Апелляционное определение СК по гражданским делам Московского городского суда от 14 июля 2022 г. по делу N 33-26504/2022

Судебная коллегия по гражданским делам Московского городского суда в составе председательствующего судьи Новиковой О.А.

и судей фио, фио, при помощнике судьи Теплове К.А, заслушав в открытом судебном заседании по докладу судьи фио

дело N 2-287/2022 по апелляционной жалобе представителя истца Ивко Ю.С. по доверенности - адвоката фио на решение Пресненского районного суда адрес от 21 февраля 2022 года, которым отказано в удовлетворении исковых требований Ивко Юлии Сергеевны к ООО ИК "КьюБиЭф" о расторжении договора, взыскании денежных средств, неустойки, компенсации морального вреда, штрафа и судебных расходов,

УСТАНОВИЛА:

истец Ивко Ю.С. обратилась в суд с иском, уточненным в порядке ст. 39 ГПК РФ, к ООО ИК "КьюБиЭф" о расторжении договора оказания брокерских услуг (договор присоединения) N БО-Ф-Н-0-014551 от 18.01.2021, взыскании уплаченных в счет исполнения договора оказания брокерских услуг денежных средств в размере сумма, процентов за пользование чужими денежными средствами в сумме сумма, компенсации морального вреда в размере сумма, расходов на юридические услуги в сумме сумма, расходов по уплате государственной пошлины в размере сумма В обоснование своих требований Ивко Ю.С. ссылалась на то, что помимо заключения вышеуказанного договора, ею также дано поручение клиента на заключение/изменение/расторжение договора (далее-поручение), которым Ивко Ю.С. поручает брокеру в целях заключения в будущем внебиржевых срочных сделок: внебиржевых опционных договоров заключить соглашение об общих условиях предоставления опционов на заключение договоров (рамочный договор) (далее-соглашение). В соответствии с п. 4.1. Соглашения и п. 2.1. Условий внебиржевого опционного договора (оферты) - приложение N 1 к Соглашению (далее приложения N 1) Ивко Ю.С, выступающая по соглашению в качестве покупателя, в счет обеспечения будущих обязательств по внебиржевым опционным договорам уплатила обеспечительный платеж в размере сумма переводом на счет ООО ИК "КьюБиЭф", выступающим по соглашению в качестве продавца, что подтверждается выпиской по счету. Согласно п. 2.2, покупатель вправе заявить требование об исполнении опциона в любой день в течение срока действия договора, но не ранее 16 рабочего дня с даты начала срока действия договора.

Датой заявления требования (далее-дата исполнения) является дата следующего за днем получения продавцом соответствующего требования рабочего дня. В соответствии с п. 2.4, продавец уплачивает указанную сумму в срок, не превышающий 20 рабочих дней с даты исполнения. 25.03.2021 направлено поручение на вывод денежных средств в размере сумма 09.04.2021 направлено повторное поручение на вывод денежных средств в размере сумма Денежные средства поступили на счет Ивко Ю.С. 13.04.2021. 02.06.2021 направлено поручение на вывод денежных средств в размере сумма и закрытие всех позиций. 10.06.2021 направлено повторное поручение с тем же требованием. Денежные средства на счет Ивко Ю.С. не поступили до настоящего времени. От добровольного урегулирования спора ответчик отказался.

Судом постановлено приведенное выше решение, об отмене которого просит представитель истца по тем основаниям, что судом нарушены нормы материального и процессуального права.

Истец Ивко Ю.С, представитель третьего лица ООО "Кью.Брокер" в судебное заседание не явились, извещены надлежащим образом. Истец Ивко Ю.С. обеспечила явку представителя фио, в связи с чем, руководствуясь ст. 327 ГПК РФ, судебная коллегия сочла возможным рассмотреть дело в отсутствие неявившихся указанных лиц.

Проверив материалы дела, заслушав объяснения представителя истца фио, возражения представителя ответчика фио, обсудив доводы апелляционной жалобы, судебная коллегия пришла к следующему.

В соответствии с ч. 1 ст. 327.1 ГПК РФ, - суд апелляционной инстанции рассматривает дело в пределах доводов, изложенных в апелляционных жалобе, представлении и возражениях относительно жалобы, представления.

Согласно ч. 1 ст. 330 ГПК РФ, - основаниями для отмены или изменения решения суда в апелляционном порядке являются:

1) неправильное определение обстоятельств, имеющих значение для дела;

2) недоказанность установленных судом первой инстанции обстоятельств, имеющих значение для дела;

3) несоответствие выводов суда первой инстанции, изложенных в решении суда, обстоятельствам дела;

4) нарушение или неправильное применение норм материального права или норм процессуального права.

При рассмотрении данного дела такие нарушения судом первой инстанции не допущены, поскольку, разрешая спор, суд первой инстанции правильно установилобстоятельства, имеющие значение для дела, и дал им надлежащую оценку в соответствии с нормами материального права, регулирующими спорные правоотношения.

Так, судом первой инстанции установлено, что 18 января 2021 года между Ивко Ю.С. и ООО ИК "КьюБиЭф" заключен договор оказания брокерских услуг (договор присоединения) N БО-Ф-Н-0-014551.

В процессе исполнения поручений клиентов в рамках заключенных договоров на брокерское обслуживание Обществом с ООО "Кью.Брокер" были заключены внебиржевые опционные договоры и соглашения об общих условиях предоставления опционов на заключение договоров (рамочный договор) (далее - соглашение).

Юридической основой данных сделок являются:

а) Соглашение о предоставлении опциона на заключение договора (ст. 429.2 ГК РФ); разовое либо в форме рамочного договора (ст. 429.1 ГК РФ), имеющее предварительный характер;

б) Внебиржевой опционный договор, являющийся производным финансовым инструментом согласно пункту 2 Указания Банка России от 16.02.2015 N 3565-У "О видах производных финансовых инструментов".

В соответствии с условиями Соглашений ООО "Кью.Брокер" (Продавец) приняло обязательство осуществить возврат остатка обеспечительного платежа в срок не позднее 10 (десяти) рабочих дней с даты прекращения, определенной в порядке, предусмотренном п. 5.4 Соглашения.

В соответствии с условиями внебиржевых опционных договоров ООО "Кью.Брокер" (Продавец), в случае заявления требований об исполнении Опционов (внебиржевых опционных договоров) обязалось уплатить Единовременную выплату в срок, не превышающий 20 (двадцати) рабочих дней с Даты экспирации/Даты исполнения путем перевода денежных средств на счет Покупателя.

Денежные средства истца на брокерском обслуживании находились и учитывались на специальном банковском счете ООО ИК "КьюБиЭф", предназначенном исключительно для хранения денежных средств клиентов профессионального участника, осуществляющего брокерскую деятельность, информация о чем содержится в предоставляемой клиентам отчетности по договору оказания брокерских услуг.

Учетный счет Клиента (Брокерский счет Клиента) ? специальный счет (совокупность счетов и/или Портфелей Клиента), открываемый Брокером в системах внутреннего учета каждому Клиенту для ведения учета активов Клиента, передаваемых Клиентом Брокеру в соответствии с настоящим Договором, а также операций и сделок, совершенных Брокером за счет и в интересах Клиента. Учетный счет Клиента открывается и ведется Брокером в соответствии с законодательством Российской Федерации в сфере финансовых рынков и не является банковским счетом по смыслу Гражданского Кодекса Российской Федерации.

Согласно пункта 3.1 Положения Банка России от 31.01.2017 N 577-П (ред. от 13.08.2020) "О правилах ведения внутреннего учета профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую деятельность, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами", ООО ИК "КьюБиЭф" открыло счет внутреннего учета для учета активов клиентов, в том числе Ивко Ю.С. и ООО "Кью.Брокер", а также всех операций и сделок с активами в рамках договоров оказания брокерских услуг.

В соответствии с пунктом 3.13 Положения, Общество вело записи внутреннего учета по счету внутреннего учета клиента, которые содержали всю предусмотренную Положением информацию.

В целях исполнения пункта 9.1 Положения Общество составляло отчетность клиентам, в том числе Ивко Ю.С, на основании записей внутреннего учета по счетам внутреннего учета, отчетность содержала также сведения об исполненных поручениях Клиента, на основании которых брокер (Общество) осуществлял сделки/операции, в том числе по исполнению обязательства клиента (Истца) по переводу обеспечительного платежа с брокерского счета клиента (Истца), за счет которого действует в качестве покупателя Общество, на брокерский счет продавца, от имени и за счет которого действует Общество (ООО "Кью.Брокер").

Операции по переводу денежных средств клиентов Общества, заключивших договоры оказания брокерских услуг, и заключивших между собой сделки, производятся Обществом в соответствии с п. 3.13 Положения по брокерским счетам клиентов Общества и отражаются в отчетности по договорам оказания брокерских услуг.

В связи с неисполнением Продавцом Опционов обязательств по возврату Единовременных выплат по Опционам и остатка Обеспечительного платежа по Соглашению расчеты по поданным Истцом поручениям не завершены, денежные средства от ООО "Кью.Брокер" по указанным опционам не поступали.

Обществом 09.04.2021 получено поручение на вывод (отзыв) денежных средств истца, исполненное 13.04.2021 Обществом путем вывода всех денежных средств, учитываемых по Договору на дату получения поручения, в размере сумма.

Отчётом о состоянии счетов клиента по сделкам с ценными бумагами и операциям, с ними связанными, а также по срочным сделкам и операциям, с ними связанными, за период с 25.03.2021 по 19.07.2021, подтверждается отсутствие денежных средств на брокерском счете истца (поскольку Продавец (ООО "Кью.Брокер") не исполнил свои обязательства).

В соответствии с ч. 1 ст. 30 Федерального закона от 22.04.1996 N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг", под раскрытием информации на рынке ценных бумаг понимается обеспечение ее доступности всем заинтересованным в этом лицам независимо от целей получения данной информации в соответствии с процедурой, гарантирующей ее нахождение и получение. Раскрытой информацией на рынке ценных бумаг признается информация, в отношении которой проведены действия по ее раскрытию.

Общество проинформировало клиентов Общества о неисполнении Продавцом Опционов обязательств по Опционам путем раскрытия на сайте Общества сообщения по адресу: https://qbfin.ru/files/supplement.pdf.

Общество в целях защиты прав и интересов клиентов Общества, заключивших внебиржевые опционные договоры с Контрагентом, направило в адрес Контрагента (Продавца Опционов) досудебную претензию.

В рамках проводимой Банком России "Проверки внебиржевых сделок в интересах клиентов с опционными контрактами - ПФИ (условия заключения, исполнения, расчетов)" установлено, что в анализируемом периоде Обществом заключались сделки с биржевыми и внебиржевыми опционами.

Продавцом внебиржевых опционных договоров, заключенных в анализируемом периоде, являлось ООО "Кью.Брокер", покупателями выступали иные клиенты Общества.

В соответствии со ст. ст. 1, 421, 429.2, 450 ГК адрес адрес закона от 22.04.1996 N 39-Ф3 "О рынке ценных бумаг", приведя Положения Банка России от 31.01.2017 N 577-П (ред. от 13.08.2020) "О правилах ведения внутреннего учета профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую деятельность, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами", оценив применительно к ст. 67 ГПК РФ собранные по делу доказательства в их совокупности, - суд первой инстанции обоснованно пришел к выводу об отказе в удовлетворении исковых требований Ивко Ю.С.

При этом суд верно исходил из того, что составление Отчетности по договорам оказания брокерских услуг предусмотрено нормативным актом Банка России, Отчетность по договорам оказания брокерских услуг является подтверждающим проведение операций и совершение сделок Брокером (Обществом) с активами клиентов (также как для кредитных организаций подтверждающим проведение операций по банковским счетам является банковская выписка, исполненное платежное поручение).

Суд первой инстанции пришел к правильному выводу о том, что вышеуказанные обстоятельства подтверждаются Приложением N 1 к Договору оказания брокерских услуг (Договор присоединения) Общества с ограниченной ответственностью Инвестиционная Компания "КьюБиЭф" Регламент оказания брокерских услуг Общества с ограниченной ответственностью Инвестиционная Компания "КьюБиЭф", а также платёжными поручениями за 2021 г, подтверждающими перечисление денежных средств (активов) клиентов на брокерский счет продавца, от имени и за счет которого действует Общество (ООО "Кью.Брокер"), реестром банковских документов за август 2020 г.- декабрь 2021 г, содержащим сведения о датах поступления и списания денежных средств с указанием назначения платежа и наименования контрагента.

Кроме того, Аналитическая выписка (проводки) содержит подробную информацию о движении денежных средств от Ивко Ю.С. в ООО ИК "КьюБиЭф", и о полученных Ивко Ю.С. дивидендах.

Обществом получено поручение от истца на прекращение (досрочное исполнение) срочной сделки (структурный продукт), а именно: заявлены требования об исполнении опционов.

Продавцом Опционов (ООО "Кью.Брокер") обязательства по возврату единовременных выплат по опционам и Соглашениям не исполняются, в том числе в связи с наложением Постановлением Тверского районного суда адрес от 05.07.2021 ареста на имущество ООО "Кью.Брокер", рассмотревшего на основании ст. 115, п. 9 ч. 2 ст. 29 УПК РФ постановление старшего следователя по особо важным делам 2 отдела управления по расследованию организованной преступной деятельности Следственного департамента МВД России подполковника юстиции фио о возбуждении перед судом ходатайства о наложении ареста на имущество по уголовному делу N12101007754000065.

Заключение Обществом с ООО "Кью.Брокер" сделок производилось от имени Общества, при этом, Общество действовало в качестве комиссионера по поручению и за счет своих клиентов (ст. 990 ГК РФ).

В случае неисполнения сделки третьим лицом Общество обязано было уведомить об этом клиентов, что и было сделано Обществом путем направления информации по адресу электронной почты клиентов с адреса электронной почты Общества orciers@qbrm.ru.

Перед заключением Обществом сделок с ООО "Кью.Брокер" клиенты были уведомлены Обществом обо всех существенных условиях указанных сделок; о лице, с которым Обществом будут заключаться сделки, а также обо всех рисках, которые присущи указанным сделкам, что подтверждается имеющимися у Общества документами, собственноручно подписанными Истцом, в частности, заявления о присоединении для физических лиц к Договору оказания брокерских услуг N БО-Ф-Н-0-01451 от 18.01.2021, к Депозитарному договору N ДЕПО-ФА-О396 от 18.01.2021.

Клиенты, в том числе истец, самостоятельно принимали решение о подаче поручений Обществу на заключение сделок, осознавая при этом все возможные последствия своих действий.

Общество не принимало на себя ручательство за исполнение сделок со стороны ООО "Кью.Брокер" (делькредере) и, как указано выше, предпринимало все зависящие от него разумные и обоснованные в сложившейся ситуации действия.

Таким образом, клиенты Общества, в том числе истец, в части возврата им имущества, переданного третьему лицу (ООО "Кью.Брокер") по сделкам, которые в дальнейшем не были исполнены третьим лицом (ООО "Кью.Брокер") не могут рассматриваться в качестве кредиторов Общества, а Общество, соответственно, не может быть признано просрочившим исполнение требований кредиторов по денежным обязательствам.

