Апелляционное определение СК по гражданским делам Московского городского суда от 18 марта 2021 г. по делу N 33-10588/2021

Судебная коллегия по гражданским делам Московского городского суда в составе

председательствующего судьи фио

и судей фио, фио

при секретаре фио

рассмотрела в открытом судебном заседании по докладу судьи фио

гражданское дело N 2-3570/2020 по апелляционной жалобе ответчика фио на решение Тверского районного суда адрес от дата, которым постановлено: иск наименование организации к фио о взыскании задолженности по договору о брокерском обслуживании удовлетворить.

Взыскать с фио в пользу наименование организации задолженность по Клиентскому счету N КлФ-276614, открытому в соответствии с Договором присоединения N 14Б/1803-1604/1 от дата, в размере сумма, расходы по уплате государственной пошлины в размере сумма

УСТАНОВИЛА:

Истец наименование организации (наименование организации) обратилось в суд с иском к фио о взыскании задолженности в размере сумма, расходов по уплате государственной пошлины в размере сумма

Требования мотивированы тем, что между сторонами путем присоединения фио к Регламенту брокерского обслуживания наименование организации" заключен договор о брокерском обслуживании N 18Б/0110-1412/1 от дата, в рамках которого ответчику был открыт Клиентский счет N КлФ-1003337 для учета денежных средств, обязательств, операций и сделок с финансовыми инструментами. По Клиентскому счету ответчика истцом, действующим в качестве комиссионера, были совершены сделки с иностранными ценными бумагами, иностранной валютой и производными финансовыми инструментами, на торгах на организованных рынках ПАО Московская Биржа. По итогам расчетов по сделкам у ответчика образовалась задолженность перед наименование организации. В соответствии с договором, на сумму образовавшейся задолженности начисляются проценты. Поскольку ответчик не исполнил требование наименование организации и не погасил задолженность в установленный договором срок, истец обратился в суд с вышеуказанными требованиями.

Представитель истца наименование организации по доверенности фио в судебное заседание явился, исковые требования поддержал.

Ответчик фио в судебное заседание не явился, о времени и месте судебного заседания извещен надлежащим образом, с учетом положений ч. 4 ст. 167 ГПК РФ, суд первой инстанции рассмотрел дело в его отсутствие.

Судом постановлено приведенное выше решение, об отмене которого, как незаконного и необоснованного, просит ответчик фио по доводам апелляционной жалобы.

В судебное заседание судебной коллегии представитель истца наименование организации по доверенности фио явился, против удовлетворения апелляционной жалобы возражал.

Ответчик фио в судебное заседание судебной коллегии не явился, об апелляционном рассмотрении дела извещен надлежащим образом (л.д. 153, 156), в связи с чем судебная коллегия сочла возможным рассмотреть дело в его отсутствие.

Проверив материалы дела, изучив доводы апелляционной жалобы и возражений, выслушав объяснения представителя истца судебная коллегия приходит к следующим выводам.

Из материалов дела следует, что между наименование организации, имеющим лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности (брокером) и фио (клиентом) в порядке ст. 428 ГК РФ путем присоединения последнего к Регламенту брокерского обслуживания наименование организации" (Регламент) заключен договор о брокерском обслуживании N 14Б/1803-1604/1 от дата, в рамках которого ответчику был открыт клиентский счет N КлФ-276614.

Согласно п. 1.3.1 Регламента, брокер обязуется на основании поручений клиента совершать сделки с ценными бумагами, валютой, денежными средствами клиента, заключать договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, в соответствии с действующим законодательством, обычаями делового оборота, а также правилами и регламентами саморегулируемых организаций профессиональных участников рынка ценных бумаг, членом которых является Брокер, организаторов торговли, клиринговых организаций, правилами и ограничениями, установленными депозитариями, реестродержателями и кредитными организациями. По общему правилу при совершении сделок в интересах клиента брокер действует как комиссионер.

Для подачи торговых поручений брокеру, а также для получения в режиме реального времени сведений о позициях в портфеле клиента, клиенту предоставлены доступы (имя пользователя и пароли) к информационно-торговым системам (ИТС) QUIK и TRANSAQ.

Согласно п. 1.3.1, ст. 7, разделу 4 Регламента и Правилами Биржи (ПАО Московская Биржа) на организованных рынках по поручениям ответчика и за его счет Брокером как комиссионером, на торгах на Срочном рынке ПАО Московская Биржа были совершены сделки с производными финансовыми инструментами, т. е. открыты позиции, которые учитывались в составе портфеля Клиента на Клиентском счете.

Согласно п. 21.4 Регламента в случае если размер собственных средств Клиента (с учетом вариационной маржи, а также иных сумм, подлежащих списанию с Клиентского счета по расчетам Брокера), составит менее 50 % величины гарантийного обеспечения, требуемого / установленного Брокером для поддержания всех открытых позиций Клиента согласно п. 18.4 Регламента, Клиент поручает Брокеру, без дополнительных согласований и уведомлений, закрыть позиции - соответственно купить / продать ПФИ, учитываемые на Клиентском счете, либо открыть новые позиции по ПФИ с таким же иным базисным активом, по рыночной цене в количестве, необходимом для восстановления такого соотношения между указанными выше показателями, при котором первый будет превышать второй на величину, не большую 90% размера собственных средств Клиента (с учетом вариационной маржи, а также иных сумм, подлежащих списанию с Клиентского счета по расчетам Брокера) на момент начала закрытия позиций

В течение дата ответчиком своевременно не были приняты меры по внесению на Клиентский счет средств в нужном размере согласно п. 7.2 Регламента или сокращению открытых позиций, в результате чего при наступлении условий поручения, содержащегося в п. 21.4 Регламента, брокер исполнил указанное поручение на закрытие позиций.

Информация о совершенных брокером сделках и операциях по клиентскому счету ответчика содержится в отчете о состоянии обязательств за дата, предоставленном в материалы дела. Указанный отчет направлялся ответчику брокером в форме электронного документа в личном кабинете в соответствии с п.п. 16.2, 16.4, 16.8 Регламента.

По итогам расчетов по сделкам и операциям, совершенным в указанный период по клиентскому счету с учетом всех платежей, комиссии и иных расходов брокера, предусмотренных Регламентом, по состоянию на конец дня дата у ответчика образовалась задолженность перед брокером по клиентскому счету в размере сумма

Образование указанной задолженности подтверждается отчетом брокера, сформированным за период с дата по дата по клиентскому счету N КлФ-276614 Указанные фактические обстоятельства дела подтверждаются письменными доказательствами, представленными истцом в материалы дела.

В соответствии с представленными суду договором на брокерское обслуживание (т.е. Регламентом) риски принятия решений и ответственность за их последствия, в том числе и негативные, несет клиент.

Согласно п. 1.5 Регламента, клиент уплачивает брокеру вознаграждение за оказанные услуги в размере и по ставкам, установленным в Тарифах на обслуживание клиентов - Приложении N 7 к Регламенту, включая Тарифный план, выбранный клиентом.

Информация об удержанных брокером суммах вознаграждения содержится в отчетах о состоянии обязательств по клиентскому счету N КлФ-276614 за период с дата по дата.

Согласно п. 29.4 Регламента в случае неисполнения в срок (в связи с отсутствием на клиентском счете денежных средств) обязательств клиента перед брокером по оплате вознаграждения, возмещению произведенных брокером расходов, уплате (зачислению на клиентский счет) иных сумм с клиентского счета, клиент уплачивает брокеру за каждый день просрочки пеню на сумму неисполненных обязательств по ставке, определяемой согласно п. 3.6 Приложения N 7 Регламента. Пеня должна быть уплачена клиентом не позднее дня, следующего за днем ее начисления (возникновения оснований уплаты).

На дата задолженность ответчика перед наименование организации" составляет сумма

В соответствии с пунктами 9.2, 9.4 Положения о правилах ведения внутреннего учета профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую деятельность, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами (утв. Банком России дата N 577-П), брокер предоставляет отчетность клиенту в виде отчетного документа, который должен содержать в том числе информацию о размере задолженности клиента по активам, информацию о вознаграждении брокера и расходах, подлежащих возмещению брокеру.

Факт оказания брокерских услуг, информация о совершенных сделках и операциях по клиентскому счету N КлФ-276614, а также о суммах вознаграждения и иных расходах брокера, размере задолженности ответчика, суммах начисленных процентов на задолженность подтверждается предоставленными в материалы дела отчетами брокера.

Обоснованность действий брокера по исполнению поручения клиента для закрытия позиций клиента, с возникновением у клиента задолженности, подтверждена имеющимися в материалах дела договором на брокерское обслуживание (Регламентом) и отчетами брокера.

При заключении договоров (т.е. при присоединении к Регламенту) ответчик подтвердил, что все положения Регламента разъяснены ему в полном объеме, и имеют для него обязательную силу, о чем имеется соответствующая отметка в Заявлении о присоединении к Регламенту от дата, подписанном клиентом.

В заявлении о выборе условий обслуживания от дата клиент подтвердил, что ознакомился с рисками, указанными в Декларации о рисках, связанных с производными финансовыми инструментами (Приложение N 15 к Регламенту).

В соответствии с п. 15.6 Регламента, при недостаточности денежных средств, имеющихся у клиента и/или вырученных от продажи активов, для погашения задолженности брокер предъявляет клиенту письменное требование о погашении оставшейся части долга. Согласно п. 15.7 Регламента клиент обязан не позднее рабочего дня, следующего за днем получения указанного выше требования, погасить образовавшуюся задолженность.

Во исполнение досудебного порядка урегулирования споров истец дата направил ответчику досудебную претензию с требованием о погашении задолженности, согласно информации с сайта наименование организации, распечатка которой предоставлена истцом в материалы дела, претензия получена ответчиком дата, задолженность ответчиком не погашена.

Рассматривая настоящее гражданское дело, суд на основании оценки собранных по делу доказательств в их совокупности пришел к выводу об удовлетворении заявленных наименование организации исковых требований.

При этом, суд исходил из того, что в соответствии со ст. ст. 309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

В соответствии с п. 1 ст. 990 ГК РФ по договору комиссии одна сторона (комиссионер) обязуется по поручению другой стороны (комитента) за вознаграждение совершить одну или несколько сделок от своего имени, но за счет комитента. По сделке, совершенной комиссионером с третьим лицом, приобретает права и становится обязанным комиссионер, хотя бы комитент и был назван в сделке или вступил с третьим лицом в непосредственные отношения по исполнению сделки.

Принятое на себя поручение комиссионер в силу ст. 992 ГК РФ обязан исполнить на наиболее выгодных для комитента условиях в соответствии с указаниями комитента, а при отсутствии в договоре комиссии таких указаний - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Комитент обязан уплатить комиссионеру вознаграждение, комиссионер - исполнить принятое на себя поручение на наиболее выгодных для комитента условиях и в соответствии с указаниями комитента, а при отсутствии таковых - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

На основании ст. ст. 998, 999, 1000 ГК РФ комиссионер обязан принять имущество, присланное комитентом или поступившее для комитента, по исполнении поручения - представить комитенту отчет и передать ему все полученное по договору комиссии. Комитент обязан принять от комиссионера все исполненное по договору комиссии.

В апелляционной жалобе ответчик ссылается на то, что брокер, по его мнению, действовал недобросовестно, не в интересах клиента, не уведомил его об образовании задолженности, допустил списание контрактов по расчетной отрицательной цене.

Вместе с тем, ответчиком не представлено доказательств указанным доводам, а равно не установлено таковых обстоятельств и судом при рассмотрении дела по существу. Согласно условиям брокерского договора, истец действовал в качестве комиссионера от своего имени, за счет и по поручению клиента. Все операции в рамках брокерского договора были совершены на основании данных ответчиком поручений.

В п. 16.1 Регламента предусмотрено, что Брокер предоставляет клиенту отчеты обо всех сделках и иных операций, совершенных за счет и в интересах Клиента в соответствии с настоящим Регламентом.

В п. 29.1 Регламента предусмотрено, что в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения одной из сторон своих обязательств по регламенту (договору присоединения) виновная сторона обязана возместить другой стороне возникшие убытки.

Из представленных по делу документов следует, что истец надлежащим образом исполнял принятые на себя обязательства, в том числе направил ответчику отчеты о проделанной работе. Между тем, ответчик принятые на себя обязательства по договору не исполнил, возникшую задолженность не погасил.

Таким образом, в судебном заседании факт нарушения ответчиком обязательств по договору нашел свое объективное подтверждение, в связи с чем суд пришел к выводу о том, что исковые требования наименование организации являются обоснованными, и с ответчика в пользу истца подлежит взысканию образовавшаяся задолженность в размере сумма

Доводы апелляционной жалобы о нарушении процессуальных прав истца рассмотрением дела в его отсутствие судебная коллегия также признает необоснованными.

дата ответчик участвовал в досудебной подготовке по делу, о времени и месте рассмотрения дела, назначенном на дата был извещен лично под расписку (л.д. 113). дата направил в суд ходатайство о передаче дела по подсудности в суд по своему месту жительства, которое поступило в Тверской районный суд адрес дата, то есть после рассмотрения дела (л.д. 135).

Нерассмотрение судом ходатайства ответчика не привело к неправильному разрешению спора. Об отложении рассмотрения дела ответчик не ходатайствовал. Невозможность явки ответчика в суд по состоянию здоровья могла бы явиться основанием для принятия от него дополнительных доказательств судом апелляционной инстанции по правилам абз. 2 ст. 327 ГПК РФ, однако, таких ходатайств в апелляционной жалобе не заявлено и дополнительных доказательств к ней не приложено.

Дело рассмотрено судом первой инстанции в соответствии с договорной подсудностью, установленной п. 31.1 Регламента (л.д. 29 оборот), без нарушения правил подсудности.

Выводы суда признаются судебной коллегией по существу правильными, основанными на положениях закона, материалах дела и требованиях разумности, справедливости и добросовестности, в связи с чем предусмотренных гражданским процессуальным законом оснований к пересмотру решения суда по доводам апелляционной жалобы не имеется, так как никаких существенных нарушений норм материального или процессуального права со стороны суда первой инстанции из материалов дела не усматривается, а правовые основания для иной, отличной от суда первой инстанции, оценки собранных по делу доказательств в настоящем случае согласно закону отсутствуют.

При таких данных, судебное решение должно быть оставлено без изменения, а апелляционная жалоба подлежит отклонению в связи с ее необоснованностью.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 328, 329 ГПК РФ,

ОПРЕДЕЛИЛА:

Решение Тверского районного суда адрес от дата - оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Председательствующий:

Судьи: