Апелляционное определение Московского городского суда от 05 июля 2016 г. N 10-8320/16

Судебная коллегия по уголовным делам Московского городского суда в составе:

председательствующего судьи Борисовой Н.В.,

судей Королева А.В., Мишина В.Н.,

при секретаре судебного заседания Латышевой О.А.,

с участием:

прокурора апелляционного отдела уголовно-судебного управления прокуратуры города Москвы Ильина В.Е.,

осуждённых Борисова А.В., Борисова Е.В.,

адвоката Дутова И.С., представившего удостоверение и ордера,

рассмотрела в открытом судебном заседании апелляционную жалобу осужденного Борисова А.В. на приговор Басманного районного суда города Москвы от 22 декабря 2015 года, которым

Борисов ....,

осуждён по каждому из шести преступлений, предусмотренных ч.3 ст.160 УК РФ, к 3 годам лишения свободы; по каждому из пяти преступлений, предусмотренных ч.2 ст.159 УК РФ, к 2 годам 6 месяцам лишения свободы; по ч.4 ст.160 УК РФ к 4 годам лишения свободы; на основании ч.3 ст.69 УК РФ по совокупности совершенных преступлений, путём частичного сложения назначенных наказаний, окончательно ему назначено наказание в виде 08 лет лишения свободы с отбыванием в исправительной колонии общего режима.

Срок отбывания наказания Борисову А.В. исчислен с 22 декабря 2015 года.

Зачтено в срок отбытия наказания Борисову А.В. время содержания его под стражей в период с 03 марта 2014 года по 21 декабря 2015 года.

Мера пресечения Борисову А.В. в виде заключения под стражей до вступления приговора в законную силу оставлена без изменения.

Этим же приговором осуждён Борисов Евгений Викторович, в отношение которого судебное решение не обжалуется.

Разрешены, заявлены по делу гражданские иски, взыскано с Борисова А.В. в счёт возмещения имущественного ущерба

- в пользу ..... 75.040 рулей;

- в пользу .... 54.350 рублей;

- в пользу ООО СК "ВТБ Страхование" 901.513 рублей 16 копеек;

- в пользу ЗАО "СГ "УралСиб" 152.171 рубль 46 копеек;

- в пользу ОАО "СГ МСК" 867.131 рубль 86 копеек;

- в пользу ООО "СК "Согласие" 675.918 рублей 42 копейки;

- в пользу ОСАО "Ингосстрах" 555.778 рублей 40 копеек;

- в пользу ОАО "Альфа Страхование" 740.041 рубль 55 копеек;

- в пользу ОАО СК "Альянс" 1.547.931 рубль 67 копеек;

взыскано солидарно с Борисова А.В. и Борисова Е.В. в счёт возмещения имущественного ущерба

- в пользу ... 151.245 рублей 29 копеек;

- в пользу ..... 61.882 рубля 84 копейки.

Приговором разрешена судьба вещественных доказательств.

Заслушав доклад судьи Королева А.В., выслушав пояснения осуждённых Борисова А.В. и Борисова Е.В., адвоката Дутова И.С., поддержавших доводы апелляционной жалобы, мнение прокурора Ильина В.Е., полагавшего необходимым приговор суда оставить без изменения, а апелляционную жалобу осуждённого - без удовлетворения, судебная коллегия

установила:

Борисов А.В. признан виновным в присвоении, то есть хищении чужого имущества, вверенного виновному, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере (шесть преступлений).

Он же признан виновным в мошенничестве, то есть хищении чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, с причинением значительного ущерба гражданину (пять преступлений).

Также он признан виновным в присвоении, то есть хищении чужого имущества, вверенного виновному, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере.

Преступления совершены при обстоятельствах подробно изложенных в приговоре. В судебном заседании осуждённый Борисов А.В. виновным себя не признал.

В апелляционной жалобе и дополнениях к ней осужденный Борисов А.В., выражая несогласие с приговором суда, считает, что он является незаконным, необоснованным, немотивированным, несправедливым, вынесенным на основании несоответствия выводов суда, изложенных в приговоре, фактическим обстоятельствам уголовного дела. Отмечает, что в приговоре не указано, по каким основаниям при наличии противоречивых доказательств суд принял одни из этих доказательств и отверг другие. В обоснование доводов жалобы указывает, что из приговора усматривается причастность его и Борисова Е.В. только к пяти преступлениям, предусмотренным ч.2 ст.159 УК РФ, в связи с чем он не обоснованно признан виновным в совершении пяти преступлений, а Борисов Е.В. в совершении четырех преступлений, предусмотренных ч.2 ст.159 УК РФ. Указывает, что судом удовлетворены в отношении него четыре гражданских иска, без какого бы то было подтверждения. Ни один из потерпевших не подтвердил в суде показания, данные на предварительном следствии, не поддержал претензии к ним материального характера, а ...... указал на выплаты ему по страховым событиям ООО СК "ВТБ-Страхование" в отношении его имущества, застрахованного при посредничестве ООО "Бест Брокер". Выражает сомнения, относительно инкриминируемого ему хищения имущества путем обмана с 12.08.2011 года более чем пять лет назад. При обстоятельствах, что страховщик подписал акты о проделанной работе без всяких нареканий, все договора по актам считаются заключенными надлежащим образом и действующими, и с момента подписания актов страховщиком ответственность по договорам, заключенным при посредничестве ООО "Бест Брокер", наступает между страхователем и страховщиком у страховщика, что подтверждают выплаты, сделанные последним. Относительно инкриминируемых ему и Борисову Е.В. преступлений по ст.160 УК РФ в приговоре не указана ни одна дата подачи заявлений представителями потерпевших страховых компаний, суммы ущербов указаны с учетом комиссионных вознаграждений, причитающихся ООО "Бест Брокер". Обращает внимание на то, что в материалах уголовного дела отсутствуют уведомления о расторжении агентского договора от компаний ЗАО "Стандарт-Резерв", ЗАО СГ "Уралсиб", ОАО "СК Росно", ООО "СК Цюрих", ОСАО "Ингосстрах" и возврате причитающихся страховщику страховых премий, что не указывает на наличие материальных претензий от данных страховщиков к компании ООО "Бест Брокер", что и не подтвердили представители страховщиков в суде. Указывает, что на момент рассмотрения дела в суде уже прошло более 3 лет для предъявления исков к компании "Бест Брокер", и тем более к нему. Отмечает, что не установлено место совершения преступления, период совершения преступления на момент его завершения, в приговоре указаны разные суммы ущерба в отношении ЗАО "Уралсиб", так же как и по всем остальным компаниям. Относительно инкриминируемых ему преступлений, предусмотренных ч.2 ст.159 УК РФ, осужденный отмечает, что не получили должной оценки показания ..... в ходе следствия и в суде об отсутствии материальных и моральных претензий к нему и Борисову Е.В., в связи с выплатой страхового возмещения. Не получили должной оценки показания ..... на следствии и в суде, а также подтверждение последней причинения ей или её имуществу ущерба. Не получили должной оценки показания ..... в ходе следствия и в суде, а также факт отсутствия причинения имущественного или другого рода ущерба последним. Полагает, что должной оценки не получили обстоятельства, представленные Борисовым Е.В. в суде, прямо указывающие на отсутствие события преступления и причинения ущерба по эпизоду с ...., которая в суд не явилась, её показания незаконно были оглашены в судебном заседании. Осужденный указывает, что показания свидетелей опровергаются представленными материалами дела, оглашены без согласия стороны защиты; почерковедческие экспертизы были произведены с нарушением его прав. Относительно инкриминируемых ему преступлений, предусмотренных ч.3 ст.160, ч.4 ст.160 УК РФ, осужденный отмечает, что отсутствует факт наличия события преступления, поскольку все взаимоотношения между юридическими лицами, заключившими договор, находятся в гражданско-правовой плоскости, а представленные им отчеты о передаче денежных средств .... полностью опровергают его или Борисова Е.В. причастность к данным преступлениям. Кроме того, уголовное дело по данным преступлениям возбуждено в нарушение требований ст. ст. 20, 144 УПК РФ; на момент возбуждения уголовных дел по ст.160 УК РФ истёк срок для предъявления исковых требований; судом не даны ответы на первые четыре пункта ч.1 ст.299 УПК РФ. Также осужденный ссылается на нарушения уголовно-процессуального закона и его прав, допущенные в ходе следствия, в ходе проведения судом предварительного слушания, в ходе судебного заседания, а именно: нарушение прокурором срока рассмотрения поступившего уголовного дела, не рассмотрение ходатайств, проведение предварительного слушания в отсутствие адвоката, отказ в исследовании вещественных доказательств, нарушение прав стороны защиты, отсутствие принципа состязательности, оглашение показаний вопреки требованиям закона. В описательно-мотивировочной части приговора отсутствует формулировка обвинения по ч.3 ст.160 УК РФ в отношении ОСАО "Ингосстрах", а также оценка доказательств, оправдывающих его и Борисова Е.В. в совершении инкриминируемых преступлений; обоснованное решение по гражданским искам. Осужденный считает, что судом несправедливо было установлено, что он и Борисов Е.В. похитили путем обмана денежные средства указанных граждан, которые им не принадлежали на момент, когда с ним были заключены договоры страхования, и в то же время эти же денежные средства он присвоил и растратил, только уже эти денежные средства принадлежат ООО СК "ВТБ Страхование". С учетом изложенного осужденный просит приговор суда отменить и вынести в отношении него оправдательный приговор в связи с отсутствием событий преступлений по ч.2 ст.159 УК РФ и в связи с отсутствием в его действиях состава преступления по обвинению, предусмотренному ч.3, ч.4 ст.160 УК РФ, и прекратить в отношении него уголовное преследование.

В судебном заседании апелляционной инстанции осужденные Борисов А.В. и Борисов Е.В., адвокат Дутов И.С., доводы апелляционной жалобы поддержали, просили приговор отменить.

Прокурор Ильин В.Е., находя приговор законным и обоснованным, просил апелляционную жалобу оставить без удовлетворения.

Проверив материалы уголовного дела, выслушав участников процесса, обсудив доводы апелляционной жалобы, судебная коллегия не находит оснований для отмены или изменения приговора суда, считая его законным, обоснованным и справедливым.

Вопреки доводам осужденного Борисова А.В. и его защитника о невиновности в совершении инкриминируемых Борисову А.В. преступлений, а также его позиции, который не признал свою вину, судебная коллегия пришла к выводу, что вина осужденного нашла своё подтверждение в ходе судебного разбирательства и подтверждается совокупностью доказательств, непосредственно исследованных в ходе судебного разбирательства, и подробно изложенных в приговоре.

Вина Борисова А.В. в совершении инкриминированных ему преступлений подтверждается совокупностью собранных в период предварительного расследования и исследованных в ходе судебного заседания относимых, допустимых и достоверных доказательств.

Так, в обоснование вывода о виновности Борисова А.В. приведены:

- показания свидетеля ...., согласно которым, в 2007 году Борисов А.В. предложил ему участвовать в создании компании страхового брокера, предоставил бизнес-план и предложил инвестировать в компанию 50.000 долларов США. Он согласился на данное предложение. По достигнутому между ним и Борисовым А.В. устному соглашению, примерно в декабре 2007 года, он передал Борисову А.В. 50.000 долларов США для того, чтобы Борисов А.В. внёс их в качестве 50% уставного капитала специально создаваемого нового юридического лица, соучредителем которого в размере 50% стала супруга .... Так же соучредителем ООО "Бест Брокер" стал сам Борисов А.В. и .... Борисов А.В. был назначен генеральным директором ООО "Бест Брокер" и полностью самостоятельно руководил деятельностью компании. Ни он, ни его супруга, никоим образом не вмешивались в деятельность ООО "Бест Брокер" и ничего о коммерческой деятельности ООО "Бест Брокер" не знали. С начала 2010 года в связи с наступлением у различных его знакомых страховых случаев по страховым полисам, оформленным через ООО "Бест Брокер", он потребовал у Борисова А.В. объяснений, после чего Борисов А.В. стал скрываться. Он также страховал машины у Борисова А.В. в компаниях ОАО СК "Согласие" и ООО СК "ИННОГАРАНТ", передавал им денежные средства в качестве страховых премий, а в замен получал страховые полисы. По обоим этим полисам в связи с наступлением страховых случаев он (.....) обращался в ООО СК "ИННОГАРАНТ" и ОАО СК "Согласие", где ему пояснили, что данные полисы недействительные, так как ООО "Бест Брокер" не оплатило соответствующие суммы страховых премий по данным страховым полисам;

- показания свидетеля ...., из которых следует, что о Борисове А.В. она узнала со слов супруга ....., так как он страховал их автомашины. Её муж .... принял предложение Борисова А.В. по организации совместного бизнеса, в котором она выступила соучредителем ООО "Бест Брокер" с долей в 50%. Она и .... передали, примерно, в декабре 2007 года Борисову А.В. 50.000 долларов США для внесения в уставной капитал ООО "Бест Брокер". Так же соучредителями ООО "Бест Брокер" стали сам Борисов А.В. и ....., с которым она лично не общалась. Борисов А.В. был назначен генеральным директором ООО "Бест Брокер" и полностью самостоятельно руководил деятельностью компании. Ни она, ни ее супруг ..... никоим образом не вмешивались в деятельность ООО "Бест Брокер" и ничего о коммерческой деятельности ООО "Бест Брокер" не знали. С начала 2010 года, в связи с наступлением у различных ее знакомых страховых случаев по страховым полисам, оформленным через ООО "Бест Брокер", она совместно с ... потребовали у Борисова А.В. объяснений, после чего Борисов А.В. стал от них скрываться;

- показания свидетеля ..... в которых указано, что Борисов А.В. предложил ему поучаствовать в создании ООО "Бест Брокер" путём финансовых вложений в уставной капитан ООО "Бест Брокер". Борисов А.В. объяснил ему, что ООО "Бест Брокер" будет являться страховым брокером. При этом Борисов А.В. сообщил ему, что 10 процентов прибыли от деятельности ООО "Бест Брокер" будет причитаться ему. Примерно в 2007 году, он передал Борисову А.В. 10.000 долларов США для того, чтобы тот внёс их в качестве части уставного капитала. Борисов А.В. был назначен генеральным директором ООО "Бест Брокер" и полностью самостоятельно руководил деятельностью компании. Он ни разу не вмешивался в деятельность ООО "Бест Брокер" и ничего о коммерческой деятельности ООО "Бест Брокер" ему было неизвестно. Какое-то время, не получая прибыли от деятельности ООО "Бест Брокер", он потребовал от Борисова А.В. вернуть хотя бы вложенные им деньги в размере 10.000 долларов США. Борисов А.В. обещал вернуть его вложения. Однако через какое-то время Борисов А.В. стал говорить о том, что денег у него нет, но потом, примерно в 2013 году, Борисов А.В. вернул ему вложенные денежные средства;

- показания свидетеля ..... о том, что он знает братьев Борисовых, которые страховали его транспортные средства. В 2009 году Борисов А.В. предложил ему поучаствовать в создании компании страхового брокера, предоставил бизнес-план, предложил инвестировать в компанию 50.000 долларов США, с его слов этот бизнес очень прибыльный, и возврат денег произойдет уже через год, и дальше компания будет приносить прибыль. Он от этого предложения отказался, но данное предложение было принято ...., с которым Борисов А.В. также общался. В конце 2009 года .... обратился к нему с просьбой помочь прояснить ситуацию с ООО "Бест Брокер". Он подготовил требование от лица учредителя к генеральному директору ООО "Бест Брокер" предоставить бухгалтерские документы и выписки по счетам общества, а также требование провести аудит общества. Данное письмо было отправлено от имени супруги ... - ...., так как именно она является соучредителем ООО "Бест Брокер". Данное письмо было отправлено по месту регистрации Борисова А.В. и Борисова Е.В., письмо дошло, о чем поступило почтовое уведомление, но никакого ответа они не получили. В дальнейшем от ....., а так же других бывших сотрудников ООО "Антанта-Капитал", с которыми он поддерживает отношения, он узнал о том, что у них возникли проблемы с оформленными полисами страхования;

- показания свидетеля .... из которых следует, что Борисов А.В. являлся генеральным директором ООО "Бест Брокер", а Борисов Е.В. являлся сотрудником ООО "Бест Брокер". Фактически Борисов Е.В. являлся правой рукой генерального директора ООО "Бест Брокер" Борисова А.В. В ООО "Бест Брокер" он работал примерно с марта или апреля 2008 года по май 2009 года в должности курьера, в его обязанности входило курьерская доставка оформленных страховых договоров (полисов). Возможно, он несколько раз по доверенности, выданной ему генеральным директором ООО "Бест Брокер" Борисовым А.В., получал в страховых компаниях бланки строгой отчетности для ООО "Бест Брокер". Денежные средства за реализованные страховые полисы перечислялись по безналичному расчету, так как это были отношения между двумя юридическими лицами;

- показания свидетеля ... согласно которым, в период с 07.07.2008 г. по 22.12.2009 г. она работала в ООО "Бест Брокер" в должности руководителя отдела учета БСО. В её должностные обязанности входило формирование отчетов по сдаче БСО в страховые компании, архивирование агентских отчетов в папки, а также учет бланков строгой отчетности. Уволилась она 22 декабря 2009 года по собственному желанию, так как генеральный директор ООО "Бест Брокер" Борисов А.В. постоянно задерживал выплату заработной платы. Кассы в ООО "Бест Брокер" не было. У неё денежных средств не было, она занималась только страховыми полисами. Менеджеры, которые работали в ООО "Бест Брокер", приносили ей сами оформленные страховые полисы для оформления отчетов, денежные средства ей не сдавали. Далее она оформляла отчеты, в которых указывала оформленные страховые полисы и отчеты она отправляла в страховые компании по электронной почте. Её работу в ООО "Бест Брокер" контролировал генеральный директор Борисов А.В. Полисы не всегда выдавались под роспись сотрудника ООО "Бест Брокер". За период её работы проводилась инвентаризация один-два раза. Полисы и отчеты вместе с реестром полисов она сдавала Борисову А.В. или курьеру для сдачи в страховые компании. На отчете, который отвозился в страховую компанию нарочно, ставилась подпись генерального директора ООО "Бест Брокер" Борисова А.В., а далее возвращался с отметкой страховой компании;

- показания свидетеля ..... о том, что она работала в ООО "Бест Брокер" в должности андеррайтера, однако официально трудовые отношения оформлены не были. В её должностные обязанности входило согласования катировок (расчетов) Борисова А.В., очень редко Борисова Е.В. Борисов А.В. звонил ей по телефону, просил сделать катировки (расчеты) на какую-то определенную автомашину, далее она согласовывала сумму со страховыми компаниями. Когда Борисов А.В. в очередной раз задержал заработную плату на 2 недели, она просто не вышла на работу в ООО "Бест Брокер". На его телефонные звонки и обещания по телефону она не реагировала, так как уже не верила словам Борисова А.В. Более с Борисовым А.В. она не виделась и не общалась;

- показания представителя потерпевшего ОАО "СГ МСК" ....., в которых указано, что 08 июля 2008 года Страховое ЗАО "Стандарт-Резерв" в лице первого заместителя генерального директора ....., правопреемником которого в настоящее время является ОАО "СГ "МСК", заключило с ООО "Бест Брокер" в лице генерального директора Борисова А.В. агентский договор N БР 565/08-215, по которому ООО "Бест Брокер" от имени и по поручению Страхового ЗАО "Стандарт-Резерв" вправе заключать договоры страхования и получать по ним страховые премии и передавать отчеты по заключенным договорам не реже 1 раза в неделю, а также перечислять денежные средства на расчетный счет или сдавать их в кассу, в срок не позднее двух рабочих дней с даты предоставления отчетов ООО "Бест Брокер". В период времени с 08.07.2008 г. по 31.03.2009 г. генеральным директором ООО "Бест Брокер" Борисовым А.В. в ОАО "СГ "МСК" были предоставлены акты выполненных работ (отчеты о поступивших премиях по заключенным договорам страхования), всего 14 актов, согласно которым сотрудниками ООО "Бест Брокер" по полученным страховым полисам были заключены договоры страхования и получены страховые премии на общую сумму 867.131 рубль 86 копеек. В кассу и на расчетный счёт ОАО "СГ "МСК" указанная сумма не поступила. 03 апреля 2009 года в адрес ООО "Бест Брокер" было направлено письменное уведомление (исх. общ/09-967) о расторжении договора N БР 565/08-215 от 08 июля 2008 года;

- показания представителя потерпевшего ОСАО "Ингосстрах" ....., из которых следует, что 01 июля 2008 года между ОСАО "Ингосстрах" и ООО "Бест Брокер" был заключен агентский договор N .... на оказание услуг по заключению договоров страхования автотранспортных рисков агентом, по которому ООО "Бест Брокер" за установленное договором вознаграждение обязуется совершать от имени ОСАО "Ингосстрах" действия по заключению договоров страхования автотранспортных рисков. От имени ООО "Бест Брокер" агентский договор подписал генеральный директор Борисов А.В. В ходе совместной деятельности, согласно журналу учета бланков строгой отчетности, представителем ООО "Бест Брокер" ...... на основании доверенности, выданной генеральным директором ООО "Бест Брокер" Борисовым А.В., были получены в ОСАО "Ингосстрах" бланки строгой отчетности. Всего ООО "Бест Брокер" заключено 19 договоров страхования (КАСКО - 11, ОСАГО - 7, имущество - 1), и получено от страхователей страховых премий на общую сумму 610.678 рублей 40 копеек. В соответствии с агентским договором оплата услуг ООО "Бест Брокер" осуществляется путем выплаты им вознаграждения либо путем удержания ООО "Бест Брокер" вознаграждения. Согласно агентскому договору комиссионное вознаграждение ООО "Бест Брокер" составляет 109.262 рубля 56 копеек. За период с 2008 года по 2009 год в ОСАО "Ингосстрах" по заключенным сотрудниками ООО "Бест Брокер" страховым полисам обращались 7 страхователей с целью получения выплат по страховым случаям. Данные выплаты на сумму 310.618 рублей 76 копеек были произведены ОСАО "Ингосстрах", так как страхователи при обращении предоставляли оригиналы бланков и квитанций об оплате страховых премий. Действие агентского договора N .... от 01.07.2008 г. с ООО "Бест Брокер" продлено не было. Денежные средства в кассу ОСАО "Ингосстрах" до настоящего времени не поступили;

- показания представителя потерпевшего ЗАО "СГ "УралСиб" ...., согласно которым, 23.03.2009 г. ЗАО "Страховая группа "УралСиб" заключило с ООО "Бест Брокер" в лице генерального директора Борисова А.В. агентский договор N ... на оказание услуг по заключению договоров страхования автотранспортных рисков агентом, по которому ООО "Бест Брокер" за установленное настоящим договором вознаграждение обязуется совершать от имени ЗАО "Страховая группа "УралСиб" действия по заключению договоров страхования автотранспортных рисков. Согласно сложившейся практике, ООО "Бест Брокер" должен был перечислять денежные средства (страховые премии) за вычетом агентского вознаграждения, принятые от клиентов страховые премии (взносы) по заключенным договорам страхования, в ЗАО "Страховая группа "УралСиб" в течение 5 рабочих дней с момента получения Агентом страховой премии (взноса). В ходе совместной деятельности, согласно требованию-накладной N ..... от 26.03.2009 г. представителем ООО "Бест Брокер" - ...., на основании доверенности N .... от 25.03.2009 г., выданной генеральным директором ООО "Бест Брокер" Борисовым А.В., были получены в ЗАО "СГ "УралСиб" бланки строгой отчетности, а также было заключено 4 договора страхования КАСКО и получено от страхователей страховых премий на общую сумму 190.214 рублей 33 копейки. Однако ООО "Бест Брокер" перечислило только 35.337 рублей 40 копеек. Оставшаяся сумма в размере 116.834 рублей 06 копеек в ЗАО "СГ "УралСиб" в установленный договором 5-дневный срок перечислена не была;

- показания представителя потерпевшего ООО "СК "Согласие" ...., из которых следует, что 17 июля 2008 года ООО "СК "Согласие" в лице начальника отдела по организации каналов продаж .... заключило с ООО "Бест Брокер" в лице генерального директора Борисова А.В. агентский договор N ..... об организации агентских услуг по заключению договоров страхования, в соответствии с которым ООО "Бест Брокер" были приняты на себя ряд обязательств по оказанию услуг страхования. 01.07.2009 г. ООО "СК "Согласие" пролонгировало вышеуказанный договор и заключило с ООО "Бест Брокер" в лице генерального директора Борисова А.В. агентский договор N .... В ходе совместной деятельности, согласно актов приемки-передачи бланков страховых полисов и специальных знаков государственного образца, указанные бланки были получены ...., действующих на основании доверенности от ООО "Бест Брокер". В период времени с 01.05. по 3011.2009 г. генеральным директором ООО "Бест Брокер" Борисовым А.В. в ООО "СК "Согласие" были предоставлены акты сдачи-приемки оказанных услуг в количестве 19 актов, согласно которым сотрудниками ООО "Бест Брокер" по полученным страховым полисам были заключены договоры страхования, по которым были получены страховые премии на общую сумму 675.918 рублей 42 копейки. На расчетный счет ООО "СК "Согласие" указанная сумма по состоянию на 18.12.2012 г. не поступила. 19.11.2009 г. генеральный директор ООО "Бест Брокер" Борисов А.В. лично был уведомлен об образовании дебиторской задолженности перед ООО "СК "Согласие" в размере 478.468 рублей 66 копеек, о чем имеется его личная запись в уведомлении. Согласно справке из бухгалтерии ООО "СК "Согласие" дебиторская задолженность ООО "Бест Брокер" перед ООО "СК "Согласие" по агентскому договору составляет 766.785 рублей 29 копеек, в кассу и на расчетные счет ООО "СК "Согласие" страховые премии по указанным актам выполненных работ от ООО "Бест Брокер" не поступали;

- показания представителя потерпевшего ОАО "АльфаСтрахование" ...., в которых указано, что 16 июня 2008 года ОАО "АльфаСтрахование" в лице заместителя директора МРЦ по розничному бизнесу .... заключило с ООО "Бест Брокер" в лице генерального директора Борисова А.В. агентский договор N .... по которому ООО "Бест Брокер" обязуется совершать от имени и по поручению ОАО "Альфа Страхование" юридические и иные действия, связанные с поиском юридических и физических лиц, заинтересованных в заключение договоров страхования, в том числе перечислять страховые премии клиентами в безналичной форме на расчетный счет ООО "АльфаСтрахование" или ООО "Бест Брокер" или наличными платежами в их кассу. В период времени с 16.06.2008 г. по настоящее время генеральным директором ООО "Бест Брокер" Борисовым А.В. в ОАО "АльфаСтрахование" были предоставлены 12 отчетов-актов (выполненных работ), а также 8 отчетов агента, согласно которым сотрудниками ООО "Бест Брокер" по полученным страховым полисам были заключены договоры страхования, по которым были получены страховые премии на общую сумму 1.059.106 рублей 56 копеек, из которых ООО "Бест Брокер" перечислило в счёт погашения долга в ОАО "АльфаСтрахование" денежные средства в сумме 319.065 рублей 01 копейку, таким образом ООО "Бест Брокер" были получены страховые премии на общую сумму 740.041 рубль 55 копеек. В кассу и на расчетный счёт ОАО "АльфаСтрахование" денежные средства в сумме 740.041 рубль 55 копеек не поступили. В 2010 году в адрес ООО "Бест Брокер" было направлено письменное уведомление о расторжении договора N .... от 16.06.2008 г.;

- показания представителя потерпевшего ОАО СК "Альянс" .... из которых следует, что 11.11.2009 г. ОАО "СК "РОСНО" в лице начальника Управления финансового взаимодействия с агентской сетью и контроля Ощепкова А.А. и ООО "Бест Брокер" в лице генерального директора Борисова А.В. заключен агентский договор N ..., в соответствии с которым ООО "Бест Брокер" приняло на себя обязанности, в том числе взимание с клиентов страховой премии; своевременное перечисление страховых премий на расчетный счет ОАО "СК "РОСНО". Оплата заключенных договоров должна была производиться по безналичному расчету в соответствии с актами выполненных работ в установленный агентским договором срок (не позднее 5 числа месяца следующего за отчетным месяцем). В период времени с 11.03.2009 г. генеральным директором ООО "Бест Брокер" Борисовым А.В. в ОАО "СК "РОСНО" был предоставлен 51 отчет об оказанных услугах, согласно которым сотрудниками ООО "Бест Брокер" по полученным страховым полисам были заключены договоры страхования, по которым были получены страховые премии на общую сумму 1.547.931 рубль 67 копеек. На расчетный счет ОАО СК "Альянс" указанная сумма, а также в кассу ОАО СК "Альянс" не поступила. На основании приказа N .... от 14.12.2011 г. ОАО "РОСНО" переименовано в ОАО СК "Альянс";

- показания представителя потерпевшего ООО СК "ВТБ Страхование" ....., согласно которым 21 сентября 2009 года между ООО СК "ВТБ Страхование" и ООО "Бест Брокер" заключен агентский договор N ...., по которому ООО "Бест Брокер" обязалось совершать от имени и за счет ООО СК "ВТБ Страхование" действия по привлечению юридических и физических лиц к заключению договоров добровольного и обязательного страхования, а также перечислять полученные от страхователей страховые премии. На основании доверенности N ....от 15.05.2009 г., выданной ООО "Бест Брокер" в лице генерального директора Борисова А.В. ....., последняя получила от ООО СК "ВТБ Страхование" по актам приема-передачи бланки строгой отчетности (БСО), 07 и 30.10.2009 г. Бланки полисов КАСКО - 50 шт.; ОСАГО - 80 шт.; квитанции А7 - 100 шт.; пластиковые карты "Премиум" - 30 шт.; пластиковые карты "Классик" - 10 шт.; пластиковые карты "Авто" - 10 шт.;30.10.2009 г.: квитанция А7 - 30 шт. За весь период работы с момента заключения агентского договора в ООО СК "ВТБ Страхование" были предоставлены акты выполненных работ: ....Согласно актам выполненных работ ООО "Бест Брокер" получили страховую премию по договорам страхования на общую сумму 947.170 рублей 96 копеек. Однако, согласно расширенной справке (ведомости) ООО СК "ВТБ Страхование", сотрудниками ООО "Бест Брокер" по полученным страховым полисам были заключены договоры страхования, по которым были получены страховые премии на общую сумму 1.199.041 рубль 32 копейки. В кассу и на расчетный счет ООО СК "ВТБ Страхование" денежные средства в сумме 1.199.041 рубль 32 копейки не поступали. 04.03.2010 г. в адрес ООО "Бест Брокер" было направлено письменное уведомление о расторжении договора N .... от 21.09.2009 г., о чем имеется отметка о получении помощником руководителя ООО "Бест Брокер" ..... от 09.03.2010 г. Кроме того, 18.12.2009 г. ООО "Бест Брокер" в лице генерального директора Борисова А.В. направляло в адрес ООО СК "ВТБ Страхование" гарантийное письмо о производстве оплат по актам. Также 31.05.2010 г. ООО "Бест Брокер" в лице генерального директора Борисова А.В. направляло в адрес ООО СК "ВТБ Страхование" обращение с просьбой не обращаться в суд с исковым заявлением, а вопрос о задолженности решить в досудебном порядке;

- показания свидетеля .... о том, что в начале декабря 2009 года от ООО "Бест Брокер" поступило гарантийное письмо о погашении имеющейся дебеторской задолженности до 27 декабря 2009 года. Однако данные обязательства не исполнены и по настоящее время. После этого руководителем было принято решение о расторжении агентского договора. В марте 2010 года он прибыл в офис ООО "Бест Брокер" и передал уведомление о расторжении договора и сдачи бланков строгой отчетности девушке, которая указала, что она является помощником руководителя, она приняла данное уведомление и о получении поставила свою подпись. Кроме того, в 2011 году к ним в офис, возможно, приезжали курьеры и привозили бланки и отчеты по ним. Они провели сверки и составили акт;

- показания свидетеля .... из которых следует, что с 07 сентября 2009 года по 30 сентября 2010 года она работала в ООО "Бест Брокер" в должности руководителя регионального развития. С 07 сентября 2009 года до, примерно, марта 2010 года она ездила в командировки по регионам и набирала людей, обучала их, занималась контролем работающих сотрудников, а также искала помещения для открытия новых офисов и развития ООО "Бест Брокер". После марта 2010 года она занималась административной работой, набирала курьеров для работы, делала реестры на документы, искала помещения, также позже она стала делать расчеты по полисам страхования. В её период работы кассы не было. В ООО "Бест Брокер" не было стационарной продажи страховых полисов. Борисов А.В. и Борисов Е.В. всегда лично выезжали к клиентам и всегда лично оформляли полисы, получали денежные средства. Они всегда самостоятельно получали денежные средства и самостоятельно распоряжались деньгами. Из сотрудников никто не оформлял страховые полисы, так как они были не обучены. Курьеры отвозили оформленные комплекты документов в страховые компании. Бухгалтера ООО "Бест Брокер" она никогда не видела, но знает, что это была девушка, которая работала на дому и раз в месяц сдавала отчет. В декабре 2009 - январе 2010 годов в ООО "Бест Брокер" приходили из службы безопасности "ВТБ Страхование" и говорили, что генеральный директор Борисов А.В. не оплатил деньги. Через некоторое время Борисов А.В. на общем собрании объявил, что все денежные средства - долги он погасил, и чтобы они продолжали работать и не переживали. В период её работы оформлялись страховые полисы, привозились в офис. Денег никто никому не отдавал. Эти полисы хранились у Борисова А.В. Когда делался отчет перед страховой компанией, то полисы передавались в страховые компании. Некоторое время она стала заполнять отчеты, которые подписывал Борисов А.В. Она знает, что курьеры и агенты не получали деньги за заключенные полисы, так как Борисов А.В. им не доверял. Все агенты и курьеры работали неофициально, трудовых договоров ни у кого не было. Все денежные средства были только у Борисова А.В.. Она лично делала отчеты по тем документам, которые ей предоставлял Борисов А.В. В уведомлении СК "ВТБ Страхование" о расторжении агентского договора с ООО "Бест Брокер" имеется отметка "Получено ..... помощник руководителя 09.03.2010 и подпись", стоит её подпись. Она не помнит, чтобы она получала данное уведомление, хотя текст данного уведомления ей знаком. Не помнит, кому она сообщила о данном уведомлении, но точно может сказать, что если она что-то подписала, то Борисов А.В. был точно в курсе данной информации. Так как он лично контролировал её действия по работе, а она является ответственным работником. ООО "Бест Брокер" являлась маленькой фирмой, канцелярии у них не было, поэтому уведомление она нигде не регистрировала, а вручила Борисову А.В. лично;

- показания потерпевшей ....., согласно которым с Борисовыми она познакомилась в 2007 году. На сайте компании ..... компания ОСАО "Ингосстрах" заявлена как партнер, от имени которого представители компании ООО "Бест Брокер" (Борисов ... и Борисов ....) имеют право заключать договоры. 03 сентября 2010 года она застраховала принадлежащий ей автомобиль марки "Suzuki Grand Vitara", г.н.з. .... в ОСАО "Ингосстрах". Для этого она оформила страховой полис через компанию ООО "Бест Брокер" в лице Борисова Е.В., который выписал ей полис страхования N .... от 03.09.2010 г., а также оформил квитанцию серии ....от 03.09.2010 г. и принял от нее денежные средства (страховую премию) в размере 24.761 рубль 00 копеек. Примерно в ноябре 2010 года произошел страховой случай, в связи с повреждением автомобиля. Она обратилась в компанию "Ингосстрах" с просьбой зарегистрировать страховой случай и произвести возмещение причиненного ущерба. Однако в страховой компании ей отказали. По сообщению сотрудника службы безопасности "Ингосстрах" бланки полиса ... и квитанция .... выдавались с начала 2010 года страховому брокеру ООО "Грандис", а в апреле 2010 года заявлены последним, как утраченные. В течение последующих двух месяцев на все её вопросы, почему её оплаченный полис до сих пор не числится в базе данных "Ингосстрах" Борисовы Александр и Евгений отвечали, что за разъяснениями надо обращаться в "Ингосстрах", а их по этому вопросу не беспокоить. На просьбу вернуть денежные средства ответили отказом. После того как она сообщила им, что бланк числится как утраченный, они вообще перестали брать трубку. Второй страховой взнос она не оплачивала, так как к моменту оплаты второго взноса она узнала, что её страховой полис недействительный. При этом она хотела оплатить данный взнос в страховую компанию, однако страховая компания отказала ей в приеме платежа, так как её страховой полис не действителен. Таким образом, в результате действий ООО "Бест Брокер", Борисова А.В. и Борисова Е.В. ей причинен значительный ущерб, так как они обманули её и Борисов Евгений при этом, не имел право заключать страховой полис ОСАО "Ингосстрах";

- показания потерпевшего ......, в которых указано, что в августе 2010 года с целью застраховать свой автомобиль он обратился за помощью к Борисову Е.В., который приехал к нему домой, осмотрел его автомобиль, Борисов Е.В. предложил приобрести полис страхования ООО СК "ВТБ Страхование" и рассчитал стоимость приобретения страхового полиса. Он решил приобрести полис, для этого они с Борисовым Е.В. встретились в ресторане "Тануки", расположенном по адресу: г.Москва, Щелковское шоссе, д. 33, 15 сентября 2010 года. Борисов Е.В. приехал на встречу со своим братом Борисовым А.В., где, разъяснив ему, что все их действия являются законными и в случае наступления страхового случая, ему возместят убытки. В подтверждение своих слов Борисов А.В. и Борисов Е.В. продемонстрировали ему оригинал страхового полиса ООО "СК ВТБ Страхование", который собирались ему реализовать. Он согласился на их предложение, после чего Борисов Е.В. при нём собственноручно заполнил бланк страхового полиса КАСКО N ... (ООО СК "ВТБ Страхование") и квитанции о (серия .....) о приёме у него в оплату за приобретение указанного страхового полиса денежных средств в сумме 66.884 рубля, он передал Борисову Е.В. денежные средства и получил квитанцию. Борисов А.В. наблюдал за тем, как Борисов Е.В. заполнял страховой полис и квитанцию об оплате и никак не возражал против того, что Борисов Е.В. указал его в качестве представителя страховщика и расписался от его имени. 19 ноября 2010 года у него произошел страховой случай, а именно ДТП. Сначала он позвонил Борисову Е.В., сообщил ему о ДТП и спросил, что делать. Борисов Е.В. сказал, чтобы он оформлял необходимые документы. Получив 15 декабря 2010 года в ГИБДД справку о ДТП и определение об отказе в возбуждении дела об административном правонарушении, он опять позвонил Борисову Е.В., который пояснил, что ему необходимо выдать Борисову Е.В. доверенность, чтобы тот действовал как представитель в страховой компании для получения возмещения. 16 или 17 декабря 2010 года он вместе с Борисовым Е.В. приехали в страховую компанию, Борисов Е.В. взял у него копию его паспорта и ПТС, и сам один пошёл в страховую компанию для того, чтобы от его имени, выступая в качестве его представителя, написать заявление о наступлении страхового случая и согласовать дату, когда к нему приедет эксперт для того, чтобы осмотреть автомашину и оценить причиненный ущерб. Через некоторое время Борисов Е.В. вернулся и сообщил ему, что он написал заявление, и что в определенную дату к нему приедет эксперт. В назначенную дату он ожидал эксперта, но к нему никто не приехал, тогда он несколько раз звонил Борисову Е.В., но тот по различным причинам говорил, что эксперт не приедет. После Нового года он с целью проверить слова Борисовых поехал в офис ООО СК "ВТБ Страхование", чтобы разобраться в ситуации. Однако разобраться самостоятельно с первого раза ему не удалось, в страховой компании ему ничего не пояснили, разъяснили только, что в страховой компании имеется сведения о реализации ему страхового полиса, но этот страховой полис недействителен, так как денежные средства за его реализацию в страховую компанию не поступили. Так и не добившись от Борисовых ничего конкретного, он вновь поехал в офис страховой компании, где уже в результате длительного общения с различными сотрудниками страховой компании он уяснил, что Борисов Е.В. никакого заявления о наступлении у него страхового случая не писал, и что никакой эксперт к нему приезжать не должен был, то есть Борисов Е.В. и Борисов А.В. все это время его обманывали. В этот раз он написал заявление о наступлении у него страхового случая, дал объяснения сотруднику безопасности страховой компании о том, каким образом и у кого он приобретал страховой полис и согласовал, когда именно к нему приедет эксперт для осмотра автомобиля и оценки причиненного ущерба. В этот раз в назначенный день эксперт к нему приехал, осмотрел автомобиль, сделал фотографии и уехал. Примерно через месяц к нему по почте пришло письмо из страховой компании, в котором было отказано в удовлетворении заявления о возмещении причиненного вреда в связи с тем, что в страховую компанию не поступили денежные средства от реализации ему страхового полиса. При этом Борисовы продолжали его убеждать в том, что деньги в страховую компанию перечислялись, и что это страховая компания его обманывает, они даже предложили ему подать иск в суд на страховую компанию от его имени, для чего Борисов А.В. при личной встрече передал ему копию своего паспорта для того, чтобы он оформил на него доверенность на предоставление его интересов в суде. Он потребовал от Борисовых, чтобы они оплатили ремонт его автомобиля, Борисовы Александр и Евгений согласились оплатить ремонт его автомобиля. Борисов А. предложил ему обратиться в автосервис, расположенный по адресу: г.Москва, 1-й Донской проезд, д. 10, с наименованием "ТЕХЦЕНТР". Он вместе с Борисовым А.В. приехал в указанный им сервис, где Борисов А.В. сам выступил заказчиком, но он присутствовал при этом и тоже общался с представителями автосервиса. В автосервисе с его автомобиля сняли бампер и в течение недели обещали приобрести новый, покрасит его в необходимый цвет и установить обратно на автомобиль. Однако под различными предлогами срок ремонта протянулся до трех недель, и в результате ему отказались устанавливать новый бампер, так как Борисов А.В. не оплатил счет. В последующем ему отдали его старый бампер, при этом из общения с сотрудниками автосервиса он понял, что Борисов А.В. ремонтировал у них ещё свой и несколько других автомобилей, за которые так же не рассчитался. После описанных событий он опять общался с Борисовыми ...., они вновь обещали ему оплатить ремонт его автомобиля в другом, уже выбранном им автосервисе, но после проведения ремонтных работ, они опять его обманули и понесенные им расходы не компенсировали;

- показания потерпевшего .... из которых следует, что 09 августа 2010 года он застраховал принадлежащий ему автомобиль марки "Фольксваген Пассат", г.р.з. ... в страховой компании ООО СК "ВТБ Страхование". Для этого он оформил страховой полис через компанию ООО "Бест Брокер" в лице Борисова А.В., который выписал ему полис страхования ОСАГО N .... (ООО СК "ВТБ Страхование") сроком действия с 10.08.2010 г., оформил квитанцию и принял от него денежные средства (страховую премию) в размере 7.162 рубля 84 копейки. 19 октября 2010 года он застраховал принадлежащий ему автомобиль марки "Фольксваген Пассат", г.р.з. .....в страховой компании ООО СК "ВТБ Страхование". Для этого оформил страховой полис через компанию ООО "Бест Брокер" в лице Борисова А.В., который выписал ему полис страхования КАСКО N .... от 19.10.2010 г., а его брат Борисов Е.В. оформил квитанцию и принял от него денежные средства (страховую премию) в размере 27.360 рублей 00 копеек (как первый платеж в октябре 2010 года). В ноябре 2010 года он оплатил второй платеж за страховой полис КАСКО в размере 27.360 рублей 00 копеек. Передача данных денежных средств и оформление страхового полиса происходила в кафе "1,2,3" по адресу: г.Москва, ул. Большая Черкизовская, д. 4, корп. 1. Спустя какое-то время, произошел страховой случай ДТП. В связи с чем, он обратился к Борисову А.В. с просьбой зарегистрировать страховой случай и произвести возмещение причиненного ущерба. Борисов А.В., утверждая, что страховой случай зарегистрирован, обещал произвести выплату или отремонтировать автомобиль, однако до настоящего времени обязательств не выполнил. В настоящее время повреждения на автомобиле он устранил за свой счет в стороннем сервисном центре. Действиями Борисовых ему причинен значительный имущественный ущерб на общую сумму 61.882 рубля 84 копейки;

- показания потерпевшей ....., из которых следует, что 08 июня 2010 года она застраховала принадлежащий ей автомобиль марки "ЛендРовер Фрилендер 2", г.р.з. ....в страховой компании ООО СК "ВТБ Страхование". Для чего она оформила страховой полис через компанию ООО "Бест Брокер" в лице Борисова А.В., который выписал ей полис страхования N .... от 08.06.2010 г., а также оформил квитанцию и принял от неё денежные средства (страховую премию) в размере 75.040 рублей 00 копеек. Передача данных денежных средств и оформление страхового полиса происходила в её автомобиле по адресу: г.Москва, ул. Большая Черкизовская, д. 4, корп. 1, около станции метро "Преображенская площадь". Спустя какое-то время, произошло несколько страховых случаев. Она неоднократно обращалась к Борисову А.В. с просьбой зарегистрировать страховые случаи и произвести возмещение причиненного ущерба, и передала пакет документов, подтверждающих наступление данных случаев. Борисов А.В. утверждал, что страховой случай зарегистрирован, обещал произвести выплату или отремонтировать автомобиль, однако до настоящего времени обязательств не выполнил. В настоящее время повреждения на её автомобиле она устранила за свой счет. Стоимость работ оценена более чем в 80.000 рублей. Таким образом, в результате действий Борисова А.В. ей причинен значительный имущественный ущерб на сумму 75.040 рублей 00 копеек;

- показания потерпевшей .... и свидетеля ...., согласно которым 30 ноября 2010 года .... застраховала принадлежащий ей автомобиль марки "Пежо 407", г.р.з. ... в страховой компании ООО СК "ВТБ Страхование". Для этого она оформила страховой полис через Борисова А.В., с которым её познакомил .... Борисов А.В. выписал ей страховой полис N ..... 30.11.2010 г., а также оформил квитанцию и принял от неё денежные средства (страховую премию) в размере 54.350 рублей 00 копеек. Передача денежных средств и оформление страхового полиса происходили в её автомобиле по адресу: г.Москва, Сокольническая площадь, д. 9, около станции метро "Сокольники". О месте встречи договаривался Отелли С.П. За период действия указанного страхового полиса серьезных страховых случаев не наступало. О том, что Борисов А.В. оформил два страховых полиса с одинаковым номером: N .... от 03.01.2010 г. - страхователь ... (страховая премия 40.204 рубля 00 копеек) и N ... от 30.11.2010 г. - страхователь ..... (страховая премия 54.350 рублей 00 копеек), ей ничего не известно;

- показания представителя потерпевшего ООО "Зетта страхование" (ООО СК "Цюрих") ..... о том, что 02 марта 2009 года между ООО СК "Цюрих. Розничное страхование" в лице Директора Центра агентских продаж ..... и Борисовым Е.В. заключен агентский договор N ...., по которому Борисов Е.В. обязуется совершать от имени и за счет ООО СК "Цюрих" действия по поиску клиентов (страхователей), ведение переговоров по заключению с физическими и юридическими лицами договоров страхования, а также прием страховых взносов и обслуживание договоров, а также в течение 5 (пяти) рабочих дней, следующих за днем получения наличных денег от клиента, вносить в кассу или на расчетный счёт ООО СК "Цюрих" собранные страховые платежи, сроком действия до 01 марта 2010 года. В тот же день между теми же лицами заключен договор возмездного оказания услуг N ...., по которому Борисов Е.В. осуществляет ввод в базу данных ООО СК "Цюрих" информации по заключенным им или третьими лицами договорам ОСАГО. Согласно актам приема-передачи бланков строгой отчетности ООО СК "Цюрих" бланки строгой отчетности получали Борисов Е.В., а также ...... За весь период работы с момента заключения агентского договора было представлено 16 актов выполненных работ. Согласно расширенной справке, Борисовым Е.В. по полученным страховым полисам были заключены договоры страхования, по которым были получены страховые премии на общую сумму 286.541 рубль 54 копейки. В кассу и на расчетный счет ООО СК "Цюрих" денежные средства в сумме 286.541 рубль 54 копейки не поступили;

- показания потерпевшей .. (...) и свидетеля .... согласно которым страхование транспортного средства, принадлежащего .... автомобиля марки "Хонда Цивик", г.р.з. ....осуществлял ....., он подыскал страховую компанию ООО СК "ВТБ Страхование". Оформление договора осуществлялось Борисовым Е.В., она лишь подписала полис страхования и, возможно, квитанцию об оплате. Она оплатила оформленный страховой полис N ... от 11.11.2010 г. и передала Борисову Е.В. денежные средства (страховую премию) в размере 48.800 рублей 00 копеек. Передача данных денежных средств и оформление страхового полиса происходила в её автомобиле по адресу: г.Москва, Сокольническая площадь, д. 4, около магазина "Мир кожи и меха в Сокольниках". Спустя какое-то время, произошел страховой случай. ..... обращалась к Борисову Е.В. просьбой произвести возмещение причиненного ущерба. Борисов Е.В., направил её на ремонт в сервис на ул. Орджоникидзе. Автомобиль ей отремонтировали, однако она осталась не удовлетворена качеством ремонта, так как цвет краски покрашенных деталей отличался. Таким образом, в результате действий Борисова Е.В. ей причинен значительный ущерб на сумму 48.800 рублей 00 копеек;

- показания свидетелей ....., в которых указано, что в 2010 году они страховали транспортные средства у Борисовых;

- показания свидетелей ....., согласно которым они работали в ООО "ИмБизГрупп". Борисов А.В. под расписку неоднократно брал у .... БСО, оформлял эти страховые полисы и привозил ей их, сдавал. Неоднократно Андросова О.Н. уговаривала Борисова А.В. заключить агентский договор с ООО "ИмБизГрупп", однако Борисов А.В. не хотел заключать данный договор, и заключил его только в апреле 2012 года. Примерно в середине мая 2012 года в офис ООО "ИмБизГрупп" приехала гражданка ....., которая начала требовать от сотрудников брокера разъяснений, в результате чего стало известно, что Борисов А.В. при оформлении страхового полиса на первом экземпляре, а также на оригинале квитанции, которые вручаются страхователю, отражал реальную стоимость полиса, однако на вторых экземплярах страховых полисов и на копиях квитанций, которые Борисов А.В. сдавал в ООО "ИмБизГрупп", он отражал половину денежных сумм, полученных от страхователей, которые Борисов А.В. сдавал в ООО "ИмБизГрупп". Таким образом, страхователь оплачивал полную сумму страховой премии единовременно, а по сведениям ООО "ИмБизГрупп" и страховой компании соответственно, был указан как первый взнос страховой премии. Когда Борисов А.В. получал у Андросовой О.Н. БСО, периодически она спрашивала у него, реализовал ли он данные полисы, однако Борисов А.В. уверял, что полисы он еще не успел реализовать. Через какое-то время стали поступать обращения от страховых компаний о том, что по конкретным БСО наступали страховые случаи. Однако, как оказалось, данные БСО числятся ещё не реализованными, но были выданы Борисову А.В.;

- показания свидетелей ......, из которых следует, что Борисов А.В. и Борисов Е.В. организовали компанию страхового брокера ООО "Бест Брокер", от лица которой оказывали услуги по заключению договоров страхования. Они неоднократно страховали свои автомобили у Борисова А.В. и Борисова Е.В. через ООО "Бест Брокер";

Вина Борисова А.В. подтверждается и письменными материалами уголовного дела, а именно: заявлениями потерпевших, договорами на оказание агентских услуг по страхованию, справками о дебиторской задолженность ООО "Бест Брокер", уведомлениями о досрочном расторжении агентских договоров, журналами учета бланков строгой отчетности, заключениями почерковедческих, компьютерных и судебно-бухгалтерской экспертиз, актами приемки-передачи бланков страховых полисов и специальных знаков государственного образца, бланков строгой отчетности и отчетами, актами сдачи-приемки оказанных услуг, вещественными доказательствами, а также другими доказательствами, подробно приведенными в приговоре.

Суд первой инстанции в полном соответствии с требованиями ст.307 УПК РФ изложил в обвинительном приговоре доказательства, на которых основал выводы о виновности осужденного Борисова А.В., и пришёл к обоснованному выводу о том, что его вина в совершении преступлений, признанных судом доказанным и изложенных в описательно-мотивировочной части приговора, полностью нашла своё подтверждение.

Как следует из материалов уголовного дела, в частности, протоколов судебных заседаний, судом первой инстанции исследованы и проверены все представленные по делу доказательства, при этом суд обоснованно признал, что представленные стороной обвинения доказательства являются относимыми, допустимыми и достоверными, а в своей совокупности достаточными для разрешения уголовного дела по существу.

При рассмотрении дела соблюден принцип состязательности и равноправия сторон, в том числе тщательно проверены аргументы защиты относительно невиновности Борисова А.В. Приговор должным образом мотивирован с указанием причин, по которым суд доверяет одним доказательствам и отвергает другие. В связи с этим судебная коллегия не может согласиться с доводами жалобы о том, что суд не дал надлежащей оценки доказательствам, свидетельствующим о непричастности Борисова А.В. к преступлениям, и находит их несостоятельными.

Из дела видно, что органами предварительного расследования и судом нарушений норм уголовно-процессуального закона, влекущих отмену или изменение приговора, несмотря на доводы жалобы, допущено не было.

Исследованные доказательства позволили суду первой инстанции прийти к выводу о наличии в действиях Борисова А.В. составов преступлений, указанных в описательно-мотивировочной части приговора, признанных судом доказанными.

Таким образом, доводы стороны защиты о недоказанности вины Борисова А.В., отсутствии в его действиях составов преступлений, по которым он признан виновным, судебная коллегия считает несостоятельными.

Выводы суда основаны на исследованных доказательствах и нормах уголовно-процессуального закона, поэтому оснований не согласиться с оценкой, данной судом первой инстанции, представленным по делу доказательствам, у судебной коллегии не имеется.

Суд первой инстанции правильно квалифицировал действия Борисова А.В. по ч.3 ст.160 УК РФ (шесть преступлений), ч.2 ст.159 УК РФ (пять преступлений) и ч.4 ст.160 УК РФ.

Решение о квалификации действий осужденного в приговоре подробно мотивировано.

В приговоре судом правильно установлено, что Борисов А.В. реализовывал свой умысел, направленный именно на хищение чужого имущества, вверенного ему, в крупном и в особо крупном размере, с использованием своего служебного положения, то есть на присвоение, а также направленный на хищение чужого имущества, путём обмана, группой лиц по предварительному сговору, с причинением значительного ущерба гражданину, на мошенничество. В приговоре сделаны мотивированные выводы относительно субъективной и объективной стороны совершенных Борисовым А.В. преступлений. Судом правильно установлен умысел осужденного на совершение вмененных ему в вину преступлений.

Судебная коллегия, вопреки доводам жалобы, считает установленным размер вменяемого осужденному ущерба, указанного в описательно-мотивировочной части приговора, оснований для его переоценки не имеется.

Размер ущерба каждому потерпевшему установлен правильно, на основании исследованных судом письменных материалов дела, оснований сомневаться в правильности выводов которых у суда первой инстанции не имелось, они в полной мере соответствуют другим доказательствам, исследованным судом первой инстанции.

Квалификация действий Борисова А.В. соответствует фактическим обстоятельствам дела, установленным судом первой инстанции и сомнения у судебной коллегии не вызывает.

При указанных обстоятельствах, судебная коллегия не соглашается с доводами жалобы о невиновности Борисова А.В., неправильной квалификации его действий.

Показания самого осужденного Борисова А.В. оценены судом в совокупности с другими доказательствами и обоснованно признаны судом первой инстанции недостоверным источником доказательств, поскольку его показания существенно противоречат фактическим обстоятельствам дела.

Кроме этого, как следует из протокола судебного заседания, в ходе судебного разбирательства стороны имели равное право на представление доказательств. Все заявленные сторонами ходатайства разрешены в соответствии с требованиями действующего уголовно-процессуального законодательства.

Таким образом, доводы защиты о постановлении приговора на недопустимых и противоречивых доказательствах, не основаны на требованиях закона.

Каких-либо нарушений при рассмотрении гражданских исков, судом не допущено. Сумма удовлетворенных исков соответствует сумме причиненного ущерба.

Решая вопрос о назначении наказания Борисову А.В., суд учёл характер и степень общественной опасности совершенных им преступлений, все имеющиеся данные о его личности, что он ранее не судим, положительно характеризуется по месту жительства, наличие малолетнего ребенка, состояние его здоровья. Иных обстоятельств, не учтенных судом и отнесенных ч.1 ст.61 УК РФ к смягчающим наказание, в материалах уголовного дела не имеется.

Судебная коллегия принимает во внимание данные о родителях Борисова А.В., что они являются пенсионерами, а также данные о состоянии здоровья его отца, однако они не могут служить безусловным основанием для изменения приговора в части назначенного наказания.

Назначенное наказание судебная коллегия считает соразмерным содеянному как по своему виду, так и по размеру, поскольку оно назначено с учётом всех обстоятельств по делу и не является не справедливым вследствие чрезмерной суровости, поскольку требования закона при его назначении были судом соблюдены в полном объёме.

При этом, с учётом всех обстоятельств дела, суд пришел к обоснованному выводу, что исправление и перевоспитание осужденного невозможно без изоляции его от общества, и назначил ему наказание в виде реального лишения свободы, поскольку данное наказание будет отвечать закрепленным в УК РФ целям исправления и предупреждения совершения им новых преступлений. Выводы суда о назначении наказания в виде лишения свободы и об отсутствии оснований для назначения иного вида наказания и применения положений ст. ст. 64, 73 УК РФ в приговоре мотивированы, и не согласиться с ними оснований не имеется.

Вид исправительного учреждения - исправительная колония общего режима, в соответствии с п. "б" ч.1 ст.58 УК РФ, осужденному назначен правильно.

Нарушений норм уголовного и уголовно-процессуального законов, влекущих отмену или изменение приговора суда, не усматривается. Приговор является законным, обоснованным и мотивированным, в связи с чем апелляционная жалоба осужденного Борисова А.В. удовлетворению не подлежит.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 389.20, 389.28, 389.33 УПК РФ, судебная коллегия

определила:

Приговор Басманного районного суда города Москвы от 22 декабря 2015 года в отношении Борисова ...... оставить без изменения, а апелляционную жалобу осужденного Борисова А.В. - без удовлетворения.

Председательствующий:

Судьи: