Апелляционное определение СК по гражданским делам Московского городского суда от 08 июня 2021 г. по делу N 33-21534/2021

Судебная коллегия по гражданским делам Московского городского суда

в составе председательствующего Гербекова Б.И, судей Лагуновой О.Ю. и Кнышевой Т.В, при секретаре (помощнике) Гаар Ю.Е.

рассмотрела в открытом судебном заседании по докладу судьи Кнышевой Т.В.

гражданское дело N 2-4359/2020 по апелляционной жалобе представителя Приорова А.А. по доверенности Приоровой Е.Г. на решение Тверского районного суда г. Москвы от 04 декабря 2020 г, которым постановлено:

иск АО "Инвестиционная компания "ФИНАМ" к Приорову А.А. о взыскании задолженности по договору о брокерском обслуживании удовлетворить; взыскать с Приорова А.А. в пользу АО "Инвестиционная компания "ФИНАМ" задолженность по Клиентскому счету N ***, открытому в соответствии с Договором присоединения N *** от 28.11.2019, в размере 191 179, 79 руб, расходы по уплате государственной пошлины в размере 5 023, 60 руб, УСТАНОВИЛА

Истец Акционерное общество "Инвестиционная компания "ФИНАМ" (АО "ФИНАМ" обратился в суд с исковым заявлением к ответчику Приорову А.А. о взыскании задолженности по договору о брокерском обслуживании, ссылался на то, что между АО "ФИНАМ" и Приоровым А.А. путем присоединения последнего к Регламенту брокерского обслуживания АО "ФИНАМ" был заключен договор о брокерском обслуживании N *** от 28 ноября 2019 г, в рамках которого ответчику был открыт клиентский счет N *** для учета денежных средств, обязательств, операций и сделок с финансовыми инструментами. По Клиентскому счету ответчика истцом, действующим в качестве комиссионера, были совершены сделки с производными финансовыми инструментами на торгах на Срочном рынке ПАО Московская Биржа (Биржа). По итогам расчетов по сделкам у ответчика образовалась задолженность перед АО "ФИНАМ". В соответствии с договором на сумму образовавшейся задолженности начисляются проценты. Ответчик не исполнил требование АО "ФИНАМ" и не погасил задолженность в установленный договором срок. Учитывая эти обстоятельства, просил взыскать с ответчика задолженность в размере 191 179 руб. 79 коп, расходы по уплате государственной пошлины в сумме 5 023 руб. 60 коп.

Представитель АО "ФИНАМ" по доверенности Сынков А.Ю. в судебном заседании исковые требования поддержал в полном объеме.

Ответчик Приоров А.А. в судебное заседание не явился, о времени и месте судебного заседания извещен надлежащим образом, обеспечил участие в разбирательстве своего представителя.

Представитель ответчика Приорова Е.Г. в судебном заседании возражала против удовлетворения исковых требований, представила письменные возражения на исковое заявление.

Суд постановилвышеприведенное решение, об отмене которого просит представитель Приорова А.А. по доверенности Приорова Е.Г. по доводам апелляционной жалобы, а именно по тем основаниям, что выводы суда не соответствуют обстоятельствам дела, судом неправильно применены нормы материального права.

Представитель Приорова А.А. по доверенности Приорова Е.Г. на заседание судебной коллегии явилась, доводы апелляционной жалобы поддержала, просила отменить решение суда первой инстанции как постановленное с нарушением закона.

Представитель АО "ФИНАМ" по доверенности Сынков А.Ю. на заседание судебной коллегии явился, доводы апелляционной жалобы не признал, представил письменные возражения, полагал решение суда первой инстанции законным и просил оставить его без изменения.

На заседание судебной коллегии Приоров А.А. не явился, извещен надлежащим образом, обеспечил участие в разбирательстве своего представителя, в связи с чем, судебная коллегия, руководствуясь положениями ст. 167 ГПК РФ, полагала возможным рассмотреть дело в его отсутствие.

Судебная коллегия, заслушав объяснения представителя Приорова А.А. по доверенности Приоровой Е.Г, представителя АО "ФИНАМ" по доверенности Сынкова А.Ю, обсудив доводы апелляционной жалобы и возражений против них, исследовав материалы дела, не находит оснований для отмены решения суда, постановленного в соответствии с установленными обстоятельствами дела и требованиями закона.

Рассматривая дело, суд проверил доводы истца, положенные в обоснование заявленных требований, возражения ответчика, правильно определилобстоятельства, имеющие значение для дела, и в соответствии с требованиями закона, регулирующего данные правоотношения, правильно разрешилвозникший спор.

В соответствии со ст. 3 Федерального закона от 22 апреля 1996 г. N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом (далее - договор о брокерском обслуживании) (п. 1). Брокер совершает действия, направленные на исполнение поручений клиентов, в той последовательности, в какой были приняты такие поручения. Брокер обязан принять все разумные меры, направленные на исполнение поручения клиента, обеспечивая при этом, приоритет интересов клиента перед собственными интересами. Принятое на себя поручение клиента брокер обязан исполнить добросовестно и на наиболее выгодных для клиента условиях в соответствии с его указаниями. При отсутствии в договоре о брокерском обслуживании и поручении клиента таких указаний брокер исполняет поручение с учетом всех обстоятельств, имеющих значение для его исполнения, включая срок исполнения, цену сделки, расходы на совершение сделки и исполнение обязательств по ней, риск неисполнения или ненадлежащего исполнения сделки третьим лицом. Если в договоре о брокерском обслуживании указаны организаторы торговли или иностранные биржи, на организованных торгах которых брокер обязан исполнять поручения клиента, требования настоящего абзаца применяются с учетом правил указанных торгов (п. 2).

Согласно ст. 2 Федерального закона "О рынке ценных бумаг" финансовый инструмент - ценная бумага или производный финансовый инструмент (п. 22); производный финансовый инструмент - договор (за исключением договора репо, а также опционного договора, заключенного с физическим лицом в связи с исполнением им трудовых обязанностей на основании трудового договора или в связи с участием физического лица в органах управления хозяйственного общества), предусматривающий одну или несколько из следующих обязанностей: обязанность сторон или стороны договора периодически или единовременно уплачивать денежные суммы, в том числе в случае предъявления требований другой стороной, в зависимости от изменения цен на товары, ценные бумаги, курса соответствующей валюты, величины процентных ставок, уровня инфляции, значений, рассчитываемых на основании цен производных финансовых инструментов, значений показателей, составляющих официальную статистическую информацию, значений физических, биологических и (или) химических показателей состояния окружающей среды, от наступления обстоятельства, свидетельствующего о неисполнении или ненадлежащем исполнении одним или несколькими юридическими лицами, государствами или муниципальными образованиями своих обязанностей (за исключением договора поручительства и договора страхования), либо иного обстоятельства или иных показателей, которые предусмотрены федеральным законом или нормативными актами Центрального банка Российской Федерации (далее - Банк России) и относительно которых неизвестно, наступят они или нет, а также от изменения значений, рассчитываемых на основании одного или совокупности нескольких указанных в настоящем пункте показателей.

При этом такой договор может также предусматривать обязанность сторон или стороны договора передать другой стороне ценные бумаги, товар или валюту либо обязанность заключить договор, являющийся производным финансовым инструментом; обязанность сторон или стороны на условиях, определенных при заключении договора, в случае предъявления требования другой стороной купить или продать ценные бумаги, валюту или товар либо заключить договор, являющийся производным финансовым инструментом; обязанность одной стороны передать ценные бумаги, валюту или товар в собственность другой стороне не ранее третьего дня после дня заключения договора, обязанность другой стороны принять и оплатить указанное имущество и указание на то, что такой договор является производным финансовым инструментом (п. 23)

Согласно п. 3 Указания Банка России от 16 февраля 2015 г. N 3565-У "О видах производных финансовых инструментов" фьючерсным договором признается заключаемый на биржевых торгах договор, предусматривающий обязанность каждой из сторон договора периодически уплачивать денежные суммы в зависимости от изменения цен (значений) базисного актива и (или) наступления обстоятельства, являющегося базисным активом.

В силу ч. 4 ст. 18 Федерального закона от 21 ноября 2011 г. N 325-ФЗ "Об организованных торгах", условия договора, заключаемого на организованных торгах, должны содержаться в заявках, правилах организованных торгов, и (или) спецификациях договоров, и (или) правилах клиринга соответствующей клиринговой организации либо определяться в соответствии с указанными документами.

Как следует из материалов дела и установлено судом первой инстанции, АО "ФИНАМ", имеющим лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности, (Брокер) и Приоров А.А. (Клиент) путем присоединения к Регламенту брокерского обслуживания АО "ФИНАМ" (Регламент) заключили договор о брокерском обслуживании N *** от 28 ноября 2019 г, в рамках которого ответчику был открыт Клиентский счет N ***.

На основании п. 1.3.1 Регламента Брокер обязуется на основании поручений Клиента совершать сделки с ценными бумагами, валютой, денежными средствами Клиента, заключать договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, в соответствии с действующим законодательством, обычаями делового оборота, а также правилами и регламентами саморегулируемых организаций профессиональных участников рынка ценных бумаг, членом которых является Брокер, организаторов торговли, клиринговых организаций, правилами и ограничениями, установленными депозитариями, реестродержателями и кредитными организациями. По общему правилу при совершении сделок в интересах Клиента Брокер действует как комиссионер.

Для подачи торговых поручений Брокеру, а также для получения в режиме реального времени сведений о позициях в портфеле Клиента, Клиенту предоставлены доступы (имя пользователя и пароли) к информационно-торговым системам (ИТС) TRANSAQ.

Согласно п. 1.3.1, ст. 7, разделу 4 Регламента и правилам организованных торгов на Срочном рынке ПАО Московская Биржа (Биржа) на организованных рынках по поручениям ответчика и за его счет Брокером как комиссионером, на торгах на Срочном рынке Биржи были совершены сделки с производными финансовыми инструментами, т. е. открыты позиции, которые учитывались в составе портфеля Клиента на Клиентском счете.

В соответствии с пунктами 7.2, 18.3-18.7, 18.13, 19.1.2, 21.1 Регламента на Клиента возлагается обязанность по обеспечению на Клиентском счете суммы денежных средств, за счет которых Брокером совершаются сделки с производными финансовыми инструментами и поддерживаются отрытые позиции по срочным контрактам на Бирже, и из которых в том числе списываются соответствующие суммы - вариационной маржи, биржевого и клиринговых сборов, вознаграждения Брокера и т.д.

Согласно п. 1.5 Регламента, Клиент уплачивает Брокеру вознаграждение за оказанные услуги в размере и по ставкам, установленным в Тарифах на обслуживание Клиентов - Приложении N 7 к Регламенту, включая Тарифный план, выбранный Клиентом.

В соответствии с п.п. 9.2, 9.4 Положения о правилах ведения внутреннего учета профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую деятельность, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами (утвержденного Банком России 31 января 2017 г. N 577-П), Брокер предоставляет отчетность Клиенту в виде отчетного документа, который должен содержать в том числе, информацию о размере задолженности Клиента по активам, информацию о вознаграждении брокера и расходах, подлежащих возмещению брокеру.

В соответствии с п. 15.6 вышеупомянутого Регламента, при недостаточности денежных средств, имеющихся у Клиента и / или вырученных от продажи активов, для погашения задолженности Брокер предъявляет Клиенту письменное требование о погашении оставшейся части долга.

Согласно п. 15.7 Регламента Клиент обязан не позднее рабочего дня, следующего за днем получения указанного выше требования, погасить образовавшуюся задолженность.

В соответствии с п. 19.1.2 Регламента Клиент также поручил Брокеру осуществлять расчеты с биржами, расчетными и клиринговыми организациями по обязательствам из соответствующих финансовых инструментов, приобретенных за счет Клиента.

Согласно п. 29.4 Регламента в случае неисполнения в срок (в связи с отсутствием на Клиентском счете денежных средств) обязательств Клиента перед Брокером по оплате вознаграждения, возмещению произведенных Брокером расходов, уплате (зачислению на Клиентский счет) иных сумм с Клиентского счета, Клиент уплачивает Брокеру за каждый день просрочки пеню на сумму неисполненных обязательств по ставке, определяемой согласно п. 3.6 Приложения N 7 Регламента. Пеня должна быть уплачена Клиентом не позднее дня, следующего за днем ее начисления (возникновения оснований уплаты).

Как следует из материалов дела и установлено судом, при заключении договора (т.е. при присоединении к Регламенту) Приоров А.А. подтвердил, что все положения Регламента разъяснены ему в полном объеме, и имеют для него обязательную силу, о чем имеется соответствующая отметка в Заявлении N *** о присоединении к Регламенту от 28 ноября 2019 г, подписанном Клиентом.

В Заявлении о выборе условий обслуживания от 28 ноября 2019 г. Клиент подтвердил, что ознакомился с рисками, указанными в Декларации о рисках, связанных с производными финансовыми инструментами (в том числе с Приложениями N 3 и N 15 к Регламенту), в том числе, о том, что размер убытков при неблагоприятном стечении обстоятельств может превысить стоимость находящихся на Клиентском счете активов, т.е, у Клиента может образоваться задолженность перед Брокером, которую он должен будет погасить и на сумму которой возможно начисление процентов.

Судом установлено, что по итогам расчетов по сделкам и операциям, совершенным по Клиентскому счету с учетом уплаты вариационной маржи во исполнение обязательств по заключенным Брокером срочным контрактам, в т.ч. их погашением, согласно спецификации срочного контракта, утвержденного Биржей, комиссии и иных расходов Брокера, предусмотренных Регламентом, по состоянию на конец дня 21 апреля 2020 г. у ответчика образовалась задолженность перед Брокером по Клиентскому счету в размере 181 471 руб. 96 коп.

Информация о совершенных Брокером сделках и операциях по Клиентскому счету ответчика содержится в отчете о состоянии обязательств за апрель 2020 г, предоставленного в материалы дела. Указанный отчет направлялся ответчику Брокером в форме электронного документа в Личном кабинете в соответствии с п.п. 16.2, 16.4, 16.8 Регламента.

Согласно отчету Брокера, сформированному за период с 21 апреля 2020 г. по 21 апреля 2020 г, по Клиентскому счету N *** образовалась задолженность в размере 181 471 руб. 96 коп.

Как указывает истец, указанная задолженность Приорова А.А. не была погашена, были рассчитаны пени, всего задолженность составляет 191 179 руб. 79 коп.

Во исполнение досудебного порядка урегулирования споров, истец 02 июня 2020 г. направил ответчику претензию с требованием о погашении задолженности, согласно информации с сайта АО "Почта России", распечатка которой предоставлена истцом в материалы дела, претензия выслана обратно отправителю, задолженность ответчиком не погашена.

Возражая против заявленных требований, Приоров А.А. указал на несогласие с осуществленными 21 апреля 2020 г. расчетами по сделкам с фьючерсом CL -4.20 по отрицательным ценам.

Как следует из материалов дела, по поручению Приорова А.А. и за его счет Брокером на торгах на Срочном рынке Биржи были совершены сделки, в том числе 20 апреля 2020 г, с производными финансовыми инструментами - фьючерсом CL-4.20, расчеты по которому должны производиться 21 апреля 2020 г.

Спецификацией фьючерса CL-4.20 предусмотрено, что его стороны обязаны уплачивать друг другу денежные средства (вариационную маржу) в сумме, размер которой зависит от изменения значений базового актива (п. 2.1.1).

Базовым активом является фьючерсный контракт на нефть марки Light Sweet Crude Oil, торги по которым осуществляются на бирже NYMEX (США).

Спецификация фьючерса CL-4.20, в том числе в части расчета вариационной маржи, не содержит ограничений на использование отрицательных цен. Расчеты по фьючерсу CL -4.20 осуществлены Биржей в соответствии со спецификацией и определенной в соответствии с ней ценой исполнения фьючерса CL -4.20.

По итогам расчетов по совершенным сделкам с производными финансовыми инструментами по Клиентскому счету, в том числе с фьючерсом CL -4.20, Брокер осуществил списание денежных средств с Клиентского счета.

Суд первой инстанции обсудил возражения ответчика и не согласился с ними, указав, что сделки с фьючерсами являются высокорисковыми, о чем ответчик был уведомлен при заключении договора, при этом действующее законодательство, а также спецификация фьючерса CL -4.20 не запрещают использование отрицательных цен. Экономические потери ответчика от экспирации (исполнения) исполнения фьючерсного контракта - это реализация рисков, которые ответчик принял на себя, когда поручил Брокеру открыть позиции по фьючерсу CL -4.20. В соответствии с договором на брокерское обслуживание, Регламентом риски принятия решений и ответственность за их последствия, в том числе и негативные, несет Клиент.

Оценив собранные по делу доказательства по правилам ст.ст. 56, 67 ГПК РФ и установив, что ответчиком не надлежащим образом исполнены обязательства, отсутствуют доказательства оплаты задолженности, суд пришел к выводу об удовлетворении исковых требований, при этом оснований для снижения размера пени не усмотрел.

Этот вывод мотивирован, подтвержден имеющимися в деле доказательствами и оснований для признания его неправильным судебная коллегия не усматривает.

Доводы апелляционной жалобы, в том числе о недобросовестности и неразумности действий истца, который мог и должен был как комиссионер действовать в интересах комитента, сводятся к несогласию ответчика с осуществленными истцом расчетами по отрицательной цене по сделкам с фьючерсом CL -4.20 (фьючерсный контракт на нефть марки Light Sweet Crude Oil, тори по которым осуществляются на бирже NYMEX).

Ссылки ответчика на нормы о цене товара по договору купли-продажи не могут быть приняты, поскольку, к спорным правоотношениям не применимы. Вопреки доводам апелляционной жалобы, законодательство и подзаконные акты, регулирующие рынок ценных бумаг, предусматривают возможность возникновения обязательства по выплате маржи у любой из сторон фьючерсного договора в зависимости от колебания цены базисного актива. Ввиду отрицательной цены базисного актива такое обязательство возникло на стороне Приорова А.А. То обстоятельство, что цена конкретного фьючерса CL -4.20 резко падала 20 апреля 2020 г. и впервые достигла отрицательного значения, что повлекло для ответчика неблагоприятные последствия, не свидетельствует о недобросовестности действий истца и основаниями для отказа в удовлетворении иска не является.

Доводы апелляционной жалобы фактически выражают несогласие с выводами суда, однако, по существу их не опровергают, оснований к отмене решения не содержат, иная точка зрения на то, как должно быть разрешено дело, не может являться поводом для отмены состоявшегося по настоящему делу решения.

Ссылка в апелляционной жалобе на судебную практику, не может быть принята во внимание, поскольку, в каждом конкретном случае суд устанавливает фактические обстоятельства дела и применяет нормы права к установленным обстоятельствам с учетом представленных доказательств по конкретному делу. Судебная практика не является формой права и высказанная в ней позиция конкретного суда не является обязательной для применения другими судами при разрешении внешне тождественных дел.

Доводы апелляционной жалобы не содержат данных, которые не были бы проверены судом первой инстанции при рассмотрении дела, но имели бы существенное значение для его разрешения или сведений, опровергающих выводы решения суда, в связи с чем, оснований для отмены решения суда по доводам жалобы не имеется.

Обстоятельства, имеющие значение для дела, судом первой инстанции установлены правильно, всем представленным доказательствам суд дал надлежащую правовую оценку в соответствии с требованиями ст. 67 ГПК РФ, оснований для признания ее неправильной судебная коллегия не находит.

Нарушений норм материального и процессуального права, повлекших вынесение незаконного решения, судом не допущено.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 328, 329 ГПК РФ, судебная коллегия

ОПРЕДЕЛИЛА:

Решение Тверского районного суда г. Москвы от 04 декабря 2020 г. оставить без изменения, апелляционную жалобу представителя Приорова А.А. по доверенности Прировой Е.Г. - без удовлетворения.

Председательствующий:

Судьи: