Определение Московского городского суда от 14 октября 2019 г. по делу N 4г-12893/2019

Судья Московского городского суда Н.С. Кирпикова, изучив в порядке, предусмотренном главой 41 ГПК РФ, кассационную жалобу представителя конкурсного управляющего АКБ "Легион" (АО) - Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" по доверенности С.Т.В., поступившую в суд кассационной инстанции 13 сентября 2019 года, на апелляционное определение судебной коллегии по гражданским делам Московского городского суда от 2 апреля 2019 года по делу по иску АКБ "Легион" (АО) в лице конкурсного управляющего Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" к ООО "Фиш-Нер", АО "Торговый дом "Перекресток", Гончарову Р.Ю., Курашвили Р.В., Байрамову В.В.о, Курашвили Д.В., Панчину В.С. о взыскании задолженности по договору финансирования под уступку денежного требования (факторинга),

УСТАНОВИЛ:

АКБ "Легион" (АО) в лице конкурсного управляющего АКБ "Легион" (АО) - Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов" обратился в суд с иском к ООО "Фиш-Нер", АО "Торговый дом "Перекресток", Гончарову Р.Ю, Курашвили Р.В, Байрамову В.В.о, Курашвили Д.В, Панчину В.С. о взыскании задолженности по договору финансирования под уступку денежного требования (факторинга).

В обоснование заявленных требований истец указал на то, что между АКБ "Легион" (АО) и ООО "Фиш-Нер" 20.12.2010 года заключен договор, в соответствии с которым финансовый агент (АКБ "Легион") передает клиенту (ООО "Фиш-Нер") денежные средства в счет денежных требований клиента к третьим лицам (дебиторам), предметом которых является предоставление клиентом дебиторам товаров, выполненных работ и оказания услуг, а клиент уступает финансовому агенту эти денежные требования. Согласно п. 1 дополнительного соглашения N 9 от 14.12.2015 года к договору факторинга финансовый агент осуществляет финансирование клиента в размере 70% от стоимости, указанной в счетах-фактурах, выставляемых по договору поставки N * от 01.05.2013 года, заключенному между клиентом и ЗАО "ТД "Перекресток" (дебитор). В соответствии с п. 7.1 договора факторинга (в ред. дополнительного соглашения N 4 от 10.06.2013 года) договор факторинга вступает в силу с момента его подписания и действует до полного исполнения сторонами своих обязательств. Согласно п. 2 дополнительного соглашения N 9 от 14.12.2015 года к договору факторинга лимит финансирования дебитора установлен в размере 20 000 000 руб.

Согласно п. 3 дополнительного соглашения N 9 от 14.12.2015 года к договору факторинга отсрочка платежа по товарным накладным дебитора составляет 45 календарных дней. В соответствии с дополнительным соглашением согласования суммы финансирования от 25.05.2017 года, дополнительным соглашением согласования суммы финансирования от 01.06.2017 года, дополнительным соглашением согласования суммы финансирования от 09.06.2017 года, дополнительным соглашением согласования суммы финансирования от 15.06.2017 года, дополнительным соглашением согласования суммы финансирования от 22.06.2017 года, дополнительным соглашением согласования суммы финансирования от 28.06.2017 года, финансовый агент перечислил клиенту денежные средства в размере 10 895 169,14 руб. В адрес дебитора направлены уведомления за исх. N 432/03-01 от 21.06.2013 года и уведомление за исх. N 330/03-01 от 31.07.2015 года о переуступке требования по договору поставки N * от 01.05.2013 года. Сумма предоставленного финансирования частично погашена в размере 457 829,53 руб. и в размере 261 398,89 руб. Сумма непогашенной задолженности составила 10 175 940,72 руб. В соответствии с п. 4 дополнительного соглашения N 9 от 14.12.2015 года к договору факторинга за оказание факторинговых услуг клиент уплачивает финансовому агенту комиссию в размере 20% годовых от суммы финансирования за фактическое количество дней пользования денежными средствами. По состоянию на 28.12.2017 года сумма задолженности клиента по оплате комиссии составляет 1 144 935,20 руб. В адрес ООО "Фиш-Нер" и АО "Торговый дом "Перекресток" направлены претензии за исх. от 13.12.2017 года и от 23.01.2018 года.

Согласно п. 1.5 договора факторинга в обеспечение выполнения клиентом своих обязательств заключены договоры поручительства: N 10/1-П-1 от 20.12.2010 года между АКБ "Легион" и Гончаровым Р.Ю, N 10/1-П-2 от 20.12.2010 года между АКБ "Легион" и Курашвили Р.В, N 10/1-П-3 от 20.12.2010 года между АКБ "Легион" и Байрамовым В.В, N 10/1-П-4 от 20.12.2010 года между АКБ "Легион" и Курашвили Д.В, N 10/1-П-5 от 20.12.2010 года между АКБ "Легион" и Панчиным В.С, в соответствии с которыми поручители обязались отвечать за ООО "Фиш-Нер" в полном объеме по обязательствам в рамках договора факторинга. Договоры поручительства вступают в силу с момента подписания и действуют до момента полного исполнения должником своих обязательств по договору факторинга либо полного исполнения поручителем обязательств должника по договору факторинга (п. 4.1). Согласно п. 1.3 договоров поручительства поручители отвечают солидарно в случае неисполнения ООО "Фиш-Нер" своих обязательств перед банком. Приказом Банка России от 07.07.2017 года N ОД-1891 у АКБ "Легион" (АО) с 07.07.2017 года отозвана лицензия на осуществление банковских операций и назначена временная администрация по управлению банком. Решением Арбитражного суда города Москвы АКБ "Легион" признан несостоятельным (банкротом), в его отношении открыто конкурсное производство, конкурсным управляющим утверждена Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов".

Истец просил суд взыскать в пользу АКБ "Легион" (АО) в лице конкурсного управляющего АКБ "Легион" (АО) - Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов" солидарно с ООО "Фиш-Нер", АО "Торговый дом "Перекресток", Гончарова Р.Ю, Курашвили Р.В, Байрамова В.В, Курашвили Д.В, Панчина В.С. сумму задолженности по договору финансирования под уступку денежного обязательства в размере 10762074,75 руб.; солидарно с ООО "Фиш-Нер", Гончарова Р.Ю, Курашвили Р.В, Байрамова В.В, Курашвили Д.В, Панчина В.С. сумму задолженности по оплате комиссии по договору финансирования под уступку денежного обязательства в размере 1144935,20 руб.; солидарно с ООО "Фиш-Нер", АО "Торговый дом "Перекресток", Гончарова Р.Ю, Курашвили Р.В, Байрамова В.В, Курашвили Д.В, Панчина В.С. расходы по оплате госпошлины 60 000 руб.

Решением Бутырского районного суда г.Москвы от 4 сентября 2018 года исковые требования удовлетворены. Указанным решением постановлено:

взыскать солидарно с Общества с ограниченной ответственностью "Фиш-Нер", Акционерного общества "Торговый дом "Перекресток", Гончарова Р.Ю, Курашвили Р.В, Байрамова В.В.о, Курашвили Д.В, Панчина В.С. сумму задолженности в размере 10 762 074 рубля 75 копеек, 1 144 935 рублей 20 копеек, расходы по оплате госпошлины 60 000 рублей.

Апелляционным определением судебной коллегии по гражданским делам Московского городского суда от 2 апреля 2019 года решение суда в части взыскания суммы задолженности, расходов по уплате госпошлины с АО "Перекресток" отменено, в удовлетворении исковых требований АКБ "Легион" (AО) в лице конкурсного управляющего АКБ "Легион" (АО) - Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" к АО "Торговый дом "Перекресток" о взыскании задолженности по договору финансирования под уступку денежного требования (факторинга), судебных расходов с АО "Перекресток" отказано; в остальной части решение Бутырского районного суда г. Москвы от 04 сентября 2018 года оставлено без изменения.

В кассационной жалобе конкурсный управляющий АКБ "Легион" (АО) - Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов" ставит вопрос об отмене апелляционного определения судебной коллегии в части разрешения исковых требований к АО "Перекресток", считая его в данной части незаконным и необоснованным.

Судья суда кассационной инстанции в соответствии с частью 2 статьи 381 ГПК РФ по результатам изучения кассационной жалобы выносит определение:

1) об отказе в передаче кассационной жалобы для рассмотрения в судебном заседании суда кассационной инстанции, если отсутствуют основания для пересмотра судебных постановлений в кассационном порядке. При этом кассационная жалоба, а также копии обжалуемых судебных постановлений остаются в суде кассационной инстанции;

2) о передаче кассационной жалобы с делом для рассмотрения в судебном заседании суда кассационной инстанции.

Основаниями для отмены или изменения судебных постановлений в кассационном порядке являются существенные нарушения норм материального права или норм процессуального права, которые повлияли на исход дела и без устранения которых невозможны восстановление и защита нарушенных прав, свобод и законных интересов, а также защита охраняемых законом публичных интересов (ст. 387 ГПК РФ).

По результатам изучения кассационной жалобы существенных нарушений норм материального или процессуального права, допущенных судом апелляционной инстанции при принятии судебного постановления, обжалуемого заявителем в настоящей жалобе, не установлено, в связи с чем не имеется оснований для передачи указанной жалобы для рассмотрения в судебном заседании суда кассационной инстанции.

Приказом Банка России от 07.07.2017 года N ОД-1891 у АКБ "Легион" (АО) с 07.07.2017 года отозвана лицензия на осуществление банковских операций и назначена временная администрация по управлению банком.

Решением Арбитражного суда города Москвы АКБ "Легион" (АО) признано несостоятельным (банкротом), в его отношении открыто конкурсное производство, конкурсным управляющим утверждена Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов".

Как установлено судом, между АКБ "Легион" (АО) и ООО "Фиш-Нер" 20.12.2010 года заключен договор факторинга, в соответствии с условиями которого финансовый агент (АО АКБ "Легион") передает клиенту (ООО "Фиш-Нер") денежные средства в счет денежных требований клиента к третьим лицам (дебиторам), предметом которых является предоставление клиентом дебиторам товаров, выполненных работ и оказания услуг, а клиент уступает финансовому агенту эти денежные требования.

В соответствии с п. 1 дополнительного соглашения N 9 от 14.12.2015 года к договору факторинга финансовый агент осуществляет финансирование клиента в размере 70% от стоимости, указанной в счетах-фактурах, выставляемых по договору поставки N * от 01.05.2013 года, заключенному между клиентом и ЗАО "ТД "Перекресток" (дебитор).

Согласно п. 7.1 договора факторинга (в ред. дополнительного соглашения N 4 от 10.06.2013 года) договор факторинга вступает в силу с момента его подписания и действует до полного исполнения сторонами своих обязательств.

В соответствии с п. 2 дополнительного соглашения N 9 от 14.12.2015 года к договору факторинга лимит финансирования дебитора установлен в размере 20 000 000 руб.

Согласно п. 3 дополнительного соглашения N 9 от 14.12.2015 года к договору факторинга срок отсрочки платежа по товарным накладным дебитора составляет 45 календарных дней.

В соответствии с дополнительным соглашением согласования суммы финансирования от 25.05.2017 года, дополнительным соглашением согласования суммы финансирования от 01.06.2017 года, дополнительным соглашением согласования суммы финансирования от 09.06.2017 года, дополнительным соглашением согласования суммы финансирования от 15.06.2017 года, дополнительным соглашением согласования суммы финансирования от 22.06.2017 года, дополнительным соглашением согласования суммы финансирования от 28.06.2017 года, финансовый агент перечислил клиенту денежные средства в размере 10895169,14 руб, что подтверждается выпиской по счету клиента N 47103810800000000078.

В адрес дебитора направлены уведомления за N 432/03-01 от 21.06.2013 года и за N 330/03-01 от 31.07.2015 года о переуступке требования по договору поставки N * от 01.05.2013 года. Сумма предоставленного финансирования частично погашена в размере 457 829,53 руб. и в размере 261 398,89 руб.

