) N о том, что лица, от имени которых заключались фиктивные кредитные договора в ООО "ХКФ Банк", а именно: Н.Н.Ю., Б.С.И., Ф.И.Н., П.О.В., К.О.С., Н.Т.Г., Е.Е.В., Я.О.В., К.И.П., Р.Г.Н., Ж.О.А., Т.А.В., Г.Д.П., Р.С.А., М.М.В., А.А.К., М.А.А., С.Н.С., Б.Ю.Н., Т.Д.В., К.Ж.С., Б.А.М., Я.Э.Ш., Р.Г.С., Т.С.И., Х.И.И., С.В.В., С.Н.А., О.М.П., Г.А.А., М.С.Н., З.В.Ю., Б.Н.В., Б.О.Г., З.Н.И., Р.Е.Д., Б.С.С., К.С.В., Л.И.Г., Ш.Н.Н., С.О.Г. - трудовую деятельность в ООО "Забвение", ООО "Арго", ООО "Электросервис", ООО "Гарант", ООО "Фрост", ООО "Окналюкс", ООО "Шанс", ООО "Триада", ООО "Хорвест", ООО "УРСС", ООО "Энергочермет", ООО "Т-Стиль", ООО "Желен", ООО "Магнит-Энерго", ООО "Мегафон Ритеетл", ООО "Барс", ООО "Новотроицк-Проект Строй Центр", ООО "Каравай", ООО "Пеноблок", ООО "Строй-Монтаж-Урал", ООО "Вариант", ООО "Паралет", ООО "Комфорт", ООО "Евроэталон", ООО "Ладья", ООО "Арсенал", ООО "Компос", ООО "Интермет", ООО "Строймонтаж Урал", ООО "Гарант", ООО "Мастер-Мебель", ООО "Монолит", ООО "Селен", ООО "Циклоп", ООО "Арго", ООО "Горизонт", ООО "Строймонитор-Урал", ООО "Фриз", ООО "Дента-Люкс", АЗС ОАО "Оренбургнефтепродукт" - не осуществляли. (т. 14 л.д. 79-86)

- письмом ООО "УКХ" N о том, что в (адрес) по адресам, которые указаны в фиктивных кредитных договорах как адреса проживания клиентов, зарегистрированы не указанные в договорах, а иные лица. По адресам: (адрес)28, (адрес)14, (адрес)23, (адрес)"а", (адрес) - квартиры отсутствуют. (т. 14 л.д. 141-170)

- письмом ООО "Алькор и Ко" о том, что по банковской карте N, полученной в результате заключения фиктивного кредитного договора N от имени М.М.В., приобретен мужской дезодорант "ДИОР ОМ СПОРТ" за 1450 рублей. (т. 14 л.д. 191-192)

- письмом ООО "Фрост" о том, что К.О.С. трудовой деятельности в указанной организации не осуществляла. (т. 14 л.д. 208)

- письмом ООО "Селена" о том, что Б.Н.В. трудовой деятельности в указанной организации не осуществляла. (т. 14 л.д. 210)

- письмом ООО "ЭНЕРГО-ЧЕРМЕТ" о том, что Ж.О.А. трудовой деятельности в этой организации не осуществляла. (т. 14 л.д. 212)

- письмом ООО "Каравай" о том, что С.Н.С. трудовой деятельности в указанной организации не осуществляла. (т. 14 л.д. 214)

- письмом ООО "ПАРАЛЛЕЛЬ" о том, что Б.А.М. трудовой деятельности в организации не осуществляла. (т. 14 л.д. 216)

- письмом ООО "Арго" о том, что З.Н.И. трудовой деятельности в указанной организации не осуществлял. (т. 14 л.д. 218)

- рапортом старшего оперуполномоченного ОЭБ и ПК ОМВД России по (адрес) майора полиции А.Д.Р. о том, что в (адрес) ООО "Строймонитор-Урал" по (адрес)"А"; ООО "Строй-Монтаж-Урал" по (адрес); ООО "Гарант" по (адрес); ООО "Хорвест" по (адрес)17; ООО "Электросеврвис" по (адрес); ООО "Забвение" по (адрес); ООО "Окналюкс" по (адрес)"А"; ООО "Магнит-Энерго" по (адрес); ООО "Барс" по (адрес); ООО "Мастер-Мебель" по (адрес); ООО "Гарант" по (адрес); ООО "УРСС" по (адрес); ООО "Монолит" по (адрес); ООО "Циклоп" по (адрес); ООО "Триада" по (адрес); ООО "Комфорт" по (адрес) "а"; ООО "Шанс" по (адрес); ООО "Мегафон Ритеел" по (адрес); ООО "Арсенал" по (адрес); ООО "Вариант" по (адрес); ООО "Евроэталон" по (адрес); ООО "Ладья" по (адрес); ООО "Техноблок" по (адрес)"А" - не раполагаются. Б.С.А. в ООО "Арго", Р.Е.Д. в ООО "Горизонт", С.Н.А. в ООО "Интермет", С.О.Г. в ООО "Оренбургнефтепродукт", М.А.А. в ООО "Новотроицк проект строй сервис", Т.А.В. в ООО "Т-Стиль", Л.И.Г. в ООО "Фриз" трудовой деятельности не осуществляли. (т. 14 л.д. 221-222)

С учётом совокупности исследованных доказательств суд первой инстанции пришёл к обоснованному выводу о доказанности вины Хохлова В.В., Пономарева Д.А., Шадриной И.И., Рябова И.В. и Тягунова С.В., верно квалифицировал действия:

- Хохлова В.В., Пономарев Д.А. и Шадриной И.И. каждого по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ (в отношении ООО "ХКФ Банк"), как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное в крупном размере, организованной группой;

- Тягунова С.В. и Рябова И.В. каждого по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ (в отношении ООО "ХКФ Банк"), как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору.

Виновность Хохлова В.В., Пономарева Д.А. и Шадриной И.И. в совершении преступления предусмотренного ч. 4 ст. 159.1 УК РФ, по эпизоду хищения денежных средств, принадлежащих АО "ОТП Банк" подтверждается следующими доказательствами:

- показаниями осужденного Пономарева Д.А. о том, что осенью 2013 года Хохлов В.В. организовал и зарегистрировал ООО "Премиум-Люкс", учредителями которой являлись Хохлов В.В., Шадрина И.И. и К.О.Ю. По документам данная организация занималась реализацией мебели. Чтобы придать видимость деятельности данного юридического лица, Хохлов В.В. приобрел мебель и оргтехнику, снял помещение под офис по адресу: (адрес). Он (Пономарев Д.А.) готовил документы для оформления фиктивных кредитов. Всем остальным занимался Хохлов В.В.;

- показаниями представителя потерпевшего АО "ОТП Банк" Н.А.Г. о том, что 15 октября 2013 года между ОАО "ОТП Банк" и ООО "ПРЕМИУМ-ЛЮКС" в лице директора Шадриной И.И. был заключен договор N ПК-Т-12200-13 об осуществлении безналичных расчетов, связанных с продажей ООО "ПРЕМИУМ-ЛЮКС" клиентам товаров с оплатой их стоимости за счет предоставляемого АО "ОТП-Банк" кредита. 22 октября 2013 года сотрудники ООО "ПРЕМИУМ-ЛЮКС" Д.Ю.Н. и Т.Д.В. прошли обучение в АО "ОТП-БАНК", с ними были заключены агентские договора, предоставлены личные логины и пароли, дающие возможность оформлять кредитные заявки от имени АО "ОТП-Банк" в торговой точке ООО "ПРЕМИУМ-ЛЮКС". 25 октября 2013 года и 28 октября 2013 года в АО "ОТП-Банк" на рассмотрение поступили кредитные заявки на суммы 95000 рублей каждая по кредитным договорам N, заключенному между АО "ОТП Банк" в лице Д.Ю.Н. и покупателем Ш.Н.Н. и N, заключенному между АО "ОТП Банк" в лице Т.Д.В. и покупателем С.О.Г. Кредитные заявки были одобрены, денежные средства переведены на расчетный счет ООО "ПРЕМИУМ-ЛЮКС" N. После заключения вышеуказанных кредитных договоров оплата по ним не поступала;

- показаниями свидетеля Ж.С.Ю., данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, аналогичными показаниям представителя потерпевшего Н.А.Г. об обстоятельствах заключения договора о сотрудничестве между ОАО "ОТП Банк" и ООО "ПРЕМИУМ-ЛЮКС", обучения Д.Ю.Н. и Т.Д.В., а также заключения кредитных договоров на имя Ш.Н.Н. и С.О.Г. (т. 2 л.д. 138-143);

- показаниями свидетеля Р.А.А. (главного специалиста контрольно-кассового офиса АО "ОТП Банк" в г. Орске (далее ККО АО "ОТП Банк"), данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, о том, что он занимался заключением договора с представителями ООО "ПРЕМИУМ-ЛЮКС". Коммерческий директор ООО "ПРЕМИУМ-ЛЮКС" Хохлов В. вел все переговоры относительно сотрудничества, Шадрина И.И. только подписывала необходимые документы. После оформления кредитов Ш. и С., от ООО "ПРЕМИУМ-ЛЮКС" поступали кредитные заявки на крупные суммы. Однако в связи с тем, что в заявлениях о предоставлении кредита содержались недостоверные данные о клиентах, в их одобрении было отказано (т. 2 л.д. 144-149);

- показаниями осужденной К.О.Ю., данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании в порядке п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ, которые она полностью подтвердила в судебном заседании, о том, что в середине октября 2013 года по предложению Хохлова В.В. она стала соучредителем фирмы ООО "ПРЕМИУМ-ЛЮКС". В ее задачу входило обучение сотрудниц заполнению фиктивных кредитных документов. При помощи ООО "ПРЕМИУМ-ЛЮКС" в АО "ОТП Банк" было оформлено два фиктивных кредитных договоров, по схеме аналогичной при оформлении кредитов в ООО "ХКФ Банк", за исключением того, что кредит оформлялся под якобы реализованную ООО "ПРЕМИУМ-ЛЮКС" физическим лицам мебель. При оформлении кредитов в АО "ОТП Банк" помимо неё участие принимали Хохлов В.В., который руководил указанной деятельностью, Пономарев Д.А., который изготавливал копии паспортов на фиктивных лиц, и Шадрина И.И., которая, как и она, расписывалась в кредитных документах от имени заемщиков и от имени кредитных специалистов Д.Ю.Н. и Т.Д.В. (т. 18 л.д. 157-167, 246-249, 282-290);

- показаниями свидетеля Д.Ю.Н. в судебном заседании и в ходе следствия о том, что в августе 2013 года она устроилась секретарем в ООО "ПРЕМИУМ-ЛЮКС". Хохлов В.В. в конце октября 2013 года её и Т.Д.В. отправил на обучение в "ОТП Банк". После обучения на электронный почтовый ящик ООО "ПРЕМИУМ-ЛЮКС" пришли их логины и пароли для последующего оформления кредитных заявок в "ОТП Банк". К. и Хохлов предложили ей оформить кредитную заявку без присутствия лица, однако она отказалась. В последующем узнала, что Хохлов, используя её пароли, оформил кредитные договоры. Деятельностью ООО "ПРЕМИУМ-ЛЮКС" руководили Хохлов В.В. и Шадрина И.И., остальные только выполняли их указания. Пономарева Д. видела несколько раз в офисе ООО "ПРЕМИУМ-ЛЮКС", где он настраивал компьютеры и переустанавливал программное обеспечение (т. 2 л.д. 104-108);

- показаниями свидетеля Т.Д.В. о том, что в сентябре 2013 года она устроилась на работу в ООО "ПРЕМИУМ-ЛЮКС". Хохлов В. и Шадрина И. направили ее на обучение в "ОТП Банк" по программе кредитного специалиста. После обучения она в октябре 2013 года от банка получила логин и пароль. От работы она отказалась, логин и пароль отдала Шадриной И.И. по её просьбе;

- показаниями свидетеля Ш.Н.Н., данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ и показаниями свидетеля С.О.Г. в судебном заседании о том, что в АО "ОТП Банк" они мебель в кредит не покупали, кредитов не оформляли (т. 3 л.д. 1-3);

- показаниями свидетеля В.И.В. в судебном заседании и в ходе следствия о том, что в кредитном досье под данными заемщика С.О.Г. имеется её фотография, происхождение данной фотографии пояснить не может (т. 3 л.д. 40-43);

- показаниями свидетеля К.К.П., данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, о том, что в ККО "Новотроицкий" АО "Альфа Банк" 30 сентября 2013 года был открыт расчетный счет ООО "ПРЕМИУМ-ЛЮКС". Правом на распоряжение денежными средствами, находящимися на расчетном счете ООО "ПРЕМИУМ-ЛЮКС", обладал только Хохлов В.В. (т. 2 л.д. 150-152);

- показаниями свидетеля К.С.М., данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, о том, что в конце августа 2013 года к ней обратились Шадрина И., В. и Д., которым она сдала помещение под офис по адресу: (адрес). Шадрина И.И. внесла предоплату и сообщила, что их организация называется ООО "ПРЕМИУМ-ЛЮКС" (т. 2 л.д. 221-223);

- показаниями свидетеля К.Д.А., данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ о том, что он не помнит, приобретало ли ООО "БИРС" у него строительные материалы в конце 2013 года и на основании чего ему от ООО "БИРС" перечислено 137000 рублей (т. 4 л.д. 302-303);

- показаниями свидетеля К.З.А., данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ о том, что ей не известно, является ли ее сын К.А.А. директором какой-либо фирмы (т. 4 л.д. 300-301);

- показаниями свидетеля Б.А.Н., данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, о том, что К.С.В. умер осенью 2014 года. О том, что он был директором "ООО Лига" она не знала (т. 4 л.д. 307).

Виновность Хохлова В.В., Пономарева Д.А., Шадриной И.И. в совершении преступления предусмотренного ч. 4 ст. 159.1 УК РФ (АО "ОТП Банк"), подтверждает письменными доказательствами:

Письмом АО "ОТП Банк" N и протоколом осмотра документов о том, что АО "ОТП Банк" предоставлены документы:

- устав АО "ОТП Банк";

- генеральная лицензия на осуществление банковских операций;

- уведомление о постановке на учет юридического лица в налоговом органе, свидетельство о внесении записи в ЕГРЮЛ о юридическом лице, зарегистрированном 21 мая 2013 года серия 77 N014387793;

- выписка из Единого государственного реестра юридических лиц;

- агентский договор N 5602А033813 от 22.10.2013 г., заключенный между АО "ОТП Банк" и Д.Ю.Н., согласно которому Д.Ю.Н. получила право оформлять от имени банка кредитные заявки;

- агентский договор N 5602А033713 от 22.10.2013 г., заключенный между АО "ОТП Банк" и Т.Д.В., согласно которому Т.Д.В. получила право оформлять от имени банка кредитные заявки;

- договор N ПК-Т-12200-13 от 15.10.2013 года о сотрудничестве (об осуществлении безналичных расчетов, связанных с продажей ООО "ПРЕМИУМ-ЛЮКС"), заключенный между АО "ОТП Банк" и ООО "ПРЕМИУМ-ЛЮКС";

- документы, содержащиеся в кредитном досье по кредитному договору N от 25.10.2013 г., заключенному между АО "ОТП Банк" и Ш.Н.Н.;

- документы, содержащиеся в кредитном досье по кредитному договору N от 28.10.2013, заключенному между АО"ОТП Банк" и С.О.Г. (т. 11 л.д. 2-103)

Протоколами выемки и осмотра документов о том, что в АО "ОТП Банк" изъяты:

- кредитное досье по кредитному договору N от 25.10.2013 года, в котором содержатся: заявление на получение потребительского кредита, кредитный договор N, заключенный между ОАО "ОТП Банк" и Ш.Н.Н., согласно которым общая сумма кредита составила: 90000 рублей, при приобретении обеденной зоны "HALMAR" стоимостью 140 000 рублей с суммой первоначального взноса 50 000 рублей. Подписанный от имени Ш.Н.Н., от имени лица принявшего заявление: Д.Ю.Р. Деньги кредита в сумме 90000 рублей перечислены на расчетный счет 40 N. Данные о предприятии (продавец товара): ООО "ПРЕМИУМ-ЛЮКС", ИНН: 5607046206. Кроме того, в кредитном досье находятся заявление о страховании, бланк согласия на обработку персональных данных, график платежей по кредитному договору, заявление на изменение дат платежей, подписанные от имени Ш.Н.Н.; копия паспорта на имя Ш.Н.Н.;

- кредитное досье по кредитному договору N от 28.10.2013 года, в котором содержатся документы: заявление на получение потребительского кредита, кредитный договор N, между ОАО "ОТП Банк" и С.О.Г., согласно которым общая сумма кредита составила: 95000 рублей, при приобретении спального гарнитура "SIGNAL mebele" стоимостью 130 000 рублей с суммой первоначального взноса 35 000 рублей. Подписанный от имени С.О.Г., от имени лица принявшего заявление: Т.Д.В. Деньги кредита в сумме 95000 рублей перечислены на расчетный счет 40 N. Данные о предприятии (продавец товара): ООО "ПРЕМИУМ-ЛЮКС", ИНН: 5607046206. Кроме того, в кредитном досье находятся заявление о страховании, бланк согласия на обработку персональных данных, график платежей по кредиту, заявление на изменение дат платежей, подписанные от имени С.О.Г.; копия паспорта на имя С.О.Г. (т. 6 л.д. 91-96, 98-104, 105)

Протоколами обыска и осмотра предметов о том, что в жилище Хохлова В.В. обнаружены и изъяты:

- свидетельство серии 56 N 00340306 о государственной регистрации юридического лица ООО "ПРЕМИМУМ-ЛЮКС", согласно которому в единый государственный реестр юридических лиц в отношении ООО "ПРЕМИУМ-ЛЮКС" 20.09.2013 года внесена запись о создании юридического лица за ОГРН: 1135658030969;

- свидетельство серии 56 N 003430307, согласно которому ООО "ПРЕМИУМ-ЛЮКС", ОГРН: 1135658030969, поставлено на учет в МИФНС N8, ИНН: 5607046206, КПП: 560701001;

- выписка из ЕРЮЛ, согласно которой адрес местонахождения ООО "ПРЕМИУМ-ЛЮКС": г. Новотроицк, ул. Ваулина, 6, учредители: Хохлов В.В., К.О.Ю., Шадрина И.И. Генеральный директор: Шадрина И.И., основной вид деятельности: розничная торговля мебелью;

- договор субаренды жилого помещения N 146/2013 от 19.08.2013 года, заключенный между К.С.М. (Арендатор) и Шадриной И.И. (Субарендатор), согласно которому Арендатор передает Субарендатору во временное возмездное пользование жилое помещение - квартиру, расположенную по адресу: (адрес). Стоимость арендной платы 18000 рублей;

- флэш-карта "SP 4 GB", содержащая файлы с информацией: 2 файла формата "JPG" с фотографиями наименования "ПРЕМИМУМ-ЛЮКС" и заявления на получении кредита в сумме 97159,09 рублей в "Русфинанс банк" от имени П.Л.Д. (т. 9 л.д. 5-36)

Письмом Межрайонной ИФНС России N 8 по Оренбургской области N07-16/4/05851дсп о том, что ООО "ПРЕМИУМ-ЛЮКС" ИНН: 5607046206 встало на учет в налоговом органе 20.09.2013 года. Сведения по форме 2-НДФЛ в налоговый орган не предоставлялись. Сведения об открытых и закрытых счетах отсутствуют, за отчетный период предоставлялись нулевые налоговые декларации. (т. 11 л.д. 105-113)

Письмом Межрайонной ИФНС России N 10 по Оренбургской области N08-15/16393дсп о том, что в регистрационном деле ООО "ПРЕМИУМ-ЛЮКС" ИНН: 5607046206, указаны учредители Хохлов В.В., Шадрина И.И. и К.О.Ю. Генеральный директор Общества Шадрина И.И. Согласно уставу ООО "ПРЕМИУМ-ЛЮКС" - руководство текущей деятельностью Общества осуществляется единоличным исполнительным органом Общества - директором, который без доверенности действует от имени Общества, представляет интересы Общества и совершает сделки; подготавливает, созывает и проводит очередные и внеоочередные общие собрания; утверждает повестку для общего собрания; разрабатывает текущие и перспективные планы работ; обеспечивает выполнение решений общего собрания; готовит материалы, проекты и предложения по вопросам, выносимым на рассмотрение общего собрания; выдает доверенность на право представительства от имени Общества, в том числе доверенности с правом передоверия; издает приказы о назначении на должности работников Общества, об их переводе и увольнении, применяет меры поощрения и налагает дисциплинарные взыскания; открывает расчетный, валютный и другие счета Общества в банковских и иных кредитных учреждениях; организует бухгалтерский учет и отчетность; представляет на утверждение общего собрания годовой отчет и баланс Общества; принимает решения по другим вопросам, связанным с текущей деятельностью Общества и не отнесенные к компетенции других органов Общества. (т. 11 л.д. 115-155)

Письмом УПФР в г.Новотроицке Оренбургской области N 01-23/6024 о том, что Хохлов В.В. в период с 21.09.2013 по 30.09.2013 года работал в ООО "ПРЕМИУМ-ЛЮКС". (т. 14 л.д. 73-75)

Протоколами обыска и осмотра предметов о том, что в жилище К.О.Ю. обнаружены и изъяты: трудовой договор N 5 от 01.11.2013 года, заключенный между ООО "ПРЕМИМУ-ЛЮКС" в лице директора Хохлова В.В. и К.О.Ю., согласно которому, К.О.Ю. принимается на должность офис менеджера. Договор заверен оттиском печати ООО "ПРЕМИМУМ-ЛЮКС" (ИНН: 5607046206, ОГРН: 1135658030969). Рядом имеется надпись выполненная графитовым карандашом: "ген. дир. Шадрина И.В., подпись"; выписка из ЕГРЮЛ ООО "ПРЕМИУМ-ЛЮКС", ОГРН: 1135658030969, ИНН: 560704206, КПП: 560701001. (т. 9 л.д. 52-73)

Письмом АО "Альфа Банк" N 141.24/1382, банковским делом клиента о том, что в соответствии с приказом N 2-к от 21.09.2013 года на должность директора ООО "ПРЕМИУМ-ЛЮКС" назначен Хохлов В.В. На основании доверенности от 21.09.2013 года, выданной Генеральным директором ООО "ПРЕМИУМ-ЛЮКС", правом на распоряжении расчетным счетом ООО "ПРЕМИУМ-ЛЮКС", а также для выполнения иных действий от имени указанной организации, наделен директор ООО "ПРЕМИУМ-ЛЮКС" Хохлов В.В. (т. 11 л.д. 159-188)

Письмом АО "Альфа Банк" N 378.6/16921 и выпиской движения денежных средств о том, что по расчетному счету N N ООО "ПРЕМИУМ-ЛЮКС" 31.10.2013 перечислены 185000 рублей по договору о сотрудничестве NПК-Т-12200-13 от 15.10.2013 года, заключенному между АО "ОТП Банк" и ООО "ПРЕМИУМ-ЛЮКС". Основная часть вышеуказанный денежных средств, поступивших из АО "ОТП Банк", в сумме 157000 рублей переведена 02.11.2013 года на расчетный счет ООО "БИРС". (т. 11 л.д. 190-195)

Письмом ОАО "Сбербанк России" N 103-09/2-101062 и выпиской движения денежных средств по расчетному счету N ООО "БИРС", письмом ОАО "Сбербанк России" N 103-101317 и выпиской движения денежных средств по расчетным счетам ИП " К.Д.А.", письмом ОАО "СКБ-банк" N.3/9333 и выпиской движений денежных средств по расчетному счету N ООО "Лига" о том, что 05.11.2013 года с расчетного счета ООО "ПРЕМИУМ-ЛЮКС" на расчетный счет ООО "БИРС" перечислены 157000 рублей. 11.11.2013 года с расчетного счета ООО "Бирс" 137786 рублей перечислены на расчетный счет ИП " К.Д.А." N и 15.11.2013 года с расчетного счета ООО "БИРС" денежные средства в сумме 105740 рублей перечислены на расчетный счет ООО "Лига" N.

Согласно сведениям по расчетному счету ООО "БИРС", одним из контрагентов ООО "БИРС" является ООО "УРСС", где согласно сведениям УПФР по Оренбургской области, работал Хохлов В.В в период с 01.02.2013 года по 30.06.2014 года. (т. 11 л.д. 198-212, 214-240, 242-245)

Заключением судебной почерковедческой экспертизы N Э10/120 от 06 апреля 2015 года о том, что в изъятых в АО "ОТП Банк" кредитных досье:

- в заявлении и в кредитном договоре N 2614036375 от 25.10.2013 года, заключенном с Ш.Н.Н., подписи от имени Ш.Н.Н. выполнены К.О.Ю., а подписи от имени кредитного инспектора Д.Ю.Н. - выполнены Шадриной И.И.; Подписи в заявлении о страховании от имени Ш.Н.Н. в строке "подпись клиента" на 3 листах, в строке "подпись лица, финансовый риск которого застрахован", а также других документах - выполнены К.О.Ю.; Рукописный текст, цифровые записи и подпись следующего содержания: "Копия верна, (дата) Д., Д.Ю.Н., 5303 N 709338. Свидетельство о постановке на учет в налоговый орган клиентом не представлено" в копии паспорта на имя Ш.Н.Н. - выполнены Шадриной И.И.; Цифровые записи и подпись под фотографией, выполнены К.О.Ю.;

- в кредитном договоре N 2614431802 от 28.10.2013 года, заключенном с С.О.Г., в бланке согласия на обработку персональных данных, в заявлении о страховании подписи от имени С.О.Г. выполнены Шадриной И.И.; Подписи от имени кредитного инспектора Т.Д.В. - выполнены К.О.Ю. (т. 5 л.д. 143-161)

Письмом УПФР в г. Новотроицке Оренбургской области N 25-12/6947 о том, что Ш.Н.Н. и С.О.Г. трудовую деятельность в ООО "Дента-Люкс" и АЗС ОАО "Оренбургнефтепродукт", указанных как место их работы в кредитных досье, не осуществляли. (т. 14 л.д. 79-86)

Письмом ООО "Дента-люкс" о том, что Ш.Н.Н. трудовой деятельности в указанной организации никогда не осуществляла. (т. 14 л.д. 220)

Протоколами осмотра документом и предметов, детализациями телефонных соединений, представленных Поволжским филиалом ОАО "Мегафон", о том, что 25.10.2013 года, то есть в день заключения кредитного договора N 2614036375 от имени Ш.Н.Н. в АО "ОТП Банк" по абонентскому номеру " N", зарегистрированному на Хохлова В.В., зафиксированы 1 соединение с номером N, принадлежащим Шадриной И.И., и 4 соединения с номером N, принадлежащем К.О.Ю. (т. 7 л.д. 236-280)

Письмом Оренбургского филиала ОАО "ВымпелКом" N-ОРБ о том, что абонентские номера N зарегистрированы на ООО "Лидер". (т. 7 л.д. 2 )

С учётом совокупности исследованных доказательств суд первой инстанции пришёл к обоснованному выводу о доказанности вины Хохлова В.В., Пономарева Д.А. и Шадриной И.И., верно квалифицировал их действия:

- Хохлова В.В. и Шадриной И.И. каждого по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ (в отношении АО "ОТП Банк"), мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, организованной группой;

- Пономарева Д.А. по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ (в отношении АО "ОТП Банк"), мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное организованной группой.

Судом первой инстанции исследовалась версия осужденной Шадриной И.И. о непричастности к совершенным преступлениям, и обоснованно отвергнута с приведением соответствующих мотивов. Выводы суда являются правильными и обоснованными, оснований для их опровержения в указанной части не имеется. Суд обоснованно принял в качестве достоверных, относимых и допустимых доказательств показания осужденных Пономарева Д.А. и К.О.Ю., поскольку они дополняют друг друга, согласуются между собой и с совокупностью иных доказательств по уголовному делу, полностью воссоздают обстоятельства совершенных преступлений. Достоверность показаний осужденных Пономарева Д.А. и К.О.Ю. не вызывает у судебной коллегии сомнений, поскольку убедительных оснований к оговору осужденных Хохлова В.В. и Шадриной И.И. не установлено. Доводы апелляционных жалоб и дополнений осужденных Шадриной И.И. и Хохлова В.В. о недостоверности показаний осужденных Пономарева Д.А. и К.О.Ю., о даче изобличающих их показаний с целью самим избежать уголовной ответственности, о неподтверждении их показаний иными доказательствами сводятся к переоценке доказательств по уголовному делу и не подлежат удовлетворению.

Показаниями Пономарева Д.А. подтверждается, что в момент активации банковских карт в квартире присутствовали: он (Пономарев Д.А.), Хохлов В.В. и Шадрина И.И.

Показаниям Рябова И.В. судом дана надлежащая оценка, они обоснованно признаны относимыми и допустимыми. Показания Рябова И.В. о том, что фотографирование женщины в микро офисе отменялось по причине того, что девушка Хохлова В.В. - И., не может ответить на звонок, оценены судом вместе с иными доказательствами по уголовному делу. Довод жалобы Шадриной И.И. о невозможности использований показаний Рябова И.В. в качестве доказательств является несостоятельным. Показаниями Рябова И.В. в совокупности с другими доказательствами подтверждается виновность Шадриной И.И. в совершении инкриминируемых преступлений.

Довод апелляционной жалобы Шадриной И.И. о том, что записи в кредитных договорах делала по просьбе Хохлова В.В., но не знала о совершаемых хищениях - опровергается совокупностью доказательств и признается способом защиты от предъявленного обвинения. Приобретение большого количества сим-карт на имя Шадриной И.И., абонентские номера которых использовались в фиктивных кредитных договорах, осуществляла звонки для активации банковских карт, при этом представлялась чужой фамилией подтверждает, что Шадрина И.И. действовала умышленно в составе организованной группе с Хохловым В.В., Пономаревым Д.А. и К.О.Ю. при совершении преступлений.

Участие Шадриной И.И. в составе организованной группы в совершении инкриминируемых преступлений подтверждается всей совокупностью доказательств, исследованных судом первой инстанции, в том числе:

- показаниями Пономарева Д.А. и К.О.Ю. о том, что Шадрина И.И. заполняла документы в фиктивных кредитных досье по двум эпизодам преступной деятельности, осуществляла звонки в банк для активизации кредитных карт;

- протоколами осмотра и прослушивания аудиозаписей телефонных разговоров при активации банковских карт, согласно которым Пономарев Д.А. и К.О.Ю. опознали голоса Шадриной И.И. и Хохлова В.В.;

- почерковедческими экспертизами, согласно которым записи и подписи в кредитных досье выполнены Шадриной И.И.;

- показаниями Рябова И.В. о том, что в один из дней фотографирование женщины в микро офисе было отменено, по причине того, что девушка Хохлова В.В. - И., не может ответить на звонок.

Протоколами осмотра и прослушивания фонограмм с участием осужденных Пономарева Д.А. и К.О.Ю. опровергается довод апелляционных жалоб и дополнений Шадриной И.И. и Хохлова В.В. о том, что аудиозаписи телефонных переговоров при активации банковских карт являются недопустимыми доказательствами, в связи с отсутствием фоноскопических экспертиз. Участвовавшими при осмотре и прослушивании фонограмм Пономаревым Д.А. и К.О.Ю. подтверждено, что голоса звонивших от имени фиктивных клиентов принадлежат Шадриной И.И. и Хохлову В.В.

Доводы осужденных Шадриной И.И. и Хохлова В.В. о том, что Пономарев Д.А. и К.О.Ю. не являются экспертами в данной области, не опровергают правильность вывода суда о признании допустимыми доказательствами протоколов осмотра и прослушивания фонограмм, поскольку материалами дела подтверждается, что Пономарев Д.А., К.О.Ю., Шадрина И.И. и Хохлов В.В. тесно общались на протяжении значительного времени, как лично, так и посредством телефонных переговоров. В ходе проведения осмотра и прослушивания фонограмм нарушений норм УПК РФ не допущено. Доводы апелляционных жалоб в этой части являются несостоятельными.

Доводы апелляционных жалоб и дополнений адвоката С.А.Г. и осужденной Шадриной И.И. сводятся к переоценке доказательств по уголовному делу. Оснований для удовлетворения доводов апелляционных жалоб и дополнений не имеется.

Виновность Хохлова В.В. в совершении преступлений подтверждается всей совокупностью доказательств, исследованных судом первой инстанции. Судом дана оценка показаниям свидетелей, сделаны выводы об их относимости, допустимости и достоверности. Выводы суда в указанной части являются правильными, а доводы осужденного Хохлова В.В. об идентичности показаний свидетелей, о недопустимости показаний Х.К.Р., являются несостоятельными и не подлежат удовлетворению. Судом первой инстанции дана верная оценка показаниям свидетелей Д..И.В., Б.Н.А., С.Е.А., Д.Е.Н., И.Т.Р., Б.О.В. и Б.И.В. Довод апелляционной жалобы Хохлова В.В. о том, что при фотографировании свидетели его не видели, не опровергает правильность выводов суда о виновности Хохлова В.В. Судом дана надлежащая оценка показаниям Пономарева Д.А. и свидетеля Ф.В.С., довод апелляционной жалобы Хохлова В.В. в этой части сводится к переоценке доказательств по уголовному делу и не подлежит удовлетворению.

Довод апелляционной жалобы Хохлова В.В. о том, что он не угрожал К.О.Ю. во время следствия и совершения преступлений не влияет на объем предъявленного обвинения, квалификацию его действий, выводы суда о его виновности в совершении инкриминируемых преступлений, а также на вид и размер назначенного наказания.

Протоколом судебного заседания (т. 44 л.д. 76) подтверждается, что Хохлов В.В. не возражал против оглашения показаний свидетеля М.И.А. Довод осужденного Хохлова В.В. о том, что он настаивал на явке данного свидетеля, не подтверждается.

Доводы апелляционной жалобы Хохлова В.В. о том, что показаниями свидетеля Е.А.А. не подтверждается его причастность к совершению преступлений, свидетели перечисленные в дополнении к апелляционной жалобе от 21 апреля 2016 года с ним не знакомы, ранее его не видели, не опровергает правильность вывода суда о виновности Хохлова В.В. в совершении инкриминируемых преступлений, сводятся к переоценке доказательств по уголовному делу и не подлежат удовлетворению.

Довод апелляционной жалобы Хохлова В.В. о том, что множество сим-карт на его имя приобреталось по просьбе Пономарева Д.А. опровергается доказательствами по уголовному делу и не подлежит удовлетворению.

Довод Хохлова В.В. о том, что при обыске в его жилище в г. Екатеринбурге не обнаружены объекты имеющие отношение к уголовному делу, не опровергает правильность вывода суда о его виновности. Судебная коллегия принимает во внимание, что преступления Хохловым В.В. совершались в период нахождения в г. Новотроицке Оренбургской области.

Довод апелляционной жалобы Хохлова В.В. об отсутствии его подписей в фиктивных кредитных договорах не опровергает выводы суда о виновности Хохлова В.В. в совершенных преступлениях. Довод не подлежит удовлетворению.

Квалифицирующий признак "организованной группой" подтверждается доказательствами исследованными судом первой инстанции. В приговоре подробно приведены признаки наличия в действиях Хохлова В.В., Пономарева Д.А. и Шадриной И.И. организованной группы, а также основания признания Хохлова В.В. создателем и руководителем организованной группы. Выводы суда в этой части являются правильными, мотивированными и обоснованными.

Довод апелляционной жалобы и дополнения Хохлова В.В. и защитника адвоката К.В.В. об отсутствии организованной группы опровергаются доказательствами по уголовному делу. Так Хохлов В.В., Пономарев Д.А., Шадрина И.И. и К.О.Ю. (в отношении которой Новотроицким городским судом Оренбургской области 09 октября 2015 года постановлен приговор, осуждена по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ, ч. 4 ст. 159.1 УК РФ) объединились для хищения кредитных денежных средств. Их объединение отличалось устойчивостью и организованностью, в группе Хохлов В.В. выполнял руководящие функции. Действия, направленные на хищение кредитных денежных средств осуществлялись по единой схеме. Выполняя порученное в соответствии с распределением ролей каждый участник реализовывал общую цель на получение доходов от незаконного получения кредитных денежных средств. Устойчивость организованной группы подтверждается длительной преступной деятельностью. Группа была создана для совершения неоднократных мошеннических действий в сфере кредитования, в период с 01 апреля 2013 года по 02 октября 2013 года и с 01 сентября 2013 года по 02 ноября 2013 года в г. Новотроицке Оренбургской области. Созданная Хохловым В.В. группа имела организованное единство её участников, тесную взаимосвязь между ними и стабильный состав. Для успешной преступной деятельности за денежное вознаграждение участниками преступной группы привлекались в качестве соучастников Тягунов С.В. и Рябов И.В., которые осуществляли поиск и доставку лиц для фотографирования в ООО "ХКФ Банк". Единство преступной группы и тесная взаимосвязь между её членами обеспечивались наличием цели, а именно получения постоянного дохода от преступной деятельности, наличием лидера, а также распределением ролей между основными её членами, согласованностью их действий, длительной и тщательной подготовкой к совершению преступлений и планированием каждого хищения, привлечением при необходимости соучастников. Участники группы и лица, выступающие в качестве соучастников подчинялись Хохлову В.В., который всегда был проинформирован о каждом случае приискания подходящего лица для фотографирования, процесса оформления кредитного договора и подписания кредитных документов. Хохлов В.В. лично принимал участие в активации подавляющего большинства кредитных банковских карт и снятии с них наличных денежных средств, то есть осуществлял контроль и учет привлеченных лиц, а также полученных преступных доходов, распределял между членами организованной группы. Хохлов В.В. самостоятельно планировал преступные расходы, распределял денежные средства, добытые преступным путем и определял размеры причитающегося денежного вознаграждения. Хохлов В.В. создал организованную группу из числа лиц, ранее знакомых друг с другом, находящихся в дружеских отношениях, разделяющих его систему ценностей, ориентированную на получение личной выгоды за счет совершения хищений, то есть группа имела сплоченность. Члены преступной группы поддерживали личное общение, проводили совместно часть свободного времени, организовывали встречи в квартире, арендованной Хохловым В.В., с целью обсуждения вопросов, связанных с хищением денежных средств, распределения похищенных денежных средств между участниками группы, подписания фиктивных кредитных документов.

Довод апелляционной жалобы Хохлова В.В. о незначительности ущерба причиненного юридическому лицу является надуманным и несостоятельным.

Довод адвоката К.В.В. о том, что Пономарев Д.А. не поддается чужому влиянию, поэтому не мог быть вовлечен Хохловым В.В. в организованную им группу, опровергается совокупностью доказательств и сводится к их переоценке.

Судом на основании исследованных доказательств сделан обоснованный и мотивированный вывод о том, что Шадрина И.И. выполняла все указания Хохлова В.В. направленные на совершение преступлений. Довод адвоката К.В.В. о несоответствии этих выводов суда фактическим обстоятельствам дела является необоснованным.

Довод апелляционной жалобы адвоката К.В.В. и Хохлова В.В. об отсутствии в действиях Хохлова В.В. состава преступления, предусмотренного ст. 159.1 ч. 4 УК РФ (в отношении ООО "ХКФ Банк") и переквалификации на ст. 159.1 ч. 3 УК РФ основан на неверном толковании УК РФ и не подлежит удовлетворению.

Вывод суда первой инстанции о том, что К.О.Ю. подтвердила свои показания на очной ставке с Хохловым В.В. является правильным, показаниям К.О.Ю. дана надлежащая оценка. Довод Хохлова В.В. о необоснованности вывода суда относительно показаний К.О.Ю. данных в ходе очной ставки является несостоятельным.

Судом первой инстанции обоснованно в основу приговора положены заключения судебных комплексных психолого-психиатрических экспертиз. Нарушений норм УПК РФ при проведении экспертиз не допущено, проведены экспертами имеющими соответствующую квалификацию и большой стаж работы. Отсутствуют основания сомневаться в правильности выводов экспертов. Довод апелляционных жалоб и дополнений Хохлова В.В. в этой части не подлежит удовлетворению.

Вопреки доводам жалоб и дополнений наказание назначено Хохлову В.В., Пономареву Д.А. и Шадриной И.И. в соответствии с требованиями ст.ст. 6, 43 и 60 УК РФ с учетом характера и степени общественной опасности совершённых преступлений; данных о личности, обстоятельств смягчающих наказание, влияния назначенного наказания на их исправление и условия жизни семьи. Окончательно Хохлову В.В., Пономареву Д.А. и Шадриной И.И. назначено наказание по правилам ч. 3 ст. 69 УК РФ, Рябову И.В. по правилам ч. 5 ст. 69, 71 УК РФ. Назначенное наказание является справедливым и соразмерным содеянному, соответствует тяжести совершенных преступлений. Суд обоснованно признал в качестве обстоятельств, смягчающих наказание:

- Хохлову В.В. - частичное признание вины, раскаяние в содеянном, частичное признание гражданского иска, молодой возраст, положительные характеристики, наличие заболевания, а также смерть матери;

- Пономареву Д.А. - признание вины, раскаяние в содеянном, частичное признание гражданского иска, положительные характеристики, а также активное способствование расследованию преступлений, выразившееся в изобличении других участников хищений, наличие заболеваний;

- Шадриной И.И. - положительные характеристики, а также наличие малолетнего ребенка;

- Тягунову С.В. - признание вины, раскаяние в содеянном, частичное добровольное возмещение причиненного вреда, положительные характеристики, а также наличие заболеваний, послуживших основанием для освобождения от службы в армии;

- Рябову И.В. - признание вины, раскаяние в содеянном, явку с повинной, наличие малолетнего ребенка, частичное признание гражданского иска и положительные характеристики.

Других обстоятельств смягчающих наказание судом апелляционной инстанции не установлено.

Оценивая личности осужденных судом учтено, что:

- Хохлов В.В. не судим, вину в совершении преступлений признал частично, в содеянном раскаялся, имеет постоянное место жительства и работы, холост, характеризуется положительно, на учете врачей нарколога и психиатра не состоит;

- Пономарев Д.А. не судим, вину в совершении преступлений признал, в содеянном раскаялся, имеет постоянное место жительства, характеризуется положительно, холост, на учете врачей нарколога и психиатра не состоит;

- Шадрина И.И. не судима, вину признала частично, имеет постоянное место жительства и работы, характеризуется положительно, разведена, имеет малолетнего ребенка, на учете врачей нарколога и психиатра не состоит;

- Тягунов С.В. не судим, вину в совершении преступления признал, в содеянном раскаялся, имеет постоянное место жительства и работы, характеризуется положительно, холост, на учете врачей нарколога и психиатра не состоит;

- Рябов И.В. на момент совершения преступления был не судим, вину в совершении преступления признал, в содеянном раскаялся, имеет постоянное место жительства, работал, характеризуется положительно, женат, имеет малолетнего ребенка, на учете врачей нарколога и психиатра не состоит.

Довод апелляционной жалобы Шадриной И.И. о том, что суд не учел наличие у неё ребенка *** является несостоятельным. В соответствии с п. "г" ч. 1 ст. 61 УК РФ осужденной Шадриной И.И. в качестве обстоятельства смягчающего наказание признано наличие малолетнего ребенка.

Судебной коллегией не установлено иных данных характеризующих личности осужденных и свидетельствующих об обязательном смягчении назначенного наказания.

Судом первой инстанции исследовался вопрос о применении положений ст.ст. 64, 73, ч. 6 ст. 15 УК РФ, суд обоснованно пришел к выводу об отсутствии оснований для применения указанных статей. Вывод суда в этой части является мотивированным.

Таким образом, наказание, назначенное Хохлову В.В., Пономареву Д.А., Шадриной И.И., Тягунову С.В. и Рябову И.В. является справедливым и соразмерным содеянному, соответствует требованиям ст.ст. 6, 60 УК РФ.

Доводы апелляционных жалоб осужденных и защитников о суровости назначенного наказания, а также о непринятии во внимание данных характеризующих личности осужденных является несостоятельным.

Судебная коллегия соглашается с выводами суда первой инстанции о том, что исправление осужденных Хохлова В.В., Пономарева Д.А. и Шадриной И.И. может быть достигнуто только в условиях изоляции от общества.

Вид исправительного учреждения верно определен Хохлову В.В., Пономареву Д.А. и Шадриной И.И., в соответствии с п. "б" ч. 1 ст. 58 УК РФ; Рябову И.В. в соответствии с п. "в" ч. 1 ст. 58 УК РФ

Выводы суда о квалификации действий осужденных и о назначенном наказания являются законными, обоснованными и мотивированными. Приговор Новотроицкого городского суда Оренбургской области от 21 марта 2016 года в части квалификации действий осужденных и назначенного наказания подлежит оставлению без изменения.

Судом первой инстанции при постановлении приговора соблюдены все требования уголовного закона. Оснований для удовлетворения доводов апелляционных жалоб и дополнений в указанной части не имеется.

В описательно - мотивировочной части приговора имеются технические описки подлежащие исправлению:

- словосочетания "организованная преступная группа" и "ОПГ" следует заменить словосочетанием "организованная группа", поскольку ст. 35 УК РФ не содержит понятий "организованная преступная группа" и "ОПГ";

- на странице 190 в седьмом абзаце уточнить, что обстоятельства смягчающие наказание Шадриной И.И. установлены в соответствии с ч. 1, 2 ст. 61 УК РФ;

- на странице 191 в первом абзаце уточнить, что обстоятельства смягчающие наказание Тягунову С.В. установлены в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ;

- на странице 191 в восьмом абзаце уточнить, что обстоятельства смягчающие наказание Рябову И.В. установлены в соответствии с ч. 1, 2 ст. 61 УК РФ;

- на странице 191 в пятом абзаце заменить словосочетание "ч. 8 ст. 302 УК РФ" словосочетанием "ч. 8 ст. 302 УПК РФ".

Исправление технических ошибок и описок не влияет на объем предъявленного обвинения, квалификацию действий осужденных и выводы суда о виде и размере назначенного наказания.

Судом первой инстанции при постановлении приговора в соответствии с п. 10 ч. 1 ст. 299 УПК РФ, ст. 1064, 1080 ГК РФ разрешен гражданский иск потерпевшего ООО "ХКФ Банк". В приговоре указано, что исковые требования к подсудимым предъявлены на сумму 2188176 рублей, вместе с тем суд оставил без внимания, что в материалах уголовного дела содержится 2 исковых заявления потерпевшего ООО "ХКФ Банк" от 25 декабря 2015 года на сумму 2188176 рублей (т. 42 л.д. 208-215) и от 03 марта 2016 года на сумму 2173176 рублей (т. 43 л.д. 50-58). В судебном заседании суд не выяснил у представителя гражданского истца, какой из двух исков поддерживается и в каком размере. Суд определилразмеры взысканных денежных средств с учётом первоначальных исковых требований в сумме 2188176 рублей, хотя в исковом заявлении от 03 марта 2016 года сумма иска заявлена меньше 2173176 рублей. Из приведенных в приговоре выводов о размерах взыскания денежных средств невозможно определить, по каким кредитным договорам судом взысканы с осужденных солидарно денежные средства.

В счет возмещения причиненного преступлением имущественного вреда в пользу ООО "ХКФ Банк" взыскано:

- с Хохлова В.В. и Пономарева Д.А. солидарно 512784 рубля;

- с Хохлова В.В., Пономарева Д.А. и Шадриной И.И. солидарно 957778 рублей;

- с Хохлова В.В., Пономарева Д.А., Шадриной И.И. и Рябова И.В. солидарно 361721 рубль;

- с Хохлова В.В., Пономарева Д.А., Шадриной И.И., Рябова И.В. и Тягунова С.В. солидарно 131021 рубль;

- с Хохлова В.В., Пономарева Д.А., Рябова И.В. и Тягунова С.В. солидарно 92104 рубля.

- с Хохлова В.В., Пономарева Д.А., Шадриной И.И. и Тягунова С.В. солидарно 24610 рублей;

- с Хохлова В.В., Пономарева Д.А. и Рябова И.В. солидарно 68158 рублей.

В описательно-мотивировочной части приговора судом не приведены расчеты взыскания денежных средств, поэтому не представляется возможным проверить правильность и обоснованность взыскания сумм в счет возмещения материального ущерба потерпевшему.

Кроме этого суд указал, что из суммы иска необходимо вычесть 437635 рублей, добровольно выплаченных осужденной К.О.Ю., вместе с тем, в уголовном деле отсутствуют документы подтверждающие обоснованность вывода суда.

Пунктом 1 статьи 389.15 УПК РФ закреплено, что основаниями отмены или изменения судебного решения в апелляционном порядке является несоответствие выводов суда, изложенных в приговоре, фактическим обстоятельствам уголовного дела, установленным судом первой инстанции.

Пунктами 1,2 статьи 389.16 УПК РФ определено, что приговор признается не соответствующим фактическим обстоятельствам уголовного дела, установленным судом первой инстанции, если выводы суда не подтверждаются доказательствами, рассмотренными в судебном заседании; суд не учел обстоятельств, которые могли существенно повлиять на выводы суда.

При таких обстоятельствах вывод суда в части разрешения гражданского иска потерпевшего ООО "ХКФ Банк" нельзя признать соответствующим требованиям ч. 4 ст. 7 УПК РФ, обжалуемый приговор в этой части подлежит отмене. Доводы апелляционных жалоб и дополнений адвоката К.Т.В., Тягунова С.В. и Рябова И.В., о несогласии с гражданским иском подлежат удовлетворению.

Разрешение гражданского иска потерпевшего ООО "ХКФ Банк" требует отложение судебного разбирательства для уточнения суммы иска, а также запроса документов подтверждающих производство выплат осужденной К.О.Ю. по приговору Новотроицкого городского суда Оренбургской области от 09 октября 2015 года.

Частью 2 статьи 309 УПК РФ закреплено, что при необходимости произвести дополнительные расчеты, связанные с гражданским иском, требующие отложения судебного разбирательства, суд может признать за гражданским истцом право на удовлетворение гражданского иска и передать вопрос о размере возмещения гражданского иска для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

Судебная коллегия считает необходимым признать за гражданским истцом ООО "ХКФ Банк" право на удовлетворение гражданского иска и передать вопрос о размере возмещения гражданского иска для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

Обжалуемое осужденным Рябовым И.В. постановление Новотроицкого городского суда Оренбургской области от 21 марта 2016 года о выплате вознаграждения адвокату Е.Е.С. и взыскании с осужденного Рябова И.В. процессуальных издержек в размере 2254 рублей за оказание ему юридической помощи в судебном заседании по назначению соответствует нормам УПК РФ. Защитник адвокат Е.Е.С. осуществляла защиту Рябова И.В. по назначению суда. Судом в соответствии с Порядком расчета вознаграждения адвоката, участвующего в качестве защитника в уголовном судопроизводстве по назначению органов дознания, органов предварительного следствия или суда, в зависимости от сложности уголовного дела утвержденного Приказом Минюста РФ и Минфина РФ от 05 сентября 2012 г. N 174/122н обоснованно выплачено адвокату Е.Е.С. вознаграждение в размере 2254 рублей за 2 дня участия в судебных заседаниях и оказание Рябову И.В. юридической помощи. Довод Рябова И.В. о ненадлежащей защите адвокатом Е.Е.С. является несостоятельным и опровергается протоколом судебного заседания. Взыскание процессуальных издержек с осужденного Рябова И.В. произведено в соответствии со ст. 132 УПК РФ. Процессуальных нарушений судом не допущено. Оснований для удовлетворения доводов апелляционной жалобы Рябова И.В. в этой части не имеется.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 389.13, 389.15, 389.16, 389.20, 389.28 и 389.33 УПК РФ, судебная коллегия

ОПРЕДЕЛИЛА:

приговор Новотроицкого городского суда Оренбургской области от 21 марта 2016 года в отношении Хохлова В.В., Пономарева Д.А., Шадриной И.И., Рябова И.В. и Тягунова С.В. в части квалификации совершенных преступлений и назначенного наказания оставить без изменения.

В описательно-мотивировочной части приговора заменить словосочетания "организованная преступная группа" и "ОПГ" словосочетанием "организованная группа".

На странице 190 в седьмом абзаце уточнить, что обстоятельства смягчающие наказание Шадриной И.И. установлены в соответствии с ч. 1, 2 ст. 61 УК РФ.

На странице 191 в первом абзаце уточнить, что обстоятельства смягчающие наказание Тягунову С.В. установлены в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ.

На странице 191 в восьмом абзаце уточнить, что обстоятельства смягчающие наказание Рябову И.В. установлены в соответствии с ч. 1, 2 ст. 61 УК РФ.

На странице 191 в пятом абзаце словосочетание "ч. 8 ст. 302 УК РФ" заменить словосочетанием "ч. 8 ст. 302 УПК РФ".

Приговор Новотроицкого городского суда Оренбургской области от 21 марта 2016 года в части гражданского иска потерпевшего Общества с ограниченной ответственностью "Хоум Кредит энд Финанс Банк" - отменить.

Признать за истцом Обществом с ограниченной ответственностью "Хоум Кредит энд Финанс Банк" право на удовлетворение гражданского иска и передать вопрос о размере возмещения гражданского иска для рассмотрения в порядке гражданского производства.

Постановление Новотроицкого городского суда Оренбургской области от 21 марта 2016 года о выплате вознаграждения адвокату Е.Е.С. и взыскании с осужденного Рябова И.В. процессуальных издержек в размере 2254 рублей за оказание ему юридической помощи в судебном заседании по назначению, - оставить без изменения.

Апелляционные жалобы осужденных Тягунова С.В., Рябова И.В. адвоката К.Ь.А. в интересах Пономарева Д.А. удовлетворить частично.

Апелляционные жалобы и дополнения осужденных Хохлова В.В., Шадриной И.В., адвоката С.А.Г. в интересах Шадриной И.И., адвоката К.В.В. в интересах Хохлова В.В. - оставить без удовлетворения.

Апелляционное определение может быть обжаловано в вышестоящий суд в порядке, установленном главой 47.1 УПК РФ.

Председательствующий Л.И. Ширманова

Судьи В.Ю. Авдеев

С.Б. Баранов