Постановление Седьмого кассационного суда общей юрисдикции от 07 октября 2022 г. по делу N 16-5725/2022

Судья Седьмого кассационного суда общей юрисдикции Печенкина Н.А., рассмотрев жалобу законного представителя общества с ограниченной ответственностью "Уралфинмаркет" Брезгина Е.В. на вступившие в законную силу постановление судьи Центрального районного суда г. Челябинска от 24 марта 2022 года, решение судьи Челябинского областного суда от 22 июня 2022 года, вынесенные по делу об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в отношении общества с ограниченной ответственностью "Уралфинмаркет",

УСТАНОВИЛ:

постановлением судьи Центрального районного суда г. Челябинска от 24 марта 2022 года, оставленным без изменения решением судьи Челябинского областного суда от 22 июня 2022 года, общество с ограниченной ответственностью "Уралфинмаркет" (далее ООО "Уралфинмаркет", общество) признано виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, и подвергнуто административному наказанию в виде административного штрафа в размере 300 000 рублей.

В жалобе, поданной в Седьмой кассационный суд общей юрисдикции, директор "Уралфинмаркет" Брезгин Е.В. выражает несогласие с указанными выше актами, просит отменить постановление.

Прокуратура Центрального района города Челябинска, уведомленная в соответствии с требованиями части 2 статьи 30.15 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, о подаче жалобы, направила возражения с просьбой оставить обжалуемые судебные акты без изменения, жалобу без удовлетворения.

Дело об административном правонарушении, истребованное по жалобе, поступило в Седьмой кассационный суд общей юрисдикции 09 сентября 2022 года.

Изучив материалы дела об административном правонарушении и доводы жалобы, прихожу к следующим выводам.

Частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях предусмотрена административная ответственность за осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

Согласно пунктам 1 и 5 части 1 статьи 3 Федерального закона от 21 декабря 2013 года N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" потребительский кредит (заем) - денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, в том числе с лимитом кредитования; профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

В силу статьи 4 Федерального закона от 21 декабря 2013 года N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

К перечню таких организаций относятся микрофинансовые организации (статья 3 Федерального закона от 02 июля 2010 года N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"), кредитные кооперативы (статья 4 Федерального закона от 18 июля 2009 года N 190-ФЗ "О кредитной кооперации"), ломбарды (статья 2 Федерального закона от 19 июля 2007 года N 196-ФЗ "О ломбардах") и сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы (пункт 15 статьи 40.1 Федерального закона от 08 декабря 1995 года N 193-ФЗ "О сельскохозяйственной кооперации").

При рассмотрении дела установлено, что прокуратурой Центрального района в период с декабря 2021 года по январь 2022 года проведена проверка исполнения требований законодательства о кредитно-потребительских кооперативах, о микрофинансовой деятельности при предоставлении займов денежных средств гражданам ООО "Уралфинмаркет".

В ходе указанной проверки установлено, что 19 июня 2019 года в целях осуществления деятельности между ООО "Уралфинмаркет" и ООО МКК " "данные изъяты"" заключен агентский договора N334, согласно условий которого общество обязуется за вознаграждение совершать по поручению и за счет ООО МКК " "данные изъяты"" следующие юридические действия: привлекает на добровольной основе физических лиц в целях подписания с ними договоров, предусматривающих предоставление займа, подписывает от имени ООО МКК " "данные изъяты"" договоры, предусматривающие предоставление займа, с привлеченными клиентами, подписывает дополнительные соглашения к договорам, предусматривающим предоставление займа, с клиентами от имени ООО МКК " "данные изъяты"" подписывает соглашения о независимой гарантии с клиентами от имени ООО МКК " "данные изъяты"". ООО "Уралфинмаркет" от имени ООО МКК " "данные изъяты"" заключает соглашения о потребительской линии займов, договоры потребительского займа, привлекает граждан, которым выдает займы. Денежные средства ООО МКК " "данные изъяты"" перечисляются на счета сотрудников ООО "Уралфинмаркет"; сотрудники ООО "Уралфинмаркет" осуществляют непосредственную выдачу и прием наличных денежных средств при предоставлении и погашении займов; денежные средства, полученные от заемщиков, сотрудниками ООО "Уралфинмаркет" используются для предоставления займов клиентам, а также зачисляются на счет ООО МКК " "данные изъяты"".

Согласно информации Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации от 26 ноября 2021 года ООО "Уралфинмаркет" не имеет статуса кредитной организации или некредитной финансовой организации, не состоит в государственных реестрах, ведение которых осуществляется Банком России, не поднадзорно Банку России и не относится к субъектам, которые в соответствии со статьей 4 Федерального закона от 21 декабря 2013 года N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" имеют право ? осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов).

Вышеуказанные действия общества квалифицированы по статье 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Фактические обстоятельства совершения административного правонарушения, подтверждены совокупностью представленных в материалы дела доказательств, которые подробны перечислены в вышеуказанных судебных актах и получили надлежащую оценку двух судебных инстанций с точки зрения их относимости, допустимости и достаточности, по правилам статьи 26.11 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

При рассмотрении дела об административном правонарушении на основании полного и всестороннего анализа собранных доказательств установлены все юридически значимые обстоятельства совершения административного правонарушения.

Действия ООО "Уралфинмаркет", допустившего осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов в отсутствие права на осуществление таковой, квалифицированы судебными инстанциями по части 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в соответствии с установленными обстоятельствами, нормами названного Кодекса и законодательства, подлежащего применению.

Доводы жалобы, сведенные к тому, что общество не осуществляло профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, являлись предметом исследования судебных инстанций, которые с учетом анализа представленных в материалы дела доказательств, в том числе, условий агентского договора от 19 июня 2019 года, согласно которому все совершаемые ООО "Уралфинмаркет" действия должны соответствовать требованиям действующего законодательства, общим условиям предоставления займов, правилам выдачи займов (п. 1.4 договора), а принципал (ООО МКК " "данные изъяты"") обязуется возместить агенту (ООО "Уралфинмаркет") все расходы, в том числе займы и проценты, а также установленных фактических обстоятельств дела, обоснованно отклонены.

Ссылка в жалобе на отсутствие в материалах дела договоров займов, по которым стороной выступает ООО "Уралфинмаркет", с учетом совокупности анализа представленных в материалы дела доказательств и установленных фактических обстоятельств дела, не свидетельствует о том, что деятельность по предоставлению потребительских займов обществом не осуществлялась.

Вопреки доводам жалобы, имеющиеся в материалах дела доказательства подтверждают наличие в действиях общества объективной стороны состава административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях. Оснований для иной оценки представленных в материалы дела доказательств и установленных фактических обстоятельств по данному делу, не имеется. Правила оценки доказательств, установленные статьей 26.11 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, судами нарушены не были.

Несогласие заявителя с оценкой имеющихся в деле доказательств и с толкованием судебными инстанциями норм Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях и законодательства, регулирующего указанные правоотношения, не свидетельствует об ошибочности выводов судей и о наличии оснований к отмене судебных актов.

В настоящем случае доказательств принятия обществом всех зависящих мер для соблюдения правил и норм, за нарушение которых Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях предусмотрена административная ответственность, не представлено, в связи с чем юридическое лицо обосновано привлечено к административной ответственности.

Порядок и срок давности привлечения общества к административной ответственности соблюдены.

Нарушений норм процессуального закона при производстве по делу об административном правонарушении допущено не было, нормы материального права применены правильно.

Назначенное административное наказание в виде административного штрафа соответствует санкции статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, с учетом требований статей 3.1, 3.5, 4.1 - 4.3 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях является обоснованным.

При пересмотре дела по жалобе на постановление судья областного суда, проверил дело в соответствии с требованиями статей 30.7, 30.9 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, вынес законное и обоснованное решение.

Таким образом, обстоятельств, которые в силу пунктов 2 - 4 части 2 статьи 30.17 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях могли повлечь изменение или отмену обжалуемых судебных актов, не установлено.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 30.13 - 30.18 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, постановил:

постановление судьи Центрального районного суда г. Челябинска от 24 марта 2022 года, решение судьи Челябинского областного суда от 22 июня 2022 года, вынесенные по делу об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в отношении общества с ограниченной ответственностью "Уралфинмаркет", оставить без изменения, жалобу директора общества с ограниченной ответственностью "Уралфинмаркет" Брезгина Е.В. - без удовлетворения.

Судья Седьмого кассационного

суда общей юрисдикции Печенкина Н.А.