Апелляционное определение Московского городского суда от 26 августа 2016 г. N 33-33308/16

Судебная коллегия по гражданским делам Московского городского суда в составе председательствующего судьи фио

судей фио, фио

при секретаре фио

рассмотрев в открытом судебном заседании по докладу судьи фио гражданское дело по апелляционной жалобе фио в лице представителя фио на решение Замоскворецкого районного суда адрес от дата, которым постановлено:

- в удовлетворении исковых требований фио к Центральному Банку об оспаривании предписания - отказать,

установила:

фио обратилась в суд с иском к Центральному Банку об оспаривании предписания N Т1 -28-3-02/телефонДСИ от дата "О применении меры воздействия", в соответствии с которым наименование организации в течение 60 дней со дня получения предписывалось освободить фио от должности Главного финансового директора.

В обоснование своих требований истец указала, что в соответствии с Приказом N 2684/1-к от дата истец занимал должность Главного финансового директора НБ наименование организации.

дата истец обратился с заявлением на имя Председателя Правления НБ "Траст" о предоставлении отпуска с дата по дата с последующим увольнением.

В соответствии с Приказом N 002/телефону от дата о прекращении (расторжении) трудового договора с работником (увольнении) истец была уволена с должности Главного финансового директора наименование организации с дата.

В соответствии с Приказом N 000000000077 от дата истец была принята на работу в наименование организации на должность Главного финансового директора.

дата на основании Приказа Центрального Банка Российской Федерации N ОД-телефондата в наименование организации была введена временная администрация сроком на 6 (шесть) месяцев. Функции которой были возложены на наименование организации.

дата на основании Приказа Центрального Банка Российской Федерации N ОД-1423 от дата наименование организации прекратила исполнять функцию временной администрации в наименование организации.

дата в наименование организации и по истечении семи месяцев после введения временной администрации, заместителем начальника Главного управления по Центральному федеральному адрес Российской Федерации фио в адрес Председателя Правления наименование организации Филатова И В. было направлено предписание N Т1-28-3-02/телефонДСИ от дата "О применении меры воздействия", в соответствии с которым наименование организации в течение 60 дней со дня получения предписывалось освободить истца от должности Главного финансового директора - члена Правления.

Основанием для направления оспариваемого ненормативного правового акта явилось, по мнению ЦБ РФ, несоответствие деловой репутации фио предъявляемым к ней требованиям, а именно - занятие должности руководителя кредитной организации (НБ наименование организации)) в течение 12 месяцев, предшествовавших дню введения в соответствии с решением Банка России временной администрации по управлению кредитной организации с приостановлением полномочий исполнительных органов.

В качестве доказательств к оспариваемому предписанию был приложен приказ Банка России от дата N ОД-3589.

Во исполнении данного требования руководством наименование организации истец была отстранена от должности члена Правления вышеуказанного банка (протокол N 346 от дата), в связи с чем истец считает свои права нарушенными.

Истец полагала данное предписание не основанным на законе.

По мнению истца, информация о применении мер надзора к конкретным кредитным организациям (за исключением назначения временной администрации и отзыва лицензии) является конфиденциальной тайной и не подлежит раскрытию, т.к. может повредить деловой репутации кредитной организации.

По мнению истца, она не может относится к категории лиц, подпадающих под действие ст.16 федерального закона "О банках и банковской деятельности" в качестве лица, занимавшего должность руководителя в кредитной организации в течении 12 месяцев, предшествовавших дню введения в соответствии с решением Банка России временной администрации по управлению кредитной организацией с приостановлением полномочий исполнительных органов.

Истец также считает, что отсутствуют законные основания для внесения сведений об истце в базу данных о лицах, деловая репутация которых не соответствует требованиям, установленным статьей 16 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", других работниках кредитной организации и иных лицах, деятельность которых способствовала нанесению ущерба финансовому положению кредитной организации или нарушениям законодательства Российской Федерации и -нормативных актов Банка России.

Внесение фио в базу данных на основании указанного Положения, по мнению истца, не было основано на его нормах, поскольку у НБ наименование организации не была отозвана лицензия на осуществление банковских операций (пп.4 п.5.2.2. Положения), а на момент введения временной администрации фио не занимала в ней никаких должностей, так как прекратила трудовые отношения с НБ наименование организации более чем за один год до введения временной администрации.

Истец просила суд признать внесение информации о фио в базу данных о лицах, деловая репутация которых не соответствует требованиям, установленным статьей 16 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", других работниках кредитной организации и иных лицах, деятельность которых способствовала нанесению ущерба финансовому положению кредитной организации или нарушениям законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России; обязать Главное управление по Центральному федеральному адрес исключить сведения о фио из базы данных о лицах, деловая репутация которых не соответствует требованиям, установленным статьей 16 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", других работниках кредитной организации и иных лицах, деятельность которых способствовала нанесению ущерба финансовому положению кредитной организации или нарушениям законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России; признать Предписание N Т1-28-3-02/телефонДСИ от дата "О применении меры воздействия", в соответствии с которым наименование организации в течение 60 дней со дня получения предписывалось освободить фио от должности Главного финансового директора - члена Правления - незаконным.

Истец фио, а также представитель истца по доверенности и ордеру фио в судебном заседании исковые требования поддержали, просили суд их удовлетворить в полном объеме.

Представитель ответчика ЦБ РФ по доверенности фио в судебное заседание явилась, исковые требования не признала по основаниям, указанным в письменных возражениях на иск.

Судом постановлено изложенное выше решение, об отмене которого просит фио в лице представителя фио по доводам апелляционной жалобы, ссылаясь на то, что фактическим последним днем работы истца в НБ "Траст" являлось дата, что свидетельствует о том, что истец прекратила занимать должность члена коллегиального исполнительного органа кредитной организации за период более 12 месяцев до даты введения в соответствии с решением Банка России временной администрации по управлению НБ "Траст"; также указывает, что не является лицом, сведения о котором, в силу п. 5.2 "Положения о порядке оценки соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации лиц, указанных в статье 11.1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и статье 60 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", и порядке ведения базы данных, предусмотренной статьей 75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", могут быть внесены в базу данных, предусмотренную адрес закон "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

В заседание судебной коллегии представители истца фио - фио, фио явились, поддержали доводы апелляционной жалобы.

В заседание судебной коллегии представитель ответчика ЦБ РФ - фио явилась, возражала против доводов апелляционной жалобы.

Выслушав явившихся участников процесса, обсудив доводы апелляционной жалобы, проверив материалы дела, судебная коллегия не находит оснований к отмене решения суда.

Как установлено судом первой инстанции и следует из материалов дела, фио в период с дата по дата являлась членом Правления НБ наименование организации, что подтверждается выпиской из протокола N 23/Н/09 от дата заседания совета директоров наименование организации (л.д. 76) и копией приказа о прекращении (расторжении) трудового договора N002/телефону от дата (л.д. 20).

Из представленных материалов также видно, что в течение дата фио неоднократно исполняла обязанности Председателя Правления НБ наименование организации, обладала всеми полномочиями Председателя Правления банка, действовала от имени банка без доверенности. Вместе с тем, как главному финансовому директору НБ наименование организации, фио было предоставлено право подписи денежно-расчетных документов (первая подпись) от имени НБ наименование организации.

Уведомлением от дата NГО-телефон (л.д. 43) НБ наименование организации сообщил ГУ Банка России по Центральному федеральному округу об увольнении члена Правления - фио по собственному желанию с дата.

Уведомлением от дата NГО-телефон (л.д. 40) Председатель Правления банка фио подтвердил, что полномочия члена Правления фио прекращены с дата на основании решения Совета директоров банка (протокол N17/Н/13 от дата). При этом каких-либо иных документов, подтверждающих, что фио был предоставлен отпуск с последующим увольнением, в ГУ Банка России по Центральному федеральному округу не поступало.

дата Совет директоров Банка России принял решение о финансовом оздоровлении НБ наименование организации.

Приказом Банка России от дата NОД-3589 в соответствии с Федеральным законом "О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до дата" на наименование организации с дата были возложены функции временной администрации с приостановлением полномочий органов управления наименование организации сроком на 6 месяцев (л.д. 89).

Согласно информации Пресс-службы Банка России о деятельности НБ наименование организации от дата, опубликованной в Вестнике Банка России от дата N113(1591) (л.д. 90), причиной возникновения у данного банка финансовых трудностей явились действия прежних собственников и руководства банка, которые осуществлялись в течение длительного периода времени. На признаки вывода активов из НБ "ТРАСТ" (наименование организации по кредитованию заемщиков, не ведущих реальной хозяйственной деятельности, а также финансированию инвестиционных проектов, не приносящих денежных потоков. Банку неоднократно указывалось на недооценку кредитного и иных рисков по размещенным средствам, однако руководством банка не предпринимались адекватные меры по нормализации ситуации.

Руководством кредитной организации не осуществлялись меры по финансовому оздоровлению и (или) реорганизации кредитной организации, возложенные нормой ч.4 ст. 189.9 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", в том числе на руководителя коллегиального исполнительного органа, а также иное лицо, осуществляющее в соответствии с федеральным законом деятельность от имени юридического лица без доверенности.

В соответствии со ст. 11.1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" органами управления кредитной организации наряду с общим собранием ее учредителей (участников) являются совет директоров (наблюдательный совет), единоличный исполнительный орган и коллегиальный исполнительный орган. Текущее руководство деятельностью кредитной организации осуществляется ее единоличным исполнительным органом и коллегиальным исполнительным органом.

В соответствии с ч. 6 ст. 11.1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" единоличный исполнительный орган, его заместители, члены коллегиального исполнительного органа должны соответствовать требованиям к квалификации и деловой репутации, установленным ст. 16 настоящего Федерального закона.

В силу абз.13 п.1 адрес закона "О банках и банковской деятельности" о несоответствии требованиям к деловой репутации свидетельствует, в том числе, занятие кандидатом должности руководителя, главного бухгалтера или заместителя главного бухгалтера кредитной организации в течение 12 месяцев, предшествовавших дню введения в соответствии с решением Банка России временной администрации по управлению кредитной организацией с приостановлением полномочий исполнительных органов (за исключением лиц, представивших в Банк России доказательства непричастности к принятию решений или совершению действию (бездействию), которые привели к назначению временной администрации).

В соответствии со адрес закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" Банк России вправе предъявлять квалификационные требования к деловой репутации единоличного исполнительного органа, его заместителей членов коллегиального исполнительного органа, иных лиц, управляющих кредитной организацией, а также вправе оценивать соответствие квалификационным требованиям, требованиям к деловой репутации лиц, занимающих должности единоличного исполнительного органа, его заместителей, членов коллегиального исполнительного органа, иных управляющих кредитной организацией.

В соответствии со адрес закон "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" Банк России осуществляет анализ деятельности кредитной организаций (банковских групп, банковских холдингов) в целях выявления ситуаций, угрожающих законным интересам вкладчиков и кредиторов кредитных организаций, а также стабильности банковской системы Российской Федерации.

Для предотвращения таких ситуаций Банк России ведет базу данных о лицах, занимающих должности, указанные в ст. 60 настоящего Федерального закона (кандидатов на указанные должности), других работниках кредитных организаций и об иных лицах, деятельность которых способствовала нанесению ущерба финансовому положению кредитных организации или нарушениям законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России.

Порядок ведения указанной базы данных устанавливается Положением Банка России от дата N408-П "О порядке оценки соответствия квалификационным требованиям, требованиям к деловой репутации лиц, указанных в статье 11.1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и статье 60 Федерального закона "О Центральном банке Pоссийской Федерации (Банке России)", и порядке ведения базы данных, предусмотренной адрес закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

В соответствии с вышеуказанным Положением основанием включения в базу данных сведений о фио стало занятие должности члена коллегиального исполнительного органа кредитной организации в течение последних 12 месяцев до даты введения в соответствии с решением Банка России временной администрации по управлению кредитной организации приостановлением полномочий исполнительных органов, в том числе в случае участия наименование организации по предложению Банка России в осуществлении мер по предупреждению банкротства в соответствии с Федеральным законом "О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до дата" (п.1.3 Приложения 2 Положения Банка России от дата N408.

Таким образом, деловая репутация фио, занимавшей должность члена Правления наименование организации наименование организации в течение 12 месяцев до даты введения времени администрации по управлению кредитной организацией с приостановлением полномочий органов управления, правомерно была признана не соответствующей требованиям адрес закона "О банках и банковской деятельности" и сведения о ней обоснованно были включены в базу данных по нарушениям банковского законодательства по данному основанию.

В силу адрес закона "О банках и банковской деятельности" Банк России является органом банковского регулирования и банковского надзора и осуществляет постоянный надзор за соблюдением кредитными организациями законодательства Российской Федерации нормативных актов Банка России, установленных ими обязательных нормативов и (или) установленных Банком России индивидуальных предельных значений обязательных нормативов Главными целями банковского регулирования и банковского надзора являются поддержание стабильности банковской системы Российской Федерации и защита интересов вкладчиков и кредиторов.

В соответствии с ч.4 адрес закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" Банк России вправе требовать замены лиц, занимающих должности, указанные в ч. 6 ст. 11.1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", в случае их несоответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации, установленным адрес закона "О банках и банковской деятельности".

Судом установлено, что с дата фио была избрана на должность члена Правления наименование организации, что подтверждается копией приказа N07-00855/14-(о) (л.д. 93).

Руководствуясь вышеуказанными нормами, в связи с признанием деловой репутации фио неудовлетворительной, наименование организации предписание от дата NТ1-28-3-02/телефонДСП с требованием об освобождении фио от должности главного финансового директора - члена Правления наименование организации (л.д. 10).

Разрешая исковые требования по существу, суд, правильно применив положения вышеуказанных правовых норм, оценив имеющиеся доказательства в совокупности, и учитывая, что стороной истца не представлено доказательств отсутствия у ГУ Банка России по Центральному федеральному округу оснований для вынесения предписания от дата NТ1-28-3-02/телефонДСП в отношении истца, а также не представлено доказательств непричастности истца к принятию решений или совершению действий (бездействию), которые привели к назначению временной администрации, пришел к обоснованным выводам об отказе в удовлетворении заявленных истцом требований.

С такими выводами суда судебная коллегия согласна, поскольку они в решении подробно мотивированы, соответствуют установленным обстоятельствам дела, основаны на правильном применении и толковании норм материального права и исследованных судом доказательствах, оценка которых произведена по правилам ст. 67 ГПК РФ с учетом доводов и возражений, приводимых сторонами. Оснований для иной оценки представленных доказательств у судебной коллегии не имеется.

Доводы апелляционной жалобы, в которых истец ссылается на то, что фактическим последним днем ее работы в НБ "Траст" являлось дата, что свидетельствует, по ее мнению, о том, что она прекратила занимать должность члена коллегиального исполнительного органа кредитной организации более чем 12 месяцев до даты введения в соответствии с решением Банка России временной администрации по управлению НБ "Траст", отклоняются судебной коллегией как несостоятельные. Согласно приказу N 002/телефону от дата фио уволена из НБ "Траст" дата, следовательно, должность члена коллегиального исполнительного органа кредитной организации занималась ею вплоть до указанной даты. Данный приказ N 002/телефону от дата оспорен не был, сведений о признании его незаконным в ходе рассмотрения дела не представлено.

Доводы апелляционной жалобы о том, что истец не является лицом, сведения о котором, в силу п. 5.2 "Положения о порядке оценки соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации лиц, указанных в ст. 11.1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и адрес закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", и порядке ведения базы данных, предусмотренной адрес закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", могут быть внесены в базу данных, предусмотренную адрес закон "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", также отклоняются судебной коллегией, учитывая, что в обжалуемом решении суда указано, что основания включения в базу данных сведений о фио (занятие должности члена коллегиального исполнительного органа кредитной организации в течение последних 12 месяцев до даты введения в соответствии с решением Банка России временной администрации по управлению кредитной организации приостановлением полномочий исполнительных органов, в том числе в случае участия наименование организации по предложению Банка России в осуществлении мер по предупреждению банкротства в соответствии с Федеральным законом "О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до дата") приведены в п.1.3 Приложения 2 Положения Банка России от дата N408.

Таким образом, нарушений норм материального и процессуального права, повлекших вынесение незаконного решения, в том числе тех, на которые имеются ссылки в апелляционной жалобе, судом не допущено, юридически значимые обстоятельства установлены полно и правильно, доводы жалобы не содержат оснований к отмене либо изменению решения.

Руководствуясь ст. ст. телефон ГПК РФ, судебная коллегия

определила:

Решение Замоскворецкого районного суда адрес от дата оставить без изменения, апелляционную жалобу фио в лице представителя фио - без удовлетворения.

Председательствующий:

Судьи:

7