Решение Московского городского суда от 20 ноября 2018 г. по делу N 7-12452/2018

Судья Московского городского суда Новикова Е.А., рассмотрев в открытом судебном заседании жалобу защитника АО "Альфа-Банк" по доверенности Гладких А.А. на постановление заместителя руководителя Управления Федерального казначейства по г.Москве N73-01-12/2018-85 от 04 июня 2018 года, решение судьи Мещанского районного суда г. Москвы от 07 августа 2018 года по делу об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст.15.15.16 КоАП РФ, в отношении АО "Альфа-Банк",

УСТАНОВИЛ

Постановлением заместителя руководителя Управления Федерального казначейства по г.Москве N73-01-12/2018-85 от 04 июня 2018 года, оставленным без изменения решением судьи Мещанского районного суда г.Москвы от 07 августа 2018 года, АО "Альфа-Банк" признано виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 15.15.16 КоАП РФ и подвергнуто административному наказанию в виде административного штрафа в размере 3 процентов суммы средств, подлежащих зачислению на счета бюджетов бюджетной системы Российской Федерации, а именно 3 процента от 240 000,00 рублей, что составляет 7200 рублей.

В жалобе, поданной в Московский городской суд, защитник АО "Альфа-Банк" по доверенности Гладких А.А. ставит вопрос об отмене постановления должностного лица УФК по г.Москве и решения судьи Мещанского районного суда Москвы и прекращении производства по делу. В обоснование жалобы ссылается на своевременное исполнение 02.04.2018г. Банком платежного поручения от 29.03.2018г. N29, в связи с указанием данной даты клиентом при создании платежного поручения в системе Банка "Альфа-Бизнес Онлайн", однако доказательства по делу оценены судом неправильно.

В судебном заседании защитник АО "Альфа-Банк" по доверенности Гладких А.А. жалобу поддержал.

Исследовав материалы дела, проверив доводы жалобы, выслушав защитника ООО "Альфа-Банк" по доверенности Гладких А.А, прихожу к выводу об отсутствии оснований для отмены или изменения обжалуемых постановления должностного лица и решения судьи по следующим основаниям.

Согласно ч.1 ст. 15.15.16 КоАП РФ неисполнение или несвоевременное исполнение банком или иной кредитной организацией платежных документов на перечисление средств, подлежащих зачислению на счета бюджетов бюджетной системы Российской Федерации (за исключением доходов, контроль за исчислением, полнотой и своевременностью уплаты (перечисления) которых в бюджеты осуществляют налоговые органы, таможенные органы, органы управления государственными внебюджетными фондами и органы, уполномоченные на осуществление функций по принудительному исполнению исполнительных документов и обеспечению установленного порядка деятельности судов), либо на перечисление средств бюджетов бюджетной системы Российской Федерации - влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от десяти тысяч до тридцати тысяч рублей; на юридических лиц - от 1 до 5 процентов суммы средств, подлежащих зачислению на счета бюджетов бюджетной системы Российской Федерации.

В соответствии со ст. 849 Гражданского кодекса РФ банк обязан по распоряжению клиента выдавать или списывать со счета денежные средства клиента не позднее дня, следующего за днем поступления в банк соответствующего платежного документа, если иные сроки не предусмотрены законом, изданными в соответствии с ним банковскими правилами или договором банковского счета.

Статьей ст. 31 Федерального Закона от 02.12.1990г. N395-1 "О банках и банковской деятельности" кредитная организация, Банк России обязаны осуществить перечисление средств клиента и зачисление средств на его счет не позже следующего операционного дня после получения соответствующего платежного документа, если иное не установлено федеральным законом, договором или платежным документом.

Согласно пункту 2.13 "Положения о правилах осуществления перевода денежных средств", утв. Банком России 19.06.2012г. N383-П (далее - Положение N 383-П), в поступившем распоряжении банк плательщика указывает дату поступления распоряжения в банк плательщика.

Приложением N 2 к Положению N 383-П утверждена форма платежного поручения. При этом в реквизите 62 платежного поручения указывается дата поступления распоряжения в банк плательщика, в реквизите 71 - дата списания денежных средств со счета плательщика.

Как следует из материалов дела, АО Альфа-Банк" при осуществлении исполнения платежного поручения от 29 марта 2018 года N29 на сумму 240 000, 00 руб, полученного от клиента - плательщика ЗАО "Многоотраслевая издательско-производственная фирма "ПОСРЕДНИК" (ИНН ***) допущено расхождение между датами в реквизитах "Поступило в банк плательщика" - 29 марта 2018 года и "Списано со счета плательщика" - 02 апреля 2018 года, на срок более чем два рабочих дня.

Действия АО "Альфа-Банк" квалифицированы по ч.1 ст.15.15.16 КоАП РФ.

Факт совершения административного правонарушения и вина АО "Альфа-Банк" в его совершении подтверждены собранными по делу доказательствами: протоколом об административном правонарушении N 73-42-12/2018-106 от 08.05.2018г.; определением о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования от 09.04.2018г.; платежным поручением N29; выпиской по счету и иными материалами дела, получившими оценку с точки зрения их относимости, допустимости, достоверности и достаточности по правилам ст.26.11 КоАП РФ.

При рассмотрении дела об административном правонарушении на основании полного и всестороннего анализа собранных по делу доказательств должностным лицом и судьей установлены все юридически значимые обстоятельства совершенного административного правонарушения.

Действия АО "Альфа-Банк" правильно квалифицированы по ч.1 ст.15.15.16 КоАП РФ.

Выводы о виновности АО "Альфа-Банк" в совершении данного административного правонарушения, изложенные в обжалуемых постановлении и решении, соответствуют фактическим обстоятельствам дела. Не согласиться с этими выводами оснований не имеется.

В соответствии с частью 2 статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению. Правовая возможность исполнения существующей обязанности определяется отсутствием объективных препятствий для выполнения указанных обязанностей, то есть обстоятельств, не зависящих от воли обязанного лица.

В ходе рассмотрения об административном правонарушении, а также в ходе рассмотрения жалобы АО "Альфа-Банк" на постановление должностного лица установлено, что АО "Альфа-Банк" не были приняты все зависящие от него меры по соблюдению правил и норм, за нарушение которых ч.1 ст.15.15.16 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность.

Обстоятельств, указывающих на невиновность АО "Альфа-Банк" или свидетельствующих о том, что правонарушение вызвано чрезвычайными обстоятельствами, находящимися вне контроля АО "Альфа-Банк", материалами дела не установлено.

Из совокупности материалов дела усматривается, что у АО "Альфа-Банк" имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых ч. 1 ст. 15.15.16 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению. Так, АО "Альфа-Банк", получив от клиента банка ЗАО "Многоотраслевая издательско-производственная фирма "ПОСРЕДНИК" 29.03.2018г. к исполнению платежное поручение, датированное 29.03.2018г, исходя из положений ст. 849 ГК РФ, ст. 31 Федерального закона N 395-1, должно было исполнить платежный документ не позднее 30.03.2018г, а при наличии сомнений, с целью недопущения административного правонарушения, имело достаточное время (два рабочих/операционных дня), предпринять меры к выяснению воли клиента банка - ЗАО "Многоотраслевая издательско-производственная фирма "ПОСРЕДНИК".

Утверждение о своевременном исполнении 02.04.2018г. АО "Альфа-Банк" платежного поручения от 29.03.2018г. N29, в связи с указанием данной даты клиентом при создании платежного поручения в системе Банка "Альфа-Бизнес Онлайн", и представленный в обоснование довода о невиновности Банка в совершении вмененного правонарушения скриншот страницы истории обработки платежного поручения, являлись предметом оценки судьи районного суда и обоснованно отклонены по мотивам, приведенным в решении. Оснований не согласиться с оценкой судьи не имеется, поскольку данный документ не свидетельствует об определении клиентом Банка даты исполнения платежного поручения - 02.04.2018г, напротив, из истории обработки следует, что дата начала обработки определена Банком как 02.04.2018г, тогда как платежное поручение N 29 с указанием даты 29.03.2018 поступило в Банк 29.03.2018г, указанная дата является основанием для исчисления срока, в течение которого Банк должен оплатить это платежное поручение (л.д.58), следовательно, в соответствии со статьей 849 ГК РФ, статьей 31 Федерального закона N 395-1, Банк должен был осуществить списание денежных средств не позднее следующего дня, а именно 30.03.2018г.

Между тем, согласно отметке о списании Банк перечислил денежные средства лишь 02.04.2018г, то есть несвоевременно исполнил платежный документ на перечисление средств, подлежащих зачислению на счета бюджетов бюджетной системы Российской Федерации, и совершил правонарушение, ответственность за которое установлена ч.1 ст.15.15.16 КоАП РФ.

Представленные стороной защиты в суд второй инстанции выписки из логов системы "Альфа-Бизнес Онлайн" в отношении платежного поручения N29 и по идентификации клиента ЗАО "МИПФ "ПОСРЕДНИК", договор о расчетно-кассовом обслуживании в АО "Альфа-Банк", Правила взаимодействия участников системы "Альфа-Бизнес Онлайн", Договор на обслуживание по системе "Альфа-Бизнес Онлайн" с подтверждением о присоединении ЗАО "МИПФ "ПОСРЕДНИК", руководство пользователя Альфа-Бизнес Онлайн, не свидетельствуют о неправильной квалификации действий Банка, поскольку они не содержат сведений об указании клиентом даты исполнения платежного поручения - 02.04.2018г, напротив, п.4.6.1 договора о расчетно-кассовом обслуживании в АО "Альфа-Банк" устанавливает обязанность Банка списывать денежные средства со счета клиента не позднее следующего рабочего дня после поступления платежных документов.

Административное наказание назначено АО "Альфа-Банк", в пределах санкции ч.1 ст.15.15.16 КоАП РФ, в соответствии с требованиями ст.ст.3.1, 3.5, 4.1 КоАП РФ, с учетом характера и обстоятельств совершенного административного правонарушения и всех значимых обстоятельств, оно является справедливым и соразмерным содеянному.

Порядок и срок давности привлечения к административной ответственности не нарушены.

Нарушений норм материального и процессуального права, влекущих отмену постановления должностного лица и судебного решения, по делу не имеется.

Руководствуясь ст.ст.30.6-30.9 КоАП РФ,

РЕШИЛ

Постановление заместителя руководителя Управления Федерального казначейства по г.Москве N73-01-12/2018-85 от 04 июня 2018 года, решение судьи Мещанского районного суда г. Москвы от 07 августа 2018 года оставить без изменения, жалобу защитника АО "Альфа-Банк" по доверенности Гладких А.А. - без удовлетворения.

Судья Московского городского суда Новикова Е.А.