Апелляционное определение СК по гражданским делам Московского городского суда от 18 марта 2020 г. по делу N 33-12254/2020

Судебная коллегия по гражданским делам Московского городского суда в составе:

председательствующего судьи Клюевой А.И.

судей Аванесовой Г.А, Пономарева А.Н, при помощнике судьи Батеевой Е.Н, рассмотрев в открытом судебном заседании по докладу судьи Аванесовой Г.А.

гражданское дело N 02-***/2019 по иску АО "ФИНАМ" к Пихота *** о взыскании задолженности по договору о брокерском обслуживании, по апелляционной жалобе Пихота О.Е.

на решение Тверского районного суда г. Москвы от *** г, руководствуясь ст. 193, 199, 329 ГПК РФ, ОПРЕДЕЛИЛА:

решение Тверского районного суда г. Москвы от *** г. оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Председательствующий:

Судьи:

Судья: Стеклиев А.В. Дело N 33-***/2020

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

18 марта 2020 г. г. Москва

Судебная коллегия по гражданским делам Московского городского суда в составе:

председательствующего судьи Клюевой А.И.

судей Аванесовой Г.А, Пономарева А.Н, при помощнике судьи Батеевой Е.Н, рассмотрев в открытом судебном заседании по докладу судьи Аванесовой Г.А.

гражданское дело N 02-***/2019 по иску АО "ФИНАМ" к Пихота *** о взыскании задолженности по договору о брокерском обслуживании, по апелляционной жалобе Пихота О.Е.

на решение Тверского районного суда г. Москвы от *** г, которым постановлено:

- исковые требования АО "Инвестиционная компания "ФИНАМ" к Пихота О.Е. о взыскании задолженности по договору о брокерском обслуживании, удовлетворить;

- взыскать с Пихота О.Е. пользу АО "Инвестиционная компания "ФИНАМ" задолженность по Клиентскому счету N *** в рамках договора о брокерском обслуживании N *** от *** г. в сумме *** руб, расходы по уплате государственной пошлины в сумме *** руб, УСТАНОВИЛА:

Истец АО "Инвестиционная компания "ФИНАМ" (АО "ФИНАМ") обратился в суд с иском к Пихота О.Е. о взыскании задолженности, указав, что ответчик имеет задолженность по перед истцом по договору о брокерском обслуживании.

В судебном заседании суда первой инстанции истец исковые требования поддержал в полном объеме.

Ответчик Пихота О.Е. в судебное заседание суда первой инстанции не явилась, о времени и месте судебного заседания извещена надлежащим образом, об уважительных причинах неявки суду не сообщила, ходатайств об отложении рассмотрения дела не заявляла, в связи с чем, с учетом положений ст. 167 ГПК РФ, суд рассмотрел дело в ее отсутствие.

Судом постановлено изложенное выше решение, об отмене которого по доводам апелляционной жалобы просит ответчик.

Ответчик в судебное заседание суда апелляционной инстанции не явилась; об апелляционном слушании дела извещен надлежащим образом с соблюдением требований закона (ст. ст. 113, 115 ГПК РФ, ст. 165.1 ГК РФ); о причинах своей неявки суду апелляционной инстанции не сообщил, доказательств уважительности причин неявки не представил, в связи с чем судебная коллегия считает возможным рассмотреть дело в ее отсутствие.

Проверив материалы дела, выслушав представителя истца по доверенности Болдина С.В, изучив доводы апелляционной жалобы, судебная коллегия приходит к следующим выводам.

Из материалов дела следует, что АО "ФИНАМ", имеющим лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности, (Брокер) и Пихота О.Е. (Клиент) в порядке ст. 428 ГК РФ путем присоединения последней к Регламенту брокерского обслуживания АО "ФИНАМ" (Регламент) заключен договор о брокерском обслуживании N *** от *** г, на основании которого ответчику открыт клиентский счет N ***.

Согласно п. 1.3.1 Регламента, Брокер обязуется на основании поручений Клиента совершать сделки с ценными бумагами, валютой, денежными средствами Клиента, заключать договоры, являющиеся производным финансовыми инструментами, в соответствии с действующим законодательством, обычаями делового оборота, а также правилами и регламентами саморегулируемых организаций профессиональных участников рынка ценных бумаг, Организаторов Торговли, клиринговых организаций, правилами и ограничениями, установленными депозитариями, реестродержателями и кредитными организациями. По умолчанию при совершении сделок в интересах Клиента Брокер действует как комиссионер.

Для подачи торговых поручений Брокеру, а также для получения в режиме реального времени сведений о позициях в портфеле Клиента, Клиенту предоставлены доступы (имя пользователя и пароли) к информационно-торговым системам (ИТС) QUIK и TRANSAQ.

Согласно пункту 1.3.1, статье 7, разделу 4 Регламента и Правилам организованных торгов на Срочном рынке ПАО Московская Биржа (Биржа) по поручениям Ответчика и за его счет Брокером как комиссионером были совершены сделки по заключению договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, то есть открыты позиции. В связи с этим, обязанность по обеспечению на Клиентском счете средств гарантийного обеспечения, за счет которых Брокером поддерживаются данные позиции на Бирже и из которых, в том числе, списываются соответствующие суммы - вариационной маржи, биржевого и клиринговых сборов, вознаграждения Брокера и т. д. (пункты 19.1.2, 21.1, 21.5 Регламента), возлагается на Ответчика как на клиента.

Согласно пунктам 21.3-21.8 Регламента, если Клиент допускает задолженность по внесению на свой счет средств гарантийного обеспечения в полном объеме (определяется по правилам Биржи (п.п. 18.4 и 3.9 Регламента), Брокер имеет право самостоятельно закрыть позиции Клиента полностью или частично до обеспечения требуемого соотношения между собственными средствами Клиента (рассчитываются согласно п. 18.13 Регламента) и требуемого гарантийного обеспечения для поддержания всех остающихся позиций, чтобы первый показатель из указанных показателей был не меньше второго.

Ответчик не предпринимал мер по исполнению обязанности по обеспечению наличия на счетах средств гарантийного обеспечения в нужном размере, то есть не пополнял Клиентский счет денежными средствами, а также не закрывал свои позиции или не открывал другие ("компенсирующие") с целью уменьшения требований к необходимому размеру гарантийного обеспечения.

В целях приведения размера требуемого гарантийного обеспечения в соответствие с требуемым для поддержания открытых Клиентом позиций, Брокером *** г, а также в период с *** г. по *** г. было реализовано право на принудительное закрытие позиций по Клиентскому счету N ***.

Информация о совершенных Брокером сделках и операциях по Клиентскому счету ответчика содержится в отчетах о состоянии обязательств, предоставленных в материалы дела. Указанные отчеты направлялись ответчику Брокером в форме электронного документа в Личном кабинете в соответствии с п.п. 16.2, 16.4, 16.8 Регламента.

По итогам расчетов по сделкам, с учетом списания вариационной маржи, биржевого сбора, вознаграждения Брокера, у ответчика образовалась задолженность перед Брокером в сумме *** руб.

Образование указанной задолженности подтверждается отчетом о состоянии обязательств по Клиентскому счету N *** на *** г. Указанные фактические обстоятельства дела подтверждаются письменными доказательствами, представленными истцом в материалы дела.

Согласно п. 1.5 Регламента, Клиент уплачивает Брокеру вознаграждение за оказанные услуги в размере и по ставкам, установленным в Тарифах на обслуживание Клиентов - Приложении N 7 к Регламенту, включая Тарифный план, выбранный Клиентом.

Информация об удержанных Брокером суммах вознаграждения содержится в отчетах о состоянии обязательств по Клиентскому счету N *** за период с *** г. по *** г.

В соответствии с Тарифами на обслуживание Клиентов (Приложение N 7 к Регламенту), на сумму образовавшейся у Клиента задолженности Брокером начисляются проценты в соответствии с п. 3.3.2 Тарифов на обслуживание Клиентов.

С учетом указанного, на *** г. задолженность ответчика перед АО "ФИНАМ" составляет *** руб.

В соответствии с пунктами 9.2, 9.4 Положения о правилах ведения внутреннего учета профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую деятельность, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами (утвержденных Банком России 31 января 2017 г. N 577-П), брокер предоставляет отчетность клиенту в виде отчетного документа, который должен содержать, в том числе информацию о размере задолженности клиента по активам, информацию о вознаграждении брокера и расходах, подлежащих возмещению брокеру.

Факт оказания брокерских услуг, информация о совершенных сделках и операциях по Клиентскому счету N КлФ-835006, а также о суммах вознаграждения и иных расходах Брокера, размере задолженности ответчика, суммах начисленных процентов на задолженность подтверждается предоставленными в материалы дела отчетами Брокера.

При заключении договоров (т.е. при присоединении к Регламенту) ответчик подтвердил, что все положения Регламента разъяснены ему в полном объеме, и имеют для него обязательную силу, о чем имеется соответствующая отметка в Заявлении о присоединении к Регламенту от *** г, подписанном Клиентом.

В Заявлении о выборе условий обслуживания от *** г. Клиент подтвердил, что ознакомился с рисками, в том числе рисками принудительного закрытия позиций на рынке производных финансовых инструментов (Приложение N 15 к Регламенту): размер убытков может превысить стоимость находящихся на счете активов, то есть, может образоваться задолженность перед Брокером, которую Клиент должен будет погасить и на сумму которой возможно начисление процентов.

В соответствии с п. 15.8 Регламента, при недостаточности денежных средств, имеющихся у Клиента и / или вырученных от продажи активов, для погашения задолженности Брокер предъявляет Клиенту письменное требование о погашении оставшейся части долга. Согласно п. 15.9 Регламента, Клиент обязан не позднее рабочего дня, следующего за днем получения указанного выше требования, погасить образовавшуюся задолженность.

Во исполнение досудебного порядка урегулирования споров, истец 21 июня 2018 г. направил Клиенту письменное требование о погашении задолженности, согласно информации с сайта ФГУП "Почта России", распечатка предоставлена истцом в материалы дела, письмо получено ответчиком 30 июня 2019 г, однако задолженность ответчиком не погашена.

Согласно п. 31.3 Регламента, споры, не решенные сторонами в претензионном порядке, подлежат разрешению в судебном порядке в Тверском районном суде г. Москвы.

Разрешая заявленные истцом требования, суд руководствовался ч. 2 ст. 1, ст. 15, ч. 2 ст. 307, ст. ст. 309, 310, ч. 1 ст. 428 ГК РФ п. 1 ст. 3 Федерального закона от 22 апреля 1996 г. N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг", и исходил из того, что истцом представлены допустимые и достоверные доказательства в подтверждение своих требований - наличие задолженности, которая ответчиком не оспорена, доказательств оплаты задолженности ответчиком не представлено, в связи с чем требование истца подлежит удовлетворению.

Доводы апелляционной жалобы ответчика о том, что истец своими действиями причинил ответчику убытки, что действия по увеличению гарантийного обеспечения Биржи и Брокера (истца) непрофессиональные, что Брокер (истец) как комиссионер не действовал на наиболее выгодных для клиента условиях, не опровергают законность и обоснованность выводов суда по представленным истцом доказательствам, доказательств в подтверждение своих доводом ответчик суду первой инстанции не представлял, также как и суду апелляционной инстанции.

П ри рассмотрении дела судом первой инстанции все юридические значимые обстоятельства по делу определены верно, доводы участников процесса проверены с достаточной полнотой, выводы суда, изложенные в решении, соответствуют собранным по делу доказательствам и нормам материального права, регулирующим спорные правоотношения. Оснований для иных выводов у суда первой инстанции не имелось.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 328, 329 ГПК РФ, судебная коллегия, ОПРЕДЕЛИЛА:

решение Тверского районного суда г. Москвы от *** г. оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Председательствующий:

Судьи: