Решение Московского городского суда от 20 ноября 2020 г. по делу N 7-13798/2020

Судья Московского городского суда Скащенко Ю.М., рассмотрев в открытом судебном заседании жалобу защитника АО "Альфа-Банк" Гладких А.А. на постановление судьи Мещанского районного суда города Москвы от 14 февраля 2020 года по делу об административном правонарушении, предусмотренном ст. 17.7 КоАП РФ, в отношении акционерного общества "Альфа-Банк", УСТАНОВИЛ:

19 декабря 2019 года главным специалистом-экспертом Управления Федеральной службы по надзору в сфере защиты прав потребителей и благополучия человека по Тульской области (далее - Управление Роспотребнадзора по Тульской области) в отношении АО "Альфа-Банк" (далее также - Банк) составлен протокол об административном правонарушении, предусмотренном ст. 17.7 КоАП РФ.

Постановлением судьи Мещанского районного суда города Москвы от 14 февраля 2020 года АО "Альфа-Банк" признано виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ст. 17.7 КоАП РФ, и ему назначено административное наказание в виде административного штрафа в размере 50 000 (пятьдесят тысяч) рублей.

В жалобе, поданной в Московский городской суд, защитник АО "Альфа-Банк" Гладких А.А. просит об отмене постановления судьи районного суда и прекращении производства по делу, ссылается на то, что определение об истребовании сведений получено Банком по электронной почте 6 ноября 2019 года, ответ о невозможности представления документов был дан 18 ноября 2019 года, следовательно, на момент привлечения АО "Альфа-Банк" к административной ответственности 14 февраля 2020 года срок давности привлечения к административной ответственности, установленный в ч. 1 ст. 4.5 КоАП РФ, истёк; сведения, истребованные Управлением Роспотребнадзора по Тульской области, составляют банковскую тайну; в соответствии со ст. 16 Федерального закона от 21.12.2013 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" надзор за соблюдением кредитными организациями требований указанного закона осуществляет Банк России; Роспотребнадзор и его территориальные подразделения не обладают полномочиями по проверке деятельности кредитных организаций в сфере потребительского кредитования, в том числе полномочиями по проведению административных расследований в связи с обращениями заёмщиков Банка, в связи с чем требование об истребовании документов не является законным; в действиях Банка отсутствует состав административного правонарушения, предусмотренный ст. 17.7 КоАП РФ.

В судебное заседание законный представитель или защитник АО "Альфа-Банк", извещённые надлежащим образом, не явились, не подавали ходатайство об отложении слушания, в связи с чем считаю возможным рассмотреть дело в их отсутствие.

Изучив доводы жалобы, исследовав материалы дела, прихожу к следующему.

На основании ст. 24.1 КоАП РФ задачами производства по делам об административных правонарушениях являются всестороннее, полное, объективное и своевременное выяснение обстоятельств каждого дела, разрешение его в соответствии с законом.

Административная ответственность по ст. 17.7 КоАП РФ наступает за умышленное невыполнение требований прокурора, вытекающих из его полномочий, установленных федеральным законом, в равно законных требований следователя, дознавателя или должностного лица, осуществляющего производство по делу об административном правонарушении.

Согласно материалам дела, в рамках производства по делу об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.4 КоАП РФ, в отношении АО "Альфа-Банк", должностным лицом Управления Роспотребнадзора по Тульской области определением об истребовании сведений от 5 ноября 2019 года у Банка истребованы копии документов, заверенных надлежащим образом, - заявления "***" О.О. о предоставлении потребительского кредита; индивидуальных условий договора потребительского кредита от 22.07.2019 N"***", дополнительных соглашений к Договору; договора по программе ""***"" N "***"; тарифов по программе ""***"" на день заключения Договора; основания для списания 22.07.2019 г. со счёта "***" О.О. оплаты по программе ""***"" комиссии за организацию страхования.

Согласно определению истребуемые сведения было необходимо представить в трёхдневный срок со дня получения определения, а при невозможности представления указанный сведений в трёхдневный срок уведомить в письменной форме по адресу: "***", предварительно по адресу "***"

Определение об истребовании сведений от 5 ноября 2019 года получено АО "Альфа-Банк" посредством электронной почты на "***" 6 ноября 2019 года.

18 ноября 2019 года в адрес Управления Роспотребнадзора по Тульской области поступило письмо АО "Альфа-Банк" за подписью начальника управления по рассмотрению обращений клиентов Банка "***" Т.Т. об отказе в предоставлении указанных в определении сведений (документов).

21 ноября 2019 года определение об истребовании сведений от 5 ноября 2019 года получено по почте по месту нахождения юридического лица.

Приведённые обстоятельства явились основанием для привлечения АО "Альфа-Банк" к административной ответственности, предусмотренной ст. 17.7 КоАП РФ.

Между тем при вынесении постановления о назначении административного наказания судья районного суда не учёл следующее.

В определении должностного лица Управления Роспотребнадзора по Тульской области об истребовании сведений от 5 ноября 2020 года был установлен срок для представления АО "Альфа-Банк" сведений (документов) - три дня со дня получения определения.

Вопрос о предоставлении документов разрешался Банком после получения определения по электронной почте 6 ноября 2019 года, по результатам рассмотрения указанного вопроса принято решение об отказе в предоставлении сведений по причинам, указанным в письме, поступившем в Управление Роспотребнадзора по Тульской области 18 ноября 2019 года (л.д. 26-28).

При таких обстоятельствах факт получения определения об истребовании сведений по почте по месту нахождения Банка 21 ноября 2019 года в данном случае не может рассматриваться как начало исчисления срока для исполнения определения, поскольку фактически административным органом получены данные об отказе Банка от выполнения указанных в определении требований 18 ноября 2019 года.

Получив 6 ноября 2019 года копию определения об истребовании сведений от 5 ноября 2019 года, в срок до 12 ноября 2019 года АО "Альфа-Банк" не предоставил надлежащим образом заверенные копии заявления "***" О.О. о предоставлении потребительского кредита; индивидуальных условий договора потребительского кредита от 22.07.2019 N"***", дополнительных соглашений к Договору; договора по программе ""***"" N "***"; тарифов по программе ""***"" на день заключения Договора; основания для списания 22.07.2019 г. со счёта "***" О.О. оплаты по программе ""***"" комиссии за организацию страхования.

На основании ч. 1 ст. 4.5 КоАП РФ срок давности привлечения к административной ответственности за совершение административного правонарушения, предусмотренного 17.7 КоАП РФ, составляет три месяца со дня совершения административного правонарушения.

Производство по делу об административном правонарушении не может быть начато, а начатое производство подлежит прекращению в связи с истечением сроков давности привлечения к административной ответственности (п. 6 ч. 1 ст. 24.5 КоАП РФ).

Таким образом, срок давности привлечения к административной ответственности, установленный ч. 1 ст. 4.5 КоАП РФ для данной категории дел на момент рассмотрения дела судьёй районного суда 14 февраля 2020 года истёк, в связи с чем постановление судьи Мещанского районного суда города Москвы от 14 февраля 2020 года подлежит отмене, а производство по делу, - прекращению на основании п. 6 ч. 1 ст. 24.5 КоАП РФ - в связи с истечением срока давности привлечения к административной ответственности.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 30.6-30.9 КоАП РФ, РЕШИЛ:

постановление судьи Мещанского районного суда города Москвы от 14 февраля 2020 года по делу об административном правонарушении, предусмотренном ст. 17.7 КоАП РФ, в отношении акционерного общества "Альфа-Банк" отменить.

Производство по делу прекратить на основании п. 6 ч. 1 ст. 24.5 КоАП РФ - в связи с истечением срока давности привлечения к административной ответственности.

Судья

Московского городского суда Ю.М. Скащенко