Апелляционное определение СК по гражданским делам Московского городского суда от 18 июля 2022 г. по делу N 33-26978/2022

Судебная коллегия по гражданским делам Московского городского суда в составе председательствующего Гербекова Б.И., судей Курочкиной О.А., Лагуновой О.Ю., при секретаре (помощнике) Бураевой А.Е., заслушав в открытом судебном заседании по докладу судьи Курочкиной О.А., гражданское дело по апелляционной жалобе ответчика фио на решение Замоскворецкого районного суда города Москвы от 17 августа 2021 года, которым постановлено:

Исковые требования АО "Открытие Брокер" к Смертину Данилу Анатольевичу о взыскании денежных средств, удовлетворить.

Взыскать с Смертина Данила Анатольевича в пользу Акционерного общества "Открытие Брокер" денежные средства в размере сумма, расходы по оплате государственной пошлины в размере сумма,

УСТАНОВИЛА:

адрес обратилось в суд с иском к... о взыскании денежных средств, мотивируя свои требования тем, что между сторонами был заключен договор на брокерское обслуживание N... от 07.04.2020, путем подписания заявления о присоединении в порядке ст. 428 ГК РФ. В течение действия Договора Брокер по поручениям, подаваемым Клиентом, заключал от своего имени и за счет ответчика на организованных торгах срочного рынка ФОРТС (FORTS) Московской биржи ("Фьючерсы и Опционы Российской Торговой Системы" (Срочный рынок FORTS (CP FORTS) договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами (срочные сделки). По всем заключенным за счет ответчика срочным сделкам Брокер учитывал рассчитываемый Биржей минимальный размер гарантийного обеспечения (ГО) (п. 2.4 ст. 5 Регламента обслуживания клиентов адрес) в течение всего срока действия Договора. В зависимости от изменения цен на срочном рынке, клиринговая организация НКЦ (НКО НКЦ (АО), ОГРН 1067711004481, http://www.nkcbank.ru) по результатам клиринга либо списывала, либо начисляла вариационную маржу по каждому производному финансовому инструменту, в результате чего Клиент либо получал прибыль, либо терпел убытки (так как сделки заключались за счет ответчика). Клиент самостоятельно принимал решения, какое количество сделок и на какие суммы ему заключать, подавая поручения Брокеру.

Вечером 20.04.2020 в 21:08 по московскому времени цена фьючерсных контрактов на нефть WTI на бирже Nymex опустилась ниже нуля долларов за баррель. В 21:30 по московскому времени в момент определения расчетной цены фьючерса цена фьючерсных контрактов на нефть WTI на бирже Nymex опустилась до уровня минус 37, 63 долл. За баррель. Основными причинами цены на бирже Nymex явилось отсутствие свободных емкостей для приемки и хранения нефти в период поставки по фьючерсному контракту на базисный актив (Кушинг, США), а также массовое закрытие длинных позиций крупными международными фондами в предпоследний торговый день на Nymex (отказ международных фондов от получения нефти и продажа ими соответствующих фьючерсных контрактов).

В результате резкого снижения котировок на бирже Nymex произошло и резкое падение цен на фьючерсный контракт CL-4.20 на срочном рынке Биржи, в том числе до отрицательных значений.

На конец дня 20.04.2020 на счете Клиента были его собственные денежные средства в размере сумма При этом ответчиком были приобретены фьючерсные контракты.

21.04.2020 был последний день обращения на срочном рынке Московской биржи фьючерсного контракта CL-4.20, о чем было опубликовано сообщение на сайте ПАО Московская биржа в сети Интернет по адресу: https://www.moex.com/n28142.

21.04.2020 в 11:11 по московскому времени Московская биржа раскрыла на своем официальном сайте в сети Интернет по адресу: https://www.moex.com/n28152?print=1, информацию о цене исполнения фьючерсных контрактов на нефть Light Sweet Crude Oil (CL-4.20). Цена исполнения составила минус сумма.

На 21.04.2020 у ответчика было 23 фьючерсных контрактов CL-4.20. Согласно п. 3 Указания Банка России от 16.02.2015 N 3565-У "О видах производных финансовых инструментов" (Зарегистрировано в Минюсте России 27.03.2015 N 36575) фьючерсным договором признается заключаемый на биржевых торгах договор, предусматривающий обязанность каждой из сторон договора периодически уплачивать денежные суммы в зависимости от изменения цен (значений) базисного актива и (или) наступления обстоятельства. По результатам клиринга 21.04.2020 у ответчика была списана вариационная маржа.

В результате, сумма расчетов по сделкам превысила сумму денежных средств, обеспеченных Клиентом на счете для расчетов по заключенным сделкам.

В связи с недостатком собственных средств ответчика на счете Брокер, как добросовестный участник торгов срочного рынка ПАО Московская биржа, являющийся комиссионером по сделкам, в соответствии с Регламентом произвел расчеты по заключенным в интересах и за счет ответчика сделкам за свой счет в полном объеме, в связи с чем у ответчика перед Истцом образовалась задолженность в размере сумма, на которую ежедневно в соответствии с п. 5.10 ст. 5 Регламента, начисляется вознаграждение за предоставление займа денежных средств на срочном рынке. Задолженность частично была погашена Клиентом за счет денежных средств, находящихся на других счетах.

По состоянию на 20.10.2020 у Клиента образовалась следующая задолженность:

- Задолженность по расчетам по заключенным сделкам (вариационной марже), биржевому сбору, процентам за предоставление займа денежными средствами на срочном рынке, комиссии Брокера - сумма.

- Комиссия за сделки принудительного закрытия за 21.04.2020 - сумма

- Комиссия Брокера за исполнение фьючерсных контрактов за 21.04.2020 - сумма

- Комиссия Брокера / Доп. комиссия Брокера "Сборы ТС" за заключение сделок 21.04.2020 на Срочный рынок FORTS по счету 256850 - 29, 60

- Комиссия за сервисы за апрель 2020: сервис "Pocket QUIK", комиссия за месяц - сумма

- Комиссия за сервисы за апрель 2020: сервис "WEBQUIK", комиссия за месяц - сумма

Итого задолженность Клиента перед Брокером по состоянию на 20.10.2020 составляет сумма.

Истец направлял ответчику претензию о наличии задолженности, а также сообщал о необходимости ознакомиться с отчетами Брокера (Истца). Однако до настоящего момента задолженность перед истцом не погашена.

В связи с изложенным, истец просил суд взыскать задолженность с ответчика, а также судебные расхода по оплате государственной пошлины в размере 10 142 пруб. сумма

Представитель истца фио в судебное заседание первой инстанции явился, требования поддержал в полном объеме. Ответчик Смертин Д.А. в судебное заседание первой инстанции не явился, извещался.

Судом постановлено вышеуказанное решение, об отмене которого просит заявитель по доводам апелляционной жалобы.

Проверив материалы дела, выслушав позицию представителя истца по доверенности фио, обсудив вопрос о рассмотрении дела в отсутствие ответчика, извещавшегося о слушании дела, обсудив доводы апелляционной жалобы, судебная коллегия не находит оснований к отмене обжалуемого решения, постановленного в соответствии с фактическими обстоятельствами дела и требованиями действующего законодательства.

Разрешая заявленные требования, суд первой инстанции исходил из следующего.

В соответствии со ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В силу ст. 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

Односторонний отказ от исполнения обязательства, связанного с осуществлением его сторонами предпринимательской деятельности, и одностороннее изменение условий такого обязательства допускаются также в случаях, предусмотренных договором, если иное не вытекает из закона или существа обязательства.

В соответствии со ст. 428 ГК РФ договором присоединения признается договор, условия которого определены одной из сторон в формулярах или иных стандартных формах и могли быть приняты другой стороной не иначе как путем присоединения к предложенному договору в целом.

Согласно ст. 3 Федерального закона от 22.04.1996 N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг", брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом (далее - договор о брокерском обслуживании).

Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий брокерскую деятельность, именуется Брокером.

В силу п. 1.4. Договора, заключение Договора между Истцом и Ответчиком, осуществляется путем полного и безоговорочного присоединения Ответчика к Договору (акцепта Договора) в соответствии со ст. 428 ГК РФ, и всех приложений к нему, в том числе Регламента обслуживания клиентов наименование организации (Регламент).

Таким образом, при разрешении спора суд исходил из того, что порядок взаимоотношений Истца и Ответчика регулируются Договором и Регламентом.

Согласно п. 6 ст. 9 Регламента, Истец обязан ежедневно формировать Ежедневные отчеты Брокера, а Ответчик обязан знакомиться с ними в Личном кабинете, и в случае своего несогласия со сделками и/или какими-либо операциями, незамедлительно сообщить об этом Брокеру.

Ежедневный отчет в Личном кабинете приобретает статус официального отчета в 14:00 Рабочего дня, следующего за отчетным днем.

Заключая Договор, Клиент принимает на себя всю ответственность за невыполнение обязанности, указанной в п.6 ст. 9 Регламента.

Если в течение 2 (двух) Рабочих дней с момента получения возможности сформировать Ежедневный отчет Клиент не предоставил мотивированные возражения по отраженным в нем сделкам и/или операциям, такой отчет считается принятым Клиентом и означает отсутствие претензий Ответчика. Последующие претензии Истцом не принимаются.

Если Клиент предоставил Брокеру мотивированные возражения по сделкам и/или операциям, отраженным в отчете, Брокер рассматривает их и, в случае ошибки, в течение 5 (пяти) Рабочих дней предоставляет Клиенту исправленный отчет в порядке, предусмотренном Регламентом.

Однако, Ответчик претензий по операциям, произведенным Истцом не предъявлял.

В соответствии с п. 1 ст. 10 Регламента, Брокер взимает с Ответчика вознаграждение за оказанные услуги, предусмотренные Договором и приложениями к нему в соответствии с Тарифами Брокера, действующими на момент фактического предоставления услуг.

П. 2 ст. 10 Регламента предусмотрено, что размер действующих Тарифов Брокера на услуги указан в Приложении N 2 к Договору.

П. 20 ст. 10 Регламента, предусмотрено вознаграждение за предоставление займа денежными средствами в Портфеле СР FORTS, которое взимается за каждый Рабочий день - в данный Рабочий день, а за выходные и/или праздничные дни - в непосредственно предшествующий им Рабочий день.

В соответствии с п. 11.1 раздела 11 Договора, Клиент уведомлен об основных рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг.

В общем смысле риск представляет собой возможность возникновения убытков при осуществлении финансовых операций в связи с возможным неблагоприятным влиянием разного рода факторов.

Согласно п. 11.3 Договора, Клиент предупрежден о рисках, которые он несет, совершающая операции на рынке ценных бумаг, в случае заключения клиентом фьючерсных, форвардных и своп договоров (контрактов), а также в случае продажи опционных контрактов, о том, что клиент несет риск неблагоприятного изменения цены как финансовых инструментов, являющихся базисным активом производных финансовых инструментов, так и риск в отношении активов, которые служат обеспечением.

В случае неблагоприятного изменения цены клиент в сравнительно короткий срок может потерять средства, являющиеся обеспечением производных финансовых инструментов.

Клиент предупрежден о возможном принудительном закрытии позиции, о том, что неблагоприятное изменение цены может привести к необходимости внести дополнительные средства для того, чтобы привести обеспечение в соответствие с требованиями нормативных актов и Договора на брокерское обслуживание, что должно быть сделано в короткий срок, который может быть недостаточен для Ответчика. Брокер в этом случае вправе без дополнительного согласия Ответчика принудительно закрыть позицию. Это может быть сделано по существующим, в том числе невыгодным, ценам и привести к возникновению убытков у Ответчика.

В соответствии со ст. 309 ГК РФ, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Согласно п. 1 ст. 310 ГК РФ, односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются.

Судом установлено, что между адрес и Ответчиком был заключен Договор на брокерское обслуживание N... от 07.04.2020, путем подписания Заявления о присоединении в порядке ст. 428 ГК РФ.

В течение действия Договора Брокер по поручениям, подаваемым Клиентом, заключал от своего имени и за счет Ответчика на организованных торгах срочного рынка ФОРТС (FORTS) Московской биржи ("Фьючерсы и Опционы Российской Торговой Системы" (Срочный рынок FORTS (CP FORTS) договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами (Срочные сделки). По всем заключенным за счет Ответчика срочным сделкам Брокер учитывал рассчитываемый Биржей минимальный размер гарантийного обеспечения (ГО) (п. 2.4 ст. 5 Регламента обслуживания клиентов адрес) в течение всего срока действия Договора. В зависимости от изменения цен на срочном рынке, клиринговая организация НКО НКЦ (АО) по результатам клиринга либо списывала, либо начисляла вариационную маржу по каждому производному финансовому инструменту, в результате чего Клиент либо получал прибыль, либо терпел убытки. Клиент самостоятельно принимал решения, какое количество сделок и на какие суммы ему заключать, подавая поручения Брокеру.

Вечером 20.04.2020 в 21:08 по московскому времени цена фьючерсных контрактов на нефть WTI на бирже Nymex опустилась ниже нуля долларов за баррель. В 21:30 по московскому времени в момент определения расчетной цены фьючерса цена фьючерсных контрактов на нефть WTI на бирже Nymex опустилась до уровня минус 37, 63 долл./баррель. Основными причинами цены на бирже Nymex явилось отсутствие свободных емкостей для приемки и хранения нефти в период поставки по фьючерсному контракту на базисный актив (Кушинг, США), а также массовое закрытие длинных позиций крупными международными фондами в предпоследний торговый день на Nymex (отказ международных фондов от получения физической нефти и продажа ими соответствующих фьючерсных контрактов). В результате резкого снижения котировок на бирже Nymex произошло и резкое падение цен на фьючерсный контракт CL-4.20 на срочном рынке Биржи, в том числе до отрицательных значений.

21.04.2020 был последний день обращения на срочном рынке Московской биржи фьючерсного контракта CL-4.20).

21.04.2020 в 11:11 по московскому времени Московская биржа раскрыла на своем официальном сайте информацию о цене исполнения фьючерсных контрактов на нефть Light Sweet Crude Oil (CL-4.20). Цена исполнения составила минус сумма.

На конец дня 20.04.2020 на счете Ответчика было собственных средств 117 680, сумма.

По состоянию на 21.04.2020 у Ответчика было 23 фьючерсных контрактов CL-4.20.

Согласно п. 3 Указания Банка России от 16.02.2015 N 3565-У "О видах производных финансовых инструментов" (Зарегистрировано в Минюсте России 27.03.2015 N 36575) фьючерсным договором признается заключаемый на биржевых торгах договор, предусматривающий обязанность каждой из сторон договора периодически уплачивать денежные суммы в зависимости от изменения цен (значений) базисного актива и (или) наступления обстоятельства.

По результатам клиринга 21.04.2020 у Ответчика была списана вариационная маржа. Сумма обязательств по сделкам превысила сумму денежных средств, обеспеченных Клиентом на счете для расчетов по заключенным сделкам.

В связи с недостатком собственных средств Ответчика на счете Брокер, как добросовестный участник торгов срочного рынка ПАО Московская биржа, являющийся комиссионером по сделкам, в соответствии с Регламентом произвел расчеты по заключенным в интересах и за счет Ответчика сделкам за свой счет в полном объеме.

У Ответчика перед Истцом образовалась задолженность в размере сумма, на которую ежедневно в соответствии с п. 5.10 ст. 5 Регламента, начисляется вознаграждение за предоставление займа денежных средств на срочном рынке.

По состоянию на 20.10.2020 задолженность Ответчика перед Истцом составила:

Задолженность по расчетам по заключенным сделкам (вариационной марже), биржевому сбору, процентам за предоставление займа денежными средствами на срочном рынке, комиссии Брокера - сумма.

Комиссия за сделки принудительного закрытия за 21.04.2020 - сумма

Комиссия Брокера за исполнение фьючерсных контрактов за 21.04.2020 - сумма

Комиссия Брокера / Доп. комиссия Брокера "Сборы ТС" за заключение сделок 21.04.2020 на Срочный рынок FORTS по счету 256850 - 29, 60

Комиссия за сервисы за апрель 2020: сервис "Pocket QUIK", комиссия за месяц - сумма

Комиссия за сервисы за апрель 2020: сервис "WEBQUIK", комиссия за месяц - сумма

Итого задолженность ответчика перед истцом по состоянию на 20.10.2020 составляет сумма, что не оспаривалось в ходе рассмотрения дела.

Согласно п. 2.5.3 ст. 5 Регламента, Клиенту необходимо учитывать возможность принудительного закрытия его позиции. Неблагоприятное изменение цены может привести к необходимости внести дополнительные средства для того, чтобы привести обеспечение в соответствие с требованиями нормативных актов и Договора на брокерское обслуживание, что должно быть сделано в короткий срок, который может быть недостаточен для Ответчика. Обслуживающий Ответчика Брокер в этом случае вправе без дополнительного согласия Ответчика "принудительно закрыть позицию", то есть заключить договор, являющийся производным финансовым инструментом, или приобрести ценные бумаги за счет денежных средств Ответчика, или продать ценные бумаги Ответчика. Это может быть сделано по существующим, в том числе невыгодным, ценам и привести к возникновению у Ответчика убытков.

В соответствии с Регламентом стоимость портфеля Ответчика не должна быть ниже Минимального ГО. При резком изменении цены на фьючерсный контракт CL-4.20, по результатам клиринга была списана вариационная маржа, в результате чего Клиент не только потерял все свои деньги, наименование организации в минус. Так как происходил "обвал рынка" (резкое, скачкообразное снижение цен).

В результате вышеуказанных событий на счете Ответчика образовалась задолженность.

Брокер (Истец) направлял Клиенту (Ответчику) претензию о наличии задолженности (копия претензии прилагается), а также сообщал Клиенту о необходимости ознакомиться с отчетами Брокера. Однако каких-либо действий для погашения задолженности и исполнения условий Договора Ответчиком предпринято не было. До настоящего момента задолженность перед Истцом не погашена. Каких-либо мотивированных возражений от Ответчика Брокеру не поступало.

Согласно п. 6 ст. 9 Регламента клиент обязан ежедневно формировать Ежедневные отчеты Брокера и знакомиться с ними в Личном кабинете, и в случае своего несогласия со сделками и/или какими-либо операциями, незамедлительно сообщить об этом Брокеру.

Ответчиком претензий относительно содержания отчета Брокера (Истца) не заявлялось.

Таким образом, суд первой инстанции пришел к выводу об удовлетворении требования истца и взыскал в его пользу с ответчика денежные средства в размере сумма

В соответствии с п. 1 ст. 98 ГПК РФ суд взыскал с ответчика в пользу истца государственную пошлину в размере сумма

Судебная коллегия соглашается с выводами суда первой инстанции, поскольку они основаны на исследованных судом доказательствах, которым дана аргументированная правовая оценка, при этом мотивы, по которым суд пришел к указанным выводам, исчерпывающим образом изложены в решении суда и являются обоснованными.

Доводы ответчика о том, что судом первой инстанции не был принят во внимание факт рассмотрения дела N.., находящегося в производстве Арбитражного суда города Москвы, по иску фио в защиту прав и законных интересов группы лиц (в том числе и фио) к Публичному акционерному обществу "Московская Биржа ММВБ-РТС" и Небанковской кредитной организации -центральному контрагенту "Национальный Клиринговый Центр" при участии третьих лиц Акционерного общества "Инвестиционный банк "ФИНАМ" и Банка ВТБ (ПАО) о взыскании убытков, выводов суда не опровергают.

В рамках данного арбитражного дела N... истцы ссылаются на то, что в результате неправомерных и недобросовестных действий (бездействий) публичного акционерного общества "Московская Биржа ММВБ-РТС" и небанковской кредитной организации -центрального контрагента "Национальный Клиринговый Центр", а также исполнения (экспирации) фьючерса "CL-4.20" на нефть марки Light Sweet Crude Oil (Фьючерс) 21.04.2020 по отрицательной цене минус сумма за баррель членам группы лиц был причинен вред в ходе организованных торгов в период с 20.04.2020 по 21.04.2020 включительно.

На основании этого истцы просят взыскать с ответчика размер необоснованно по их мнению списанной по результатам клиринга вариационной маржи.

В настоящем деле истец просит взыскать задолженность, которая возникла у ответчика, поскольку в связи с недостатком собственных средств на счете фио, адрес, как добросовестный участник торгов срочного рынка на ПАО Московская биржа, являющийся комиссионером по сделкам, в соответствии с Регламентом произвел расчеты по заключенным в интересах и за счет ответчика сделкам за свой счет в полном объеме.

Исходя из изложенного вынесенное по делу... решение не может повлиять на права и обязанности сторон настоящего гражданского дела, поскольку независимо от того будут-ли арбитражным судом взысканы в пользу истцов убытки или во взыскании будет отказано это не повлияет на обязанность фио по возмещению адрес брокер" возникших у него убытков.

Кроме того, решением Арбитражного суда г. Москвы от 15.04.2022 по делу N А40-103875/20 в удовлетворении требований отказано.

Постановлением девятого арбитражного апелляционного суда от 04.07.2022 Решение Арбитражного суда города Москвы от 15.04.2022 по делу N А40-103875/20 оставить без изменения, апелляционные жалобы - без удовлетворения.

Доводы апелляционной жалобы не содержат фактов, которые не были бы проверены, и не учтены судом первой инстанции при рассмотрении дела и имели бы юридическое значение для вынесения судебного акта по существу, влияли бы на обоснованность и законность судебного акта, либо опровергали бы выводы суда первой инстанции, направлены на переоценку представленных в дело доказательств, в связи с чем, признаются судебной коллегией несостоятельными, и не могут служить основанием для отмены или изменения оспариваемого решения.

Нарушений норм материального и процессуального права, влекущих отмену решения в порядке ст. 330 ГПК РФ судом допущено не было.

При таких обстоятельствах судебная коллегия полагает, что решение суда является законным и обоснованным и отмене не подлежит.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 328, 329 ГПК РФ судебная коллегия, ОПРЕДЕЛИЛА:

Решение Замоскворецкого районного суда города Москвы от 17 августа 2021 года оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Председательствующий:

Судьи: