Апелляционное определение СК по гражданским делам Московского городского суда от 14 июня 2023 г. по делу N 33-25078/2023

Судебная коллегия по гражданским делам Московского городского суда в составе председательствующего Павловой И.П., судей Анашкина А.А., Максимовских Н.Ю., при помощнике Барабиной М.П., заслушав в открытом судебном заседании по докладу судьи Павловой И.П. дело по апелляционной жалобе ответчика Алферова С.В. на решение Тверского районного суда г. Москвы от 01 ноября 2022 года, которым постановлено:

Иск адрес "ФИНАМ" к Алферову... о взыскании задолженности по договору о брокерском обслуживании, судебных расходов, удовлетворить.

Взыскать с Алферова... в пользу адрес "ФИНАМ" задолженность по Клиентскому счету N КлФ-1035323, открытому в соответствии с Договором присоединения N 19Б/0403-1400/2 от 04 марта 2019 года, в размере сумма, расходы по уплате государственной пошлины в размере сумма,

УСТАНОВИЛА:

адрес "ФИНАМ" (адрес) обратилось в суд с иском к Алферову С.В, в котором просило взыскать задолженность в размере сумма, расходы по уплате государственной пошлины в размере сумма

Требования мотивированы тем, что между сторонами путем присоединения Алферова С.В. к Регламенту брокерского обслуживания адрес" заключен договор о брокерском обслуживании N 19Б/0403-1400/2 от 04.03.2019, в рамках которого ответчику открыт клиентский счет N КлФ-1035323 для учета денежных средств, обязательств, операций и сделок с финансовыми инструментами. По клиентскому счету ответчика Обществом, действующим в качестве комиссионера, были совершены сделки с ценными бумагами. По итогам расчетов по сделкам у ответчика образовалась задолженность перед адрес. В соответствии с договором, на сумму образовавшейся задолженности начисляются проценты.

Судом постановлено изложенное выше решение, об отмене которого просит ответчик Алферов С.В. по доводам апелляционной жалобы, ссылаясь на неправильное определение судом обстоятельств, имеющих значение для дела, и нарушении норм материального права.

Проверив материалы дела, выслушав представителя истца адрес по доверенности фио, ответчика Алферова С.В, обсудив доводы апелляционной жалобы, судебная коллегия не находит оснований для отмены решения суда, постановленного в соответствии с требованиями закона и установленными по делу обстоятельствами.

Установив по делу фактические обстоятельства, на которых основаны исковые требования и которые явились предметом судебной проверки, что нашло отражение в мотивировочной части решения, суд пришел к выводу о наличии в данном случае оснований для удовлетворения иска.

Так из материалов дела следует, что между адрес, имеющим лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности, (Брокер) и Алферовым С.В. (Клиент) в порядке ст. 428 ГК РФ путем присоединения последнего к Регламенту брокерского обслуживания адрес" (Регламент) заключен договор о брокерском обслуживании N 19Б/0403-1400/2 от 04.03.2019, в рамках которого ответчику был открыт Клиентский счет N КлФ-1035323.

Согласно п. 1.3.1 Регламента, Брокер обязуется на основании Поручений Клиента совершать сделки с ценными бумагами, валютой, денежными средствами Клиента, заключать договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, в соответствии с действующим законодательством, обычаями делового оборота, а также правилами и регламентами саморегулируемых организаций профессиональных участников рынка ценных бумаг, членом которых является Брокер, организаторов торговли, клиринговых организаций, правилами и ограничениями, установленными депозитариями, реестродержателями и кредитными организациями.

Согласно п. 1.3.1, ст. 7, ст. 10.2 Регламента на организованных рынках по поручениям ответчика и за его счет Брокером как комиссионером, на торгах ПАО Московская Биржа были совершены сделки, т.е. открыты позиции, которые учитывались в составе портфеля Клиента на Клиентском счете.

В связи с неблагоприятным движением цен по инструментам, в отношении которых Клиентом была открыта позиция, стоимость Портфеля Клиента стала менее сумма

25.02.2022 стоимость Портфеля Клиента составляла минус сумма, что являлось условием для исполнения Брокером поручения Клиента на закрытие Позиций, предусмотренное п. 7 Приложения N 26 к Регламенту, которое Брокером было исполнено 25.02.2022.

По итогам расчетов по сделкам и операциям, совершенным 25.02.2022, по состоянию на конец дня 25.02.2022 у ответчика образовалась задолженность перед Брокером в размере сумма, что подтверждается отчетом Брокера по Клиентскому счету за 25.02.2022; информация о совершенных Брокером сделках и операциях по Клиентскому счету ответчика содержится в отчетах о состоянии обязательств, предоставленных в материалы дела, данные отчеты направлялись ответчику Брокером в форме электронного документа в Личном кабинете в соответствии с п.п. 16.2, 16.4, 16.8 Регламента.

Согласно п. 29.4 Регламента в случае неисполнения в срок (в связи с отсутствием на Клиентском счете денежных средств) обязательств Клиента перед Брокером по оплате вознаграждения, возмещению произведенных Брокером расходов, уплате (зачислению на Клиентский счет) иных сумм с Клиентского счета, Клиент уплачивает Брокеру за каждый день просрочки пеню на сумму неисполненных обязательств по ставке, определяемой согласно п. 3.6 Приложения N 7 Регламента. Пеня должна быть уплачена Клиентом не позднее дня, следующего за днем ее начисления (возникновения оснований уплаты).

По итогам расчетов по сделкам и операциям, с учетом всех платежей, комиссии и иных расходов Брокера, предусмотренных Регламентом, по состоянию на 05.05.2022 задолженность ответчика перед Брокером составила сумма

Указанные фактические обстоятельства дела подтверждаются письменными доказательствами, представленными истцом в материалы дела.

В соответствии с условиями договора на брокерское обслуживание (т.е. Регламентом) риски принятия решений и ответственность за их последствия, в том числе и негативные, несет Клиент.

В соответствии с пунктами 9.2, 9.4 Положения о правилах ведения внутреннего учета профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую деятельность, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами (утв. Банком России 31.01.2017 N 577-П), брокер предоставляет отчетность клиенту в виде отчетного документа, который должен содержать в том числе, информацию о размере задолженности клиента по активам, информацию о вознаграждении брокера и расходах, подлежащих возмещению брокеру. Вопреки возражениям ответчика, представленные в материалы дела отчеты содержат всю предусмотренную указанным положением информацию, достоверно подтверждают наличие задолженности ответчика перед Брокером, а обязанность отражать в отчетах иную информацию, о которой указывает ответчик, на Брокера не возложена.

Факт оказания брокерских услуг, информация о совершенных сделках и операциях по Клиентскому счету N КлФ-1035323, а также о суммах вознаграждения и иных расходах Брокера, размере задолженности ответчика, суммах начисленных процентов на задолженность подтверждается предоставленными в материалы дела отчетами Брокера.

Обоснованность действий Брокера по исполнению поручения Клиента для закрытия позиций Клиента, с возникновением у Клиента задолженности, подтверждена договором на брокерское обслуживание (Регламентом) и отчетами Брокера.

При заключении договора (т.е. при присоединении к Регламенту) ответчик подтвердил, что все положения Регламента разъяснены ему в полном объеме, и имеют для него обязательную силу, о чем имеется отметка в соответствующем Заявлении ответчика, кроме того, в Заявлении о выборе условий обслуживания Клиент подтвердил, что ознакомился с рисками, указанными в Декларации о рисках, связанных с совершением маржинальных и непокрытых сделок (Приложение N 6 к Регламенту), в т.ч. с рисками возможного получения убытков в результате принудительного закрытия Брокером позиций Клиента.

В соответствии с п. 15.6 Регламента, при недостаточности денежных средств, имеющихся у Клиента и/или вырученных от продажи активов, для погашения задолженности Брокер предъявляет Клиенту письменное требование о погашении оставшейся части долга. Согласно п. 15.7 Регламента, Клиент обязан не позднее рабочего дня, следующего за днем получения указанного выше требования, погасить образовавшуюся задолженность.

29.03.2022 Общество направило ответчику претензию с требованием о погашении задолженности, ответ на которую получен не был.

При таких обстоятельствах, разрешая спор по существу, оценив доказательства в их совокупности и взаимосвязи с нормами права - ст.ст. 1, 307, 309, 310, 428 ГК РЯ, с. 3 ФЗ N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг", суд пришел к выводу об удовлетворении исковых требований адрес и взыскал с ответчика задолженность по Клиентскому счету N КлФ-1035323, открытому в соответствии с Договором присоединения N 19Б/0403-1400/2 от 04.03.2019, в размере сумма, при этом, исходил из того, что ответчиком не представлены доказательства, опровергающие доводы истца о наличии задолженности, в том числе доказательства погашения таковой.

В силу ч. 1 ст. 98 ГПК РФ с ответчика в пользу истца взыскана государственная пошлина в размере сумма

Судебная коллегия соглашается с позицией суда первой инстанции.

Учитывая требования закона и установленные судом обстоятельства, суд правильно разрешилвозникший спор, а доводы, изложенные в апелляционной жалобе, являются необоснованными, направлены на иное толкование норм действующего законодательства, переоценку собранных по делу доказательств и не могут служить основанием для отмены решения суда.

Доводы апелляционной жалобы не опровергают выводов суда, были предметом исследования и оценки судом первой инстанции, необоснованность их отражена в судебном решении с изложением соответствующих мотивов, доводы апелляционной жалобы не содержит обстоятельств, нуждающихся в дополнительной проверке, нарушений норм процессуального законодательства, влекущих отмену решения, по делу не установлено.

Так в своей апелляционной жалобе ответчик ссылается на то, что истцом нарушены положения законодательства и Регламента, поскольку им не закрыты позиции Клиента 21.02.2022 Указанный довод был предметом рассмотрения суда первой инстанции и обоснованно отклонен.

Суд установил, что после совершения истцом сделок по поручениям ответчика 21.02.2022, стоимость портфеля ответчика стала выше значения Единой минимальной маржи, т.е. оснований для закрытия позиций ответчика не имелось. Не совершение Брокером сделок закрытия позиций в отсутствие соответствующих оснований не может рассматриваться, как бездействие Брокера, повлекшее убытки Клиента.

В силу п. 7.2 Регламента на Клиента возлагается обязанность по обеспечению на Клиентском счете необходимого количества денежных средств, за счет которых Брокером поддерживаются данные позиции на бирже и из которых в том числе списываются суммы биржевого и клиринговых сборов, вознаграждения Брокера и т. д.

Согласно п. 3.4 Приложения N 9 к Регламенту Брокер каждый час времени проведения организованных торгов на любом из рынков, на которых обслуживается Клиент по перечисленным в п. 1.1 Приложения N 9 к Регламенту Клиентским счетам, не менее одного раза предоставляет Клиенту доступ к информации о стоимости Портфеля Клиента, размере Единой начальной маржи и Единой минимальной маржи в Личном кабинете и / или посредством информационно-торговых систем. Таким образом, ответчик имел возможность и должен был самостоятельно следить за изменением стоимости своего Портфеля и принимать меры по недопущению ее снижения ниже уровня значения Единой минимальной маржи, в т.ч. недопущение снижения стоимости своего Портфеля до отрицательных значений.

В соответствии с ч. 4 ст. 198 ГПК РФ в мотивировочной части решения суда должны быть указаны обстоятельства дела, установленные судом; доказательства, на которых основаны его выводы об этих обстоятельствах; доводы, по которым суд отвергает те или иные доказательства; законы, которыми руководствовался суд.

Решение суда первой инстанции полностью соответствует требованиям данной нормы процессуального права, и судебная коллегия считает его законным и обоснованным.

Нарушений норм ГПК РФ, влекущих отмену решения, по делу не установлено.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 328, 329 ГПК РФ, судебная коллегия

определила:

Решение Тверского районного суда г. Москвы от 01 ноября 2022 года оставить без изменения, апелляционную жалобу- без удовлетворения.

Председательствующий:

Судьи: