Постановление Верховного Суда Республики Башкортостан от 09 августа 2019 г. по делу N 4А-1254/2019

ВЕРХОВНЫЙ СУД

РЕСПУБЛИКИ БАШКОРТОСТАН

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

N...

г. Уфа 09 августа 2019 года

Исполняющий обязанности Председателя Верховного Суда Республики Башкортостан Усманова Р.Р, рассмотрев с истребованием и изучением материалов дела об административном правонарушении (дело поступило 17 июля 2019 года) жалобу защитника потребительского общества "СТР-Партнер" Юлдашевой И.Ю. на вступившие в законную силу постановление мирового судьи судебного участка N 8 по г. Стерлитамаку Республики Башкортостан от 25 февраля 2019 года и решение судьи Стерлитамакского городского суда Республики Башкортостан от 17 апреля 2019 года по делу об административном правонарушении, предусмотренном статьей 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в отношении потребительского общества "СТР-Партнер",

УСТАНОВИЛА:

постановлением мирового судьи судебного участка N 8 по г. Стерлитамаку Республики Башкортостан от 25 февраля 2019 года, оставленным без изменения решением судьи Стерлитамакского городского суда Республики Башкортостан от 17 апреля 2019 года, потребительское общество "СТР-Партнер" (далее также по тексту - ПО "СТР-Партнер", общество) признано виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного статьей 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее - КоАП РФ), и подвергнуто административному наказанию в виде административного штрафа в размере 200 000 рублей.

В жалобе, поданной в Верховный Суд Республики Башкортостан в порядке статьи 30.12 КоАП РФ, защитник общества Юлдашева И.Ю. выражает несогласие с вынесенными в отношении общества судебными актами, приводя доводы об их незаконности.

Прокуратура г. Стерлитамака уведомлена о подаче защитником общества жалобы, возражения не представлены.

Изучив материалы дела об административном правонарушении и доводы жалобы, прихожу к следующим выводам.

В силу пункта 5 части 1 статьи 3 Федерального закона от 21 декабря 2013 года N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" (далее - Закон о потребительском кредите) под профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов понимается деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме, осуществляемая за счет систематически привлекаемых на возвратной и платной основе денежных средств и (или) осуществляемая не менее чем четыре раза в течение одного года (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

Статьей 4 Закона о потребительском кредите определено, что профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

В законодательстве наряду с кредитными организациями названы лица, могущие осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, а именно: микрофинансовые организации (Федеральный закон от 02 июля 2010 года N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"), ломбарды (Федеральный закон от 19 июля 2007 года N 196-ФЗ "О ломбардах"), кредитные и сельскохозяйственные кооперативы (Федеральный закон от 18 июля 2009 года N 190-ФЗ "О кредитной кооперации", Федеральный закон от 08 декабря 1995 года N 193-ФЗ "О сельскохозяйственной кооперации").

Согласно статье 14.56 КоАП РФ осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от двадцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на юридических лиц - от двухсот тысяч до пятисот тысяч рублей.

Как усматривается из материалов дела, ПО "СТР-Партнер" зарегистрировано в ЕГРЮЛ в качестве юридического лица 04 апреля 2014 года по адресу:.., помещение 43 (л.д. 51-55). До 15 декабря 2017 года ПО "СТР-Партнер" имело наименование ПО "БашКапиталИнвест".

Установлено, что ПО "БашКапиталИнвест" в период с 13 мая по 29 декабря 2016 года осуществлялась профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов 6 гражданам на общую сумму... рублей, без права на осуществление такой деятельности.

По данным основаниям прокуратурой г. Стерлитамака 28 апреля 2017 года в отношении ПО "БашКапиталИнвест" возбуждено дело об административном правонарушении по статье 14.56 КоАП РФ.

Постановлением мирового судьи судебного участка N 9 по г. Стерлитамаку от 30 мая 2017 года ПО "БашКапиталИнвест" признано виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного статьей 14.56 КоАП РФ, наложен административный штраф в размере 250 000 рублей, который в последующем решением судьи Стерлитамакского городского суда Республики Башкортостан от 19 июля 2017 года снижен до 125 000 рублей, в остальной части постановление оставлено без изменения (л.д. 59-64, 65-66).

Прокуратурой города в Стерлитамакский городской суд Республики Башкортостан направлено исковое заявление о запрете ПО "БашКапиталИнвест" осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, которое рассмотрено и удовлетворено судом 18 октября 2017 года (л.д. 67-70). Апелляционным определением судебной коллегии по гражданским делам Верховного Суда Республики Башкортостан от 27 декабря 2017 года решение оставлено без изменения (л.д. 71-72).

Проведенным анализом деятельности ПО "СТР-Партнер" установлено, что по состоянию на 24 декабря 2018 года в обществе состоит 51 пайщик. В 2018 году ПО "СТР-Партнер" заключен 21 договор паенакопления с гражданами.

Также ПО "СТР-Партнер" в 2018 году заключено 6 соглашений о финансовой взаимопомощи пайщикам:

05 апреля 2018 года с ФИО1. на сумму... рублей для приобретения автомобиля (л.д. 27);

15 мая 2018 года с ФИО2. на сумму... рублей для приобретения автомобиля (л.д. 32);

26 мая 2018 года с ФИО3. на сумму... рублей для приобретения автомобиля (л.д. 36);

16 июля 2018 года с ФИО4. на сумму... рублей для приобретения земельного участка (под залог жилого дома и земельного участка) (л.д. 38);

15 октября 2018 года с ФИО5. на сумму... рублей для строительства частного дома (под залог жилого дома и земельного участка) (л.д. 42);

21 декабря 2018 года с ФИО6. на сумму... рублей для приобретения автомобиля (л.д. 45). Основанием для привлечения ПО "СТР-Пратнер" к административной ответственности, предусмотренной названной выше нормой, послужили изложенные в обжалуемых судебных актах выводы о том, что названным обществом осуществлялась деятельность по выдаче потребительских займов физическим лицам без права на ее осуществление.

Установленные обстоятельства подтверждаются собранными доказательствами:

постановлением о возбуждении дела об административном правонарушения от 25 января 2019 года (л.д. 1-7);

объяснением председателя Совета ПО "СТР-Партнер" ФИО7. от 28 января 2019 года (л.д. 11-12);

информацией о размере денежных средств по договорам паенакопления за 2018 год (л.д. 15);

копией заявления руководителя ПО "СТР-Партнер" ФИО8. о подтверждении основного вида экономической деятельности от 28 марта 2018 года (л.д. 16);

копией справки-подтверждения основного вида экономической деятельности руководителя ПО "СТР-Партнер" ФИО9. от 28 марта 2018 года (л.д. 17);

копией уведомления о размере страховых взносов на обязательное социальное страхование от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний (л.д. 18);

списком членов (пайщиков) ПО "СТР-Партнер" по состоянию на 24 декабря 2018 года (л.д. 23-24);

списком договоров паенакопления за 2018 год по ПО "СТР-Партнер" (л.д. 25);

копией договора паенакопления N... от 23 января 2018 года (л.д. 26);

копиями соглашения N... о финансовой взаимопомощи пайщикам от 05 апреля 2018 года и договора паенакопления N... от 28 марта 2018 года, заключенного с ФИО10. (л.д. 27, 100);

копиями расходно-кассовых ордеров N... от 05 апреля 2018 года, N... от 02 июля 2018 года, N... от 24 октября 2018 года, N... от 13 ноября 2018 года (л.д. 28, 29, 30, 31);

копиями соглашения N... о финансовой взаимопомощи пайщикам от 15 мая 2018 года и договора паенакопления N... от 27 марта 2018 года, заключенного с ФИО11. (л.д. 32, 101);

копиями расходно-кассовых ордеров N... от 15 мая 2018 года, N... от 28 мая 2018 года, N... от 18 июня 2018 года (л.д. 33, 34, 35);

копиями соглашения N... о финансовой взаимопомощи пайщикам от 26 мая 2018 года и договора паенакопления N... от 23 апреля 2018 года, заключенного с ФИО12. (л.д. 36, 103);

копией расходно-кассового ордера N... от 28 мая 2018 года (л.д. 37);

копиями соглашения N... о финансовой взаимопомощи пайщикам от 16 июля 2018 года и договора паенакопления N... от 23 мая 2018 года, заключенного с ФИО13. (л.д. 38, 105);

копиями расходно-кассовых ордеров N... от 20 июля 2018 года, N... от 15 августа 2018 года, N... от 13 сентября 2018 года (л.д. 39, 40, 41);

копиями соглашения N... о финансовой взаимопомощи пайщикам от 15 октября 2018 года и договора паенакопления N... от 09 июля 2018 года, заключенного с ФИО14. (л.д. 42, 107);

копиями расходно-кассовых ордеров N... от 23 октября 2018 года, N... от 28 ноября 2018 года (л.д. 43, 44),

копиями соглашения N... о финансовой взаимопомощи пайщикам от 21 декабря 2018 года и договора паенакопления N... от 16 мая 2018 года, заключенного с ФИО15. (л.д. 45, 109);

копией расходно-кассового ордера N... от 21 декабря 2018 года (л.д. 46);

выпиской из ЕГРЮЛ (л.д. 51-55);

копией устава ПО "СТР-Партнер" (л.д. 112-117), получившими оценку с точки зрения их относимости, допустимости и достаточности, по правилам статьи 26.11 КоАП РФ.

При рассмотрении дела об административном правонарушении на основании полного и всестороннего анализа собранных доказательств установлены все юридически значимые обстоятельства совершения административного правонарушения.

Вопреки доводу жалобы действия ПО "СТР-Партнер", допустившего осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов в отсутствие права на осуществление таковой, квалифицированы судебными инстанциями по статье 14.56 КоАП РФ в соответствии с установленными обстоятельствами, нормами названного Кодекса и законодательства, подлежащего применению.

Проанализировав положения Закона Российской Федерации от 19 июня 1992 года N 3085-1 "О потребительской кооперации (потребительских обществах, их союзах) в Российской Федерации" о задачах потребительской кооперации в Российской Федерации, правомочиях потребительского общества, в том числе право осуществлять в установленном уставом порядке кредитование и авансирование пайщиков, конкретные условия соглашений о финансовой взаимопомощи пайщикам, заключенных ПО "СТР-Партнер" с пайщиками, полагаю, что потребительским обществом фактически осуществлялась незаконная деятельность по предоставлению физическим лицам потребительских кредитов (займов) под залог имущества.

Административное наказание назначено ПО "СТР-Партнер" в виде административного штрафа в минимальном размере, предусмотренном санкцией статьи 14.56 КоАП РФ.

Несогласие заявителя жалобы с оценкой имеющихся в деле доказательств не свидетельствует о том, что судами допущены существенные нарушения указанного Кодекса и (или) предусмотренные им процессуальные требования, не позволившие всесторонне, полно и объективно рассмотреть дело.

Порядок привлечения лица к административной ответственности в пределах срока давности соблюден. Постановление о возбуждении дела об административном правонарушении вынесено с участием руководителя общества ФИО16. Дело мировым судьей рассмотрено с участием руководителя общества ФИО17. и защитника общества Юлдашевой И.Ю. Жалоба судьей городского суда рассмотрена с участием защитника общества Юлдашевой И.Ю, в отсутствие законного представителя общества, извещенного надлежащим образом о времени и месте рассмотрения дела (л.д. 138, 139).

Нарушений процессуальных требований КоАП РФ, влекущих отмену или изменение судебных постановлений, по делу не допущено.

На основании изложенного, руководствуясь статьей 30.17 КоАП РФ,

ПОСТАНОВИЛА:

постановление мирового судьи судебного участка N 8 по г. Стерлитамаку Республики Башкортостан от 25 февраля 2019 года и решение судьи Стерлитамакского городского суда Республики Башкортостан от 17 апреля 2019 года по делу об административном правонарушении, предусмотренном статьей 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в отношении потребительского общества "СТР-Партнер" оставить без изменения, жалобу защитника потребительского общества "СТР-Партнер" Юлдашевой И.Ю. - без удовлетворения.

Настоящее постановление вступает в законную силу со дня его принятия, его правомочны пересматривать Председатель Верховного Суда Российской Федерации или его заместители.

Повторная подача жалобы по тем же основаниям в Верховный Суд Республики Башкортостан не допускается.

Исполняющий обязанности

Председателя Верховного Суда

Республики Башкортостан п/п Р.Р. Усманова

Справка:

мировой судья Муртазин И.И.

федеральный судья Максютов Р.З.