Определение СК по гражданским делам Первого кассационного суда общей юрисдикции от 07 февраля 2022 г. по делу N 8Г-35168/2021[88-2821/2022-(88-33533/2021)]

Судебная коллегия по гражданским делам Первого кассационного суда общей юрисдикции в составе:

председательствующего судьи Макаровой Н.А, судей Филатовой С.В, Булатовой Е.Е.

рассмотрела в открытом судебном заседании поступившее 8 декабря 2021 года гражданское дело по исковому заявлению публичного акционерного общества акционерного коммерческого банка "Актив Банк" к Клименко Т.И, Семакиной В.В. о возмещении материального ущерба, причиненного работниками при исполнении трудовых обязанностей, по кассационным жалобам Семакиной В.В, Клименко Т.И. на решение Торбеевского районного суда Республики Мордовия от 6 августа 2020 года и апелляционное определение судебной коллегии по гражданским делам Верховного Суда Республики Мордовия от 24 августа 2021 года.

Заслушав доклад судьи Филатовой В.Ю, изучив материалы дела, обсудив доводы жалоб, судебная коллегия

установила:

публичное акционерное общество акционерный коммерческий банк (далее по тексту - ПАО АКБ) "Актив Банк" обратился в суд с иском к Клименко Т.И, Семакиной В.В. о возмещении материального ущерба, причиненного работниками при исполнении трудовых обязанностей.

Решением Торбеевского районного суда Республики Мордовия от 6 августа 2020 года, оставленным без изменения апелляционным определением судебной коллегии по гражданским делам Верховного Суда Республики Мордовия от 8 декабря 2020 года, взыскан в пользу ПАО АКБ "Актив Банк" причиненный материальный ущерб с Клименко Т.И. в размере 250000 руб, с Семакиной В.В. в сумме 125000 руб.

Определением судебной коллегии по гражданским делам Первого кассационного суда общей юрисдикции от 28 июня 2021 года апелляционное определение судебной коллегии по гражданским делам Верховного Суда Республики Мордовия от 8 декабря 2020 года отменено, гражданское дело направлено на новое апелляционное рассмотрение.

Апелляционным определением судебной коллегии по гражданским делам Верховного Суда Республики Мордовия от 24 августа 2021 года решение Торбеевского районного суда Республики Мордовия от 6 августа 2020 года оставлено без изменения.

В кассационных жалобах Семакина В.В. и Клименко Т.И. просят решение Торбеевского районного суда Республики Мордовия от 6 августа 2020 года и апелляционное определение судебной коллегии по гражданским делам Верховного Суда Республики Мордовия от 24 августа 2021 года отменить, в связи с неправильным применением судом норм материального и процессуального права.

В возражениях на кассационную жалобу представитель Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" просит судебные постановления оставить без изменения, жалобу - без удовлетворения.

Проверив законность и обоснованность решения суда первой инстанции и апелляционного определения судебной коллегии по гражданским делам по доводам, изложенным в кассационной жалобе (часть 1 статьи 379.6 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации), оснований для отмены вынесенных судебных постановлений не имеется.

Основаниями для отмены или изменения судебных постановлений кассационным судом общей юрисдикции являются несоответствие выводов суда, содержащихся в обжалуемом судебном постановлении, фактическим обстоятельствам дела, установленным судами первой и апелляционной инстанций, нарушение либо неправильное применение норм материального права или норм процессуального права (статья 379.7 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации).

Таких нарушений при рассмотрении настоящего дела судами не допущено.

Как установлено судом и следует из материалов дела, Клименко Т.И. с 18 сентября 2017 года занимала должность заместителя заведующего дополнительным офисом "Торбеевский" ПАО АКБ "Актив Банк".

Согласно должностной инструкции, Клименко Т.И, как лицо, замещающее должность руководителя, должна знать, в том числе, компьютерные программы и современные информационные системы по работе. В должностные обязанности входит обеспечение организации контроля, отражение правильности бухгалтерского учета в дополнительном офисе; выполнение работы оператора системы переводов денежных средств по переводу денежных средств в валюте Российской Федерации и в валюте США: контроль правильности оформления заполненных бланков, идентификация получателя перевода, проверка его правоспособности, установление подлинности информации о переводе по системе переводов денежных средств, представление документов кассиру операционной кассы на выплату и отправку денежных переводов по системе переводов денежных средств, формирование отчетности, подборка и подшивка документов по системе переводов денежных средств; контроль приема, проверки документов по операциям в системе переводов денежных средств (реестров, расходных, приходных кассовых ордеров), осуществление проводки в АБС в соответствии с расходными, приходными кассовыми ордерами, формирование мемориальных ордеров по данным операциям, осуществление передачи задолженности по переводам в системе переводов денежных средств.

18 сентября 2017 года между ПАО КБ "МПСБ", реорганизованным в порядке присоединения к АКБ "Актив Банк" (ПАО), и Клименко Т.И. был заключен договор о полной индивидуальной материальной ответственности, по условиям которого она обязалась, в том числе, принимать меры к предотвращению ущерба, своевременно сообщать о всех обстоятельствах, угрожающих обеспечению сохранности вверенного имущества, ценностей; строго соблюдать установленные правила совершения операций с ценностями и их получению, хранению и/или выдаче.

На основании трудового договора от 14 февраля 2018 года и приказа N 32-к от 13 февраля 2018 года Семакина В.В. принята на работу в дополнительный офис "Торбеевский" ПАО КБ "МПСБ" на должность бухгалтера-кассира.

По условиям заключенного в тот же день с Семакиной В.В. договора о полной индивидуальной материальной ответственности, ответчик обязалась нести полную материальную ответственность за недостачу вверенного ей имущества, в частности, принимать меры к предотвращению ущерба, своевременно сообщать о всех обстоятельствах, угрожающих обеспечению сохранности вверенного имущества, ценностей, строго соблюдать установленные правила совершения операций с ценностями и их получению, хранению и/или выдаче.

В соответствии с должностной инструкцией в обязанности бухгалтера-кассира входит контроль правильности оформления квитанций от физических лиц для осуществления оплаты переводов без открытия банковского счета; формирование проводки в Ва-Банке в соответствии с квитанциями на оплату; контроль приема, проверки документов по операциям по системам денежных переводов денежных средств (реестр, расходных, приходных кассовых ордеров), осуществление проводок в Ва-Банке в соответствии с расходными, приходными кассовыми ордерами, формирование мемориальных ордеров по данным операциям, осуществление передачи задолженности по переводам.

По заявлению Клименко Т.И. от 10 января 2020 года следственным отделом ММО МВД России "Торбеевский" возбуждено уголовное дело N по признакам состава преступления, предусмотренного частью 3 статьи 159 Уголовного кодекса Российской Федерации в отношении неустановленного лица, потерпевшим признано ПАО АКБ "Актив Банк".

В целях установления размера причиненного ущерба и причин его возникновения была проведена проверка, по результатам которой составлен акт о размере недостачи в сумме 500000 руб, возникшей по вине Семакиной В.В. и Клименко Т.И, в связи с чем предложено привлечь их к дисциплинарной ответственности и материальной ответственности в равных долях по 250000 руб. с каждой.

Из заключения служебного расследования, утвержденного президентом АКБ "Актив Банк" (ПАО) от 5 февраля 2020 года, следует, что 10 января 2020 года Семакина В.В. по указанию Клименко Т.И. осуществила от своего имени перевод без открытия банковского счета с использованием системы переводов "Золотая Корона" на сумму 500000 руб. по реквизитам карты N 553691******0770 (банк получателя АО Тинькофф Банк). Перевод осуществлен без оформления приходного кассового ордера, т.е. наличные денежные средства в кассу ими не вносились. Размер прямого действительного ущерба, причиненного банку, составляет 500000 руб, причиной возникновения которого явились неправомерные виновные действия Семакиной В.В. и Клименко Т.И, выразившиеся в нарушении ими своих должностных обязанностей и должностных инструкций.

При осуществлении вышеуказанного перевода без открытия банковского счета по системе переводов "Золотая Корона" на банковский счет физического лица по реквизитам банковской карты бухгалтер-кассир Семакина В.В. и заместитель заведующего Клименко Т.И. должны были осуществить перевод лишь только после внесения отправителем наличных денежных средств в кассу банка.

Согласно "Справочной информации для бухгалтера по системе переводов "Золотая Корона", содержащейся в программе, установленной на рабочем месте Семакиной В.В, с использованием которой осуществляются переводы по системе переводов "Золотая Корона", запрещено выполнять и проводить операции по телефонному звонку; все операции денежных переводов осуществляются только по предъявлении оригинала документа, удостоверяющего личность.

