Апелляционное определение СК по гражданским делам Московского городского суда от 26 октября 2021 г. по делу N 33-43011/2021

Судебная коллегия по гражданским делам Московского городского суда в составе председательствующего Клюевой А.И., судей Суслова Д.С., Пономарева А.Н., при помощнике судьи Осиповой Е.А., заслушав в открытом судебном заседании по докладу судьи Суслова Д.С. гражданское дело N 2-1335/2021 по апелляционной жалобе Семерякова А.Ю. на решение Замоскворецкого районного суда г. Москвы от 2 марта 2021 года, которым постановлено:

Исковые требования Акционерного Общества "Открытие Брокер" к Семерякову Артему Юрьевичу о взыскании денежных средств, возмещении судебных расходов, удовлетворить.

Взыскать с Семерякова Артема Юрьевича в пользу Акционерного Общества "Открытие Брокер" денежные средства в размере 10 503 518 руб. 31 коп, а также расходы по уплате госпошлины в размере 60 000 руб,

УСТАНОВИЛА:

АО "Открытие Брокер" обратилось в суд с иском к Семерякову А.Ю. о взыскании денежных средств в размере 10 503 518 руб. 31 коп, расходов по уплате государственной пошлины в размере 60 000 руб. 00 коп, мотивируя свои требования тем, что 3 ноября 2015 года между сторонами заключен договор на брокерское обслуживание, в соответствии с которым истец обязался заключать по поручениям, подаваемым ответчиком, от своего имени и за счет ответчика на организованных торгах срочного рынка ФОРТС(FORTS) Московской биржи договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами. 6 марта 2020 года в результате наличия на счете ответчика большого количества заключенных срочных контрактов (договоров, являющихся производными финансовыми инструментами), и сильному в течение торгового дня ценовому движению на рынке производных финансовых инструментов, сумма расчетов по сделкам превысила сумму денежных средств, обеспеченных ответчиком на счете для расчетов по заключенным сделкам. По результатам клиринга со счета ответчика была списана вариационная маржа в размере 28 558 121 руб. 10 коп. В связи с недостатком собственных средств ответчика на счете, истец, как комиссионер по сделкам, в соответствии с Регламентом произвел расчеты по заключенным в интересах и за счет ответчика сделкам за свой счет в полном объеме. 11 марта 2020 года ответчиком были внесены денежные средства в размере 4 005 139 руб. 35 коп. В итоге задолженность ответчика перед истцом составила 10 503 518 руб. 31 коп, которые, по мнению истца, являются его убытками.

Представитель истца в судебное заседание суда первой инстанции явился, исковые требования поддержал.

Ответчик и его представитель в судебное заседание суда первой инстанции явились, исковые требования не признали.

Суд постановилвышеуказанное решение, об отмене которого, как незаконного и необоснованного, просит ответчик по доводам апелляционной жалобы.

Проверив материалы дела, выслушав ответчика и его представителя, представителя истца, обсудив доводы апелляционной жалобы, судебная коллегия приходит к следующим выводам.

В соответствии со ст. 195 ГПК РФ решение суда должно быть законным и обоснованным.

Согласно постановлению Пленума Верховного Суда РФ N 23 от 19 декабря 2003 года решение является законным в том случае, когда оно принято при точном соблюдении норм процессуального права и в полном соответствии с нормами материального права, которые подлежат применению к данному правоотношению, или основано на применении в необходимых случаях аналогии закона или аналогии права (часть 1 статьи 1, часть 3 статьи 11 ГПК РФ).

Решение является обоснованным тогда, когда имеющие значение для дела факты подтверждены исследованными судом доказательствами, удовлетворяющими требованиям закона об их относимости и допустимости, или обстоятельствами, не нуждающимися в доказывании (статьи 55, 59 - 61, 67 ГПК РФ), а также тогда, когда оно содержит исчерпывающие выводы суда, вытекающие из установленных фактов.

Данным требованиям закона решение суда первой инстанции не соответствует.

Из материалов дела следует, что 3 ноября 2015 года между АО "Открытие Брокер" (брокер) и Семеряковым А.Ю. (клиент) заключен договор на брокерское обслуживание N 92307-БФ путем подписания заявления о присоединении.

В соответствии с условиями договора в течение его действия брокер обязуется заключать по поручениям, подаваемым клиентом, от своего имени и за счет клиента на организованных торгах срочного рынка ФОРТС (FORTS) Московской биржи ("Фьючерсы и Опционы Российской Торговой Системы" (Срочный рынок FORTS (СР FORTS) договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами (Срочные сделки). По всем заключенным за счет клиента срочным сделкам брокер учитывает рассчитываемый биржей минимальный размер гарантийного обеспечения (ГО) (п. 2.4 ст. 5 Регламента обслуживание клиентов).

В соответствии с Регламентом стоимость портфеля клиента не должна быть ниже минимального ГО.

Под портфелем понимается структурная единица группировки лицевых счетов клиента в системе внутреннего учета брокера в рамках заключенного договора, в разрезе которой брокер осуществляет контроль рисков клиента.

По состоянию на 6 марта 2020 года у ответчика по счету имелась открытая длинная позиция в размере 4161 контракта BRJ0 (код контракта BR-4.20), базисным активом которых согласно спецификации, являлась нефть марки Brent, а также открытая короткая позиция в размере 250 контрактов SiH0 (код контракта Si-3.20).

По состоянию на конец дня 6 марта 2020 года на счете ответчика было 15 251 802 руб. 86 коп, гарантийное обеспечение (начальное ГО) составляло 26 063 684 руб. 44 коп.

По результатам клиринга 10 марта 2020 года у ответчика была списана вариационная маржа в размере 28 558 121 руб. 10 коп.

Под вариационной маржей понимается рассчитанная клириноговой организацией в ходе клириногового сеанса сумма денежных средств, подлежащая зачислению или списанию с лицевого счета по каждому заключенному в ходе торговой сессии срочному контракту и/или открытой срочной позиции, сформировавшейся в ходе предыдущего клириногового сеанса, в соответствии с спецификацией.

Как указал истец, при резком изменении цены на фьючерсный контракт BR-4.20 по результатам клиринга была списана вариационная маржа, в результате чего клиент не только потерял все свои деньги, но и "ушел" в минус, так как происходил "обвал рынка" (резкое, скачкообразное снижение цен), в связи с чем брокер не мог закрыть позиции клиента раньше по такой цене, при которой не возникло бы убытка у клиента. Более того, к тому моменту как брокеру удалось закрыть позиции клиента, у клиента возникла задолженность перед брокером, так как брокер погасил недостаток средств клиента за счет собственных средств. В связи с тем, что 11 марта 2020 года клиентом были внесены денежные средства в размере 4 005 139 руб. 35 коп. на счет 92307 в портфель СР FORTS, по состоянию на 19 февраля 2021 года у ответчика перед истцом образовалась задолженность в общем размере 10 503 518 руб. 31 коп, включающая проценты за предоставление займа в соответствии с п. 5.10 ст. 5 Регламента обслуживания клиентов.

Разрешая заявленные требования, суд первой инстанции исходил из того, что ответчик был уведомлен об основных рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг, возможностью возникновения убытков при осуществлении финансовых операций в связи с возможным неблагоприятным влиянием разного рода факторов. Ответчик был уведомлен о наличии задолженности, однако до настоящего времени задолженность им не погашена. Таким образом, суд первой инстанции пришел к выводу о взыскании с ответчика в пользу истца денежных средств в размере 10 503 518 руб. 31 коп.

Судебная коллегия не может согласиться с указанными выводами суда первой инстанции в силу следующего.

В соответствии со ст. 3 Федерального закона от 22 апреля 1996 года N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом.

Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий брокерскую деятельность, именуется брокером (п. 1).

Брокер совершает действия, направленные на исполнение поручений клиентов, в той последовательности, в какой были приняты такие поручения.

Брокер обязан принять все разумные меры, направленные на исполнение поручения клиента, обеспечивая при этом приоритет интересов клиента перед собственными интересами.

Принятое на себя поручение клиента брокер обязан исполнить добросовестно и на наиболее выгодных для клиента условиях в соответствии с его указаниями (п. 2).

В силу п. 1 ст. 990 ГК РФ по договору комиссии одна сторона (комиссионер) обязуется по поручению другой стороны (комитента) за вознаграждение совершить одну или несколько сделок от своего имени, но за счет комитента.

На основании статьи 992 ГК РФ принятое на себя поручение комиссионер обязан исполнить на наиболее выгодных для комитента условиях в соответствии с указаниями комитента, а при отсутствии в договоре комиссии таких указаний - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Согласно п. 2.5.3 ст. 5 Регламента обслуживания клиентов стороны договорились в своих взаимоотношениях использовать Условное поручение, в соответствии с которым в случае, если стоимость портфеля типа СР Клиента стала меньше соответствующего ему размера Минимального ГО, настоящим Клиент дает поручение Брокеру заключить в интересах Клиента одну или несколько сделок (Закрытие позиций).

То есть Условное поручение дается Клиентом Брокеру автоматически при наступление перечисленных выше условий. Договор и Регламент не требуют от клиента подачи поручений на закрытие позиций.

В силу п. 5.3 ст. 5 Регламента обслуживания клиентов контроль рисков Клиента в рамках каждого Портфеля СР осуществляется Брокером в соответствии с положениями настоящей части, а также ч. 2 ст. 5 Регламента.

6 марта 2020 года Брокером направлена ответчику информация о том, что по состоянию на 16 час. 05 мин. 6 марта 2020 года стоимость Портфеля на счете 92307 составляет менее 65% от размера начального гарантийного обеспечения (ГО).

Так же 6 марта 2020 года в 19 час. 18 мин. Брокером направлено предупреждение о закрытиии позиций, из которого следует, что по состоянию на указанное время стоимость Портфеля на счете 92307 - СР FORTS составляет меньше соответствующего ему Размера Минимального гарантийного обеспечения (ГО).

Следовательно, в соответствии с условиями Регламента обслуживания клиентов 6 марта 2020 года на счете ответчика возникла ситуация, при которой начинает действовать Условное поручение. Брокер должен был исполнить Условное поручение, то есть, автоматически закрыть все или часть позиций ответчика в целях исполнения обязательств принятого на себя поручения на наиболее выгодных условиях для ответчика, чего им сделано не было. При этом ответчику не нужно было подавать поручение на закрытие позиций.

Как указал ответчик и не оспаривал истец, согласно ранее сложившейся практике взаимоотношений между Брокером и Клиентом, принудительное закрытие позиций Брокером происходило неоднократно при условиях, описанных ответчиком. Принудительное закрытие позиций, то есть исполнение Условного поручения, происходило незамедлительно, в течение того же торгового дня при достижении стоимости портфеля ниже минимального ГО.

В соответствии со ст. 1 ГК РФ при установлении, осуществлении и защите гражданских прав и при исполнении гражданских обязанностей участники гражданских правоотношений должны действовать добросовестно.

Никто не вправе извлекать преимущество из своего незаконного или недобросовестного поведения.

Согласно ст. 10 ГК РФ не допускаются осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действия в обход закона с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом) (п. 1).

В случае несоблюдения требований, предусмотренных пунктом 1 настоящей статьи, суд, арбитражный суд или третейский суд с учетом характера и последствий допущенного злоупотребления отказывает лицу в защите принадлежащего ему права полностью или частично, а также применяет иные меры, предусмотренные законом (п. 2).

Добросовестность участников гражданских правоотношений и разумность их действий предполагаются (п. 5).

На основании положений статей 309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются.

Ненадлежащее и недобросовестное исполнение брокером своих обязательств, выразившихся в том, что закрытие позиций ответчика было произведено брокером только 10 марта 2020 года в 16 час. 56 мин, привело к резкому изменению цены фьючерсного контракта, с 46 долларов США за 1 фьючерсный контракт 6 марта 2020 года до 37, 25 долларов США за 1 фьючерсный контракт 10 марта 2020 года и, как следствие, потере собственных средств ответчика.

Как указал ответчик, после получения ответчиком 6 марта 2020 года в 19 час. 18 мин. сообщения от брокера, что размер собственных средств ответчика стал меньше 50% от требуемого размера, он, основываясь на предыдущем опыте действий брокера в подобных ситуациях, был уверен, что Брокер предпримет меры по принудительному закрытию его позиций до конца торгового дня 6 марта 2020 года. Тем более истец не мог этого не сделать, зная, что впереди на Российском рынке предстоит три выходных для (7 марта 2020 года и 8 марта 2020 года - выходные суббота и воскресенье, а 9 марта 2020 года - перенесенный выходной день на понедельник). Также Брокеру было известно, что на выходных 7 и 8 марта должно было быть вынесено решение об уровне мировой добычи нефти, а рабочий день 9 марта на глобальных (иностранных) торговых площадках спровоцировал бы сильное движение цены во фьючерсных контрактах на нефть марки Brent на открытии отечественного ранка 10 марта 2020 года по сравнению с ценой закрытия 6 марта 2020 года. Однако истец не исполнил свое обязательство по минимизации рисков своих клиентов и минимизации их убытков.

После закрытия всех позиций и проведения расчетов 11 марта 2020 года на счету ответчика образовалась сумма - минус 13 344 733 руб. 24 коп. После этого брокер в одностороннем порядке списал с принадлежащего ответчику инвестиционного счета 113396 (счет, который не предназначен для проведения торговых операций на бирже, а является инвестиционным, то есть накопительным) денежные средства в размере 4 005 139 руб. 35 коп. и сообщил ответчику о наличии долга в размере 9 858 538 руб. 95 руб.

В силу ч. 1 ст. 56 ГПК РФ каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Между тем истцом не представлены суду объективные и достоверные доказательства, подтверждающие невозможность закрытия позиций ответчика 6 марта 2020 года, равно как доказательства наличия убытков у истца в заявленном им размере. Отсутствие таких доказательств не оспаривалось представителем истца в судебном заседании суда апелляционной инстанции.

Таким образом, у суда первой инстанции отсутствовали законные основания для возложения на Семерякова А.Ю. обязательства по выплате истцу денежных средств в заявленном размере.

При таких обстоятельствах, судебная коллегия приходит к выводу о том, что решение суда является незаконным и необоснованным и подлежит отмене с принятием по делу нового решения об отказе АО "Открытие Брокер" в удовлетворении исковых требований к Семерякову А.Ю. о взыскании денежных средств, судебных расходов.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 328-330 ГПК РФ, судебная коллегия

ОПРЕДЕЛИЛА:

Решение Замоскворецкого районного суда г. Москвы от 2 марта 2021 года - отменить.

Принять по делу новое решение.

В удовлетворении исковых требований АО "Открытие Брокер" к Семерякову Артему Юрьевичу о взыскании денежных средств, судебных расходов - отказать.

Председательствующий:

Судьи:

...