Вопреки доводам жалобы, подписывая Заявление на признание физического лица квалифицированным инвестором Ивко Ю.С. подтвердила, что осведомлена о повышенных рисках, связанных с финансовыми инструментами, об ограничениях, установленных законодательством Российской Федерации в отношении финансовых инструментов, предназначенных для квалифицированных инвесторов, и особенностях оказания услуг квалифицированным инвесторам, а также о том, что физическим лицам, являющимся владельцами ценных бумаг, предназначенных для квалифицированных инвесторов, в соответствии с пунктом 2 статьи 19 Федерального Закона от 05.03.1999 N 46-ФЗ "О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг" не осуществляются выплаты компенсаций из федерального компенсационного фонда; также Ивко Ю.С. подтвердила, что предоставленная ею информация в ООО ИК "КьюБиЭф" в целях подтверждения соответствия условиям, позволяющим признать Заявителя (Ивко Ю.С.) в качестве Квалифицированного инвестора, является достоверной, полной и актуальной; также Ивко Ю.С. подтвердила готовность предоставить дополнительные документы по запросу ООО ИК "КьюБиЭф", подтверждающие соответствие требованиям, соблюдение которых необходимо для признания лица квалифицированным инвестором. Продавцом внебиржевых опционных договоров, заключенных в анализируемом периоде, являлось ООО "Кью.Брокер", покупателями выступали иные клиенты Общества. В связи с чем, суд первой инстанции пришел к обоснованному выводу о том, что в силу положений ст. 993 ГК РФ ООО ИК "КьюБиЭф" не несет ответственности перед клиентами (комитентами) за неисполнение сделки третьим лицом (ООО "Кью.Брокер"), а потому, у ООО ИК "КьюБиЭф" отсутствуют обязательства по выплате денежных средств в пользу истца.

Остальные доводы, изложенные в апелляционной жалобе, не содержат фактов, которые не были проверены и не учтены судом первой инстанции при рассмотрении дела и имели бы юридическое значение для вынесения судебного акта по существу, влияли на обоснованность и законность судебного акта, либо опровергали выводы суда первой инстанции, фактически выражают несогласие с выводами суда, однако по существу их не опровергают, оснований к отмене решения не содержат, в связи с чем, признаются судом апелляционной инстанции несостоятельными, т.к. иная точка зрения на то, как должно было быть разрешено дело, - не может являться поводом для отмены состоявшегося по настоящему делу решения.

Мотивы, по которым суд пришел к выводу о наличии оснований для отказа в удовлетворении требований истца, а также оценка доказательств, подтверждающих эти выводы, приведены в мотивировочной части решения суда, и считать их неправильными у судебной коллегии не имеется оснований.

Таким образом, при разрешении спора, судом первой инстанции верно определены юридически значимые обстоятельства дела, правильно применены нормы материального и процессуального права, собранным по делу доказательствам дана надлежащая правовая оценка, выводы суда в полной мере соответствуют обстоятельствам дела.

Пленум Верховного Суда РФ в Постановлении от 19 декабря 2003 г. за N 23 "О судебном решении" разъяснил, что решение должно быть законным и обоснованным (часть 1 статьи 195 ГПК РФ). Решение является законным в том случае, когда оно принято при точном соблюдении норм процессуального права и в полном соответствии с нормами материального права, которые подлежат применению к данному правоотношению, или основано на применении в необходимых случаях аналогии закона или аналогии права (часть 1 статьи 1, часть 3 статьи 11 ГПК РФ). Решение является обоснованным тогда, когда имеющие значение для дела факты подтверждены исследованными судом доказательствами, удовлетворяющими требованиям закона об их относимости и допустимости, или обстоятельствами, не нуждающимися в доказывании (статьи 55, 59 - 61, 67 ГПК РФ), а также тогда, когда оно содержит исчерпывающие выводы суда, вытекающие из установленных фактов.

Эти требования при вынесении решения судом первой инстанции соблюдены.

Апелляционная жалоба не содержит правовых оснований, предусмотренных ст. 330 ГПК РФ, к отмене постановленного судом решения.

На основании выше изложенного, руководствуясь ст. ст. 327-330 ГПК РФ, судебная коллегия

ОПРЕДЕЛИЛА:

решение Пресненского районного суда адрес от 21 февраля 2022 года оставить без изменения, апелляционную жалобу представителя истца Ивко Ю.С. по доверенности - адвоката фио - без удовлетворения.

Председательствующий:

Судьи: