Решение Московского городского суда от 27 сентября 2021 г. по делу N 7-11814/2021

Судья Московского городского суда Сумина Л.Н., рассмотрев в открытом судебном заседании дело по жалобе защитника Саввиной Н.Е. по доверенности Малининой Н.А. на постановление заместителя руководителя службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг Банка России от 28 декабря 2020 года N ..., на решение судьи Мещанского районного суда г. Москвы от 13 апреля 2021 года по делу об административном правонарушении, предусмотренном ч. 11 ст.15.29 КоАП РФ, в отношении директора по розничным продажам - руководителя центра розничных продаж АО "НПФ "Открытие" Саввиной Н.Е., установил:

постановлением заместителя руководителя службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг Банка России от 28 декабря 2020 года N... директор по розничным продажам - руководитель центра розничных продаж АО "НПФ "Открытие" Саввина Н.Е. признана виновной в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 12 ст.15.29 КоАП РФ, и подвергнута административному наказанию в виде административного штрафа в размере 10 000 рублей.

Не согласившись с таким постановлением должностного лица Банка России, защитник Саввиной Н.Е. по доверенности Малинина Н.А. подала на него жалобу в Мещанский районный суд г.Москвы, решением судьи которого от 13 апреля 2021 года указанные постановление и решение должностных лиц налогового органа оставлены без изменения, жалоба заявителя - без удовлетворения.

В настоящее время в Московский городской суд указанные акты обжалует защитник привлекаемого к административной ответственности лица по доводам поданной жалобы, согласно которым, вина Саввиной Н.Е. в совершении вменяемого ей правонарушения не доказана, факт нарушения агентами Фонда законодательства о негосударственных пенсионных фондах после 15 ноября 2019 года материалами дела не подтвержден, с 01 декабря 2019 года исполнение агентских договоров, включая заключенные с ПАО Банк "ФК Открытие", ПАО "Росгосстрах" Банк", приостановлено; в связи с чем с 01 декабря 2019 года агенты от имени Фонда не заключали договоры об обязательном пенсионном страховании с застрахованными лицами, следовательно, контроль осуществлять не требовалось, и на указанную дату правонарушение являлось оконченным; также не учтено, что у Фонда не имелось намерений приостанавливать заключение договоров об обязательном пенсионном страховании, с такой целью Фондом были привлечены агенты; с учетом того, что выявленное административное правонарушение окончено по состоянию на 01 декабря 2019 года - дата приостановления действий агентских договоров, срок давности привлечения к административной ответственности в данном случае исчисляется с указанной даты и истек 01 декабря 2020 года, тогда как правонарушение выявлено 28 ноября 2020 года, постановление о признании Саввиной Н.Е. виновной в совершении правонарушения по ч.12 ст.15.29 должностным лицом вынесено 29 декабря 2020 года, по истечении срока давности привлечения, а поэтому производство по настоящему делу подлежит прекращению.

В судебное заседание Саввина Н.Е, будучи извещенной о месте и времени слушания дела, не явилась, обеспечила явку защитника по доверенности Малининой Н.А, в полном объеме поддержавшей указанные доводы поданной жалобы, настаивавшей на их удовлетворении.

Представитель Банка России по доверенности Кудряшова Е.В. возражала против удовлетворения доводов поданной жалобы, сочтя оспариваемые акты должностных лиц и судьи районного суда законными и обоснованными, соответствующими фактическим обстоятельствам, представленным доказательствам, совокупность которых является достаточной для квалификации действий должностного лица Саввиной Н.Е. по ч.12 ст.15.29 КоАП РФ.

Изучив материалы настоящего дела, проверив доводы поданной жалобы, выслушав объяснения стороны защиты, представителя административного органа, оснований для изменения или отмены оспариваемых актов не имеется, ввиду следующего.

Административная ответственность по ч. 12 ст. 15.29 КоАП РФ предусмотрена за иное нарушение профессиональным участником рынка ценных бумаг, репозитарием, клиринговой организацией, лицом, осуществляющим функции центрального контрагента, акционерным инвестиционным фондом, негосударственным пенсионным фондом, управляющей компанией акционерного инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда или негосударственного пенсионного фонда либо специализированным депозитарием акционерного инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда или негосударственного пенсионного фонда при осуществлении ими соответствующих видов деятельности установленных законодательством требований к этим видам деятельности, за исключением случаев, предусмотренных частями 1 - 11 настоящей статьи, статьями 13.25, 15.18 - 15.20, 15.22, 15.23.1, 15.24.1, 15.30 и 19.7.3 настоящего Кодекса, что влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от одной тысячи до трех тысяч рублей; на должностных лиц - от десяти тысяч до двадцати тысяч рублей; на юридических лиц - от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей.

В соответствии с пунктом 2 статьи 8 Федерального закона от 07 мая 1998 года N75-ФЗ "О негосударственных пенсионных фондах", одной из функций негосударственного пенсионного фонда (НПФ) является заключение пенсионных договоров и договоров об обязательном пенсионном страховании.

Пунктом 2 статьи 36.4 того же Федерального закона от 07 мая 1998 года N75-ФЗ определено, что Фонд, осуществляющий деятельность по обязательному пенсионному страхованию, не вправе отказать застрахованному лицу в заключении договора об обязательном пенсионном страховании, за исключением случаев, когда фонд в порядке, установленном статьей 36.2 настоящего Федерального закона, заявил о принятии решения о приостановлении привлечения новых застрахованных лиц, а также в случае введения в отношении фонда запрета на проведение всех или части операций по пенсионному страхованию.

На основании пункта 20 статьи 36.2 вышеназванного Федерального закона от 07 мая 1998 года N75-ФЗ, фонд, осуществляющий деятельность по обязательному пенсионному страхованию, обязан нести ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств фонда по обязательному пенсионному страхованию работниками фонда, а также агентами, которые должны действовать по заданию фонда и под его контролем.

Согласно пункту 3 статьи 36.27 Федерального закона от 07 мая 1998 года N75-ФЗ "О негосударственных пенсионных фондах", фонд, агенты или работники фонда не вправе делать в устной и письменной форме заявления, распространяемые среди застрахованных лиц, о фонде или его управляющей компании, которые заведомо направлены на введение в заблуждение или содержат недостоверную информацию.

Как усматривается из материалов рассматриваемого дела и установлено судьей районного суда, в ходе проведения 20 ноября 2020 года контрольных мероприятий в отношении АО "НПФ "Открытие", осуществляющего деятельность по обязательному пенсионному страхованию на основании лицензии Банка России от 20 мая 2014 года N... по адресу: г.Москва, ул.... 3, уполномоченными представителями Банка России выявлено, что Саввина Н.Е, будучи в период времени с 01 февраля 2019 года по 31 декабря 2019 года директором по розничным продажам - руководителем центра розничных продаж АО "НПФ "Открытие", в нарушение требований ст. 36.27, п. 2 ст. 36.4, п.20 ст. 36.2 Федерального закона от 05 июля 1998 г. N75-ФЗ "О негосударственных пенсионных фондах", не обеспечив должного контроля за деятельностью Агентов Фонда на основании договоров от 23.07.2018 г. N... ПАО Банк "Финансовая Корпорация Открытие" и ПАО "Росгосстрах Банк" по заключению договоров об обязательном пенсионном страховании, допустила предоставление их работниками застрахованным лицам (УПБР) вводящую в заблуждение информацию относительно порядка подачи в Пенсионный фонд Российской Федерации заявления о досрочном переходе в Фонд, а также отказ застрахованным лицам (УПБР) в заключении договора об ОПС в отсутствие на это оснований, предусмотренных Федеральным законом от 05 июля 1998 г. N75-ФЗ "О негосударственных пенсионных фондах", совершив тем самым административное правонарушение, предусмотренное ч.12 ст.15.29 КоАП РФ.

Факт совершения директором по розничным продажам - руководителем центра розничных продаж АО "НПФ "Открытие" Саввиной Н.Е. указанного административного правонарушения и ее вина подтверждаются, в том числе, актами о проведении контрольных мероприятий от... ; должностной инструкцией директора по розничным продажам - руководителя центра розничных продаж Фонда от 01 февраля 2019 года, в соответствии с пунктами 2.1 - 2.7, 2.12, 2.14 и 2.21 которой, к должностным обязанностям Саввиной Н. Е. относилось заключение договоров с партнерами, координация продаж ОПС, организация обучения продавцов партнеров, обеспечение инфраструктуры продаж ОПС в компаниях партнеров, инициирование подготовки документов, необходимых для работы партнеров, подготовка отчетов о деятельности контрагентов, информирование о случаях нарушений законодательства, нормативных документов Фонда или действиях, повлекших ущерб для Фонда; приказом от 08 июля 2019 года N 186 "О разграничении полномочий" с приложением к нему, доверенностью от 01 февраля 2019 года N.., исходя из которых Саввина Н. Е. была наделена полномочиями по заключению и расторжению от имени Фонда договоров с институциональными агентами о привлечении клиентов по ОПС, а также дополнительных соглашений к ним, отчетов, актов, писем контрагентам и иных необходимых документов; письмами Фонда от 14 октября 2020 года N... -и и от 02 ноября 2020 года N.., из которых усматривается, что должностным лицом, ответственным за исполнение Фондом обязанности по контролю за деятельностью агентов, осуществлявших привлечение застрахованных лиц на ОПС, в период с 01 февраля 2019 года по 31 декабря 2019 года являлась директор по розничным продажам - руководитель центра розничных продаж Саввина Н. Е, в Фонде отсутствовали организационно-распорядительные документы, регламентирующие внутренние бизнес-процессы Фонда, связанные с осуществлением контроля за деятельностью Агентов; выпиской из ЕГРЮЛ в отношении АО "НПФ "Открытие"; письменными объяснениями по обстоятельствам

совершения административного правонарушения защитника Саввиной Н.Е. по доверенности Малининой Н.А.; протоколом об административном правонарушении от 11 декабря 2020 года в отношении директора по розничным продажам - руководителя центра розничных продаж АО "НПФ "Открытие" Саввиной Н.Е, в котором подробно приведено событие административного правонарушения, предусмотренного ч.12 ст.1529 КоАП РФ, указаны нормы Закона, нарушение которых вменяются должностному лицу, приведены доказательства, и из которого усматривается, что права привлекаемого к административной ответственности лица соблюдены, протокол составлен в отсутствие привлекаемого к административной ответственности лица, в установленном порядке извещенной о месте и времени составления протокола, копия протокола для сведения направлена в ее адрес, что подтверждено документально и не оспаривается стороной защиты, все существенные данные, прямо перечисленные в части 2 ст. 28.2 КоАП РФ, протокол содержит.

Представленные в материалы дела доказательства оформлены должностными лицами Банка России в рамках выполнения ими своих служебных обязанностей, в соответствии с требованиями закона, причиной их составления послужило непосредственное выявление административного правонарушения, нарушений требований закона при их составлении не допущено, все сведения, необходимые для правильного разрешения дела, в них отражены, они согласуются между собой и с фактическими данными, являются достоверными и допустимыми, отнесены ст. 26.2 КоАП РФ к числу доказательств, имеющих значение для правильного разрешения дела.

Объективную сторону состава административного правонарушения, предусмотренного ч.12 ст.15.29 КоАП РФ, образует несоблюдение профессиональными участниками рынка ценных бумаг и иными лицами, поименованными в части 12 статьи 15.29 КоАП РФ, требований при осуществлении ими соответствующих видов деятельности, объектом данного административного правонарушения является установленный порядок деятельности на рынке ценных бумаг.

Установив, что Саввина Н.Е, являясь директором по розничным продажам - руководителем центра розничных продаж АО "НПФ "Открытие", в должностные обязанности которой входило, в том числе, осуществление контроля за деятельностью агентов Фонда по привлечению клиентов на ОПС, а также по организации инфраструктуры продаж ОПС и инициирование подготовки документов, необходимых для работы агентов, которые последней не выполнялись, контроль за деятельностью Агентов Фонда ПАО Банк "Финансовая Корпорация Открытие" и ПАО "Росгосстрах Банк" не осуществлялся, что является нарушением пункта 3 статьи 36.27 и пункта 2 статьи 36.4 Федерального закона от 05 июля 1998 г. N75-ФЗ "О негосударственных пенсионных фондах", и что привело к возможности предоставления их работниками застрахованным лицам (УПБР) вводящую в заблуждение информацию относительно порядка подачи в Пенсионный фонд Российской Федерации заявления о досрочном переходе в Фонд, а также отказ застрахованным лицам (УПБР) в заключении договора об ОПС в отсутствие на это оснований, предусмотренных законом, что является нарушением пункта 20 статьи 36.2 вышеназванного Федерального закона от 05 июля 1998 г. N75-ФЗ, судья районного суда пришла к обоснованному выводу о наличии в действиях данного должностного лица объективной стороны состава административного правонарушения, предусмотренного ч.12 ст.15.29 КоАП РФ.

Такие выводы судьи районного суда не опровергают и доводы стороны защиты о приостановлении действия агентских договоров с 01 декабря 2019 года, поскольку должный уровень контроля за деятельностью агентов Фонда, не принятие мер по выявлению, предотвращению и недопущению со стороны агентов нарушений закона Саввиной Н.Е. не осуществлялось в период времени с 01 февраля 2019 года и по 31 декабря 2019 года, с учетом отсутствия в материалах дела сведений о принятии Фондом решения о приостановлении привлечения новых застрахованных лиц по ОПС либо о введении в отношении Фонда запрета на проведение всех или части операций по пенсионному страхованию, а представленные стороной защиты письма от 22 ноября 2019 года и от 29 ноября 2019 года, адресованные ПАО "Росгосстрах Банк" и ПАО Банк "ФК Открытие", не могут быть приняты в качестве такого решения.

При этом, в пункте 16 статьи 36.2 Федерального закона от 07 мая 1998 года N 75-ФЗ "О негосударственных пенсионных фондах" предусмотрено, что в случае принятия решения о приостановлении привлечения новых застрахованных лиц по ОПС, Фонд обязан уведомлять об этом Банк России и Пенсионный фонд Российской Федерации и опубликовывать соответствующую информацию в средствах массовой информации. Срок приостановления привлечения новых застрахованных лиц не может составлять менее одного года и начинается с 01 января года, следующего за годом принятия соответствующего решения. Уведомление Банка России и Пенсионного фонда Российской Федерации и опубликование информации в средствах массовой информации должны осуществляться в срок до 31 декабря года, предшествующего году отказа от привлечения новых застрахованных лиц.

По смыслу ст.2.4 КоАП РФ и примечания к данной норме, совершившие административные правонарушения в связи с выполнением организационно-распорядительных или административно-хозяйственных функций руководители и другие работники иных организаций несут административную ответственность как должностные лица.

Поскольку в должностные обязанности директора по розничным продажам - руководителя центра розничных продаж АО "НПФ "Открытие", которым Саввина Н.Е. являлась в период времени с 01 февраля 2019 года по 31 декабря 2019 года, входил, в том числе, контроль за деятельностью агентов, осуществлявших привлечение застрахованных лиц на ОПС, она несет и всю полноту ответственности за последствия невыполнения указанной обязанности, вместе с тем, материалы настоящего дела не содержат доказательств того, что данным должностным лицом принимались меры по соблюдению агентами Фонда требований Федерального закона от 07 мая 1998 года N 75-ФЗ "О негосударственных пенсионных фондах", за нарушение которых ч.12 ст.15.29 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность, в отсутствие каких-либо препятствий к этому, что свидетельствует о ее вине.

Постановление от 28 декабря 2020 года N.., которым директор по розничным продажам - руководитель центра розничных продаж АО "НПФ "Открытие" Саввина Н.Е. признана виновной в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 12 ст.15.29 КоАП РФ, и подвергнута административному наказанию, вынесено уполномоченным на то должным лицом - заместителем руководителя службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг Банка России, содержит подробное описание события и обстоятельств совершения правонарушения, вынесено с соблюдением установленного ч.1 ст.4.5 КоАП РФ срока давности привлечения к административной ответственности по данной категории дел, в присутствии защитника привлекаемого к административной ответственности должностного лица, Малининой Н.А, которой для сведения вручена копия постановления.

Порядок рассмотрения настоящего дела об административном правонарушении, установленный Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях, соблюден, нормы материального права применены и истолкованы правильно.

На основании ч.1 ст.4.5 КоАП РФ, срок давности привлечения к административной ответственности за совершение административного правонарушения, предусмотренного ч. 12 ст. 15.29 КоАП РФ, составляет один год со дня обнаружения административного правонарушения, с учетом специфики правонарушений на рынке ценных бумаг, большинство которых имеет скрытый характер, в связи с чем со дня их совершения и до дня их выявления проходит достаточно много времени.

Как разъяснено в пункте 14 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24 марта 2005 года N 5 "О некоторых вопросах, возникающих у судов при применении Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях", при длящемся административном правонарушении сроки, предусмотренные частью первой этой статьи, начинают исчисляться со дня обнаружения административного правонарушения. Длящимся является такое административное правонарушение (действие или бездействие), которое выражается в длительном непрекращающемся невыполнении или ненадлежащем выполнении обязанностей, возложенных на нарушителя законом. При этом необходимо иметь в виду, что днем обнаружения длящегося административного правонарушения считается день, когда должностное лицо, уполномоченное составлять протокол об административном правонарушении, выявило факт его совершения.

Учитывая, что совершенное Саввиной Н.Е. административное правонарушение является длящимся, датой его обнаружения является 20 ноября 2020 года, срок давности привлечения ее к административной ответственности на момент вынесения оспариваемого постановления - 28 декабря 2020 года, вопреки позиции автора жалобы, не истек.

По смыслу ст. 2.9 КоАП РФ, руководящих разъяснений в п. 21 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24 марта 2005 года N 5 "О некоторых вопросах, возникающих у судов при применении Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях", малозначительным административным правонарушением является действие или бездействие, хотя формально и содержащее признаки состава административного правонарушения, но с учетом характера совершенного правонарушения и роли правонарушителя, размера вреда и тяжести наступивших последствий не представляющее существенного нарушения охраняемых общественных правоотношений.

Поскольку малозначительность правонарушения имеет место быть при отсутствии существенной угрозы охраняемым общественным отношениям, тогда как в данном случае выявленные нарушения посягают на установленный и охраняемый государством порядок деятельности на рынке ценных бумаг, который должен носить устойчивый характер, и соблюдение которого является обязанностью каждого участника правоотношений в названной сфере, за нарушение которых законодателем установлена не только административная ответственность, но и продолжительный срок давности привлечения к административной ответственности, повышенный размер административных штрафов, что указывает на высокую степень общественной опасности правонарушений, совершенное административное правонарушение не может быть признано малозначительным.

В ходе рассмотрения настоящего дела судьей районного суда исследованы все имеющиеся по делу доказательства, им дана надлежащая правовая оценка в соответствии со статьей 26.11 КоАП РФ, они обоснованно приняты и положены в основу выводов по делу, что нашло свое отражение в судебном решении, которое мотивировано, отвечает требованиям статьи 29.10 КоАП РФ.

Из материалов дела не усматривается наличие каких-либо противоречий или неустранимых сомнений, влияющих на правильность вывода судьи районного суда о наличии события административного правонарушения и доказанности вины должностного лица в его совершении, не установлено данных, которые могли бы свидетельствовать о предвзятости судьи при рассмотрении дела.

Доводы жалобы не нашли своего объективного подтверждения в ходе судебного разбирательства, основаны на субъективном толковании закона, направлены на переоценку исследованных судьей доказательств, расцениваются как стремление избежать административной ответственности за совершенное административное правонарушение.

Несогласие с оценкой имеющихся в деле доказательств и с толкованием норм законодательства, подлежащих применению по данной категории дела, не свидетельствует о наличии существенных нарушений материальных и процессуальных норм КоАП РФ, не позволивших всесторонне, полно и объективно рассмотреть дело.

Административное наказание назначено в пределах санкции ч.12 ст.15.29 КоАП РФ, в соответствии с требованиями статей 3.1, 3.5, 4.1 КоАП РФ, с учетом конкретных обстоятельств дела, данных о личности виновного, степени общественной опасности, характера совершенного противоправного деяния, посягающего на установленный государством порядок деятельности на рынке ценных бумаг, соответствует конституционным принципам дифференцированности, справедливости, законности, неотвратимости наказания, отвечает признаку индивидуализации административной ответственности, согласуется с его предупредительными целями, является минимальным.

Оснований для признания назначенного заявителю наказания несправедливым вследствие его чрезмерной суровости не установлено.

Исключительных обстоятельств, влияющих на назначенное административное наказание в виде административного штрафа, в данном случае не установлено, фактических и законных оснований для назначения административного штрафа ниже низшего предела, с учетом санкции статьи и установленных по делу конкретных обстоятельств не имеется.

В случае невозможности уплаты административного штрафа привлекаемое к административной ответственности лицо, с учетом своего имущественного положения, не лишена возможности обратиться с заявлением в соответствии со статьей 31.5 КоАП РФ, предусматривающей порядок предоставления отсрочки и рассрочки уплаты административного штрафа.

Принципы презумпции невиновности и законности, закрепленные в статьях 1.5, 1.6 КоАП РФ, соблюдены, бремя доказывания распределено верно.

Нарушений норм материального и процессуального права, влекущих отмену или изменение постановления должностного лица административного органа и судьи районного суда, в том числе по доводам поданной жалобы, не имеется.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.30.6-30.8 КоАП РФ, судья

решил:

постановление заместителя руководителя службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг Банка России от 28 декабря 2020 года N.., решение судьи Мещанского районного суда г. Москвы от 13 апреля 2021 года по делу об административном правонарушении, предусмотренном ч. 11 ст.15.29 КоАП РФ, в отношении директора по розничным продажам - руководителя центра розничных продаж АО "НПФ "Открытие" Саввиной Н.Е. оставить без изменения, жалобу защитника по доверенности Малининой Н.А. - без удовлетворения.

Судья Московского городского суда Л.Н. Сумина