Решение Арбитражного суда Хабаровского края от 21 июня 2011 г. N А73-4987/2010 (ключевые темы: уступка права требования - коммерческий банк - юридические компании - проценты за пользование чужими денежными средствами - кредитный договор)

Решение Арбитражного суда Хабаровского края
от 21 июня 2011 г. N А73-4987/2010

Резолютивная часть решения объявлена 15 июня 2011 г.

Арбитражный суд в составе судьи Л. А. Збарацкой,

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Л.В. Цымбаловой,

рассмотрев в заседании суда дело по иску открытого акционерного общества "Коммерческий банк "Уссури" (ИНН: 2723010607; ОГРН: 1022700002654) к обществу с ограниченной ответственностью "Юридическая компания "СэР" (ИНН: 2723056778; ОГРН: 1032700452872)

третье лицо, не заявляющее самостоятельных требований относительно предмета спора Бахметьев Михаил Борисович о взыскании 408 547 руб. 95 коп.

по встречному иску общества с ограниченной ответственностью "Юридическая компания "СэР" (ИНН: 2723056778; ОГРН: 1032700452872) к открытому акционерному обществу "Коммерческий банк "Уссури" (ИНН: 2723010607; ОГРН: 1022700002654) о расторжении договора и взыскании 86 462 руб. 04 коп.

При участии в судебном заседании:

от истца - Кулькова И.А., действующего по доверенности от 30.12.2010 г. N 371;

от ответчика - Сайганова О.В., действующего по доверенности от 30.07.2009г. б/н, Рубцова Е.А., действующего по доверенности от 30.05.2011 г. б/н;

третье лицо - не явился, извещен надлежащим образом в соответствии со статьей 123 Арбитражного процессуального кодекса РФ.

Открытое акционерное общество Коммерческий банк "Уссури" (далее КБ "Уссури" ОАО, истец, Банк) обратилось в Арбитражный суд Хабаровского края с иском к обществу с ограниченной ответственностью "Юридическая компания "СэР" (далее ООО ЮК "СэР", ответчик, общество) о взыскании 408 547 руб. 95 коп., составляющих оплату за уступку права требования на основании договора от 30.11.2006 г.

Определением от 12.07.2010 г. к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечен Бахметьев Михаил Борисович (далее Бахметьев М.Б., третье лицо).

До рассмотрения спора по существу истец в порядке статьи 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее АПК РФ) уточнил исковые требования, просил взыскать 406 047 руб. 95 коп.

Решением Арбитражного суда Хабаровского края от 29.09.2010 г., оставленным без изменения Постановлением Шестого арбитражного апелляционного суда от 13.12.2010 г. N 06АП-5316/2010, исковые требования удовлетворены.

Постановлением Федерального арбитражного суда Дальневосточного округа от 22.03.2011 г. N ФО3-814/2011 решение от 29.09.2010 г., постановление Шестого арбитражного апелляционного суда от 13.12.2010 г. по делу N А73-4987/2010 отменены, дело направлено на новое рассмотрение в арбитражный суд первой инстанции.

Определением от 30.05.2011 г. судом принято к производству встречное исковое заявление ООО "ЮК "СэР" к ОАО КБ "Уссури" о расторжении договора уступки права требования от 30.11.2006 г. б/н, взыскании 69 308 руб. 25 коп.., составляющих убытки, 17 153 руб. 79 коп., составляющих проценты за пользование чужими денежными средствами.

Определением от 15.06.2011 г. судом отказано в удовлетворении заявления открытого акционерного общества Коммерческий банк "Уссури" о прекращении производства по встречному иску ООО "ЮК "СэР".

Представитель Банка заявил ходатайство об исключении из числа доказательств по делу договора подведения итогов взаимоотношений сторон и уступки права требования от 05.12.2008 г., как представленного в нарушение части 8 статьи 75 АПК РФ.

Представитель ООО "ЮК "СэР" возражает.

Судом отказано в удовлетворении ходатайства, поскольку в материалах дела имеется копия вышеназванного договора, с отметкой и подписью судьи о сверки ее с подлинником договора.

В судебном заседании ОАО КБ "Уссури" заявил ходатайство об истребовании у ООО "ЮК "СэР" подлинника договора от 05.12.2008 г. б/н.

ООО "ЮК "СэР" возражал, указывая, что оригинал договора представлен в материалы другого дела.

Судом отказано в удовлетворении ходатайства ОАО КБ "Уссури".

При новом рассмотрении ОАО КБ "Уссури", как следует из искового заявления и пояснений представителя в судебном заседании, в качестве обстоятельств, на которых основано исковое требование, указал на обязательственные отношения, возникшие из договора об уступке права требования по кредитному договору от 30.11.2006 г. б/н, переход к правоприобретателю права требования по кредитному договору от 28.06.2005 г. N 2/231, ненадлежащее исполнение обязательств ответчиком по договору от 30.11.2006 г. б/н по оплате долга, связанного с уступкой переданных прав требования к Бахметьеву М.Б., право на взыскание долга в размере 406 047 руб. 95 коп.

Ответчик по первоначальному иску заявленные требования не признал, указывая в качестве возражений на заключение договора подведения итогов взаимоотношений и уступки права требования от 05.12.2008 г., которым, по его мнению, договор уступки права требования от 30.11.2006 г. отменен, в связи с чем и все обязательства сторон по договору, заключение договора уступки права требования от 30.11.2006 г. неуполномоченным лицом. Полагает невозможным взыскание с него задолженности по договору, по которому у сторон не возникло обязательственных правоотношений.

Представитель ООО "ЮК "СэР" встречный иск поддержал, в качестве обстоятельств, на которых основаны встречные исковые требования указал на нарушение ОАО КБ "Уссури" существенных условий договора уступки права требования от 30.06.2006 г. б/н, в форме сокрытия сведений о должнике, признанного виновным по обвинению в мошенничестве и подделке документов, наличие в связи с этим у общества убытков в размере 69 308 руб. 25 коп., наличие оснований для расторжения договора уступки права требования в соответствии со статьей 450 Гражданского кодекса Российской Федерации, право на взыскание процентов за пользование чужими денежными средствами в размере 17 153 руб. 79 коп.

Представитель ОАО КБ "Уссури" встречный иск не признал, заявил о пропуске срока исковой давности к требованию о взыскании убытков в размере 69 308 руб. 25 коп.

Представитель третьего лица в судебное заседание не явился, о месте и времени рассмотрения дела уведомлен надлежащим образом.

Дело подлежит рассмотрению в порядке ч. 3 статьи 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Рассмотрев материалы дела, заслушав доводы представителей лиц, участвующих в деле, суд установил:

28.06.2005 г. между открытым акционерным обществом Коммерческий банк "Уссури" (банк) и Бахметьевым М.Б. (заемщик) заключен кредитный договор N 2/231 о предоставлении потребительского кредита физическому лицу, в соответствии с которым банк предоставляет заемщику кредит в сумме 400 000 руб. 00 коп., а заемщик обязуется производить погашение кредита и уплату процентов на условиях, предусмотренных договором.

30.11.2006 г. между открытым акционерным обществом Коммерческий банк "Уссури" (кредитор) и обществом с ограниченной ответственностью Коммерческий банк "Уссури" (правоприобретатель) заключен договор об уступке права требования задолженности по кредитному договору от 28.06.2005 г. N 2/231, с дополнительным соглашением от 30.05.2007 г. N 1, в соответствии с которым кредитор уступает, а правоприобретатель принимает права требования к Бахметьеву М.Б. (должник) по возврату кредита в размере 400 000 руб. и уплате процентов в размере 77 856 руб. 20 коп., а правоприобретатель обязался оплатить кредитору за уступку права требования 477 856 руб. 20 коп.

Пунктом 7.2 договора предусмотрено, что правоприобретатель оплачивает кредитору первый платеж за уступаемые права требования в сумме 69 308 руб. 25 коп. в течение 5 рабочих дней с даты подписания настоящего договора, оставшуюся сумму оплатить в течение 180 дней с момента подписания договора (п. 7.3 договора).

Пунктом 5 договора от 30.11.2006 г. предусмотрено, что кредитор при подписании настоящего договора передает правообладателю правоустанавливающие документы, связанные с уступкой переданных прав требования, вытекающие из настоящего договора, а также обеспечивает правоприобретателя полной и своевременной информацией, имеющей значение для осуществления требования.

Во исполнение условий договора ООО ЮК "СэР" оплатило Банку первый платеж в размере 69 308 руб. 25 коп. платежным поручением N 25 от 30.11.2006 г.

Поскольку ответчик не произвел полную оплату по договору уступки права требования от 30.11.2006 г., истец обратился в суд с настоящим иском.

Учитывая представленные доказательства, суд признал первоначальный иск не подлежащим удовлетворению по следующим основаниям.

Рассматриваемые отношения основаны на обязательствах по кредиту, уступке права требования.

В соответствии с пунктом 1 статьи 382 Гражданского кодекса Российской Федерации право (требование), принадлежащее кредитору на основании обязательства, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования) или перейти к другому лицу на основании закона.

В соответствии с пунктом 2 статьи 382 Гражданского кодекса Российской Федерации для перехода к другому лицу прав кредитора не требуется согласие должника, если иное не предусмотрено законом или договором.

В соответствии со статьей 384 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом или договором, право первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода права. В частности, к новому кредитору переходят права, обеспечивающие исполнение обязательства, а также другие связанные с требованием права, в том числе право на неуплаченные проценты.

На основании п. 2 статьи 450 Гражданского кодекса Российской Федерации по требованию одной из сторон договор может быть изменен или расторгнут по решению суда только при существенном нарушении договора другой стороной. Существенным признается нарушение договора одной из сторон, которое влечет для другой стороны такой ущерб, что она в значительной степени лишается того, на что была вправе рассчитывать при заключении договора.

В соответствии с разъяснениями, содержащимися в Постановлении Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.07.2009 г. N 57 "О некоторых процессуальных вопросах практики рассмотрения дел, связанных с неисполнением либо ненадлежащим исполнением договорных обязательств", арбитражный суд, рассматривающий дело о взыскании по договору, оценивает обстоятельства, свидетельствующие о заключенности и действительности договора, независимо от того, заявлены ли возражения или встречный иск.

Частью 1 статьи 382 ГК РФ право (требование), принадлежащее кредитору на основании обязательства, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования) или перейти к другому лицу на основании закона.

Момент перехода права к новому кредитору определяется общими правилами о заключении договора (статья 425 ГК РФ).

Частью 1 статьи 425 ГК РФ предусмотрено, что договор вступает в силу и становится обязательным для сторон с момента его заключения.

Пунктом 4 договора от 30.11.2006 г. предусмотрено, что право (требование) считается полностью переданным с момента поступления на счет кредитора первого платежа по оплате передаваемых прав.

Судом не установлено намерений обеих сторон договора уступки не исполнять сделку, оплата по договору уступки частично произведена. Следовательно, оснований для признания сделки мнимой не имеется.

Статьями 65, 68 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации предусмотрено, что каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание заявленных требований, представляя при этом допустимые с точки зрения закона доказательства.

Кредитор обязывался передать новому кредитору документы, связанные с уступкой переданных прав требования, вытекающие из договора, обеспечивает правоприобретателя полной и своевременной информацией, имеющей значение для осуществления требования (пункт 5 договора от 30.11.2006 г.). В нарушение вышеназванного пункта договора ОАО КБ "Уссури" не представил доказательств передачи документов, чем существенно нарушил договор уступки права требовании от 30.11.2006 г.

При таких обстоятельствах, исковые требования ОАО КБ "Уссури" удовлетворению не подлежат.

Встречное исковое требование ООО "ЮК "СэР" подлежит удовлетворению частично по следующим основаниям.

На основании п. 2 статьи 450 Гражданского кодекса Российской Федерации по требованию одной из сторон договор может быть изменен или расторгнут по решению суда только при существенном нарушении договора другой стороной. Существенным признается нарушение договора одной из сторон, которое влечет для другой стороны такой ущерб, что она в значительной степени лишается того, на что была вправе рассчитывать при заключении договора.

В связи с ненадлежащим выполнением ОАО "КБ "Уссури" обязательств по договору уступки по передаче документов, подтверждающих наличие права требования к должнику ООО "ЮК "СэР" направило банку предложение от 04.08.2009 г. N 2-311 о расторжении договора уступки права требования от 30.11.2006 г., которое получено Банком 07.08.2009 г. N 03/1 и оставлено ОАО "КБ "Уссури" без ответа и удовлетворения.

Неисполнение банком договорных обязательств по передаче обществу документов, подтверждающих наличие права требования к должникам, а также сведений, достаточных для реализации прав нового кредитора, является существенным нарушением условий договоров и основанием для расторжения его в порядке пункта 2 статьи 450 ГК РФ.

Пунктом 5 статьи 453 ГК РФ установлено, что если основанием для изменения или расторжения договора послужило существенное нарушение договора одной из сторон, другая сторона вправе требовать возмещение убытков, причиненных расторжением договора.

В соответствии со статьей 15 ГК, лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения убытков.

Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного прав, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а так же неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).

Исходя из анализа данной правовой нормы, необходимыми условиями для наступления гражданско-правовой ответственности служат: наличие убытков и их размер, обстоятельства, подтверждающие принятие мер к предотвращению или уменьшению убытков, факт противоправного поведения ответчика, причинно-следственная связь между действиями ответчика и наступившими убытками.

В рассматриваемом случае сумма 69 308 руб. 25 коп., перечисленная обществом банку по договору уступки, полностью соответствует установленному в статье 15 ГК РФ понятию убытков, поскольку находится в прямой причинно-следственной связи между противоправностью действий банка, выразившихся в существенном нарушении условий договора, и оплатой обществом суммы 69 308 руб. 25 коп.

Изложенное выше, подтверждает наличие оснований для удовлетворения встречного требования о взыскании убытков.

Истцом заявлены встречные исковые требования о взыскании 17 153 руб. 79 коп., составляющих проценты за пользование чужими денежными средствами.

Однако, основания удовлетворения встречного требования о взыскании процентов за пользование чужими денежными средствами отсутствуют, поскольку и проценты за пользование и убытки являются мерами гражданско-правовой ответственности, а двойная ответственность за одно правонарушение не предусмотрена действующим законодательством.

Доводы ответчика по первоначальному иску на подписание 30.05.2007 г. дополнительного соглашения N 1, которым уточнялся срок уплаты кредитору денежной суммы за уступку права требования в пункте 7.3 до 30.05.2008 г., от имени правопреемника Рубцовым Е.А. в отсутствие у него полномочий директора общества и без последующего одобрения не имеет значения для настоящего спора.

Доводы ООО "ЮК "СэР" о подписании между сторонами договора подведения итогов взаимоотношений и уступки права требования от 05.12.2008 г., по условиям которого фактической и юридической смены кредитора по кредитному договору не произошло, судом не принимаются, поскольку требования по настоящему спору о взыскании суммы долга основаны на сделке уступки (основном договоре), которая совершена ранее договора от 30.05.2008 г., не оспорена и по которой, ООО ЮК "СэР" оплатило в соответствии с пунктом 7.2 часть денежной суммы.

ООО ЮК "СэР" заявило о пропуске срока исковой давности по договору от 30.11.2006 г.

Судом отказано в применении срока исковой давности, поскольку иск подан в суд по штампу входящего номера 11.05.2010 г., а трехгодичный срок с момента, когда началось исполнение сделки, с учетом дополнительного соглашения от 30.05.2007 г. N 1 ОАО КБ "Уссури" не пропущен в порядке пункта 2 статьи 181 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Судебные расходы в виде уплаченной государственной пошлины распределяются между сторонами в порядке статьи 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Руководствуясь статьями 167 - 170, 176 Арбитражного процессуального кодекса РФ, арбитражный суд решил

В удовлетворении первоначального иска отказать.

Возвратить открытому акционерному обществу Коммерческий банк "Уссури" (ИНН: 2723010607; ОГРН: 1022700002654) из федерального бюджета государственную пошлину в размере 2 000 руб., перечисленную по платежному поручению от 27.04.2010 г. N 1.

Встречный иск удовлетворить частично.

Расторгнуть договор уступки права требования от 30.11.2006 г. б/н, заключенный между открытым акционерным обществом Коммерческий банк "Уссури" и обществом с ограниченной ответственностью "Юридическая компания "СэР".

Взыскать с открытого акционерного общества Коммерческий банк "Уссури" (ИНН: 2723010607; ОГРН: 1022700002654) в пользу общества с ограниченной ответственностью "Юридическая компания "СэР" (ИНН: 2723056778; ОГРН: 1032700452872) 69 308 руб. 25 коп., составляющих убытки, а также судебные расходы в виде уплаченной государственной пошлины в размере 6 772 руб. 33 коп.

В удовлетворении требования о взыскании процентов за пользование чужими денежными средствами в размере 17 153 руб. 79 коп. отказать.

Взыскать с общества с ограниченной ответственностью "Юридическая компания "СэР" (ИНН: 2723056778; ОГРН: 1032700452872) в доход федерального бюджета государственную пошлину в размере 2 000 руб.

Решение вступает в законную силу по истечении месячного срока со дня его принятия (изготовления его в полном объеме), если не подана апелляционная жалоба. В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не отменено и не изменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражного суда апелляционной инстанции.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Шестой арбитражный апелляционный суд в течение месяца с даты принятия решения.

Апелляционная жалоба подается в арбитражный суд апелляционной инстанции через Арбитражный суд Хабаровского края.

Судья

Л.А. Збарацкая