Апелляционное определение СК по гражданским делам Московского городского суда от 06 февраля 2018 г. по делу N 33-4465/2018

Судебная коллегия по гражданским делам Московского городского суда в составе председательствующего фио,

судей фио, фио,

при секретаре фио,

заслушав в открытом судебном заседании по докладу судьи фио, дело по апелляционной жалобе представителя наименование организации фио на решение Пресненского районного суда адрес от дата, которым постановлено:

В удовлетворении исковых требования наименование организации к фио, фио, наименование организации, фио о признании недействительными (ничтожными) сделок и применении последствий недействительности сделок- отказать.

УСТАНОВИЛА:

наименование организации обратилась с исковым заявлением к ответчикам о признании недействительными (ничтожными) сделок и применении последствий недействительности сделок, указав в обоснование своих требований, что Приказом Банка России от дата N ОД-910 у наименование организации отозвана лицензия на осуществление банковских операций. Так как Банк является участником системы страхования банковских вкладов, отзыв лицензии на осуществление банковских операций является страховым случаем, предусмотренным Федеральным законом N 177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации". наименование организации выплатила страховое возмещение по вкладу в Банке в размере: фио - сумма; фио - сумма Указанные суммы получены ответчиками безосновательно и являются неосновательным обогащением в связи со следующим. В дата в Банке возникла проблема с платежеспособностью, резко сократились обороты по корреспондентскому счету, открытому в Банке России. дата в Отделение 1 Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу адрес поступило обращение клиента Санкт-Петербургского филиала наименование организации касательно неисполнения Банком платежных поручений от дата, дата на общую сумму сумма сумма прописью Указанные платежные поручения, а также платежные поручения N 1082-1085. N 1089- 1094, N 1106, N 1108 от дата, наименование организации на общую сумму 10.654.836,сумма и другие более поздние платежные поручения не исполнены до даты отзыва у Банка лицензии на осуществление банковских операций. Такие платежные поручения в Банке учитывались на счетах N 47418, которые предназначены для учета средств, списанных, со счетов клиентов, но не проведенных по корреспондентскому счету кредитной организации из-за недостаточности на нем денежных средств в соответствии с Положением о правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на адрес, утвержденным Приказом Банка России от дата N 385-П. При этом учет на указанных выше счетах велся начиная с дата. Отделением 1 ГУ ЦБ РФ по ЦФО адрес. Банку выдано предписание от дата N 51-15-9/13319ДСП о введении в отношении Банка, начиная с дата, ограничений на осуществление отдельных банковских операций, в частности, на привлечение денежных средств физических лиц, не являющихся акционерами Банка, во вклады и на банковские счета. В указанном предписании, а также в Предписании от дата N 51-15-9/13551ДСП перечисляются факты невыполнения Банком своих обязательств, основанные на обращениях физических и юридических лиц - клиентов Банка и другие нарушения финансовой дисциплины. Было указано, что по телефону адрес в Банк России поступила информация от наименование организации о непроведении Банком платежей с дата, от наименование организации - о непроведении Банком с дата платежных поручений на общую сумму сумма, от наименование организации - о непроведении Банком с дата обязательных налоговых платежей на общую сумму сумма, а также указывается, что в сети Интернет дата появилась информация отдельных клиентов Банка о неоднократном невыполнении им своих обязательств перед ними, в том числе по перечислению обязательных платежей в бюджет. В таких условиях дата ответчиками открыты следующие депозитные счета: дата ответчику фио открыт счёт N 42306810000000004680 расходная операция, 4.478.00,сумма, дата ответчику фио открыт счёт N 42306810000000004890 приходная операция 695.000,сумма, выплачено страховое возмещение 696.543,сумма, начисленные проценты 1.543,сумма, дата ответчику фио открыт счёт N 42306810400000005938, приходная операция 1.475.000,сумма, начисленные проценты 1.554,сумма В бухгалтерской отчетности Банка отражена приходная запись по депозитному счету фио по внесению дата денежных средств в размере сумма, оформленная как взнос во вклад по договору N01-СВС1-телефон от дата Так же в бухгалтерской отчетности Банка отражена приходная запись по депозитному счету фио по внесению дата денежных средств в размере 780.000,сумма, оформленная как взнос во вклад по договору N01-СВС1-телефон от дата Совершение приходных записей ответчиков осуществлено посредством оформления расходной записи в бухгалтерской отчетности Банка о снятии со счета N42306810000000004680, открытого в Банке, фио через кассу Банка средств, в размере 4.478.000,00 (сумма прописью). В результате совершения приходно-расходных записей в бухгалтерской отчетности Банка остаток по счету фио снизился до 63.970.328,сумма, остатки по депозитным счетам фио и фио увеличились до размеров, не превышающих сумму страхового возмещения по вкладам физических лиц. Таким образом, остатки по счетам ответчиков фио и фио сформированы за счет средств, якобы снятых фио дата В связи с наступлением страхового случая, основываясь на данных бухгалтерского учета Банка об остатках на депозитных счетах ответчиков, сведения о вкладах ответчиков были включены в реестр обязательств Банка перед вкладчиками. Решением Арбитражного суда адрес от дата по делу N А40-71548/14-124-95Б Банк признан банкротом, а функции конкурсного управляющего Банком возложены на наименование организации. В ходе конкурсного производства выяснились обстоятельства формирования вкладов, свидетельствующие о том, что вклады ответчиков сформированы ненадлежащим образом. Как видно из изложенного, действия фио, Банка, а также ответчиков фио и фио, на счета которых были оформлены вышеуказанные приходные операции, направлены на причинение ущерба фонду обязательного страхования вкладов, так как создают формальные основания для безосновательного получения от наименование организации денежных средств. Клиентам подлежала выплате наименование организации сумма в размере 700.000,сумма После действий, совершенных дата с участием ответчиков, были созданы формальные условия для получения ответчиками страхового возмещения от наименование организации на сумму в 700.000,сумма каждому. При этом реально новых вкладов в Банк внесено не было. В действительности совершен перевод денежных средств со счёта фио на счета фио и фио, скрытый путём создания видимости кассовых операций.

На основании изложенного истец просил признать недействительными (ничтожными) сделками: действия от дата по списанию денежных средств в размере 1.475.000,сумма со счета фио N 42306810000000004680; действия по внесению суммы в размере 695.000,сумма на счет фио N 42306810400000004890 от дата; договор банковского вклада фио N 01-СВС1-телефон от дата по счету N 42306810400000004890; действия по внесению суммы в размере 780.000,сумма на счет фио N 42306810400000005938 от дата; договор банковского вклада фио N01-СВС1-телефон от дата по счету N 42306810400000005938; применить последствия недействительности сделок в следующем порядке: обязать наименование организации списать со счета фио N 42306810400000004890 сумму в размере 695.000,сумма и зачислить на счет фио N 42306810000000004680 сумму в размере 695.000,сумма; обязать наименование организации списать со счета фио N 42306810400000004890 сумму начисленных процентов по вкладу в размере 1.543,сумма и зачислить на счет наименование организации, с которого они были списаны; обязать наименование организации списать со счета фио N 42306810400000005938 сумму в размере 780.000,сумма и зачислить на счет фио N 42306810000000004680 сумму в размере 780.000,сумма; обязать наименование организации списать со счета фио N 42306810100000005938 сумму начисленных процентов по вкладу в размере 1.554,сумма, и зачислить на счет наименование организации, с которого они были списаны; взыскать с фио в пользу наименование организации сумму неосновательного обогащения в размере - 696.543,сумма; взыскать с фио в пользу наименование организации сумму неосновательного обогащения в размере - 700.000,сумма; взыскать в пользу наименование организации сумму, уплаченной государственной пошлины в размере 15.183,сумма

Представитель истца фио в судебное заседание суда первой инстанции явился, исковые требования поддержал в полном объеме.

Ответчик фио в судебное заседание суда первой инстанции явилась, исковые требования не признала, по основаниям изложенным в отзыве на исковое заявление.

Представитель ответчика фио Гольцов А.А. в судебное заседание суда первой инстанции явился, исковые требования не признал по основаниям, указанным в отзыве на исковое заявлении.

Ответчик фио в судебное заседание суда первой инстанции явился, исковые требования не признал по основаниям, изложенным в отзыве на исковое заявление.

Ответчик фио в судебное заседание суда первой инстанции не явилась, извещалась надлежащим образом, представила заявление о рассмотрении дела в своё отсутствие, а также отзыв на исковое заявление.

Представитель ответчика наименование организации в судебное заседание суда первой инстанции не явился, извещался надлежащим образом.

Судом постановлено указанное выше решение, об отмене которого по доводам апелляционной жалобы просит представитель наименование организации фио, полагая решение суда незаконными необоснованным.

Проверив материалы дела, выслушав представителя истца наименование организации фио, подержавшего доводы апелляционной жалобы, фио, возражавшую против отмены постановленного решения, обсудив доводы жалобы, коллегия приходит к выводу о законности и обоснованности выводов суда.

Как следует из материалов дела, дата Отделением N 1 Главного управления Центрального наименование организации по Центральному федеральному адрес было выдано предписание от дата N 51-15-9/13319ДСП, которым с дата сроком на 6 месяцев было ограничено проведение отдельных банковских операций, в частности на привлечение денежных средств физических лиц, не являющихся акционерами банка, во вклады (до востребования и на определенный срок) и на банковские счета.

В указанном предписании, а также предписании от дата N 51-15-9/19551ДСП, выданном Отделением N 1 Главного управления Центрального наименование организации по Центральному федеральному округу, перечисляются факты невыполнения наименование организации своих обязательств, основанные на обращениях физических и юридических лиц - клиентов банка и другие нарушения финансовой дисциплины.

дата фио был открыт депозитный счет 42306810000000004680.

дата фио был открыт депозитный счет 42306810400000004890.

дата фио был открыт депозитный счет 42306810400000005938.

В бухгалтерской отчетности наименование организации отражена приходная запись по депозитному счету фио по внесению дата денежных средств в размере 695.000,сумма, оформленная как взнос во вклад по договору N01-СВС1-телефон от дата

В бухгалтерской отчетности наименование организации отражена приходная запись по депозитному счету фио по внесению дата денежных средств в размере 780.000,сумма, оформленная как взнос во вклад по договору N01-СВС1-телефон от дата

дата между наименование организации и фио был заключен договор срочного банковского вклада. Сумма вклада составила сумма

Согласно расходной записи в бухгалтерской отчетности наименование организации фио были сняты со счета N42306810000000004680, открытого в наименование организации через кассу наименование организации денежные средства в размере 4.478.000,сумма

В результате совершения приходно-расходных записей в бухгалтерской отчетности наименование организации остаток по счету фио снизился до сумма.

дата между наименование организации и фио был заключен договор N 1116, предметом которого было приобретение транспортного средства стоимостью сумма (л.д. 123-127).

дата приказом Центрального наименование организации у наименование организации была отозвана с дата лицензия на осуществление банковских операций. Так как банк является участником системы страхования банковских вкладов, отзыв лицензии на осуществление банковских операций является страховым случаем, предусмотренным Федеральным закона от дата N 177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации".

Решением Арбитражного суда адрес от дата по делу N А40-71548/14-124-95Б наименование организации призвано банкротом.

наименование организации выплатила дата фио страховое возмещение в размере 696.543,сумма

наименование организации выплатила дата фио страховое возмещение в размере 700.000,сумма

Разрешая дело по существу, оценив в совокупности доказательства, собранные по делу, установленные в процессе его разбирательства фактические обстоятельства, суд первой инстанции пришел к правильному выводу об отсутствии правовых оснований для удовлетворения заявленных исковых требований, поскольку между наименование организации и ответчиками фио и фио были заключены договоры срочного банковского вклада, на основании которых указанные в договоре суммы были внесены ответчиками на счет наименование организации, ответчику фио ОАО "ПРБ" дата была осуществлена выплата по договору вклада 4.478.000,сумма, открытого фио T.Т. в наименование организации, сам по себя факт уменьшения остатка по счету фио и увеличения остатка по депозитным счетам фио и фио не может служить основаниям, для признания сделок недействительными (ничтожными сделками).

В силу ст. 327.1 ГПК РФ, суд апелляционной инстанции рассматривает дело в пределах доводов, изложенных в апелляционной жалобе, представлении и возражениях относительно жалобы, представления.

Доводы, изложенные в апелляционной жалобе, аналогичны содержанию искового заявления, судом первой инстанции были проверены и им в решении суда дана должная правовая оценка. Фактически доводы апелляционной жалобы направлены на иную оценку доказательств и иное толкование норм материального права, что не является основанием к отмене решения суда.

Само по себе обстоятельство неплатежеспособности Банка на день совершения ответчиками банковских операций, совершение указанных операций ответчиками в один день, не может являться достаточным доказательством недействительности оспариваемых сделок.

Из материалов дела усматривается, что фио сняла со счета 4.478.000,сумма, сумма вклада фио составила сумма, сумма вклада фио составила 780.000,сумма

Доказательств родственных отношений между ответчиками материалы дела не содержат.

Также из материалов дела усматривается, что после снятия фио денежных средств в размере 4.478.00,сумма, дата фио был приобретен автомобиль за 4.822.000,сумма

Выводы суда основаны на всестороннем, полном и объективном исследовании имеющихся в деле доказательств, оценка которым дана судом по правилам ст. 67 ГПК РФ, нарушений норм материального и процессуального права, влекущих отмену решения, по делу не установлено.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 328, 329 ГПК РФ, судебная коллегия

ОПРЕДЕЛИЛА:

Решение Пресненского районного суда адрес от дата оставить без изменения, апелляционную жалобу представителя наименование организации фио - без удовлетворения.

Председательствующий:

Судьи:

5