Сумма непогашенной задолженности составила 10 175 940,72 руб.

В соответствии с п. 4 дополнительного соглашения N 9 от 14.12.2015 года к договору факторинга за оказание факторинговых услуг клиент уплачивает финансовому агенту комиссию в размере 20% годовых от суммы финансирования за фактическое количество дней пользования денежными средствами.

По состоянию на 28.12.2017 года сумма задолженности клиента по оплате комиссии составляет 1 144 935,20 руб.

В адрес ООО "Фиш-Нер" и АО "Торговый дом "Перекресток" направлены претензии от 13.12.2017 года и от 23.01.2018 года.

Согласно п. 1.5 договора факторинга в обеспечение выполнения клиентом своих обязательств заключены договоры поручительства: N 10/1-П-1 от 20.12.2010 года, заключенный между АКБ "Легион" и Гончаровым Р.Ю, N 10/1-П-2 от 20.12.2010 года, заключенный между АКБ "Легион" и Курашвили Р.В, N 10/1-П-3 от 20.12.2010 года, заключенный между АКБ "Легион" и Байрамовым В.В, N 10/1-П-4 от 20.12.2010 года, заключенный между АКБ "Легион" и Курашвили Д.В, N 10/1-П-5 от 20.12.2010 года, заключенный между АКБ "Легион" и Панчиным В.С, в соответствии с которыми поручители обязались отвечать за ООО "Фиш-Нер" в полном объеме по обязательствам в рамках договора факторинга.

Договоры поручительства вступают в силу с момента подписания и действуют до момента полного исполнения должником своих обязательств по договору факторинга либо полного исполнения поручителем обязательств должника по договору факторинга (п. 4.1).

Согласно п. 1.3 договоров поручительства поручители отвечают солидарно в случае неисполнения ООО "Фиш-Нер" своих обязательств перед банком.

Судом установлено, что между АО "Торговый дом "Перекресток" и ООО "Фиш-Нер" был заключен договор поставки от 01.05.2013 года N *, в соответствии с условиями которого ООО "Фиш-Нер" осуществляло поставку товаров в адрес АО "Торговый дом "Перекресток".

В ходе судебного разбирательства представитель АО ТД "Перекресток" пояснил, что оплата товара произведена в адрес ООО "Фиш-Нер", что подтверждается платежными поручениями N 97164 от 10.08.2017 года, N 91629 от 08.08.2017 года.

ООО "Фиш-Нер" получено уведомление от 30.06.2017 года N 38 о приостановлении оплат, 08.08.2017 года АО "Торговый дом "Перекресток" получено от ООО "Фиш-Нер" и АК "Легион" (АО) уведомление об отмене факторинга от 03.07.2017 года и оплаты были возобновлены непосредственно на счет поставщика ООО "Фиш-Нер". Уведомление не содержало сведений о наличии у АО "Торговый дом "Перекресток" задолженности, претензий не предъявлено.

Разрешая настоящий спор по существу, суд первой инстанции пришел к выводу об удовлетворении заявленных АКБ "Легион" (АО) в лице конкурсного управляющего АКБ "Легион" (АО) - Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" требований и взыскании с ООО "Фиш-Нер", АО "Торговый дом "Перекресток", Гончарова Р.Ю, Курашвили Р.В, Байрамова В.В.о, Курашвили Д.В, Панчина В.С. в солидарном порядке задолженности по договору финансирования под уступку денежного требования (факторинга) в размере 10762074,75 руб, задолженности по оплате комиссии в размере 1144935,20 руб, расходов по оплате госпошлины 60000 руб, поскольку обязательства не исполнены, задолженность не погашена, направленные ответчикам претензии оставлены без удовлетворения.

Проверяя законность вынесенного судом первой инстанции решения, судебная коллегия с выводами суда в части взыскания задолженности с АО "Торговый дом "Перекресток" не согласилась.

Судебной коллегией установлено, что АКБ "Легион" (АО) в лице конкурсного управляющего АКБ "Легион" (АО) - Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" не заявлялись требования о взыскании с АО "Торговый дом "Перекресток" суммы задолженности по оплате комиссии по договору факторинга в размере 1 144 935,20 руб, данное требование предъявлено только к клиенту ООО "Фиш-Нер" и поручителям Гончарову Р.Ю, Курашвили Р.В, Байрамову В.В.о, Курашвили Д.В, Панчину В.С.

Принимая во внимание положения ч. 3 ст. 196 ГПК РФ, судебная коллегия пришла к выводу о том, что суд первой инстанции вышел за пределы заявленных АКБ "Легион" (АО) в лице конкурсного управляющего Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" требований, в связи с чем отменила решение суда первой инстанции в части взыскания с АО "Торговый дом "Перекресток" задолженности по оплате комиссии в размере 1144935,20 руб. как постановленное с нарушением требований закона.

Кроме того, судебная коллегия пришла к выводу об отмене решения суда первой инстанции в части взыскания с АО "Торговый дом "Перекресток" задолженности по договору финансирования под уступку денежного требования (факторинг) в размере 10 762 074,75 руб, расходов по оплате госпошлины 60 000 руб. в силу следующего.

Как установлено судебной коллегией, между ООО "Фиш-Hep" и АО "Торговый дом "Перекресток" был заключен договор поставки.

08.08.2017 года АО "Торговый дом "Перекресток" получило уведомление, подписанное как ООО "Фиш-Hep", так и истцом, из которого следует, что в связи с прекращением финансирования ООО "Фиш-Hep" по договору факторинга N 10/1-Ф от 20.12.2010 года, с момента получения АО "Торговый дом "Перекресток" настоящего уведомления у АКБ "Легион" (АО) отсутствуют неисполненные АО "Торговый дом "Перекресток" денежные требования, не возникают иные денежные требования к АО "Торговый дом "Перекресток", вытекающие из договора поставки N O1/6/4131/ТД от 01.05.2013 года, заключенного между ООО "Фиш-Hep" и АО "Торговый дом "Перекресток". Также в уведомлении указано, что со дня, следующего за днем получения АО "Торговый дом "Перекресток" указанного уведомления, оплаты должны производиться по реквизитам ООО "Фиш-Нер".

Данное уведомление подписано, в том числе истцом, содержало печать истца, в связи с чем у АО "Торговый дом "Перекресток" не было оснований не доверять данному документу и сведениям, в нем указанным.

На основании данного уведомления АО "Торговый дом "Перекресток" платежными поручениями от 10.08.2017 года N 97164, от 08.08.2017 года N 91629 и реестрами от 10.08.2017 года N 97164, от 08.08.2017 года N 91629 произведена оплата за поставленный по накладным товар в адрес ООО "Фиш-Нер".

Согласно п. 4.2.8 договора факторинга в случае поступления на счет клиента денежных средств в счет исполнения договора поставки, если указанная сумма поступила клиенту после подписания дополнительного соглашения, то клиент (ООО "Фиш-Нер") обязан не позднее следующего рабочего дня перечислить финансовому агенту (АКБ "Легион" (АО) эту сумму.

При этом финансовый агент АКБ "Легион (АО) вправе списать со счета клиента суммы, полученные по уступленному денежному требованию от дебитора (п. 4.3.3 договора факторинга).

В соответствии с п. 6.4 договора факторинга в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения дебитором денежных требований, переданных клиентом финансовому агенту в соответствии с настоящим договором и указанных дополнительных соглашениях к договору, клиент несет ответственность перед финансовым агентом за исполнение указанных требований.

Как установлено судебной коллегией, АО "Торговый дом "Перекресток" исполнены обязательства по договору поставки.

При этом действия АО "Торговый дом "Перекресток" по проведению расчетов за поставленный товар с ООО "Фиш-Нер" соответствуют положениям ст. ст. 506, 516, 830 ГК РФ.