В соответствии с распоряжением АКБ "Актив Банк" (ПАО) от 31 июля 2019 года N 96-Р "О запрете проведения тестовых и иных платежей без внесения денежных средств в кассу" в связи с попытками совершения мошеннических действий установлен запрет совершения операций по системам переводов без реального предоставления денежных средств (без внесения денежных средств в кассу); о необходимости проведения таких платежей необходимо обязательно уведомить вышестоящего руководителя с целью выяснения необходимости выполнения таких работ.

Принимая решение об удовлетворении заявленных требований, суд первой инстанции пришел к выводу о том, что материальный ущерб в размере 500000 руб. причинен банку по вине работников Клименко Т.И. и Семакиной В.В, нарушивших требования локальных нормативных актов работодателя и ненадлежащим образом исполнивших свои должностные обязанности, что является основанием для возложения на работников полной материальной ответственности в размере причиненного работодателю ущерба. Суд исходил из того, что заключение между банком и ответчиками договоров о полной индивидуальной материальной ответственности является правомерным, поскольку в должностные обязанности Клименко Т.И. и Семакиной В.В. входило кассовое и иное финансовое обслуживание клиентов банка, в том числе, перевод денежных средств с использованием системы переводов "Золотая корона", размер причиненного ущерба подтверждается совокупностью собранных по делу доказательств.

Определяя размер ущерба, подлежащий взысканию с Семакиной В.В, суд первой инстанции, учитывая материальное и семейное положение ответчика, пришел к выводу о применении положений статьи 250 Трудового кодекса Российской Федерации, в связи с чем взыскал сумму в размере 125000 руб.

Суд апелляционной инстанции, соглашаясь с выводами суда первой инстанции, обоснованно исходил из того, что работодателем выполнены требования статьи 247 Трудового кодекса Российской Федерации, поскольку при проведении проверки у работников были отобраны письменные объяснения, доказательств, свидетельствующих о необеспечении банком условий для сохранности вверенных денежных средств, суду не представлено, установилотсутствие виновных действий со стороны работодателя, обеспечившего надлежащие условия для соблюдения сотрудниками действий, связанных с выполнением банковских операций по системам переводов, тогда как Семакина В.В. и Клименко Т.И. перечисляя денежные средства, действовали с нарушением требований действующего законодательства, внутренних документов банка, должностных инструкций, что привело к причинению прямого действительного ущерба.

С учетом установленных по делу обстоятельств, суд первой инстанции пришел к правильному выводу о том, что причинение ущерба АКБ "Актив Банк" (ПАО) находится в прямой причинно-следственной связи с неисполнением ответчиками требований нормативных актов, внутренних документов банка, должностных инструкций, что является основанием для привлечения Клименко Т.И. и Семакиной В.В. к материальной ответственности.

Суд апелляционной инстанции, соглашаясь с выводами суда первой инстанции, также указал, что имущественный ущерб АКБ "Актив Банк" (ПАО) был причинен при совершении денежного перевода Клименко Т.И. и Семакиной В.В, которые в нарушение многочисленных Положений Банка России об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, не идентифицировали лицо, звонящее по телефону, провели денежные средства в отсутствие клиента, что способствовало списанию денежных средств и причинению материального ущерба банку. Распорядительные действия Клименко Т.И. и Семакиной В.В, связанные с движением денежных средств, были совершены в нарушение нормативных актов, должностной инструкции и внутренних документов банка, способствовали неправомерному списанию денежных средств с банковского счета и причинению материального ущерба банку.

В судебных постановлениях приведено толкование норм материального права, в частности, статей 22, 232, 233, 238, 242, 244, 247 Трудового кодекса Российской Федерации, разъяснения, данные в пункте 4 постановление пленума Верховного Суда Российской Федерации от 16 ноября 2006 года N 52 "О применении судами законодательства, регулирующего материальную ответственность работников за ущерб, причиненный работодателю", подлежащих применению к спорным отношениям, результаты оценки доказательств по правилам статьи 67 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации.

Судебная коллегия соглашается с выводами, изложенными в оспариваемых судебных постановлениях, поскольку указанные выводы основаны на законе, соответствуют обстоятельствам дела, установленным судебными инстанциями и представленным доказательствам.

Доводы жалоб о том, что договоры о полной индивидуальной материальной ответственности были заключены с ПАО КБ "МПСБ", с АКБ "Актив Банк" (ПАО) такие договоры не заключались, о причинении ущерба истцу в результате преступных действий иных лиц, не ознакомлении со справочной информацией для бухгалтера по системе "Золотая корона", выполнении Семакиной В.В. указаний Клименко Т.И, не обеспечении безопасных условий труда, повторяют доводы, которые были предметом судебного исследования, данным доводам в судебных постановлениях дана соответствующая оценка, указаны мотивы и сделаны выводы, по которым данные доводы судом обоснованно не приняты.

Являются необоснованными доводы жалобы Клименко Т.И. о невыполнении судом апелляционной инстанции указаний суда кассационной инстанции.

Отменяя апелляционное определение, суд кассационной инстанции, указал на необходимость суду установить обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела о возмещении ущерба работником, обязанность доказать которые возлагается на работодателя, в частности: отсутствие обстоятельств, исключающих материальную ответственность работника, противоправность поведения (действия или бездействие) причинителя вреда, вина работника в причинении ущерба, причинная связь между поведением работника и наступившим ущербом, наличие прямого действительного ущерба, размер причиненного ущерба, соблюдение правил заключения договора о полной материальной ответственности.

При новом рассмотрении дела, суд апелляционной инстанции, соглашаясь с выводами суда первой инстанции, принял представленные лицами, участвующими в деле, новые доказательства, в связи с чем исходил из того, что согласно материалам дела Клименко Т.И. и Семакина В.В. действовали в нарушение требований, как действующего законодательства, так и внутренних документов банка, в том числе, должностной инструкции, ответчиками не представлены доказательства отсутствия вины в недостаче вверенных им истцом денежных средств. Суд исходил из того, что работодателем доказаны правомерность заключения с работниками договора о полной материальной ответственности и наличие у этих работников недостачи, в связи с чем пришел к правильному выводу о том, что причинение действительного ущерба АКБ "Актив Банк" (ПАО) находится в прямой причинно-следственной связи с неисполнением ответчиками требований нормативных актов, внутренних документов банка, должностных инструкций.

В удовлетворении ходатайства Семакиной В.В. о приобщении нового доказательства в материалы дела судебной коллегией было отказано на основании положений части 3 статьи 390 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, согласно которой дополнительные доказательства судом кассационной инстанции не принимаются.

Доводы кассационных жалоб о несогласии с данной судом оценкой доказательств и установленными судом обстоятельствами не могут служить основанием для пересмотра судебных постановлений в кассационном порядке, поскольку в соответствии с частью 3 статьи 390 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации кассационный суд общей юрисдикции не вправе устанавливать или считать доказанными обстоятельства, которые не были установлены либо были отвергнуты судом первой или апелляционной инстанции, предрешать вопросы о достоверности или недостоверности того или иного доказательства, преимуществе одних доказательств перед другими и определять, какое судебное постановление должно быть принято при новом рассмотрении дела.

Выводы, содержащиеся в обжалуемых судебных постановлениях, соответствуют фактическим обстоятельствам дела, установленным судами первой и апелляционной инстанций. Нарушений норм материального либо процессуального права, влекущих отмену состоявшихся по делу судебных актов, по доводам жалоб по делу не допущено.

В связи с рассмотрением гражданского дела по кассационным жалобам, оснований для приостановления исполнения решения Торбеевского районного суда Республики Мордовия от 6 августа 2020 года и апелляционного определения судебной коллегии по гражданским делам Верховного Суда Республики Мордовия от 24 августа 2021 года, не имеется.

Руководствуясь статьями 379.5-379.7, 390, 390.1 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, судебная коллегия

определила:

решение Торбеевского районного суда Республики Мордовия от 6 августа 2020 года и апелляционное определение судебной коллегии по гражданским делам Верховного Суда Республики Мордовия от 24 августа 2021 года оставить без изменения, кассационные жалобы Семакиной В.В, Клименко Т.И. - без удовлетворения.

Приостановление исполнения решения Торбеевского районного суда Республики Мордовия от 6 августа 2020 года и апелляционного определения судебной коллегии по гражданским делам Верховного Суда Республики Мордовия от 24 августа 2021 года - отменить.

Председательствующий:

Судьи: