Решение Московского городского суда от 24 июля 2020 г. по делу N 7-7797/2020

Судья Московского городского суда Гриши Д.В., рассмотрев в открытом судебном заседании дело по жалобе Ступникова А.А. в защиту ООО МФК "ОПТ Финанс" на постановление судьи Коптевского районного суда г. Москвы от 16 апреля 2020, которым

общество с ограниченной ответственностью Микрофинансовая компания "ОПТ Финанс" (ИНН 7713390236, ОГРН 1157746064300, юридический адрес: 127299, г. Москва, ул. Клары Цеткин, д. 4А) признано виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, ему назначено административное наказание в виде административного штрафа в размере 20 000 (двадцать тысяч) рублей, УСТАНОВИЛ:

4 марта 2020 года заместителем начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП России по Красноярскому краю Хреновым Д.С. в отношении ООО МФК "ОПТ Финанс" (далее также - Общество) был составлен протокол об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.

Дело для рассмотрения передано в Коптевский районный суд г. Москвы, судьёй которого вынесено указанное выше постановление.

В жалобе, поданной в Московский городской суд, защитник Ступников А.А. просит постановление отменить, производство по делу прекратить в связи с недоказанностью вины Общества в совершении вмененного правонарушения.

В судебное заседание Московского городского суда законный представитель ООО МФК "ОПТ Финанс", будучи извещённым о месте и времени слушания дела, не явился, направил представлять интересы Общества защитника по доверенности Воробьева М.А, который доводы жалобы поддержал.

Проверив материалы дела, выслушав защитника, изучив доводы жалобы, прихожу к выводу об отсутствии оснований для отмены или изменения постановления судьи.

Часть 1 ст. 14.57 КоАП РФ предусматривает административную ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением совершения таких действий юридическим лицом, включённым в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

В силу ч. 1 ст. 9 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях " (далее также - Федеральный закон N 230-ФЗ) кредитор в течение тридцати рабочих дней с даты привлечения иного лица для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, обязан уведомить об этом должника путем направления соответствующего уведомления по почте заказным письмом с уведомлением о вручении или путём вручения уведомления под расписку либо иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником.

Как следует из материалов дела, установлено судьёй районного суда, УФССП России по Красноярскому краю была проведена проверка по обращению гражданки Ефремовой Н.М, в котором она сообщила о нарушении ООО МФК "ОПТ Финанс" требований Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях".

В ходе проведенной проверки, в т.ч. на основании изученных документов установлен факт нарушения Обществом требований, предусмотренных частью 1 статьи 9 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях".

В ходе проверки установлено, что 16 июня 2018 года между ООО МФК "ОТП Финанс" и Ефремовой Н.М. заключён договор займа N 2842140756 в рамках которого у заемщика образовалась просроченная задолженность.

Общество на основании агентского договора N 1/2015 от 6 апреля 2015 года, заключённого с АО "ОТП Банк", 20 ноября 2018 года, 20 декабря 2018 года, 22 марта 2019 года, 20 апреля 2019 года привлекало АО "ОТП Банк" для осуществления с Ефремовой Н.М. взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности.

С 21 мая 2019 года по 21 сентября 2019 года на основании агентского договора N 04-05-01-01/11 от 8 августа 2013 года, осуществление возврата просроченной задолженности Ефремовой Н.М. было поручено ООО "М.Б.А. Финансы".

В ходе проверки установлено также, что ООО МФК "ОТП Финанс" уведомило должника о привлечении третьих лиц (АО "ОТП Банк" и ООО "М.Б.А. Финансы") для осуществления возврата его просроченной задолженности посредством направления на абонентский номер телефона Ефремовой Н.М. текстовых (смс) сообщений.

Согласно ст. 9 Федерального закона N 230-ФЗ к редитор в течение тридцати рабочих дней с даты привлечения иного лица для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, обязан уведомить об этом должника путём направления соответствующего уведомления по почте заказным письмом с уведомлением о вручении или путем вручения уведомления под расписку либо иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником.

В уведомлении должны быть указаны предусмотренные частью 7 статьи 7 настоящего Федерального закона сведения о лице, указанном в части 1 настоящей статьи, а именно информация о кредиторе, а также лице, действующем от его имени и (или) в его интересах:

а) наименование, основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения (для юридического лица), фамилия, имя и отчество (при наличии) (для физического лица), основной государственный регистрационный номер (для индивидуального предпринимателя);

6) почтовый адрес, адрес электронной почты и номер контактного телефона;

в) сведения о договорах и об иных документах, подтверждающих полномочия кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах;

фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение:

сведения о договорах и об иных документах, являющихся основанием возникновения права требования к должнику;

сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения (в случае, если к новому кредитору перешли права требования прежнего кредитора в части, указывается объем перешедших к кредитору прав требования);

реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности.

Соглашением между кредитором и должником может быть предусмотрен иной способ уведомления должника кредитором о привлечения иного лица для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности.

Вместе с тем, в направленных Ефремовой Н.М. смс-сообщениях отсутствуют сведения о привлечённых третьих лицах, предусмотренные ч. 7 ст. 7 Федерального закона N 230-ФЗ, а именно: ОГРН, ИНН, место нахождения, почтовый адрес, адрес электронной почты привлечённых организаций.

Указанные действия ООО МФК "ОПТ Финанс" квалифицированы судом первой инстанции по ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.

Вина Общества в совершении вмененного ему административного правонарушения установлена и подтверждается материалами дела, а именно:

протоколом об административном правонарушении, составленным в отношении ООО МФК "ОТП Финанс" по ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ ; обращением Ефремовой Н.М. в форме электронного документа в отношении ООО МФК "ОТП Финанс" о нарушении требований закона при взыскании задолженности по кредитному договору; индивидуальными условиями договора целевого займа, заключённого между ООО МФК "ОТП Финанс" и Ефремовой Н.М. 16 июня 2018 года; сообщением ООО " М.Б.А. Финансы ", действующему на основании агентского договора от 08 августа 2013 года, и адресованному Ефремовой Н.М, о погашении задолженности в добровольном порядке по договору займа N 2842140756 от 16 июня 2018 года; расчётом начислений и поступивших платежей по указанному договору займа; запросом начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП России по Красноярскому краю в ООО МФК "ОТП Финанс" о значимой по делу информации; ответом представителя по доверенности ООО МФК "ОТП Финанс" на указанный запрос, в котором содержатся сведения о взаимодействии с Ефремовой Н.М. в рамках заключённого с ней договора займа, которое осуществлялось путём направления смс-сообщений, проведения телефонных переговоров, направления голосовых сообщений; сведениями о поручении на основании агентского договора от 8 августа 2013 года по взысканию с клиента задолженности ООО " М.Б.А.

Финансы " в период с 21 мая 2019 года по 21 сентября 2019 года, при этом уведомления, предусмотренные ст. 9 Федерального закона N 230-ФЗ, направлены клиенту путем смс-сообщений на телефонный номер *** ; агентским договором от 6 апреля 2015 года N 1/2015, заключённым ООО МФК "ОТП Финанс" с АО "ОТП Банк", приложениями и дополнительными соглашениями к нему, в соответствии с которыми АО "ОТП Банк" поручается осуществление деятельности по возврату просроченной задолженности Ефремовой Н.М.; сведениями о направленных абоненту телефонного номера ***, принадлежащего Ефремовой Н.М, смс-сообщениях 20 ноября 2018 года в 08 час. 47 мин, 20 декабря 2018 года в 15 час. 35 мин, 22 марта 2019 года в 08 час. 48 мин, 20 апреля 2019 года в 10 час. 08 мин, 25 мая 2019 года в 09 час. 35 мин. о п ривлечении АО "ОТП Банк" и ООО " М.Б.А. Финансы " для осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности; индивидуальными условиями договора потребительского займа от 16 июня 2018 года; соглашением о порядке взаимодействия при возврате просроченной задолженности от 16 июня 2018 года, подписанного до возникновения просроченной задолженности; общими условиями договора целевого займа ООО МФК "ОТП Финанс"; выпиской из ЕГРЮЛ в отношении ООО МФК "ОТП Финанс"; актом об обнаружении правонарушения от 10 февраля 2020 года; иными материалами.

Совокупность исследованных доказательств является достаточной для установления виновности ООО МФК "ОПТ Финанс" в совершении вменённого ему деяния.

Постановление о привлечении ООО МФК "ОПТ Финанс" к административной ответственности вынесено в соответствии с требованиями закона.

Выводы, изложенные в постановлении суда о наличии в совершенном организацией деянии состава административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, сделаны судьёй на основании всестороннего полного и объективного исследования собранных по данному делу об административном правонарушении доказательств.

Довод жалобы о том, что материалы дела не содержат доказательств, свидетельствующих о том, что ООО МФК "ОПТ Финанс" нарушало требований Федерального закона N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях", направлен на переоценку имеющихся в деле доказательств, которые получили оценку на предмет допустимости, достоверности и достаточности в соответствии с требованиями ст. 26.11 КоАП РФ.

Субъектом правонарушения по ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, являются кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах.

Микрофинансовые организации являются кредиторами, независимо от того, что их основным видом деятельности не является возврат просроченной задолженности, поскольку имеют в штате сотрудников, занимающихся возвратом просроченной задолженности, в этой связи фактически осуществляют действия, направленные на возврат просроченной задолженности, и обязаны соблюдать требования действующего законодательства.

В силу ст. 1.5 КоАП РФ лицо подлежит административной ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина.

В соответствии с ч. 1 ст. 2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое настоящим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

Согласно ч. 2 ст. 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению. Понятие вины юридических лиц раскрывается в части 2 статьи 2.1 КоАП РФ. При этом в отличие от физических лиц в отношении юридических лиц КоАП РФ формы вины (статья 2.2 КоАП РФ) не выделяет.

Следовательно, и в тех случаях, когда в соответствующих статьях Особенной части КоАП РФ возможность привлечения к административной ответственности за административное правонарушение ставится в зависимость от формы вины, в отношении юридических лиц требуется лишь установление того, что у соответствующего лица имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, но им не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению (часть 2 статьи 2.1 КоАП РФ). Обстоятельства, указанные в части 1 или части 2 статьи 2.2 КоАП РФ, применительно к юридическим лицам установлению не подлежат.

В настоящем случае имеющиеся в материалах дела доказательства свидетельствуют о том, что у ООО МФК "ОПТ Финанс" имелась возможность для соблюдения Федерального закона N 230-ФЗ, за нарушение которого ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность, но Обществом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Утверждение защиты о том, что ООО МФК "ОПТ Финанс" в процессе взыскания задолженности соблюдало требования ч. 1 ст. 9 Федерального закона N 230-ФЗ, направив соответствующие смс-уведомления должнику, не могут быть приняты во внимание, поскольку основаны на ином толковании закона.

Административное наказание ООО МФК "ОПТ Финанс" назначено в пределах санкции ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, в соответствии с требованиями ст. ст. 3.1, 3.5 и 4.1 КоАП РФ, с учетом всех обстоятельств дела, характера совершённого правонарушения, и является справедливым. Оснований для снижения размера назначенного Обществу наказания не имеется.

Нарушений норм процессуального закона, влекущих отмену судебного постановления, в ходе производства по делу не допущено, нормы материального права применены правильно.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 30.6 - 30.8 КоАП РФ, РЕШИЛ:

постановление судьи Коптевского районного суда г. Москвы от 16 апреля 2020 по делу об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, в отношении общества с ограниченной ответственностью Микрофинансовая компания "ОПТ Финанс" (ИНН 7713390236, ОГРН 1157746064300, юридический адрес: 127299, г. Москва, ул. Клары Цеткин, д. 4А) оставить без изменения, жалобу защитника Ступникова А.А. - без удовлетворения.

Судья Московского городского суда Гришин Д.В.