Статья 2. Определения

Статья 2
Определения

Для целей настоящей Директивы:

(1) "кредитная организация" означает кредитную организацию в соответствии со смыслом Статьи 4(1) Директивы 2006/48/ЕС;

(2) "страховая компания" означает страховую компанию в соответствии со смыслом Статьи 13(1), (2) или (3) Директивы 2009/138/ЕС;

(3) "инвестиционная фирма" означает инвестиционную фирму в соответствии с пунктом 1 Статьи 4(1) Директивы 2004/39/ЕС, включая компании, указанные в Статье 3(1)(d) Директивы 2006/49/ЕС Европейского Парламента и Совета ЕС от 14 июня 2006 г. о достаточности капитала инвестиционных и кредитных организаций*(25) или компанию, зарегистрированный офис которой находится в третьей стране и в соответствии с Директивой 2004/39/ЕС в случае, если бы зарегистрированный офис компании находился на территории Сообщества;

(4) "регулируемое юридическое лицо" означает кредитный институт, страховую компанию, перестраховочную компанию, инвестиционную фирму, компанию по управлению активами или управляющего фондом альтернативных инвестиций;

(5) "компания по управлению активами" означает управляющую компанию, определенную в Статье 2(1)(b) Директивы 2009/65/ЕС, или компанию, зарегистрированный офис которой находится в третьей стране и для которой требуется разрешение, согласно положениям указанной Директивы, если бы зарегистрированный офис компании находился на территории Сообщества;

(5а) "управляющий фондом альтернативных инвестиций" означает управляющего фондами альтернативных инвестиций, определенного в Статье 4(1)(b), (1) и (ab) Директивы 2011/61/ЕС или компанию, зарегистрированный офис которой находится в третьей стране и для которой требуется разрешение, согласно положениям указанной Директивы, если бы зарегистрированный офис компании находился на территории Сообщества;

(6) "перестраховочная компания" означает компанию по перестрахованию, определенную в Статье 13(4), (5) или (6) Директивы 2009/138/ЕС или предприятие специального назначения, определенное в Статье 13(26) Директивы 2009/138/ЕС;

(7) "отраслевые правила" означают законодательство Сообщества относительно пруденциального надзора за регулируемыми юридическими лицами, в частности, Директивы 2004/39/ЕС, 2006/48/ЕС, 2006/49/ЕС и 2009/138/ЕС;

(8) "финансовый сектор" означает сектор, состоящий из одного или более следующих юридических лиц:

(а) кредитного института, финансового института или организации, оказывающей услуги, в соответствии со смыслом Статьи 4(1), (5) или (21) Директивы 2006/48/ЕС (далее совестно именуемые "банковский сектор");

(b) страховой компании, перестраховочной компании или страховой холдинговой компании, в соответствии со смыслом Статьи 13(1), (2), (4) или (5) или Статьи 212(1)(f) Директивы 2009/138/ЕС (далее совместно именуемые "страховой сектор");

(c) инвестиционной фирмы, в соответствии со смыслом Статьи 3(1)(b) Директивы 2006/49/ЕЭС (далее совместно именуемые "сектор инвестиционных услуг");

(9) "материнская компания" означает материнскую компанию, определенную Статьей 1 Седьмой Директивы 83/349/ЕЭС Совета ЕС от 13 июня 1983 г. о консолидированной отчетности*(26) или любую компанию, которая, по заключению компетентных органов, эффективно оказывает решающее влияние на другую компанию;

(10) "дочерняя компания" означает дочернюю компанию, определенную Статьей 1 Директивы 83/349/ЕЭС, или любую компанию, в отношении которой, по заключению компетентных органов, материнская компания эффективно оказывает решающее влияние или все дочерние компании указанных дочерних компаний;

(11) "участие" означает участие, определенное первым предложением Статьи 17 Четвертой Директивы 78/660/ЕЭС Совета ЕС от 25 июля 1978 г. относительно годовой отчетности определенных видов компаний*(27) или прямое или косвенное владение 20 или более процентами акций с правом голоса или капитала компании;

(12) "группа" означает группу компаний, состоящую из материнской компании, ее дочерних компаний и юридических лиц, в которой материнская компания или ее дочерние компании принимают участие, или компании, связанные друг с другом взаимоотношениями, определенными в Статье 12(1) Директивы 83/349/ЕЭС, включая любые подгруппы указанных компаний;

(12а) "контроль" означает взаимоотношения между материнской компанией и дочерней компанией, как установлено в Статье 1 Директивы 83/349/ЕЭС, или аналогичные взаимоотношения между физическим или юридическим лицом и компанией;

(13) "тесные связи" означают ситуацию, в которой два или более физических или юридических лица связаны посредством контроля или участия, или ситуацию, в которой два и более физических или юридических лица постоянно связаны контролем одного и того же лица.

(14) "финансовый конгломерат" означает группу или подгруппу в случае, если регулируемое юридическое лицо находится во главе группы или подгруппы, или в случае, если хотя бы одна дочерняя компания в указанной группе или подгруппе является регулируемым юридическим лицом и которая отвечает следующим условиям:

(а) в случае, если регулируемое юридическое лицо находится во главе группы или подгруппы:

(i) указанное юридическое лицо является материнской компанией юридического лица в финансовом секторе, юридическое лицо, которое имеет долю в юридическом лице финансового сектора или юридическое лицо, связанное с юридическим лицом финансового сектора взаимоотношениями, определенными в Статье 12(1) Директивы 83/349/ЕЭС;

(ii) хотя бы одно из юридических лиц в группе или подгруппе входит в состав страхового сектора и хотя бы одно юридическое лицо - в состав банковского сектора или сектора инвестиционных услуг; и

(iii) совместная или совокупная деятельность юридических лиц в группе или подгруппе, входящих в состав страхового сектора и юридических лиц банковского сектора или сектора инвестиционных услуг является существенной в соответствии со смыслом Статьи 3(2) или (3) настоящей Директивы; или

(b) в случае, если во главе группы или подгруппы нет регулируемого юридического лица:

(i) деятельность группы или подгруппы осуществляется преимущественно в финансовом секторе в соответствии со смыслом Статьи 3(1) настоящей Директивы;

(ii) по крайней мере одно юридическое лицо в группе или подгруппе входит в состав страхового сектора и хотя бы одно - в состав банковского сектора или сектора инвестиционных услуг; и

(iii) совместная или совокупная деятельность юридических лиц в группе или подгруппе, входящих в состав страхового сектора, и юридических лиц банковского сектора или сектора инвестиционных услуг является существенной в соответствии со смыслом Статьи 3(2) или (3) настоящей Директивы;

(15) "смешанная финансовая холдинговая компания" означает материнскую компанию, иную чем регулируемое юридическое лицо, которая совместно со своими дочерними компаниями, одна из которых является регулируемым юридическим лицом, зарегистрированный офис которой находится на территории Европейского Союза, и другими юридическими лицами, образует финансовый конгломерат;

(16) "компетентный орган" означает национальные органы власти государств - членов ЕС, которые наделены полномочиями осуществления надзора за кредитными институтами, страховыми компаниями, перестраховочными компаниями, инвестиционными фирмами, компаниями по управлению имуществом или управляющими фондами альтернативных инвестиций индивидуально или в рамках группы в соответствии с законом или регламентом;

(17) "соответствующие компетентные органы" означают:

(а) компетентные органы государств - членов ЕС, ответственные за осуществление группового отраслевого надзора за любыми регулируемыми юридическими лицами в составе финансового конгломерата, в частности, за основной материнской компанией, входящей в состав сектора;

(b) координатора, назначенного в соответствии со Статьей 10, если он отличается от органов, указанных в пункте (а);

(с) в соответствующих случаях иные компетентные органы, привлеченные по заключению органов, указанных в пунктах (а) и (b);

(18) "межгрупповые операции" означают все операции, при помощи которых регулируемые юридические лица в составе финансовых конгломератов ссылаются прямо или косвенно на другие компании в составе той же группы или на физических или юридических лиц, связанных с компаниями в составе данной группы посредством тесных связей, для исполнения договорных или недоговорных, возмездных или безвозмездных обязательств;

(19) "риск концентрации" означает рискозависимость от потенциальных убытков, которая является достаточной для того, чтобы создать угрозу платежеспособности или в целом финансовому положению регулируемых юридических лиц в составе финансового конгломерата, независимо от того, возникла возможность финансового дефицита от риска невыполнения обязательств, инвестиционного риска, риска изменения цен на рынке, других рисков или от комбинации или взаимодействия указанных рисков.

До вступления в силу любых регулятивных технических стандартов, принятых в соответствии со Статьей 21а(1)(b), в заключении, указанном в пункте 17(с) настоящей Директивы, должен быть принят во внимание, в частности, удельный вес регулируемых юридических лиц, входящих в состав финансового конгломерата, на рынке других государств - членов ЕС, в частности, если он превышает 5 %, а также роль в финансовом конгломерате любых регулируемых юридических лиц, учрежденных в другом государстве - члене ЕС.