Вход
Апелляционное определение СК по уголовным делам Московского городского суда от 14 июня 2023 г. по делу N 10-8168/2023
Судебная коллегия по уголовным делам Московского городского суда в составе:
председательствующего судьи Хреновой Т.В, судей: Борисовой Н.В, Королева А.В, при помощниках судьи Петрове А.В, Федюнине А.А, с участием прокурора апелляционного отдела уголовно-судебного управления прокуратуры г. Москвы Сурикова А.С, заинтересованных лиц: Ерхова В.А, Ерховой Н.И, представителя заинтересованных лиц - адвоката Козяйкина Н.Я, представившего удостоверение и ордера, представителя потерпевшего Леденевой В.С, представившей доверенность, рассмотрела в судебном заседании апелляционные жалобы адвоката Козяйкина Н.Я, действующего в интересах заинтересованных лиц Ерхова В.А, Ерховой Н.И, Орловой Л.В, на приговор Замоскворецкого районного суда г. Москвы от 15 марта 2022 года, которым:
Ерхов Александр Викторович,...
осужден:
- по ч. 4 ст. 159 УК РФ к наказанию в виде лишения свободы сроком на 05 (пять) лет 06 (шесть) месяцев с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.
Мера пресечения в отношении Ерхова А.В. до вступления приговора в законную силу оставлена без изменения - в виде заключения под стражу.
Срок отбывания наказания Ерхову А.В. исчислен со дня вступления приговора в законную силу.
На основании п. "б" ч. 3.1 ст. 72 УК РФ время со дня задержания и содержания под стражей Ерхова Александра Викторовича в период с
01 февраля 2019 года до дня вступления приговора в законную силу зачтено в срок лишения свободы из расчета один день за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима, с учетом положений ч.3.3 ст.72 УК РФ.
Приговором разрешена судьба вещественных доказательств по уголовному делу.
Гражданский иск, заявленный гражданским истцом АО АКБ "Стелла-Банк" в лице государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" удовлетворен, взыскано с Ерхова Александра Викторовича 1.647.122.321 рубль 18 копеек в счет возмещения ущерба, причиненного преступлением солидарно с Петровым Олегом Витальевичем, Панайотиди Региной Исхаковной, Бессоновой Радмилой Ивановной в пользу АО АКБ "Стелла-Банк".
До исполнения приговора в части имущественных взысканий сохранен арест на:
- имущество Ерхова Александра Викторовича, а именно: мотоцикл БМВS1000RR, 2014 года выпуска, VIN WB1052407EZ042222; легковой седан БМВ730D, 2008 года выпуска, VIN WBAKM21060CY1035, черного цвета, государственный регистрационный знак С231ОО77;
- имущество Ерхова Виктора Александровича, а именно: земельный участок, с кадастровым номером 50:28:0050311:455, площадью 222 кв.м, расположенный по адресу Московская область, г. Домодедово, д. Поливаново, ул. Янтарная;
- имущество Ерховой Надежды Ивановны, а именно: земельный участок с кадастровым номером 50:20:0010516:639, площадью 4 412 кв.м, расположенный по адресу: Московская область, Одинцовский район, с/п Барвихинское, д. Жуковка; земельный участок с кадастровым номером 50:20:0010516:638, площадью 4 157 кв.м, расположенный по адресу: Московская область, Одинцовский район, с/п Барвихинское, д. Жуковка; здание с кадастровым номером 50:20:0000000:279235, площадью 143, 4 кв.м, расположенное по адресу: Московская область, Одинцовский район, с/п Барвихинское, д. Жуковка, Парк Вилл, д. 40; здание с кадастровым номером 50:20:0000000:278560, площадью 1619, 7 кв.м, расположенное по адресу: Московская область, Одинцовский район, с/п Барвихинское, д. Жуковка, Парк Вилл, д. 41; земельный участок с кадастровым номером 50:20:0010516:687, площадью 388 кв.м, расположенный по адресу: Московская область, Одинцовский район, с/п Барвихинское, д. Жуковка; земельный участок с кадастровым номером 50:20:0010516:686, площадью 344 кв.м, расположенный по адресу: Московская область, Одинцовский район, с/п Барвихинское, д. Жуковка;
- денежные средства Ерховой Екатерины Владимировны, находящиеся на счетах, открытых в Филиале N 2351 Банка ВТБ (ПАО) N 40817978044724000250 (100 долларов США); N 40817810701072745053 (539 908, 09 руб.); N 40817978700720002761 (459, 17 Евро);
- имущество Лавриненко Екатерины Васильевны, а именно: легковой универсал МЕРСЕДЕС-БЕНЦ ML350 CDI 4NATIC, 2012 года выпуска, VIN WDC1660231A071638, черного цвета, государственный регистрационный знак С465КР199
- денежные средства Орловой Людмилы Викторовны, находящиеся на счетах, открытых в Филиале N 2351 Банка ВТБ (ПАО)
N 40817840644724000636 (100 долларов США); N40817810444724000659 (119 248, 79 руб.); 42305810700720900732 (5 000 000, 60 руб.);
N 40817978044720001091 (44, 93 Евро), сохранив ранее установленные запреты и ограничения.
Изучив материалы дела, заслушав доклад судьи Борисовой Н.В, выслушав мнения заинтересованных лиц Ерхова В.А, Ерховой Н.И, представителя заинтересованных лиц - адвоката Козяйкина Н.Я, поддержавших доводы апелляционных жалоб, мнения представителя потерпевшего Леденевой В.С, прокурора Сурикова А.С, просивших приговор суда оставить без изменения, судебная коллегия
УСТАНОВИЛА:
Приговором суда Ерхов А.В. признан виновным в совершении мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана, совершенного группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере.
Преступление совершено Ерховым А.В. в период времени с июня 2015 года по 14 апреля 2016 года на территории г. Москвы, г. Ростова-на-Дону в отношении денежных средств, принадлежащих АО АКБ "Стелла-Банк" на общую сумму не менее 1.647.122.321 рубль 18 копеек, что является особо крупным размером, при обстоятельствах, подробно указанных в приговоре суда.
В судебном заседании Ерхов А.В. вину в совершении инкриминируемого ему преступления не признал.
В апелляционной жалобе адвокат Козяйкин Н.Я, действующий в интересах заинтересованного лица Ерхова В.А, считает приговор суда в части сохранения ареста на имущество Ерхова В.А. незаконным и необоснованным, поскольку суд не привел конкретных данных, подтверждающих, что указанное имущество в виде земельного участка площадью 222 кв.м, кадастровой стоимостью 54.948 рублей, приобретено заинтересованным лицом на денежные средства, полученные преступным путем. Отмечает, что Ерхов В.А. в установленном законом порядке приобрел имущество в виде земельного участка и жилого дома еще в 2013 году, а земельный участок размером 222 кв.м. был выделен в 2016 году из существующих, ранее приобретенных в 2013 году, о чем свидетельствует информационное письмо от 12 августа 2021 года НП по ОИЖС "Поливаново", на территории которого и находится земельный участок 222 кв.м. внутри забора домовладения по адресу Московская область, г..Домодедово, д. Поливаново, ул. Янтарная, д.8. Ссылаясь на то, что источник принадлежащих Ерхову В.А. денежных средств, на которые приобреталось имущество, ни следственным органом, ни судом не выяснялся, обращает внимание, что Ерхов В.А. со своей супругой Ерховой Н.И. всю жизнь работали, зарабатывали большие деньги, на их счетах хранились достаточно крупные суммы денежных средств (несколько десятков миллионов рублей), денежные средства на открытые ими счета вносились ими самими и хранились еще до вменяемого периода хищения подсудимому Ерхову А.В. Также полагает, что судом не исследован вопрос о принадлежности ? доли недвижимого имущества, находящегося в собственности Ерхова В.А. и его супруги Ерховой Н.И, так как данное имущество приобреталось во время брака между ними.
Кроме этого считает, что суд не предупредил заинтересованное лицо - Ерхова В.А. о дате, времени и месте судебного заседания, где были затронуты его основополагающие имущественные права, лишив заинтересованное лицо права на доступ к правосудию, а в приговоре суда также не указано, какую материальную ответственность заинтересованное лицо - Ерхов В.А. должен нести за предполагаемые действия других лиц, якобы причастных к этому деянию заинтересованного лица Ерхова В.А. Адвокат Козяйкин Н.Я. просит приговор Замоскворецкого районного суда г..Москвы от 15 марта 2022 года, которым Ерхов Александр Викторович признан виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ, в части сохранения ареста до исполнения приговора в части имущественных взысканий, с сохранением ранее установленных запретов и ограничений, на имущество Ерхова В.А. а именно: земельный участок, с кадастровым номером 50:28:0050311:455, площадью 222 кв.м, расположенный по адресу: Московская область, г..Домодедово, д. Поливаново, ул. Янтарная, - отменить, наложенные аресты судом первой инстанции отменить.
В апелляционной жалобе адвокат Козяйкин Н.Я, действующий в интересах заинтересованного лица Ерховой Н.И, приводя доводы, аналогичные доводам апелляционной жалобы в интересах заинтересованного лица Ерхова В.А, указывая, что Ерхова Н.И. не является свидетелем, не признана ни подозреваемым, ни обвиняемым по данному уголовному делу, по обстоятельства приобретения ей принадлежащего арестованного недвижимого имущества, а также доказываемых событий и предмета доказывания по уголовному делу никогда не допрашивалась, ее доводы и доказательства законности полученных денежных средств и приобретенного недвижимого имущества, никому не были интересны, источник ей принадлежащих денежных средств, на которые приобреталось имущество, ни органом предварительного расследования, ни судом не выяснялся. Ссылаясь на то, что недвижимое имущество было приобретено Ерховой Н.И. на законно заработанные денежные средства, адвокат Козяйкин Н.Я. просит приговор Замоскворецкого районного суда г..Москвы от 15 марта 2022 года, которым Ерхов А.В. признан виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст.159 УК РФ, в части сохранения ареста на: - имущество Ерховой Надежды Ивановны, а именно: земельный участок с кадастровым номером 50:20:0010516:639, площадью 4 412 кв.м, расположенный по адресу: Московская область, Одинцовский район, с/п Барвихинское, д. Жуковка; земельный участок с кадастровым номером 50:20:0010516:638, площадью 4 157 кв.м, расположенный по адресу: Московская область, Одинцовский район, с/п Барвихинское, д. Жуковка; здание с кадастровым номером 50:20:0000000:279235, площадью 143, 4 кв.м, расположенное по адресу: Московская область, Одинцовский район, с/п Барвихинское, д. Жуковка, Парк Вилл, д. 40; здание с кадастровым номером 50:20:0000000:278560, площадью 1619, 7 кв.м, расположенное по адресу: Московская область, Одинцовский район, с/п Барвихинское, д.
Жуковка, Парк Вилл, д. 41; земельный участок с кадастровым номером 50:20:0010516:687, площадью 388 кв.м, расположенный по адресу: Московская область, Одинцовский район, с/п Барвихинское, д. Жуковка; земельный участок с кадастровым номером 50:20:0010516:686, площадью 344 кв.м, расположенный по адресу: Московская область, Одинцовский район, с/п Барвихинское, д. Жуковка, - отменить, наложенные судом первой инстанции аресты отменить.
В апелляционной жалобе адвокат Козяйкин Н.Я, действующий в интересах заинтересованного лица Орловой Л.В, приводя доводы, аналогичные доводам апелляционной жалобы в интересах заинтересованного лица Ерхова В.А, указывает, что Орлова Л.В. не является свидетелем, не признана ни подозреваемым, ни обвиняемым по данному уголовному делу, по обстоятельствам приобретения ей принадлежащего арестованного имущества. а также доказываемых событий и предмета доказывания по уголовному делу, никогда не допрашивалась, ее доводы и доказательства законности полученных денежных средств - приобретенного имущества никому не были интересны, источник ей принадлежащих денежных средств ни следственным органом, ни судом не выяснялся. Ссылаясь на то, что Орлова Л.В. со своим супругом Орловым М.А. всю жизнь работали, зарабатывали большие деньги, на их счетах хранились достаточно крупные суммы денежных средств (по несколько десятков миллионов рублей), причем денежные средства, на их открытых счетах вносились ими самими и хранились еще до вменяемого периода хищения подсудимому Ерхову А.В, на то, что недвижимое имущество было приобретено Орловой Л.В. на законно заработанные денежные средства, адвокат Козяйкин Н.Я. просит приговор Замоскворецкого районного суда г. Москвы от 15 марта 2022 года, которым Ерхов А.В. признан виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст.159 УК РФ, в части сохранения ареста на: - денежные средства Орловой Людмилы Викторовны, находящиеся на счетах, открытых в Филиале N 2351 Банка ВТБ (ПАО)
N 40817840644724000636 (100 долларов США); N40817810444724000659 (119 248, 79 руб.); 42305810700720900732 (5 000 000, 60 руб.);
N 40817978044720001091 (44, 93 Евро), - отменить, наложенные судом первой инстанции аресты отменить.
Проверив материалы дела, обсудив доводы апелляционных жалоб, выслушав участников процесса, судебная коллегия находит приговор суда законным и обоснованным.
Выводы суда первой инстанции о виновности Ерхова А.В. в совершении преступления, за которое он осужден, основаны на проверенных в судебном заседании материалах дела и подтверждены изложенными в приговоре доказательствами:
-показаниями представителя потерпевшего Леденевой В.С. об обстоятельствах отзыва лицензии у АО АКБ "Стелла-Банк" на осуществление банковских операций, о выдаче в период с 20 ноября 2015 года по 11 февраля 2016 года АО АКБ "Стелла-Банк" кредитных денежных средств ООО "ЛКРКЛ", ООО "Цитадель Финанс", ООО "АвтоДом", ООО "Интерстрой Групп", ООО "Промышленная группа "Энергоиндустрия" и ООО "Авант Н" на общую сумму в размере 359.000.000 рублей, которая впоследствии якобы погашена в полном объеме путем внесения наличных денежных средств в кассу ККО "Добрынинский", которые в действительности не вносились, а также о внесении в период времени с 10 марта 2016 года по 14 апреля 2016 года в ККО АО АКБ "Стелла-Банк", расположенных на территории г. Москвы, от физических лиц вкладов на различные суммы, а также в различной валюте, на общую сумму 1.288.122.321 рублей 18 копеек, которая в период времени с 10 марта 2016 года по 14 апреля 2016 года была похищена из касс ККО;
- показаниями Бессоновой Р.И. об обстоятельствах, при которых Ерхов А.В. в октябре 2015 года предложил ей занять должность заместителя начальника развития сети в покупаемом им банке АО АКБ "Стелла-Банк", при этом организовать работу по открытию дополнительных офисов на территории г..Москвы данного банка, который находится в г..Ростов-на-Дону, пояснил ей задачи, которые будут выполнять ранее ей знакомые Минаков А.Е. и Панайотиди Р.И, и предложил ей (Бессоновой Р.И.) привлечь мужа Бессонова М.О. в качестве номинального акционера покупаемого Банка, поскольку репутация Ерхова А.В. не позволяла ему выступать собственником Банка перед ЦБ РФ. Юридической регистрацией дополнительных офисов занималась Панайотиди Р.И, она (Бессонова Р.И.) подготовила пакет документов на персонал с учетом требований Ерхова А.В, который отвезла в г..Ростов-на-Дону. Примерно 10 марта 2016 года офисы уже были зарегистрированы и начали осуществлять свою деятельность: офисы ККО: "Красные Ворота", "Таганский", "Новослободский", "Добрынинский". После начала принятия вкладов от населения в марте 2016 года Ерхов А.В. собрал ее, Туркиневич Д.Ю, Тер-Осипову В.С, Ерхова Алексея Валерьевича, Гарбузову А.А, Камалетдинову Л.А, Минакова А.Е. и Лавриненко Е.В. в офисе в ККО "Добрынинский", где сообщил, что ЦБ РФ сейчас не надо видеть реальную картину вкладов физических лиц, так как это отрицательно скажется на банке и необходимо завести данные деньги на счета юридических лиц, для этого необходимо отражать в программном обеспечении банка сумму вклада значительно ниже реально вносимой, а также готовить всю необходимую документацию на заниженную сумму вклада около 10.000 рублей. Все сотрудники ККО начали отражать в базе несоответствующие суммы вкладов, которые гораздо ниже принятых, а также фальсифицировать приходные документы, за чем она (Бессонова Р.И.) следила и руководила процессом. Инкассацию денежных средств в офисах ККО производил брат Ерхова А.В. - Семин Э.В. совместно с его людьми.
Когда у нее возникли сомнения в законности инкассации Ерхов А.В. в форме угрозы указал ей, чтоб она не задавала вопросов по инкассации, и не поднимала панику, молчала и бездействовала. Она испугалась угроз Ерхова А.В. и решилабольше не перечить ему. Примерно 3-6 апреля 2016 года от Ерхова А.В. ей стало известно, что в ближайшее время у банка могут отозвать лицензию, при этом в офисах ККО по его (Ерхова А.В.) подсчетам вывезено денежных средств на общую сумму примерно 1, 5 млрд. рублей, и для того, что бы скрыть недостачу в кассах ККО АО АКБ "Стелла-Банк" необходимо подготовить фиктивные платежные документы, которыми закрыть недостачу. Минаков А.Е. для этой цели предоставил ей (Бессоновой Р.И.) копии паспортов физических лиц, она совместно с Панайотиди Р.И. подготовили 54 кредитных договора, в соответствии с которыми банком АО АКБ "Стелла-Банк" выдавались физическим лицам кредиты на суммы от 50.000.000 до 70.000.000 рублей, которые передали на подпись Петрову О.В, который, не задавая вопросов, подписал их, после чего она дала указание Камалетдиновой Л.А. о внесении информации по данным кредитным договорам в базу. Далее кредитные договоры были переданы в офис ККО "Добрынинский". Она уведомила о необходимости организации выдачи фиктивных кредитов Гарбузову А.А. или Камалетдинову Л.А, которые должны были организовать подписание кредитных договоров от имени клиентов и провести по базе и кассе фиктивную выдачу кредитов физическим лицам. Почему из 54 кредитных договоров по кассе было проведено всего 31, ей неизвестно. По указанию Ерхова А.В. она также поручала Гарбузовой А.А. и Камалетдиновой Л.А, чтобы они организовали фиктивный прием денежных средств от 6 юридических лиц наличными, хотя в действительности представители организаций ничего не вносили. Впоследствии всего оформлено в приход кассы ККО примерно 350 млн. руб. от данных юридических лиц. Приходные ордера по юридическим лицам готовили Камалетдинова Л.А. и один из кассиров ККО "Добрынинский";
- показаниями Панайотиди Р.И. об обстоятельствах, при которых она
в сентябре 2015 года по указанию Лавриненко Е.В. подготовила предварительной договор купли-продажи АО АКБ "Стелла-Банк", где сторонами договора должны выступать Аверин К.М. как продавец и 11 физических лиц в качестве покупателей. Подписание договоров происходило в конце сентября 2015 года в ТЦ "Смоленский пассаж" при ее (Панайотиди Р.И.) участии. При подписании документов физические лица даже не читали договоры и не вникали в суть документов. Оплату за данную сделку контролировали Лавриненко Е.В. и Семин Э.В.; об обстоятельствах, при которых в начале октября 2015 года она (Панайотиди Р.И.) по указанию Ерхова А.В. полетела в г..Ростов-на-Дону работать в головном офисе Банка вместе с Кочерыжко В.В, Через некоторое время примерно в середине октября 2015 года в банк приехал Минаков А.Е, который был назначен Тепляковым С.А. на должность начальника управления развития бизнеса. Впоследствии в банк прибыли Петров О.В, Корнеева Е.Н, Бессонова Р.И. Примерно в феврале 2016 года на имя Петрова О.В. выдана генеральная доверенность, в том числе на право представлять интересы банка, подписывать от имени кредитной организации договоры и финансовые документы. В начале марта 2016 года в банк прибыли Первушин Михаил и Гришин А.В, Зудин А.В. Указанные люди являлись людьми Ерхова А.В. и большинство из них она (Панайотиди Р.И.) знала со времени работы в банке ООО "БМБ". Во время работы в банке Минаков А.Е. проводил анализ кредитного портфеля банка и периодически прилетал в командировки в г..Ростов-на-Дону. Во время трудовой деятельности Первушин М.А. и Гришин А.В. в банке занимались вопросом анализа ценных бумаг. Корнеева Е.Н. занималась в банке бухгалтерской деятельностью, а также операционной деятельностью банка, все платежные операции в банке согласовывались с Корнеевой Е.Н. и могли проводиться только после ее согласования. Петров О.В. в банке АО АКБ "Стелла-Банк" никакой функции не осуществлял.
Зудин А.В. во время работы в банке занимался вопросом поиска нового здания для банка; об обстоятельствах, при которых в ноябре 2015 года в г..Москве на встрече с Ерховым А.В. ей стали известно, что с января 2016 года необходимо начать подготавливать пакет документов по переходу права собственности банка на 11 физических лиц, в рамках основного договора купли-продажи банка. Также Ерхов А.В. сказал ей, что все решения принимает только он, слова Ерхова А.В. подтверждались фактически происходящими в банке событиями в г..Ростове-на-Дону. Сотрудники, которые являлись командой Аверина К.М, работали в Банке, но никаких самостоятельных решений не принимали, все их действия контролировались советниками из команды Ерхова А.В.; об обстоятельствах, при которых она по указанию Ерхова А.В. с ноября 2015 года по февраль 2016 года она (Панайотиди Р.И.) оказывала помощь в подготовке документов и осуществляла контроль за деятельностью должностных лиц Банка при открытии счетов и выдаче кредитов юридическим лицам, зарегистрированным на территории г..Москвы: ООО "ЛКРКЛ", ООО "Авант Н", ООО "Автодом", ООО "Промышленная группа Энергоиндустрия", ООО "Цитадель Финанс", ООО "Интерстрой Групп" на сумму примерно 350.000.000 рублей, при этом из сообщений Ерхова А.В. она понимала, что выдачей данных кредитов происходит хищение денежных средств Банка через подконтрольные Ерхову А.В. организации. Ерхов А.В. в ходе общения не отрицал этого и сообщил, что при возникновения проблем он сам во всем разберется. Она (Панайотиди Р.И.) составляла только протоколы заседаний кредитного комитета, в которые входили, она (Панайотиди Р.И.), Минаков А.Е. Кочерыжко В.В, Тепляков С.А. и Жукова Л.В. Заседания кредитных комитетов фактически не проводились. Тепляков С.А. и Жукова Л.В. отказались давать согласие на выдачу данных кредитов, в связи с чем она (Панайотиди Р.И.) указала в протоколах, что они воздержались.
Волеизъявление оставшихся участников кредитного комитета ею (Панайотиди Р.И.) указывались в протоколе как согласие на выдачу кредитов. После подписания протоколов кредитных комитетов у указанных лиц она (Панайотиди Р.И.) передавала весь пакет документов на подпись Минакову А.Е, который в кредитных договорах был указан как уполномоченный сотрудник Банка, действующий по доверенности. Ключи для удаленного управления счетом юридических лиц она (Панайотиди Р.И.) передавала Ерхову А.В.; об обстоятельствах, при которых в ноябре-декабре 2015 года Ерхов А.В. дал указание открыть четыре дополнительных офиса банка в г..Москве. Организацией открытия дополнительных офисов занималась Бессонова Р.И, а ей (Панайотиди Р.И.) необходимо было подготовить необходимые документы по открытию данных офисов. Тепляков С.А. был не согласен с данным решением, никто из сотрудников банка, относящихся к команде Аверина К.М, не препятствовал открытию офисов. Вначале марта 2016 года из состава совета директоров по собственному желанию вышел Аверин К.М, но вошли: она (Панайотиди Р.И.), Минаков А.Е, Петров О.В, Тепляков С.А. В этот же период времени новым советом директоров банка по указанию Ерхова А.В. принято решение об открытии 4 ККО на территории Москвы. Примерно 10 марта 2016 года на территории г..Москвы открылись 4 офиса ККО АО АКБ "Стелла-Банк", имеющие следующие наименования: "Красные Ворота", "Таганский", "Новослободский", "Добрынинский". Также она (Панайотиди Р.И.) занималась процедурой подготовки к совершению сделки по переходу права собственности Банка на 11 физических лиц. В день перехода права собственности Отделением Ростов-на-Дону Банка России вынесено АО АКБ "Стелла-Банк" предписание "о введении ограничения сроком на 6 месяцев на осуществление банковских операций, в том числе на привлечение денежных средств физических лиц, открытие банковских счетов физических лиц".
Примерно в начале апреля 2016 года ей позвонила Лавриненко Е.В. и довела распоряжение Ерхова А.В, в соответствии, с которым она должна организовать отстранение от работы работников из числа команды Аверина К.М, а именно отстранить Киселеву - главного бухгалтера банка, Ветрову - первого заместителя директора Банка, Кошель - заместителя директора банка. 04 апреля 2016 года под ее (Панайотиди Р.И.) контролем Петров О.В. вызвал вышеуказанных лиц и сказал им, что есть сомнения в их компетентности, а также сказал им, что он как руководитель утратил к ним доверие, после чего попросил их написать заявления на отпуск, что они и сделали. По указанию Лавриненко Е.В. она (Панайотиди Р.И.) Кочерыжко В.В, Первушин М.А, Гришин А.В, Бессонова Р.И. 05 апреля 2016 уволились, но все равно продолжали выполнять прежние функции. Примерно через 2-3 дня в Банк приехала Бессонова Р.И, которая в ходе беседы сообщила ей (Панайотиди Р.И.) указания Ерхова А.В. о необходимости составления фиктивных кредитных договоров на выдачу денежных средств физическим лицам, список которых был предоставлен Ерховым А.В. с целью покрытия недостачи денежных средств в кассах ККО г..Москвы. Бессонова Р.И. сообщала в личной беседе об обстоятельствах работы касс ККО в г..Москве, в том числе о порядке принятия вкладов и порядке инкассации, передала ей (Панайотиди Р.И.) часть копий паспортов, и они, находясь в здании Банка, подготовили 54 кредитных договора, в соответствии, с которыми АО АКБ "Стелла-Банк" выдавались физическим лицам кредиты на суммы от 50.000.000 до 70.000.000 рублей, которые были подписаны Петровым О.В. После подготовки кредитных договоров вместе с ними Бессонова Р.И. уехала обратно в г..Москву.
После отъезда Бессоновой Р.И. из компьютеров лиц, подконтрольных Ерхову А.В, были сняты жёсткие диски; об обстоятельствах. при которых она 8-10 апреля 2016 года съехала из головного офиса Банка в г..Ростове-на-Дону и переехала в г..Москву, где 14 апреля 2016 года ей стало известно, у банка АО АКБ "Стелла-Банк" отозвана лицензия на осуществление банковской деятельности;
- оглашенными в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниями Петрова О.В, данными в ходе предварительного расследования в качестве обвиняемого, об обстоятельствах, при которых он был взят на работу в АО АКБ "Стелла-Банк" в г. Ростов-на-Дону в качестве советника по экономическим вопросам с 01 ноября 2015 года, где также работали представители Ерхова А.В. - Панайотиди Р.И, которая занималась юридическими вопросами, Кочерыжко В.В, который занимался вопросами безопасности, Бессонова Р.И, которая курировала открытие новых офисов в г. Москве, Гришин А.В, Первушин М.А. и Минаков А.Е, задачи которых ему неизвестны, с 29 февраля 2016 года он был назначен заместителем директора Банка, с 01 апреля 2016 года - на должность врио директора АО АКБ "Стелла-Банк"; об обстоятельствах, при которых 05 апреля 2016 года ему поступили заявления об увольнении от Панайотиди Р.И, Кочерыжко В.В, Минакова А, Бессоновой Р.И, Гришина А, Первушина М, о причинах увольнения ему не сообщили, заявления он утвердил; а также 13 апреля 2016 года от сотрудника ЦБ РФ Пак Н.В. ему стало известно об отзыве лицензии у банка. В дальнейшем, в конце апреля его приглашали для дачи объяснений в УЭБиПК по Ростовской области, где он давал объяснения по существу произошедшего. Один из адвокатов убедил его написать явку с повинной и признать вину, адвокаты пугали длительным сроком тюремного заключения, позднее он осознал, что адвокаты действовали в интересах Ерхова А.В. После оглашения приговора суда его взяли под стражу, после этого он понял, что Ерхов А.В. организовал преступную схему хищения денежных средств АО АКБ "Стелла-Банк";
- показания свидетеля Минакова А.Е. об обстоятельствах знакомства с Ерховым А.В. с 2013 года и проведения аудита в банках, в том числе в АО АКБ "Стелла-Банк" в 2015 году в г..Ростов-на-Дону. Результаты проведенного аудита передавались Ерхову А.В. По поводу сделки он всегда контактировал с Ерховым А.В, в том числе через его доверенное лицо Лавриненко Е.В, а также неоднократно встречался с ним по рабочим вопросам в ресторанах г..Москвы и на 3 этаже здания, где находился ККО "Добрынинский". Заработную плату в банке он (Минаков А.Е.) получал в размере 50.000 рублей, дополнительно он получал 100.000 рублей от Ерхова А.В. Сделка по покупке Банка была длительной и предполагалось, что она будет длиться год. Ерховым А.В. планировалось, что Банк будет куплен у Аверина К.М. одиннадцатью физическими лицам, в том числе и им (Минаковым А.Е.). По указанию Ерхова А.В. он (Минаков А.Е.) стал акционером Банка и присутствовал на подписании договора купли-продажи акций, в текст данного договора он (Минаков А.Е.) не вчитывался, при подписании договора присутствовали другие люди, как впоследствии оказалось будущие акционеры, однако, во время подписания договора общение проходило на отвлеченные темы, все покупатели были из г..Рязани. Также при подписании присутствовали Семин Э.В. и Панайотиди Р.И. Акционеры были фиктивными и на долю каждого приходилось не более 10% акций банка. Оплата акций банка проводилась за счет средств Ерхова А.В, для чего на его (Минакова А.Е.) имя был открыт счет в ПАО "ВТБ" и в присутствии Семина Э.В. вносились туда денежные средства; об обстоятельствах, при которых он в начале 2016 года по указанию Ерхова А.В. вступил в состав учредителей и стал председателем совета директоров банка и присутствовал в ЦБ РФ, выступая в качестве представителя будущих собственников. В сделке по покупке банка также принимала участие Лавриненко Е.В, через счета которой переводились денежные средства на счета Леонова К.Н.
Исходя из проведенного аудита, ему известно, что полученными денежными средствами закрывались кредитные обязательства фирм, подконтрольных Аверину К.М, после чего с целью возврата денежные средства выдавались в качестве займов на фирмы, подконтрольные Ерхову А.В, а именно ООО "ЛКРКЛ", ООО "Цитадель Финанс", ООО "АвтоДом", ООО "Промышленная группа "Энергоиндустрия"", ООО "Авант Н", ООО "Интерстрой Групп". Заседания кредитного комитета по вопросу выдаче данным юридическим лицам кредита не проводились, а протоколы подписывались уже после перечисления денежных средств. Кредитные договоры на выдачу кредитных денежных средств указанным юридическим лицам подписывал он (Минаков А.Е.) по указанию Ерхова А.В, который убедил его (Минакова А.Е.), что кредиты будут возвращены, потому что Ерхов А.В. ручался за это, а финансовое состояние последнего позволяло закрыть их ему самостоятельно. В начале 2016 года на одной из общих встреч с Авериным К.М. и Леоновым К.Н. Ерхов А.В. в ультимативной форме сообщил о необходимости открыть дополнительные офисы банка в г..Москве, на что Аверин К.М. и Леонов К.Н. сначала не согласились, но позднее были достигнуты соглашения. Обязанность по открытию офисов закреплена за Бессоновой Р.И. Сделка по покупке Банка была окончена к 01 апреля 2016 года; об обстоятельствах, при которых ему из средств массовой информации стало известно об отзыве лицензии у АО АКБ "Стелла-Банк";
- оглашенными в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниями свидетеля Лавриненко Е.В, данными ею в ходе предварительного расследования, о том, что она являлась помощником Ерхова А.В, в ее обязанности входили все личные поручения Ерхова А.В, в том числе о покупке, продаже и содержании имущества последнего от своего имени. Ей было известно, что Ерхов А.В. не будет являться официальным владельцем АО АКБ "Стелла-Банк", а акции купят подконтрольные Ерхову А.В. лица. Ей также известно, что с октября-ноября 2015 года в г..Ростов-на-Дону были направлены доверенные лица Ерхова А.В. для изучения всех показателей банка - Бессонова Р.И, Панайотиди Р.И, Кочерыжко В.В, Минаков А.Е, Петров О.В, Гришин А.В, Первушин М.А.; с октября-ноября 2015 года фактическое руководство АО АКБ "Стелла-Банк" по всем направлениям деятельности осуществлял лично Ерхов В.А. через указанных доверенных лиц посредством дачи указаний лично, либо сообщал ей, какие необходимо довести указания, а она уже передавала их исполнителю. Она знает, что Ерхов А.В. попросил Семина Э.В. заняться поиском физических лиц, которые будут полностью подконтрольны, с целью оформления на них акций АО АКБ "Стелла-Банк". В марте 2016 года после всех проведенных согласований Бессоновой Р.И. с Ерховым А.В, в г..Москве открыты четыре ККО АО АКБ "Стелла-Банк", которые функционировали в полном объеме. Ежедневную инкассацию денежных средств в вечернее время производил Семин Э.В. по указанию Ерхова А.В, общее руководство офисами, назначением руководителей и в целом административно-хозяйственной деятельностью занималась Бессонова Р.И, которая обо всем отчитывалась Ерхову А.В. Инкассация денежных средств в кассах ККО г..Москве АКБ "Стелла-Банк" происходила следующим образом: ежедневно, в том числе, в выходные дни, примерно в 18 либо 19 часов Семин Э.В. самостоятельно забирал денежные средства в офисах, после чего приезжал с наличными денежными средствами в филиал N 7777 в г..Москве ПАО "ВТБ", расположенный по адресу: г..Москва, ул.
Большая Полянка, д. 10, стр. 1, где уже находилась она (Лавриненко Е.В.), либо менеджер Солина К.С. У нее и Солиной К.С. имелись банковские доверенности на расчетный счет Ерхова А.В, в результате чего они могли вносить привезенные Семиным Э.В. денежные средства на расчетный счет Ерхова А.В. В зависимости от указаний Ерхова А.В. Также по указанию Ерхова А.В. с ее счета были переведены 120.000.000 рублей, которые принадлежали Ерхову А.В, по договору денежного займа N б/н от 11 января2016 года в адрес Леоновой А.Ю.;
- оглашенными в соответствии с ч. 1 ст. 286 УПК РФ показаниями свидетеля Кочерыжко В.В, данными им в ходе предварительного расследования, об обстоятельствах трудоустройства и занимаемых должностей в АО АКБ "Стелла-Банк" по предложению Ерхова А.В, который покупал данный банк. В сентябре 2015 года он (Кочерыжко В.В.) прошел собеседование у Ерхова А.В, и 01 ноября 2015 года совместно с Панайотиди Р.И. он прибыл в офис АО АКБ "Стелла-Банк". Там он (Кочерыжко В.В.) занимался организацией силовой охраны офисов банка, организовал установку программных комплексов для проверки контрагентов, видеонаблюдение. Впоследствии он (Кочерыжко В.В.) был переведен на должность советника по экономической безопасности. Панайотиди Р.И. в Банке занималась организацией юридического процесса сделки по купле-продаже банка. Фактически АО АКБ "Стелла-Банк" приобретал Ерхов А.В. В процессе подготовки сделки в банке проходили проверки Банка России, Панайотиди Р.И, Тепляков С.А, Аверин К.М. ездили в Банк России для согласования документов, конкретные обстоятельства ему неизвестны. В период его работы в банке в с ноября 2015 года по февраль 2016 года в банк приезжал Минаков А.Е, в конце ноября в банк приезжала Бессонова Р.И, а также Петров О.В, которого представили, как будущего директора, который имел большой опыт в банковской сфере, которого нанял Ерхов А.В. для развития банка. Лавриненко Е.В. ему известна как помощница Ерхова А.В.;
- показаниями свидетеля Гришина А.В. о том, что он видел Ерхова А.В. во время работы в ОАО "БМБ"; с марта 2016 года по апрель 2016 года работал в АО АКБ "Стелла-Банк" в должности советника директора по финансам, а также сообщил о своих должностных обязанностях. Устроился в данный банк по результатам проведенного собеседования, на котором присутствовала Бессонова Р.И. Первушин М.А. являлся советником директора АО АКБ "Стелла-Банк" по общим вопроса, Бессонова Р.И. в данном банке занимала должность советника председателя правления банка. Председателем правления являлся Петров О.В.;
- оглашенными в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниями свидетеля Первушина М.И, данными им в ходе предварительного расследования, об обстоятельствах трудоустройства в АО АКБ "Стелла-Банк" с помощью Минакова А.Е, а также работы в данном банке с марта 2016 по апрель 2016 года, где являлся советником директора АО АКБ "Стелла-Банк" по общим вопросам. Также в Банке работали Гришин А.В. и Бессонова Р.И, которых он знал со времени работы в ОАО "БМБ". Его непосредственными руководителями являлись Минаков А.Е. и директор Петров О.В. Ерхов А.В. ему знаком со времени работы в ОАО "БМБ";
-показаниями свидетеля Шибановой (Гарбузовой) А.А. - руководителя ККО "Добрынинский" АО АКБ "Стелла-Банк", об обстоятельствах трудоустройства в указанный Банк по предложению Ерхова А.В, которого она знает со времени работы в ООО КБ "БМБ"; об обстоятельствах работы в указанной должности, согласно которым она осуществляла свою деятельность с 04 марта 2016 года, собственником данного банка являлся Ерхов А.В, а директором был подконтрольное Ерхову А.В. лицо - Петров О.В. Ерхов А.В. как собственник собирал руководителей ККО г..Москвы и проводил совещания, на которых мотивировал работников и объяснял политику банка, на собраниях сообщал о необходимости отражать в официальных документах по поступившему вкладу минимальную сумму - 10 000 рублей. Объяснялось это временной мерой, необходимой для развития молодого банка и тем, что реальные внесенные денежные средства будут отражается иначе. На одном из собраний Ерхов А.В. познакомил всех с Семиным Э.В, который отвечал за инкассацию денежных средств. В Банке для клиентов был предложен очень привлекательный процент, примерно 13-14% годовых. Фактический учет поступивших денежных средств не велся, по ее подсчетам за период деятельности ККО "Добрынинский" офисом принято вкладов на сумму около 400 млн. рублей. Помощница Ерхова А.В. - Лавриненко Е.В, ежедневно собирала информацию о поступивших в ККО денежных средствах и результатах инкассирования, по большей части она контактировала с Бессоновой Р.И, которая также являлась ее (Шибановой А.А.) непосредственным начальником. Инкассация производилась лицами в форме, которых в первый раз представил Семин Э.В, она и ее кассиры их визуально запомнили и выдавали денежные средства. Учет инкассированных денежных средств официально также не велся.
Обязанности по выполнению указаний Ерхова А.В. были возложены на руководителей ККО, контролировала их исполнение Бессонова Р.И. С 08 апреля 2016 года она приняла решение об увольнении с указанной должности, поскольку обещания Ерхова А.В. о стабилизации финансового состояния Банка не выполнялись;
- показаниями свидетеля Камалетдиновой Л.А.
- заместителя руководителя ККО "Добрынинский" АО АКБ "Стелла-Банк", об обстоятельствах трудоустройства и работы на указанной должности в АО АКБ "Стелла-Банк" с начала 2016 до момента отзыва лицензии у Банка. Ее рабочее место было в ККО "Добрынинский", в одном здании с офисом Ерхова А.В. Участия в совещаниях она не принимала, так как ничего не понимала в банковской сфере. В феврале 2016 года она осуществляла поиск персонала для планирующихся к открытию ККО и передавала анкеты кандидатов Гарбузовой А.А. Организацией работы ККО занималась Бессонова Р.И. Примерно с 10 марта 2016 ККО начали свою деятельность. В ходе своей деятельности ей известно, что клиентами банка были только вкладчики, которые вносили денежные средства на счета Банка. Поскольку ставка на вклады была большая, вкладчиков было много. Она и иные сотрудники делали копии паспортов вкладчиков для приложения к их заявлению с оригиналов. По указанию Гарбузовой А.А. и Бессоновой Р.И. она и другие сотрудники ККО занижали в системе суммы денежных средств, внесенные вкладчиками отдавая клиентам приходно-кассовые ордера на реальную сумму. Подписи в приходно-кассовых ордерах на заниженную сумму работники ККО ставили собственноручно. Примерно в апреле 2016 из головного офиса АО АКБ "Стела-Банк" курьер доставил пакет документов, а именно кредитные договоры с физическими лицами и копии их паспортов. По распоряжению Гарбузовой А.А. она осуществила рассылку скан-копий данных документов по всем ККО банка в Москве. Также по распоряжению Петрова О.В. и Гарбузовой А.А. осуществлена проводка данных договоров без фактической выдачи денежных средств. В программном обеспечении "ЦФТ" она создавала недостающие расходные кассовые ордера на выдачу денежных средств по фиктивным кредитам.
Кроме того, она подписывала приходные кассовые ордера, подтверждающие прием денежных средств в счет погашения кредитов, выданных ООО "ЛКРКЛ", ООО "Цитадель Финанс", ООО "Промышленная группа "Энергоиндустрия", при том, что фактически данные средства в кассу ККО не вносились, подписание данных ордеров выполнено по просьбе Гарбузовой А.А. По вопросу внесения с использованием ее учетной записи в период времени с 00 часов 57 минут по 07 часов 21 минуту 12 апреля 2016 в программное обеспечение ЦФТ АО АКБ "Стелла-Банк" сведений о 1242 вкладах пояснила, что указанные сведения внесены по указанию Бессоновой Р.И... Аналогичные сведения вносились Гарбузовой А.А, Глотовой А.А.к. и Арслангалиной Е, они также действовали по указанию Бессоновой Р.И.;
- показаниями свидетеля Мушаковой Е.Л. об обстоятельствах трудоустройства и работы в ККО "Добрынинский" АО АКБ "Стелла-Банк" с 09 марта 2016 года на должности кассира. Также она (Мушакова Е.Л.) сообщила о порядке работы офиса, и о его сотрудниках. Во время ее (Мушаковой Е.Л.) работы клиентов было очень много - более 100 в день, которые вносили от 10.000 до 1.400.000 рублей во вклад. Денежные средства, принятые от клиентов, хранились в сейфе кассы и инкассировались по необходимости. Инкассацией занималась Гарбузова А.А. Примерно в конце марта - начале апреля 2016 года от Гарбузовой А.А. и Камалетдиновой Л.А ей и второму кассиру Турецкой И.В. поступили распоряжения после принятия вклада и выдачи ордера клиенту ставить свои подписи на других экземплярах приходных кассовых ордеров, в которых отражалась значительно заниженная сумма вклада, не соответствующая действительности. Выдать кредит на сумму от 50 до 70 млн. руб. касса ККО не имела возможности в связи с отсутствием такого остатка денежных средств в кассе ККО. Средства с основанием погашения долга в ККО "Добрынинский" ею не принимались, она не помнит внесение денежных средств на сумму 90 млн. рублей;
- оглашенными в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниями свидетеля Глотовой А.А.к, данными ею в ходе предварительного следствия, о том, что она являлась главным специалистом (операционистом) ККО "Добрынинский" АО АКБ "Стелла-Банк"; об обстоятельствах ее трудоустройства, работы, порядке работы офиса ККО и его сотрудников. Прием вкладов физических лиц происходил на различные суммы, не превышающие 1, 4 млн. рублей. Клиентов всегда было много в течение рабочего дня. 10 и 11 апреля 2016 помимо обычных операций по зачислению депозитов производились расходные операции по выдаче кредитных средств;
- показания свидетеля Кавериной О.В. об обстоятельствах трудоустройства и работы в ККО "Добрынинский" АО АКБ "Стелла-Банк" с 09 марта 2016 года на должности операциониста. Также она (Каверина О.В.) сообщила о порядке работы офиса, а также о его сотрудниках. Руководителем всех четырех ККО АО АКБ "Стелла-Банк" являлась Бессонова Р.И, ККО "Добрынинский" руководили Камалетдинова Л.А. и Гарбузова А.А. Во время работы она (Каверина О.В.) занималась оформлением договоров вкладов от физических лиц. Клиентов было очень много, так как в процентная ставка вкладов в Банке была привлекательной. Величина вкладов чаще всего не превышала 1.400.000 рублей. Ерхова А.В. она видела приезжавшим в ККО, но лично с ним не знакома;
- показаниями свидетеля Зенковой И.А. об обстоятельствах трудоустройства и работы в ККО "Добрынинский" АО АКБ "Стелла-Банк" с марта 2016 года на должности операциониста. Также она (Зенкова И.А.) сообщила о порядке работы офиса, о его сотрудниках. Электронная база в ККО работала с перебоями, фактически она не внесла ни одной записи о совершенных банковских операциях, а вносила сведения по указанию Гарбузовой А.А. в обычный файл "Excel". Во время её работы в связи с большой процентной ставкой вкладов Банка было очень много клиентов, которые вносили денежные средства на суммы от 10.000 до 1.300.000 рублей. Также ей (Зенковой И.А.) известно, что руководителем ККО в г. Москве являлась Бессонова Р.И, а владельцем банка являлся Ерхов А.В, поскольку неоднократно видела его в офисе, а также об этом сообщали ее руководители;
- оглашенными в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниями свидетеля Ерхова Алексея Валерьевича - руководителя ККО "Таганский" АО АКБ "Стелла-Банк", данными в ходе предварительного расследования, об обстоятельствах его работы с 10 марта 2016 года на указанной должности, его функциональных обязанностях, а также работе ККО, количестве привлеченных клиентов и денежных средств, и обстоятельствах инкассации денежных средств из ККО. Так как фактического опыта работы в банковской сфере у него не было в работу подчиненных сотрудников не вникал, а по возникающим вопросам они обращались к сотрудникам имеющим больший опыт. Кроме того, в офисе ККО "Таганский" ежедневно проводилась инкассация денежных средств, о предстоящей инкассации сообщала в группе "Телеграмм" Бессонова Р.И, указывая очерёдность инкассации ККО. В вопросы инкассации он не вникал, порядок инкассации ему неизвестен, предполагал, что инкассация проводится законно;
- оглашенными в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниями свидетеля Гостевой Л.Г, данными ею в ходе предварительного расследования, об обстоятельствах трудоустройства и работы в ККО "Таганский" АО АКБ "Стелла-Банк" с марта 2016 года на должности кассира. Также она (Гостева Л.Г.) сообщила о порядке работы офиса, о его сотрудниках. В период работы в ККО она принимала вклады от населения, которые варьировались в сумме от 300.000 рублей до 1.400.000 рублей, вкладчиков было много, так как процент по вкладам для населения был выше среднерыночного. Ежедневно вносилось в качестве вкладов около 50.000.000 рублей, денежные средства инкассировались, за кассовым остатком следил руководитель - Ерхов Алексей Валерьевич, он принимал решение об инкассации. За время работы в ККО погашение кредитов не производилось;
- оглашенными в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниями свидетеля Кузнецовой Е.В, данными в ходе предварительного расследования, об обстоятельствах трудоустройства и работы в ККО "Таганский" АО АКБ "Стелла-Банк" с 09 марта 2016 года на должности операциониста. Также она (Кузнецова Е.В.) сообщила о порядке работы офиса, о его сотрудниках. Так как в Банке была процентная ставка по вкладам выше средней - клиентов было много;
- оглашенными в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниями свидетеля Туркиневич Д.Ю, данными в ходе предварительного расследования, об обстоятельствах трудоустройства и работы в ККО "Новослободский" АО АКБ "Стелла-Банк" с 09 марта 2016 года в должности руководителя. Также о порядке работы офиса, количестве привлеченных вкладов от клиентов банка и денежных средств находящихся в кассе ККО;
- оглашенными в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниями свидетеля Ковалевой Т.В, данными в ходе предварительного расследования, об обстоятельствах трудоустройства и работы в ККО "Новослободский" АО АКБ "Стелла-Банк" с 10 марта 2016 года на должности старшего кассира. Также она (Ковалева Т.В.) сообщила о порядке работы офиса, а также о его сотрудниках. Во время работы она занималась кредитно-кассовым обслуживанием физических лиц, в том числе прием наличных денежных средств клиентов, также ею формировались кассовые сшивы за рабочие сутки. В среднем оборот по кассе за ее рабочую смену составлял несколько миллионов рублей, иногда ККО принимал до 15 миллионов рублей в день, принятые наличные пересчитывались, осуществлялся ежедневный учет кассовых остатков;
- оглашенными в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниями свидетеля Илюхиной Е.А, данными в ходе предварительного расследования, об обстоятельствах трудоустройства и работы в ККО "Новослободский" АО АКБ "Стелла-Банк" с 10 марта 2016 года на должности операциониста. Приглашена на работу была Бессоновой Р.И, которую она знала со времени работы в ООО "БМБ". Во время работы ККО был большой приток вкладчиков, которые вносили денежные средства от 10.000 до 1.400.000 рублей. В день оформлялось порядка 100-150 вкладов. В начале апреля 2016 года Бессонова Р.И. запросила остатки денежных средств в кассе ККО, который составлял примерно 50-100 млн. рублей. И после этого 11-12 апреля 2016 посредством электронной почты в адрес ККО поступили сканированные копии 5-6 кредитных договоров, заключенных от имени Петрова О.В, а также копии расходно-кассовых ордеров на выдачу указанным в договорах физическим лицам денежных средств на сумму остатка ККО "Новослободский". По сообщению Бессоновой Р.И, кредиты должны выдаваться в ККО "Добрынинский", в связи с чем, по указанию последней деньги были инкассированы из кассы ККО "Новослободский";
- оглашенными в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниями свидетеля Никифоровой Е.А, данными в ходе предварительного расследования, об обстоятельствах трудоустройства и работы в ККО "Новослободский" АО АКБ "Стелла-Банк" с 09 марта 2016 года на должности операциониста. Также она (Никифорова Е.А.) сообщила о порядке работы офиса, а также о его сотрудниках. Деятельность ККО была направлена на реализацию фактически одного банковского продукта - приема вкладов физических лиц, а именно вклада "Солнечный процент", который был выше среднерыночного. В ее задачу входило оформление договоров вкладов физических лиц. Как происходило отражение вкладов в бухгалтерских учетах банка ей неизвестно. Примерно каждый день в офис приезжали люди с черными сумками, которые заходили в кассу и через некоторое время выходили, в связи с чем она поняла, что так происходила инкассация. За время работы в банке ею было составлено много договоров вкладов, порядка 320. Какой-то период номера счетов в договорах вкладов формировались автоматически, однако примерно спустя неделю-две после открытия Илюхина Е.А, которая давала ей указания по работе, передала перечень номеров счетов, которые ей подлежало вносить в договоры вручную;
- оглашенными в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниями свидетеля Парян (Тер-Осиповой) В.С, данными в ходе предварительного расследования, об обстоятельствах трудоустройства и работы в ККО "Красные Ворота" АО АКБ "Стелла-Банк" с февраля 2016 по апрель 2016 года в должности руководителя и должностных обязанностях. Также о порядке работы офиса, количестве привлеченных вкладов от клиентов банка и денежных средств находящихся в кассе ККО. Бессонова Р.И. ей знакома и знает, что она руководила открытием ККО в г. Москва. Ерхов А.В. ей знаком, она его видела на совместных мероприятиях, однако лично его не знает. Инкассация денежных средств из ККО "Красные Ворота" происходила примерно один-два раза в неделю людьми, установочные данные который ей сообщены руководством. Во время работы в офисе от руководства поступало распоряжение о занижении суммы денежных средств, вносимых клиентами во вклады, что она и ее сотрудники выполняли. ККО "Красные Ворота" не занималось рассмотрением заявок на выдачу кредитов;
- оглашенными в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниями свидетеля Бабаевой Р.Г, данными в ходе предварительного расследования, об обстоятельствах трудоустройства и работы в ККО "Красные ворота" АО АКБ "Стелла-Банк" в должности операциониста-главным кассиром в период с 10 марта 2016 года по 14 апреля 2016 года, о своих должностных обязанностях и порядке работе данного ККО. Кроме того, она (Бабаева Р.Г.) сообщила об обстоятельствах приема вкладов и их количестве в размере нескольких десятков в день;
- оглашенными в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниями свидетеля Дроздовой Ю.П, данными в ходе предварительного расследования, об обстоятельствах трудоустройства и работы в ККО "Красные ворота" АО АКБ "Стелла-Банк" в должности старшего кассира-специалиста с 10 марта 2016 года, о своих должностных обязанностях. Оборот по кассе за одну смену составлял примерно 8-10 млн. рублей;
- показаниями свидетеля Леонова К.Н. о том, что он с 1996 года знаком с Авериным К.М, который ему известен как единственный собственник АО АКБ "Стелла-Банк". Примерно в сентябре 2015 года Аверин К.М. обратился к нему с просьбой о продаже банка и поиске покупателей, мотивы продажи не пояснял. Через представителя консалтинговой компании с ним связался Ерхов А.В. и выразил намерение на приобретение АО АКБ "Стелла-Банк". Он согласовал общую встречу Ерхова А.В. с Авериным К.М, первая встреча прошла в Москве, на встрече Ерхов А.В. выразил намерение узнать о реальной работе банка. Далее он (Леонов К.Н.) присутствовал на других многочисленных встречах между Авериным К.М. и Ерховым А.В. на которых обсуждались вопросы по покупке банка, о порядке оплаты сделки, в том числе имуществом, принадлежащим Ерхову А.В. Кроме того, он (Леонов К.Н.) был агентом Аверина К.М. и часть денежных средств проходила через его счета. Одна из встреча проходила в Ростове-на-Дону, где достигнута договоренность о том, что Ерхов А.В. пришлет группу экспертов, которые проанализируют работу банка, встретятся с кураторами в ЦБ РФ, что Аверин К.М. одобрил. На одной из встреч Ерхов А.В. представил своих экспертов, а именно Панайотиди Р.И, Минакова А.Е, Бессонову Р.И. Ему (Леонову К.Н.) известно, что данные лица ездили на прием в ЦБ РФ по поводу покупки банка. Аверин К.М. распорядился о трудоустройстве нескольких сотрудников со стороны Ерхова А.В. в АО АКБ "Стелла-Банк". Он (Леонов К.Н.) присутствовал в конце 2015 или вначале 2016 года на встрече в г..Москве при подписании Авериным К.М, Ерховым А.В, Немичевым С.Г, Панайотиди Р, Минаковым А.Е и иных неизвестных лиц, договора купли-продажи акций банка. Позднее от Аверина К.М. и от Немичева С.Г, который осуществлял юридическое сопровождение данной сделки со стороны Аверина К.М, он узнал о том, что сделка по купле-продаже банка состоялась.
Ему (Леонову К.Н.) периодически звонил Минаков А.Е, за консультациями по вопросам деятельности банка как специалисту в финансовых вопросах;
- показаниями свидетеля Теплякова С.А, согласно которым в период с июля 2015 года по 30 марта 2016 года он занимал должности директора, также в этот период являлся председателем правления, членом совета директоров, членом кредитного комитета АО АКБ "Стелла-Банк". В сентябре 2015 года единственный владелец Банка Аверин К.М. сообщил о намерении продать Банк и в октябре 2015 года он же представил представителей покупателя Банка Минакова А.Е, Кочерыжко В.В, Панайотиди Р.И. и Петрова О.В. Он (Тепляков С.А.) по распоряжению собственника, в соответствии со своими должностными обязанностями трудоустроил данных лиц в штат Банка. С Ерховым А.В. он знаком с марта 2016 года, когда его представили, как нового владельца Банка. О том, что Ерхов А.В. является покупателем банка ему неоднократно сообщали Минакова А.Е, Кочерыжко В.В, Панайотиди Р.И, которые по их же сообщениям докладывали Ерхову А.В. обо всех ситуациях, происходящих в Банке, а все решения согласовывали с Ерховым А.В. Также в случае несогласия с действиями старых работников, представители нового собственника угрожали, что сообщат об этом Ерхову А.В. После начала процедуры продажи Банка от представителей нового собственника на него (Теплякова С.А.) оказывалось давление при принятии важных решений, а их указания были обязательными для исполнения. 21 октября 2015 года переизбран кредитный комитет, в состав которого вошли он (Тепляков С.А.), Панайотиди Р.И, Минаков А.Е, Кочерыжко В.В, Жукова Л.В. В ноябре 2015 года Минаков А.Е. и Панайотиди Р.И. представили ему Бессонову Р.И, которая должна была заниматься открытием офисов в Москве, которая в декабре 2015 года назначена на должность заместителя начальника управления бизнеса в ЦФО РФ. 26 февраля 2016 года на имя Петрова О.В. выдана генеральная доверенность на право представления интересов и подписи документов от имени банка.
Примерно в начале ноября 2015 года Минаков А.Е. и Панайотиди Р.И. пытались убедить его (Теплякова С.А.) открыть в Москве филиал банка, с чем он был не согласен, поскольку это было нерентабельно, и предлагал ограничиться открытием представительства или кредитно-кассового офиса. В период с ноября 2015 года по февраль 2016 года по инициативе Минакова А.Е. произведена выдача кредитов следующим юридическим лицам: ООО "ЛКРКЛ", ООО "Цитадель Финанс", ООО "АвтоДом", ООО "Промышленная группа Энергоиндустрия"", ООО "Авант Н", ООО "Интерстрой Групп", зарегистрированным на территории Москвы. Минаков А.Е. сообщал, что выдача кредитов данным юридическим лицам распоряжение нового собственника. Решение о выдаче кредитов принималось на заседаниях кредитного комитета, действовавшего с 21 октября 2015 года. Он (Тепляков С.А.) и Жукова Л.В. возражали против выдачи данным юридическим лицам кредитов, поскольку они находились в г..Москвы и Банк, обычно, не кредитовал кого-либо из других регионов, кроме того, данные юридические лица были связаны с новыми собственниками, но так как их (Теплякова С.А. и Жуковой Л.В.) голос ничего не решал, а также с тем, что данная инициатива принадлежала новым собственникам, при голосовании по выдаче указанных кредитов он (Тепляков С.А.) и Жукова Л.В. воздержались. Представителей заемщиков он (Тепляков С.А.) никогда не видел, все переговоры и согласования с заемщиками вел Минаков А.Е, юридические вопросы сопровождала Панайотиди Р.И, вопросы безопасности - Кочерыжко В.В.
Также ему (Теплякову С.А.) известно, что данные кредиты 12 апреля 2016 года досрочно погашены через ККО г..Москвы путем внесения наличных денежных средств. В марте 2016 года по указанию Панайотиди Р.И. на должность советника директора по экономическим вопросам назначен Зудин А.В, аналогично приняты в штат Гришин А.В. и Первушин М.А, которые осуществляли финансовый анализ. 04 марта 2016 года из состава совета директоров вышел Аверин К.М. по собственному желанию, 09 марта 2016 года избран председателем Минаков А.Е. По инициативе Бессоновой Р.И. правлением банка 04 марта 2016 года принято решение об открытии четырех ККО в г..Москве, организационными вопросами занималась Бессонова Р.И, вопросами безопасности - Кочерыжко В.В. Также по инициативе Бессоновой Р.И. 04 марта 2017 года введены новые виды вкладов для населения, с 09 марта 2016 года введены повышенные процентные ставки по вкладам в рамках рекламной акции. По данному инциденту в рамках рабочей встречи, проведенной в Отделении ЦБ г..Ростов-на-Дону 15 марта 2016 года, в которой он принимал участие, принято решение о поэтапном снижении ставок в целях приведения их значения ниже верхней границы среднерыночных ставок для нового региона развития, в результате чего ставки 15 марта 2016 года были снижены и исполнены другие указания ЦБ РФ. 29 марта 2016 года Аверин К.М. как единственный участник принимает решение о выводе с 05 апреля 2016 года из совета директоров Теплякова С.А, Шаповаловой Л.Г. и введении Кочерыжко В.В. и Кревской С.С. С 31 марта 2016 годаон (Тепляков С.А.) был уволен с должностной директора Банка, а врио директора назначен Петров О.В.;
- показаниями свидетеля Жуковой Л.В, согласно которым примерно с 2007 года по дату увольнения она работала в должности заместителя директора АО АКБ "Стелла-Банк". Непосредственным начальником для нее был директор банка, а именно Тепляков С.А. до 30 марта 2016 года, а после его увольнения Петрову О.В, до момента увольнения. Единственным акционером Банка, а также председателем совета директоров являлся Аверин К.М. до 01 апреля 2016 года. В сентябре 2015 года от Аверина К.М. она узнала, что он собирается продать Банк и в настоящее время занимается поиском инвесторов, причину продажи не сообщил. Примерно в октябре 2015 года Тепляков С.А. при проведении совещания представил новых советников банка, а именно: Панайотиди Р.И, Кочерыжко В.В, Минакова А.Е.; Петрова О.В. Тепляков С.А. сообщил, что данные сотрудники являются новой командой представителей потенциальных покупателей. 21.10.2015 советом директоров принято решение о переизбрании кредитного комитета. На места Ветровой Е.А. и Киселевой О.В. были назначены Панайотиди Р.И, Минаков А.Е, Кочерыжко В.В, а также из числа прежнего состава кредитного комитета остался Тепляков С.А. и она (Жукова Л.В.). Примерно в конце октября - начале ноября 2015 года к ней обратился Минаков А.Е. или Панайотиди Р.И. и запросили необходимый пакет документов для кредитования заемщиков, для потенциальных клиентов, желающих кредитоваться в банке. Ею передан список необходимых документов для кредитования в соответствии с внутренними документами банка. Через некоторое время она узнала о поступлении заявок на кредитование от московских организаций ООО "ЛКРКЛ", ООО "Авант Н", ООО "АвтоДом", ООО "Промышленная группа "Энергоиндустрия", ООО "Цитадель Финанс", ООО "Интерстрой Групп". Данные заявки поступили на рассмотрение в управление корпоративного кредитования и в отдел анализа финансовых рисков.
Во время рассмотрения заявок у нее и сотрудников кредитных отделов возникали вопросы по финансовому состоянию организаций, в связи с чем, через Минакова А.Е. и Панайотиди Р.И. передавались запросы в данные организации на предоставление дополнительных документов, после поступления которых были приняты положительные заключения на выдачу кредитов. В период времени с ноября 2015 года по февраль 2016 года заседания кредитного комитета по вопросам выдачи кредитов организациям ООО "ЛКРКЛ", ООО "Авант Н", ООО "АвтоДом", ООО "Промышленная группа "Энергоиндустрия", ООО "Цитадель Финанс", ООО "Интерстрой Групп" созывались по инициативе Минакова А.Е. и Панайотиди Р.И. в период времени с ноября 2015 года по февраль 2016 года. На данных заседаниях входе голосования она (Жукова Л.В.) воздержалась от голосования, в связи с тем, что это были клиенты не АО АКБ "Стелла-Банк" и осуществляли свою деятельность на территории Москвы и Московской области, законных оснований проголосовать против выдачи кредита у нее не было. Тепляков С.А. также воздержался от голосования. В вышеуказанный период времени данным юридическим лицам были выданы кредиты на общую сумму примерно 350.000.000 рублей. В начале марта 2016 года в АО АКБ "Стелла-Банк" были представлены директором Тепляковым С.А. новые советники: Зудин А.В, Первушин М.А, Гришин А.В. Также, в вышеуказанный период времени Панайотиди Р.И. представила ей Бессонову Р.И, которая занималась развитием офисов Банка на территории Москвы. 04 марта 2016 года из состава совета директоров вышел Аверин К.М. и вошли Минаков А.Е, Панайотиди Р.И, Петров О.В, Тепляков С.А, Шаповалова Л.Г, председателем совета директоров назначен Минаков А.Е. Примерно в середине марта 2016 года она узнала, что на территории г..Москвы открыты 4 дополнительных офиса банка. 30 марта 2016 года с должности директора банка был уволен Тепляков С.А. 01.04.2016 произошел переход прав собственности 100 % акций АО АКБ "Стелла-Банк" к новым собственникам.
Ни один из новых акционеров не обладал контрольным пакетом акций. 01 апреля 2016 года советом директоров Банка на должность временно исполняющего обязанности директора банка назначен Петров О.В, в этот же день в конце рабочего дня получено предписание Отделения по Ростовской области Южного главного управления Банка России от 01 апреля 2016 года NТ360-6-11/67099ДСП по приостановлению приема вкладов от населения. От представителей ЦБ РФ ей стало известно, что новыми собственниками не внесены изменения в действующую стратегию банка и не определены основные плановые показатели деятельности банка. 04 апреля 2016 года на основании решения нового Совета Директоров АО АКБ "Стелла-Банк" она (Жукова Л.В.), Ветрова Е.А, Кошель Т.А, Киселева О.В лишены права подписи на денежно-расчетных документах, договорах, распорядительных документах. С 05 апреля 2016 года в связи с ее несогласием с проводимой политикой новых собственников она отстранена от своих должностных обязанностей и выведена из состава Кредитного комитета и Правления АО АКБ "Стелла-Банк" и переведена на номинальную должность директора департамента развития корпоративного бизнеса. Ветрова Е.А, Кошель Т.А. и Киселева О.В. отправлены в незапланированный отпуск.
Кроме того, все советники банка 05 апреля 2016 года официально были уволены, но данная информация не была доведена до сотрудников, а советники продолжали находиться в офисе и осуществлять управление банком и давать распоряжение сотрудникам вплоть до 13 апреля.2016 года. 05 апреля 2016 года сотрудникам стали поступать от Панайотиди Р.И. и Бессоновой Р.И. устные предложения об осуществлении операций, не соответствующих внутренним нормативным актам АО АКБ "Стелла-Банк" и нормативным актам Банка России - завести данные неизвестных физических лиц в кредитную подпрограмму в автоматизированной банковской системе. 06 апреля 2016 года ей стало известно от начальника управления розничного кредитования Цимбалиста Е.А, что поступило письменное распоряжение Петрова О.В. завести данные примерно 48 клиентов физических лиц по списку в кредитную подпрограмму в автоматизированную банковскую систему, без предоставления соответствующих документов для кредитования, заявления клиентов, заключений соответствующих служб. Цимбалист Е.А, под ее контролем подготовил письменную мотивированную служебную записку - отказ в выполнении данного распоряжения, как не соответствующего внутренним нормативным документам банка. После обеда 06 апреля 2016 года в автоматизированной банковской системе неизвестными пользователями созданы несанкционированные платежные документы по выдаче кредитов юридическим лицам в размере 570 млн. рублей, которые впоследствии не были проведены. Несмотря на отстранение ее от должностных обязанностей 06 апреля 2016 года ею (Жуковой Л.В.) приняты меры по сообщению уполномоченным и заинтересованным лицам, в том числе Отделения по Ростовской области Южного главного управления Банка России о возможном хищении денежных средств Банка. С 07 апреля 2016 года в результате резкого ухудшения здоровья в связи с сильным нервным напряжением, она была госпитализирована и находилась на больничном.
Из средств массовой информации она 14 апреля 2016 года узнала об отзыве лицензии у АО АКБ "Стелла-Банк";
- показаниями свидетеля Киселевой О.В, согласно которым с 1996 года по 31 мая 2016 года она работала в должности главного бухгалтера АО АКБ "Стелла-Банк". Показания Киселевой О.В. об обстоятельствах появления в числе сотрудников Банка Бессоновой Р.И, Минакова А.Е, Панайотиди Р.И, Кочерыжко В.В, Петрова О.В, Зудина А.В, Гришина А.В. и Первушина М.А, об обстоятельствах выдачи и погашения кредитов ООО "ЛКРКЛ", ООО "Авант Н", ООО "АвтоДом", ООО "Промышленная группа "Энергоиндустрия", ООО "Цитадель Финанс", ООО "Интерстрой Групп", об обстоятельствах кадровых изменений в связи со сменой собственников Банка, об обстоятельствах открытия ККО на территории г. Москвы, а также о причинах отзыва лицензии у Банка аналогичны показаниям свидетелей Жуковой Л.В. и Теплякова С.А. Также она (Киселева О.В.) сообщила, что 04 апреля 2016 года по решению директоров она лишена права подписи документов и в этот же день печать Банка была передана Петрову О.В, по его распоряжению как врио директора Банка. С 05 апреля 2016 года она (Киселева О.В.) отправлена в отпуск;
- показаниями свидетеля Кошель Т.А, согласно которым она работала в АО АКБ "Стелла-Банк" с 2000 года. С 2015 года она занимала должность заместителя директора по розничному направлению. Показания Кошель Т.А. об обстоятельствах появления в числе сотрудников Банка Минакова А.Е, Петрова О.В, Кочерыжко В.В, Панайотиди Р.И, Бессоновой Р.И. Зудина А.В, Гришина А.В. и Первушина М.А, об обстоятельствах кадровых изменений в связи со сменой собственников Банка аналогичны показаниям свидетелей Жуковой Л.В, Теплякова С.А. и Киселевой О.В. Также она (Кошель Т.А.) сообщила, что в связи с тем, что она отвечала за развитие офисов с начала весны 2016 года от лица представителей нового собственников банка стали поступать предложения об открытии дополнительных офисов банка в г..Москве, на что она и Тепляков С.А. возражали, поскольку не было целесообразности. Однако по инициативе Бессоновой Р.И. 04 марта 2016 года Правлением банка принято решение об открытии 09 марта 2016 года и 10 марта 2016 года четырех кредитно-кассовых офисов банка в г..Москве, данный вопрос курировала непосредственно Бессонова Р.И, вопросы безопасности - Кочерыжко В.В. На открытии офисов настаивали именно Бессонова Р.И. и Панайотиди Р.И. Про Ерхова А.В. она (Кошель Т.А.) впервые услышала во время разговора Бессоновой Р.И. с ним по телефону, во время которого она отчитывалась о проделанной работе. По требованию Бессоновой Р.И. в офисах настроено программное обеспечение для учета принимаемых вкладов для населения. Одновременно с открытием ККО введены новые виды вкладов для населения, с 09 марта 2016 года введены повышенные процентные ставки по вкладам в рамках рекламной акции и стала, в большом количестве, появляться информация о поступлении вкладов. С 04 апреля 2016 года Петровым О.В. и Панайотиди Р.И. отправлены в отпуск она (Кошель Т.А.), Киселева О.В, Ветрова Е.А.
Далее в программном обеспечении банка появились документы в состоянии "не проведено" на крупные суммы по вкладным операциям, которые впоследствии были удалены. В связи с данными обстоятельствами она, Ветрова Е.А, Тепляков С.А, Киселева О.В. 07 апреля 2016 года обратились в подразделение ЦБ РФ с заявлением, которое повлекло отключение банка от системы электронных платежей;
- показаниями свидетеля Цымбалиста Е.А, согласно которым он являлся начальником управления розничного кредитования АО АКБ "Стелла-Банк. Показания Цымбалиста Е.А. об обстоятельствах появления в числе сотрудников Банка Минакова А.Е, Петрова О.В, Кочерыжко В.В, Панайотиди Р.И, Бессоновой Р.И. Зудина А.В, Гришина А.В. и Первушина М.А, которые аналогичны показаниям свидетелей Жуковой Л.В, Теплякова С.А, Киселевой О.В. и Кошель Т.А. Также он (Цымбалист Е.А.) сообщил, что от Панайотиди Р.И. 05 апреля 2016 года получил указание о передаче ей списка требуемых документов для выдачи кредита физическим лицам, что он выполнил. Далее на адрес его электронной почты начали приходит анкеты заемщиков, которые по распоряжению Панайотиди Р.И. он (Цымбалист Е.А.) проверял и давал комментарии по недочетам. Приходящие на электронный адрес анкеты и документы на выдачу кредита были на суммы от 50 млн. рублей, а содержание их сомнительным. На возражение Панайотиди Р.И. его (Цымбалиста Е.А.) успокаивала, обещая что необходимые документы будут досланы. 06 апреля 2016 года он на своем рабочем месте обнаружил письменное распоряжение, подписанное врио директора банка Петровым О.В. о внесении в программное обеспечение банка "Навигатор" 48 клиентов, на что он ответил служебной запиской на имя Петрова О.В. о невозможности исполнения поскольку это противоречит правилам установленным в Банке. Далее к нему подошла Бессонова Р.И. и Панайотиди Р.И, которые попросили распечатать поступившие на электронную почту заявки, что он (Цымбалист Е.А.) и сделал. 12 апреля 2016 года в программном комплексе "Навигатор" он увидел заведенные 11 апреля 2016 года под логином Петрова О.В. в базу 54 договора, которые не были согласованы всеми службами банка, о данном факте он сообщил Петрову О.В. и 13 апреля 2016 года он подготовил развернутую служебную записку, где подробно отразил все кредитные договоры, по которым уже был выдан 31 кредит на сумму более 2.000.000.000 рублей, данную записку передал Петрову О.В.;
- показаниями свидетеля Провоторова А.В. об обстоятельствах своего трудоустройства и работы в должности заместителем начальника отдела вычислительной техники АО АКБ "Стелла-Банк" до 31 мая 2016 года, а также о порядке функционирования банковской системы "Навигатор", которая использовалась в Банке и доступа к ней. Кроме того, он (Провоторов А.В) сообщил, что примерно с 25 марта 2016 года по 05 апреля 2016 года ему на рассмотрение поступило распоряжение от врио директора АО АКБ "Стелла-Банк" Петрова О.В. о предоставлении ему неограниченного доступа к системе "Навигатор" и возможности создания документов банка, которое было исполнено. Также он (Провоторов А.В.) занимался организацией рабочих мест для Петрова О.В, Панайотиди Р.И, Кочерыжко В.В. Также от Петрова О.В. поступало указание обеспечить возможность кассового обслуживания юридических лиц в ККО г. Москвы, данное указание также выполнено;
- показаниями свидетеля Зике Р.В, согласно которым она состояла в должности заместителя начальника Южного главного управления Центрального Банка Российской Федерации с мая 2014 года. Она курировала в том числе Управление банковского надзора. В 2016 году к ОАО АКБ "Стелла-Банк" применены принудительные меры воздействия Отделением по Ростовской области, а именно 01 апреля 2016 года внесено предписание об ограничении процентной ставки по вкладам физических лиц N Т360-6-11/7099дсп, 11 апреля 2016 года внесено предписание о введении ограничений по проведению отдельных банковских операций N Т360-6-1/7887дсп, 14 апреля 2016 года издан приказ Банка России N ОД-1259 об отзыве лицензии на осуществление банковской деятельности, далее банком назначена временная администрация, в состав которой вошли представители Отделения по Ростовской области, а также ГУ Банка России по ЦФО. После отзыва лицензии банковский надзор не осуществлялся. Алякин А.А. ей известен как сотрудник Московского главного территориального управления Банка России;
- оглашенными в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниями свидетеля Шевченко И.Г, данными в ходе предварительного расследования, согласно которым она являлась членом временной администрации АО АКБ "Стелла-Банк" от Отделения по Ростовской области Южного главного управления ЦБ РФ. На момент передачи документов финансово-хозяйственной деятельности банка от прежнего руководства в лице Петрова О.В. представителям временного управления в лице ЦБ РФ часть документов, в том числе оригиналы кредитных договоров с физическими лицами на сумму свыше 2.000.000.000 рублей отсутствовали, по данному факту составлен акт приема-передачи финансово-хозяйственных документов, где указаны отсутствующие документы, в том числе, 54 кредитных договора с физическими лицами, оригинал распоряжения Петрова О.В. о выдаче указанных кредитов. Передача документов началась 14 апреля 2016 года, по факту воспрепятствования выдачи документов незамедлительно составлен акт, который передан в правоохранительные органы г. Ростова-на-Дону;
- оглашенными в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниями свидетеля Феденко И.Ф. - начальника Управления лицензирования деятельности кредитных организаций Южного ГУ Банка России, данными в ходе предварительного расследования, об обстоятельствах отзыва лицензии у АО АКБ "Стелла-Банк" в апреле 2016 года. В связи с выявленными нарушениями сотрудниками Ростовского отделения Южным ГУ 13 апреля 2016 года в Банк России направлено ходатайство об отзыве лицензии, что послужило основанием для издания приказа Банка России об отзыве лицензии, одновременно направлено предложение о составе временной администрации;
- показаниями свидетеля Хандруева А.А, согласно которым он являлся учредителем АО "БФИ" с 2002 по 2015 годы, где занимался консультированием по вопросам инвестиций, финансовой и банковской деятельности, проводил аналитические исследования. С Ерховым А.В. он познакомился на одной из конференций. Ерхов А.В. интересовался покупкой банка, также Ерхов А.В. обращался по данному поводу в АО "БФИ";
- показаниями свидетеля Войчиной И.Н, согласно которым она является директором по работе с ВИП-клиентами филиала 7777 ПАО "ВТБ", в котором осуществляла обслуживание счетов ВИП-клиента Ерхова А.В, а также членов его семьи, в период декретного отпуска Солиной К.С. с сентября 2017 года до апреля 2018 года. На ее имя была выдана доверенность на осуществление операций по счетам Ерхова А.В. С последним она не знакома, при ней пополнения счетов не производились, а она занималась тем, что распределяла начисленные за месяц проценты по счетам Ерхова А.В. и его членов семьи;
- показания свидетеля Солиной К.С, согласно которым, она является директором по работе с клиентами филиала 7777 ПАО "ВТБ", согласно которым в декабре 2014 года в офис 7777 ПАО "ВТБ" обратился Ерхов А.В. с заявкой на обслуживание и открытие банковских счетов на себя и членов своей семьи. Далее были открыты счета на Ерхову Екатерину (супруга), Ерхову Надежду Ивановну (мать), Ерхова Виктора Александровича (отец), Орлову Людмилу Викторовну (сестра). После открытия счетов на ее (Солиной К.С.) имя от Ерхова А.В. и связанных с ним лиц оформлены доверенности, в соответствии с которыми она могла проводить операции по счетам. Через некоторое время Ерхов А.В. попросил оформить доверенности на имя Лавриненко Е.В. и Калужина В.В. для управления счетами всех членов семьи Ерхова А.В. В соответствии с представленными доверенностями Лавриненко Е.В. и Калужин В.В. могли вносить, снимать денежные средства и осуществлять переводы, в различные периоды на различные лимиты в соответствии с условиями банка. Калужин В.В. после оформления доверенности привозил денежные средства и вносил их наличными в кассу в офисе филиала ПАО "ВТБ" N 7777. Также на счета Ерхова А.В. и членов его семьи денежные средства вносились ею на основании доверенности не ее имя. Денежные средства для внесения на счет привозили охранники Ерхова А.В, а также Калужин В.В. или Лавриненко Е.В.;
- показаниями свидетеля Семина Э.В, согласно которым с 1994 года по 2015 год работал в областной клинической больнице Рязанской области в отделении анестезиологии и реаниматологии врачом-реаниматологом. С июля 2015 года по февраль 2016 года находился в должности советника председателя правления ООО "БМБ". В начале декабря 2015 года он (Семин Э.В.) подбирал граждан, на которых планировалось переоформить акции АО АКБ "Стелла-Банк" за плату. Для выполнения данных действий он предложил своим знакомым Жарикову А, Барсукову В.В, Трушиной Н.А, Аверину Г.А, Векшиной О, Бруй А. выступить акционерами данного банка. По условиям данные граждане становились собственниками акций, но при этом за акции не платили. Денежные средства он (Семин Э.В.) привозил в офис банка ПАО "ВТБ" на ул. Новый Арбат в Москве и по доверенности от новых, привлеченных им акционеров, вносил на счета для последующей оплаты. На подписании договоров по покупке акций Банка присутствовали приглашенные им акционеры и кто-то из представителей Аверина К.М. Подписание происходило дважды в г. Москва в конце 2015 года и в начале 2016 года;
- оглашенными в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниями свидетеля показаниями свидетеля Аверина Г.А, данными в ходе предварительного расследования, согласно которым он является врачом-психиатром в г. Рязани. В конце 2014 года он обращался к Семину Э.В. с просьбой помочь в трудоустройстве. Через некоторое время Семин Э.В. предложил ему стать соучредителем банка АО АКБ "Стелла-Банк". По указанию Семина Э.В. он (Аверин Г.А.) зимой 2016 года присутствовал при подписании договора купли-продажи акций Банка. За подписание указанных документов после начала работы банка было обещано денежное вознаграждение, сумма не уточнялась, за акции денежные средства он (Аверин Г.А.) не платил;
- оглашенными в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниями свидетеля показаниями свидетеля Жаркова А.Н, данными в ходе предварительного расследования, согласно которым он является хирургом Рязанской ОКБ, в 2015 году он решилприобрести акции АО АКБ "Стелла-Банк" для получения прибыли по совету Семина Э.В. По рекомендации Семина Э.В. он приобрел 9% акций банка, точное количество не запомнил. Переговоры по вопросу приобретения акций происходили в Москве напротив Министерства иностранных дел, кто присутствовал не помнит, стоимость приобретаемых акций не помнит, от его имени сделку проводил Семин Э.В, личные денежные средства не платил, как была осуществлена оплата акций, не знает;
- оглашенными в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниями свидетеля Векшиной О.А, данными в ходе предварительного расследования, согласно которым она является заведующей отделением в областном клиническом перинатальном центре г. Рязани с 2013 года, где познакомилась с Семиным Э.В, который предложил ей стать номинально акционером АО АКБ "Стелла-Банк" за символическое вознаграждение, на что она согласилась. В Москве в офисе на Смоленской площади 26.01.2016 подписала какие-то документы, какие именно - не помнит, после чего получила деньги от Семина Э.В. Акционером АО АКБ "Стелла Банк" фактически никогда не являлась;
- оглашенными в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниями свидетеля Барсукова В.В, данными в ходе предварительного расследования, согласно которым он является хирургом Рязанской ГБУ 10 ОКБ. Примерно в 2016 году Семин Э.В. с целью заработка предложил приобрести акции АО АКБ "Стелла-Банк", на что он согласился. По указанию Семина Э.В. он (Барсуков В.В.) в начале 2016 года в отделение банка "ВТБ", находящемся в г. Москве подписал договора купли-продажи акций Банка. Денежные средства за покупку акций он (Барсуков В.В.) не платил;
- оглашенными в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниями свидетеля Бруй А.А, данными в ходе предварительного расследования, согласно которым он является контролером в ТЦ "Европа" г. Рязани. В середине 2015 года он решилвложить свои сбережения в размере 20 000 рублей для получения в дальнейшем материальной выгоды. Изучая рынок акций, он решилсделать вклад в АО АКБ "Стелла-Банк" поскольку реклама обещала значительный рост данных акций в ближайшее время. 07.10.2015 на автобусе он приехал в офис банка по адресу, который нашел в Интернете, заранее ни с кем не договаривался, обратился к операционисту, данные которой не запомнил, которая передала ему документы для подписи, какие именно он не запомнил, где он заполнил нужные графы после чего документы забрали и сообщили, что с ним свяжутся как их подпишет руководитель;
- показания свидетеля Трушиной Т.А, согласно которым она является наборщиком в ПАО "Завод Красное Знамя" г. Рязани. Примерно в 2015 году муж ее родной сестры Семин Э.В. предложил заработать, для чего необходимо было съездить в г. Москва и подписать какие-то документы. В первый раз она ездила в г. Москву в декабре 2015 года, где в помещении АО АКБ "Стелла-Банк" подписывала документы, в содержание которых не вчитывалась. Позже ездила в г. Москву, где в помещении банка "ВТБ" она по указанию Семина Э.В. открывала счет. Она (Трушина Т.А.) два или три раза ездила в г. Москву с Семиным Э.В, где подписывала по его указанию документы, за что получала по 10.000 рублей. О том, что она таким образом покупала акции АО АКБ "Стелла-Банк" ей известно не было;
- оглашенными в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниями свидетеля Завгородней В.М, данными в ходе предварительного расследования, согласно которым она является безработной, инвалидом I группы. Осенью 2015 года ее случайная знакомая предложила ей заработать деньги в сумме 3.000 рублей за регистрацию на ее имя организации на что она согласилась. После чего она подала необходимые документы, которые подготовила ее знакомая, в МИФНС России N 46, после чего была зарегистрировано ООО "Форум", основной вид деятельности - оборот стройматериалов. После регистрации документы были переданы мужу случайной знакомой, совместно с которым она подавала документы, также оформлена нотариальная доверенность на представление интересов ООО "Форум". Фактически руководством ООО "Форум" она никогда не занималась, документы после регистрации никогда не подписывала. Что-либо относительно получения денежных средств в сумме 4.117.000 рублей от ООО "ИнтерСтройГрупп" на счет ООО "Форум" ей неизвестно;
- оглашенными в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниями свидетеля Мироненко Е.А, данными в ходе предварительного расследования, согласно которым в 2015 году по объявлению нашла работу курьером-регистратором в г. Москве, где ей предложили зарегистрировать на ее имя ООО "Стратегия". За данное действие ей заплатили 15.000 рублей. Руководством фирмой, участием в деятельности она не занималась, вид деятельности ООО "Стратегия", а также о сделках с ООО "Авант-Н" ей неизвестно;
- оглашенными в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниями свидетеля Золотова А.Н, данными в ходе предварительного расследования, согласно которым он, в том числе, является управляющим ООО "Альянс-Недвижимость" и генеральным директором ООО "АльянсКапиталДевелопмент". ООО "Промышленная группа "Энергоиндустрия"" арендовала офисное помещение у ООО "Альянс-Недвижимость" в п. Чкалова на ул. Первомайской д.136 в 2017-2018 гг, директором являлся Прошин М.А. ООО "ЦитадельФинанс" и ООО "ЛКРКЛ" предоставляли в аренду ООО "АльянсКапиталДевелопмент" спецтехнику. По заключению и исполнению договоров с данными организациями он (Золотов А.Н.) обстоятельств не помнит. С 2006 по август 2015 года он (Золотов А.Н.) являлся директором и учредителем ООО "АвтоДом", после чего данная организация продана ООО "Перспектива", после продажи отношение к данной организации не имел. Однако в начале 2016 года он (Золотов А.Н.) как физическое лицо приобрел у ООО "АвтоДом" объект недвижимости. С Зотовой Е.И. он (Золотов А.Н.) знаком, она является руководителем организации, принадлежащей его супруге - ООО "Доходная недвижимость", кроме того Зотова Е.И. длительное время работала в ООО "АвтоДом". АО АКБ "Стелла-Банк" известен из средств массовой информации, взаимоотношений с банком не имел;
- оглашенными в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниями свидетеля Мнацаканова А.М, данными в ходе предварительного расследования, согласно которым он примерно с 2014 года являлся номинальным директором ООО "Техкомплект-Юг", о чем его попросил мужчина по имени Олег, он согласился, так как ему были нужны денежные средства. Он должен был открыть фирму на свое имя, за что Олег обещал вознаграждение в сумме 10.000 рублей. У нотариуса он совместно с Олегом им выдана доверенность на представление интересов, связанные с ведением финансово-хозяйственной деятельности организации, на чье имя была она выдана, не помнит. Относительно финансово-хозяйственной деятельности организации ему ничего неизвестно, так как являлся номинальным директором;
- оглашенными в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниями свидетеля Дорофеевой Н.А, данными в ходе предварительного расследования, согласно которым она работала курьером-регистратором в Москве, в обязанности входила регистрация предпринимателей. В период работы не знала, что организации будут числиться за ней постоянно, ей объяснили, что они будут числиться за ней первоначально, после их перерегистрируют. В 2017 году ее вызвали в налоговую, где она узнала, что на ее имя зарегистрировано 12 организаций, которыми она не руководила, сделки не заключала. ООО "Цитадель Финанс" ей неизвестно, сделки с данным обществом она не заключала;
- оглашенными в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниями свидетеля Хасановой О.В, данными в ходе предварительного расследования, согласно которым является она безработной, по предложению подруги о подработке она созвонилась с мужчиной, который при встрече предложил подписать документы на возмездной основе (заработная плата 30 тысяч рублей в месяц). ООО "ЛКРКЛ" ей неизвестно, что-либо относительно договорных отношений с данной организацией она не знает;
- оглашенными в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниями свидетеля Спирякина А.Ю, данными в ходе предварительного расследования, согласно которым он примерно 2009 году он учредил ООО "ЛКРКЛ" для сдачи в аренду транспортных средств. ООО "ЛКРКЛ" являлось клиентом ООО "Русский Международный банк", которым выдавались кредиты для ведения бизнеса. Офис располагался по адресу: г. Москва, Научный проезд, д. 8. Основной вид деятельности ООО "ЛКРКЛ" - предоставление в лизинг специальной техники для карьеров. В 2014 году в связи с финансовым кризисом в ООО "ЛКРКЛ" стали возникать проблемы с оплатой строительных работ подрядчикам, в конце 2014 года он продал ООО "ЛКРКЛ" и через сеть Интернет нашел покупателя. Сделка была совершена при единственной встрече у нотариуса в присутствии представителя компании, занимающейся скупкой ООО, при этом были переданы печать и документы. Ключи от расчетных счетов не передавались и были им уничтожены. На момент продажи у ООО "ЛКРКЛ" активы отсутствовали. Что-либо относительно получения кредитов в АО АКБ "Стелла-Банк" неизвестно, лично кредиты не получал. Подпись на платежных поручениях по перечислению денежных средств со счета ООО "ЛКРКЛ" на счет ООО "Пандо" ему не принадлежит несмотря на внешнее сходство, печать визуально схожа с печатью ООО "ЛКРКЛ";
- оглашенными в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниями свидетеля Плужникова В.Н, данными в ходе предварительного расследования, согласно которым в связи со сложившимся весной 2015 года сложным материальным положением он искал работу, через сеть Интернет нашел предложение о работе на руководящей должности без наличия опыта и с возможностью обучения. В ходе собеседования с ранее ему неизвестным лицом по имени Иван, последним предложена должность номинального директора, на что он (Плужников В.Н.) согласился. Далее на его (Плужникова В.Н.) имя оформлено ООО "Средневолжский центр энергоаудита". По указаниям Ивана он (Плужников В.Н.) подписывал документы, содержание которых ему неизвестно, у нотариуса, а также открывал счета в банках. В дальнейшей деятельности общества он участия не принимал. За указанные действия получил в общей сложности 40.000 рублей. В середине 2016 года Иван сообщил, что организация закрывается;
- оглашенными в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниями свидетеля Попова Р.Н, данными в ходе предварительного расследования, согласно которым он является безработными, ранее примерно с ноября 2015 года по январь 2016 являлся директором ООО "Ангстрим", от своего знакомого получил предложение стать директором организации и получать зарплату, что его заинтересовало. От него требовалось открытие расчетных счетов и передача документов и флэшэк, за что ему полагалась зарплата 30000 рублей в месяц и по 2000 рублей за каждый открытый счет. Также он подписывал документы у нотариуса и сдавал документы для регистрации в ИФНС России по Красноглинскому району г. Самары. Он (Попов Р.Н.) являлся номинальным директором в деятельности организации участия не принимал;
- показания свидетеля Ахмедова Ф.М.о. об обстоятельствах его работы в ООО "Марафон" и "Агроголд" в должности учредителя и директора, которые осуществляли деятельность по продаже овощей и фруктов. По вопросу договорных отношений с ООО "Авант-Н", пояснил, что скорее всего, данные договоры заключены от ООО "Марафон" посредством электронного документооборота, иных обстоятельств не помнит. От ООО "Марафон" документы подписывал он, кто подписывал со стороны ООО "Авант-Н", он не помнит, какую продукцию он поставлял по договору, также не помнит. Откуда узнал об ООО "Авант-Н", также не помнит. АО АКБ "Стелла-Банк" ему не известен;
- показаниями свидетеля Зотовой Е.И, согласно которым она являлась генеральным директором ООО "АвтоДом" с августа 2015 года по февраль 2019 года, однако фактическим управлением организацией она не осуществляла. Согласилась на данную должность по предложению Гарба В.Ю. По указанию её руководителя Гарбы В.Ю. она собрала документы для получения кредита в АО АКБ "Стелла-Банк". Офис Банка она (Зотова Е.И.) не посещала, переговоры с Банком по условиям кредитования вела Гарба В.Ю, документы передавались в электронном виде либо через курьера. Кредитный договор она (Зотова Е.И.) подписывала в офисе ООО "Авто-Дом". После поступления кредитных средств по указанию Гарба В.Ю. вся сумма кредитных средств посредством системы банк-клиент переведена в адрес ООО "АльянсКапиталДевелопмент". В апреле 2016 года Гарба В.Ю. сообщила ей, что обязательства перед банком погашены, платежное поручение о погашении кредита сформировано без ее участия. ООО "АльянсКапиталДевелопмент" - одна из компаний неформальной группы, контролируемой Золотовым А.Н.;
- показаниями свидетеля Мысиной Т.С, согласно которым она работала в должности юриста ООО "Современные технологии права", в ее обязанности входило юридическое обеспечение деятельности копаний Золотова А.Н. На обслуживании у данной организации находились аффилированные между собой ООО "АльянсНедвижимость", ООО "АльянсКапиталДевелопмент", ООО "Фора-Сервис", ООО "АльянсКапиталИнвест", ИП Золотов А.Н. и иные. Также ранее на обслуживании находилось ООО "АвтоДом", формально договор расторгнут, но банковские дела по-прежнему ведет юрист ООО "Современные технологии права" Юревич Д.Ю, а она сопровождает судебный процесс в рамках конкурсного производства. Золотов А.Н. фактически руководит деятельностью ООО "АльянсНедвижимость", ООО "АльянсКапиталДевелопмент", ООО "Фора-Сервис", ООО "АльянсКапиталИнвест", ООО "Современные технологии права", ООО "Перспектива". Ей также известно ООО "Промышленная группа "Энергоиндустрия" и его директор Прошин М.А, который бывал в офисе Золотова и выполнял его указания, работая за столом курьера в офисе. До конца 2017 года она взаимодействовала с Гарбой В.Ю, помощницей Золотова А.Н, которая самостоятельно решения не принимала, а передавала его указания. ООО "АвтоДом" управлял фактически Золотов А.Н, так как Зотова Е.И. не обладала познаниями в области бухгалтерского учета. Процедура банкротства ООО "АвтоДом" введена по инициативе ООО "АльянсКапиталИнвест", в которой до конца 2017 года директором являлся Золотов А.Н.;
- показаниями свидетеля Акопян Т.К, согласно которым она является пенсионером, примерно в 2013-2014 испытывала финансовые трудности, посредством сети Интернет нашла объявление о приеме на работу, прошла собеседование с неизвестным ей мужчиной и согласилась за ежемесячный заработок в 5000 рублей зарегистрировать на свое имя и быть генеральным директором ООО "ИнтерстройГрупп". Согласившись на данное предложение она (Акопян Т.К.) подала необходимый пакет документов в налоговую. Также по просьбе неизвестного лица по имени Александр она (Акопян Т.К.) выдала доверенность на открытие счета в банке г. Ростова-на-Дону. За время нахождения в должности генерального директора до декабря 2016 года она (Акопян Т.К.) документов финансово-хозяйственной деятельности не подписывала, доступа к счетам и печатям организации не имела, в деятельности организации не участвовала и ничего о ней не знает. Кредитный договор с АО АКБ "Стелла-Банк", а также объявление на внесение наличных денежных средств она не подписывала, подпись в данных документах ей не принадлежит;
- оглашенными в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниями свидетеля Федько М.В, данными в ходе предварительного расследования, согласно которым он примерно в 2015 году находился в трудном материальном положении и нашел в сети Интернет работу номинального директора за 20.000 рублей в месяц, на которую согласился пройдя собеседования с девушкой по имени Юлия. После этого он по просьбе различных незнакомых ему людей подписывал документы в кафе не читая их, а также с ними посещал нотариуса. Также по указанию Юлии он летал в Ростов-на-Дону для передачи документов в АО АКБ "Стелла-Банк". Данные документы он сдавал в секретариат. Какие документы он передавал в Банк, а также установочные данные, контактировавших с ним лиц, не помнит;
- показания свидетеля Коновалова Б.С, согласно которым он по предложению директора ООО "ЛКРКЛ" Спирякина А.Ю. в 2013 году вошёл в состав учредителей и приобрел 50% уставного капитала данной компании. В 2016 году в связи с проблемами в деятельности компании он обратился к Спирякину А.Ю. с требованием вывести его из состава учредителей, что и было позднее сделано. АО АКБ "Стелла-Банк" ему неизвестно, о кредитных договорах, а также о внесении в данный банк денежных средств ему неизвестно;
- показания свидетеля Синяковского В.В, согласно которым он в 2014 или 2015 году в связи тяжелым материальным положением оформил на свое имя организацию ООО "Авант-Н", где стал директором, по предложению неизвестного лица по имени Вадим. После этого он (Синяковский В.В.) неоднократно встречался с Вадимом у нотариуса где подписывал, подготовленные Вадимом документы и передавал их последнему. В дальнейшем по указанию Вадима он (Синяковский В.В.) открывал счета ООО "Авант-Н" в офисах ПАО "ВТБ" и ПАО "Сбербанк". Полученные в банках документы и электронные ключи передавал Вадиму. После открытия счетов ему некоторое время приходили деньги на карту в качестве зарплаты. Примерно весной 2015 года Вадим попросил его приехать в офис ВТБ, расположенный на Ленинском проспекте в Москве для закрытия ООО "Авант-Н", после подписи документов они больше не общались и не контактировали. АО АКБ "Стелла-Банк" ему (Синяковскому В.В.) не знаком, кредитных договоров с данным банком не заключал, денежные средства в кассу данного банка не вносил, подпись в объявлении на взнос денежных средств ему не принадлежит;
- показаниями свидетелей Тоцкого И.С, Неклюдова А.А, Комарова В.В, Белякова Н.И, Казимовой О.А, Иванова С.А, Анисимова А.А, Беляева С.А, Николаева А.Н, Медведевой О.Б, Переверзева Е.В, Косых Д.А, Хромолюка А.В, Сарапулова Д.С, Одинцова И.В, Бабаева В.В, Бояринова А.В, Ивановой А.Н, Грунского П.А, Капиноса А.В, Гурьева С.Е, Новикова Ю.Н, Гринцевича Д.В,, Артеменко Е.Е, данными ими в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК, а также показаниями Амирастанова С.С, данными им в ходе судебного заседания, согласно которым договорных отношений с АО АКБ "Стелла-Банк" указанные свидетели никогда не имели, кредитных договоров не заключали, денежных средств от АО АКБ "Стелла-Банк" не получали, отделения данного банка не посещали.
Не доверять показаниям представителя потерпевших и свидетелей у суда первой инстанции оснований не имелось, поскольку они объективно подтверждаются другими доказательствами по делу, изложенными в приговоре, являются последовательными, согласуются между собой и соответствуют обстоятельствам дела. Оснований для оговора осужденного у них не имелось.
Вина осужденного Ерхова А.В. в совершении преступления также подтверждается: предписаниями Отделения по Ростовской области Южного ГУ Банка России в адрес АО АКБ "Стелла-Банк" от 22 марта 2016 года, 01 апреля 2016 года и 11 апреля 2016 года, отражающими выявленные Банком России нарушений со стороны АО АКБ "Стелла-Банк", ограничениями накладываемыми на АО АКБ "Стелла-Банк" в связи с выявленными нарушениями и требованиями о необходимости провести действия по устранению нарушений; кредитными договорами между АО АКБ "Стелла-Банк" и, в том числе, Четвериковым П.Ю. N 7850; Доманович А.С. N 7853; Кусеповым Р.О. N 7852; Назуровым А.С. N 7851; Лапаури Г.Г. N 7866; Айрумовым Э.Н. N 7865; Новиковым Ю.Н. N 7864; Тоцким И.С. N 7863; Царикаевым С.В. N 7862; Ивановой А.Н. N 7860; Захаровым Г.А. N 7859; Крайновым А.А. N 7858; Капинос А.В. N 7857; Амиростановым С.С. N 7856; Гурьевым С.Е. N 7855; Гринцевичем Д.В. N 7854; Асатряном В.А. N 7885; Артеменко Е.Е. N 7884; Бабаевым В.В. N 7883; Блиновым А.В. N 7881; Бояриновым А.В. N 7880; Громовым А.В. N 7878; Грунским П.А. N 7877; Одинцовым И.В. N 7875; Прунцовым К.В. N 7874; Чевпиленком А.В. N 7873; Яркиным В.А. N 7872; Черниковским А.А. N 7871; Филенковым А.А, N 7870; Тимошенко С.П. N 7869; Неклюдовым А.А. N 7868 от 11 апреля 2016 года о выдаче кредита на потребительские цели; выписками по счетам указанных лиц, свидетельствующих о выдаче кредитных денежных средств заемщикам; а также информацией из баз данных, о паспортных данных и уровне дохода Крайнова А.А, Назурова А.С, Тимошенко С.П, Новикова Ю.Н, Гринцевич Д.В, Бабаева В.В, Бояринова А.В, Чевпиленка А.В, Яркина В.А, Лапаури Г.Г, Тоцкого И.С, Ивановой А.Н, Захарова Г.А, Капинос А.В, Доманович А.С.; заключением бухгалтерской судебной экспертизы от 20 июня 2016 года, согласно выводам которой общая сумма денежных средств, выданных по кредитным договорам АО АКБ "Стелла-Банк" Четверикову П.Ю, Грунскому П.А, Черниговскому А.А, Айрумову Э.Н, Крайнову А.А, Гурьеву С.Е, Назурову А.С, Кусепову
Р.О, Асатряну В.А, Тимошенко С.П, Неклюдову А.А, Новикову Ю.Н, Гринцевич Д.В, Артеменко Е.Е, Бабаеву В.В, Блинову А.В, Бояринову А.В, Громову А.В, Одинцову И.В, Прунцову К.В, Чевпиленок А.В, Яркину В.А, Филенкову А.А, Лапаури Г.Г, Тоцкому И.С, Ивановой А.Н, Захарову Г.А, Капинос А.В, Амирастанову С.С, Царикаеву С.В, Доманович А.С. за период с 11 по 13 апреля 2016 года составила 1.925.100.000 рублей 00 копеек; распоряжениями Петрова О.В. о предоставлении ему неограниченного доступа к системе "Навигатор"; о предоставлении возможности кассового обслуживания юридических лиц в ККО г..Москвы; от 10 апреля 2016 года об указании использовать доступные средства автоматизации при оформлении и обработке первичной документации при обслуживании клиентов в связи с отсутствием Интернет-соединения; от 08 апреля 2016 года о восстановлении в АБС "Навигатор" доступа к созданию договора вклада в связи с отсутствием предписания на запрет приема вкладов; служебной запиской Цымбалиста Е.А. от 13 апреля 2016 года, которой сообщено, что по информации из базы данных ЦФТ Навигатор выявлено, что 11 апреля 2016 года заведено 54 кредитных договора, 11 апреля 2016 года создано 19 расходно-кассовых ордеров на выдачу кредитных денежных средств, 12 апреля 2016 года создано 12 расходно-кассовых ордеров на выдачу кредитных денежных средств, а также выдан 31 кредит из касс ККО г..Москвы, документы по которым в Банке не согласовывались с приложением списка договоров; данными протокола осмотра документов от 20 июня 2016 года; приказом Центрального Банка РФ от 14 апреля 2016 года об отзыве лицензии у АО АКБ "Стелла-Банк" на осуществление банковских операций; решением Арбитражного суда Ростовской области от 07 июня 2016 года о признании АО АКБ "Стелла-Банк" несостоятельным, открытии конкурсного производства, утверждении конкурсным управляющим ГК "АСВ"; приказом Центрального Банка РФ от 14 апреля 2016 года о назначении временной администрации по управлению АО АКБ "Стелла-Банк" в связи с отзывом лицензии на
осуществление банковских операций и утверждении ее состава; актом о воспрепятствовании осуществлению функций временной администрации по управлению от 14 апреля 2016 года N 1, о непредставлении врио директора АО АКБ "Стелла-Банк" Петровым О.В. 54 кредитных договоров на сумму 3.625.000.000 рублей; данными протоколов заседаний совета директоров АО АКБ "Стелла-Банк"; данными приказов АО АКБ "Стелла-Банк" о приеме работника на работу, о переводе работника на другую работу и о расторжении трудового договора с работником; данными журналов документов и движений по вкладам касс ККО г..Москвы АО АКБ "Стелла-Банк", сверками касс по итогам оборотов по данным электронной базы данных и кассовых сшивов, а также анализа договоров заведенных в базу данных Банка с информацией о финансовых операциях, в кассах ККО г..Москвы АО АКБ "Стелла-Банк" данных о клиентах и открытых счетах за период с 10 марта 2016 по 13 апреля 2016 года; протоколом осмотра от 01 июня 2016 года, согласно которому осмотрены сведения о государственной регистрации юридических лиц, размещенных на интернет-сайте ФНС России, где установлены регистрационные данные, а также местонахождение ООО "АвтоДом", ООО "АвантН", ООО "Энергоидустрия", ООО "ЛКРКЛ", ООО "Цитадель Финанс", ООО "Интерстройгрупп"; протоколом осмотра места происшествия от 06 июня 2016 года, согласно которому осмотрены здания по адресам Московская область, Люберецкий район, пос. Чкалово, ул. Первомайская, д. 136Б, где согласно данным ФНС России размещено ООО "АвтоДом", Московская область, г..Люберцы, ул. Комсомольска, д. 15А, где согласно данным ФНС России размещено ООО "Энергоиндустрия", г..Москва, ул. Варшавское шоссе, д. 125, стр. 1, где согласно данным ФНС России размещено ООО "АвантН". Осмотром установлено, что в данных зданиях указанных юридических лиц не обнаружено; протоколом осмотра места происшествия от 06 июня 2016 года, согласно которому осмотрены здания по адресам г..Москва, ул.
Орджоникидзе, д. 11 стр. 2, где согласно данным ФНС России размещено ООО "ЛКРКЛ", г..Москва, ул. Затонная, д. 14, корп. 1, где согласно данным ФНС России размещено ООО "Цитадель Финанс", г..Москва, Орехово-Зуевский проезд, д. 22, где согласно данным ФНС России размещено ООО "Интерстройгрупп". Осмотром установлено, что в данных зданиях указанных юридических лиц не обнаружено; справкой об операциях АО "ОРК" о переходе права собственности акции АО АКБ "Стелла-Банк" 01 апреля 2016 года из собственности Аверина К.М.; данными копий договоров поручительства между АО АКБ "Стелла-Банк" в лице Теплякова С.А. с одной стороны и Ерховым А.В, Минаковым А.Е, Немичевым С.Г. с другой стороны, в соответствии с которым поручители Ерхов А.В, Минаков А.Е, Немичев С.Г. взяли на себя обязательство отвечать за исполнение обязательств ООО "ЛКРКЛ", ООО "Цитадель Финанс", ООО "Интерстрой групп", ООО "Авант Н", ООО "Промышленная группа "Энергоиндустрия", ООО "АвтоДом" во всех их обязательствах перед Банком возникших из кредитных договоров; выписками из ИБД ПФР "Сведения о заработной плате" в отношении Ерхова В.А, Ерховой Н.И, Ерхова А.В, Ерховой Е.В. с информацией о доходах указанных лиц за период с 2011 по 2018 годы; протоколом осмотра предметов от 05 сентября 2019, года оптических дисков, содержащих файлы с информацией представленной от ГК "АСВ" о вкладчиках АО АКБ "Стелла-Банк" за период с 10 марта 2016 года по 14 апреля 2016 года, а также о сотрудниках ККО АО АКБ "Стелла-Банк".
Осмотренные диски признаны вещественными доказательствами по делу постановлением от 05 сентября 2019 года; заключением эксперта от 25 декабря 2019 года судебной бухгалтерской экспертизы, согласно выводам которой сумма наличных денежных средств, которые были внесены в качестве вкладов физическими лицами в кассы ККО АКБ "Стелла-Банк": "Добрынинский", "Красные ворота", "Таганский", "Новослободский" за период с 10 марта 2016 года по 14 апреля 2016 года составила в общем размере 1.288.122.321, 18 рублей, а именно по кассам ККО АКБ "Стелла-Банк" "Добрынинский" в общей сумме 358. 059.569, 14 рублей, "Красные Ворота" в общей сумме 256.099.184, 37 рублей, "Таганский" в общей сумме 269.261.730, 49 руб, "Новослободский" в общей сумме 404.701.837, 18 рублей.
Также установлено, что сумма наличных денежных средств, которая была внесена в качестве вкладов физическими лицами в кассы ККО АО АКБ "Стелла-Банк": "Добрынинский", "Красные Ворота", "Таганский", "Новослободский" за период с 10 марта 2016 года по 14 апреля 2016 года по закрытым банковским счетам физических лиц и закрытых банковских вкладов "Солнечный процент" составила в общем размере 32.140.618, 97 рублей, а именно по кассам ККО АО АКБ "Стелла-Банк" "Добрынинский" в общей сумме 6.607.512, 45 рублей, "Красные Ворота" в общей сумме 5.211.271, 77 рублей, "Таганский" в общей сумме 14.574.189, 54 рублей, "Новослободский" в общей сумме 5.747.645, 21 рублей; данными документов и предметами, изъятыми в ходе выемки у конкурсного управляющего АО АКБ "Стелла-Банк" от 23 октября 2019 года а именно сшивами банковских документов из ККО АО АКБ "Стелла-Банк": "Красные Ворота", "Таганский", "Добрынинский", "Новослободский" за период с 10 марта 2016 года по 13 апреля 2016 года содержащими в своем составе карточки с образцами подписей и печатей вкладчиков, договорами вкладов физических лиц, в том числе закрытых, договорами банковского счета и копий документов вкладчиков, заявления вкладчиков о закрытии вклада, доверенности вкладчиков; кассовые документы, в том числе приходно-кассовые и расходно-кассовые ордера, кассовые журналы по приходу и расходу, кассовыми справками; кадровыми документами на Петрова, а также дисками, содержащими выписки по операциям. Указанные предметы и документы осмотрены 01 декабря 2019 года и признаны вещественными доказательствами по делу постановлением от 02 декабря 2019 года; данными
кредитных досье ООО "ЛКРКЛ", ООО "АвтоДом", ООО "Интерстрой Групп", ООО "Авант Н", ООО "Промышленная группа "Энергоиндустрия", ООО "Цитадель Финанс", изъятыми в ходе выемки в ГК "АСВ" 04 июля 2019 года; данными документов и дисков, изъятых в ходе выемок в ПАО "ВТБ" 22 марта 2019 года; заключением ГК "АСВ" от 23 мая 2018 года о наличии признаков преднамеренного банкротства АО АКБ "Стелла-Банк", согласно выводу которого с 01 апреля 2014 по 01 марта 2016 года в Банке отсутствовали признаки банкротства. В период с 01 марта 2016 года по 14 апреля 2016 года произошло существенное ухудшение финансового положения Банка в результате изъятия из кассы Банка привлеченных в качестве вкладов, но не отраженных в бухгалтерском учете денежных средств; вещественными и иными доказательствами, исследованными в ходе судебного разбирательства.
Действия осужденного Ерхова А.В. судом правильно квалифицированы по ч. 4 ст. 159 УК РФ.
Совокупность приведенных в приговоре доказательств была проверена и исследована в ходе судебного следствия, суд первой инстанции дал им оценку и привел мотивы, по которым признал их достоверными, соответствующими фактическим обстоятельствам дела, установленным судом. Не согласиться с приведенной в приговоре оценкой доказательств у суда апелляционной инстанции оснований не имеется.
Доказанность вины и квалификация содеянного в апелляционных жалобах не оспариваются.
При назначении наказания осужденному Ерхову А.В. судом учтены характер и степень общественной опасности совершенного им преступления, конкретные обстоятельства дела, данные о его личности, возрасте, состоянии здоровья, семейном положении, влияние назначенного наказания на исправление осужденного и условия жизни его семьи.
Обстоятельствами, смягчающими наказание Ерхова А.В, в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ судом признано: оказание помощи родителям, состояние здоровья самого Ерхова А.В, его близких родственников и членов семьи, в том числе матери и отца, имеющих хронические заболевания, положительные характеристики с места жительства, а также выданные храмом и администрацией следственного изолятора.
Обстоятельств, отягчающих наказание Ерхова А.В, судом не установлено, как не установлено и оснований для применения к Ерхову А.В. положений ч. 6 ст. 15 УК РФ, ст.ст. 64, 73 УК РФ.
С учетом всех имеющих значение обстоятельств и данных о личности Ерхова А.В. суд пришел к выводу о необходимости назначения ему наказания в виде лишения свободы, не найдя оснований для назначения дополнительного наказания в виде штрафа или ограничения свободы.
Выводы суда об этом в приговоре надлежаще мотивированы, с которыми соглашается и судебная коллегия.
Таким образом, наказание Ерхову А.В. назначено в соответствии с требованиями ст.ст.6, 43, 60 УК РФ.
Местом отбывания наказания в виде лишения свободы суд правильно назначил исправительную колонию общего режима, что соответствует положениям п. "б" ч. 1 ст. 58 УК РФ.
Зачет в срок наказания времени содержания под стражей Ерхова А.В. произведен правильно
При рассмотрении уголовного дела в части разрешения гражданского иска, заявленного потерпевшим (гражданским истцом) АО АКБ "Стелла-Банк" в лице государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов", судом первой инстанции были выяснены все существенные для рассмотрения гражданского иска обстоятельства, учтены необходимые фактические данные и положения ст. 1064 ГК РФ.
Суд первой инстанции обоснованно удовлетворил иск и взыскал солидарно с Ерхова А.В, Петрова О.В, Панайотиди Р.И, Бессоновой Р.И. в счет возмещения имущественного ущерба, причиненного преступлением в пользу АО АКБ "Стелла-Банк" 1.647.122.321 рубль 18 копеек, с учетом вступивших в законную силу: приговора Замоскворецкого районного суда г. Москвы от 16 октября 2017 года в отношении Петрова О.В.; приговора Кировского районного суда г. Ростова-на-Дону от 21 мая 2020 года в отношении Панайотиди Р.И, приговора Кировского районного суда г. Ростова-на-Дону от 29 июня 2020 года в отношении Бессоновой Р.И.
Вопреки доводам апелляционных жалоб адвоката Козяйкина Н.Я, действующего в интересах заинтересованных лиц Ерхова В.А, Ерховой Н.И, Орловой Л.В, судебная коллегия считает, что выводы суда о сохранении ареста на имущество Ерхова В.А, Ерховой Н.И, Орловой Л.В. соответствуют требованиям п. 11 ч. 1 ст. 299 УПК РФ, и суд первой инстанции обоснованно указал, что арест на имущество: Ерхова Виктора Александровича, а именно: земельный участок, с кадастровым номером 50:28:0050311:455, площадью 222 кв.м, расположенный по адресу: Московская область, г..Домодедово, д. Поливаново, ул. Янтарная; Ерховой Надежды Ивановны, а именно: земельный участок с кадастровым номером 50:20:0010516:639, площадью 4 412 кв.м, расположенный по адресу: Московская область, Одинцовский район, с/п Барвихинское, д. Жуковка; земельный участок с кадастровым номером 50:20:0010516:638, площадью 4157 кв.м, расположенный по адресу: Московская область, Одинцовский район, с/п Барвихинское, д. Жуковка; здание с кадастровым номером 50:20:0000000:279235, площадью 143, 4 кв.м, расположенное по адресу: Московская область, Одинцовский район, с/п Барвихинское, д. Жуковка, Парк Вилл, д. 40; здание с кадастровым номером 50:20:0000000:278560, площадью 1619, 7 кв.м, расположенное по адресу: Московская область, Одинцовский район, с/п Барвихинское, д. Жуковка, Парк Вилл, д. 41; земельный участок с кадастровым номером 50:20:0010516:687, площадью 388 кв.м, расположенный по адресу: Московская область, Одинцовский район, с/п Барвихинское, д. Жуковка; земельный участок с кадастровым номером 50:20:0010516:686, площадью 344 кв.м, расположенный по адресу: Московская область, Одинцовский район, с/п Барвихинское, д.
Жуковка; - денежные средства Орловой Людмилы Викторовны, находящиеся на счетах, открытых в Филиале N 2351 Банка ВТБ (ПАО) N 40817840644724000636 (100 долларов США); N 40817810444724000659 (119.248, 79 рублей); 42305810700720900732 (5.000.000, 60 рублей); N 40817978044720001091 (44, 93 Евро), необходимо сохранить до исполнения приговора в части имущественных взысканий, сохранив ранее установленные запреты и ограничения.
Судебная коллегия соглашается с выводами суда первой инстанции и также считает необходимым сохранить арест на указанное имущество до исполнения приговора в части решения по гражданскому иску, поскольку арест на имущество Ерхова В.А, Ерховой Н.И. и Орловой Л.В. был наложен и продлевался в установленном законом порядке, а в настоящее время основания для снятия ареста на имущество указанных лиц отсутствуют.
При этом судебная коллегия принимает во внимание представленные адвокатом Козяйкиным Н.Я. справки ВТБ о движении денежных средств на счетах Ерхова В.А. и Ерховой Н.И.; документы, подтверждающие продажу Ерховым В.А. автомобиля; свидетельства о государственной регистрации права на земельный участок, кадастровый номер 50:28:0050311:433, земельный участок, кадастровый номер 50:28:0050311:68, жилой дом, кадастровый номер 50-50-28/001/2-12-230; копии трудовой книжки на имя Ерхова В.А. и Ерхова В.А.; копии платежных поручений; свидетельство о заключении брака между Орловым М.А. и Ерховой Л.В, справки о доходах Орлова М.А, являющегося мужем Орловой Л.В, договора купли-продажи транспортного средства от 18 июня 2015 года Орловым М.А, однако считает, что указанные документы не могут являться безусловным основанием для отмены приговора суда в части сохранения ареста на имущество Ерхова В.А, Ерховой Н.И, Орловой Л.В, поскольку как следует из материалов уголовного дела и установлено в суде первой инстанции на момент приобретения имущества Ерхов В.А. и Ерхова Н.И. дохода, позволяющего его приобрести, не имели, а денежные средства, находящиеся на счетах Орловой Л.В, добыты преступным путем.
При таких обстоятельствах судебная коллегия не может согласиться с доводами апелляционных жалоб адвоката Козяйкина Н.Я, действующего в интересах заинтересованных лиц Ерхова В.А, Ерховой Н. И, Орловой Л.В, о незаконности решения суда первой инстанции в данной части, и считает, что решение суда о сохранении ареста на имущество Ерхова В.А, Ерховой Н.И. и Орловой Л.В. является законным и принято с целью исполнения приговора в части имущественных взысканий.
Таким образом, судебная коллегия не усматривает оснований для отмены или изменения приговора в части сохранения ареста на имущество Ерхова В.А, Ерховой Н. И, Орловой Л.В, в связи с чем апелляционные жалобы адвоката Козяйкина Н.Я, действующего в интересах заинтересованных лиц Ерхова В.А, Ерховой Н.И, Орловой Л.В, удовлетворению не подлежат.
На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 389.13, 389.20, 389.28, 389.33 УПК РФ, судебная коллегия
ОПРЕДЕЛИЛА:
Приговор Замоскворецкого районного суда г. Москвы от 15 марта 2022 года в отношении Ерхова Александра Викторовича, - оставить без изменения, апелляционные жалобы представителя заинтересованных лиц
- адвоката Козяйкина Н.Я.
- без удовлетворения.
Апелляционное определение может быть обжаловано в кассационном порядке во Второй кассационный суд общей юрисдикции в течение шести месяцев со дня его вынесения.
Осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом кассационной инстанции.
Председательствующий:
Судьи:
Откройте актуальную версию документа прямо сейчас
Если вы являетесь пользователем интернет-версии системы ГАРАНТ, вы можете открыть этот документ прямо сейчас или запросить по Горячей линии в системе.