Апелляционное определение СК по гражданским делам Московского городского суда от 18 июля 2023 г. по делу N 33-24225/2023

Судебная коллегия по гражданским делам Московского городского суда в составе председательствующего ..., судей фио, фио, при ведении протокола помощником судьи ..., заслушав в открытом судебном заседании по докладу судьи фио, гражданское дело по апелляционным жалобам ответчиков ... и ...

на решение Тверского районного суда г. Москвы от 20 декабря 2022 года, которым постановлено:

"Иск АО "Финам" к..,... о взыскании задолженности по договорам о брокерском обслуживании удовлетворить.

Взыскать в пользу АО "Финам" с... задолженность по договору о брокерском обслуживании N 19Б/1504-1656/1 от 15.04.2019 в размере сумма, по договору о брокерском обслуживании N 21Б/2412-0951/1 от 24.12.2021 в размере сумма, расходы по уплате государственной пошлины в сумме сумма, с... задолженность по договору о брокерском обслуживании N 19Б/0309-1535/1 от 03.09.2019 в размере сумма, по договору о брокерском обслуживании N 21Б/1510-0820/1 от 15.10.2021 в размере сумма, расходы по оплате государственной пошлины в размере сумма

В удовлетворении встречных исковых требований... и... к АО "Финам" о признании договоров о брокерском обслуживании недействительными в части, признании обязательств нарушенными, восстановлении позиций по производным финансовым инструментам отказать.",

УСТАНОВИЛА:

АО "Финам" обратилось в суд с иском к... и... о взыскании задолженности по договорам брокерского обслуживания, просил взыскать с... задолженность по договорам о брокерском обслуживании N 19Б/1504-1656/1 от 15 апреля 2019г. по состоянию на 11 мая 2022г. в размере сумма, N 21Б/2412-0951/1 от 24 декабря 2021г. по состоянию на 11 мая 2022г. в размере сумма, расходы по оплате госпошлины, взыскать с... задолженность по договорах брокерском обслуживании N 19Б/0309-1535/1 от 03 сентября 2019г. по состоянию на 11 мая 2022 г. в размере сумма, N 21Б/1510-0820/1 от 15 октября 2021г. по состоянию на 11 мая 2022г. в размере сумма, расходы по оплате госпошлины.

Алифанов А.Н. и фио обратились в суд со встречными требованиями к АО "Финам", уточив которые просят признать недействительными договоры о брокерском облуживании в части, нарушенными обязательства АО "Финам", восстановить позиции... и... по производным финансовым инструментам.

Представитель истца фио в судебное заседание суда первой инстанции явился, исковые требования поддержал, против удовлетворения встречных исков Алифановых А.Н, Н.В. возражал по доводам, изложенным в письменных возражениях.

Алифанов А.Н, представители ответчиков фио, фио против удовлетворения требований АО "Финам" возражали, поддержали встречные требования.

фио в судебное заседание суда первой инстанции не явилась, о времени и месте рассмотрения дела извещалась надлежащим образом.

Судом постановлено указанное выше решение, об отмене которого просят ответчики по доводам апелляционных жалоб.

Проверив материалы дела, заслушав представителей сторон, обсудив доводы апелляционных жалобы и дополнений к ним, возражений на апелляционные жалобы, судебная коллегия приходит к выводу о том, что решение постановлено судом в соответствии с фактическими обстоятельствами дела, требованиями действующего законодательства и оснований к его отмене или изменению не имеется.

Пунктом 2 статьи 1 ГК РФ предусмотрено, что граждане (физические лица) и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых не противоречащих законодательству условий договора.

В соответствии со статьей 160 ГК РФ сделка в письменной форме должна быть совершена путем составления документа, выражающего ее содержание и подписанного лицом или лицами, совершающими сделку, либо должным образом уполномоченными ими лицами. Письменная форма сделки считается соблюденной также в случае совершения лицом сделки с помощью электронных либо иных технических средств, позволяющих воспроизвести на материальном носителе в неизменном виде содержание сделки, при этом требование о наличии подписи считается выполненным, если использован любой способ, позволяющий достоверно определить лицо, выразившее волю. Законом, иными правовыми актами и соглашением сторон может быть предусмотрен специальный способ достоверного определения лица, выразившего волю. Использование при совершении сделок факсимильного воспроизведения подписи с помощью средств механического или иного копирования либо иного аналога собственноручной подписи допускается в случаях и в порядке, предусмотренных законом, иными правовыми актами или соглашением сторон.

В соответствии с частью 1 статьи 161 ГК РФ сделки должны совершаться в простой письменной форме, за исключением сделок, требующих нотариального удостоверения, сделки граждан между собой на сумму, превышающую не менее чем в десять раз установленный законом минимальный размер оплаты труда, а в случаях, предусмотренных законом, - независимо от суммы сделки.

В соответствии со статьей 420 ГК РФ договором признается соглашение двух или нескольких лиц об установлении, изменении или прекращении гражданских прав и обязанностей.

В силу частью 1, частью 2 статьи 421 ГК РФ граждане и юридические лица свободны в заключении договора. Понуждение к заключению договора не допускается, за исключением случаев, когда обязанность заключить договор предусмотрена настоящим Кодексом, законом или добровольно принятым обязательством. Стороны могут заключить договор, как предусмотренный, так и не предусмотренный законом или иными правовыми актами.

В соответствии с пунктом 3 статьи 432 ГК РФ сторона, принявшая от другой стороны полное или частичное исполнение по договору либо иным образом подтвердившая действие договора, не вправе требовать признания этого договора незаключенным, если заявление такого требования с учетом конкретных обстоятельств будет противоречить принципу добросовестности в соответствии с пунктом 3 статьи 1 ГК РФ.

В соответствии с пунктом 1 статьи 3 Федерального закона от 22.04.1996 N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" брокерской деятельностью признается деятельность по совершению гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) по заключению договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, по поручению клиента от имени и за счет клиента или от своего имени и за счет клиента на основании возмездных договоров с клиентом.

В силу ст. 1001 ГК РФ комитент обязан возместить расходы комиссионера на исполнение комиссионного поручения.

В соответствии со ст. 15 ГК РФ, лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором ш предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

Судом установлено и подтверждается материалам дела, что между АО "Финам" и... заключены договоры о брокерском обслуживании N 19Б/1504-1656/1 от 15.04.2019 и 21Б/2412-0951/1 от 24.12.2021, в рамках которых... были открыты клиента счета N КлФ-ИИС 1043106 и N КлФ-1342461.

Также между АО "ФИНАМ" и... заключены договоры о брокерском обслуживании N 19Б/0309-1535/1 от 03.09.2019 и N 21Б/1510-0820/1 от 15.10.2021, в рамках которых... были открыты клиентские счета N КлФ-ИИС 1068521 и N КлФ-1321282.

По условиям договоров брокер обязуется на основании поручений клиента обязует совершать сделки с ценными бумагами, валютой, денежными средствами клиента, заключать договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, в соответствии с действующим законодательством, обычаями делового оборота, а также правилами и регламентами саморегулируемых организаций профессиональных участник рынка ценных бумаг, членом которых является брокер, организаторов торговли, клиринговых организаций, правилами и ограничениями, установленными депозитариям реестродержателями и кредитными организациями. По общему правилу при совершении сделок в интересах клиента брокер действует как комиссионер (п. 1.3.1 Регламент брокерского обслуживания).

Клиент обязуется выплачивать брокеру вознаграждение за все виды услуг, операций и действий, предусмотренных регламентом, включая обслуживание клиентского счет (счетов), если это предусмотрено регламентом, а также возмещать издержки, понесенные компанией в связи с исполнением обязательств по регламенту. Ставки (размер) вознаграждения определяются тарифами на обслуживание клиентов (приложение N 7 к регламенту), включая применяемый тарифный план, а также в других приложениях к регламенту, согласно которым предоставляется соответствующая услуга и / или устанавливаются условия какой-либо программы (п. 1.4.1 регламента).

В соответствии с положениями договоров на клиента возлагается обязанность по обеспечению на счетах необходимого количества денежных средств, за счет которых брокером поддерживаются данные позиции на бирже, и из которых в том числе списываются соответствующие суммы - вариационной маржи, биржевого и клиринговых сборов, вознаграждения брокера и т.д. (п. 7.1 и п. 7.2 регламента).

В соответствии с п. 3.1. приложения N 9 к регламенту брокер рассчитывает стоимость портфеля клиента и единой минимальной маржи в порядке и по формулам, предусмотренным разделом 4 данного приложения.

Пунктом 7 приложения N 26 к регламенту предусмотрено, что, если стоимость портфеля клиента по единому счету составляет сумма или менее, клиент поручает брокеру осуществить закрытия всех позиций по соответствующему единому счету, а именно покупку либо продажу (в зависимости от того, какая позиция открыта) всех ценных бумаг, производных финансовых инструментов, иностранных финансовых инструментов, валютных инструментов и иностранной валюты в полном объеме по рыночной цене.

По состоянию на начало основной торговой сессии торгового дня 24.02.2022 по клиентским счетам... N КлФ-ИИС 1043106 и N КлФ-1342461 учитывались открытые позиции по производным финансовым инструментам. Клиент не предпринимал меры для исполнения своей обязанности по обеспечению наличия на счете средств в нужном размере: не пополнял его денежными средствами и не закрывал свои позиции так, чтобы стоимость портфеля была выше сумма. На начало принудительного закрытия позиций 24.02.2022 стоимость портфеля клиента по клиентскому счету N КлФ-ИИС 1043106 вставляла минус сумма, а по клиентскому счету N КлФ-1342461 составляла минус сумма, что являлось условием для исполнения брокером поручения клиента на закрытие позиций по счету (осуществлена продажа производных финансовых инструментов).

По состоянию на начало основной торговой сессии торгового дня 24.02.2022 по клиентским счетам... N КлФ-ИИС1068521 и N КлФ-1321282 учитывались открытые позиции по производным финансовым инструментам. Клиент не предпринимал меры для исполнения своей обязанности по обеспечению наличия на счете средств нужном размере: не пополнял его денежными средствами и не закрывал свои позиции так, чтобы стоимость портфеля была выше сумма. На начало принудительного закрытия позиций 24.02.2022 стоимость портфеля клиента по клиентскому счету N КлФ-ИИС1068521 составляла минус сумма, а по клиентскому счету N КлФ- 1321282 составляла минус сумма, что являлось условием для исполнения брокером поручения клиента на закрытие позиций по счету (осуществлена продажа производных финансовых инструментов).

По итогам расчетов по сделкам и операциям, совершенным по клиентским счетам с учетом уплаты вариационной маржи во исполнение обязательств по заключенным брокером срочным контрактам, согласно спецификациям срочного контракта, утвержденных биржей, комиссии и иных расходов брокера, предусмотренных регламентом, по состоянию на конец дня 24.02.2022 у ответчиков образовалась задолженность перед брокером по клиентским счетам... в размере сумма по клиентскому счету N КлФ-ИИС1043106, в размере сумма по клиентскому счету N КлФ-1342461;... в размере сумма по клиентскому счету N КлФ-ИИС1068521, в размере сумма по клиентскому счету N КлФ-1321282.

В соответствии с п. 29.4 регламента в случае неисполнения в срок (в связи с отсутствием на клиентском счете денежных средств) обязательств клиента перед компанией ш : тате вознаграждения, возмещению произведенных компанией расходов, уплате (зачислению на клиентский счет) иных сумм с клиентского счета, клиент уплачивает брокеру за каждый день просрочки пеню на сумму неисполненных обязательств по ставке, определяемой согласно п. 3.6 приложения N 7 к регламенту. Пени должны быть уплачены клиентом не позднее дня, следующего за днем ее начисления (возникновения оснований уплаты).

По состоянию на 11.05.2022 задолженность... по двум клиентским счетам составляет сумма, задолженность... по двум клиентским счетам составляет сумма

В соответствии с пунктами 9.2, 9.4 Положения о правилах ведения внутреннего учета профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую деятельность, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами (утверждено Банком России 31.01.2017 N 577-П), брокер предоставляет отчетность клиенту в виде отчетного документа, который должен содержать, в том числе, информацию о размере задолженности клиента по активам, информацию о вознаграждении брокера и расходах, лих возмещению брокеру.

Факт оказания брокерских услуг, информация о совершенных сделках и операциях по клиентским счетам ответчиков, а также о суммах вознаграждения и иных расходах брокера, размере задолженности ответчика, суммах начисленных процентов на задолженность подтверждается предоставленными в материалы дела отчетами брокера.

В соответствии с п. 16.9 регламента клиент обязан принять отчет брокера или заявить брокеру о возникших у него возражениях по отчету в письменной форме или в электронной форме через личный кабинет клиента в течение 2 (двух) рабочих дней, следующих за днем исполнения брокером своей обязанности по предоставлению отчета клиенту в порядке, предусмотренном абз. 2 п. 16.8. регламента. Отчеты за февраль 2022 года (календарный месяц, в котором образовалась задолженность ответчиков) были размещены в личном кабинете... 08.03.2022 и 16.03.2022, а... - 09.03.2022 и 1022, мотивированных возражений относительно предоставленных отчетов ответчики брокеру не направили.

Оценив собранные доказательства в совокупности по правилам ст. 67 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд пришёл к правильному выводу об удовлетворении первоначальных требований и об отказе в удовлетворении встречных требований, поскольку размер понесенных АО "Финам" издержек в связи с исполнением обязательств по договорам подтверждается отчетами АО "Национальный клиринговый центр", размер предъявленной к взысканию задолженности по договорам произведен в соответствии с условиями договоров, ответчиками не опровергнут, доказательства погашения задолженности не представлены.

При этом суд обоснованно не согласился с доводами ответчиков о неправомерности действий истца по закрытию позиций ответчиков по производным финансовым инструментам.

В соответствии с договорами на брокерское обслуживание (регламентом) риски принятия решений по открытию позиций по производным финансовым инструментам и ответственность за их последствия, в том числе и негативные, несет клиент.

В нарушение условий договоров ответчики не обеспечили своевременное внесение денежных средств на клиентские счета для поддержания открытых позиций по производным финансовым инструментам.

Обоснованность действий брокера по исполнению условного поручения клиента для закрытия позиций клиента, с возникновением у клиента задолженности, подтверждена имеющимися в материалах дела договором на брокерское обслуживание (регламентом) и отчетами брокера. Также документальным подтверждением образования задолженности ответчиков (комитентов) перед брокером (комиссионером) являются клиринговые отчеты Клирингового центра - НКО НКЦ (АО), участником клиринга которого является брокер.

В соответствии с п. 15.6 регламента, при недостаточности денежных средств, имеющихся у клиента и/или вырученных от продажи активов, для погашения задолженности брокер предъявляет клиенту письменное требование о погашении оставшейся части долга. Согласно п. 15.7 регламента, клиент обязан не позднее рабочего дня, следующего за днем получения указанного выше требования, погасить образовавшуюся задолженность.

Доводы ответчиков о том, что брокер не вправе был совершать сделки принудительного закрытия позиций ответчиков до списания вариационной маржи, не основаны на положениях договора о брокерском обслуживании.

В соответствии с договорами брокер рассчитывает стоимость портфеля клиента, размер единой начальной маржи и размер единой минимальной маржи. Брокер каждый час времени проведения организованных торгов не менее одного раза предоставляет клиент доступ к информации о стоимости портфеля клиента, размере единой начальной маржи и единой минимальной маржи в личном кабинете и/или посредством информационно торговых систем (п. 3.1 и п. 3.4 приложения N 9 к регламенту).

Судебная коллегия с выводами суда первой инстанции соглашается, поскольку они основаны на правильном применении норм материального и процессуального права и представленных сторонами доказательствах, которые всесторонне и тщательно исследованы судом и которым судом в решении дана надлежащая правовая оценка.

Доводы апелляционных жалоб ответчиков не могут служить основанием для отмены решения суда первой инстанции, поскольку они основаны на ошибочном толковании норм материального и процессуального права, направлены исключительно на переоценку представленных в материалы дела доказательств и не могут служить основанием для отмены или изменения решения суда первой инстанции. Доводы апелляционных жалоб ответчиков аналогичны тем доводам ответчиков, которые они заявляли в ходе рассмотрения дела судом первой инстанции и которым судом была дана верная оценка в решении суда.

Так, документальным подтверждением образования задолженности клиента (комитента) перед брокером (комиссионером) являются отчеты брокера, а основанием для включения в отчеты брокера информации по итогам исполнения брокером (комиссионером) обязательств по расчетам по сделкам, совершенным за счет клиента на срочном рынке биржи, являются клиринговые отчеты клирингового центра, предоставленные в материалы дела.

Принимая во внимание, что договор является возмездным, клиент обязан возместить брокеру суммы по расчетам по сделкам (т.е. израсходованные комиссионером на исполнение комиссионного поручения суммы).

Ответчики дают неверное толкование размеру задолженности по клиентским счетам и указывают сумму задолженности по состоянию на 24.02 2022 без учета начисления процентов в соответствии с Договорами (п. 3.3.2 Тарифов на обслуживание Клиентов) по состоянию на 11.05.2022.

Доводы апелляционных жалоб на необоснованный отказ в назначении судебной экспертизы не могут служить основанием к отмене решения суда, поскольку для установления размера задолженности ответчиков перед истцом не требуются специальные познания, информация о механизме образования задолженности ответчиков перед истцом представлена в отчетах брокера, содержание которых соответствует клиринговым отчетам, а предлагаемые ответчиками вопросы эксперту носят правовой характер, а именно касаются неприменения брокером положений Указания Банка России N 3656-У.

Нарушений норм материального и процессуального права, повлекших вынесение незаконного решения, судом не допущено.

При таких обстоятельствах, судебная коллегия полагает, что судом первой инстанции были исследованы все значимые по делу обстоятельства и им дана надлежащая правовая оценка, нормы материального и процессуального права применены судом правильно, в связи с чем, решение суда является законным и обоснованным и отмене не подлежит.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 328, 329 ГПК РФ, судебная коллегия

ОПРЕДЕЛИЛА:

Решение Тверского районного суда г. Москвы от 20 декабря 2022 года оставить без изменения, апелляционные жалобы ответчиков... и... - без удовлетворения.