Апелляционное определение СК по гражданским делам Московского городского суда от 10 августа 2020 г. по делу N 33-28629/2020

Судебная коллегия по гражданским делам Московского городского суда в составе

председательствующего фио, судей фио, фио, при помощнике судьи фио, рассмотрев в открытом судебном заседании по докладу судьи фио гражданское дело по апелляционной жалобе представителя ответчика наименование организации по доверенности фио на решение Перовского районного суда адрес от дата по иску фио к наименование организации, адрес Эф Икс Интернешнл" о взыскании денежных средств, которым исковые требования фио удовлетворены,

УСТАНОВИЛА:

Истец фио обратился в суд с вышеуказанным иском к ответчикам наименование организации, адрес Эф Икс Интернешнл", в котором просил взыскать с ответчиков денежные средства в размере сумма по курсу ЦБ на день подачи иска, обязать ответчика предоставить отчет о проводимых сделках, взыскать компенсацию морального вреда в размере сумма

Требования мотивированы тем, что дата истец вложил денежные средства в размере сумма в наименование организации, а также от их имени вносил денежные средства на счет брокерской наименование организации, а всего на общую сумму сумма. Вплоть до дата за счет торговли размер счета истца увеличился до сумма, однако далее размер денежных средств на счете стал уменьшаться и к дата составлял сумма. Ответчик на претензию фио о возврате денежных средств оставил без удовлетворения.

Судом постановлено: взыскать с наименование организации в пользу фио сумма, компенсацию морального вреда в размере сумма, штраф в размере сумма.

Взыскать с наименование организации в доход бюджета адрес госпошлину в размере сумма

С указанным решением не согласился представитель ответчика наименование организации по доверенности фио, подав соответствующую апелляционную жалобу, в которой ставится вопрос об отмене решения суда.

В судебное заседание апелляционной инстанции явились представитель ответчика наименование организации по доверенности фио, который доводы апелляционной жалобы поддержал, а также истец фио и его представитель по доверенности фио, которые возражали против доводов апелляционной жалобы.

Выслушав явившихся участников процесса, обсудив доводы апелляционной жалобы, проверив материалы дела, судебная коллегия приходит к следующему выводу.

Суд первой инстанции, при вынесении решения, руководствовался положениями ст.ст.309 ГК адрес адрескона от дата N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" ст.ст.13, 15 Закона РФ от дата N 2300-1 "О защите прав потребителей".

Судом первой инстанции установлено, что фио вложены денежные средства в размере сумма в наименование организации, а также от имени названной компании истцом вносились денежные средства на счет брокера адрес Эф Икс Интернешнл", на общую сумму сумма.

Кроме того, установлено, что между адрес Эф Икс Интернешнл" и фио заключены клиентское соглашение (рамочное соглашение с открытыми условиями), договоры по подключению к электронному сервису "инвестиционный портфель", на подключение и настройки сервиса копирования торговых позиций "Copy Deal", оказания консультационных и информационных услуг по работе с сервисами копирования торговых позиций.

Постановлением следователя 4 отдела следственной части по расследованию организованной преступной деятельности СУ УВД по адрес ГУ МВД России по адрес от дата фио признан потерпевшим по уголовному делу в отношении неустановленных лиц по признакам преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ.

Кроме того, данным постановлением установлено, что в период с дата по дата неустановленные лица, действуя от имени наименование организации, наименование организации и наименование организации под предлогом оказания услуг получения прибыли на валютном рынке, получали денежные средства, однако не использовали их для осуществления операций на валютном рынке, похищали и распоряжались по своему усмотрению.

Согласно расписке от дата, фио переведены денежные средства, дата ответчиком получена претензия фио о возврате денежных средств, однако таковая оставлена без удовлетворения.

Разрешая спор по существу, оценивая доводы сторон, а также собранные в ходе рассмотрения дела доказательства, суд первой инстанции, установив, что свои обязательства наименование организации не исполнило, пришел к выводу об удовлетворении исковых требований и взыскании с ответчика наименование организации денежной суммы в размере сумма.

На основании ст.15 Закона РФ от дата N2300-1 "О защите прав потребителей" суд первой инстанции определилко взысканию с ответчика наименование организации компенсацию морального вреда в размере сумма

В соответствии с положениями п.6 ст.13 Закона РФ от дата N2300-1 "О защите прав потребителей" суд первой инстанции определилко взысканию с ответчика наименование организации штраф за несоблюдение в добровольном порядке удовлетворения требований истца в размере 50% от суммы, присужденной судом в пользу истца, что составляет сумма.

На основании ст.103 ГПК РФ, с ответчика наименование организации взыскана государственная пошлина в бюджет адрес в размере сумма

Однако, с указанными выводами суда первой инстанции судебная коллегия согласиться не может, исходя из следующего.

В соответствии с частью 1 статьи 195 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации решение суда должно быть законным и обоснованным.

В пунктах 2 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от дата N 23 "О судебном решении" приведены обязательные разъяснения о том, что решение является законным в том случае, когда оно принято при точном соблюдении норм процессуального права и в полном соответствии с нормами материального права, которые подлежат применению к данному правоотношению, или основано на применении в необходимых случаях аналогии закона или аналогии права (часть 1 статьи 1, часть 3 статьи 11 ГПК РФ). Решение является обоснованным тогда, когда имеющие значение для дела факты подтверждены исследованными судом доказательствами, удовлетворяющими требованиям закона об их относимости и допустимости, или обстоятельствами, не нуждающимися в доказывании (статьи 55, 59 - 61, 67 ГПК РФ), а также тогда, когда оно содержит исчерпывающие выводы суда, вытекающие из установленных фактов.

В пункте 3 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от дата N 23 "О судебном решении" разъяснено, что решение является обоснованным тогда, когда имеющие значение для дела факты подтверждены исследованными судом доказательствами, удовлетворяющими требованиям закона об их относимости и допустимости, или обстоятельствами, не нуждающимися в доказывании (статьи 55, 59 - 61, 67 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации), а также тогда, когда оно содержит исчерпывающие выводы суда, вытекающие из установленных фактов.

В части 1 статьи 67 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации указано, что суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств.

Согласно части 4 статьи 198 ГПК РФ в мотивировочной части решения суда должны быть указаны обстоятельства дела, установленные судом; доказательства, на которых основаны выводы суда об этих обстоятельствах; доводы, по которым суд отвергает те или иные доказательства; законы, которыми руководствовался суд.

Таким образом, закон не допускает как произвольной оценки судом доказательств в целом, так и произвольных, не основанных на доказательствах выводов суда.

Вопреки приведенным нормам процессуального права и разъяснениям Пленума Верховного Суда Российской Федерации суд первой инстанции отверг доводы ответчика без указания мотивов и без оценки доказательств.

В данном случае суд первой инстанции уклонился от выяснения и установления обстоятельств по делу.

Так, дата между истцом и ответчиком Ограниченным партнерством "Глобал Эф Икс Интернешнл" заключено клиентское соглашение об общих условиях проведения операций на международном валютном рынке по принципу маржинальной торговли (рамочное соглашение с открытыми условиями), предметом которого являются общие условия и порядок заключения сделок между компанией и клиентом на маржинальной основе с валютами и валютными парами на международном валютном рынке, а также другими финансовыми инструментами.

Маржинальная торговля - торговля валютами без реальной их поставки с использованием залога для покрытия возможных потерь.

Инструмент - валютная пара или иной финансовый актив доступный для торговли.

В силу п.1 клиентского соглашения, компания обязуется предоставить клиенту информацию и котировки международного валютного рынка, а также заключать сделки с клиентом по его запросу в соответствии с настоящим соглашением.

В силу положений п.5.2 клиентского соглашения, клиент самостоятельно несет ответственность за правильность производимых им платежей.

Также дата между истцом и ответчиком Ограниченным партнерством "Глобал Эф Икс Интернешнл" заключен договор оказания консультационных и информационных услуг по работе с сервисами и копирования торговых позиций, предметом которого являлось предоставление исполнителем консультативных и информационных услуг, перечень которых определен в приложении N1 к договору.

Согласно п.4.3 договора оказания консультационных и информационных услуг по работе с сервисами и копирования торговых позиций, исполнитель не несет ответственности за прямой или косвенный ущерб, причиненный заказчику действиями третьих лиц, возникших в результате нарушений заказчиком условий настоящего договора.

дата между истцом и ответчиком Ограниченным партнерством "Глобал Эф Икс Интернешнл" заключен договор оказания по подключению к электронному сервису "Инвестиционный портфель", предметом данного договора являлось предоставление наименование организации, которая носит разовый характер и представляет собой электронную подписку клиента на информационную рассылку аналитической информации на электронную почту клиента от наименование организации и официальных партнеров (инвестиционные портфели, торговые идеи, спекулятивные сделки).

Инвестиционный портфель - совокупность ценных бумаг и других активов, собранных вместе для достижения определенных целей. Составляющими инвестиционного портфеля могут быть любые активы, в том числе валютные пары и производные финансовые инструменты.

В соответствии с п.3.6 договора оказания по подключению к электронному сервису "Инвестиционный портфель", клиент подтверждает, что осведомлен об основных рисках, связанных с осуществлением операций на финансовых рынках, а именно с возможностью возникновения убытков при осуществлении финансовых операций в связи с возможным неблагоприятным влиянием разного рода факторов, в связи с чем клиент гарантирует отсутствие неимущественных, имущественных, в том числе финансовых претензий в адрес исполнителя, таем самым подтверждает, что компания не отвечает по обязательствам, возникшим между клиентом и третьими лицами, в ходе осуществления финансовых операций.

Также дата между истцом и ответчиком Ограниченным партнерством "Глобал Эф Икс Интернешнл" заключен договор оказания услуги подключения и настройки сервиса копирования торговых позиций Copy Deal, предметом которого являлось предоставление исполнителем услуги по настройке и подключению торгового счета клиента к сервису копирования торговых операций Copy Deal, программного обеспечения, представляемого его правообладателем наименование организации. Данная услуга включает в себя формирование портфеля торговых стратегий, создание аккаунта в системе Copy Deal, прикрепление торговых счетов клиента к созданному аккаунту в системе Copy Deal, выбор и подключение конкретных торговых стратегий к счету клиента, актуализацию списка и параметров копирования торговых стратегий и их настройку.

Согласно п.4.4 договора оказания услуги подключения и настройки сервиса копирования торговых позиций Copy Deal, компания не несет ответственности за убытки, связанные с осуществлением клиентом операций на финансовых рынках. На момент подписания договора клиент осведомлен об основных рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг.

В соответствии с п.4.6 договора оказания услуги подключения и настройки сервиса копирования торговых позиций Copy Deal, компания не осуществляет контроль за функционированием работы программного обеспечения сервиса копирования торговых сигналов Copy Deal.

При этом суд не учел, что ответчик наименование организации стороной в указанных договорных отношениях участия не принимал.

Из возражений ответчика наименование организации следует, что ответчик не имел доступа к торговым счетам истца, не осуществлял доверительного управления, не давал гарантий и не нес ответственности за результат осуществления истцом действий в рамках его правоотношений с Ограниченным партнерством "Глобал Эф Икс Интернешнл".

Из представленных истцом поручений на пополнение торговых счетов N2003342 от дата и от дата, N2005441 от дата и от дата, N108893 от дата и от дата в общей сумме сумма следует, что указанные денежные средства перечислялись истцом не в пользу ответчиков, а на свои собственные счета, открытые истцу в наименование организации для целей участия в торговле с финансовыми инструментами на рынке Форекс.

Рынок "FOREX" - это рынок межбанковского обмена валют по свободным ценам, где торгуются контракты на валюту - отношения одной валюты к другой; данный рынок не является валютной биржей или иной официальной торговой площадкой, в связи с чем положения ст. 1062 ГК РФ о судебной защите по сделкам, заключенным на бирже, к возникшим отношениям не применяются.

Кроме того, в примечания к поручениям на пополнение торговых счетов указано, что денежные средства направлены на депозитный счет истца.

В соответствии с частью 1 статьи 1062 Гражданского кодекса Российской Федерации требования, требования граждан и юридических лиц, связанные с организацией игр и пари или с участием в них, не подлежат судебной защите, за исключением требований лиц, принявших участие в играх или пари под влиянием обмана, насилия, угрозы или злонамеренного соглашения их представителя с организатором игр или пари, а также требований, указанных в пункте 5 статьи 1063 настоящего Кодекса.

В силу пункта 2 указанной статьи, на требования, связанные с участием в сделках, предусматривающих обязанность стороны или сторон сделки уплачивать денежные суммы в зависимости от изменения цен на товары, ценные бумаги, курса соответствующей валюты, величины процентных ставок, уровня инфляции или от значений, рассчитываемых на основании совокупности указанных показателей, либо от наступления иного обстоятельства, которое предусмотрено законом и относительно которого неизвестно, наступит оно или не наступит, правила настоящей главы не распространяются. Указанные требования подлежат судебной защите, если хотя бы одной из сторон сделки является юридическое лицо, получившее лицензию на осуществление банковских операций или лицензию на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, либо хотя бы одной из сторон сделки, заключенной на бирже, является юридическое лицо, получившее лицензию, на основании которой возможно заключение сделок на бирже. Требования, связанные с участием граждан в указанных в настоящем пункте сделках, подлежат судебной защите только при условии их заключения на бирже, а также в иных случаях, предусмотренных законом.

Согласно пункту 1 статьи 4 Федерального закона от дата N 244-ФЗ "О государственном регулировании деятельности по организации и проведению азартных игр и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации" азартная игра - это основанное на риске соглашение о выигрыше, заключенное двумя или несколькими участниками такого соглашения между собой либо с организатором азартной игры по правилам, установленным организатором азартной игры.

При этом п.3 ст.4 вышеуказанного Закона установлено, что ставка - денежные средства, передаваемые участником азартной игры организатору азартной игры (за исключением денежных средств, признаваемых в соответствии с настоящим Федеральным законом интерактивной ставкой) и служащие условием участия в азартной игре в соответствии с правилами, установленными организатором азартной игры.

Исходя из выше приведенных норм следует, что законодатель предоставил организатору азартных игр право самостоятельно устанавливать условия, порядок и особенности проведения азартной игры.

Предметом заключенного между сторонами клиентского соглашения является совершение от имени истца и в его интересах сделок купли-продажи валюты на международном рынке FOREX, направленных на получение прибыли в зависимости от колебаний курса валют, что по существу является способом формирования механизма биржевой игры на колебании курса валют.

Согласно Письму Федеральной службы по финансовым рынкам N 09-ВМ-02/16341 отношения, связанные с деятельностью по привлечению денежных средств для осуществления операций на валютном рынке Форекс (Forex), не регулируются нормативными правовыми актами ФСФР России, лицензии, выдаваемые ФСФР России, не предоставляют права на осуществление указанных видов деятельности.

Все маржинальные сделки с иностранной валютой на рынке Forex, при которых оговариваются суммы сделок, а игра на рынке ведется только на разнице курсов, являются игровой (алеаторной) деятельностью, где инвестор помещает денежные средства на депозит, и с этого депозита (или на его счет) перечисляются контрагенту денежные средства на соответствующую дату, то есть возникает разница в курсах. Такие операции аналогичны операциям с расчетными форвардами, которые рассматриваются как сделки пари.

Истец, принимая участие в торговых операциях, принял на себя риски неблагоприятного изменения валютного курса и возникновения возможных убытков.

Заключенные между сторонами соглашения фактически регулирует отношения сторон, связанные с участием в биржевой игре, которая основана на взаимном риске, результат которой зависит от наступления или не наступления случайных обстоятельств, в связи с чем денежные средства истца были утрачены в результате игры, за последствия которой трейдер отвечать не может в силу их рискованности.

Заключая подобные сделки, стороны принимают на себя риски неблагоприятного для той или другой стороны возникновения у них возможных убытков, в связи с чем претензии истца о потере в связи с проведенными от его имени операциями на международном рынке FOREX вложенных денежных средств являются несостоятельными.

Кроме того, рассматривая данный спор, суд первой инстанции применил к возникшим правоотношениям Закон РФ "О защите прав потребителей", между тем, не принял во внимание, что Закон РФ "О защите прав потребителей" регулирует отношения между гражданином, имеющим намерение заказать или приобрести либо заказывающим, приобретающим или использующим товары (работы, услуги) исключительно для личных, семейных, домашних и иных нужд, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, с одной стороны, и организацией либо индивидуальным предпринимателем, производящими товары для реализации потребителям, реализующими товары потребителям по договору купли-продажи, выполняющими работы и оказывающими услуги потребителям по возмездному договору, - с другой стороны.

Отношения, регулируемые законодательством о защите прав потребителей, могут возникать из договоров на оказание финансовых услуг, направленных на удовлетворение личных, семейных, домашних и иных нужд потребителя - гражданина, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, в том числе предоставление кредитов, открытие и ведение счетов клиентов - граждан, осуществление расчетов по их поручению, услуги по приему от граждан и хранению ценных бумаг и других ценностей.

Аналогичное разъяснение содержится в п. 1 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от дата N 17 "О рассмотрении судами гражданских дел по спорам о защите прав потребителей".

Таким образом, обязательным условием признания гражданина потребителем является приобретение таким гражданином товаров (работ, услуг) исключительно для личных (бытовых) нужд, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности.

Между тем, отношения по договору оказания по подключению к электронному сервису "Инвестиционный портфель" и договору оказания консультационных и информационных услуг по работе с сервисами и копирования торговых позиций Copy Deal в системной связи, необходимые для размещения денежных средств регулируются положениями Федерального закона от дата N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг", и ввиду рискового характера деятельности по совершению гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) по заключению договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, такая деятельность не может быть признана деятельностью, направленной на удовлетворение личных (бытовых) нужд, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности. При этом отсутствие у лица статуса индивидуального предпринимателя само по себе не означает, что заключенные сделки направлены на удовлетворение личных бытовых нужд.

Из материалов дела следует, что истец зачислял денежные средства на свой же торговый счет, открытый для целей участия в торговле с финансовыми инструментами на рынке, при этом доказательств того, что данные денежные средства поступили в распоряжение ответчиков, в материалы дела не предоставлено.

При этом из текста договора следует, что Ограниченное партнерство "Глобал Эф Икс Интернешнл" предоставляет истцу исключительно информационно-консультационные услуги по договору, не имеет доступа к торговым счетам истца, не осуществляет доверительного управления, не дает гарантий и не несет ответственности за результат осуществляемых истцом действий в рамках его договорных отношений с Ограниченным партнерством "Глобал Эф Икс Интернешнл".

При этом ссылка истца о признание его в качестве потерпевшего по уголовному делу, возбужденного дата в отношении неустановленных лиц по признакам преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ, не может являться основанием для взыскания с ответчиков денежных средств, учитывая что отсутствует вступивший в законную силу приговор суда, указывающий, что истец принял участие в соответствующей в торговле с финансовыми инструментами на рынке под влиянием обмана, насилия, угрозы или злонамеренного соглашения их представителя с организатором игр или пари, в силу положений ст.1062 ГК РФ.

Истец в силу положений ст.56 ГПК РФ не доказал факт обмана со стороны ответчика, в том числе в форме введения его в заблуждения относительно характера правоотношений. Согласно материалам дела решение об участии в торгах принято им добровольно, при том, что игра на рынке Форекс - высоко рисковая, что является общеизвестным фактом.

Из пояснений истца следует, что он в дата вложил денежные средства в размере сумма, впоследствии вносил денежные средства в размере сумма, и до дата сумма на его счете за счет торговли увеличилась до сумма. Однако вскоре после этого сумма на его счету начала стремительно уменьшаться и по состоянию на дата на счету оказалось - сумма (л.д.88).

Данные объяснения подтверждают, что истец вносил денежные средства именно на свой счет.

Исходя из вышеизложенного, учитывая также, что заключая вышеуказанные сделки, истец принял на себя риски неблагоприятного возникновения возможных убытков, истец вносил денежные средства на свой же торговый счет, открытый для целей участия в торговле с финансовыми инструментами на рынке FOREX, направленных на получение прибыли в зависимости от колебаний курса валют, в период длительного времени (с дата по дата), у суда первой инстанции отсутствовали правовые основания для удовлетворения исковых требований, в связи с чем решение суда первой инстанции подлежит отмене, на основании положений п.п.1, 4 ч.1 ст.330 ГПК РФ с вынесением нового решения об отказе в удовлетворении исковых требований.

На основании изложенного и руководствуясь статьями 328, 329, 330 ГПК РФ, судебная коллегия по гражданским делам Московского городского суда

ОПРЕДЕЛИЛА:

Решение Перовского районного суда адрес от дата - отменить.

В удовлетворении исковых требований фио к наименование организации, адрес Эф Икс Интернешнл" о взыскании денежных средств - отказать.

Председательствующий

Судьи