Решение Санкт-Петербургского городского суда от 24 ноября 2020 г. по делу N 12-1274/2020

Судья Санкт-Петербургского городского суда Русанова Ю.Н., рассмотрев 24 ноября 2020 года в открытом судебном заседании в помещении суда, при секретаре Макеевой Т.М., административное дело по жалобе на постановление судьи Петроградского районного суда Санкт-Петербурга от 08 октября 2020 года в отношении

Общества с ограниченной ответственностью "Профессиональные финансы" (далее - ООО "Профессиональные финансы", Общество) ИНН 7814641503, ОГРН 1167847104556, юридический адрес: Санкт-Петербург, Левашовский пр, д. 12, лит. А, пом. 1Н, оф. 618

УСТАНОВИЛ:

Постановлением Петроградского районного суда Санкт-Петербурга от 08 октября 2020 года ООО "Профессиональные финансы" признано виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, назначено административное наказание в виде административного штрафа в размере 50 000 (пятьдесят тысяч) рублей.

Законный представитель ООО "Профессиональные финансы" - генеральный директор "... " Л.Ф. обратилась в Санкт-Петербургский городской суд с жалобой об отмене указанного постановления районного суда.

В обосновании доводов жалобы указала, что судом при рассмотрении дела об административном правонарушении неверно определено место совершения административного правонарушения, поскольку совершение действий, выразившихся в непосредственном взаимодействии с должником посредством СМС-уведомлений и телефонных звонков с целью возврата просроченной задолженности по договору займа, осуществляется по месту жительства должника, а не по месту нахождения направившей уведомления организации. Таким образом, дело об административном правонарушении должно быть рассмотрено по адресу места совершения, а именно: Красноярский край, г. Красноярск, ул. Шумяцкого, д. 1, кв. 26, которое относится к подсудности Советского районного суда г. Краснодара. Поскольку дело рассмотрено Петроградским районным судом Санкт-Петербурга с нарушением правил подсудности, постановление подлежит отмене.

Доказательств виновности в совершении Обществом административного правонарушения материалы дела не содержат. Так, в материалах дела отсутствуют доказательства, указывающие на принадлежность телефонного номера, с которого потерпевшей поступали сообщения, непосредственно ООО "Профессиональные финансы". Лица, осуществлявшие звонки потерпевшей "... " Л.А. не указывали о своей принадлежности к ООО "Профессиональные финансы" и о действиях в интересах указанного Общества. Кроме того, судом не проверено, имеются ли у "... " Л.А. займы в иных кредитных организациях.

При производстве по делу допущены существенные процессуальные нарушения, поскольку в нарушение требований статьи 28.3 КоАП РФ протокол об административном правонарушении составлен неуполномоченным на то должностным лицом. Материалы дела не содержат подтверждающих полномочия должностного лица документов. При составлении протокола об административном правонарушении нарушено право лица на защиту, поскольку о времени и месте составления протокола об административном правонарушении законный представитель привлекаемого лица не извещался, копии определений и уведомлений законный представителем ООО "Профессиональные финансы" не получались.

ООО "Профессиональные финансы" является субъектом малого и среднего предпринимательства, в связи с чем в соответствии с положениями статьи 4.1.1 КоАП РФ административный штраф за впервые совершенное административное правонарушение подлежит замене на предупреждение.

Законный представитель ООО "Профессиональные финансы" в Санкт-Петербургский городской суд не явился, извещен надлежащим образом о времени и месте рассмотрения жалобы, ходатайств о переносе рассмотрения жалобы в суд не направил, материалов дела достаточно для рассмотрения жалобы. При таких обстоятельствах, полагаю возможным рассмотреть жалобу в отсутствие законного представителя привлекаемого лица.

Проверив материалы дела, изучив доводы жалобы, оснований для отмены или изменения постановления районного суда не нахожу по следующим основаниям.

Административная ответственность по части 1 статьи 14.57 КоАП РФ наступает за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

Правоотношения между кредитором и заемщиком регулируются Федеральным законом от 03.07.2016 года N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее - Закона N 230-ФЗ), который в целях защиты прав и законных интересов физических лиц устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, и по смыслу которого микрофинансовые организации являются кредиторами, независимо от того, что их основным видом деятельности не является возврат просроченной задолженности, поскольку имеют в штате сотрудников, занимающихся возвратом просроченной задолженности, в этой связи фактически осуществляют действия, направленные на возврат просроченной задолженности, и обязаны соблюдать требования действующего законодательства.

Согласно части 1 статьи 4 Федерального закона N 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя:

1) личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие);

2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи;

3) почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

В силу положений части 4 статьи 7 Федерального закона N 230-ФЗ в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, должнику должны быть сообщены рад сведений, в том числе фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие; фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

Согласно положениям части З статьи 7 указанного Федерального закона N 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником: рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известным кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах; осредством личных встреч более одного раза в неделю; посредством телефонных переговоров: более одного раза в сутки; более двух раз в неделю; более восьми раз в месяц.

В соответствии с частью 8 статьи 6 Федерального закона N 230-ФЗ, вне зависимости от наличия согласия должника, предусмотренного частью 3 настоящей статьи, раскрытие сведений о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любых других персональных данных должника неограниченному кругу лиц, в том числе путем размещения таких сведений в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" или в (на) жилом помещении, доме, любом другом здании, Как следует из материалов дела и установлено судьей районного суда, ООО "Профессиональные финансы", находясь по адресу: Санкт-Петербург, Левашовский пр, 12, лит. А, дом 1Н, оф. 618, и имея умысел на возврат просроченной задолженности с должником "... " Л.А. и третьим лицом "... " И.В, проживающим по адресу: "адрес", посредством направления 31 октября 2020 года с телефонного номера "... "" 17 (семнадцать) смс-сообщений на телефонный номер "... " Л.А. "... "") о наличии задолженности, то есть в превышающем допустимое предусмотренное законом количество раз, а также 05 февраля 2020 года в 14 часов 41 минуту в ходе телефонного разговора лицо, действующее в интересах МКК "Профессиональные финансы", осуществляющего деятельность под товарным знаком "Росденьги", сообщило третьему лицу "... " И.В. на его номер телефона "... "" информацию о задолженности Пройменко Л.А, называя, в том числе сумму задолженности, и не сообщив наименование кредитора и лица, действовавшего от его имени, а также 05 февраля 2020 года в 22 часа 34 минуты осуществило звонок на телефонный номер "... " Л.А. с номера "+ "... "", в ходе которого сотрудник, назвавшийся представителем отдела переуступки компании "Росденьги", не сообщив свою фамилию, имя и отчество, а также наименование юридического лица, с которым у должника заключен договор, осуществило взаимодействие с "... " Л.А. по поводу образовавшейся задолженности.

Таким образом, ООО "Профессиональные финансы" нарушило требование части 8 статьи 6, пункта 1 части 3 и подпунктов 1, 2 части 4 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях", т.е. совершило административное правонарушение, предусмотренное частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ.

Факт совершения административного правонарушения и виновность ООО "Профессиональные финансы" в его совершении подтверждаются совокупностью доказательств, достоверность и допустимость которых сомнений не вызывают, а именно: протоколом N 92/2020 от 15.06.2020 года об административном правонарушении; определением от 24.03.2020 года о возбуждении дела об административном правонарушении; выпиской из ЕГРЮЛ в отношении ООО "Профессиональные финансы"; определением от 24.03.2020 года об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении; договором займа N 6/7291 от 02.10.2019 года; обращением "... " Л.А.; договором микрозайма N 6/7291 от 02.10.2019 года; детализацией звонков; детализацией смс-уведомлений; скрин-шотами смс-уведомлений.

В ходе рассмотрения настоящего дела судьей Петроградского районного суда Санкт- Петербурга все имеющиеся в деле доказательства исследованы в соответствии с требованиями статьи 26.11 КоАП РФ. Исследованные доказательства получили надлежащую правовую оценку судом. Совокупности доказательств достаточно, чтобы сделать однозначный вывод о факте совершения административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ и виновности ООО "Профессиональные финансы" в его совершении.

Существенных нарушений при производстве по делу об административном правонарушении должностным лицом не допущено.

Довод жалобы о том, что должностным лицом нарушено право на защиту ООО "Профессиональные финансы", поскольку законный представитель привлекаемого к ответственности лица не был извещен надлежащим образом о времени и месте составления протокола об административном правонарушении - несостоятелен, опровергается представленными материалами дела.

В соответствии с частью 4.1 статьи 28.2 КоАП РФ в случае неявки физического лица, или законного представителя физического лица, или законного представителя юридического лица, в отношении которых ведется производство по делу об административном правонарушении, если они извещены в установленном порядке, протокол об административном правонарушении составляется в их отсутствие. Копия протокола об административном правонарушении направляется лицу, в отношении которого он составлен, в течение трех дней со дня составления указанного протокола.

Согласно уведомлению /л.д. 90/ и списку почтовых отправлений /л.д. 94/ законный представитель ООО "Профессиональные финансы" извещался о времени и месте составления протокола, что подтверждается почтовым отправлением с номером почтового идентификатора N...

Согласно отчету отслеживания указанного почтового отправления уведомление о дате и времени составления протокола об административном правонарушении законный представитель ООО "Профессиональные финансы" получил 30 июня 2020 года. В день составления протокола, а именно 15 июля 2020 года, к должностному лицу законный представитель не явился, ходатайств о переносе составления протокола должностному лицу не направил.

Кроме того, материалы дела также содержат уведомление /л.д. 81/ и номер идентификатора почтового отслеживания N... /л.д. 82/, согласно которым первоначально ООО "Профессиональные финансы" извещалось о составлении протокола об административном правонарушении 01 июля 2020 года, однако, в связи с неявкой законного представителя привлекаемого лица, составление протокола об административном правонарушении было отложено на более поздний срок, а именно на 15 июля 2020 года.

Копия составленного протокола направлена в адрес юридического лица, что подтверждается сопроводительным письмом и номером почтового отслеживания N...

При таких обстоятельствах, ООО "Профессиональные финансы" уведомлено о составлении протокола об административном правонарушении в порядке, установленном статьей 25.15 КоАП РФ. В связи с неявкой законного представителя ООО "Профессиональные финансы" протокол об административном правонарушении составлен в соответствии с частью 4.1 статьи 28.2 КоАП РФ в отсутствие законного представителя юридического лица. Привлекаемое лицо было надлежащим образом и заблаговременно, а также неоднократно извещено о месте и времени составления протокола об административном правонарушении, в связи с чем права привлекаемого к административной ответственности лица, предусмотренные статьями 25.1, 28.2 КоАП РФ, не нарушены.

Вопреки доводам жалобы, протокол об административном правонарушении составлен уполномоченным на то должностным лицом в соответствии с требованиями статьи 28.3 КоАП РФ.

Согласно части 1 статьи 28.3 КоАП РФ протоколы об административных правонарушениях, предусмотренных настоящим Кодексом, составляются должностными лицами органов, уполномоченных рассматривать дела об административных правонарушениях в соответствии с главой 23 настоящего Кодекса, в пределах компетенции соответствующего органа.

В соответствии с пунктом 104 части 2 указанной статьи протоколы об административных правонарушения, предусмотренных статьей 14.57 КоАП РФ также уполномочены составлять должностные лица федерального органа исполнительной власти, осуществляющего контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Приказом ФССП России от 28.12.2016 N 827 утвержден Перечень должностных лиц Федеральной службы судебных приставов, уполномоченных составлять протоколы об административных правонарушениях при осуществлении контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Согласно пункту 1 утвержденного Перечня протоколы об административных правонарушениях, предусмотренных частями 1 и 4 статьи 14.57 КоАП РФ, вправе составлять в том числе начальники отделов, в компетенцию которых входят функции по осуществлению контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность пол возврату просроченной задолженности, аппаратов управления территориальных органов ФССП России, их заместители.

Как усматривается из материалов дела, протокол об административном правонарушении N 92/2020 от 15.07.2020 года составлен и.о. начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности Главного управления ФССП России по Красноярскому краю "... " Н.В. Полномочия "... " Н.В. по исполнению обязанностей и.о. указанного выше отдела подтверждаются приказом ГУ ФССП России по "адрес" от 29.06.2020 N 2337-к /л.д.104-105/.

Таким образом, протокол об административном правонарушении составлен уполномоченным на то должностным лицом Главного управления ФССП России по Красноярскому краю - и.о. начальника отдела "... " Н.В.

При рассмотрении настоящего дела судьей районного суда не были нарушены требования статьи 1.5 КоАП РФ, каких-либо данных, которые могли бы свидетельствовать о предвзятости судьи, в материалах дела не имеется, принцип презумпции невиновности судьей не нарушен, неустранимых сомнений по делу не усматривается. Ходатайств, заявленных в соответствии со статьей 24.4 КоАП РФ, и не разрешенных судьей, в материалах дела не имеется.

Постановление по делу об административном правонарушении составлено в соответствии с требованиями статьи 29.10 КоАП РФ, нарушений процессуальных требований КоАП РФ в ходе производства по настоящему делу допущено не было.

Вопреки доводам жалобы, дело об административном правонарушении в отношении ООО "Профессиональные финансы" рассмотрено без нарушения правил подсудности по следующим основаниям.

В соответствии с положениями части 1 статьи 29.5 КоАП РФ дело об административном правонарушении рассматривается по месту его совершения. По ходатайству лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, дело может быть рассмотрено по месту жительства данного лица.

В части 2 указанной статьи предусмотрено, что дело об административном правонарушении, по которому было проведено административное расследование, рассматривается по месту нахождения органа, проводившего административное расследование.

Согласно правовой позиции, изложенной в пункте 3 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24.03.2005 года N 5, местом совершения административного правонарушения является место совершения противоправного действия независимо от места наступления его последствий, а если такое деяние носит длящийся характер, - место окончания противоправной деятельности, ее пресечения; если правонарушение совершено в форме бездействия, то местом его совершения следует считать место, где должно было быть совершено действие, выполнена возложенная на лицо обязанность.

Из материалов дела следует, что определением от 24 марта 2020 года заместителем начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП по Красноярскому краю возбуждено дело об административном правонарушении и назначено проведение административного расследования.

В соответствии с положениями части 2 статьи 29.5 КоАП РФ, дело об административном правонарушении передано на рассмотрение в Советский районный суд г. Красноярска.

Между тем, судьей Советского районного суда г. Красноярска при подготовке к рассмотрению дела установлено, что административное расследование фактические не проводилось, в связи с чем вынесено определение от 11 августа 2020 года о передаче протокола об административном правонарушении с иными материалами по подсудности в Петроградский районный суд Санкт-Петербурга.

В рассматриваемом случае местом совершения юридическим лицом административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ, выразившегося во взаимодействии с должником, направленном на возврат просроченной задолженности, является место нахождения юридического лица, а не место жительства должника "... " Л.А.

Согласно выписке из ЕГРЮЛ в отношении ООО "Профессиональные финансы", адресом места нахождения юридического лица является: Санкт-Петербург, Левашовский пр, д. 12, лит. А, пом. 618, что относится к территориальной подсудности Петроградского районного суда Санкт-Петербурга.

Таким образом, настоящее дело об административном правонарушении рассмотрено уполномоченным судом без нарушений правил подсудности.

Доводы жалобы о том, что при производстве по делу не подтверждена принадлежность номера телефона, с которого осуществлялось направление СМС- уведомлений, непосредственно ООО "Профессиональные финансы" - несостоятельны, направлены на переоценку состоявшегося по делу постановления, опровергается собранными материалами дела.

Так, согласно обращению потерпевшей "... " Л.А. последняя оформила заем в ООО "Профессиональные финансы", допустила просрочку платежей, в связи с чем компанией производятся постоянные звонки, содержащие угрозы и требования погасить долг по займу. Кроме того, потерпевшей представлена копия договора микрозайма, подтверждающего факт наличия задолженности "... " Л.А. перед ООО "Профессиональные финансы".

Из содержания СМС-сообщений, направленных в адрес "... " Л.А. на номер мобильного телефона, усматривается, что перед должником ставится требование о погашении долга перед кредитной компанией "Росденьги".

В соответствии со Справкой из Государственного реестра товарных знаков и знаков обслуживания Российской Федерации от 20.03.2020 года правообладателем товарного знака "РосДеньги" является ООО МКК "Финансовый вектор". Между тем, генеральным директором ООО МКК "Финансовый вектор" "... " В.В. /л.д. 79/ юридическому лицу - ООО "Профессиональные финансы" предоставлено право на использование товарного знака "РосДеньги".

При таких обстоятельствах, с учетом изложенного, отсутствуют основания полагать, что требования по возврату просроченной задолженности в адрес потерпевшей "... " Л.А. направлялись не ООО МКК "Профессиональные финансы", а иными лицами. Собранные по делу доказательства с очевидностью подтверждают наличие в действиях Общества события и состава административного правонарушения, а также виновность лица в его совершении.

Помимо прочего, установление принадлежности номера телефона, с которого осуществлялось направление СМС-уведомлений, определенному собственнику, не относится к обстоятельствам, подлежащим выяснению, предусмотренным статьей 26.1 КоАП РФ, поскольку при установлении обстоятельств по делам об административных правонарушениях, предусмотренных частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ имеет значение в чьих интересах осуществляется отправка уведомлений, направленных на возврат просроченной задолженности, а не собственник номера телефона (сервера, интернет страницы или иного средства, пригодного для отправки подобных уведомлений) с которого осуществляется направление уведомлений должнику.

Административное наказание ООО "Профессиональные финансы" назначено в пределах санкции части 1 статьи 14.57 КоАП РФ и не является максимальным.

Доводы жалобы о том, что назначенное административное наказание должно быть снижено по правилам статьи 4.1.1 КоАП РФ - судом отклоняются по следующим основаниям.

В соответствии с частью 1 статьи 4.1.1 КоАП РФ являющимся субъектами малого и среднего предпринимательства лицам, осуществляющим предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, и юридическим лицам, а также их работникам за впервые совершенное административное правонарушение, выявленное в ходе осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля, в случаях, если назначение административного наказания в виде предупреждения не предусмотрено соответствующей статьей раздела II настоящего Кодекса или закона субъекта Российской Федерации об административных правонарушениях, административное наказание в виде административного штрафа подлежит замене на предупреждение при наличии обстоятельств, предусмотренных частью 2 статьи 3.4 настоящего Кодекса, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

Согласно части 2 статьи 3.4 КоАП РФ предупреждение устанавливается за впервые совершенные административные правонарушения при отсутствии причинения вреда или возникновения угрозы причинения вреда жизни и здоровью людей, объектам животного и растительного мира, окружающей среде, объектам культурного наследия (памятникам истории и культуры) народов Российской Федерации, безопасности государства, угрозы чрезвычайных ситуаций природного и техногенного характера, а также при отсутствии имущественного ущерба.

Таким образом, критерием для применения положений части 1 стати 4.1.1 КоАП РФ является не только совершение административного правонарушения субъектом малого и среднего предпринимательства впервые, но и наличие обстоятельств, предусмотренных частью 2 статьи 3.4 Кодекса.

Анализ взаимосвязанных положений части 2 статьи 3.4 и части 1 статьи 4.1.1 КоАП РФ применительно к обстоятельствам настоящего дела не позволяет сделать вывод о наличии оснований для замены наложенного на ООО "Профессиональные финансы" административного штрафа на предупреждение в части такого обстоятельства как отсутствие возникновения угрозы причинения вреда неопределенному кругу лиц, которая в данном случае заключается не в наступлении каких-либо материальных последствий от совершенного правонарушения, а в пренебрежительном отношении Общества к установленному законодательством порядку действий, направленных на возврат просроченной задолженности.

Оснований для признания административного правонарушения в соответствии со статьей 2.9 КоАП РФ малозначительным - судом не усматривается.

Порядок и срок давности привлечения к административной ответственности не нарушены.

Оснований для отмены постановления районного суда, с учетом доводов, изложенных в жалобе, не имеется.

На основании изложенного и руководствуясь п. 1 ч. 1 ст. 30.7 КоАП РФ, РЕШИЛ:

Постановление Петроградского районного суда Санкт-Петербурга от 08 октября 2020 года, вынесенное по делу об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ, в отношении ООО "Профессиональные финансы" - оставить без изменения, жалобу законного представителя Общества - без удовлетворения.

Судья Ю.Н. Русанова Ю.Н. Русанова