Апелляционное определение СК по гражданским делам Московского городского суда от 24 июня 2021 г. по делу N 33-19566/2021

Судебная коллегия по гражданским делам Московского городского суда в составе

председательствующего судьи Гербекова Б.И.

и судей фио, фио

при ведении протокола судебного заседания помощником судьи фио

рассмотрела в открытом судебном заседании по докладу судьи фио

гражданское дело N 2-4259/2020 по апелляционной жалобе ответчика фио на решение Тверского районного суда адрес от 10 декабря 2020 года, которым постановлено: исковые требования адрес к Давыдову Руслану Евгеньевичу о взыскании задолженности по договору о брокерском обслуживании удовлетворить.

Взыскать с Давыдова Руслана Евгеньевича в пользу адрес задолженность по Клиентскому счету N БКлФ-1112628 в сумме сумма, расходы по уплате государственной пошлины в сумме сумма

УСТАНОВИЛА:

Истец Акционерное общество "Инвестиционный Банк "ФИНАМ" (адрес) обратился в суд с исковым заявлением к Давыдову Руслану Евгеньевичу о взыскании задолженности, мотивируя требования тем, что между адрес и Давыдовым Р.Е. путем присоединения последнего к Регламенту брокерского обслуживания адрес заключен договор о брокерском обслуживании N 20ББ/2602-2015/1 от 26.02.2020, в рамках которого ответчику открыт Клиентский счет N БКлФ-1112628 для учета денежных средств, обязательств, операций и сделок с финансовыми инструментами. По Клиентскому счету ответчика истцом, действующим в качестве комиссионера, были совершены сделки с производными финансовыми инструментами на организованных торгах ПАО Московская Биржа. По итогам расчетов по сделкам у ответчика образовалась задолженность перед истцом. Поскольку ответчик не исполнил требование истца и не погасил задолженность в установленный договором срок, истец обратился в суд с иском о взыскании задолженности.

Представитель истца в судебное заседание явился, настаивал на удовлетворении исковых требований.

Ответчик в судебное заседание не явился, о времени и месте судебного заседания извещен надлежащим образом, об уважительных причинах неявки суду не сообщил.

С учетом положений ст. 167 ГПК РФ дело рассмотрено судом первой инстанции в отсутствие ответчика.

Судом постановлено приведенное выше решение, об отмене которого, как незаконного и необоснованного, просит ответчик Давыдов Р.Е. по доводам апелляционной жалобы.

В судебное заседание судебной коллегии представитель истца адрес "Финам" по доверенности фио явился, против удовлетворения апелляционной жалобы возражал.

Ответчик Давыдов Р.Е. в судебное заседание судебной коллегии не явился, об апелляционном рассмотрении дела извещен надлежащим образом (л.д. 102), в связи с чем судебная коллегия сочла возможным рассмотреть дело в его отсутствие.

Проверив материалы дела, изучив доводы апелляционной жалобы и возражений, выслушав объяснения представителя истца судебная коллегия приходит к выводу об отсутствии оснований к отмене обжалуемого решения.

Из материалов дела следует, что между адрес (Брокер), имеющим лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности, и Давыдовым Р.Е. (Клиент) в порядке ст. 428 ГК РФ путем присоединения последнего к Регламенту брокерского обслуживания адрес (Регламент) заключен договор о брокерском обслуживании N 20ББ/2602-2015/1 от 26.02.2020, в рамках которого ответчику открыт Клиентский счет N БКлФ-1112628.

Согласно п. 1.3.1 Регламента, Брокер обязуется на основании Поручений Клиента совершать сделки в том числе, с денежными средствами Клиента, с валютой, заключать договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами в соответствии с действующим законодательством, обычаями делового оборота, а также правилами и регламентами саморегулируемых организаций профессиональных участников рынка ценных бумаг, членом которых является Брокер, организаторов торговли, клиринговых организаций, правилами и ограничениями, установленными депозитариями, реестродержателями и кредитными организациями. По общему правилу при совершении сделок в интересах Клиента Брокер действует как комиссионер.

Для подачи торговых поручений Брокеру, а также для получения в режиме реального времени сведений о позициях в портфеле Клиента, Клиенту предоставлен доступ (имя пользователя и пароль) к информационно-торговой системе TRANSAQ.

Согласно п. 1.3.1, ст. 7, разделу 4 Регламента, Приложению N 11 к Регламенту и в соответствии с Правилами организованных торгов ПАО Московская Биржа (Биржа), по поручениям ответчика и за его счет Брокером как комиссионером на организованных торгах Биржи были совершены сделки, то есть открыты позиции. По состоянию на 21.04.2020 по Клиентскому счету Ответчика учитывались в том числе, открытые позиции по расчетным фьючерсным контрактам на сырую нефть сорта Light Sweet Crude Oil с датой исполнения 21.04.2020

В соответствии с пунктами 7.2, 18.3-18.7, 18.13, 21.1 Регламента на Клиента возлагается обязанность по обеспечению на Клиентском счете суммы денежных средств, за счет которых Брокером совершаются сделки, поддерживаются отрытые позиции по срочным контрактам на Бирже, и из которых списываются соответствующие суммы - вариационной маржи, биржевого и клиринговых сборов, вознаграждения Брокера и т.д. Согласно п. 19.1.2 Регламента, Клиент также поручил Брокеру осуществлять расчеты с биржами, расчетными и клиринговыми организациями по обязательствам из соответствующих финансовых инструментов, приобретенных за счет Клиента.

По итогам расчетов по сделкам и операциям, совершенным по Клиентскому счету ответчика с учетом уплаты вариационной маржи в связи с экспирацией (исполнением) фьючерса CL-4.20, согласно спецификации срочного контракта, утвержденного Биржей, комиссии и иных предусмотренных Регламентом расходов Брокера, по состоянию на конец дня 21.04.2020 у ответчика образовалась задолженность перед истцом по Клиентскому счету в размере сумма

Брокер является участником торгов и участником клиринга на Срочном рынке Биржи.

Понятие производного финансового инструмента как отдельного вида гражданско-правового договора содержится в подп. 23) п. 1 ст. 2 Федерального закона от 22.04.1996 N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг".

Согласно п. 3 Указания Банка России от 16.02.2015 N 3565-У "О видах производных финансовых инструментов", фьючерсным договором признается заключаемый на биржевых торгах договор, предусматривающий обязанность каждой из сторон договора периодически уплачивать денежные суммы в зависимости от изменения цен (значений) базисного актива и (или) наступления обстоятельства, являющегося базисным активом.

В силу ч. 4 ст. 18 Федерального закона от 21.11.2011 N 325-ФЗ "Об организованных торгах", условия договора, заключаемого на организованных торгах, должны содержаться в заявках, правилах организованных торгов, и (или) спецификациях договоров, и (или) правилах клиринга соответствующей клиринговой организации либо определяться в соответствии с указанными документами.

В соответствии с Правилами организованных торгов на Срочном рынке Биржи, исполнение обязательств по заключенным договорам, являющимся производными финансовыми инструментами, осуществляется в порядке, определенном спецификацией на срочные контракты. Спецификацией фьючерса CL-4.20 предусмотрено, что его стороны обязаны уплачивать друг другу денежные средства (вариационную маржу) в сумме, размер которой зависит от изменения значений базисного актива (п. 2.1.1 Спецификации), а также в сумме, размер которой определяется в ходе дневной клиринговой сессии дня исполнения контракта (п. 2.2. Спецификации) согласно п. 2.2.2-2.2.4 Спецификации.

По итогам расчетов по совершенным сделкам с производными финансовыми инструментами по Клиентскому счету, в том числе с фьючерсом CL-4.20, Брокер правомерно осуществил списание денежных средств с Клиентского счета ответчика.

В соответствии с представленным суду договором на брокерское обслуживание (Регламентом), риски принятия решений и ответственность за их последствия, в том числе и негативные, несет Клиент.

Правовая природа договора, являющегося производным финансовым инструментом, сопряжена с высокими рисками потери всех или части инвестируемых средств. Экономические потери ответчика от исполнения фьючерса CL-4.20 - это реализация рисков, которые ответчик принял на себя, поручив Брокеру открыть соответствующие позиции по своему Клиентскому счету.

Информация о совершенных Брокером сделках и операциях по Клиентскому счету содержится в отчетах о состоянии обязательств за апрель 2020 года, которые предоставлены в материалы дела. Указанные отчеты направлялись ответчику Брокером в форме электронного документа в Личном кабинете в соответствии с п.п. 16.2, 16.4, 16.8 Регламента.

В соответствии с п. 9.2 и 9.4 Положения о правилах ведения внутреннего учета профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую деятельность, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами (утв. Банком России 31.01.2017 N 577-П), брокер предоставляет отчетность клиенту в виде отчетного документа, который должен содержать в том числе, информацию о размере задолженности клиента по активам, информацию о вознаграждении брокера и расходах, подлежащих возмещению брокеру.

Факт оказания брокерских услуг, информация о совершенных сделках и операциях по Клиентскому счету ответчика, о суммах вознаграждения и иных расходов Брокера, о размере задолженности ответчика подтверждается предоставленными в материалы дела отчетами Брокера.

При заключении договора (при присоединении к Регламенту) ответчик подтвердил, что все положения Регламента разъяснены ему в полном объеме и имеют для него обязательную силу, о чем имеется соответствующая отметка в Заявлении о присоединении к Регламенту, подписанном Клиентом. В Заявлении о выборе условий обслуживания Клиент подтвердил, что ознакомился с рисками, в том числе указанными в Декларации о рисках, связанных с производными финансовыми инструментами (Приложение N 2.9 к Регламенту).

В соответствии с п. 15.6 Регламента, при недостаточности имеющихся у Клиента денежных средств для погашения задолженности, Брокер предъявляет Клиенту письменное требование о погашении задолженности. Согласно п. 15.7 Регламента, Клиент обязан не позднее рабочего дня, следующего за днем получения требования, погасить задолженность.

Во исполнение досудебного порядка урегулирования спора, 17.06.2020 истец направил ответчику досудебную претензию, однако задолженность им не была погашена.

В соответствии со ст. ст. 309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

В силу ст. 1001 ГК РФ, комитент обязан возместить расходы комиссионера на исполнение комиссионного поручения.

В соответствии со ст. 15 ГК РФ, лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

На основании ст. ст. 998, 999, 1000 ГК РФ комиссионер обязан принять имущество, присланное комитентом или поступившее для комитента, по исполнении поручения - представить комитенту отчет и передать ему все полученное по договору комиссии. Комитент обязан принять от комиссионера все исполненное по договору комиссии.

Разрешая спор и установив, что брокерские услуги истцом ответчику оказаны, по итогам расчетов по совершенным сделкам с производными финансовыми инструментами по клиентскому счету, в том числе с фьючерсом CL-4.20 у ответчика образовалась задолженность перед истцом, суд первой инстанции пришел к обоснованному выводу о наличии оснований к ее взысканию.

Недобросовестных, не в интересах клиента, действий со стороны истца в отношении ответчика не установлено.

Доводы апелляционной жалобы о том, что в результате заболевания коронавирусной инфекцией ответчик не вполне смог защитить свои права в суде первой инстанции объективно не подтверждены и отмену обжалуемого решения не влекут.

О времени и месте рассмотрения дела в суде первой инстанции ответчик был надлежаще извещен (л.д. 74а), в суд не явился, возражений против иска не представил.

Невозможность явки ответчика в суд по состоянию здоровья могла бы явиться основанием для принятия от него дополнительных доказательств судом апелляционной инстанции по правилам абз. 2 ст. 327 ГПК РФ, однако, таких ходатайств в апелляционной жалобе не заявлено и дополнительных доказательств к ней не приложено.

Иных доводов апелляционная жалоба не содержит. При этом судебной коллегией 24 мая 2021 г. было отложено рассмотрение дела и предоставлено время ответчику для приведения мотивированных доводов о несогласии с решением, однако, в судебное заседание, назначенное на 24 июня 2021 г. ответчик, будучи извещен надлежащим образом (л.д. 102) не явился, мотивированной позиции также не представил.

Выводы суда признаются судебной коллегией по существу правильными, основанными на положениях закона, материалах дела, предусмотренных гражданским процессуальным законом оснований к пересмотру решения суда по доводам апелляционной жалобы не имеется.

При таких данных, судебное решение должно быть оставлено без изменения, а апелляционная жалоба подлежит отклонению в связи с ее необоснованностью.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 328, 329 ГПК РФ, ОПРЕДЕЛИЛА:

Решение Тверского районного суда адрес от 10 декабря 2020 года - оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Председательствующий:

Судьи: