Постановление Федерального арбитражного суда Дальневосточного округа от 1 августа 2000 г. N Ф03-А73/00-1/1318 В удовлетворении требований банка о взыскании задолженности по кредитному договору с обращением взыскания на нефтепродукты по договору залога, заключенному с ответчиком, отказано, т.к. банк провел валютную операцию, противоречащую требованиям валютного законодательства РФ, и в силу того, что оспариваемый кредитный договор прикрыл сделку займа, он является ничтожным и недействительным с момента его заключения (извлечение)

Постановление Федерального арбитражного суда Дальневосточного округа
от 1 августа 2000 г. N Ф03-А73/00-1/1318
(извлечение)

Постановлением Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 23 января 2001 г. N 7649/00 настоящее Постановление в части требований о признании недействительным кредитного договора и взыскания задолженности по кредиту, процентов и неустойки отменено

Арбитражный суд, при участии от истца: Тарасова К.П. - помощник директора по правовым вопросам, доверенность N 07-163 от 27.06.2000 г., Вудикова С.А. - начальник юридического отдела, доверенность N 7-164 от 27.06.2000 г., Ефрагова Т.Т. - главный бухгалтер, доверенность N 07-203 от 01.08.2000 г., от ответчика: Кузьмин Н.И. - главный юрисконсульт, доверенность N 672 от 21.07.2000 г., Попова Е.В. - специалист кредитного отдела, доверенность N 456 от 19.07.2000 г., рассмотрел кассационную жалобу Восточного филиала открытого акционерного общества "Акционерный банк "Инкомбанк" на решение от 25.05.2000 г. по делу N А73-7067/28, А73-4537/1 Арбитражного суда Хабаровского края, по иску открытого акционерного общества "Хабаровскнефтепродукт" к Открытому акционерному обществу "Инкомбанк" филиал Восточный о признании недействительным кредитного договора и взыскании 2500000 рублей.

Открытое акционерное общество АБ "Инкомбанк" в лице филиала "Восточный" обратился в Арбитражный суд Хабаровского края с иском к открытому акционерному обществу "Хабаровскнефтепродукт" о взыскании задолженности по кредитному договору N 0060/к-98 от 29.06.98 г. в сумме 857069,51 долларов США с обращением взыскания на нефтепродукты по договору залога N 0060/Д398 от 30.06.98 г.

Решением от 03.08.99 г. исковые требования судом были удовлетворены.

Постановлением кассационной инстанции от 16.11.99 г. по делу Ф03-А73/99-1/1632 решение отменено, дело передано на новое рассмотрение.

До рассмотрения дела в первой инстанции ОАО "Хабаровскнефтепродукт" предъявило встречный иск к ОАО "Инкомбанк" филиалу "Восточный" о признании недействительными кредитного договора N 0060/K-98 от 29.06.98 г. и взыскании вексельного долга в сумме 2500000 рублей.

Определением от 01.02.2000 г. арбитражный суд в порядке ст. 105 АПК РФ объединил оба иска в одно производство.

Решением от 25.05.2000 г. в иске ОАО АБ "Инкомбанк" филиал "Восточный" о взыскании 857063,51 долларов США отказано, кредитный договор N 0060/к-98 от 29.06.98 г. признан недействительным. Иск в части взыскания 2500000 рублей с ОАО АБ "Инкомбанк" филиал "Восточный" в пользу ОАО "Хабаровскнефтепродукт" прекращен.

Не согласившись с решением, ОАО АБ "Инкомбанк" филиал "Восточный" в кассационной жалобе полагает, что ОАО "Хабаровскнефтепродукт" не был ограничен в своих действиях с иностранной валютой кредитным договором, либо законом. Он по существующему валютному законодательству мог перевести средства нерезиденту в оплату неисполненного контракта, продать валюту на внутреннем валютном рынке через уполномочный банк, направить валюту на погашение кредитных обязательств. Заявитель считает, что кредитование ответчика было проведено в порядке, соответствующем законодательству.

Заявитель просит решение по объединенным делам отменить, исковые требования ОАО АБ "Инкомбанк" филиал "Восточный" удовлетворить.

ОАО "Хабаровскнефтепродукт" отзыв на кассационную жалобу не представило.

В судебном заседании кассационной инстанции заявитель поддержал доводы жалобы полностью и просил ее удовлетворить.

Возражая против доводов кассационной жалобы, представитель ОАО "Хабаровскнефтепродукт" пояснил, что кредитный договор N 0060/к-98 от 29.06.98 г. является притворной сделкой, фактически прикрывшей сделку займа 6198000 рублей. В тексте договор стороны предусмотрели предоставление кредита в долларах США, фактически стороны заключили и исполнили сделку займа денежных средств в валюте РФ. Данное обстоятельство подтверждается как предшествующими сделке займа, так и последующими действиями и намерениями сторон. Доказательств использования иностранной валюты для внешнего рынка ОАО "Хабаровскнефтепродукт" Банку не представило.

Изучив материалы дела, заслушав представителей сторон в судебном заседании, кассационная инстанция пришла к выводу о том, что решение не подлежит отмене либо изменению по следующим основаниям.

ОАО "Хабаровскнефтепродукт" 29.06.98 г. заключило с ОАО АБ "Инкомбанк" филиалом "Восточный" кредитный договор N 0060/к-98 на один миллион долларов для финансирования затрат производственной деятельности заемщика, со сроком возврата - 29.09.98 г., с учетом дополнительного соглашения от 28.10.98 г. срок гашения установлен сторонами до 01.12.98 г.

Фактически кредит банком предоставлен истцу для целей пополнения оборотных средств и расчетов со своими контрагентами резидентами за поставленные нефтепродукты в рублевом эквиваленте.

Материалами дела подтверждается, что сумма 1000000 долларов США поступила на текущий валютный счет истца, открытый в филиале. "Восточный" ОАО "Инкомбанк", о чем имеется отметка банка на платежном поручении N 22 от 30.06.98 г.

Согласно заявке по продаже иностранной валюты от 30.06.09 г. полученная иностранная валюта в сумме один миллион долларов США продана ответчиком акционерному банку "Инкомбанк" филиалу "Восточный", а рублевый эквивалент в сумме 6198000 рублей был зачислен на рублевый счет ОАО "Хабаровскнефтепродукт", открытый в банке.

Имеющиеся в деле платежные поручения (л.д. 75-94 т. 1) свидетельствуют о том, что полученная ответчиком российская валюта израсходована им при расчетах со своими контрагентами резидентами за поставленные нефтепродукты.

Согласно ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк обязался доставить денежные средства заемщику в размере и ни условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязался возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты по ней. По условиям пункта 1.2 договора N 0060/к-98 от 20.06.98 г. кредит предоставлен для финансирования затрат производственной деятельности заемщика. Кредит в иностранной валюте может быть выдан предприятию, в намерение которого, входит осуществление инвестиций на территории Российской Федерации, с тем, чтобы валюта была продана на внутреннем рынке, а рубли направлены на указанные инвестиции. Таких доказательств в деле не имеется.

При рассмотрении спора суд исследовал вышеуказанные обстоятельства, дал правовую оценку и обоснованно сделал вывод о том, что поскольку оспариваемый кредитный договор N 0060/к-98 на один миллион долларов прикрыл сделку займа 6198000 рублей, он является в силу ст. 170 ГК РФ ничтожным и недействительным с момента его заключения.

В нарушение п. 2 п.п. "а" ст. 13 Закона "О валютном регулировании и валютном контроле" от 09.10.92 г. банк провел валютную операцию, противоречащую требованиям валютного законодательства Российской Федерации, по предоставлению кредита предприятию - резиденту не по назначению. В деле не имеется доказательств использования ответчиком - иностранной валюты на внешнем рынке и, как один из аргументов нарушения ст. 168 ГК РФ, он указал во встречном иске отсутствие доказательств использования иностранной валюты для внешнего рынка. Об этом он настаивал и в заседании кассационной инстанции. При таких обстоятельствах суд правомерно признал совершенную сделку в силу ст. 168 ГК РФ не соответствующей закону.

На основании изложенного суд обоснованно не удовлетворил требования ОАО АБ "Инкомбанк" филиал "Восточный" о взыскании 857063,51 долларов США.

Суд также обоснованно в порядке п. 1 ст. 85 АПК РФ признал производство по делу в части взыскания с банка вексельного долга в сумме 2500000 рублей на основании п. 4 ст. 11 и п. 1 ст. 57 Закона "О несостоятельности (банкротстве)", поскольку кредиторы не вправе обращаться к должнику в целях удовлетворения своих требований в индивидуальном порядке.

Руководствуясь статьями 174-177 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Федеральный арбитражный суд Дальневосточного округа постановил:

Решение от 25.05.2000 г. по делу N А73-7067/28, А73-4537/1 арбитражного суда Хабаровского края оставить без изменения, кассационную жалобу - без удовлетворения.