Статья 3

Статья 3

В целях настоящей Директивы используются следующие определения:

(1) "кредитное учреждение" означает кредитное учреждение, как определено в первом подпараграфе Статьи 1(1) Директивы 2000/12/ЕС Европейского парламента и Совета ЕС от 20 марта 2000 г. об учреждении и развитии бизнеса кредитных организаций*(13), включая их представительства, как определено в Статье 1(3) настоящей Директивы, среди Сообщества кредитных учреждений, имеющие головной офис внутри или вне Сообщества;

(2) "финансовое учреждение" означает:

(a) предприятие, не являющееся кредитным учреждением, осуществляющее одно или более действий, перечисленных в пунктах 2 - 12 и 14 - 15 Приложения 1 Директивы 2006/48/ЕС, включая деятельность по обмену валют (обменные пункты);

(b) страховая компания, зарегистрированная в законном порядке в соответствии с Директивой 2002/83/ЕС Европейского парламента и Совета ЕС от 5 ноября 2002 г. о страховании жизни*(14) в той степени, насколько она вовлечена в деятельность, подпадающую под действие настоящей Директивы;

(с) инвестиционная компания в соответствии с пунктом 1 Статьи 4(1) Директивы 2004/39/ЕС Европейского парламента и Совета ЕС от 21 апреля 2004 г. о рынках финансовых инструментов*(15);

(d) коллективная инвестиционная компания, ее подразделения и доли собственности;

(e) страховой брокер в соответствии со Статьей 2(5) Директивы 2002/92/ЕС Европейского парламента и Совета ЕС от 9 сентября 2002 г. о страховом посредничестве*(16), за исключением брокеров, упомянутых в Статье 2(7) той же Директивы, относящийся к страхованию жизни и иным услугам, связанным с инвестированием;

(f) отделения финансовых учреждений, находящиеся на территории Сообщества, головной офис которых, как определено в пунктах "а" - "е", находится внутри или вне Сообщества;

(3) "имущество" означает активы любого рода: движимые и недвижимые, материальные и нематериальные, правовые документы или акты в любой форме, включая электронную и цифровую, демонстрирующие право собственности на данные активы или заинтересованность в них.

(4) "преступная деятельность" означает вовлеченность любой степени в совершение тяжкого преступления;

(5) "тяжкие преступления" означает:

(а) преступления, предусмотренные статьями 1 - 4 Рамочного решения Совета ЕС 2002/475/ПВД;

(b) любые из преступлений, определенных в Статье 3 (1) "а" от# Конвенции ООН против незаконного оборота наркотических и психотропных веществ от 1988 г.;

(с) деятельность преступных организаций как определено в Статье 1 Общей Акции Совета ЕС 98/733/ПВД от 21 декабря 1998 года по признанию преступлением участия в преступной организации в Государствах-членах ЕС*(17);

(d) серьезное мошенничество, как определено в Статье 1 и Статье 2 Конвенции по защите финансовых интересов Сообщества*(18);

(e) коррупцию;

(f) все преступления, наказываемые лишением свободы или задержанием максимум - более чем на один год или на тот минимальных срок, который установлен Государством; и минимум - более чем на 6 месяцев;

(6) "бенефициарный собственник" обозначает физическое лицо или лиц, полностью контролирующих клиента и/или физическое лицо, от имени которого совершается сделка. К бенефициарным собственникам относятся:

(a) в части, касающейся предприятий:

(i) физическое лицо или лица, полностью контролирующие юридическое лицо, прямо или опосредованно обладающие правом собственности или контроля над достаточным пакетом акций для голосования в данной организации, включая акционерных владельцев холдингов, не входящих в список компаний на регламентированном рынке, соблюдающих юрисдикцию законодательства Сообщества по требованиям публикации финансовой отчетности акционерных компаний или соответствующие международные стандарты; доля в 25 процентов плюс одна акция является критерием данной категории;

(ii) физические лица, тем или иным образом контролирующие управление юридическим лицом.

(b) в части, касающейся юридических лиц, таких, как фонды, юридические механизмы, трастовые компании, управляющие фондами и распоряжающиеся ими:

(i) там, где выгодоприобретатели определены - это физические лица, которые владеют 25% и более имущества юридического лица или механизма;

(ii) там, где выгодоприобретатели юридического механизма или юридического лица не определены, - это класс лиц, в чьих интересах создано и функционирует юридическое лицо или механизм;

(iii) физические лица, контролирующие 25% и более имущества юридического лица или юридического механизма;

(7) "компании, оказывающие услуги по созданию и юридическому сопровождению компаний и трастов" обозначает любое физическое или юридическое лицо, предоставляющее третьей стороне любую из следующих услуг:

(a) оформление компаний или других юридических лиц;

(b) действие или подготовка другого лица действовать в качестве руководителя или управляющего, партнера или на другой должности высокого ранга по отношению к другим лицам организации;

(c) предоставление зарегистрированного офиса, юридического адреса, почтового или фактического адреса, и смежных услуг для компании, делового партнера, юридического лица или юридического механизма;

(d) действие или подготовка другого лица для действия в качестве доверительного управляющего;

(e) действие или подготовка другого лица для действия в качестве номинального держателя акций компании, не входящей в список регламентированного рынка, соблюдающей законодательство Сообщества по требованиям публикации финансовой отчетности акционерных компаний или соответствующих международных стандартов;

(8) "высокопоставленные политики" обозначает физических лиц, наделенных значительными публичными функциями, их близких родственников и приближенных лиц;

(9) "деловые отношения" обозначает деловые, профессиональные, коммерческие отношения, касающиеся профессиональной деятельности организаций и лиц, подпадающих под действие настоящей Директивы, и, предположительно, имеющие контрактную основу с указанием длительности периода действия;

(10) "банк-оболочка"*(19) обозначает кредитное учреждение или учреждение с подобной деятельностью, не имеющее физического присутствия по зарегистрированному адресу, эффективно управляемое извне и не аффилированное с регулируемой финансовой группой.