Судебной коллегией установлено, что согласно условиям договора факторинга им не установлена солидарная ответственность клиента и должника, указанные положения договора устанавливают ответственность клиента ООО "Фиш-Нер" за неисполнение или ненадлежащее исполнение платежных обязательств по договорам поставки

При этом судебной коллегией учтено, что в соответствии с п. 3 ст. 827 ГК РФ клиент не отвечает за неисполнение или ненадлежащее исполнение должником требования, являющегося предметом уступки, в случае предъявления его финансовым агентом к исполнению, если иное не предусмотрено договором между клиентом и финансовым агентом.

Наличие условия об ответственности клиента за надлежащее исполнение обязательства должником исключает ответственность должника перед фактором. Клиент в таком случае принимает на себя риск нарушения основного обязательства и несет за это ответственность перед фактором.

С учетом изложенного, ООО "Фиш-Hep" приняло на себя ответственность за АО "Торговый дом "Перекресток" в соответствии с п. 3 ст. 827 ГК РФ перед истцом.

Таким образом, с учетом положений ст. 322 ГК РФ, главы 43 ГК РФ, и условий, предусмотренных пунктами 4.2.8, 4.3.3 и 6.4 договора, ответственным перед банком лицом за неисполнение или ненадлежащее исполнение уступленного денежного требования является ООО "Фиш-Hep". Ответственность в данном случае не является солидарной для покупателя и поставщика.

Принимая во внимание доказательства, подтверждающие исполнение АО "Торговый дом "Перекресток" обязательств по оплате за поставленный по накладным товар, учитывая, что у суда первой инстанции не имелось правовых оснований для взыскания суммы задолженности в размере 10762074,75 руб. в солидарном порядке с ООО "Фиш-Нер" и с АО "Торговый дом "Перекресток", судебная коллегия пришла к выводу об отмене решения суда в указанной части с вынесением решения об отказе в удовлетворении исковых требований АКБ "Легион" (AО) в лице конкурсного управляющего АКБ "Легион" (АО) - Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" к АО "Торговый дом "Перекресток" о взыскании задолженности по договору финансирования под уступку денежного требования (факторинг), судебных расходов.

Доводы кассационной жалобы не опровергают правомерность изложенных выше выводов судебной коллегии о том, что условиями договора факторинга установлена ответственность клиента ООО "Фиш-Нер" перед фактором за исполнение должником требования, являющегося предметом уступки, а наличие условия об ответственности клиента за надлежащее исполнение обязательства должником исключает ответственность должника перед фактором, направлены на иную оценку установленных обстоятельств и собранных по делу доказательств и не могут служить основанием для отмены принятого по делу апелляционного определения в кассационном порядке.

Утверждения в кассационной жалобе о ничтожности уведомления банка об отмене факторинга от 03.07.2017 года не могут быть приняты во внимание, так как не свидетельствуют об ошибочности выводов суда апелляционной инстанции о выполнении АО "Торговый дом "Перекресток" обязательств по договору поставки от 1 мая 2013 года. Более того, неправомерные, по мнению заявителя, действия банка, направленные на отказ от факторинга, сами по себе не влияют на правомерность действий АО "Торговый дом "Перекресток" по исполнению обязательств, определенных договором поставки, и не могут служить основанием для повторного возложения на АО "Торговый дом "Перекресток" обязанности по исполнению тех же обязательств.

Каких-либо существенных нарушений норм материального или процессуального права, допущенных судом апелляционной инстанции, по доводам кассационной жалобы не усматривается, а правом устанавливать новые обстоятельства по делу и давать самостоятельную оценку собранным по делу доказательствам суд кассационной инстанции действующим процессуальным законодательством не наделен.

В силу изложенного выше, руководствуясь положениями части 2 статьи 381, статьи 383 ГПК РФ,

ОПРЕДЕЛИЛ:

отказать конкурсному управляющему АКБ "Легион" (АО) - Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" в передаче для рассмотрения в судебном заседании суда кассационной инстанции жалобы на апелляционное определение судебной коллегии по гражданским делам Московского городского суда от 2 апреля 2019 года.

Судья

Московского городского суда Н.С. Кирпикова