Апелляционное определение СК по гражданским делам Московского городского суда от 22 сентября 2022 г. по делу N 33-36775/2022

Судебная коллегия по гражданским делам Московского городского суда в составе председательствующего Дементьевой Е.И., судей Васильевой Е.В., Раскатовой Н.Н., при ведении протокола судебного заседания помощником Корзюковой Ю.А., заслушав в открытом судебном заседании по докладу судьи Дементьевой Е.И., дело по апелляционной жалобе представителя ответчика ООО ИК "КьюБиЭф" по доверенности Цуканова О.В. на решение Пресненского районного суда г.Москвы от 31 марта 2022 года, которым постановлено:

Исковые требования - удовлетворить частично.

Взыскать с ООО Инвестиционная компания "КьюБиЭФ" в пользу Семкова... неосновательное обогащение в размере 1 930 959 руб. 08 коп, проценты за пользование чужими денежными средствами за период с 16.10.2021г. по 31.03.2022г. в размере 91 508 руб. 95 коп, расходы на оплату госпошлины в размере 17 860 руб.

В удовлетворении остальной части исковых требований - отказать.

УСТАНОВИЛА:

Семков Э.В. обратился в суд с иском к ООО ИК "КьюБиЭФ" о взыскании неосновательного обогащения в размере 1 930 959 руб. 08 коп, процентов за пользование чужими денежными средствами в размере 1 071 руб. 29 коп. с начислением по день фактической уплаты суммы денежных средств, с расходов по оплате государственной пошлины в размере 17 860 руб.

Исковые требования мотивированы тем, что между Семковым Э.В. (клиент) и ООО ИК "КьюБиЭф" (Брокер) заключен договор оказания брокерских услуг N БО-Ф-Н-0-00014 от 17.07.2020.

Заключение договора происходило дистанционно путем направления Клиентом в адрес Брокера заявления о присоединении для физических лиц к Договору оказания брокерских услуг (подписано электронной подписью Клиента 17.07.2020) и аналогично дистанционного приема заявления Брокером и подтверждения согласия на заключения с Клиентом договора оказания брокерских услуг (пункт 7, 8 Договора).

За период действия договора истцом на счета брокера было перечислено 30 100 долларов США (USD).

Как стало известно истцу, 08.07.2021 Банком России принято решение об аннулировании лицензий профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности, дилерской деятельности, депозитарной деятельности и деятельности по управлению ценными бумагами, выданных ООО ИК "КьюБиЭф". Действие лицензий прекращается с 20.01.2022. В соответствии с Решением Банка России Общество обязано прекратить осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг с 09.07.2021, за исключением совершения действий, связанных с прекращением обязательств перед клиентами, возникших при осуществлении профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, и обеспечить возврат имущества клиентам в срок до 19.01.2022. Вместе с тем, с момента направления клиенту последнего отчета о состоянии счетов клиента по сделкам с ценными бумагами и операциям, с ними связанными, а также по срочным сделкам и операциям, с ними связанными в течение дня 06.07.2021 (дата составления отчета 07.07.2021 14:00:00) каким-либо образом связаться с представителями ответчика невозможно.

Истцу стало известно, что Следственным департаментом МВД России возбуждено уголовное дело по факту мошеннических действий в особо крупном размере. 25.05.2021 проведены обыски в офисе Брокера, а также избрана мера пресечения в виде заключения под стражу должностным лицам ООО ИК "КьюБиЭф", которые, по мнению следствия причастны к совершению мошеннических действий с денежными средствами клиентов.

Банк России 21.09.2021 принял решение назначить временную администрацию в ООО ИК "КьюБиЭф" сроком на три месяца с приостановлением полномочий исполнительных органов ООО "Инвестиционная Компания "КьюБиЭф". Руководителем временной администрации ООО "Инвестиционная компания "КьюБиЭф" утвержден фио, член Ассоциации "Московская саморегулируемая организация профессиональных арбитражных управляющих".

Семковым Э.В. в адрес брокера было направлено уведомление о расторжении договора, возврате денежных средств. До настоящего времени какой-либо ответ от брокера не получен, возврат денежных средств не осуществлен.

В соответствии с данными, предоставленными брокером в отчете о состоянии счетов Семкова Э.В. по сделкам с ценными бумагами и операциям, с ними связанными, а также по срочным сделкам и операциям, с ними связанными в течение дня 06.07.2021 рыночная стоимость портфеля Семкова Э.В. составляла 1 930 959, 08 руб.

Представитель истца в судебном заседании иск поддержал.

Представитель ответчика иск не признал.

Судом постановлено приведенное выше решение, об отмене которого просит представитель ответчика по доводам апелляционной жалобы.

Выслушав представителей истца и ответчика, проверив материалы дела, обсудив доводы апелляционной жалобы, судебная коллегия приходит к выводу, что не имеется оснований для отмены обжалуемого решения.

В соответствии со ст. 195 ГПК РФ, решение суда должно быть законным и обоснованным.

В соответствии с Постановлением Пленума Верховного Суда РФ N 23 от 19 декабря 2003 года, решение является законным в том случае, когда оно принято при точном соблюдении норм процессуального права и в полном соответствии с нормами материального права, которые подлежат применению к данному правоотношению, или основано на применении в необходимых случаях аналогии закона или аналогии права (часть 1 статьи 1, часть 3 статьи 11 ГПК РФ).

Решение является обоснованным тогда, когда имеющие значение для дела факты подтверждены исследованными судом доказательствами, удовлетворяющими требованиям закона об их относимости и допустимости, или обстоятельствами, не нуждающимися в доказывании (статьи 55, 59 - 61, 67 ГПК РФ), а также тогда, когда оно содержит исчерпывающие выводы суда, вытекающие из установленных фактов.

Данным требованиям закона решение суда первой инстанции соответствует.

В силу статьи 1102 ГК РФ лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 Гражданского кодекса Российской Федерации.

В соответствии с пунктом 2 статьи 3 Федерального закона от 22.04.1996 N 39- ФЗ "О рынке ценных бумаг", принятое на себя поручение клиента брокер обязан исполнить добросовестно и на наиболее выгодных для клиента условиях в соответствии с его указаниями. Отчет брокера о совершенных сделках должен содержать в том числе информацию о цене каждой из таких сделок и расходах, произведенных брокером в связи с их совершением, а в случае, если брокер получил дополнительную выгоду по сделке, совершенной на условиях более выгодных, чем те, которые были указаны клиентом, - информацию о размере полученной им дополнительной выгоды.

Согласно ст. 403 ГК РФ, должник отвечает за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательства третьими лицами, на которых было возложено исполнение, если законом не установлено, что ответственность несет являющееся непосредственным исполнителем третье лицо.

Договор об оказании брокерских услуг регулируется нормами ГК РФ об оказании услуг.

Согласно ст. 783 ГК РФ общие положения о подряде (статьи 702 ?729) применяются к договору возмездного оказания услуг, если это не противоречит статьям 779 - 782 настоящего Кодекса, а также особенностям предмета договора возмездного оказания услуг.

В силу и. 1 ст. 706 ГК РФ если из закона или договора подряда не вытекает; обязанность подрядчика выполнить предусмотренную в договоре работу лично, подрядчик вправе привлечь к исполнению своих обязательств других лиц (субподрядчиков). В этом случае подрядчик выступает в роли генерального подрядчика.

Судом установлено и подтверждается материалами дела, что между Семковым Э.В. и ООО ИК "КьюБиЭф" заключен договор оказания брокерских услуг БО-Ф-Н-00014 от 17.07.2020г.

В соответствии с пунктом 1.1. договора, брокер обязуется за вознаграждение совершать по поручению Клиента сделки с ценными бумагами, заключать договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, на торгах, проводимых организаторами торговли, а также на внебиржевом рынке и совершать иные действия на условиях и в порядке, установленных договором и регламентом оказания брокерских услуг ООО ИК "КьюБиЭф", являющимся Приложением N 1 и неотъемлемой частью договора.

Из содержания пунктов 10.1 - 10.3. договора следует, что клиент обязуется оплачивать брокеру вознаграждение в размере и на условиях, установленных регламентами. Клиент в соответствии с регламентом обязуется возместить брокеру все расходы, связанные с обслуживанием клиента на финансовых рынках. Брокер в соответствии с регламентом обязуется своевременно осуществлять возврат активов клиента.

ООО ИК "КьюБиЭф" осуществляло деятельность по управлению ценными бумагами на основании лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами от 24.12.2009 N 045- 12828-001000 и деятельность по брокерскому обслуживанию на основании лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности от 24.12.2009 N 045-12805-100000.

По договору брокерского обслуживания истцом были приобретены внебиржевые опционные договоры путем подачи поручений Брокеру (приложение) на заключение внебиржевого опционного договора в порядке, предусмотренном Общими условиями заключения срочных сделок на внебиржевом рынке, а также Соглашение об общих условиях предоставления опционов на заключение договоров.

За период действия договора клиентом на счета брокера было перечислено 30 100 долларов США (USD) согласно заявлению от 28.07.2020 на перевод 30 100, 00 долларов США.

Указанные обстоятельства не оспаривались сторонами.

С целью исполнения поручений Клиента согласно пункту 2.2.3 Регламента, Брокер зачисляет на Брокерский счет Клиента денежные средства, перечисленные Клиентом Брокеру для заключения и урегулирования сделок с ценными бумагами, срочных сделок, денежные средства, полученные Брокером в результате заключения и урегулирования сделок с ценными бумагами и/или срочными инструментами в интересах Клиента, дивиденды и иные доходы по ценным бумагам Клиента, а также иные суммы денежных средств, подлежащие зачислению на Брокерский счет Клиента в соответствии с требованиями Банка России, с отражением указанных денежных средств на Учетном счете Клиента.

В соответствии с пунктом 1.6.1.10 Регламента, брокер обязан возвратить Клиенту Активы, находящиеся на Брокерском счете, в случае аннулирования лицензии Брокера на осуществление брокерской деятельности на рынке ценных бумаг или прекращения действия Договора.

Семковым Э.В. в адрес Брокера было направлено уведомление о расторжении Договора, а также требование о возврате денежных средств.

В соответствии с пунктом 15.1 Регламента оказания брокерских услуг ООО Инвестиционная Компания "КьюБиЭф", являющегося Приложением N 1 и неотъемлемой частью договора в редакции от 28.05.2020, брокер и клиент имеют право в любой момент расторгнуть договор, заключенный между ними, в порядке, установленном настоящим Регламентом. Порядок расторжения договора предусмотрен пунктом 15.2 Регламента: расторжение клиентом договора в одностороннем порядке производится путем направления брокеру уведомления о расторжении договора не менее чем за 30 (Тридцать) календарных дней до предполагаемой даты расторжения договора, если иные сроки или иной порядок прямо не предусмотрены регламентом или приложениями к договору. Договор считается расторгнутым по истечении 30 (Тридцати) календарных дней с даты получения брокером уведомления клиента о расторжении договора, за исключением случаев, прямо предусмотренных регламентом или приложениями к договору.

В соответствии с данными, предоставленными брокером в отчете о состоянии счетов Семкова Э.В. по сделкам с ценными бумагами и операциям, с ними связанными, а также по срочным сделкам и операциям, с ними связанными в течение дня 06.07.2021 рыночная стоимость портфеля Семкова Э.В. составляла 1 930 959, 08 руб.

Одновременно с уведомлением о расторжении договора Клиентом также, в рамках процедуры досудебного урегулирования спора было направлено требование о возврате денежных средств, составляющих стоимость инвестиционного портфеля на последнюю известную дату - на 06.07.2021.

До настоящего времени какой-либо ответ от брокера не получен, возврат денежных средств не осуществлен.

Оценив собранные по делу доказательства в их совокупности, руководствуясь приведенными выше нормами права, суд пришел к выводу о том, что обязательства по брокерскому договору по возврату в пользу истца активов со стороны ответчика выполнены не были, в связи с чем возникло неосновательное обогащение на сумму 1 930 959, 08 руб, которое подлежит взысканию с ответчика в пользу истца в вышеназванном размере; дополнительно, судом взысканы проценты за пользование чужими денежными средствами за период с 16.10.2021 по 31.03.2022.

С учетом положений ст.98 ГПК РФ, суд взыскал с ответчика в пользу истца расходы по оплате государственной пошлины в размере 17 86 руб.

С выводами суда первой инстанции соглашается судебная коллегия.

В силу ч.1 ст. 327.1 ГПК РФ, п.37 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 22.06.2021 N 16 "О применении судами норм гражданского процессуального законодательства, регламентирующих производство в суде апелляционной инстанции", суд апелляционной инстанции рассматривает дело в пределах доводов, изложенных в апелляционных жалобе, представлении и возражениях относительно жалобы, представления.

Доводы апелляционной жалобы о том, что в целях возврата своего имущества истцу необходимо обратиться к контрагенту по Опционам и Соглашению - ООО "Кью.брокер", основанием к отмене решения суда не являются.

Материалами дела подтверждено перечисление истцом денежных средств в рамках брокерского договора именно в пользу ООО Инвестиционная компания "КьюБиЭф". При этом, ООО Инвестиционная компания "КьюБиЭф" не представлено доказательств перечисления денежных средств ООО Инвестиционная компания "КьюБиЭф" в адрес ООО "Кью.брокер" в счет исполнения поручения истца.

В силу п. 1.6.1.10 Регламента оказания брокерских услуг, ООО ИК "КьюБиЭф" в качестве брокера обязано возвратить истцу активы (к числу которых относятся согласно п. 1.1 Регламента... денежные средства, ценные бумаги, производные финансовые инструменты), находящиеся на брокерском счете, в случае аннулирования лицензии брокера на осуществление брокерской деятельности на рынке ценных бумаг.

В настоящем случае лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности, дилерской деятельности, депозитарной деятельности и деятельности по управлению ценными бумагами, выданные на имя ООО ИК "КьюБиЭф", аннулированы решением Центрального Банка РФ от 08 июля 2021 года в связи с неоднократными нарушениями со стороны ООО ИК "КьюБиЭф" требований законодательства РФ о ценных бумагах, в том числе за неисполнение (ненадлежащее исполнение) предписаний Банка России, нарушение требований к деятельности по управлению ценными бумагами, нарушение организации системы управления рисками, нарушение требований к ведению внутреннего учета, нарушение требований к осуществлению депозитарной деятельности.

Вместе с тем, в нарушение требований ст. 309, 310 ГК РФ и положений п. 1.6.1.10 Регламента оказания брокерских услуг ООО Инвестиционная компания "КьюБиЭф" активы Семкова Э.В. со стороны ООО Инвестиционная компания "КьюБиЭф" возвращены не были.

Доводы апелляционной жалобы о том, что дело рассмотрено в первом судебном заседании, при этом судом не были истребованы доказательства, подтверждающие перевод ответчиком денежных средств истца третьему лицу, отклоняются судебной коллегией.

В соответствии со ст.12 ГПК РФ, правосудие по гражданским делам осуществляется на основе состязательности и равноправия сторон.

В определении суда о принятии иска к производству и подготовке дела к судебному разбирательству, ответчику было предложено представить письменные возражений на иск, а также доказательства в обоснование имеющихся возражений.

Из материалов дела усматривается, что представитель ООО ИК "КьюБиЭф" в судебном заседании суда первой инстанции участвовал, представил отзыв на иск, документы в обоснование имеющихся возражений, при этом каких-либо ходатайств об истребовании доказательств не заявлял.

Представленные ответчиком платежные поручения и реестры банковских документов не содержат сведений о перечислении денежных средств истца третьим лицам.

Судебная коллегия приходит к выводу о том, что доводы апелляционной жалобы не содержат правовых оснований к отмене решения суда, по существу сводятся к изложению обстоятельств, являвшихся предметом исследования и оценки суда первой инстанции, а также к выражению несогласия с произведённой судом оценкой представленных по делу доказательств, не содержат фактов, не проверенных и не учтённых судом первой инстанции при рассмотрении дела и имеющих юридическое значение для вынесения судебного акта по существу, влияющих на обоснованность и законность судебного постановления, либо опровергающих выводы суда первой инстанции, в связи с чем являются несостоятельными и не могут служить основанием для отмены законного и обоснованного решения суда.

Судебная коллегия считает, что суд с достаточной полнотой исследовал все обстоятельства дела, дал надлежащую оценку представленным доказательствам, выводы суда не противоречат материалам дела, обстоятельства, имеющие значение по делу судом установлены правильно. Нарушений норм материального и процессуального права не установлено.

Руководствуясь ст. ст. 328, 329 ГПК РФ, судебная коллегия

ОПРЕДЕЛИЛА:

Решение Пресненского районного суда г.Москвы от 31 марта 2022 года оставить без изменения, апелляционную жалобу представителя ответчика ООО ИК "КьюБиЭф" по доверенности Цуканова О.В. - без удовлетворения.

Председательствующий:

Судьи: