Решение Московского городского суда от 14 декабря 2018 г. по делу N 7-14539/2018

Судья Московского городского суда Мисюра С.Л., рассмотрев в открытом судебном заседании дело по жалобе генерального директораООО МКК "Лига денег"Личагина А.Ю. на постановление судьи Зеленоградского районного суда г. Москвы от 12.07.2018, которым ООО Микрокредитная компания "Лига денег" (далее - ООО МКК "Лига денег") признано виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ с назначением административного наказания в виде административного штрафа в размере 200000 рублей,

УСТАНОВИЛ:

12.02.2018начальником отдела УФССП России по Тверской области Марченко И.Е. в отношении ООО МКК "Лига денег" составлен протокол об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.Дело для рассмотрения передано в Зеленоградский районный суд г. Москвы, судьей которого вынесено указанное выше постановление.

В жалобе, поданной в Московский городской, суд генеральный директорООО МКК "Лига денег"Личагин А.Ю. просит постановление отменить, производство по делу прекратить, указывает на отсутствие в действиях юридического лица состава вменного правонарушения, поскольку ООО МКК "Лига денег" субъектом административного правонарушения не является, в деле отсутствуют доказательства вины юридического лица в совершении вмененного правонарушения.

Также генеральным директоромООО МКК "Лига денег"Личагиным А.Ю. заявлено ходатайство о восстановлении процессуального срока на подачу жалобы. Рассмотрев ходатайство суд читает возможным восстановитьООО МКК "Лига денег" срок на подачу жалобы, поскольку считает причину пропуска срока уважительной.

В судебном заседании Московского городского суда защитник ООО МКК "Лига денег"Ларина Т.Ю. доводы жалобы поддержала в полном объеме.

Исследовав материалы дела, проверив доводы жалобы, возражения на жалобу, выслушав объяснения защитника Лариной Т.Ю, прихожу к выводу об отсутствии оснований для отмены или изменения постановления судьи.

Часть 1 ст. 14.57 К оАП РФ предусматривает административную ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

В соответствии с ч.9 ст.4 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях", предусмотренные настоящей статьей, а также статьями 5 - 10 настоящего Федерального закона правила осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности, применяются при осуществлении взаимодействия с любым третьим лицом.

В соответствии со ст.6 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с применением к должнику и иным лицам физической силы либо угрозой ее применения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью; уничтожением или повреждением имущества либо угрозой таких уничтожения или повреждения; оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц; введением должника и иных лиц в заблуждение относительно правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства, передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования, любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом.

В соответствии с ч.ч.3,4, ст.7 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником: в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известным кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах; посредством личных встреч более одного раза в неделю; посредством телефонных переговоров: более одного раза в сутки; более двух раз в неделю; более восьми раз в месяц.

В начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, должнику должны быть сообщены: фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие; фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

По инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи: в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах; общим числом: более двух раз в сутки; более четырех раз в неделю; более шестнадцати раз в месяц.

В телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах; сведения о факте наличия просроченной задолженности (без указания ее размера и структуры); номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

Как следует из материалов дела, установлено судьей районного суда, УФССП России по Тверской области проведена проверка по обращению гражданки ***, в которомта сообщила о нарушении сотрудниками ООО МКК "Лига денег" требований Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях", что выразилось в осуществлении в период с ноября 2017 звонков на еетелефонный номер, с нарушением периодичности и количества, в т.ч. содержащих в себе угрозы причинения вреда жизни, здоровью, имуществу.

В ходе проведенной УФССП России по Тверской области проверки в т.ч. на основании изученных документов:детализации звонков (сообщений) на абонентский номер ***, установлен факт нарушения ООО МКК "Лига денег" требований, предусмотренных пунктом 1 части 6 статьи 7, пунктом 1 части 5 статьи 7, пунктом 2 части 4 статьи 7, подпунктом "б" пункта 3 части 3 статьи 7 и подпунктом "в" пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 г. N230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях", а именно факт осуществления ООО МКК "Лига Денег" взаимодействия с ***, направленного на возврат просроченной задолженности, в том числе путем осуществления телефонных звонков, направления текстовых сообщений (CMC-сообщений). Данное взаимодействие производилось с абонентских номеров, принадлежащих ООО МКК "Лига Денег", что подтверждается ответом ПАО "МТС" от 13.01.2018 с представленной детализацией абонентского номера, принадлежащего ***. Установлено, что взаимодействие с ***. осуществлялось сотрудником обособленного подразделения "Тверь" - персональным менеджером Самохваловой А.М. с телефонного номераООО МКК "Лига Денег", закрепленного за данным сотрудником.

Так же установлено, что в нарушение ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 г. N 230-ФЗ, ООО МКК "Лига Денег" посредством использования телефона с абонентским номером, принадлежащего абоненту оператора связи ООО МКК "Лига Денег" совершило рассылку CMC-сообщений на абонентский номер ***, направленных на возврат просроченной задолженности, а именно: *** час.

Кроме того, из содержания направленных ООО МКК "Лига Денег" в адрес ***. вышеуказанных CMC-сообщений следует, что ни в одном из них не указаны данные, предусмотренные п. 1 ч. 6 ст. 7 ФЗ N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях".

Таким образом, ООО МКК "Лига денег" совершено административное правонарушение, предусмотренное ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.

Вина ООО МКК "Лига денег" в совершении вмененного ему административного правонарушения установлена и подтверждается материалами дела, а именно: протоколом об административном правонарушении N*** от 12.02.2018, составленным в отношении ООО МКК "Лига Денег"; письменными возражениями на протокол об административном правонарушении представителя ООО МКК "Лига Денег"; жалобой ***. на действия ООО МКК "Лига Денег"; фотографиями СМС сообщений с мобильного телефона, находящегося в пользовании ***.; письменными объяснениями ***.; детализацией телефонных соединений по абонентскому номеру, находящемуся в пользовании ***.; согласием ***. на обработку персональных данных; сведениями о персональных данных должника; заявлением ***. о предоставлении потребительского микрозайма; общими условиями договора потребительского микрозайма, установленными в ООО МКК "Лига Денег"; индивидуальными условиями предоставлении кредита; графиком платежей; списком телефонных номеров, принадлежащихООО МКК "Лига Денег", с указанием абонентского номера, с которого осуществлялись звонки и текстовые сообщения; выпиской из ЕГРЮЛ в отношении ООО МКК "Лига Денег"; показаниями допрошенных в суде первой инстанции свидетелей ***. и ***.

Совокупность исследованных доказательств является достаточной для установления виновности ООО МКК "Лига денег" в совершении вмененного Обществу деяния.

Постановление о привлечении ООО МКК "Лига денег" к административной ответственности вынесено в соответствии с требованиями закона.

Выводы, изложенные в постановлении суда о наличии в совершенном организацией деянии состава административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, сделаны судьей на основании всестороннего полного и объективного исследования собранных по данному делу об административном правонарушении доказательств.

Довод жалобы о том, что материалы дела не содержат доказательств, свидетельствующих о том, что взаимодействие с должником ***. осуществлялось именно сотрудниками ООО МКК "Лига денег", направлен на переоценку имеющихся в деле доказательств, которые получили оценку на предмет допустимости, достоверности и достаточности в соответствии с требованиями ст. 26.11 КоАП РФ.

Данных о том, что ***. является должником других микрофинансовых организаций, материалы дела не содержат. Кроме того, в своем письменном заявлении, ***. указала на то, что взаимодействие по вопросу возврат образовавшегося долга осуществлялось сотрудниками ООО МКК "Лига денег". Оснований не доверять данным, представленным ею в УФССП России по Тверской области у суда не имеется, поскольку эти данные подтверждаются объективными данными - детализацией телефонных соединений по абонентскому номеру, находящемуся в пользовании ***. и списком телефонных номеров, принадлежащихООО МКК "Лига Денег".

Субъектом правонарушения по ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, являются кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах.

Микрофинансовые организации являются кредиторами, независимо от того, что их основным видом деятельности не является возврат просроченной задолженности, поскольку имеют в штате сотрудников, занимающихся возвратом просроченной задолженности, в этой связи фактически осуществляют действия, направленные на возврат просроченной задолженности, и обязаны соблюдать требования действующего законодательства.

В силу ст. 1.5 КоАП РФ лицо подлежит административной ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина.

В соответствии с ч. 1 ст. 2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое настоящим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

Согласно ч. 2 ст. 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению. Понятие вины юридических лиц раскрывается в части 2 статьи 2.1 КоАП РФ. При этом в отличие от физических лиц в отношении юридических лиц КоАП РФ формы вины (статья 2.2 КоАП РФ) не выделяет.

Следовательно, и в тех случаях, когда в соответствующих статьях Особенной части КоАП РФ возможность привлечения к административной ответственности за административное правонарушение ставится в зависимость от формы вины, в отношении юридических лиц требуется лишь установление того, что у соответствующего лица имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, но им не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению (часть 2 статьи 2.1 КоАП РФ). Обстоятельства, указанные в части 1 или части 2 статьи 2.2 КоАП РФ, применительно к юридическим лицам установлению не подлежат.

В настоящем случае имеющиеся в материалах дела доказательства свидетельствуют о том, что у ООО МКК "Лига денег" имелась возможность для соблюдения Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ, за нарушение которого ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность, но им не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Доводы жалобы о том, что к спорным отношениям не могли быть применены положения Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях", так как ***. не является должником и никогда не допускала просрочек по выплате микрозайма, суд второй инстанции считает надуманными с целью ввести суд в заблуждение. Данные доводы полностью опровергаются имеющимися в деле документами, из которых однозначно усматривается, что у ***. имелась задолженность по займу, в связи с чем на ее телефонный номер поступали СМС сообщения с требованием вернуть долг. Кроме того, в суде первой инстанции были допрошены свидетели ***. и ***, которые, будучи предупрежденными от ответственности за дачу заведомо ложных показаний подтвердили факт взаимодействия с ***. сотрудниками ООО МКК "Лига денег" именно по вопросу возврата долга.

В соответствии с требованиями статьи 24.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях при рассмотрении дела об административном правонарушении на основании полного и всестороннего анализа собранных по делу доказательств установлены все юридически значимые обстоятельства совершения административного правонарушения, предусмотренные статьей 26.1 данного Кодекса.

Довод жалобы о ненадлежащем извещении законного представителяООО МКК "Лига денег" о времени и месте рассмотрения дела проверен, но не нашел своего подтверждения. О времени и месте рассмотрения дела законный представительООО МКК "Лига денег" извещался телеграммой по юридическому адресу организации. Телеграмма не была вручена по причине отсутствия организации по юридическому адресу.

ООО МКК "Лига денег" обоснованно привлечено к административной ответственности за совершение административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.57 КоАП РФ.

Действия ООО МКК "Лига денег" по ч. 1 ст.14.57 КоАП РФ квалифицированы правильно.

Административное наказание ООО МКК "Лига денег" назначено в пределах санкции ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, в соответствии с требованиями ст. ст. 3.1, 3.5 и 4.1 КоАП РФ, с учетом всех обстоятельств дела, характера совершенного правонарушения, и является справедливым.

Нарушений норм процессуального закона, влекущих отмену судебного постановления, в ходе производства по делу не допущено, нормы материального права применены правильно.

Руководствуясь ст. ст. 30.6 - 30.8, 30.9 КоАП РФ, судья Московского городского суда

РЕШИЛ:

Постановление судьи Зеленоградского районного суда г. Москвы от 12.07.2018по делу об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в отношении ООО МКК "Лига денег"оставить без изменения, жалобу генерального директораООО МКК "Лига денег"Личагина А.Ю. - без удовлетворения.

Судья

Московского городского суда Мисюра С.Л.