Апелляционное определение СК по гражданским делам Московского городского суда от 18 марта 2020 г. по делу N 33-5854/2020

Судебная коллегия по гражданским делам Московского городского суда в составе

председательствующего Лемагиной И.Б, судей Мошечкова А.М, Ворониной И.В, при помощнике Рогачевой Ю.А, рассмотрев в открытом судебном заседании по докладу судьи Мошечкова А.И. гражданское дело N 2-563/19 по апелляционной жалобе "ВНЕШПРОМБАНК" (ООО) в лице Государственной Корпорации "Агентство по страхованию вкладов" на решение Хамовнического районного суда г. Москвы от 9 августа 2019 г, которым постановлено:

Исковые требования "ВНЕШПРОМБАНК" (ООО) в лице Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" удовлетворить частично.

Взыскать с ООО "Альмагест" в пользу "ВНЕШПРОМБАНК" (ООО) в лице Государственной Корпорации "Агентство по страхованию вкладов" задолженность в размере 545 175 984, 00 рублей, из которых:

- по договору N * от 17.04.2015г. в размере 295 086 009, 17 руб. из них: основной долг - 259 800 000, 00 рублей, проценты на основной долг - 28 263 532, 90 рублей, штраф 30% - 7 022 476, 26 рублей;

- по договору N * от 12.05.2015 г. в размере 73 251 640, 60 руб. из них: основной долг - 62 000 000, 00 рублей, проценты на основной долг - 8 762 926, 56 рублей, штраф 30% - 2 488 714, 03 рублей;

- по договору N * от 14.05.2015 г. в размере 15 581 726, 85 руб. из них: основной долг - 62 000 000, 00 рублей, проценты на основной долг - 13 200 000, 00 рублей, штраф 30% - 2 488 714, 03 рублей;

- по договору N * от 21.05.2015 г. в размере 26 124 495, 42 руб. из них: основной долг - 22 200 000, 00 рублей, проценты на основной долг - 3 039 161, 55 рублей, штраф 30% - 885 333, 87 рублей;

- по договору N * от 22.05.2015 г. в размере 5 666 276, 65 руб. из них: основной долг - 4 900 000, 00 рублей, проценты на основной долг - 593 479, 90 рублей, штраф 30% - 172 796, 75 рублей;

- по договору N * от 29.05.2015 г. в размере 1 765 991, 74 руб. из них: основной долг - 1 500 000, 00 рублей, проценты на основной долг - 204 609, 03 рублей, штраф 30% - 61 382, 71 рублей;

- по договору * 03.06.2015 г. в размере 31 249 496, 84 руб. из них: основной долг - 27 000 000, 00 рублей, проценты на основной долг - 3 523 181, 68 рублей, штраф 30% - 726 315, 16 рублей;

- по договору * от 14.07.2015 г. в размере 37 985 838, 76 руб. из них: основной долг - 33 400 000, 00 рублей, проценты на основной долг - 3 682 985, 68 рублей, штраф 30% - 902 853, 08 рублей;

- по договору * от 30.07.2015 г. в размере 1 668 066, 56 руб. из них: основной долг - 1 500 000, 00 рублей, проценты на основной долг - 154 307, 66 рублей, штраф 30% - 13 758, 90 рублей;

- по договору N * от 22.09.2015 г. составила 15 759 584, 24 руб. из них: основной долг - 12 850 000, 00 рублей, проценты на основной долг - 1 642 575, 52 рублей, штраф 30% - 367 451, 34 рублей, пени 0, 1% - 603 000, 00 рублей, проценты на просроченный основной долг - 296 557, 38 рублей;

- по договору N * от 26.11.2015 г. составила 41 036 857, 17 руб. из них: основной долг - 36 000 000, 00 рублей, проценты на основной долг - 3 897 204, 13 рублей, штраф 30% - 803 997, 31 рублей, пени 0, 1% - 225 000, 00 рублей, проценты на просроченный основной долг - 110 655, 74 рублей.

Взыскать ООО "Альмагест" в доход бюджета города Москвы госпошлину в размере 200 000, 00 рублей.

В удовлетворении остальной части иска отказать.

УСТАНОВИЛА:

"ВНЕШПРОМБАНК" (ООО) в лице Государственной Корпорации "Агентство по страхованию вкладов" обратился в суд с иском к заемщику ООО "Альмагест" и поручителю Коваленко В.И, просил солидарно взыскать с них кредитную задолженность в размере 545 175 984, 00 рублей, мотивируя свои требования тем, что заемщик ООО "Альмагест" свои обязательства по кредитному договору не исполняет, сумму долга и проценты за пользование денежными средствами не уплачивает.

В судебном заседании представитель истца иск поддержал.

Представитель ООО "Альмагест" и Коваленко В.И. в судебное заседание не явились, судом извещались надлежащим образом, о причинах неявки не сообщили, возражений на иск не представили, в связи с чем суд полагает возможным рассмотреть гражданское дело в отсутствие ответчиков.

Суд постановилвышеприведенное решение.

"ВНЕШПРОМБАНК" (ООО) в лице Государственной Корпорации "Агентство по страхованию вкладов" обжалует решение суда в части отказа в иске по доводам апелляционной жалобы, как незаконное.

Заслушав представителя истца, возражения Коваленко В.И, проверив материалы дела по доводам апелляционной жалобы, судебная коллегия приходит к следующему.

Судом установлено и подтверждается материалами дела, что между ООО "Внешпромбанк" и ООО "Альмагест" в период с 17.04.2015 г. по 26.11.2015 г. были заключены 11 кредитных договоров: 17.04.2015 на с умму 259 800 000 рублей, 12.05.2015 на сумму 62 000 000 рублей, 14.05.2015 на сумму 13 200 000 рублей, 21.05.2015 на сумму 22 200 000 рублей, 22.05.2015 на сумму 4 900 000 рублей, 29.05.2015 на сумму 1 500 000 рублей, 3.06.2015 на сумму 27 000 000 рублей, 14.07.2015 на сумму 33 400 000 рублей, 30.07.2015 на сумму 1 500 000 рублей, 22.09.2015 на сумму 18 850 000 рублей, 26.11.2015 на сумму 45 000 000 рублей.

Заемщик не исполняет свои обязательства по кредитным договорам.

По состоянию на 25.05.2016 общая задолженность по кредитным договорам составляет 545 175 984 рублей.

В соответствии с п.6.8.1 кредитных договоров, исполнение обязательств заемщиком по ним обеспечивается поручительством Коваленко В.И. в соответствии с договорами поручительства от 17.04.2015 г, 12.05.2015 г, 14.05.2015 г, 21.05.2015 г, 22.05.2015 г, 03.06.2015 г, 14.07.2015 г, 22.09.2015 г, 26.11.2015 г, согласно которым поручитель принял на себя обязательство отвечать перед Банком за исполнение ООО "Альмагест" всех обязательств по кредитным договорам.

Ответчик Коваленко В.И. в судебном заседании факт заключения с банком договоров поручительства не признал, ходатайствовал о назначении по делу судебной почерковедческой экспертизы на предмет принадлежности ему подписей в договорах поручительства.

Согласно выводам судебной почерковедческой экспертизы, проведенной Главным государственным центром судебно-медицинских и криминалистических экспертиз Министерства обороны России, кем выполнены подписи от имени Коваленко В.И. в договорах поручительства от 17 апреля 2015 года, 12 мая 2015 года, 14 мая 2015 года, 21 мая 2015 года, 22 мая 2015 года, 03 июня 2015 года, 14 июля 2015 года, 22 сентября 2015 года, 26 ноября 2016 года, определить не представляется возможным, поскольку подписи в указанных договорах от имени Коваленко В.И. выполнены путем перекопировки "на просвет" какой-то одной подписи Коваленко В.И. В исследуемых подписях есть замедленность темпа исполнения, фрагментарно локализованная мелкая извилистость, малодифференцированный нажим, что свидетельствует о выполнении этих подписей в каких-то необычных условиях, в том числе перекопирование.

Районный суд дал оценку выводам экспертов и пришел к выводу, что материалами дела не доказано, что Коваленко В.И. поручился перед банком отвечать за исполнение кредитных обязательств основным заемщиком ООО "Альмагест", в связи с чем в иске к Коваленко В.И. отказал.

В части требований к основному заемщику суд иск удовлетворил.

Судебная коллегия проверяет решение суда в пределах доводов апелляционной жалобы истца, оснований для отмены решения в части отказа в иске к Коваленко В.И. не усматривает.

Вопреки доводам апеллятора, заключение эксперта является допустимым и относимым доказательством по делу, выводы основаны на исследованиях, которые проведены экспертами специализированного государственного экспертного учреждения, имеющими необходимое образование, опыт работы и предупрежденными об уголовной ответственности за дачу заведомо ложного заключения, вывод о том, что подписи в указанных договорах от имени Коваленко В.И. выполнены путем перекопировки "на просвет" какой-то одной подписи Коваленко В.И. согласуется с его заявлением о том, что он не подписывал договоры поручительства. В суде первой инстанции представитель ответчика выводы эксперта не подвергал сомнению, о назначении по делу дополнительной, повторной экспертизы не заявлял. При этом судебная коллегия считает, что оснований для назначения дополнительной, повторной экспертизы, указанных в ст. 87 ГПК РФ, не имеется.

Доводы жалобы о том, что Коваленко В.И. не оспаривал свою по дпись в кредитных договорах также не влечет вмешательство в судебное постановление, поскольку достоверные доказательства, что ООО "Альмагест" фактически получил кредиты по указанным договорам на сумму, превышающую 500000000 руб. материалы дела не содержат.

В суде апелляционной инстанции представитель ГК АСВ не отрицал, что согласно общедоступной информации руководители ООО "ВНЕШПРОМБАНК" Маркус Л.И. и Глушакова Е.В. осуждены за хищения денежных средств банка с использованием служебного положения, включая и все указанные в настоящем решении денежные средства, полученные по 11 кредитным договорам, заключенным с ООО "Альмагест".

На необходимость суда апелляционной инстанции оказывать содействие в собирании и истребовании доказательств указано в пункте 29 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 19 июня 2012 г. N 13 "О применении судами норм гражданского процессуального законодательства, регламентирующих производство в суде апелляционной инстанции".

Поскольку данные о том, что в отношении Коваленко В.И. в рамках уголовного дела принимались какие-либо процессуальные решения отсутствуют, с учетом мнения сторон судебная коллегия в порядке ст. 327.1 ГПК РФ приобщила в материалы дела вступивший в законную силу приговор в отношении Маргус Л.И, Глушаковой Е.В, осужденных по ст.ст. 159 ч. 4, 159 ч. 4, 160 ч. 4 УК РФ, из которого следует, что указанные лица создали преступную группу, приискали неосведомленных о их преступном замысле физических лиц, которые зарегистрировали на свое имя организации, без целим ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности, необходимые для оформления кредитов, и выступали в качестве их руководителей, включая ООО "Альмагест" (фиктивная организация), над которыми установили контроль, регистрационные и другие документы, печати находились у участников преступной группы. Подсудимые обеспечили выдачу им кредитов, в том числе ООО "Альмагест" по указанным в настоящем деле 11 кредитным договорам. Общий размер похищенных денежных средств у ООО "Внешпромбанк" подсудимыми Маркус Л.И. и Глушаковой Е.В. в период с 26 декабря 2014 года по 27 августа 2015 года фактически составил 6 998 913 829 рублей 50 копеек. Потерпевшим ООО "Внешпромбанк" в лице государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" заявлен гражданский иск о взыскании денежных средств с Маркус Л.И. и Глушаковой Е.В. в размере 113 526 038 454 рубля 79 копеек в счет возмещения причиненного преступлением материального ущерба. Подсудимые Маркус Л.И. и Глушакова Е.В. исковые требования ООО "Внешпромбанк" признали в полном объеме. Суд признал за потерпевшим ООО "Внешпромбанк" право на удовлетворение гражданского иска, но вопрос о размере его возмещения передал на рассмотрение в порядке гражданского судопроизводства.

Из объяснений представителя истца следует, что вступившим в силу решением Мещанского районного суда г. Москвы по гражданскому делу с Глушаковой Е.В. по иску ООО "Внешпромбанк" со ссылкой на указанный приговор взыскан ущерб в сумме около 113 млрд. руб, включая и задолженность по кредитным договорам с ООО "Альмагест".

В силу ст. 61 ГПК РФ обстоятельства, установленные вступившим в законную силу судебным постановлением по ранее рассмотренному делу, обязательны для суда. Указанные обстоятельства не доказываются вновь и не подлежат оспариванию при рассмотрении другого дела, в котором участвуют те же лица, а также в случаях, предусмотренных настоящим Кодексом.

Вступившие в законную силу приговор суда по уголовному делу, иные постановления суда по этому делу и постановления суда по делу об административном правонарушении обязательны для суда, рассматривающего дело о гражданско-правовых последствиях действий лица, в отношении которого они вынесены, по вопросам, имели ли место эти действия и совершены ли они данным лицом.

Из приведенных выше судебных постановлений следует, что Коваленко В.И. не является лицом, у которого возникло обязательство перед ООО "ВНЕШПРОМБАНК" по погашению задолженности, возникшей по 11 кредитным договорам, заключенным с ООО "Альмагест", обратное может быть установлено только в рамках уголовного судопроизводства.

Руководствуясь ст. ст. 193, 328, 329 ГПК РФ, судебная коллегия, ОПРЕДЕЛИЛА:

Решение Хамовнического районного суда г. Москвы от 9 августа 2019 г. оставить без изменения, апелляционную жалобу без удовлетворения.

Председательствующий:

Судьи: