Апелляционное определение СК по гражданским делам Московского городского суда от 24 июня 2021 г. по делу N 33-25086/2021

Судебная коллегия по гражданским делам Московского городского суда в составе

председательствующего судьи Гербекова Б.И.

и судей фио, фио

при ведении протокола судебного заседания помощником судьи фио

рассмотрела в открытом судебном заседании по докладу судьи фио

гражданское дело N 2-3934/2020 по апелляционной жалобе ответчика фио на решение Тверского районного суда адрес от 04 декабря 2020 года, которым постановлено: иск адрес "ФИНАМ" к Шестакову Григорию Петровичу о взыскании задолженности по договору о брокерском обслуживании удовлетворить.

Взыскать с Шестакова Григория Петровича в пользу Акционерного общества "Инвестиционная компания "ФИНАМ" задолженность по Клиентскому счету N КлФ-ИИС1022295, открытому в соответствии с Договором присоединения N 18Б/2612-2044/1 от 26.12.2018, в размере сумма, расходы по уплате государственной пошлины в сумме сумма

УСТАНОВИЛА:

Истец Акционерное общество "Инвестиционная компания "ФИНАМ" (адрес) обратился в суд с исковым заявлением к Шестакову Григорию Петровичу о взыскании задолженности, обосновывая свое исковое заявление тем, что между адрес и Шестаковым Григорием Петровичем путем присоединения последнего к Регламенту брокерского обслуживания адрес заключен договор о брокерском обслуживании N 18Б/2612-2044/1 от 26.12.2018, в рамках которого ответчику был открыт Клиентский счет N КлФ-ИИС1022295 для учета денежных средств, обязательств, операций и сделок с финансовыми инструментами. По Клиентскому счету ответчика истцом, действующим в качестве комиссионера, были совершены сделки с производными финансовыми инструментами на торгах на Срочном рынке ПАО Московская Биржа. По итогам расчетов по сделкам у ответчика образовалась задолженность перед адрес. В соответствии с договором, на сумму образовавшейся задолженности начисляются проценты. Поскольку ответчик не исполнил требование адрес и не погасил задолженность в установленный договором срок, истец обратился в суд с иском о взыскании задолженности.

Представитель истца в судебное заседание не явился, о времени и месте судебного заседания извещен надлежащим образом, ходатайствовал о рассмотрении дела в его отсутствие.

Ответчик в судебное заседание не явился, о времени и месте судебного заседания извещен надлежащим образом, об уважительных причинах неявки суду не сообщил, ходатайств об отложении рассмотрения дела не заявлял. С учетом положений ст.167 ГПК РФ дело рассмотрено судом первой инстанции в отсутствие ответчка.

Судом постановлено приведенное выше решение, об отмене которого, как незаконного и необоснованного, просит ответчик Шестаков Г.П. по доводам апелляционной жалобы.

В судебное заседание судебной коллегии представитель истца адрес "Финам" по доверенности фио явился, против удовлетворения апелляционной жалобы возражал.

Ответчик Шестаков Г.П. в судебное заседание судебной коллегии не явился, об апелляционном рассмотрении дела извещен надлежащим образом (л.д. 120), в связи с чем судебная коллегия сочла возможным рассмотреть дело в его отсутствие.

Проверив материалы дела, изучив доводы апелляционной жалобы, выслушав объяснения представителя истца судебная коллегия приходит к следующим выводам.

Из материалов дела следует, что между адрес, имеющим лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности, (Брокер) и Шестаковым Г. П. (Клиент) в порядке ст. 428 ГК РФ путем присоединения последнего к Регламенту брокерского обслуживания адрес (Регламент) заключен договор о брокерском обслуживании N 18Б/2612-2044/1 от 26.12.2018, в рамках которого ответчику был открыт Клиентский счет N КлФ-ИИС1022295, являющийся Единым Счетом.

Согласно п. 1.3.1 Регламента, Брокер обязуется на основании Поручений Клиента совершать сделки с ценными бумагами, валютой, денежными средствами Клиента, заключать договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, в соответствии с действующим законодательством, обычаями делового оборота, а также правилами и регламентами саморегулируемых организаций профессиональных участников рынка ценных бумаг, членом которых является Брокер, организаторов торговли, клиринговых организаций, правилами и ограничениями, установленными депозитариями, реестродержателями и кредитными организациями. По общему правилу при совершении сделок в интересах Клиента Брокер действует как комиссионер.

Для подачи торговых поручений Брокеру, а также для получения в режиме реального времени сведений о позициях в портфеле Клиента, Клиенту предоставлены доступы (имя пользователя и пароли) к информационно-торговым системам (ИТС) QUIK и TRANSAQ.

В соответствии с пунктами 7.2, 18.3-18.7, 18.13, 19.1.2, 21.1 Регламента на Клиента возлагается обязанность по обеспечению на Клиентском счете суммы денежных средств, за счет которых Брокером совершаются сделки с производными финансовыми инструментами и поддерживаются отрытые позиции по срочным контрактам на Бирже, из которых в том числе списываются соответствующие суммы - вариационной маржи, биржевого и клиринговых сборов, вознаграждения Брокера и т.д.

По итогам расчетов по сделкам и операциям, совершенным Брокером, действующим в качестве комиссионера за счет Клиента, по Клиентскому счету с учетом уплаты вариационной маржи во исполнение обязательств по заключенным Брокером срочным контрактам, в т.ч. их погашением, согласно спецификации срочного контракта, утвержденного Биржей, комиссии и иных расходов Брокера, предусмотренных Регламентом, по состоянию на конец дня 21.04.2020 у ответчика образовалась задолженность перед Брокером по Клиентскому счету в размере сумма

Образование указанной задолженности подтверждается отчетом Брокера, сформированным за период с 21.04.2020 по 21.04.2020 по Клиентскому счету N КлФ-ИИС1022295.

В соответствии с представленными суду договором на брокерское обслуживание (т.е. Регламентом) риски принятия решений при совершении операций с финансовыми инструментами и ответственность за их последствия, в том числе и негативные, несет Клиент.

Согласно п. 1.5 Регламента, Клиент уплачивает Брокеру вознаграждение за оказанные услуги в размере и по ставкам, установленным в Тарифах на обслуживание Клиентов - Приложении N 7 к Регламенту, включая Тарифный план, выбранный Клиентом.

Информация об удержанных Брокером суммах вознаграждения содержится в отчетах о состоянии обязательств по Клиентскому счету N КлФ-ИИС1022295 за период с 01.04.2020 по 31.07.2020.

Согласно п. 29.4 Регламента в случае неисполнения в срок (в связи с отсутствием на Клиентском счете денежных средств) обязательств Клиента перед Брокером по оплате вознаграждения, возмещению произведенных Брокером расходов, уплате (зачислению на Клиентский счет) иных сумм с Клиентского счета, Клиент уплачивает Брокеру за каждый день просрочки пеню на сумму неисполненных обязательств по ставке, определяемой согласно п. 3.6 Приложения N 7 Регламента. Пеня должна быть уплачена Клиентом не позднее дня, следующего за днем ее начисления (возникновения оснований уплаты).

По расчету истца на 31.07.2020 задолженность ответчика перед адрес составляет сумма

В соответствии с пунктами 9.2, 9.4 Положения о правилах ведения внутреннего учета профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую деятельность, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами (утв. Банком России 31.01.2017 N 577-П), брокер предоставляет отчетность клиенту в виде отчетного документа, который должен содержать в том числе, информацию о размере задолженности клиента по активам, информацию о вознаграждении брокера и расходах, подлежащих возмещению брокеру.

Факт оказания брокерских услуг, информация о совершенных сделках и операциях по Клиентскому счету N КлФ-ИИС1022295, а также о суммах вознаграждения и иных расходах Брокера, размере задолженности ответчика, суммах начисленных процентов на задолженность подтверждается предоставленными в материалы дела отчетами Брокера.

При заключении договора (т.е. при присоединении к Регламенту) ответчик подтвердил, что все положения Регламента разъяснены ему в полном объеме, и имеют для него обязательную силу, о чем имеется соответствующая отметка в Заявлении о присоединении к Регламенту от 26.12.2018, подписанном Клиентом.

В Заявлении о выборе условий обслуживания от 26.12.2018 Клиент подтвердил, что ознакомился с рисками, указанными в Декларации о рисках, связанных с производными финансовыми инструментами (Приложение N 15 к Регламенту).

В соответствии с п. 15.6 Регламента, при недостаточности денежных средств, имеющихся у Клиента и / или вырученных от продажи активов, для погашения задолженности Брокер предъявляет Клиенту письменное требование о погашении оставшейся части долга. Согласно п. 15.7 Регламента, Клиент обязан не позднее рабочего дня, следующего за днем получения указанного выше требования, погасить образовавшуюся задолженность.

Во исполнение досудебного порядка урегулирования споров, истец 26.05.2020 направил ответчику досудебную претензию с требованием о погашении задолженности, задолженность ответчиком не погашена.

В соответствии со ст. 15 ГК РФ, лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

Разрешая спор и установив, что по итогам расчетов по сделкам и операциям по клиентскому счету ответчика с учетом уплаты вариационной маржи по заключенным брокером срочным контрактам, комиссии и иных расходов брокера, предусмотренных Регламентом, а также в результате исполнения обязательств 21.04.2020 по фьючерсным контрактам на нефть марки Light Sweet Crude Oil (CL-4/20) у ответчика перед истцом образовалась задолженность, суд пришел к выводу об удовлетворении заявленных адрес "Финам" исковых требований.

При этом, суд исходил из того, что в соответствии со ст. ст. 309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

В соответствии с п. 1 ст. 990 ГК РФ по договору комиссии одна сторона (комиссионер) обязуется по поручению другой стороны (комитента) за вознаграждение совершить одну или несколько сделок от своего имени, но за счет комитента. По сделке, совершенной комиссионером с третьим лицом, приобретает права и становится обязанным комиссионер, хотя бы комитент и был назван в сделке или вступил с третьим лицом в непосредственные отношения по исполнению сделки.

Принятое на себя поручение комиссионер в силу ст. 992 ГК РФ обязан исполнить на наиболее выгодных для комитента условиях в соответствии с указаниями комитента, а при отсутствии в договоре комиссии таких указаний - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Комитент обязан уплатить комиссионеру вознаграждение, комиссионер - исполнить принятое на себя поручение на наиболее выгодных для комитента условиях и в соответствии с указаниями комитента, а при отсутствии таковых - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

На основании ст. ст. 998, 999, 1000 ГК РФ комиссионер обязан принять имущество, присланное комитентом или поступившее для комитента, по исполнении поручения - представить комитенту отчет и передать ему все полученное по договору комиссии. Комитент обязан принять от комиссионера все исполненное по договору комиссии.

В апелляционной жалобе ответчик ссылается на то, что в материалах дела отсутствует расчет взыскиваемой суммы, что лишило ответчика и суд возможности проверить правильность цены иска и не дало ответчику возможности представить свой контррасчет взыскиваемой суммы. Истец не указывает на правовую природу взыскиваемой суммы - является ли она вознаграждением, либо убытками, понесенными истцом по вине ответчика. Полагает, что отчеты о состоянии обязательств клиента за апрель, май, июнь, июль 2020 года, являющиеся односторонним документом, составленным истцом, и не могут быть признаны допустимым и относимым доказательством по делу.

Приведенные доводы не могут быть приняты судебной коллегией в качестве оснований к отмене или изменению обжалуемого решения.

В соответствии с п. 16.1 ст. 16 Регламента, к которому присоединился ответчик, брокер предоставляет клиенту отчеты обо всех сделках и иных операциях, совершенных за счет и в интересах клиента в соответствии с Регламентом. Отчеты предоставляются отдельно по каждому клиентскому счету.

В соответствии с п. 16.9 Регламента клиент обязан принять отчет брокера или заявить о возникших у него возражениях в письменной или в электронной форме через личный кабинет клиента в течение двух дней следующих за дней исполнения брокером своей обязанности, для чего клиент обязуется не реже одного раза в два рабочих дня проверят наличие предоставленных отчетов в личном кабинете. Отчет считается принятым (все сделки и операции, включенные в отчет, одобренными) клиентом, если клиент направит брокеру подписанный им отчет или в течение установленного в настоящем пункте срока не предоставит брокеру своих возражений.

Таким образом, в силу условий договора стороны приняли отчет брокера за надлежащий документ, подтверждающий взаиморасчеты. Возражений по предоставленным ответчику истцом отчетам, как это предусмотрено условиями Регламента, с его стороны не поступало.

В этой связи его доводы о возможной недостоверности отчетов, не подтвержденные ссылками на конкретные несоответствия или ошибки в расчетах, а также о том, что он лишен возможности проверить их обоснованность, не могут быть приняты во внимание.

Выводы суда признаются судебной коллегией по существу правильными, предусмотренных гражданским процессуальным законом оснований к пересмотру решения суда по доводам апелляционной жалобы не имеется, так как существенных нарушений норм материального или процессуального права со стороны суда первой инстанции из материалов дела не усматривается. Правовых оснований для иной оценки доказательств по делу, чем приведенная судом первой инстанции, у судебной коллегии не имеется.

При таких данных, судебное решение должно быть оставлено без изменения, а апелляционная жалоба подлежит отклонению в связи с ее необоснованностью.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 328, 329 ГПК РФ, ОПРЕДЕЛИЛА:

Решение Тверского районного суда адрес от 04 декабря 2020 года - оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Председательствующий:

Судьи: