Апелляционное определение СК по гражданским делам Московского городского суда от 16 марта 2023 г. по делу N 33-8794/2023

Судебная коллегия по гражданским делам Московского городского суда в составе председательствующего Пильгуна А.С.

Судей фио, фио, при ведении протокола помощником Егоровой А.В, заслушав в открытом судебном заседании по докладу судьи фио гражданское дело по апелляционной жалобе представителя фио Захаровой Д.А. на решение Пресненского районного суда адрес от 18 апреля 2022 года, которым постановлено:

Исковые требования - удовлетворить частично.

Взыскать с ООО "Кью.Брокер" в пользу Симонова... неосновательное обогащение в размере сумма, проценты за пользование чужими денежными средствами в размере сумма, расходы на оплату госпошлины в размере сумма

Взыскивать с ООО "Кью.Брокер" в пользу фио проценты за пользование чужими денежными средствами с суммы в размере сумма, начиная с 19.04.2022 по день фактической уплаты этих средств истцу за каждый день пользования, в размере опубликованном Банком России ключевой ставки банковского процента по вкладам физических лиц в Центральном адрес.

В удовлетворении остальной части исковых требований - отказать.

УСТАНОВИЛА:

Симонов А.С. обратился в суд с иском к ООО Инвестиционная компания "КьюБиЭф", ООО "Кью.Брокер" о взыскании неосновательного обогащения, процентов за пользование чужими денежными средствами, судебных расходов.

Свои требования истец мотивирует тем, что между Симоновым А.С. (Клиент) и ООО Инвестиционная компания "КьюБиЭф" (Брокер) был заключен Договор оказания брокерских услуг N БО-Ф-Н-0-01666 от 04.02.2021, неотъемлемой частью которого является Регламент оказания брокерских услуг (далее по тексту - Регламент).

Брокером были добровольно приняты на себя обязательства перед Клиентом, в частности, но не исключительно, по совершению на основании поручения Клиента сделок с ценными бумагами, по заключению договоров на торгах и внебиржевом рынке, а также совершению иных действий по поручению Клиента.

Во исполнение Договора Истцом были перечислены на расчетный счет N... Ответчика в Небанковской кредитной организации Акционерное общество "Национальный расчетный депозитарий" (адрес) денежные средства в общем размере сумма.

Ответчик гарантировал использование денежных средств Истца исключительно в целях совершения операций по исполнению его поручений, соблюдение приоритетности интересов Истца по отношению к собственным интересам, обеспечение для исполнения поручений Клиента наилучших условий.

В настоящий момент возврата ценных бумаг, денежных средств, перечисленных Клиентом, выплаты доходов в денежной форме произведено Ответчиком не было.

В целях урегулирования спора в досудебном порядке Истцом в адрес Ответчика 13.07.2021 была направлена претензия о возврате денежных средств и расторжении Договора.

Истец реализовал свое право на односторонний отказ от договора и возврат денежных средств, находящихся на счете, в порядке, предусмотренном Регламентом. Ответа на претензию, а равно удовлетворения денежных требований Истца, сообщения о готовности перечислить денежные средства Истцу от Ответчика не поступило.

Истец просил суд взыскать с ответчика в свою пользу денежные средства в размере сумма, проценты за пользование денежными средствами в размере ключевой ставки Банка России, действовавшей в соответствующий период времени, за каждый день пользования, начиная с 15.08.2021 по день фактического исполнения обязательства, расходы по уплате государственной пошлины в размере сумма.

Истец Симонов А.С. в судебное заседание не явился, извещен судом надлежащим образом, направил в суд своего представителя.

Представитель истца в судебное заседание явился, заявленные требования поддержал в полном объеме по доводам, изложенным в иске, письменных пояснениях на иск.

Представитель ответчика ООО Инвестиционная компания "КьюБиЭф" в судебное заседание явился, исковые требования не признал по доводам, изложенным в письменных возражениях на исковые требования, в которых указал следующее. В процессе исполнения поручений клиентов в рамках заключенных договоров на брокерское обслуживание Обществом с ООО "Кью.брокер" были заключены внебиржевые опционные договоры и соглашения об общих условиях предоставления опционов на заключение договоров (Рамочный договор). Юридической основой данных сделок являются: а) Соглашение о предоставлении опциона на заключение договора (ст.429.2 ГК РФ); разовое либо в форме рамочного договора (ст.429.1 ПС РФ), имеющее предварительный характер; б) Внебиржевой опционный договор, являющийся производным финансовым инструментом согласно пункту 2 Указания Банка России от 16.02.2015 N 3565-У "О видах производных финансовых инструментов". По Договору Истцом были приобретены внебиржевые опционные договоры путем подачи поручений на заключение внебиржевого опционного договора в порядке, предусмотренном Общими условиями заключения срочных сделок на внебиржевом рынке, а также Соглашение об общих условиях предоставления опционов на заключение договоров. Контрагентом (Продавцом) по Опционам и Соглашению является ООО "Кью.брокер". Подписывая поручение, ознакомление и согласие со всеми условиями Опциона, внебиржевого опционного договора, спецификации структурного продукта, являющейся неотъемлемой частью договора и поручения, в том числе с условиями досрочного расторжения договора, паспортом финансового инструмента, Симонов А.С. подтвердил свое ознакомление об общем характере и источниках конфликта интересов, в том числе, что стороной, за счет которой исполняются сделки, заключаемые на основании указанных документов, является ООО "Кью.брокер", подконтрольное контролирующему лицу брокера. В связи с этим возможно возникновение конфликта интересов.

Также согласно паспорту финансового инструмента Симонов А.С. проинформирован о том, что данный финансовый инструмент является высокорискованным и может быть труден для понимания; не обеспечен какими-либо способами, схемами компенсации и гарантий, и предупрежден, что в случае частичного или полного дефолта (или банкротства) Продавца опциона покупатель может частично или полностью потерять вложенные инвестиции, также возможна задержка исполнения обязательств по договору. Заключение Обществом с ООО "Кью.брокер" сделок производилось от имени Общества, при этом, Общество действовало в качестве комиссионера по поручению и за счет своих клиентов. Общество не несет ответственности перед клиентами (комитентами) за неисполнение сделки третьим лицом (ООО "Кью.брокер"). В настоящее время, исполнение Обществом обязательств вне согласованного графика их исполнения с Временной администрацией введенной ЦБ РФ невозможно, как и невозможно проведение их не в сроки установленные ЦБ РФ.

Ответчик ООО "Кью.Брокер" в судебное заседание не явился, извещен судом надлежащим образом, о причинах неявки суду не сообщил, возражений на иск не представил.

Судом постановлено указанное выше решение, об отмене которого в своей апелляционной жалобе просит представитель фио Захарова Д.А, ссылаясь на то, что выводы суда первой инстанции не соответствуют обстоятельствам дела, судом неправильно применены нормы материального права, нарушены нормы процессуального права.

Проверив материалы дела, выслушав представителя фио Забелина М.Ю, поддержавшего доводы апелляционной жалобы, обсудив доводы апелляционной жалобы, судебная коллегия приходит к выводу о том, что не имеется оснований для отмены обжалуемого решения, постановленного в соответствии с фактическими обстоятельствами дела и требованиями закона.

В соответствии с положениями ч.1 ст. 327.1 ГПК РФ суд апелляционной инстанции рассматривает дело в пределах доводов, изложенных в апелляционной жалобе, представлении и возражениях относительно жалобы, представления.

Судом установлено, что между Симоновым А.С. (Клиент) и ООО Инвестиционная компания "КьюБиЭф" (Брокер) был заключен Договор оказания брокерских услуг N БО-Ф-Н-0-01666 от 04.02.2021, неотъемлемой частью которого является Регламент оказания брокерских услуг (далее по тексту - Регламент).

В соответствии с пунктом 1.1. договора, Брокер обязуется за вознаграждение совершать по поручению Клиента сделки с ценными бумагами, заключать договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, на торгах, проводимых организаторами торговли, а также на внебиржевом рынке и совершать иные действия на условиях и в порядке, установленных договором и регламентом оказания брокерских услуг ООО ИК "КьюБиЭф", являющимся Приложением N 1 и неотъемлемой частью договора.

Из содержания пунктов 10.1 - 10.3. договора следует, что Клиент обязуется оплачивать Брокеру вознаграждение в размере и на условиях, установленных регламентами. Клиент в соответствии с регламентом обязуется возместить Брокеру все расходы, связанные с обслуживанием Клиента на финансовых рынках. Брокер в соответствии с регламентом обязуется своевременно осуществлять возврат активов Клиента.

ООО ИК "КьюБиЭф" осуществляло деятельность по управлению ценными бумагами на основании лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами от 24.12.2009 N 045- 12828-001000 и деятельность по брокерскому обслуживанию на основании лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности от 24.12.2009 N 045-12805-100000.

03 июня 2021 года Банк России принял решение запретить ООО ИК "КьюБиЭф" сроком до 29.11.2021, продлив этот срок до 31.03.2022г включительно совершение следующих операций: заключение новых договоров о брокерском обслуживании; принятие и исполнение поручений клиентов - физических лиц на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, на внебиржевом рынке.

Основанием для принятия указанного решения послужило совершение Обществом при осуществлении профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг действий, создающих угрозу правам и законным интересам инвесторов ? клиентов Общества.

08 июля 2021 года Банк России принял решение аннулировать лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности, дилерской деятельности, депозитарной деятельности и деятельности по управлению ценными бумагами, выданные ООО ИК "КьюБиЭф" Приказом Банка России от 13.01.2022г. NОД-52 внесено изменение в Приказ Банка России от 08.07.2021 NОД- 1434 на основании которого действие лицензий прекращается с 01.04.2022г. Основанием для принятия указанного решения послужили неоднократные в течение одного года нарушения Обществом требований законодательства Российской Федерации о ценных бумагах.

В связи с прекращением лицензии, ООО ИК "КьюБиЭф" обязано прекратить осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, за исключением совершения действий, связанных с прекращением обязательств перед клиентами, возникших при осуществлении профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, и обеспечить возврат имущества клиентам.

В соответствии с пунктом 3.8. Положения Банка России от 27.07.2015 N 481-11 "О лицензионных требованиях и условиях осуществления профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, ограничениях на совмещение отдельных видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, а также о порядке и сроках представления в Банк России отчетов о прекращении обязательств, связанных с осуществлением профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, в случае аннулирования лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг" профессиональный участник рынка ценных бумаг, в отношении которого принято решение об аннулировании лицензии, обязан в соответствии с указаниями клиента прекратить обязательства, связанные с осуществлением соответствующей профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, и осуществить возврат имущества клиента (депонента), находящегося у лицензиата. В случае отсутствия указаний клиента (депонента) о способе возврата имущества такой возврат осуществляется на основании имеющихся у лицензиата данных о клиенте (депоненте).

По договору брокерского обслуживания Истцом были приобретены внебиржевые опционные договоры путем подачи поручений Брокеру (приложение) на заключение внебиржевого опционного договора в порядке, предусмотренном Общими условиями заключения срочных сделок на внебиржевом рынке, а также Соглашение об общих условиях предоставления опционов на заключение договоров.

С целью исполнения поручений Клиента согласно пункту 2.2.3 Регламента Брокер зачисляет на Брокерский счет Клиента денежные средства, перечисленные Клиентом Брокеру для заключения и урегулирования сделок с ценными бумагами, срочных сделок, денежные средства, полученные Брокером в результате заключения и урегулирования сделок с ценными бумагами и/или срочными инструментами в интересах Клиента, дивиденды и иные доходы по ценным бумагам Клиента, а также иные суммы денежных средств, подлежащие зачислению на Брокерский счет Клиента в соответствии с требованиями Банка России, с отражением указанных денежных средств на Учетном счете Клиента.

В соответствии с пунктом 1.6.1.10 Регламента Брокер обязан возвратить Клиенту Активы, находящиеся на Брокерском счете, в случае аннулирования лицензии Брокера на осуществление брокерской деятельности на рынке ценных бумаг или прекращения действия Договора.

В целях урегулирования спора в досудебном порядке Истцом в адрес Ответчика 13.07.2021 была направлена претензия о возврате денежных средств и расторжении Договора.

В соответствии с пунктом 15.1 Регламента оказания брокерских услуг ООО Инвестиционная Компания "КьюБиЭф", являющегося Приложением N 1 и неотъемлемой частью Договора в редакции от 28.05.2020 Брокер и Клиент имеют право в любой момент расторгнуть Договор, заключенный между ними, в порядке, установленном настоящим Регламентом. Порядок расторжения договора предусмотрен пунктом 15.2 Регламента: расторжение Клиентом Договора в одностороннем порядке производится путем направления Брокеру Уведомления о расторжении Договора не менее чем за 30 (Тридцать) календарных дней до предполагаемой даты расторжения Договора, если иные сроки или иной порядок прямо не предусмотрены Регламентом или приложениями к Договору. Договор считается расторгнутым по истечении 30 (Тридцати) календарных дней с даты получения Брокером уведомления Клиента о расторжении Договора, за исключением случаев, прямо предусмотренных Регламентом или приложениями к Договору.

В соответствии с пунктом 12.9 Регламента срок ответа на претензию составляет 30 (Тридцать) календарных дней со дня ее получения. Если в указанный срок Стороной, направившей претензию, не получен ответ, либо получен полный или частичный отказ от удовлетворения предъявленного требования, Сторона, предъявившая претензию, вправе обратиться с иском в суд по месту нахождения Брокера.

До настоящего времени какой-либо ответ от Брокера не получен, возврат денежных средств не осуществлен.

При этом суд пришел к верному выводу, что ответственность за неисполнение обязательств по Договору оказания брокерских услуг перед Истцом несет ООО "Кью.Брокер".

Суд исходил из того, что заключение ООО ИК "КьюБиЭф" с ООО "Кью.брокер" сделок производилось в соответствии с брокерским договором и на основании поручения клиента, при этом Общество действовало в качестве комиссионера по поручению и за счет своих клиентов (ст. 990 ГК РФ).

В соответствии со ст. 993 ГК РФ Общество не несет ответственности перед клиентами (комитентами) за неисполнение сделки третьим лицом (ООО "Кью.брокер").

Общество в соответствии с заключенным между Обществом и ООО "Кью.брокер" договором оказания брокерских услуг от 01.11.2019 N ЮБ- 288 регулярно информирует ООО "Кью.брокер" о суммах предстоящих выплат ООО "Кью.брокер" с целью погашения обязательств ООО "Кью.брокер" по заключенным внебиржевым опционным договорам путем направления уведомлений и информационных отчетов на адрес электронной почты client@q.broker, указанной в договоре от 01.11.2019 N ЮБ-288.

Денежные средства Истца на брокерском обслуживании находились и учитывались на специальном банковском счете ООО ИК "КъюБиЭф", открытом в адрес, предназначенном исключительно для хранения денежных средств клиентов профессионального участника, осуществляющего брокерскую деятельность, N.., информация о чем содержится в предоставляемой клиентам Отчетности по договору оказания брокерских услуг.

Учетный счет Клиента (Брокерский счет Клиента) ? специальный счет (совокупность счетов и/или Портфелей Клиента), открываемый Брокером в системах внутреннего учета каждому Клиенту для ведения учета активов Клиента, передаваемых Клиентом Брокеру в соответствии с настоящим Договором, а также операций и сделок, совершенных Брокером за счет и в интересах Клиента. Учетный счет Клиента открывается и ведется Брокером в соответствии с законодательством Российской Федерации в сфере финансовых рынков и не является банковским счетом по смыслу Гражданского Кодекса Российской Федерации.

В соответствии с пунктом 3.1 Положения Банка России от 31.01.2017 N 577-П (ред. от 13.08.2020) "О правилах ведения внутреннего учета профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую деятельность, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами" (далее - Положение) ООО ПК "КъюБиЭф" открыло счет внутреннего учета для учета активов клиентов, в том числе фио и ООО "Кью. брокер", а также всех операций и сделок с активами в рамках договоров оказания брокерских услуг.

В соответствии с пунктом 3.13 Положения Общество вело записи внутреннего учета по счету внутреннего учета клиента, которые содержали всю предусмотренную Положением информацию.

В целях исполнения пункта 9.1 Положения Общество составляло отчетность клиентам, в т.ч. Симонову А.С, на основании записей внутреннего учета по счетам внутреннего учета, отчетность содержала также сведения об исполненных поручениях Клиента, на основании которых брокер (Общество) осуществлял сделки/операции, в том числе по исполнению обязательства клиента по переводу обеспечительного платежа с брокерского счета клиента, за счет которого действует в качестве покупателя Общество, на брокерский счет продавца, от имени и за счет которого действует Общество (ООО "Къю.брокер").

Операции по переводу денежных средств клиентов Общества, заключивших договоры оказания брокерских услуг, и заключивших между собой сделки, производятся Обществом в соответствии с п. 3.13 Положения по брокерским счетам клиентов Общества и отражаются в отчетности по договорам оказания брокерских услуг.

Таким образом, судом установлено, что составление Отчетности по договорам оказания брокерских услуг предусмотрено нормативным актом Банка России, Отчетность по договорам оказания брокерских услуг является подтверждающим проведение операций и совершение сделок Брокером (Обществом) с активами клиентов (также как для кредитных организаций подтверждающим проведение операций по банковским счетам является банковская выписка, исполненное платежное поручение).

Указанные обстоятельства подтверждаются Приложением N1 к Договору оказания брокерских услуг (Договор присоединения) Общества с ограниченной ответственностью Инвестиционная Компания "КьюБиЭф" Регламент оказания брокерских услуг Общества с ограниченной ответственностью Инвестиционная Компания "КьюБиЭФ", прилагаемой копией сообщения от 15.03.2018 N 45-37/1898 НКО адрес.

Все поданные Истцом поручения по Соглашению приняты и исполнены Обществом.

В связи с неисполнением Продавцом Опционов обязательств по возврату Единовременной выплаты по Опционам расчёты по поручению истца не завершены.

Имущество Истца, учитываемое по Договору, составляют Опционы и дебиторская задолженность ООО "Кью.брокер" по возврату единовременных выплат по Опционам, что подтверждается Отчётом по Договору за период с 04.02.2021 по 21.09.2021.

В связи с неисполнением Продавцом Опционов обязательств по возврату Единовременных выплат по Опционам и остатка Обеспечительного платежа по Соглашению расчеты по поданным Истцом поручениям не завершены, денежные средства от ООО "Кью.брокер" по указанным опционам не поступали.

Суд пришел к верному выводу о том, что у ООО ИК "КЬЮБИЭФ" отсутствуют обязательства по выплате денежных средств в пользу Истца, при этом, денежные средства подлежат взысканию с ответчика ООО "Кью.Брокер". ООО "Кью.Брокер" является третьим лицом, привлеченным ООО ИК "КьюБиЭф". Ответственность при использовании данной схемы ведения дел перед Истцом несет ООО "Кью.Брокер".

На основании изложенного, суд взыскал с ответчика ООО "Кью.Брокер" в пользу истца сумму неосновательного обогащения в размере в размере сумма

В соответствии с положениями ст.395 ГК РФ суд взыскал с ответчика в пользу истца сумму процентов за пользование чужими денежными средствами в размере сумма за период с 15.08.2021г. по 18.04.2022г.

Также судом взысканы с ООО "Кью.Брокер" в пользу фио проценты за пользование чужими денежными средствами с суммы в размере сумма, начиная с 19.04.2022 по день фактической уплаты этих средств истцу за каждый день пользования, в размере опубликованном Банком России ключевой ставки банковского процента по вкладам физических лиц в Центральном адрес, так как данное требование согласуется с пунктом 48 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24.03.2016 N7, согласно которому, одновременно с установлением суммы процентов, подлежащих взысканию, суд при наличии требования истца в резолютивной части решения указывает на взыскание процентов до момента фактического исполнения обязательства.

В соответствии с положениями ст.98 ГПК РФ суд взыскал с ответчика ООО "Кью.Брокер" в пользу истца расходы по оплате госпошлины в размере сумма

Судебная коллегия соглашается с выводами суда первой инстанции.

Доводы жалобы относительно того, что денежные средства подлежали взысканию солидарно с ООО ИК "КьюБиЭф" и ООО "Кью.Брокер", были предметом обсуждения суда первой инстанции и получили надлежащую оценку в решении суда. Оснований к иной оценке у судебной коллегии не имеется.

Установив, что все поданные истцом поручения по Соглашению приняты и исполнены брокером ООО ИК "КьюБиЭФ", но в связи с неисполнением продавцом опционов ООО "Кью.брокер" своих обязательств по возврату единовременной выплаты по опционам, расчеты по поданным истцом поручениям не завершены, а имущество истца, учитываемое по Договору, составляют опционы и дебиторская задолженность ООО "Кью.брокер" по возврату единовременных выплат по опционам, суд пришел к правильному выводу о том, что на ответчика, действовавшего в качестве комиссионера за счет и в интересах истца, не может быть возложена ответственность за неисполнение этим продавцом своих обязательств по возврату покупателю денежных средств, полученных по внебиржевым опционным договорам и Соглашению. При этом, суд принял во внимание, что истец самостоятельно принимал решение о передаче поручений ООО ИК "КьюБиЭФ" на заключение сделок, осознавая при этом все возможные последствия своих действий.

Доводы апелляционной жалобы о наличии у ООО ИК "КьюБиЭф" в рамках Договора обязанности по возврату истцу денежных средств, не возвращенных ООО "Кью.брокер" по закрытым опционным договорам, со ссылкой на необходимость применения статьи 10 ГК РФ в связи с заведомо недобросовестными действиями ответчика при исполнении этого договора, направленными на причинение ущерба истцу, не состоятельны.

При разрешении спора суд правильно применены нормы статей 990 - 993 ГК РФ, статей 3, 30 Федерального закона от 22 апреля 1996 г. N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг", пунктов 3.1, 9.1, 3.13 Положения Банка России от 31 января 2017 г. N 577-П "О правилах ведения внутреннего учета профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую деятельность, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами".

Установленным обстоятельствам дела полностью соответствуют выводы суда о том, что действия брокера ООО ИК "КьюБиЭф", совершенные во исполнение поручений клиента фио соответствовали условиям Договора и приведенным нормам материального права, исключающим ответственность комиссионера перед клиентом за действия третьего лица - продавца опционов ООО "Кью.брокер", не обеспечившего возврат денежных средств на брокерский счет истца.

В нарушение статьи 56 ГПК РФ истец не представил в суде первой и апелляционной инстанции доказательств своих утверждений о наличии в действиях ответчика таких признаков злоупотребления правом, с которыми пункт 4 статьи 10 ГК РФ связывает право другого лица на возмещение убытков.

Суд обоснованно исходил из того, что ООО ИК "КьюБиЭф" не принимало на себя ручательство за исполнение сделок со стороны ООО "Кью.Брокер" (делькредере), но предприняло все зависящие от него разумные и обоснованные в сложившейся ситуации действия, в том числе, предъявив в адрес этого продавца опционов претензию в целях защиты прав и интересов своих клиентов, заключивших внебиржевые опционные договоры с этим продавцом.

Иные доводы, изложенные в апелляционной жалобе, судом первой инстанции были проверены и им в решении суда дана должная правовая оценка. Фактически доводы апелляционной жалобы направлены на иную оценку доказательств и иное толкование норм материального права, что не является основанием к отмене решения суда.

Исходя из изложенного, судебная коллегия приходит к выводу о том, что оснований для отмены решения суда не имеется.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 328, 329 ГПК РФ, судебная коллегия,

ОПРЕДЕЛИЛА:

Решение Пресненского районного суда адрес от 18 апреля 2022 года оставить без изменения, апелляционную жалобу жалобе представителя фио Захаровой Д.А. - без удовлетворения.

Председательствующий:

Судьи: