Апелляционное определение СК по гражданским делам Московского городского суда от 30 сентября 2021 г. по делу N 33-39074/2021

Судебная коллегия по гражданским делам Московского городского суда в составе председательствующего судьи Сурниной М.В., судей фио, фио, при помощнике судьи фио, заслушав в открытом судебном заседании по докладу судьи фио гражданское дело по апелляционной жалобе истца Федоровой О.В. на решение Мещанского районного суда адрес от 04 июня 2021 года, которым постановлено

в удовлетворении исковых требований Федоровой Ольги Викторовны к ООО "Компания БКС" о взыскании денежных средств - отказать в полном объеме, УСТАНОВИЛ:

истец Федорова О.В. обратилась в суд с иском к ООО "Компания БКС", просила взыскать с ответчика комиссионное вознаграждение за один квартал (май, июнь, июль) 2020 года в размере сумма в рамках генерального соглашения от 25.09.2018 и форвардного контракта от 03.10.2018.

Истец в судебном заседании исковые требования поддержала в полном объеме.

Представитель ответчика фио в судебном заседании исковые требования не признала, просила в удовлетворении иска отказать.

Представитель третьего лица адрес Банк" в судебное заседание не явился, извещен.

Судом постановлено указанное выше решение, об отмене которого просит истец по доводам апелляционной жалобы, указывая на то, что судом неправильно установлены фактические обстоятельства дела; судом нарушены нормы материального права; оценка доказательств произведена ненадлежащим образом.

В заседании судебной коллегии истец доводы жалобы поддержала, просила решение суда отменить.

Представитель ответчика по доверенности фио в заседании судебной коллегии возражала против удовлетворения жалобы, просила решение суда оставить без изменения.

Представитель третьего лица адрес Банк" в заседание судебной коллегии не явился, извещен, что явилось основанием для рассмотрения дела в его отсутствие по правилам ст.167 ГПК РФ.

В соответствии с ч.1 ст.327.1 ГПК РФ суд апелляционной инстанции рассматривает дело в пределах доводов, изложенных в апелляционной жалобе, и возражениях относительно жалобы.

Проверив материалы дела, обсудив доводы апелляционной жалобы, заслушав истца и представителя ответчика, судебная коллегия не находит оснований для отмены решения, постановленного в соответствии с нормами действующего законодательства, а именно положениями Федерального закона от 22.04.1996 N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг", Указаниями Банка России от 16.02.2015 N 3565-У "О видах производных финансовых инструментов", ст.ст.12, 56, 67 ГПК РФ.

Как усматривается из материалов дела и установлено судом, ООО "Компания БКС" осуществляет в соответствии со ст.3 Федерального закона от 22.04.1996 N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" брокерскую деятельность, то есть, деятельность по исполнению поручения клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемую на основании возмездных договоров с клиентом (договор о брокерском обслуживании).

Между ООО "Компания БКС" и Федоровой О. В. возникли правоотношения на основании Генерального соглашения "О комплексном обслуживании на рынке ценных бумаг" N 496853/18-мнс от 25.09.2018, неотъемлемой частью которого является Регламент оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО "Компания БКС" и приложения к нему, размещенный в открытом для неопределенного круга лиц доступе на сайте hhtp://broker.ni/.

Согласно п. 1.2. Регламента, "опубликование Регламента на официальном сайте Компании: http://broker.ru должно рассматриваться всеми заинтересованными лицами как приглашение делать оферты Компании в целях заключения Генерального соглашения "О комплексном обслуживании на рынке ценных бумаг" (Генеральное соглашение), а также иных договоров, заключение которых предусмотрено Регламентом".

В соответствии с пунктом 1.3. Регламента, под офертой понимается Заявление на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг, подписанное и предоставленное Компании заинтересованным лицом с соблюдением положений Регламента, и при этом содержащее предложение этого заинтересованного лица заключить в установленном в ст. 428 Гражданского кодекса Российской Федерации порядке с Компанией Генеральное соглашение, условия которого определены в Регламенте (за исключением тех изъятий, условий или оговорок, которые изложены в тексте Заявления на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг).

Согласно абз. 2 п. 1.3. Регламента в случае заключения Генерального соглашения Заявление на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг, а также положения Регламента с учетом положений Заявление на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг становятся неотъемлемой частью Генерального соглашения и являются обязательными для клиента в полном объеме. Акцепт Регламента будет считаться совершенным клиентом с учетом тех условий и оговорок, ссылки на которые зафиксированы клиентом в Заявлении на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг.

В соответствии с п. 1.3.1. Регламента совместно с Заявлением на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг в Компанию необходимо предоставить с соблюдением положений Регламента подписанную Анкету клиента.

25.09.2018 истец подписала заявление на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг, и с этой даты фио O.B. акцептовала все условия Регламента и приложений нему.

Согласно п. 2.2. Заявления на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг, истцом была выбрана возможность заключать внебиржевые производные финансовые инструменты (включая форвардные, опционные договоры (контракты)) на условиях "без ручательства" (ООО "Компания БКС" не принимает на себя ручательство за исполнение производного финансового инструмента).

03.10.2018 истец выдала поручение на заключение форвардного контракта (далее - поручение от 03.10.2018). Во исполнение указанного поручения ООО "Компания БКС" заключило форвардный контракт N 5101/7806-031018 (вид контракта: расчетный срочный контракт, дата исполнения контракта 03.10.2021). Начальная цена контракта, согласно поручению, составила сумма.

Подписав Поручение от 03.10.2018, истец заявила и подтвердила свое понимание правовой и экономической сущности форвардного контракта, заключаемого на условиях и в порядке, изложенных в Поручении, свое понимание основных характеристик данного форвардного контракта и механизма его исполнения, а также правовых и экономических последствий его заключения, исполнения и прекращения (в том числе путем досрочного расторжения форвардного контракта). Кроме того, истец подтвердила свое согласие с тем, что определение значения (цены) базисного актива осуществляет ООО "Компания БКС" в порядке, установленном в Поручении.

Истец также была ознакомлена с условием о том, что у клиента отсутствуют претензии к ООО "Компания БКС" в отношении порядка определения значений, указанных в Поручении, включая значения цены базисного актива, а также в отношении порядка расчета показателей по указанным в Поручении формулам.

Подписывая поручение, Федорова О.В. также подтвердила, что полностью осознает тот факт, что инвестирование в производные финансовые инструменты (форвардные контракты) связано с различными ценовыми, рыночными, валютными, кредитными, операционными, техническими, налоговыми, правовыми, системными рисками, с риском потери ликвидности и риском эмитента, а также подтвердила получение подробных и детализированных разъяснений относительно содержания каждого из перечисленных рисков.

В связи с изложенным, зачисление выплат по промежуточной фиксации по форвардному контракту не является абсолютно гарантированными ежеквартально на брокерский счет клиента и зависит от ценовых значений базисных активов на даты фиксации в соответствии с условиями Поручения.

Согласно поручению от 03.10.2018 базисными активами форвардного контракта являются:

1. Обыкновенная акция (1 (одна" Incyte Corporation (ISIN US45337C1027);

2. Обыкновенная акция (1 (одна" Micron Technology Inc. (ISIN US595112103);

3. Американская депозитарная расписка (1 (одна)) на акции Nokia Corporation (ISIN US6549022043);

4. Акция класса А (1 (одна" Square, Inc. (ISIN US8522341036);

5. Обыкновенная акция (1(одна)) Tesla Motors, Inc. (ISIN US88160R1014).

В соответствии с п. 7 Поручения Держатель обязуется уплатить Подписчику Сумму платежа в рублях Российской Федерации, если для каждого базисного актива i, из числа указанных в Поручении, значение базисного актива i соответствующего базисного актива i на дату фиксации (расчетную дату) контракта и/или на дату исполнения Контракта будет больше либо равно значению первого порогового значения базисного актива соответствующего базисного актива i.

Цены базисных активов (ценных бумаг) указаны на официальных сайтах в сети Интернет торговых площадок:

INCY (US45337C1027) https://www.nasdaq.com/market-activitv/stocks/incv:

MU (US5951121038) https://www.nasdaq.com/market-activity/stocks/mu:

NOK (US6549022043) https://www.nvse.eom/auote/XNYS:NOK:

SQ (US8522341036) https://www.nvse.eom/auote/XNYS:SO:

TSLA_US (US88160R1014) https://www.nasdaa.com/market-activitv/stocks/tsla.

Даты фиксации (расчетные даты) сумм платежей, подлежащих выплате истцу, содержатся в таблице пункта 7 Поручения.

Датой фиксации расчетной цены базисного актива во втором квартале 2020 года являлась 03.04.2020.

Так по состоянию на 03.04.2020 (на дату фиксации расчетной цены базисного актива) стоимость базисного актива - одной обыкновенной акции Nokia Corporation (ISIN US6549022043) составила сумма (USD) (согласно данным сайта https:// www.PVse.eom/quote/XNYS:NOK при 1-ом пороговом значении 3, 282 долларов США (USD). Размер 1-ого порогового значения базисного актива указан в брокерском отчете, который был представлен в материалы дела.

В связи с тем, что стоимость базисного актива NOK (ISIN US6549022043) по состоянию на 03.04.2020 приняла значение меньше, чем 1-ое пороговое значение, в соответствии с п. 7 Поручения, уплата подписчику суммы платежа не была осуществлена, и соответственно, выплата за второй квартал 2020 года - в апреле 2020 года по форвардному контракту на брокерский счет Федоровой О.В. не произведена.

Согласно условиям Поручения от 03.10.2018 датой фиксации (расчета) выплаты в третьем квартале 2020 года является 03.07.2020.

По состоянию на 03.07.2020 базисные активы, входящие в форвардный контракт, приняли следующие значения:

INCY (ISIN US45337C1027) - 106, 47 USD;

MU (US5951121038) - 49, 83 USD;

NOK (US6549022043) - 4, 44 USD;

SQ (US8522341036) - 113, 39 USD;

TSLA_US (US88160R1014) - 1208, 66 USD.

В связи с тем, что ценовые значения базисных активов на указанную дату соответствовали условию п. 7 Поручения (значение базисного актива i соответствующего базисного актива i на дату фиксации (расчетную дату) контракта и/или на дату исполнения Контракта больше либо равно значению первого порогового значения базисного актива соответствующего базисного актива i) на брокерский счет Федоровой О.В. были зачислены денежные средства в размере сумма

Данная сумма включала в себя размер выплаты за второй квартал 2020 года и была зачислена на брокерский счет истца 06.07.2020, что подтверждается брокерским отчетом, согласно которому в 2020 году на брокерский счет истца зачислены денежные средства: 09.01.2020 выплата по промежуточной фиксации но форвардному контракту в размере сумма 13.01.2020 истец вывела денежные средства в размере сумма (после удержания НДФЛ); 06.07.2020 выплата по промежуточной фиксации по форвардному контракту в размере сумма 07.07.2020 истец вывела денежные средства в размере сумма (после удержания НДФЛ); 05.10.2020 выплата по промежуточной фиксации по форвардному контракту в размере сумма 06.10.2020 г. истец вывела денежные средства в размере сумма (после удержания НДФЛ). В 2021 году Федоровой О.В. за адрес 2020 году осуществлена выплата по промежуточной фиксации - 11.01.2021 (первый рабочий день 2021 года) в размере сумма 14.01.2021 истец вывела денежные средства в размере сумма (после удержания у НДФЛ). 05.04.2021 произведена выплата по промежуточной фиксации по форвардному контракту в размере сумма

Эти обстоятельства подтверждены и выпиской по счету истца, представленной банком адрес Банк", согласно которой за период с 01.01.2020 по 31.12.2020 по счету истца 40817810502100372997 проходили следующие операции в 2020 году: 13.01.2020 со счета 40701810077020008092, принадлежащего ООО "Компания БКС", денежные средства зачислены на счет истца в размере сумма с назначением платежа "(001) Вывод с ММВБ (осн рынок) по г/с 496853/18-мнс от 25.09.2018. Без НДС.", после чего 13.01.2020 денежные средства в размере сумма получены истцом через кассу банка, что подтверждается копией расходно-кассового ордера N 16 от 13.01.2020; 07.07.2020 со счета 40701810077020008092, принадлежащего ООО "Компания БКС", денежные средства зачислены на счет истца в размере сумма с назначением платежа "(001) Вывод с ММВБ (осн рынок) по г/с 496853/18-мнс от 25.09.2018. Без НДС.", после чего 07.07.2020 денежные средства в размере сумма получены истцом через кассу банка, что подтверждается копией расходно-кассового ордера N 22 от 07.07.2020; 06.10.2020 со счета 40701810077020008092, принадлежащего ООО "Компания БКС", денежные средства зачислены на счет истца в размере 53, сумма с назначением платежа "(001) Вывод с ММВБ (осн рынок) по г/с 496853/18-мнс от 25.09.2018. Без НДС.", после чего 08.10.2020 денежные средства в размере сумма получены истцом через кассу банка, что подтверждается копией расходно-кассового ордера N 9 от 08.10.2020.

Проанализировав и оценив в совокупности представленные сторонами доказательства по правилам ст. 67 ГПК РФ, суд первой инстанции пришел к выводу об отказе в удовлетворении исковых требований, т.к. в ходе судебного разбирательства подтвердились доводы ответчика о том, что все полагающиеся выплаты истцу были произведены, истцом, в нарушение положений ст. 56 ГПК РФ обратного не представлено, истец при заключении форвардного контракта подтвердила свое понимание, что выплаты по промежуточной фиксации по форвардному контракту не являются гарантированными, истец ознакомлена с рисками на рынке ценных бумаг, включая ценовой риск-риск неожиданного изменения цен на финансовые инструменты, которое может привести к снижению доходности или прямым убыткам клиента, и приняла их полном объеме.

Судебная коллегия не находит оснований не согласиться с выводами суда первой инстанции, поскольку они основаны на совокупности представленных сторонами и исследованных судом доказательств, которые оценены по правилам ст. 67 ГПК РФ. Мотивы, по которым суд пришел к данным выводам, подробно изложены в решении суда.

В соответствии со ст. 195 ГПК РФ, решение суда должно быть законным и обоснованным.

В соответствии с постановлением Пленума Верховного Суда РФ N 23 от 19 декабря 2003 года, решение является законным в том случае, когда оно принято при точном соблюдении норм процессуального права и в полном соответствии с нормами материального права, которые подлежат применению к данному правоотношению, или основано на применении в необходимых случаях аналогии закона или аналогии права (часть 1 статьи 1, часть 3 статьи 11 ГПК РФ).

Решение является обоснованным тогда, когда имеющие значение для дела факты подтверждены исследованными судом доказательствами, удовлетворяющими требованиям закона об их относимости и допустимости, или обстоятельствами, не нуждающимися в доказывании (статьи 55, 59 - 61, 67 ГПК РФ), а также тогда, когда оно содержит исчерпывающие выводы суда, вытекающие из установленных фактов.

Данным требованиям закона решение суда первой инстанции соответствует в полном объеме.

В апелляционной жалобе истец ссылается на то, что копии представленных в материалы дела кассовых ордеров не являются допустимыми доказательствами по делу, поскольку подлинники указанных кассовых ордеров в материалы дела не представлены.

Данные доводы судебная коллегия полагает несостоятельными.

Согласно п. 2 ст. 71 ГПК РФ письменные доказательства представляются в подлиннике или в форме надлежащим образом заверенной копии. Подлинные документы представляются тогда, когда обстоятельства дела согласно законам или иным нормативным правовым актам подлежат подтверждению только такими документами, когда дело невозможно разрешить без подлинных документов или когда представлены копии документа, различные по своему содержанию.

Таких обстоятельств по делу не установлено.

Вопреки доводам апелляционной жалобы, копии представленных кассовых ордеров в подтверждение факта получения истцом денежных средств правомерно приняты судом в качестве допустимых доказательств. Получением истцом денежных средств также подтверждается выпиской по счету истца 40817810502100372997, представленной банком адрес Банк", а также копиями расходных кассовых ордеров, заверенных адрес Банк" в установленном порядке (л.д.58-59, 75-77).

Таким образом, судебная коллегия в полной мере соглашается с выводами суда первой инстанции о том, что довод Федоровой О.В. о невыплате ей денежных средств по форвардному контракту за май, июнь, июль 2020 года является несостоятельным.

Довод жалобы истца о том, что поручение от 03.10.2018 она не подписывала, судебная коллегия находит несостоятельными, поскольку какими-либо доказательствами данные доводы не подтверждены. При этом, совокупность представленных стороной ответчика доказательств свидетельствует об обратном, в т.ч. об исполнении поручения в интересах Федоровой О.В, не оспаривавшей получение ею денежных средств в рамках данного поручения за иные периоды.

Иные доводы, которые имели бы существенное значение для рассмотрения дела, влияли бы на обоснованность и законность судебного постановления, либо опровергали изложенные в нем выводы, в апелляционной жалобе отсутствуют. Оснований не согласиться с выводами суда первой инстанции у суда апелляционной инстанции не имеется.

Правоотношения сторон и закон, подлежащий применению, определены судом правильно, обстоятельства, имеющие значение для дела установлены на основании представленных доказательств. Доводы апелляционной жалобы по существу рассмотренного спора не могут повлиять на правильность определения прав и обязанностей сторон в рамках спорных правоотношений, не свидетельствуют о наличии оснований, предусмотренных ст. 330 ГПК РФ, к отмене состоявшегося судебного решения.

Руководствуясь ст.ст.328, 329 ГПК РФ судебная коллегия

ОПРЕДЕЛИЛА:

решение Мещанского районного суда адрес от 04 июня 2021 года оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Председательствующий:

Судьи: