Апелляционное определение СК по гражданским делам Московского городского суда от 10 февраля 2021 г. по делу N 33-5674/2021

Судебная коллегия по гражданским делам Московского городского суда в составе

председательствующего Ворониной И.В, судей Мошечкова А.И, Егоровой Ю.Г, при помощнике Алексий О.В, рассмотрела в открытом судебном заседании по докладу судьи Мошечкова А.И. гражданское дело N 2-914/20 по апелляционной жалобе Бойко П.Л. на решение Останкинского районного суда г. Москвы от 25 мая 2020 г, в редакции определения суда об исправлении описки от 23.09.2020, которым постановлено:

В удовлетворении исковых требований Бойко П.Л. к ООО "Клуб инвестиций и трейдинга" о защите прав потребителей - отказать, УСТАНОВИЛА:

Бойко П.Л. обратился в суд с иском к ООО "Клуб инвестиций и трейдинга" о защите прав потребителя, мотивируя требования тем, что между ООО "Клуб инвестиций и трейдинга" и Бойко П.Д. был заключен договор об оказании услуг на международном финансовом рынке, в рамках которого истец за период с 2006 по 2018 годы перечислил на счет компании денежные средства в общем сумме 867 216, 40 руб, которые при поступлении на торговый счет конвертировались брокером в USD и на день отзыва лицензии были эквивалентны 22 625, 49 USD равные 1 558 590, 80 руб. Согласно условиям договора ООО "Клуб инвестиций и бизнеса" приняла на себя обязательства по оказанию услуг по проведению операций, однако с января 2015 года сотрудники брокерской компании неоднократно в одностороннем порядке, не оповестив об этом клиента, меняли процентный коэффициент ставок, свопы, нарушая регламент. На основании изложенного Бойко П.Л. просит взыскать с ответчика денежные средства в размере 1 558 590, 80 руб, компенсацию морального вреда в размере 50 000 руб, штраф, а также судебные расходы в размере 100 000 руб.

Истец Бойко П.Л. и его представитель в судебном заседании исковые требования поддержали.

Представитель ответчика ООО "Клуб инвестиций и бизнеса" в судебном заседании возражала против заявленных требований.

Представитель третьего лица в суд не явился, извещён надлежащим образом; руководствуясь ст. 167 ГПК РФ суд рассмотрел дело в отсутствие не явившихся сторон.

Судом постановлено указанное выше решение.

В апелляционной жалобе Бойко П.Л. просит решение суда отменить, как незаконное по доводам апелляционной жалобы.

Проверив материалы дела, выслушав участников процесса, обсудив доводы апелляционной жалобы, судебная коллегия оснований для отмены обжалуемого решения не находит.

Судом установлено и из материалов дела следует, что 16 июня 2006 г. Бойко П.Л. заключил с международной коммерческой компанией " Forex Club International Limited " договор об оказании услуг на международном финансовом рынке N 83210007.

Согласно п. 1 договор является договором присоединения. Присоединяясь к настоящему договору, клиент соглашается совершать все дальнейшие торговые и неторговые операции на условиях и в порядке, установленном в настоящем договоре. Присоединение к настоящему договору осуществляется путем создания клиентом персонального личного кабинета на сайте компании.

Вход в личный кабинет защищён паролем, который устанавливается клиентом самостоятельно при регистрации на сайте компании. Все распоряжения, выполненные через личный кабинет с вводом пароля, считаются выполненными лично клиентом (п. 1.2).

Отношения по настоящему договору регулируются также положениями следующих документов, которые размещены на сайте компании: Регламент Торговых Операций, Регламент Неторговых Операций, Термины и Определения, Предупреждение о рисках (п. 1.4).

Согласно разделу "Термины и Определения" под личным кабинетом понимается специализированный программно-технический комплекс, в котором хранятся идентификационные данные клиента и посредством которого клиент имеет возможность формировать для компании уведомления об отправке документов и денежных средств, передавать распоряжения по списанию денежных средств со счёта клиента, а также совершать иные операции по управлению своим ютом клиента. Личный кабинет размещён на сайте компании в специальном разделе, который в целях ограничения доступа и обеспечения конфиденциальности информации оснащён специальными средствами криптозащиты.

Сайт компании в глобальной сети интернет, расположен по адресу http://www.fxclub.org/, а также имеются иные сайты в глобальной сети интернет, на которые компания ссылается в договоре об оказании услуг на международном финансовом рынке или на сайте компании.

Согласно п. 6.9 компания не является кредитной и/или банковской организацией, не ведет банковскую деятельность, не привлекает во вклады денежные средства физический и юридических лиц, не размещает указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, не открывает и не ведет банковские счета физических и юридических лиц. Денежные средства, вносимые/зачисляемые клиентом на счет клиента, предназначены исключительно для обеспечения совершаемых клиентом операций, в связи с чем размер денежных средств клиента, находящихся на счете клиента, изменятся в зависимости от совершения им тех или иных операций.

Истец во исполнение условий договора создал личный кабинет на сайте компании и перечислил на счет клиента в период с 2006 по 2018 годы денежные средства в общем размере 867 216, 4 руб.

Также из представленных документов следует, что истец взаимодействовал с организацией через сайт ***, где ему был открыт счет и проводились все операции, что подтверждается протоколом осмотра доказательств.

Как указывает истец в обоснование иска с января 2015 года сотрудники брокерской компании неоднократно в одностороннем порядке, не оповестив об этом клиента, меняли процентный коэффициент ставок, а также "свопы", нарушая регламент, что привело к несению истцом финансовых потерь.

Возражая против заявленных требований, представитель ответчика указала, что ООО "Клуб инвестиций и трейдинга" создано после заключения договора истца о брокерском обслуживании, 27 декабря 2018 г. лицензия обществ была аннулирована решением Центрального Банка РФ, с момента аннулирования лицензии обслуживание клиентов было прекращено, что произошло значительно ранее заявленной истцом даты "резкого снижения баланса" (10.05.2019), что говорит о том, что общество не имело возможности оказывать истцу какие-либо услуги в указанный период.

ООО "Форекс Клуб" создано 28.10.2010, что подтверждается свидетельством серии 77 N 013938048.

ООО "Форекс Клуб" 12.10.2016 выдана лицензия N 045-13997-020000 профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности форекс-дилера без ограничения срока действия.

07.02.2018 ООО "Форекс Клуб" сменило наименование на ООО "Клуб инвестиций и трейдинга".

На основании приказа Банка России от 27.12.2018 N ОД-3375 лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности форекс-дилера N 045-13997-020000 от 12.10.2016, выданная ООО "Форекс Клуб", аннулирована. Действие Лицензии прекращено с 27.01.2019. Иные лицензии профессионального участника ООО "Клуб инвестиций и трейдинга" (ООО "Форекс Клуб") Банком России не выдавались.

Из пояснений стороны ответчика и представленных документов следует, что общие условия обязательственных взаимоотношений Общества с клиентами определялись Рамочным договором.

Согласно пункту 8.6. Рамочного договора Клиент лично должен был предоставить форекс-дилеру: заявление о присоединении, анкету физического лица, декларацию о рисках, возникающих при заключении/исполнении/прекращении договора, документ, удостоверяющий личность (с предоставлением подлинника на обозрение и возможностью снять ксерокопию документа в целях надлежащего исполнения настоящего Рамочного договора); сведения об идентификационном номере налогоплательщика (ИНН) (с предоставлением подлинника свидетельства о постановке на учет в налоговом органе (при его наличии) на обозрение и возможностью снять ксерокопию документа в целях надлежащего исполнения настоящего Рамочного договора). После чего форекс-дилер принимал решение о заключении/отказе в заключении договора.

Пунктом 8.12. Рамочного договора предусмотрено, что Рамочный договор между клиентом и Обществом признается заключенным в день получения клиентом, направившим оферту на заключение настоящего Рамочного договора, ее акцепта (т.е. в день получения клиентом уведомления о заключении Рамочного договора от форекс-дилера).

После заключения Рамочного договора клиенту открывался специальный раздел номинального счета клиента в кредитной организации, расположенной на территории РФ (п. 12.4. Рамочного договора).

Согласно пункту 13 статьи 4.1 Федерального закона "О рынке ценных бумаг" денежные средства, передаваемые физическим лицом, не являющимся индивидуальным предпринимателем, форекс-дилеру должны зачисляться на номинальный счет форекс-дилера, открытый в банке, находящемся на территории Российской Федерации, с банковского счета указанного физического лица. Это означает, что форекс-дилер вправе принять денежные средства от клиентов только на номинальный счет (не на расчетные счета).

Обществом номинальный счет для расчетов с клиентами был открыт 07.06.2017 в АО "АЛЬФА-БАНК".

Согласно справке от 18.11.2019, выданной банком, специальные разделы номинального счета истцу не открывались, а денежные средства истцом в адрес ответчика не перечислялись, а также выдана справка обо все имеющихся/имевшихся когда-либо счетах общества и о том, что истец не производил обществу каких-либо перечислений денежных средств.

Официальным сайтом ответчика является сайт: ***, что подтверждается сведениями, содержащимися в открытом сервисе WHOIS.RU.

Кроме того, в соответствии с пунктом 13 статьи 4.1 Федерального закона "О рынке денных бумаг" денежные средства, передаваемые физическим лицом, не являющимся индивидуальным предпринимателем, форекс-дилеру должны зачисляться на номинальный счет форекс-дилера, открытый в банке, находящемся на территории Российской Федерации с банковского счета указанного физического лица. Это означает, что клиент вправе зачислить денежные средства на номинальный счет форекс-дилера только со своего банковского счета. Совершить покупку на сайте *** и оплатить ее картой не возможно, поскольку это прямо запрещено вышеуказанной нормой закона (при совершение покупки банковской картой на сайте продавца, денежные средства с карты покупателя поступают сначала на банковский счет платежного агента, у которого с продавцом заключен говор интернет-эквайринга, а затем платежный агент перечисляет денежные средстве продавцу.

Из ответа ЦБ РФ от 27.03.2020 на запрос суда следует, что лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности форекс-дилера N 045-13997-020000 от 12.10.2016, выданная ООО "Форекс Клуб" (после 07.02.2018 - ООО "Клуб инвестиций и трейдинга", аннулирована на основании приказа Банка России от 27.12.2018 N ОД-3375. Действие Лицензии прекращено с 27.01.2019. Иные лицензии профессионального участника ООО "Клуб инвестиций и трейдинга" (ООО "Форекс Клуб") Банком России не выдавались.

Таким образом, ООО "Клуб инвестиций и трейдинга" с 27.01.2019 не имеет права осуществлять деятельность профессионального участника на рынке ценных бумаг на территории Российской Федерации (в том числе деятельность форекс-дилера).

Согласно информации, содержащейся в файлах выгрузки из внутреннего учета ООО "Форекс Клуб", о заключенных отдельных договорах (сделках) с клиентами за период с 01.01.2018 по 08.11.2018, ООО "Форекс Клуб" не заключало отдельных договоров с Бойко П.Л.

Также указано, что в ходе проводимой Банком России системной работы по выявлению на территории Российской Федерации деятельности организаций и публичных проектов, имеющих признаки нелегальной на финансовом рынке, Банком России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" выявлен ряд сайтов по web-адресам *** ***, ***, использующихся группой компаний, в которую в том числе входит ***, для распространения на территории Российской Федерации информации об оказываемых ею услугах форекс-дилера.

Банк России не принимал решений о выдаче Компании лицензий на осуществление деятельности некредитных финансовых организаций и осуществление банковских операций, о ее регистрации в качестве кредитной организации, а также о внесении ее в соответствующие государственные реестры некредитных финансовых организаций.

В силу положений ст. 421 ГК РФ граждане и юридические лица свободны в заключении договора. Условия договора определяются по усмотрению сторон, кроме случаев, когда содержание соответствующего условия предписано законом или иными правовыми актами.

Согласно п. 1 ст. 779 ГК РФ по договору возмездного оказания услуг исполнитель обязуется по заданию заказчика оказать услуги (совершить определенные действия или осуществить определенную деятельность), а заказчик обязуется оплатить эти услуги.

В соответствии с п. 1 ст. 10 Закона РФ от 7.02.1992 N 2300-1 "О защите прав потребителей" изготовитель (исполнитель, продавец) обязан своевременно предоставлять потребителю необходимую и достоверную информацию о товарах (работах, услугах), обеспечивающую возможность их правильного выбора. По отдельным видам товаров (работ, услуг) перечень и способы доведения информации до потребителя устанавливаются Правительством Российской Федерации.

Согласно ст. 4 Закона РФ от 7.02.1992 N 2300-1 "О защите прав потребителей" продавец (исполнитель) обязан передать потребителю товар (выполнить работу, оказать услугу), качество которого соответствует договору. При отсутствии в договоре условий о качестве товара (работы, услуги) продавец (исполнитель) обязан передать потребителю товар (выполнить работу, оказать услугу), соответствующий обычно предъявляемым требованиям и пригодный для целей, для которых товар (работа, услуга) такого рода обычно используется. Если продавец (исполнитель) при заключении договора был поставлен потребителем в известность о конкретных целях приобретения товара (выполнения работы, оказания услуги), продавец (исполнитель) обязан передать потребителю товар (выполнить работу, оказать услугу), пригодный для использования в соответствии с этими целями.

В соответствии с п. 1 ст. 29 Закона РФ от 7.02.1992 N 2300-1 "О защите прав потребителей" потребитель при обнаружении недостатков выполненной работы (оказанной услуги) вправе по своему выбору потребовать: безвозмездного устранения недостатков выполненной работы (оказанной услуги); соответствующего уменьшения цены выполненной работы (оказанной услуги); безвозмездного изготовления другой вещи из однородного материала такого же качества или повторного выполнения работы. При этом потребитель обязан возвратить ранее переданную ему исполнителем вещь; возмещения понесенных им расходов по устранению недостатков выполненной работы (оказанной услуги) своими силами или третьими лицами.

Потребитель вправе отказаться от исполнения договора о выполнении работы (оказании услуги) и потребовать полного возмещения убытков, если в установленный указанным договором срок недостатки выполненной работы (оказанной услуги) не устранены исполнителем. Потребитель также вправе отказаться от исполнения договора о выполнении работы (оказании услуги), если им обнаружены существенные недостатки выполненной работы (оказанной услуги) или иные существенные отступления от условий договора.

Потребитель вправе потребовать также полного возмещения убытков, причиненных ему в связи с недостатками выполненной работы (оказанной услуги). Убытки возмещаются в сроки, установленные для удовлетворения соответствующих требований потребителя.

В силу ст. 32 Закона потребитель вправе отказаться от исполнения договора о выполнении работ (оказании услуг) в любое время при условии оплаты исполнителю фактически понесенных им расходов, связанных с исполнением обязательств по данному договору.

Согласно ст. 1062 ГК РФ требования граждан и юридических лиц, связанные с организацией игр и пари или с участием в них, не подлежат судебной защите, за исключением требований лиц, принявших участие в играх или пари под влиянием обмана, насилия, угрозы или злонамеренного соглашения их представителя с организатором игр или пари, а также требований, указанных в пункте 5 статьи 1063 настоящего Кодекса.

На требования, связанные с участием в сделках, предусматривающих обязанность стороны или сторон сделки уплачивать денежные суммы в зависимости от изменения цен на товары, ценные бумаги, курса соответствующей валюты, величины процентных ставок, уровня инфляции или от значений, рассчитываемых на основании совокупности указанных показателей, либо от наступления иного обстоятельства, которое предусмотрено законом и относительно которого неизвестно, наступит оно или не наступит, правила настоящей главы не распространяются. Указанные требования подлежат судебной защите, если хотя бы одной из сторон сделки является юридическое лицо, получившее лицензию на осуществление банковских операций или лицензию на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, либо хотя бы одной из сторон сделки, заключенной на бирже, является юридическое лицо, получившее лицензию, на основании которой возможно заключение сделок на бирже, а также в иных случаях, предусмотренных законом.

Требования, связанные с участием граждан в указанных в настоящем пункте сделках, подлежат судебной защите только при условии их заключения на бирже, а также в иных случаях, предусмотренных законом.

Оценив собранные по делу доказательства в их совокупности, пояснения сторон, руководствуясь приведенными выше нормами права, проанализировав положения договора, с учетом установленных обстоятельств, суд первой инстанции пришел к правильному выводу об отказе удовлетворении исковых требований, поскольку ООО "Клуб инвестиций и трейдинга" является ненадлежащим ответчиком по заявленным требованиям, ввиду того, что не является стороной по договору об оказании услуг на международном финансовом рынке N 83210007 от 16.06.2006, а, следовательно, субъектом ответственности за нарушенное обязательство по договору.

Доводы стороны истца о том, что ответчик входит в группу компаний объеденных одним логотипом и находятся в одной структуре, районный суд проверял и правомерно отклонил, поскольку они объективно ничем не подтверждены, и не могут служить основаниям для привлечения к ответственности по договору, стороной по которому ответчик не является. При этом, как верно указал суд, предоставление права на использование товарного знака не является исключительной, и не влечет правовых оснований для привлечения к ответственности в солидарном или ином порядке с иными организациями.

Поскольку материалами дела не доказан факт нарушения ответчиком прав истца, районный суд пришел к правомерно выводу об отказе в иске в полном объеме.

Судебная коллегия полагает, что судом первой инстанции были исследованы все юридически значимые по делу обстоятельства и дана надлежащая оценка собранным по делу доказательствам, в связи с чем, решение суда первой инстанции является законным и отмене не подлежит.

Д оводы апелляционной жалобы не опровергают выводов суда, были предметом исследования и оценки суда первой инстанции, который их обоснованно отклонил.

Вопреки доводам апеллятора, в материалы дела истцом не представлены доказательства заключения с ответчиком договора, открытия счетов в ООО "Клуб инвестиций и трейдинга" и внесение на них денежных средств, а также предоставление со стороны ответчика ему услуг ненадлежащего качества, необоснованного удержания и отказа в возврате его денежных средств.

В суде апелляционной инстанции истец подтвердил судебной коллегии, что в период с 2006 по 2018 годы он вносил денежные средства на открытый для него в международной коммерческой компании "***" товарный счет на основании договора об оказании услуг в целях участия в сделках на международном финансовом рынке, указанная деятельность связана с изменением курсов и является высоко рискованной, о чем ему было известно. Он указывал со ссылкой на распечатки движения средств на его счете по данным 2013 года на то, что текущий остаток в этот период превышал 25000 условных единиц (долларов США), при этом не предоставил данные об остатке средств на его счете за последние пять лет и уклонился от ответа о том, имел ли он возможность распорядится указанными средствами, в том числе снять их, предпринимал ли такие попытки.

При таком положении в иске отказано обоснованно.

При рассмотрении спора судом первой инстанции нарушений норм материального и процессуального права, которые согласно ст. 330 ГПК РФ могут повлечь отмену или изменение судебного акта, не допущено и таковые не приведены в апелляционной жалобе.

Оценка доказательств, произведенная судом первой инстанции, соответствует требованиям, предъявляемым Гражданским процессуальным кодексом Российской Федерации, является правильной, в связи с чем, у судебной коллегии оснований не согласиться с такой оценкой не имеется.

Руководствуясь ст. ст. 193, 328 ГПК РФ, судебная коллегия

ОПРЕДЕЛИЛА:

Решение Останкинского районного суда г. Москвы от 25 мая 2020 г, в редакции определения суда об исправлении описки от 23.09.2020 оставить без изменения, апелляционную жалобу без удовлетворения.

Председательствующий

Судьи